論海商法中保函的法律效力問題

謝正中

上海海事大學(xué)法學(xué)院，上海 201306

在海上貨物的運輸和國際貿(mào)易之間存在著十分緊密的聯(lián)系，對于海上運輸來說，國際貿(mào)易也是它的基本出發(fā)點，而反過來海上運輸又可以為國際貿(mào)易的發(fā)展提供一個可靠的保障。如今隨著航空業(yè)的不斷進步，海上貿(mào)易仍然是國際貿(mào)易的一個重要方式，因此，在海上貨物運輸?shù)倪^程中，和其有關(guān)的法律出現(xiàn)了爭議和出入的時候，我們都可以將其原因歸根到貿(mào)易運作過程中出現(xiàn)了不合理的因素，而在海商法中的對于保函法律效力的爭議，也充分說明了這一點問題的存在。

一、海商法中保函的分類

我們可以將海商法中的保函分為兩個種類，第一類是托運人為了對清潔單進行獲取，而為承運人出具的保函內(nèi)容。在國際貿(mào)易交易的過程中，買賣的雙方之間通常都是采取信用證來進行交流和溝通，而對于托運人來說，他就會憑借信用證上面的規(guī)定來對提單進行匯總和結(jié)算，而提單一定是要由承運人所開發(fā)出的。然而在貨物運輸?shù)倪^程中，有些貨物可能存在問題，如果此時承運貨物的人員私自開發(fā)了清潔的提單，那么持有人在根據(jù)提單對貨物進行驗收的時候，就會針對有問題的貨品向承運人提出索賠，此時承運人就必須針對問題進行賠付，因此從自身利益作為出發(fā)點，如果承運人發(fā)現(xiàn)貨物存在問題，那么就不應(yīng)該對清潔提單進行承運，如此就會導(dǎo)致托運人的貨物沒有辦法進行或結(jié)匯，這種情況之下，托運人就可以向承運人提供保函，請求承運人對清潔提單進行簽發(fā)，從而對自身的結(jié)匯工作提供便利條件，也就是對承運人提供一個保障，當(dāng)收貨人對貨品存在異議的時候，此時所產(chǎn)生的損失由托運人全權(quán)負責(zé)。

第二類指的是為了獲得倒簽提單或是預(yù)見提單，而由托運人向承運人發(fā)起的保函。由于賣方所提交的提單，必須是在貨物在規(guī)定的期限內(nèi)裝船完畢之后而制定的提單，如果不是在這一時間范圍內(nèi)，那么銀行就會拒絕接受，因此，賣方為了日后結(jié)算工作的方便，就會在承運人與實際裝船的日期之間制定提單，同時也提供提單的保函。

二、海商法中保函的合理性

由于保函的效率是一種傳統(tǒng)的觀點，也就是說，對于保函所具備的法律效力，是不被世界和國家所認可的。因此，在承運人和托運人之間所提供的保函，可以認定是一種欺詐的行為，也就是承運人和托運人聯(lián)合起來對第三方進行欺騙，我們根據(jù)各國的立法來看，國際貿(mào)易的基礎(chǔ)就是英國的重申信任制度，在這個制度中交代了，不允許通過保函的方式來對公民產(chǎn)生惡意的傷害，因此，對保函的效力進行了絕對的否定；在美國，保函的效力也遭到了集體的排斥。雖然在法律上包含的效率不被接受和承認，可是在貨物實際運輸?shù)倪^程中，保函所起到的實際作用和價值卻得到了學(xué)者們的肯定，在大陸法系的國家之中，以德國作為具體的案例，雖然德國的法院并沒有對保函的法律效力進行承認，可是在承運人和托運人之間的賠償關(guān)系之中，也沒有完全的否定保函的效力，如此就可以利用平衡的原則，來完善法律和保函之間的關(guān)系。

三、國際公約中對保函的認定

從《漢堡規(guī)則》和我國1988年《關(guān)于保函是否具有法律效力問題的批復(fù)》中，我們可以看出，在承運人和托運人之間的保函，都無法對第三方的收貨人產(chǎn)生對抗的作用，如果承運人所簽發(fā)的清潔提單是出自善意的，就可以認為保函具有一定的效力，然而如果在承運和托運的雙方之間存在著欺詐的行為，則保函不具備法律效力，也就是說承運人和托運人之間不會產(chǎn)生賠償行為，損失只能自身承擔(dān)。在海上貨物實際運輸?shù)倪^程中，由于貨物表面狀況存在著較大的爭議，貨物表面的瑕疵情況但判斷標(biāo)準(zhǔn)不是十分的準(zhǔn)確，再或是貨物的瑕疵經(jīng)過一些專業(yè)機構(gòu)的判定，認定是自然原因或是其他原因而導(dǎo)致的貨物瑕疵，此時承運人就可以出自善意的角度來對提單進行簽發(fā)，此時所開出的保函也會具有一定的法律效力，承運人可以在貨物發(fā)生問題之后，向托運人進行索賠。目前來看，這是國際上對于保函中法律效力認可的一個具體體現(xiàn)。

四、總結(jié)

綜上所述，我們可以看出，雖然保函的出現(xiàn)對法律的原則產(chǎn)生了一定的沖擊，發(fā)生了一定的矛盾，可是歸根到底還是由于海上商業(yè)安排的不合理，要想充分的對保函問題進行解決，國際貿(mào)易就應(yīng)該對海上貿(mào)易的各個工作環(huán)節(jié)進行合理的安排，從根本上發(fā)現(xiàn)提單的問題，制定相關(guān)的解決對策，才能夠?qū)Ｉ谭ㄖ械谋：瘑栴}進行有效的解決。

[ 參 考 文 獻 ]

[1]司玉琢.海商法[M].北京：法律出版社，2013.

[2]於世成.海商法[M].北京：法律出版社，2014.

[3]張湘蘭.海商法論[M].武漢：武漢大學(xué)出版社，2014.