淺談建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險類別及其風(fēng)險管理

王李娟

/中鐵四局集團(tuán)有限公司南京分公司

淺談建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險類別及其風(fēng)險管理

王李娟

/中鐵四局集團(tuán)有限公司南京分公司

風(fēng)險管理是項目管理的重要組成部分，加強(qiáng)風(fēng)險管理是保證建設(shè)工程順利進(jìn)行的重要前提，尤其是在招投標(biāo)階段。因此，本文主要對建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險類別進(jìn)行了詳細(xì)分析，并提出了一些有效的風(fēng)險管理措施。

建設(shè)工程；招投標(biāo)；風(fēng)險類別；風(fēng)險管理

一、建設(shè)工程招投標(biāo)主要的風(fēng)險類別

（一）設(shè)計技術(shù)風(fēng)險

工程設(shè)計是工程建設(shè)實施的關(guān)鍵基礎(chǔ)，沒有完善的設(shè)計，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計變更是造成工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作。只有避免在設(shè)計方案不確定時招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險。設(shè)計方案是否確定應(yīng)做為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。

（二）施工技術(shù)風(fēng)險

在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，因為任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。每一個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身獨特的優(yōu)點和局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行考慮和評估。當(dāng)采用新的施工方法和技術(shù)時，工程變更與索賠的風(fēng)險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情況，確定適合的施工方案。

（三）工程合同風(fēng)險

工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。項目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。

（四）自然環(huán)境風(fēng)險

自然及環(huán)境風(fēng)險包括洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒自然力，另外不明的水文氣象條件，復(fù)雜的工程地質(zhì)條件，惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境影響對工程的影響。對不可抗力如何界定是關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，因為不可抗力引起的風(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。

二、建設(shè)工程招標(biāo)投標(biāo)風(fēng)險管理措施

（一）風(fēng)險控制

建設(shè)工程招投標(biāo)風(fēng)險主要來源于外界、技術(shù)、合同等方面，這些風(fēng)險的存在與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理等并列形成獨立的組成部分，只能依賴于項目管理人員進(jìn)行分析和預(yù)測，確保在投標(biāo)階段，對風(fēng)險進(jìn)行合理控制。對此，可以通過詳細(xì)分析掌握建設(shè)工程項目的實際情況、招標(biāo)活動的安排和各項要求，并切實了解投標(biāo)風(fēng)險，對企業(yè)目標(biāo)、經(jīng)營狀況以及市場形勢等進(jìn)行綜合分析，以此確定投標(biāo)及其策略。還可以進(jìn)行圖紙會審，復(fù)核工程量，以此了解具體工程范圍、技術(shù)要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。與此同時，開展施工組織設(shè)計，安排勞動力，并全面做好材料和構(gòu)件的供應(yīng)采購計劃。就合同文本分析和風(fēng)險回避，所謂風(fēng)險回避主要就是組織風(fēng)險，最常見的就是拒絕承擔(dān)風(fēng)險。在投標(biāo)方交出投標(biāo)書，并上交投標(biāo)保證金之后，發(fā)現(xiàn)工程地質(zhì)在目前的外界環(huán)境下，具有一定的不利影響，投標(biāo)報價可能難以覆蓋所有開支，在包攬工程之后，超出的工程款，很有可能會給企業(yè)帶來巨大損失。這時，投標(biāo)人將會拒絕承擔(dān)風(fēng)險，從而放棄繼續(xù)投標(biāo)。這樣一來，雖然投標(biāo)的保證金會被扣，但是與在包攬工程之后所要承擔(dān)的損失相比，保證金的損失是最小的。合同文本的基本要求就是內(nèi)容必須完整、定義清楚、平等互利。對合法性進(jìn)行分析，主要是分析當(dāng)事人主體資格的合法性，發(fā)包人的資質(zhì)和能力，工程項目與招投標(biāo)條件的符合程度，工程承包合同內(nèi)容與法律要求的相符性。同時，還要對承包合同的完整性進(jìn)行分析，即相關(guān)合同文件的完整性和合同條款的全面性。合同雙方責(zé)權(quán)利的平衡性，合同必須全面做到公平、公正，合理分配雙方責(zé)任和權(quán)益，確保其平衡性。

（二）損失控制

在招投標(biāo)階段，加強(qiáng)損失控制的關(guān)鍵在于預(yù)防損失，也就是采取多元化措施，避免損失發(fā)生。在合同中，對承包商的相應(yīng)條款進(jìn)行適當(dāng)約束，并在合同中明確賦予承包商索賠的權(quán)利，以此有效防止雙方中任何一方違約，最終造成損失。

（三）風(fēng)險分離

風(fēng)險分離就是分隔風(fēng)險單位，避免彼此之間相互影響。在招投標(biāo)階段，優(yōu)化施工組織設(shè)計和施工方案時，在設(shè)備采購和材料儲存方面，完全可以采取風(fēng)險分離法。在采購時，采用多種貨幣支付，能夠大大降低匯率風(fēng)險。

（四）風(fēng)險分散

風(fēng)險分散即在一定程度上增加承擔(dān)風(fēng)險的基數(shù)，這樣一來，單位主體風(fēng)險就會隨之減少。聯(lián)合體投標(biāo)，或者承包商采用薄利多建的方式。

（五）風(fēng)險轉(zhuǎn)移

在投標(biāo)方不能采用以上方式保護(hù)自身利益不受損時，可以切實采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式方法。風(fēng)險轉(zhuǎn)移實際上是以不同主體承擔(dān)風(fēng)險能力不同為基礎(chǔ)，才得以實現(xiàn)的。也就是將自身的純粹風(fēng)險，轉(zhuǎn)移給其他人，而其他人可以將其轉(zhuǎn)化成投機(jī)風(fēng)險，以此實現(xiàn)互利。招標(biāo)人可以通過招標(biāo)文件，簽訂合同，轉(zhuǎn)移風(fēng)險給投標(biāo)人，而投標(biāo)人也就是承包商，可以通過購買保險，將由于自身或他人過失，需要承擔(dān)的賠償責(zé)任，以不可抗力的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，以此實現(xiàn)風(fēng)險轉(zhuǎn)移。建設(shè)工程招投標(biāo)風(fēng)險還可以通過擔(dān)保，或者企業(yè)內(nèi)部建立保險機(jī)制等方式加以應(yīng)對。

（六）工程擔(dān)保

工程擔(dān)保屬于最基本、有效的風(fēng)險防范手段，就招標(biāo)人而言，擔(dān)保需要在建設(shè)工程的全過程得以設(shè)置實施。在招投標(biāo)階段實行投標(biāo)擔(dān)保，在工程實施階段實行預(yù)付款擔(dān)保，在合同執(zhí)行階段實行履約擔(dān)保，在工程保修期實行保修擔(dān)保。

1.投標(biāo)擔(dān)保。

投標(biāo)擔(dān)?？梢酝ㄟ^銀行保函、擔(dān)保公司擔(dān)保書、投標(biāo)保證金等方式實施擔(dān)保，具體的方式可以由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中進(jìn)行明確規(guī)定。采用投標(biāo)保證金的，一旦確定中標(biāo)人，招標(biāo)人必須及時退回投標(biāo)保證金給未中標(biāo)人。除了受不可抗力因素影響，中標(biāo)人明確拒絕和招標(biāo)人簽訂工程合同，招標(biāo)人可以不予歸還保證金，而實行合理的低價中標(biāo)，可以根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)與第二標(biāo)投標(biāo)報價的差異進(jìn)行合理賠償。除了不可抗力因素以外，招標(biāo)人和中標(biāo)人簽訂工程合同，招標(biāo)人則應(yīng)該按照投標(biāo)保證金雙倍返還。

2.預(yù)付款擔(dān)保。

所謂預(yù)付款擔(dān)保，實際上就是為了確保承包人在經(jīng)營狀況不良、私自挪用、轉(zhuǎn)移預(yù)付款等情況下，不能遵循合同規(guī)定完成任務(wù)，所采取的應(yīng)對措施。預(yù)付款擔(dān)保在發(fā)包人支付預(yù)付款開始，到發(fā)包人按照合同規(guī)定向承包人收回全部工程預(yù)付款期間是有效的，擔(dān)保額可以根據(jù)預(yù)付款扣回情況，適當(dāng)減少。

（七）工程保險

就目前情況，雖然已經(jīng)開設(shè)了建設(shè)工程所有險和安裝工程所有險，但是真正投標(biāo)的工程實際上并不多，參加工程保險，雖然可以確保建設(shè)工程在發(fā)生重大損失之后，從保險公司得到一定賠償，確保建設(shè)工程得以順利穩(wěn)定進(jìn)行，從而保證施工進(jìn)度和施工質(zhì)量。但是，工程保險具有其自身的不足，即機(jī)會成本增加；工程保險合同內(nèi)容比較復(fù)雜，保險費缺乏統(tǒng)一費率，需要切實根據(jù)建設(shè)工程的實際情況和保險范圍等等進(jìn)行充分考慮。

三、結(jié)語

綜上所述，目前我國建設(shè)工程招投標(biāo)階段依舊存在許多問題，從而給招投標(biāo)帶來了一定的風(fēng)險。這就要求施工企業(yè)相關(guān)部門必須制定有效的、可行的風(fēng)險管理措施，構(gòu)建完善的相關(guān)制度和法律法規(guī)政策，對于建設(shè)工程招投標(biāo)中存在的違規(guī)行為及時采取有效措施加以處理，以此加強(qiáng)招投標(biāo)的風(fēng)險管理，保障建設(shè)工程的順利開展，推動施工企業(yè)的穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。

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