我國船舶融資租賃登記制度的構(gòu)建

近年來，我國的船舶工業(yè)在發(fā)展日益壯大的同時，也遭遇了一些瓶頸，部分航運公司資金短缺，造船廠訂單減少，造船業(yè)動力不足。為了解決航運市場資金短缺的問題，“船舶融資租賃”作為一種新興的融資方式，受到了越來越多航運公司的青睞。作為融資租賃的一種，船舶融資租賃既具有融資租賃的一般特征，面臨著融資租賃所固有的經(jīng)營風(fēng)險等，也因其自身復(fù)雜的船舶物權(quán)而具有一定的特殊性，如海事責(zé)任賠償?shù)葞淼娘L(fēng)險。因而通過登記對各方當(dāng)事人的權(quán)益進行公示，明確其權(quán)利義務(wù)，就是對船舶融資租賃風(fēng)險防范的第一道屏障。

一、船舶融資租賃公示的權(quán)利內(nèi)容模式選擇

（一）公示租賃物擔(dān)保物權(quán)模式

公示租賃物擔(dān)保物權(quán)模式是指將“擔(dān)保物權(quán)”作為公示的權(quán)利內(nèi)容之模式。該模式主要被將融資租賃定性為“動產(chǎn)擔(dān)保交易”的國家所采用，例如美國、加拿大（除魁北克?。┖托挛魈m。

該模式認(rèn)為融資租賃的出租人對租賃物并不具有所有權(quán)的一般權(quán)能，而是擔(dān)保權(quán)能，出租人將租賃物作為一種擔(dān)保物來擔(dān)保承租人按期支付租金。因而在此模式下，只需將融資租賃的登記事項和程序納入統(tǒng)一的動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)登記系統(tǒng)中。美國法上對于構(gòu)成擔(dān)保交易的融資租賃交易就需要出租人在動產(chǎn)擔(dān)保登記簿上登記擔(dān)保聲明書。

然而動產(chǎn)擔(dān)保交易的核心是以融資籌措的動產(chǎn)本身作為融資的擔(dān)保，在擔(dān)保債權(quán)獲得清償后，所有權(quán)就歸承租人，而融資租賃的實質(zhì)并非如此，兩者在法律形式上也存在很大的差別。1而且我國物權(quán)法相關(guān)規(guī)定僅承認(rèn)在所有權(quán)人和抵押權(quán)人混同時的所有權(quán)人對該物的抵押權(quán)，這并不意味著所有權(quán)人可以在自己擁有所有權(quán)的財產(chǎn)上再設(shè)立一個抵押權(quán)。

因此，“將船舶融資租賃登記所要公示的權(quán)利內(nèi)容規(guī)定為出租人對該船舶的擔(dān)保物權(quán)”這一模式并不合理。

（二）公示出租人所有權(quán)模式

公示租賃物所有權(quán)模式是指將“出租人的所有權(quán)”作為公示的權(quán)利內(nèi)容之模式。該模式主要為加拿大魁北克省所采用。

該模式的建立基于將融資租賃交易定性為“分期付款買賣契約”，然而融資租賃交易和分期付款買賣存在著本質(zhì)的差別。其一，交易目的不同。分期付款買賣是通過支付等價的價款來轉(zhuǎn)讓該財產(chǎn)的所有權(quán)，而融資租賃則是通過支付超過租賃物本身價值多倍的租金來獲得該財產(chǎn)的使用收益的權(quán)能。其二，約定期滿后標(biāo)的物的歸屬不同。在分期付款買賣中，只要買受人按期支付價款，就可在約定期滿后獲得所有權(quán)。而在融資租賃交易中，承租雙方約定期滿后“由承租人獲得租賃物的所有權(quán)”僅為該標(biāo)的物最終歸屬中的一種，而且這種歸屬方式通常還需要承租雙方另行簽訂一個買賣合同，承租人通過支付象征性的價款來獲得該物的所有權(quán)。

由此可見，若是將船舶融資租賃登記公示的權(quán)利內(nèi)容僅規(guī)定為“船舶的所有權(quán)”，就從根本上違背了融資租賃交易的本質(zhì)，無法為各相關(guān)權(quán)利人的利益提供保障。

（三）公示承租人租賃權(quán)模式

公示租賃物所有權(quán)模式是指將“承租人的租賃權(quán)”作為公示的權(quán)利內(nèi)容之模式。租賃契約是一種單純的債權(quán)關(guān)系，實踐中針對債權(quán)關(guān)系的登記較少，但依舊存在，如預(yù)告登記和光船租賃登記。

雖然在一般的租賃關(guān)系中不需要對承租人的租賃權(quán)另行登記，但是在融資租賃交易中，各方履行合同的風(fēng)險更大，因此對承租人的租賃權(quán)進行公示不僅是對承租人利益的保護，也間接公示了出租人所擁有的所有權(quán)，保護了出租人的利益。

然而租賃關(guān)系和融資租賃存在本質(zhì)的差別。其一，租賃關(guān)系中只有兩方當(dāng)事人，而融資租賃至少有三方當(dāng)事人，租賃物由承租人選定，出租人在意的是租金回報，對租賃物的實際使用并不感興趣。其二，在承租雙方的具體權(quán)利義務(wù)上，融資租賃也和一般租賃有著諸多差別。例如融資租賃一般禁止承租人中途解約，出租人對租賃物的瑕疵擔(dān)保免責(zé)，以及租賃物的風(fēng)險、維修義務(wù)由承租人負(fù)擔(dān)等。2

因此僅將租賃權(quán)作為公示的權(quán)利內(nèi)容將融資租賃的性質(zhì)歸于“租賃契約說”缺乏說服力，不利于各方當(dāng)事人權(quán)益的保護。

（四）公示出租人所有權(quán)和承租人租賃權(quán)的“混合模式”

關(guān)于融資租賃的性質(zhì)，筆者更認(rèn)同“獨立交易說”，不局限于將融資租賃僅僅界定為一種買賣關(guān)系或租賃關(guān)系，而是將二者有機結(jié)合起來。因此在此基礎(chǔ)上建立的船舶融資租賃登記制度所要公示的權(quán)利內(nèi)容，也應(yīng)同時包含出租人的所有權(quán)和承租人的租賃權(quán)。

其實我國目前針對船舶融資租賃的登記正是采用了這一混合模式?！洞暗怯洍l例》規(guī)定船舶所有權(quán)和光船租賃中的租賃權(quán)不經(jīng)登記不能對抗第三人。因此在船舶融資租賃登記的實踐中，通常通過出租人登記所有權(quán)和承租人登記光船租賃權(quán)來實現(xiàn)對各自權(quán)益的公示和保護。然而由于船舶融資租賃和光船租賃在性質(zhì)上存在著本質(zhì)的差別，短期內(nèi)參照光船租賃來進行船舶融資租賃登記可以解決一些燃眉之急，要想使得船舶融資租賃業(yè)長期繁榮發(fā)展，仍需建立專門的船舶融資租賃關(guān)于租賃權(quán)的登記制度。

二、建立和完善我國船舶融資租賃登記制度的立法建議

（一）在《海商法》中增設(shè)“船舶融資租賃”專章

船舶具有很大特殊性，其融資租賃登記制度需要符合我國海事制度體系，需要通過《海商法》增加專門關(guān)于船舶融資租賃的章節(jié)來加以調(diào)整。

1.引入船舶預(yù)告登記制度

預(yù)告登記，是指在本登記之前，通過限制登記權(quán)利人的處分權(quán)以保全關(guān)于物權(quán)變動的請求權(quán)或其順位的暫時登記。3預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人同意，處分該不動產(chǎn)的，不發(fā)生物權(quán)效力。

雖然船舶不屬于不動產(chǎn)，但是作為特殊動產(chǎn)，船舶本身具有很大程度的“不動產(chǎn)性”，為了更好的保護船舶融資租賃交易安全，可以參照不動產(chǎn)設(shè)立預(yù)告登記制度。

其一，在船舶融資租賃中，經(jīng)常會出現(xiàn)出租人根據(jù)承租人的建造標(biāo)準(zhǔn)來新建船舶的情況，這就涉及到建造中船舶登記的問題。如果船廠提供造船材料，則建造中船舶的所有權(quán)應(yīng)為承攬人所有，定造人僅享有期待權(quán)，此種情況應(yīng)允許定造人進行預(yù)告登記，以保證建造完畢取得船舶所有權(quán)。4這樣一來也減少了承租人的信賴?yán)鎿p失。

其二，在實踐中，很多船舶融資租賃合同的承租雙方都會約定，在租期屆滿后，由承租人直接或者僅支付象征性的價款就可取得船舶所有權(quán)，故而承租人對此也享有期待權(quán)。若出租人并未遵守約定而將船舶出售給第三人，則損害承租人的權(quán)益。因此，如果引進船舶預(yù)告登記制度賦予承租人對于船舶的排他性效力，就可以更好的保護承租人的權(quán)益。

2.限制船舶所有權(quán)變更登記和抵押權(quán)登記

在船舶融資租賃中，由于船舶被承租人所控制，出租人相對于承租人面臨著更大的經(jīng)營風(fēng)險，因而現(xiàn)有的法律體系往往更多的體現(xiàn)了對出租人權(quán)益的保護，而忽略了承租人的利益。

盡管“買賣不破租賃”的原則已經(jīng)在我國合同法中做出了明確的規(guī)定，但在海事領(lǐng)域，船舶所有權(quán)人的變更還是會給承租人租賃權(quán)的權(quán)能帶來一定程度上的貶損。尤其是在杠桿式融資租賃下，出租人為了從銀行等金融機構(gòu)獲得貸款來購買船舶，通常將船舶作為抵押。若是由于出租人自身的原因沒有按時還清貸款導(dǎo)致銀行等金融機構(gòu)行使抵押權(quán)，則會對承租人的租賃權(quán)造成極大的損害。

因此，為了保障承租人對船舶的租賃權(quán)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定在船舶融資租賃期間，原則上不允許出租人轉(zhuǎn)移船舶的所有權(quán)，除非取得了承租人的書面同意，才能辦理所有權(quán)變更登記。同樣的，在船舶融資租賃期間，對于船舶的抵押登記也應(yīng)當(dāng)做出嚴(yán)格的限制，需要取得承租人的同意。

3.限制船舶融資租賃的注銷登記

在船舶融資租賃中，出租人一般為航運經(jīng)驗的的融資租賃公司，一旦承租人以出租人交付的船舶不滿足適航條件，或者不符合交船條款約定為由解除合同，即使依據(jù)所有權(quán)出租人可以收回船舶，但其已經(jīng)支付的各類費用也難以通過賣船或再出租得到彌補。

因此，船舶融資租賃承租人的重要義務(wù)之一是“禁止中途解約”，為了保證融資租賃的正常進行，除非承租人破產(chǎn)、出租人行使解除權(quán)等有限的幾種情況，并且得到出租人事先書面同意，不應(yīng)允許承租人辦理租賃權(quán)注銷登記。5

三、建立和完善我國船舶融資租賃登記制度的程序建議

（一）登記申請人宜采用單方申請主義

雖然我國目前還沒有船舶融資租賃登記制度，但是其在實踐中參照的光船租賃登記采用的是雙方申請主義。根據(jù)《船舶登記條例》第二十六、二十七條的規(guī)定，船舶在境內(nèi)出租時，需要由出租人和承租人共同到船籍港船舶登記機關(guān)申請辦理光船租賃登記，而當(dāng)船舶以光船條件出租境外時，只需出租人單方申請登記。

筆者認(rèn)為，以船舶是否出租境外來劃分需單方還是多方申請并沒有什么實際意義，出租境外只需簡單的單方申請，而到了境內(nèi)卻需要更為嚴(yán)格的雙方共同申請，這并不合理。首先雙方申請登記所耗時日較多，對于為保護真實權(quán)利人的登記來說，反而會降低其效用；其次若另一方不同意進行登記，則真實權(quán)利人的權(quán)利就無法通過登記予以保護；從成本來看，本來可以一人做的事要強求通過兩人才可以完成，增加了交易成本。6

但是單方申請畢竟存在權(quán)利人惡意在他人財產(chǎn)之上登記權(quán)利負(fù)擔(dān)的隱患，為了防止這一現(xiàn)象的發(fā)生，在程序設(shè)計上可以在單方提出申請后，由登記機構(gòu)發(fā)出確認(rèn)通知書，一則可以由權(quán)利人斟酌情事，具體確定是否予以登記；二則雙方當(dāng)事人可以發(fā)現(xiàn)登記系統(tǒng)的錯誤，及時糾正，以維持融資登記系統(tǒng)的公示效力。7

（二）登記審查宜采用形式審查要件

審查方式與登記公信力息息相關(guān)，因而一般實行登記公信力的國家大多都采用了實質(zhì)審查的方式。但實質(zhì)審查其實存在著諸多弊端，其一，合同是當(dāng)事人意識自治的產(chǎn)物，能夠?qū)贤Яτ枰圆门械闹挥腥嗣穹ㄔ汉椭俨脵C構(gòu)，登記機關(guān)對合同內(nèi)容進行審查不符合尊重當(dāng)事人意思自治的原則，也不符合相關(guān)的法律規(guī)定；其二，從經(jīng)濟效率的角度來看，實質(zhì)審查需要對合同內(nèi)容和效力一一核查，不僅耗時過久，影響當(dāng)事人對合同履行的效率，而且增加了登記機關(guān)的經(jīng)費支出，浪費了國家的行政資源。

因此作為一種承租雙方意思自治的結(jié)果，登記機關(guān)只需采形式要件，做出一些基本核實，如對所需文件是否齊全，當(dāng)事人身份是否符合等，不僅可以尊重當(dāng)事人的意思自治，節(jié)約時間成本和經(jīng)濟成本，同時也已經(jīng)滿足了權(quán)利公示的需要。

5.加快電子化登記系統(tǒng)的構(gòu)建

目前我國的船舶登記系統(tǒng)仍然是以紙質(zhì)化為主，辦理船舶融資租賃所需的文件眾多，涉及不同地區(qū)的海事管理部門，登記手續(xù)十分繁瑣。在辦理登記手續(xù)的這段時間內(nèi)，即便出租人已經(jīng)將船舶交付給承租人運營，承租人也會因為證件不齊而被迫停航，進而也會影響出租人租金的收取。

建立電子化登記系統(tǒng)后，申請人不再受登記機構(gòu)工作時間的限制，極大增強便利性，也大大降低了登記機構(gòu)運營的人力成本，減少了登記機構(gòu)工作人員從事欺詐或腐敗行為的機會，并相應(yīng)減輕了登記機構(gòu)對用戶的潛在賠償責(zé)任。8

因此在筆者看來，應(yīng)當(dāng)加快普及登記系統(tǒng)的電子化，對船舶融資租賃也實行電子化、自主化登記，以此提高融資租賃合同履行的效率。

四、結(jié)語

船舶融資租賃在發(fā)展過程中遇到的巨大挑戰(zhàn)使得我們不得不建立專門的登記制度來對其進行規(guī)制。不同于普通動產(chǎn)，船舶融資租賃登記制度在建立過程中還需要與我國海事制度相符，本文在此基礎(chǔ)上提出了一些完善建議，以期對我國融資租賃業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展提供綿薄之力。

作者簡介：丁琦（1992-），女，民族：漢，籍貫（精確到市）：江蘇省南京市，作者單位：天津師范大學(xué)法學(xué)院，單位所在地（精確到市）：天津市。

參考資料：

[1]梁慧星：《融資性租賃契約法性質(zhì)論》，載法學(xué)研究，1992年04期

[2]任中秀：《融資租賃合同研究》，山西大學(xué)碩士論文，2003年6月

[3]孫鵬：《物權(quán)公示論——以物權(quán)變動為中心》，法律出版社2004年版，第190頁

[4]鄭雷：《船舶融資租賃法律問題研究》，法律出版社2012年版，第210頁。

[5]楊榮波：《船舶融資租賃登記制度探究》，載《航海技術(shù)》，2002年第4期

[6]陳文學(xué)，高圣平：《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記程序研究》，《學(xué)術(shù)研究》2011年第2期

[7]陳文學(xué)，高圣平：《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記程序研究》，《學(xué)術(shù)研究》2011年第2期。

[8]高圣平：《動產(chǎn)抵押登記的法理——以〈動產(chǎn)抵押登記辦法〉的修改為中心》，《法學(xué)》2016年第2期

注釋：

1.梁慧星：《融資性租賃契約法性質(zhì)論》，載法學(xué)研究，1992年04期

2.任中秀：《融資租賃合同研究》，山西大學(xué)碩士論文，2003年6月

3.孫鵬：《物權(quán)公示論——以物權(quán)變動為中心》，法律出版社2004年版，第190頁。

4.鄭雷：《船舶融資租賃法律問題研究》，法律出版社2012年版，第210頁。

5.楊榮波：《船舶融資租賃登記制度探究》，載《航海技術(shù)》，2002年第4期

6.陳文學(xué)，高圣平：《著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記程序研究》，《學(xué)術(shù)研究》2011年第2期。

7.高圣平、秦鑫：《應(yīng)收賬款出質(zhì)登記制度研究》，《煙臺大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2009年第2期。

8.高圣平：《動產(chǎn)抵押登記的法理——以〈動產(chǎn)抵押登記辦法〉的修改為中心》，《法學(xué)》2016年第2期。