中小股民法律意識(shí)問(wèn)題研究

白也莫+郭易

摘 要：中小股民在我國(guó)證券市場(chǎng)上占有重要地位，但實(shí)際上中小股民權(quán)益受到侵害的事件屢屢發(fā)生，然而大多中小股民法律意識(shí)淡薄，能夠認(rèn)識(shí)到自身權(quán)益受到侵害的中小股民很少，能夠用法律武器維護(hù)自身權(quán)利的中小股民更少。提高股票市場(chǎng)中中小股民的法律意識(shí)，不僅是中小股民自身權(quán)益得以落實(shí)的需要，還有利于監(jiān)督證券市場(chǎng)依法運(yùn)行，促進(jìn)股票市場(chǎng)公平、合法、健康發(fā)展。本文通過(guò)對(duì)中小股民法律意識(shí)現(xiàn)狀的分析，以及不同職業(yè)的中小股民法律意識(shí)差異的原因分析，從而提出提高中小股民法律意識(shí)的政策和建議。

關(guān)鍵詞：中小股民；權(quán)益侵害；法律意識(shí)

項(xiàng)目基金：合肥工業(yè)大學(xué)2016年校級(jí)大學(xué)生創(chuàng)新訓(xùn)練項(xiàng)目資助，項(xiàng)目編號(hào)2016CXCY269

為深入研究中小股民的法律意識(shí)，我們通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷對(duì)中小股民的維權(quán)意識(shí)，行使知情權(quán)、訴權(quán)的情況以及不同職業(yè)股民的法律意識(shí)差異進(jìn)行了調(diào)查和分析。

1 中小股民法律意識(shí)現(xiàn)狀及分析

對(duì)股票投資中可以行使的權(quán)利的了解程度，反映了中小股民行使權(quán)利與維權(quán)的意識(shí)程度。調(diào)查結(jié)果顯示，82%的中小股民明確表明了解知情權(quán)，知情權(quán)比較淺顯易懂，被熟知的可能性較大；72%的中小股民了解分紅配股權(quán)，該權(quán)利都與收益緊密掛鉤，因此較多的股民對(duì)此的了解比較深；48%的中小股民了解投票權(quán)； 39%的中小股民了解訴權(quán)；而了解回購(gòu)請(qǐng)求權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)的只有30%，這兩種權(quán)利得以行使的前提比較嚴(yán)格，相對(duì)于前幾種權(quán)利，在股票投資中行使這兩種權(quán)利的可能性較小。目前，我國(guó)中小股民對(duì)股票投資中可以行使的權(quán)利的了解僅局限在與自身經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系更緊密的幾種權(quán)利，對(duì)于其他行使幾率較小或行使難度較大的權(quán)利了解較淺，甚至不清楚有這種權(quán)利。中小股民絕不能因權(quán)利真正落實(shí)于實(shí)際的機(jī)會(huì)較少，就放棄該權(quán)利，如果連有什么權(quán)利都不知道，就更不可能實(shí)現(xiàn)權(quán)利的行使。

對(duì)于股票交易中的知情權(quán)，中小股民認(rèn)為“沒(méi)有必要行使”的占11%，“不知道自己可以行使”的占14%，認(rèn)為有必要行使但“不知道怎么行使”的占63%，覺(jué)得“自己很好地行使了知情權(quán)”的占12%?？梢钥闯?，大約七成的中小股民有行使知情權(quán)的意識(shí)，能夠認(rèn)識(shí)到知情權(quán)在股票投資中的重要性，只是不知道如何付諸到實(shí)踐上，而少數(shù)中小股民對(duì)權(quán)利的無(wú)知或輕視令人憂(yōu)心。證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)現(xiàn)象廣泛存在于上市公司、投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、政府部門(mén)證券監(jiān)管部門(mén)之間。在這些不對(duì)稱(chēng)的信息中，中小股東均處于被動(dòng)和不利的地位，因此極易受到“掠奪”和侵害。維護(hù)知情權(quán)意識(shí)的匱乏，無(wú)疑是放縱了控股股東憑借信息優(yōu)勢(shì)謀求自身利益的行為，掩蓋了中小股民無(wú)法了解公司真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的現(xiàn)象。

對(duì)于在股票投資中受到侵害后可以行使的訴權(quán)，65%的中小股民從未有過(guò)行使訴權(quán)的想法，31%的中小股民有過(guò)該想法但認(rèn)為不會(huì)成功便放棄，只有4%的中小股民行使過(guò)該權(quán)利。事實(shí)上，中小股民權(quán)益受到侵害是普遍現(xiàn)象，無(wú)論是上市公司、大股東還是證券公司，都能以多種多樣的手段和方式壓制中小股民，甚至惡意侵害中小股民的權(quán)益。然而能夠認(rèn)識(shí)到自身權(quán)益受到過(guò)侵害的中小股民占39%，這些中小股民能夠意識(shí)到作為弱勢(shì)群體的自己與處于優(yōu)勢(shì)地位的上市公司、大股東之間的真實(shí)關(guān)系，41%的中小股民對(duì)自己的權(quán)益是否受到侵害表示不清楚，還有20%的中小股民覺(jué)得在投資中沒(méi)有受過(guò)侵害，這類(lèi)中小股民必然會(huì)成為上市公司大股東的利用品。在調(diào)查中我們還對(duì)中小股民提出了假設(shè)“如果您投資的股票因存在違法行為退市，會(huì)怎樣做”，表示“向法院提起訴訟或與證券維權(quán)業(yè)內(nèi)律師聯(lián)系”的中小股民占27%，“想要求索賠但不知道怎么做”的占54%，“自認(rèn)倒霉，不再追究”占19%。能夠認(rèn)識(shí)到可以訴訟維權(quán)是股民實(shí)現(xiàn)維護(hù)自身合法權(quán)益的第一步，但是已經(jīng)邁出這第一步的中小股民只是少數(shù)，大部分中小股民放棄維權(quán)或不知道可以維權(quán)。

2 不同職業(yè)中小股民法律意識(shí)差異及原因

不同職業(yè)主體自身的利益、思想觀點(diǎn)、知識(shí)素養(yǎng)和社會(huì)心理等因素都會(huì)影響他的法律意識(shí)。各中小股民所處的不同職業(yè)環(huán)境會(huì)影響其對(duì)各類(lèi)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的認(rèn)知程度，對(duì)事物的判斷能力，在股票方面就會(huì)體現(xiàn)在他們對(duì)股票投資中權(quán)利的認(rèn)識(shí)和對(duì)法律在股市中作用的評(píng)價(jià)等。

我們選取了八種職業(yè)，并根據(jù)職業(yè)和中小股民對(duì)自己在股票投資中擁有何種權(quán)利的認(rèn)識(shí)程度以及他們對(duì)法律在股市中的評(píng)價(jià)的交互統(tǒng)計(jì)，得知法律意識(shí)最健全的是學(xué)生和從事法律、政府部門(mén)、醫(yī)療衛(wèi)生工作的中小股民，其次是在私企、金融企事業(yè)單位、科研教育單位、建筑制造企業(yè)工作的中小股民。

首先，我們談一談從事政府部門(mén)和法律工作的中小股民的法律意識(shí)。這部分股民律意識(shí)普遍較好。他們絕大部分都能夠認(rèn)識(shí)到自己在股票投資中擁有的權(quán)利，也對(duì)法律在股市中的評(píng)價(jià)持肯定的態(tài)度。一方面因?yàn)檫@一群體作為社會(huì)精英的重要組成部分擁有較高的學(xué)識(shí)和素質(zhì)，另一方面也是因?yàn)槲覈?guó)開(kāi)展的“依法治國(guó)”思想最先普及到這一群體。他們接觸了太多因法律意識(shí)淡薄而釀成慘劇的情況，而其較高的法律素養(yǎng)折射到其作為股民這一身份時(shí)，亦是如此。他們是法律的制定者和執(zhí)行者，是中國(guó)法制道路的探索者，無(wú)論是從學(xué)識(shí)素養(yǎng)還是職業(yè)要求，這一職業(yè)股民的法律意識(shí)都非常的高。

其次，我們分析下從事醫(yī)療衛(wèi)生工作的中小股民的法律意識(shí)問(wèn)題。這部分股民整體法律意識(shí)也很高。雖然他們工作任務(wù)重，自主了解相關(guān)法律知識(shí)的時(shí)間、精力較少，但是近年來(lái)關(guān)于醫(yī)療方面的法律相繼出臺(tái)并取得良好的成效，促使他們對(duì)法律的關(guān)注度逐漸提高，潛移默化地培養(yǎng)了法律意識(shí)，繼而這一類(lèi)中小股民會(huì)贊同法律在股市中的重要地位。

再次，我們談一談在私營(yíng)企業(yè)工作的中小股民的法律意識(shí)?，F(xiàn)如今許多企業(yè)為了建設(shè)企業(yè)法治文化，注重提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員的法律意識(shí)和法律素質(zhì)，企業(yè)會(huì)要求員工自主學(xué)習(xí)法律制度，甚至?xí)M織培訓(xùn)活動(dòng)集體學(xué)習(xí)。企業(yè)對(duì)學(xué)法用法工作的重視必然會(huì)影響到企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)班子、中層干部，甚至包括普通職工。企業(yè)員工會(huì)在企業(yè)學(xué)法用法的過(guò)程中逐漸提高自己的法律意識(shí)，當(dāng)這些員工參與到股票市場(chǎng)中，就會(huì)成為法律意識(shí)較強(qiáng)的中小股民。

從次，從事金融工作的中小股民的法律意識(shí)雖然與上一群體比起來(lái)略顯遜色，但整體也呈良好狀態(tài)。金融類(lèi)職業(yè)的工作內(nèi)容或多或少與股票有關(guān)聯(lián)之處，大部分工作人員比較熟悉這一領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在實(shí)際操作中就能更為理性，然而也正是因?yàn)樗麄兊墓ぷ餍再|(zhì)，會(huì)讓他們更在意經(jīng)濟(jì)利益，很容易忽視除了賺錢(qián)以外的事情。這類(lèi)中小股民雖然是最可能了解經(jīng)濟(jì)方面法律內(nèi)容的，但是法律意識(shí)的缺失會(huì)讓他們喪失這方面的優(yōu)勢(shì)。畢竟，如果沒(méi)有經(jīng)過(guò)自主學(xué)習(xí)和了解，從事金融工作的中小股民接觸這方面法律規(guī)定的幾率就很小，這也正是為什么過(guò)半的金融工作者不了解自己的權(quán)利的原因。

另外，從事科研教育的中小股民，雖然具有一定的法律意識(shí)，但他們的法律意識(shí)有些模糊。各中小學(xué)響應(yīng)國(guó)家法治精神，在校內(nèi)宣傳法治精神，增強(qiáng)全校師生的法律意識(shí)，提高法律常識(shí)水平，但是在校園內(nèi)的法律知識(shí)宣傳都比較簡(jiǎn)單，在校職工對(duì)法律的認(rèn)識(shí)只停留在能夠認(rèn)識(shí)到法律的重要性，但更深層次的認(rèn)識(shí)就比較模糊，而且教育工作與其他工作相比，工作性質(zhì)比較單一，職工對(duì)問(wèn)題的認(rèn)識(shí)不會(huì)過(guò)于復(fù)雜化、社會(huì)化，對(duì)于與自身職業(yè)聯(lián)系較遠(yuǎn)的事情常會(huì)缺乏理論與實(shí)際的統(tǒng)一，因此對(duì)于將法律與實(shí)踐的聯(lián)系認(rèn)知較淡薄。

除此之外，從事建筑制造工作的中小股民的法律意識(shí)與其他人相比是最淡薄的。建筑制造類(lèi)的企業(yè)中，上至公司領(lǐng)導(dǎo)、中層骨干下至一線工人，只對(duì)施工技術(shù)、工程生產(chǎn)、財(cái)務(wù)管理予以重視，對(duì)法律法規(guī)所知甚少，他們之中很少能有人認(rèn)識(shí)到法律事務(wù)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理工作中的重要性，企業(yè)的許多重大決策也不會(huì)向相關(guān)法律認(rèn)識(shí)咨詢(xún)，更不會(huì)注重引進(jìn)法律人才，有些施工企業(yè)甚至連外部法律顧問(wèn)也不聘請(qǐng)，只在打官司時(shí)才想到要請(qǐng)律師來(lái)受理。企業(yè)法律意識(shí)的淡薄必然會(huì)影響到企業(yè)員工，在缺乏法律意識(shí)的環(huán)境下，員工對(duì)法律的重視程度低，對(duì)自身權(quán)益的認(rèn)識(shí)只會(huì)少之又少。

值得一提的是學(xué)生股民，即炒股的大學(xué)生?，F(xiàn)如今，大學(xué)生炒股日益盛行，不過(guò)投入股市的大學(xué)生大多是金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)政管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，他們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資銀行學(xué)、證券法等專(zhuān)業(yè)課程，有些學(xué)生還參加過(guò)模擬炒股比賽，在掌握股票交易基礎(chǔ)知識(shí)的同時(shí)，了解證券市場(chǎng)法律法規(guī)，所以他們已經(jīng)具備了一定的法律意識(shí)，對(duì)自己擁有哪些權(quán)利也比較清楚。大學(xué)作為股票市場(chǎng)中最年輕的力量，未來(lái)社會(huì)上的新鮮血液，他們的認(rèn)知和行為都會(huì)影響著社會(huì)的發(fā)展，因此大學(xué)生的法律意識(shí)的培養(yǎng)與健全顯得尤為重要。

3 提高中小股民法律意識(shí)的政策和建議

（一）增強(qiáng)法律宣傳

1、增加證券公司的職能

證券公司就像上市公司與普通股民之間的通道，作為幫助投資者賺取利益的平臺(tái)，在為買(mǎi)賣(mài)雙方提供服務(wù)業(yè)務(wù)的同時(shí)應(yīng)站在一個(gè)中立的位置上。各上市公司都擁有自己的法律顧問(wèn)，而中小股民往往缺乏法律方面的素質(zhì)，那么證券公司應(yīng)該對(duì)中小股民提供幫助，特別是在新股民開(kāi)戶(hù)的時(shí)候，證券公司應(yīng)向新股民說(shuō)明，如若遇到侵權(quán)事件，應(yīng)怎樣尋求法律救濟(jì)。使中小股民初入股市時(shí)就接受法律意識(shí)的培養(yǎng)。

2、運(yùn)用H5頁(yè)面宣傳

在如今這個(gè)信息化時(shí)代，H5幾乎成為了移動(dòng)端宣傳的主要方式，許多商業(yè)活動(dòng)和品牌廣告都會(huì)選擇H5頁(yè)面來(lái)進(jìn)行宣傳工作。所以，我們可以將H5的功用拓展到法律宣傳上，借助它新穎的形式和具有互動(dòng)性的特點(diǎn)，吸引用戶(hù)主動(dòng)關(guān)注法律方面的事情。特別是微信，微信本身就擁有大量不同年齡階段、不同社會(huì)階層的用戶(hù)，他們的每一次轉(zhuǎn)發(fā)和分享，就是對(duì)法律知識(shí)的宣傳，將宣傳股票投資方面法律知識(shí)的鏈接，放進(jìn)股票類(lèi)的公眾號(hào)菜單中，這樣用戶(hù)只要在公眾號(hào)相應(yīng)的菜單欄目，就可以快速的瀏覽到法律知識(shí)宣傳頁(yè)面，而且借助H5平臺(tái)普及法律知識(shí)是一個(gè)低成本高傳播的選擇。

（二）提高中小股民自身素質(zhì)

一個(gè)成熟的股民，不僅應(yīng)該具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)、管理和使用資金的方法、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力、良好的投資心態(tài)和豁達(dá)的人生態(tài)度，還需要擁有法律意識(shí)，只有提高自我保護(hù)意識(shí)，才會(huì)懂得如何捍衛(wèi)自己的合法權(quán)益。并且，中小股民保護(hù)自身權(quán)益的意識(shí)的加強(qiáng)，可以增加對(duì)上市公司的監(jiān)督。中小股民的維權(quán)意識(shí)，是對(duì)上市公司和股市操縱人員的行為的制約得以實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵因素。

（三）提高企事業(yè)單位法律意識(shí)

不同職業(yè)的中小股民的法律意識(shí)不同，這種差異通常是由職業(yè)環(huán)境引起的，所以，提高事業(yè)單位、企業(yè)的法律意識(shí)是提高職工法律意識(shí)的前提，職工法律意識(shí)較低的企業(yè)更要重視對(duì)職工的法律意識(shí)的培養(yǎng)。各企事業(yè)單位應(yīng)根據(jù)自身的特色，采取最合適的法律普及辦法，例如開(kāi)展“法律進(jìn)企業(yè)”活動(dòng)，通過(guò)專(zhuān)家講座、集體培訓(xùn)等方式讓全體職員樹(shù)立依法辦事的觀念。職工提高自身的法律素養(yǎng)，不僅是學(xué)法，還要會(huì)用法，用法律武器保護(hù)自己的權(quán)益。

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作者簡(jiǎn)介

白也莫，女，天津人，合肥工業(yè)大學(xué)馬克思主義學(xué)院法學(xué)專(zhuān)業(yè)。