建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

張留朋 李建

摘 要：在建筑工程中，從項(xiàng)目的可行性研究、設(shè)計(jì)施工到竣工驗(yàn)收都存在著各種不確定因素，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。本文簡(jiǎn)要介紹了建筑工程常面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別，重點(diǎn)分析了建筑工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，以期能為有關(guān)方面的需要提供借鑒和參考。

關(guān)鍵詞：建筑工程；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)對(duì)策略

在工程建設(shè)項(xiàng)目中，進(jìn)度、成本和質(zhì)量被稱為三大控制目標(biāo)，三者互相影響，相互依存。而工程建設(shè)項(xiàng)目管理的核心就是工程質(zhì)量，工程質(zhì)量的好壞不僅影響著眾多產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，而且影響著人們的工作和生活。在控制工程質(zhì)量過(guò)程中，諸多不穩(wěn)定因素構(gòu)成了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，需要采取科學(xué)的方法對(duì)其加強(qiáng)管理，確保工程建設(shè)的順利進(jìn)行。

1 我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型

1.1 自然風(fēng)險(xiǎn)

所謂的自然風(fēng)險(xiǎn)，主要指一些自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)在建筑工程項(xiàng)目活動(dòng)中，建筑工程項(xiàng)目施工于自然災(zāi)害高發(fā)地段時(shí)容易產(chǎn)生這一類風(fēng)險(xiǎn)。在這類建筑工程項(xiàng)目建設(shè)中，地震、海嘯等不可抗拒的因素會(huì)對(duì)項(xiàng)目安全造成一定威脅，另外，還有一種自然風(fēng)險(xiǎn)是外因誘發(fā)內(nèi)因的安全影響方式，惡劣的氣候?qū)е鹿こ添?xiàng)目所在地的周圍環(huán)境和現(xiàn)場(chǎng)存在安全隱患，嚴(yán)重影響著建筑的整體質(zhì)量，威脅著工程業(yè)主的人身安全。自然風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目造成了無(wú)形的威脅，同時(shí)具有極其深遠(yuǎn)的影響。

1.2 政治風(fēng)險(xiǎn)

所謂的政治風(fēng)險(xiǎn)，主要指工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，相關(guān)政策或法律法規(guī)發(fā)生變化，從而影響到工程項(xiàng)目的正常建設(shè)。這種風(fēng)險(xiǎn)也是不可預(yù)測(cè)的，對(duì)建筑工程項(xiàng)目有著重要的影響，同時(shí)會(huì)造成基礎(chǔ)性的危害。一旦有相關(guān)管理機(jī)構(gòu)決策和相關(guān)法規(guī)發(fā)生變化，將會(huì)造成前期工程項(xiàng)目的申請(qǐng)和審批文件失效，基礎(chǔ)法律倒塌，政府機(jī)關(guān)也無(wú)法繼續(xù)支持工程項(xiàng)目的建設(shè)，施工單位只能夠終止項(xiàng)目，開發(fā)商很難收回工程項(xiàng)目前期投入資金。另外，部分時(shí)候在建建筑的拆除工作也需要工程項(xiàng)目開發(fā)商承擔(dān)。目前，我國(guó)具有相對(duì)平穩(wěn)的政治環(huán)境，基本不存在工程項(xiàng)目政治風(fēng)險(xiǎn)。但是我國(guó)的企業(yè)在開發(fā)國(guó)外建筑項(xiàng)目時(shí)，存在較多的政治風(fēng)險(xiǎn)，需要加以重視。

1.3 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

所謂的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，主要指工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中受原材料成本、人員成本、環(huán)境成本等方面影響出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。在建筑工程項(xiàng)目中，其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，建筑工程本身就需要較大的投資成本，資金在建設(shè)活動(dòng)中的支出更是如流水一般。因此，很多開發(fā)商在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中都會(huì)存在資金緊張的問(wèn)題。在這種情況下，通貨膨脹、地區(qū)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、材料價(jià)格等因素的變化嚴(yán)重影響著建筑工程項(xiàng)目。項(xiàng)目企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)更需要受到建筑企業(yè)的重視。

2 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)研究中存在的問(wèn)題

2.1 缺乏完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能夠保障建筑施工項(xiàng)目管理工作的順利進(jìn)行，同時(shí)需要由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人管理和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。不過(guò)因?yàn)楹芏嘟ㄖ挝缓鲆暳孙L(fēng)險(xiǎn)管理，因此導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部未設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，部分單位管理機(jī)制不完善，從而使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力大大降低，對(duì)工程的建設(shè)造成不利影響。

2.2 缺乏較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

因?yàn)榻ㄖこ添?xiàng)目具有較長(zhǎng)的工期和大量的投資，因此項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)很大，比如資金的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，很多管理人員認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的設(shè)立對(duì)整體成本增加負(fù)擔(dān)，正是因?yàn)轫?xiàng)目管理人員缺乏較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而導(dǎo)致沒正確的認(rèn)識(shí)到施工項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)。也正是由于這一原因?qū)е骂l繁出現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事故。

2.3 缺乏高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員

隨著我國(guó)建筑規(guī)模的不斷擴(kuò)大，管理人員的判斷失誤也成為影響施工安全的重要因素。與此同時(shí)，建筑市場(chǎng)具有比較激烈的競(jìng)爭(zhēng)，人們逐漸認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，因此加強(qiáng)施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠有效提升社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益。

3 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略

3.1 預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防作為一種主動(dòng)的策略，一般分為兩種手段，一種是無(wú)形手段，另一種是有形手段。無(wú)形的手段就是對(duì)項(xiàng)目管理人員加強(qiáng)管理和教育，盡可能的避免因行為不當(dāng)而造成的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素。同時(shí)在從事項(xiàng)目活動(dòng)中，還要以制度化的方式進(jìn)行，使不必要的損失有效減少；有形的手段就是以工程技術(shù)為手段將物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)威脅進(jìn)行消除。在項(xiàng)目建設(shè)以前，需要對(duì)周圍的水文地理情況進(jìn)行全面掌握，假如建設(shè)地點(diǎn)位于海岸、海島或山地，則可以通過(guò)大范圍的植樹栽草減少滑坡威脅，另外可建設(shè)護(hù)坡、擋土墻以及排水渠網(wǎng)避免主體穩(wěn)定被雨水破壞，這樣就能夠使滑坡的風(fēng)險(xiǎn)因素消除。另外，隨著用電設(shè)備的日益增多，施工單位要及時(shí)淘汰小容量變壓器，替換成大容量變壓器避免燒毀風(fēng)險(xiǎn)。

3.2 回避風(fēng)險(xiǎn)

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，如果項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在威脅有較大的發(fā)生可能性，會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，這時(shí)可以將項(xiàng)目目標(biāo)和行動(dòng)方案主動(dòng)放棄或合理改變，從而使風(fēng)險(xiǎn)得到規(guī)避?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)包括兩種，一種是主動(dòng)預(yù)防，另一種是完全放棄。前者是從風(fēng)險(xiǎn)源入手，有效消除風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。而最徹底的風(fēng)險(xiǎn)回避辦法就是完全放棄，但放棄就等同于放棄發(fā)展的機(jī)遇，前期所做工作前功盡棄。

3.3 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，可以向參與該項(xiàng)目的其他人或其他組織轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，這種方式被稱為合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。但是想要實(shí)行這種策略，不僅需要讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的回報(bào)，而且要明確風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)責(zé)任。一是財(cái)務(wù)性保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，這種方法最為常用，主要是項(xiàng)目組將一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)繳納給公司，通過(guò)保險(xiǎn)合約的簽訂最大程度的降低風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)投保的方式向其他人身上轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；二是財(cái)務(wù)性非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，它是將風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)中介以不同的形式和方法轉(zhuǎn)移至商業(yè)上的合作伙伴。在財(cái)務(wù)非保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中，擔(dān)保也是一種常用的方式。

3.4 減輕風(fēng)險(xiǎn)

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，減輕風(fēng)險(xiǎn)策略是通過(guò)緩和或預(yù)知手段使風(fēng)險(xiǎn)減輕，有效減緩風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不利后果。當(dāng)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)時(shí)，才能夠使用減輕風(fēng)險(xiǎn)的決策，風(fēng)險(xiǎn)的類型很大程度上決定著其有效性，類型包括已知風(fēng)險(xiǎn)、可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)以及不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目組可以通過(guò)現(xiàn)有的資源進(jìn)行有效控制，使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率有效降低。對(duì)于可預(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目組很難進(jìn)行有效控制，只能夠通過(guò)迂回策略處理。

3.5 接受風(fēng)險(xiǎn)

該策略是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)后果進(jìn)行有意識(shí)的承擔(dān)，一般這是在建筑企業(yè)能夠承擔(dān)損失的情況下采取的一種策略，這種策略既是主動(dòng)的，也是被動(dòng)的。接受風(fēng)險(xiǎn)不但是最省錢的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，而且是最省事的方法。接收風(fēng)險(xiǎn)策略一般是在其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用比風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失額高出較多時(shí)應(yīng)用。

3.6 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控作為其有機(jī)組成部分，屬于一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程活動(dòng)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程我國(guó)可以通過(guò)內(nèi)部和外部?jī)煞N視角來(lái)看待：內(nèi)部視角詳細(xì)說(shuō)明用機(jī)制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^(guò)程活動(dòng)，外部視角詳細(xì)說(shuō)明過(guò)程控制、輸入、輸出和機(jī)制（圖1）。

在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中，建筑單位還要建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，采取超前或預(yù)先預(yù)防的管理方式應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。培養(yǎng)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵內(nèi)容，相關(guān)單位要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控從“救火式”向“消防式”發(fā)展，從注重風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)展為風(fēng)險(xiǎn)事前控制。

4 結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，人們?cè)絹?lái)越重視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)管理能夠給生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供安全的環(huán)境，科學(xué)合理的做出決策能夠進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益，減輕風(fēng)險(xiǎn)損失。相關(guān)部門要量化和分析建筑工程存在的風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)制定出行之有效的防范措施，在提高建筑工程的管理水平的同時(shí)，使建筑工程的經(jīng)濟(jì)損失得到最大程度的降低。

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