民間借貸虛假訴訟的法律規(guī)制

摘 要 近年來，民間借貸虛假訴訟現(xiàn)象越來越多，不僅損害他人合法權(quán)益，更是對司法權(quán)威和公正的蔑視。本文擬從民間借貸虛假訴訟的含義入手，通過分析民間借貸虛假訴訟案件的類型，探討民間借貸虛假訴訟的概念和構(gòu)成，并嘗試尋求減少民間借貸虛假訴訟現(xiàn)象的途徑。

關(guān)鍵詞 民間借貸 虛假訴訟 惡意訴訟

作者簡介：宋雨蒙，中國礦業(yè)大學(xué)公共管理學(xué)院。

中圖分類號：D925 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.12.041

“謝濤訴特萊維公司”一案是最高人民法院首次作出虛假訴訟的判決，并開出了首張百萬罰單，這一歷時(shí)五年?duì)幾h較大的案件體現(xiàn)法律對誠信的維護(hù)。作為虛假訴訟的高發(fā)區(qū)，民間借貸虛假訴訟成為司法實(shí)踐亟待解決的問題。

一、民間借貸虛假訴訟概念

民間借貸，是指自然人、法人、其他組織之間及其相互之間進(jìn)行資金融通的行為。 虛假訴訟，作為惡意訴訟的一種類型，是指當(dāng)事人之間惡意串通采取捏造事實(shí)、虛構(gòu)法律關(guān)系、偽造證據(jù)等手段，通過訴訟的方式，損害國家、集體、他人合法權(quán)益或者逃避履行法律義務(wù)的行為。

二、民間借貸虛假訴訟的案件類型

筆者在中國裁判文書網(wǎng)上檢索了江蘇省和浙江省近五年的民間借貸案件，發(fā)現(xiàn)數(shù)量呈上升趨勢。江蘇省各級法院2010年至2014年做出民間借貸案件的判決數(shù)量分別是3件，103件，456件，10105件，36967件。浙江省各級法院2010年至2014年做出民間借貸案件的判決數(shù)量分別是2906件，3043件，7521件，36024件，37724件。而且，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，涉案金額也越來越大。

實(shí)踐中，民間借貸虛假訴訟案件繁雜，因此對民間借貸領(lǐng)域出現(xiàn)的各種虛假訴訟進(jìn)行歸納分類是必要的。

（一）根據(jù)主觀目的不同，可分為積極侵占型和消極逃避責(zé)任型

積極侵占型是指行為人通過虛構(gòu)案件事實(shí)、偽造證據(jù)從而虛構(gòu)民間借貸糾紛，以此來誤導(dǎo)法官做出錯(cuò)誤判決，并由此侵占并不歸其所有的第三方財(cái)產(chǎn)，從而獲得積極利益。消極逃避責(zé)任型是指為了逃避本應(yīng)履行的責(zé)任或合同約定義務(wù)而虛構(gòu)民間借貸糾紛。引言中的案例正是逃避責(zé)任型，特萊維公司為了逃避其他債權(quán)人的債務(wù)，虛構(gòu)與歐寶公司的借貸關(guān)系，而實(shí)際上特萊維公司對其他債權(quán)人謝濤等人有歸還欠款的義務(wù)。

（二） 根據(jù)行為人獲利的性質(zhì)不同，可分為財(cái)產(chǎn)利益獲得，非財(cái)產(chǎn)利益獲得

財(cái)產(chǎn)利益獲得是指行為人的主要目的是獲得直接財(cái)產(chǎn)利益。比如張峰訴永城工藝品有限公司合同糾紛一案，被告代理人徐春的身份實(shí)際是偽造的，為了侵占叔叔的公司財(cái)產(chǎn)，與丈夫張峰合謀進(jìn)行了虛假訴訟。非財(cái)產(chǎn)利益獲取，是指行為人的主要目的是為了獲得非財(cái)產(chǎn)性利益，企圖借助虛假訴訟判決的既判力否認(rèn)之前對其做出的刑事處罰等，這種案件類型并不常見。

（三）根據(jù)虛假程度不同，可分為全部虛假，部分虛假

全部虛假型，是指行為人起訴的案件事實(shí)全部是編造的，據(jù)以支撐的證據(jù)也是偽造的，大多數(shù)民間借貸虛假訴訟案件屬于這一類。 引言案例也是全部虛構(gòu)型，特萊維公司通過虛構(gòu)與歐寶公司的民間借貸債權(quán)債務(wù)關(guān)系，逃避履行其他債權(quán)人的債務(wù)。 部分虛假型，是指行為人起訴的案件事實(shí)部分真實(shí)，部分虛假。 即真實(shí)存在一定的請求基礎(chǔ)，虛假在于真實(shí)的債權(quán)與訴訟請求中的數(shù)額并不一致，真實(shí)與虛假之間的差異正是識別虛假訴訟的突破口。

三、民間借貸虛假訴訟的構(gòu)成要件

第一，主觀目的是為非法獲利?！睹袷略V訟法》第二條明確規(guī)定了，民事訴訟的目的在于保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)社會秩序和經(jīng)濟(jì)秩序。 民間借貸虛假訴訟行為人主觀上并不是真正想通過法院來解決自己的真實(shí)糾紛，或通過法律程序來維護(hù)自己合法權(quán)益，而是借助這一合法途徑，用合法形式掩蓋非法目的，利用法院的審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)，從而作出有利于自己的錯(cuò)誤判決或執(zhí)行，來達(dá)到自己非法的目的。 引言案例中，特萊維公司為了逃避對合伙人謝濤應(yīng)付的責(zé)任和其他兩個(gè)建筑公司的工程欠款，與自己的關(guān)聯(lián)公司歐寶公司進(jìn)行虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)，從而使遼寧省高級人民法院對其作出錯(cuò)誤的判決和執(zhí)行，歐寶公司并沒有讓法院執(zhí)行，自己與特萊維公司達(dá)成和解協(xié)議，銷售一套，申請解封一套，讓其他債權(quán)人即使勝訴也只是一紙空文，執(zhí)行不來任何財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重的侵害了其他真正債權(quán)人的合法權(quán)益。這種訴訟活動顯然不符合民事訴訟的基本目的。

第二，客觀行為是虛假起訴。民間借貸虛假訴訟行為人在客觀上必須有向法院起訴的行為，并通過這一合法途徑，利用法院和法官作出錯(cuò)誤判決和執(zhí)行，達(dá)到獲取非法利益的目的。行為人相互串通，虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，在庭審中做虛假對抗，虛假陳述，并希望調(diào)節(jié)結(jié)案。引言案例中，原被告雙方一團(tuán)和氣，大方承認(rèn)之間存在民間借貸關(guān)系，且雙方達(dá)成和解協(xié)議，在查封的幌子下繼續(xù)銷售房屋，賺取利潤，逃避債務(wù)。這一行為有悖常理，經(jīng)過庭審調(diào)查，發(fā)現(xiàn)借條是虛構(gòu)的，原被告之間并不存在事實(shí)上的借貸關(guān)系，案件事實(shí)是虛構(gòu)的，也就引起了訴的虛假性。

第三，偽造事實(shí)證據(jù)。民間借貸虛假訴訟行為人提起虛假的訴，必定要偽造證據(jù)借條，編造案件事實(shí)，相互串通，滿足案件受理的標(biāo)準(zhǔn)，把法庭當(dāng)作表演的舞臺，利用法官的審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)，在所謂的合法外衣下，進(jìn)行非法活動，以獲取非法利益。因此，庭審中的對抗也是虛假的，為了不被法官過多盤問而拆穿，大多愿意以調(diào)解方式結(jié)案。引言案例中，特萊維公司與歐寶公司通過虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)，捏造借條存在的事實(shí)，利用庭審合法的形式逃避應(yīng)盡的義務(wù)。被告歐寶公司坦然承認(rèn)本息將近一億的借貸事實(shí)，雙方卻不急著還款，達(dá)成和解協(xié)議，拒絕由法院拍賣房屋，繼續(xù)銷售一套，申請法院解封一套，這是有悖常理的。法院調(diào)取資金往來賬目，發(fā)現(xiàn)了漏洞，該借款實(shí)為憑空捏造的，且兩公司實(shí)際是夫妻店，存在關(guān)聯(lián)交易，人員也存在混同現(xiàn)象，證據(jù)不足，顯然是虛構(gòu)的案件事實(shí)和捏造的借條等證據(jù)。

第四，損害第三人利益。民間借貸虛假訴訟侵犯的客體通常都是第三人的合法權(quán)益，行為人相互串通，捏造事實(shí)和證據(jù)，利用法院的審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)來達(dá)到獲取非法利益或者損害他人利益的目的。而第三人損失的利益不僅包括實(shí)體上的經(jīng)濟(jì)利益受損，還包括權(quán)利人的訴訟地位被剝奪，真實(shí)的法律關(guān)系或者事實(shí)關(guān)系被覆蓋。另一個(gè)被侵犯的客體是司法權(quán)威和司法公正，是整個(gè)司法賴以生存的基礎(chǔ)。民間借貸虛假訴訟是嚴(yán)重妨礙司法公正、浪費(fèi)司法資源、具有嚴(yán)重社會危害性的違法行為。引言案例中，原被告兩個(gè)公司互相串通，虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不僅侵害其他債權(quán)人的合法權(quán)益，同時(shí)將司法權(quán)作為從事違法活動的工具，嚴(yán)重浪費(fèi)司法資源，對司法的傷害是制度性的、根本性的。

四、對民間借貸虛假訴訟的法律規(guī)制

第一， 完善誠信體系建設(shè)。當(dāng)今社會由于誠信缺失導(dǎo)致的問題頻頻發(fā)生，誠信問題也成為導(dǎo)致民間借貸虛假訴訟的原因之一，導(dǎo)致訴訟當(dāng)事人濫用訴權(quán)，提起虛假民事訴訟，用合法形式掩蓋非法目的。作為基本原則，誠實(shí)信用原則是每一位公民、法人都要遵守的，在訴訟中，誠實(shí)信用原則更應(yīng)該貫穿程序的始終。當(dāng)事人在訴訟中必須善意、誠實(shí)，必須遵守訴訟秩序，尊重他人的合法權(quán)益。 國家也應(yīng)該建立完善個(gè)人信用狀況評比體系，加強(qiáng)電子信息的跟進(jìn)，使信用較差之人難以生存。 同時(shí)，應(yīng)該加強(qiáng)普法宣傳和教育，提高人民的法律意識。

第二，規(guī)范訴訟程序。當(dāng)事人主義訴訟模式在充分尊重當(dāng)事人對訴權(quán)的行使的同時(shí)，淡化了法院的職權(quán)。 法院在審理民間借貸案件時(shí)，通過發(fā)布典型案例，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，盡量統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)，在證據(jù)不足的情況下，加強(qiáng)證據(jù)審查，要適用優(yōu)勢證據(jù)原則，以理服人，嚴(yán)格把握當(dāng)事人自認(rèn)。同時(shí)，法官個(gè)人要有一定的職業(yè)敏感性，對隱蔽性強(qiáng)和難以識別的民間借貸虛假訴訟有著自己的見解，避免就案論案。

第三，加強(qiáng)案外人利益保護(hù)，完善第三人撤銷之訴。若法院做出有效判決時(shí)并沒發(fā)覺此案件為民間借貸虛假訴訟案件，可運(yùn)用第三人撤銷之訴。此時(shí)，在立案階段法院應(yīng)加強(qiáng)對原告身份的審查。 其次，案件確認(rèn)為虛假訴訟時(shí)，應(yīng)把原來的民間借貸虛假訴訟案件的原被告列為第三人撤銷之訴的共同被告。 這樣也有利于法院集中審理，提高效率。 最后，發(fā)現(xiàn)虛假訴訟行為人偽造證據(jù)、捏造事實(shí)，妨礙司法秩序，應(yīng)給予罰款、拘留、嚴(yán)重的觸犯刑法的也應(yīng)追究刑事責(zé)任。

第四，建立統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化民間借貸監(jiān)管。因此首先要明確監(jiān)管主體，改變當(dāng)前參與民間借貸機(jī)構(gòu)的多頭分割管理的機(jī)制，銀監(jiān)會是法律明確規(guī)定具有金融監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)，一方面要明確監(jiān)管職責(zé)，另一方面，也要給其留下一定的生存空間。政府也要加強(qiáng)對民間資本良性運(yùn)轉(zhuǎn)的引導(dǎo)。完善市場準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對民間借貸機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，嚴(yán)格審查其設(shè)立門檻，對經(jīng)營活動也要做到全程監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)違法行為，應(yīng)立即采取措施加以制止。

注釋：

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第一條第一款.

楊月明、王梁.民間借貸虛假訴訟亟待遏制.天津日報(bào).2015.

丁夢娟.民間借貸虛假訴訟的識別與規(guī)制.西南政法大學(xué)碩士論文.2014年3月.第12頁.

《中華人民共和國民事訴訟法》第二條規(guī)定：“中華人民共和國民事訴訟法的任務(wù)，是保護(hù)當(dāng)事人行使訴訟權(quán)利，保證人民法院查明事實(shí)，分清是非，正確適用法律，及時(shí)審理民事案件，確認(rèn)民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系， 制裁民事違法行為，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，教育公民自覺遵守法律，維護(hù)社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，保障社會主義建設(shè)事業(yè)順利進(jìn)行?！?/p>

唐偉將.民間借貸虛假訴訟案件分析.沈陽師范大學(xué)碩士論文.2013年5月.第5頁.

楊秀清.解讀民事訴訟中的誠實(shí)信用原則.河北法學(xué).2006（3）.

張瀟雨.民事虛假訴訟問題研究.華東政法大學(xué)碩士論文.2014年4月.第24頁.