不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)中擔(dān)保物權(quán)的破產(chǎn)撤銷問題

李琳 李宗龍 陳瑞

摘要：“借新還舊”型的破產(chǎn)撤銷，并非僅看債務(wù)成立的時間和擔(dān)保物權(quán)設(shè)立的時間是否一致，也會實質(zhì)地分析是否有損于其他債權(quán)人的受償利益。登記對抗類擔(dān)保物權(quán)在臨界期間遲延登記的，若遲延登記不是債權(quán)人主觀因素造成的，則需區(qū)分不同原因區(qū)別對待。登記生效類擔(dān)保物權(quán)能否被破產(chǎn)管理人撤銷，需要判斷臨界期間的登記是否是合理原因造成的時間差。對此，資產(chǎn)管理公司在不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)中應(yīng)充分了解合同相對方的資信狀況、認(rèn)真核查擔(dān)保物權(quán)的登記狀況、謹(jǐn)慎識別銀行方與債務(wù)人是否“借新還舊”，以避免擔(dān)保風(fēng)險導(dǎo)致其權(quán)益受損。

關(guān)鍵詞：不良資產(chǎn)；借新還舊；擔(dān)保物權(quán)；撤銷；遲延登記

破產(chǎn)程序中的撤銷是指“債務(wù)人財產(chǎn)的管理人對債務(wù)人在破產(chǎn)申請受理前的法定期間內(nèi)進(jìn)行的欺詐債權(quán)人或損害對全體債權(quán)人公平清償?shù)男袨?，有申請法院予以撤銷的權(quán)利”。本文主要研究擔(dān)保及基于擔(dān)保的清償行為的撤銷問題。我國《破產(chǎn)法》第31條第3款規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)“對沒有財產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財產(chǎn)擔(dān)保的”，破產(chǎn)管理人可以請求人民法院予以撤銷。破產(chǎn)臨界期間對已有債務(wù)提供財產(chǎn)擔(dān)保的，使得清償普通債權(quán)的責(zé)任財產(chǎn)減少，如果某個或某些與債務(wù)人具有親密關(guān)系，或者優(yōu)勢地位的債權(quán)人在知曉債務(wù)人將來有清償困難時，要求或與債務(wù)人合謀追加物保，顯然不利于其他債權(quán)人受償，對其他債權(quán)人不公平，當(dāng)然應(yīng)予以撤銷。

但是，如果在破產(chǎn)臨界期內(nèi)，債務(wù)人因生存發(fā)展需要為獲得新的貸款而同時為債權(quán)人設(shè)立擔(dān)保的，此擔(dān)保給債務(wù)人帶來了新的價值，新價值的產(chǎn)生和擔(dān)保的設(shè)立使得無法確切判斷是否會減損普通債權(quán)人的受償利益，故不會被撤銷。但實務(wù)中，情況遠(yuǎn)非這么簡單明了，而是復(fù)雜多樣。鑒于此，有必要對如“借新還舊”、最高額抵押、浮動抵押等涉及擔(dān)保物權(quán)撤銷的幾個特殊問題予以詳細(xì)分析，以使資產(chǎn)管理公司在不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)中能及時化解風(fēng)險，保護(hù)其合法權(quán)益。

一、 “借新還舊”的破產(chǎn)撤銷問題

我國破產(chǎn)法規(guī)定破產(chǎn)臨界期間簽訂債權(quán)債務(wù)合同的同時設(shè)立擔(dān)保的不予撤銷。正因如此，一些破產(chǎn)企業(yè)為規(guī)避破產(chǎn)管理人撤銷其為個別債權(quán)人設(shè)立擔(dān)保的行為，采取諸多掩人耳目的“同時”行為。但是，若緊緊抓住是否有損于其他債權(quán)人的受償利益這根線進(jìn)行細(xì)致分析，會發(fā)現(xiàn)所謂的“同時”并非為真正的“同時”，實為不公平的偏頗行為。

1. 直接“借新還舊”型。直接的“借新還舊”型主要有兩種形式，“一是無需債務(wù)人劃入資金，債權(quán)人銀行直接辦理放新貸還舊貸手續(xù)，新貸發(fā)放日即為舊貸歸還時，以內(nèi)部轉(zhuǎn)賬手續(xù)操作完成，債務(wù)人與銀行間并未發(fā)生資金流轉(zhuǎn)；二是銀行幫助債務(wù)人籌集資金用于歸還舊貸，銀行在收到舊貸后立即發(fā)放新貸給債務(wù)人，新貸專項用于歸還臨時借取的轉(zhuǎn)貸資金”。在“溫州中源立德會計事務(wù)所等訴中國建設(shè)股份有限公司紹興分行破產(chǎn)撤銷權(quán)糾紛案”中，法院認(rèn)為“借新還舊”可以暫緩債務(wù)人償還貸款的壓力，體現(xiàn)了貸款銀行對債務(wù)企業(yè)的寬容，其用意并非是為了提前瓜分債務(wù)人財產(chǎn)，不能僅因為用新貸還了舊貸就否定這一貸款為“新”，而擔(dān)保的設(shè)立恰恰是為這一新貸付出的對價，故不應(yīng)適用破產(chǎn)法第31條第3款予以撤銷。

對于此案的判決，學(xué)界、實務(wù)界都有不同的看法。

借新還舊是銀行為緩解債務(wù)人還貸壓力而采取的慣常做法，這在破產(chǎn)程序外無可非議。但在破產(chǎn)臨界期間，這種借新還舊大有偏頗性清償?shù)囊鈭D。就銀行而言，新合同并未使其對債務(wù)人企業(yè)的總貸款增多，但卻使其獲得了一項擔(dān)保；于債務(wù)人而言，新的貸款合同并未使其對銀行的總負(fù)債增多，債務(wù)人沒有從銀行獲得額外的貸款，但卻為此付出了代價，即在享有所有權(quán)的財產(chǎn)之上為銀行設(shè)立了擔(dān)保物權(quán)；于其他債權(quán)人而言，借新還舊的結(jié)果是債務(wù)人的資金并未增多，反而因擔(dān)保的設(shè)立使得用于清償普通債權(quán)的責(zé)任財產(chǎn)減少，有損于普通債權(quán)人的受償利益。因此，此形式的借新還舊實質(zhì)地產(chǎn)生了偏頗性清償結(jié)果，有違公平，應(yīng)予以撤銷。

2. 間接“借新還舊”型。我們平時所說的“借新還舊”主要指直接的借新還舊，通常是銀行作為貸款人的慣常做法。但對于非銀行類債權(quán)人，因其無法直接劃轉(zhuǎn)債務(wù)人資金，故往往表現(xiàn)為債務(wù)人向第三人借貸，再將此借款專項用于歸還某一既存?zhèn)鶆?wù)，并對這一貸款設(shè)立擔(dān)保。這在債務(wù)人資金狀況良好，經(jīng)營正常的情況下，再自然不過了。但破產(chǎn)區(qū)別于非破產(chǎn)的一個典型特征就是資不抵債。因此，任何一個債權(quán)人被予以優(yōu)待都可能導(dǎo)致其他債權(quán)人的受償利益減損，尤其在第三人與前一債權(quán)人存有某種關(guān)系，或與債務(wù)人存有合謀的情況下。如第三人系債權(quán)人的關(guān)聯(lián)關(guān)系人時，第三人系債務(wù)人的關(guān)聯(lián)關(guān)系人時，第三人與債權(quán)人或債務(wù)人間存在合謀時。于這些情況，在客觀上很容易判斷出導(dǎo)致用于清償其他債權(quán)人的責(zé)任財產(chǎn)實質(zhì)地減少了，也能較容易地推斷當(dāng)事人主觀上存在惡意瓜分債務(wù)人財產(chǎn)的意思，破產(chǎn)管理人有權(quán)撤銷此類擔(dān)保物權(quán)。

3. “借新還舊”的特殊變形。如債務(wù)人對某一個債權(quán)人負(fù)債10萬元，并在其價值為8萬元的財產(chǎn)上為債權(quán)人設(shè)立了一個擔(dān)保物權(quán)，但之后債權(quán)人和債務(wù)人協(xié)議變更擔(dān)保物（新?lián)Ｎ飪r值約為9萬元），在變更擔(dān)保物后，債權(quán)人向債務(wù)人發(fā)放了1萬元新的貸款，但債務(wù)人隨即將這1萬元的新貸款償還給了債權(quán)人，假設(shè)擔(dān)保物變更、發(fā)放新貸以及償還舊貸都是在破產(chǎn)臨界期間進(jìn)行。于此情況，破產(chǎn)管理人能否申請法院予以撤銷？其實，仔細(xì)分析此情況與上述兩種"借新還舊"型并無實質(zhì)差異，最終都使得某一債權(quán)人的部分或全部無擔(dān)保債權(quán)變?yōu)閾?dān)保債權(quán)。在這個例子中，最開始無擔(dān)保債權(quán)額為2萬元，但破產(chǎn)申請時無擔(dān)保債權(quán)額變?yōu)?萬元，顯然此債權(quán)人的受償率提高，而其他債權(quán)人因責(zé)任財產(chǎn)減少，受償率卻有所降低。因此，對此種變形的“借新還舊”型仍應(yīng)實質(zhì)地分析是否產(chǎn)生了偏頗性清償結(jié)果，如有，破產(chǎn)管理人有權(quán)予以撤銷。

二、 登記對抗類擔(dān)保物權(quán)的破產(chǎn)撤銷問題

我國物權(quán)法規(guī)定動產(chǎn)抵押權(quán)采登記對抗主義，未經(jīng)登記，抵押權(quán)人不得對抗善意第三人。在美國，大多數(shù)類型擔(dān)保（如動產(chǎn)擔(dān)保和多數(shù)州的不動產(chǎn)抵押）的設(shè)立也是才登記對抗主義原則（美國法上主要是文據(jù)登記）。在美國破產(chǎn)程序中，一個未經(jīng)完善登記的擔(dān)保債權(quán)人會被當(dāng)作無擔(dān)保債權(quán)人對待，破產(chǎn)管理人可以撤銷此擔(dān)保。然而，我國破產(chǎn)法并未對此予以明確。

1. 未登記的破產(chǎn)撤銷問題。未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押應(yīng)不能對抗普通債權(quán)人，也不能對抗破產(chǎn)管理人的撤銷權(quán)。首先，雖然在破產(chǎn)程序中仍然應(yīng)恪守物權(quán)優(yōu)先規(guī)則，但是物權(quán)優(yōu)先并非意味著不分情況、不考慮實踐中的各種可能性而簡單劃一地一刀切。破產(chǎn)程序雖不改變非破產(chǎn)程序的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，但仍可以做出必要的調(diào)整以使當(dāng)事人間的權(quán)利義務(wù)盡可能地被給予實質(zhì)性平等對待。其次，未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押無法對抗普通債權(quán)人并非會導(dǎo)致體系上的混亂或登記對抗便利交易制度價值的缺失。不承認(rèn)未登記動產(chǎn)抵押權(quán)的效力恰好說明了登記對抗制度的價值，旨在強(qiáng)調(diào)公示的公信力，使市場交易更加透明化，能推動誠信體制的建立，促進(jìn)交易安全、高效地發(fā)生。綜上所述，未登記的動產(chǎn)抵押權(quán)不能優(yōu)先于普通債權(quán)，而不被破產(chǎn)管理人撤銷。

2. 遲延登記的破產(chǎn)撤銷問題。如果債務(wù)人為債權(quán)人設(shè)立了一項登記對抗類擔(dān)保物權(quán)，設(shè)立的同時并未進(jìn)行登記，之后在破產(chǎn)臨界期間進(jìn)行了登記。于此情況，能否因登記發(fā)生在破產(chǎn)臨界期間而視為對既存?zhèn)鶆?wù)追加物保的行為予以撤銷，或者認(rèn)為雖然登記在破產(chǎn)臨界期間，但擔(dān)保物權(quán)在破產(chǎn)臨界期前已經(jīng)成立，且又進(jìn)行了登記，不能對擔(dān)保物權(quán)予以撤銷，其可以對抗普通債權(quán)人和破產(chǎn)管理人。解決此問題就要弄明白登記對抗類擔(dān)保物權(quán)在破產(chǎn)程序中何時被視為生效更為合適。

對此，我國破產(chǎn)法未進(jìn)行明確的規(guī)定。從比較法上看，美國的一些做法值得借鑒。美國《破產(chǎn)法典》第547條規(guī)定破產(chǎn)管理人可以撤銷破產(chǎn)申請前90日內(nèi)的“轉(zhuǎn)讓”?？梢姡豁棥稗D(zhuǎn)讓”究竟發(fā)生于何時為判斷破產(chǎn)管理人能否行使撤銷權(quán)的關(guān)鍵。按照美國統(tǒng)一商法典的規(guī)定，在大多數(shù)場合登記完善的時間才是“轉(zhuǎn)讓”的時間。美國破產(chǎn)法典第547條同樣認(rèn)為一般情況下完善之日是轉(zhuǎn)讓之日。據(jù)此，如果在“破產(chǎn)臨界期間外”為債權(quán)人創(chuàng)設(shè)了一項擔(dān)保物權(quán)，此擔(dān)保物權(quán)人在破產(chǎn)臨界期間內(nèi)進(jìn)行了登記完善，則此項擔(dān)保物權(quán)就可以被破產(chǎn)管理人撤銷。

三、 登記生效類擔(dān)保物權(quán)的破產(chǎn)撤銷問題

如果債務(wù)人為債權(quán)人設(shè)立了一項登記生效類擔(dān)保物權(quán)，但簽訂合同的同時未進(jìn)行登記。例如，債務(wù)人與債權(quán)人簽訂一個不動產(chǎn)抵押合同，但于合同簽訂時并未進(jìn)行不動產(chǎn)登記，之后債權(quán)人才進(jìn)行了登記，債務(wù)人申請破產(chǎn)后卻發(fā)現(xiàn)不動產(chǎn)抵押登記恰好在破產(chǎn)臨界期內(nèi)。于此情況，應(yīng)否承認(rèn)擔(dān)保物權(quán)的效力，能否按照美國的法律規(guī)定進(jìn)行處理，即認(rèn)為登記之日為“轉(zhuǎn)讓”之日，如果登記發(fā)生在臨界期間，破產(chǎn)管理人就能夠行使破產(chǎn)撤銷權(quán)。

首先，一般情況下，登記生效類擔(dān)保物權(quán)在臨界期間遲延登記的，可以被認(rèn)為是對既存?zhèn)鶆?wù)追加物保的行為，破產(chǎn)管理人有權(quán)撤銷之。登記生效類擔(dān)保物權(quán)的實質(zhì)即是抵押合同的有效并不代表抵押權(quán)有效成立，完成抵押登記時債權(quán)人才開始享有抵押權(quán)。據(jù)此，如果不動產(chǎn)抵押在臨界期間才進(jìn)行登記，則登記時才能認(rèn)定為抵押權(quán)有效成立。于之前的債務(wù)而言，顯然是對既存?zhèn)鶆?wù)追加物保的行為，應(yīng)被破產(chǎn)管理人撤銷。

其次，對登記生效類擔(dān)保物權(quán)在臨界期間遲延登記的予以撤銷是為一般情況，某些特殊情形則不能被一概而論，應(yīng)區(qū)別對待。特殊情況主要指遲延登記有時候并非是債權(quán)人主觀因素造成的，而是他因?qū)е碌?。如簽訂?dān)保協(xié)議的時候因發(fā)生不可抗力導(dǎo)致登記客觀上不能，不可抗力消除后債權(quán)人及時進(jìn)行了登記，但登記卻發(fā)生在破產(chǎn)臨界期間內(nèi)。于此情況，應(yīng)將登記的時間推至不可抗力開始時。又如因登記機(jī)關(guān)的原因?qū)е碌怯洶l(fā)生在破產(chǎn)臨界期間的，為公平起見，應(yīng)視當(dāng)事人向登記機(jī)關(guān)提交申請的時間為抵押權(quán)發(fā)生效力的時間。如果提交申請的時間在破產(chǎn)臨界期外，則不動產(chǎn)抵押權(quán)不能被撤銷。

總之，登記生效類擔(dān)保物權(quán)能否被破產(chǎn)管理人撤銷，需要判斷臨界期間的登記是否是合理原因造成的時間差，如果是則不能被破產(chǎn)管理人撤銷，反之可以被撤銷。此外，還應(yīng)綜合分析債務(wù)人關(guān)于擔(dān)保的承諾是否構(gòu)成債權(quán)人放貸的對價，若在借款合同履行后很長時間內(nèi)未完成登記手續(xù)，可認(rèn)為債權(quán)人已就擔(dān)保的設(shè)定為債務(wù)人提供了信用，此后再設(shè)定擔(dān)保，若其發(fā)生在破產(chǎn)臨界期內(nèi)，則可以被視作偏頗清償而撤銷。

四、 對不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)的建議

破產(chǎn)程序是一種債權(quán)概括受償程序，意在使債權(quán)人公平、有序地參與債務(wù)人財產(chǎn)的分配。但是，在破產(chǎn)程序中，擔(dān)保物權(quán)人對擔(dān)保物的優(yōu)先受償，使擔(dān)保物權(quán)人無需與無擔(dān)保債權(quán)人一起，按照債權(quán)比例參與債務(wù)人有限的財產(chǎn)分配。于是債務(wù)人和某些債權(quán)人很可能會采取一些措施使本不受擔(dān)保保護(hù)的債權(quán)變?yōu)閾?dān)保債權(quán)，以優(yōu)先于其他債權(quán)人就擔(dān)保物變價受償。對此，破產(chǎn)法規(guī)定了破產(chǎn)撤銷制度，但實踐中為規(guī)避法律，情況復(fù)雜多樣。為保障公司在不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)中，避免因其他債權(quán)人采取某些措施成為擔(dān)保物權(quán)人，從而影響資產(chǎn)管理公司及其他債權(quán)人的利益；或者為使資產(chǎn)管理公司能夠避免設(shè)立和實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的法律風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險，提出以下建議供參考。

1. 充分了解合同相對方的資信狀況。與其他企業(yè)簽訂合同時，一定要事先了解、調(diào)查清楚該企業(yè)的經(jīng)營狀況、信用評級等。如果與危機(jī)企業(yè)簽訂合同，最好的選擇是在合同簽訂同時或服務(wù)提供前要求對方支付對價或提供擔(dān)保，以免危機(jī)企業(yè)進(jìn)入破產(chǎn)程序后，對本公司的清償被認(rèn)定為“信用授予”或者“追加物保”而被撤銷，以致公司的債權(quán)得不到完全清償，權(quán)益受損。

此外，公司對外簽訂擔(dān)保合同時，有關(guān)擔(dān)保的約定要足夠具體，否則可能不被認(rèn)為是提供借款或服務(wù)的直接對價，即被認(rèn)為是公司對債務(wù)人提供了信用，而非債務(wù)人為公司提供擔(dān)保，從而面臨在債務(wù)人破產(chǎn)程序中被破產(chǎn)管理人撤銷以致無法享有優(yōu)先受償權(quán)的風(fēng)險。

2. 認(rèn)真核查擔(dān)保物權(quán)的登記狀況。資產(chǎn)管理公司在收購不良資產(chǎn)時，要認(rèn)真核查擔(dān)保物權(quán)的登記狀況。查清銀行與債務(wù)人的抵押擔(dān)保或質(zhì)押擔(dān)保是否履行了登記手續(xù)。登記的，要弄清銀行與債務(wù)人簽訂擔(dān)保合同的時間與抵押登記或質(zhì)押登記的登記時間是否一致。不一致的，查明合同簽訂的時間與登記的時間差是否在合理范圍內(nèi)。不在合理范圍內(nèi)的，需要詢問銀行方相關(guān)情況，避免因債務(wù)人進(jìn)入破產(chǎn)程序時，不良債權(quán)的擔(dān)保被認(rèn)為是追加物保的行為而被破產(chǎn)管理人撤銷，從而導(dǎo)致資產(chǎn)管理公司收購的銀行不良債權(quán)淪為普通債權(quán)，使資產(chǎn)管理公司的權(quán)益受損，并以此與銀行談判不良資產(chǎn)的收購價。

若銀行與債務(wù)人的抵押擔(dān)?；蛸|(zhì)押擔(dān)保并未進(jìn)行登記，需要弄清未登記的原因，若是債權(quán)人怠于登記的，要督促銀行方盡快履行登記手續(xù)。若是債務(wù)人原因，需要告知銀行方盡快要求債務(wù)人配合協(xié)助其進(jìn)行擔(dān)保登記。若是登記機(jī)關(guān)原因，如因規(guī)劃調(diào)整導(dǎo)致無法辦理登記等，擔(dān)保物權(quán)人可以通過取得擔(dān)保物的權(quán)利憑證而對該物享有優(yōu)先受償權(quán)。對此，資產(chǎn)管理公司需提醒銀行方向債權(quán)人索要權(quán)利憑證或收購不良資產(chǎn)后及時向債務(wù)人或擔(dān)保人索要權(quán)利憑證，并待登記機(jī)關(guān)可以登記時第一時間要求債務(wù)人或抵押人協(xié)助其進(jìn)行擔(dān)保登記。

3. 謹(jǐn)慎識別銀行方與債務(wù)人是否“借新還舊”。首先，從時間上判定。所謂的“借新還舊”是指以新貸償還舊貸，新貸在先，償還舊貸在后。如果償還舊貸的行為發(fā)生在再借新貸的行為之前，則是還舊貸新，而非“借新還舊”。其次，從合同當(dāng)事人上判定。銀行在做類似業(yè)務(wù)時可能會要求新的貸款變更貸款主體，如較常見的是由舊貸中的保證人或?qū)嶋H控制人等具有還款實力的主體作為新貸款的借款人。而借新還舊要求新貸與舊貸的債權(quán)債務(wù)人應(yīng)具有對應(yīng)關(guān)系。因此，如果銀行辦理新貸時更換了貸款主體，通常不被認(rèn)定為“借新還舊”，銀行方應(yīng)要求擔(dān)保人另行簽訂擔(dān)保合同，重新辦理抵押登記等，以免產(chǎn)生擔(dān)保風(fēng)險。

值得一提的是，最高院的觀點(diǎn)認(rèn)為“借新還舊”中抵押擔(dān)保等物?？梢员日者m用《擔(dān)保法司法解釋》第三十九條關(guān)于保證的規(guī)定。在此情況下，為避免物的擔(dān)保人引用《擔(dān)保法司法解釋》第三十九條進(jìn)行抗辯，或借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序后被破產(chǎn)管理人撤銷擔(dān)保等擔(dān)保風(fēng)險，資產(chǎn)管理公司應(yīng)仔細(xì)調(diào)查銀行方與借款方在相關(guān)擔(dān)保合同中是否已明確主合同債務(wù)“借新還舊”的用途，同時是否對抵押或質(zhì)押登記的期限進(jìn)行了變更等。

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基金項目：國家社科基金重點(diǎn)項目“國有企業(yè)改革與國有資產(chǎn)保護(hù)法律問題研究”（項目號：13AFX019）。

作者簡介：李琳（1989-），女，漢族，河南省濮陽市人，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)博士，中國人民大學(xué)破產(chǎn)法研究中心副研究員，中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院博士后科研流動站、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司博士后科研工作站聯(lián)合在站博士后，研究方向為公司法、企業(yè)破產(chǎn)法、物權(quán)法、債權(quán)法；李宗龍（1988-），男，漢族，山東省沂水縣人，中國人民大學(xué)金融工程博士，中國證監(jiān)會博士后科研工作站在站博士后，研究方向為資產(chǎn)定價、公司治理、公司法等；陳瑞（1990-），男，漢族，江西省撫州市人，對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，美國普渡大學(xué)統(tǒng)計系訪問學(xué)者，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院博士后科研流動站、中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司博士后科研工作站聯(lián)合在站博士后，研究方向為貨幣經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)。

收稿日期：2018-07-16。