人民幣國際化背景下的貨幣反假問題研究

李少業(yè)

【摘要】近年來，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展和對外開放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國周邊國家和更廣的地區(qū)使用越來越廣泛，國際化進程逐步加快。人民幣現(xiàn)金跨境流動速度的加快，增加了反假貨幣工作的困難。本文旨在研究人民幣國際化的背景下貨幣反假面臨的新問題，并提出應對問題的方法。

【關鍵詞】人民幣國際化 貨幣反假 研究

一、人民幣國際化的內(nèi)涵

人民幣國際化是指人民幣能夠跨越國界，在境外流通，成為國際上普遍認可的計價、結算及儲備貨幣的過程。

人民幣國際化的含義包括三個方面：第一，是人民幣現(xiàn)金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民幣計價的金融產(chǎn)品成為國際各主要金融機構包括中央銀行的投資工具，為此，以人民幣計價的金融市場規(guī)模不斷擴大；第三，是國際貿(mào)易中以人民幣結算的交易要達到一定的比重。這是衡量貨幣包括人民幣國際化的通用標準。

二、人民幣境外流通現(xiàn)狀

近年來，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展和對外開放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國周邊國家和發(fā)達國家的使用越來越廣泛，國際化進程逐步加快。就人民幣境外流通的現(xiàn)狀分析，過去人民幣僅在邊境地區(qū)流通，目前已經(jīng)在部分發(fā)達國家的部分地區(qū)流通和兌換。

（一）人民幣在邊境地區(qū)流通

人民幣在東南亞地區(qū)已經(jīng)成了僅次于美元、歐元、日元的又一個硬通貨，流通范圍較廣，老撾東北三省人民幣完全可以替代本幣在境內(nèi)流通。在西北地區(qū)，人民幣主要是在中亞五國、俄羅斯地區(qū)流通。目前人民幣跨境流通量最大的是哈薩克斯坦，大約有10多億人民幣。在東北地區(qū)，人民幣主要是跨境流通到俄羅斯和朝鮮以及蒙古國。人民幣在蒙古堪比硬通貨，蒙古國的各個銀行都開展了人民幣儲蓄業(yè)務。在與蒙古國的邊境貿(mào)易中，人民幣現(xiàn)金量占雙邊全部交易量的1/3左右。

（二）人民幣在部分發(fā)達國家的部分地區(qū)流通

近年來，人民幣有向世界部分發(fā)達國家和地區(qū)流通的趨勢。主要表現(xiàn)為人民幣在部分發(fā)達國家和地區(qū)開始使用。隨著中國游客的不斷增多，在歐洲一些國家和美國、加拿大等國的機場以及飯店也開展了人民幣兌換業(yè)務。在英國，海關、銀行、大的郵局、大的旅行社、一些大的旅客信息中心、美國運通以及一些網(wǎng)絡服務公司都可以辦理人民幣兌換業(yè)務。紐約的機場以及部分華人比較集中的地區(qū)也可以進行人民幣兌換。

三、人民幣國際化發(fā)展迅猛

近期，人民幣匯率的走高引發(fā)市場廣泛關注，與之相關的人民幣國際化進程亦備受矚目。不久前，德國和法國宣布將人民幣納入外匯儲備；半年前，歐洲央行也宣布增加等值5億歐元的人民幣外匯儲備。研究機構及專家表示，從全年來看，2017年，人民幣國際化實現(xiàn)深入發(fā)展；展望2018年，人民幣國際化亦有望走上快車道。

1月31日，在調(diào)查25個境外國家和地區(qū)的3134家境內(nèi)外工商企業(yè)和118家金融機構基礎上，中國銀行發(fā)布2017年度《人民幣國際化白皮書》。

76%的受訪市場主體認為人民幣的國際地位有希望接近美元、歐元、英鎊、日元等國際貨幣；約61%的受訪境外市場主體表示將使用或進一步提升人民幣的使用比例。境內(nèi)外市場主體對人民幣國際貨幣地位預期提升。

白皮書還顯示，人民幣的國際計價貨幣職能穩(wěn)步增強，一些大宗商品的交易開始以人民幣作為計價貨幣，在面臨匯率波動時堅持以人民幣計價的受訪境內(nèi)企業(yè)比例連續(xù)5年上升。

目前，全球已經(jīng)有超過25萬家企業(yè)和245家銀行開展了跨境人民幣業(yè)務。此外，據(jù)調(diào)查，受訪企業(yè)和金融機構使用跨境人民幣資金交易產(chǎn)品占比較2016年提升了13個百分點，參與人民幣金融市場的意向也較2016年提升了9個百分點①。

四、人民幣國際化進一步深入給貨幣反假帶來的挑戰(zhàn)

（一）人民幣國際化進一步深入會增大假幣的滋生滋擾

美國特勤局2016年年報稱，2017年，美國特勤局在國內(nèi)外抓捕假幣犯罪嫌犯543人，收繳各類假美元6400萬元。從總的趨勢看，假美元的數(shù)量在不斷增長②。

研究美元的國際化與造假的趨勢，我們可以斷定，隨著人民幣的國際化日益深入，造假分子會緊盯住這個時機大肆制造假人民幣。由于對境外人民幣現(xiàn)金需求和流通的監(jiān)測難度較大，將會加大中央銀行對人民幣現(xiàn)金管理的難度，同時人民幣現(xiàn)金的跨境流動可能會加大一些非法活動的出現(xiàn)。伴隨這些非法活動出現(xiàn)的不正常的人民幣現(xiàn)金跨境流動，增加了反假幣工作的難度。

（二）人民幣國際化進一步深入會加大造假的可能性

隨著人民幣強勢貨幣地位的逐步確立，境外偽鈔集團可能會大量制造和散布假幣，這對于我國的威脅巨大。有組織的造假活動最有殺傷力，它會在大范圍內(nèi)引起人們對于貨幣的不信任，危害國家金融安全。對此，我們要時刻保持清醒頭腦，防止國內(nèi)外不法分子，對我國人民幣發(fā)行和流通進行任何形式的侵害，以確保人民幣的正常流通。針對境外偽造人民幣的行為，要審時度勢，密切關注。

五、對人民幣國際化背景下貨幣反假的思考與建議

（一）在相關國家或地區(qū)設立反假貨幣分支機構

美國財政部、美聯(lián)儲和特勤局建立了應對海外假幣威脅的反應機制，并根據(jù)貨幣使用與假幣情況排列出假美元最多的前10個國家，以確定特別關注的重點地區(qū)。目前，特勤局在多個國家設有常設機構。

在人民幣逐步走出國界，實現(xiàn)國際化的背景下，中國應建立專門的反假貨幣機構，負責防治制造假幣行為，包括逐步在人民幣流通量較大的世界各國組建反假貨幣分支機構，承擔反假貨幣斗爭任務。

（二）加緊開展國際合作，與相關國家達成諒解備忘錄

隨著人民幣國際化的進程不斷加快，有必要建立應對來自國外假幣威脅的反應機制，并根據(jù)貨幣使用與假幣情況以確定特別關注的重點地區(qū)，并密切開展國際合作，與當?shù)鼐胶椭醒脬y行建立溝通機制，了解和掌握有組織的假人民幣發(fā)行網(wǎng)絡、隱藏和運輸方式、進行違禁交易與支付的程序，并逐漸與全球重要的執(zhí)法機構建立聯(lián)系，開展合作。

（三）加大打擊力度，嚴防假幣走私入境

邊防、海關等部門應加大對邊境口岸和交通運輸?shù)臋z查力度，通過嚴密堵截的措施，有效堵塞販假渠道，要利用現(xiàn)有的檢驗手段和設備，防止和控制假幣從邊境口岸入境，及時報告假幣動態(tài)。

口岸金融機構要在鈔票清分等環(huán)節(jié)做好對新版假幣的識別、堵截、收繳和沒收工作，及時提供最新版別假幣數(shù)據(jù)資料，共同防范假幣流通。

在加大打擊假幣犯罪活動力度的同時，要加強人民幣反假貨幣相關知識的宣傳，使口岸群眾了解相關法律法規(guī)，掌握識假技能，讓假幣沒有市場。

（四）充分利用網(wǎng)絡宣傳人民幣相關知識，構建信息發(fā)布平臺

近年來，計算機網(wǎng)絡憑借其圖文并茂，方便快捷的突出優(yōu)勢，被越來越多的國家用于貨幣相關宣傳。由于網(wǎng)絡可以實現(xiàn)文字、圖像、動畫等多種表現(xiàn)形式，因此通過網(wǎng)絡進行的貨幣宣傳就具有報紙、街頭宣傳所不同的內(nèi)容和形式。

以美元為例，美國特勤局、美國財政部、美國造幣局等官方網(wǎng)站都提供相關鏈接，介紹美元的歷史沿革及最新版美元的印制過程和防偽特征，并提供多語種版本的在線下載服務，供全球用戶學習美元防偽知識。

我國應充分利用中央銀行網(wǎng)絡平臺，向全球用戶介紹人民幣的相關知識，提供識別偽造人民幣的方法，并制作多語種版本的宣傳手冊，提供在線下載服務。并以此為平臺構建人民幣權威信息發(fā)布平臺，為人民幣更好走向世界提供幫助。

注釋

①數(shù)據(jù)來源：《2017年度人民幣國際化白皮書》.

②資料來源：http：//www.secretservice.gov.