論“經(jīng)濟人”的動態(tài)性

許曉永

（蘭州財經(jīng)大學(xué) 金融學(xué)院，甘肅 蘭州 730030）

論“經(jīng)濟人”的動態(tài)性

許曉永

（蘭州財經(jīng)大學(xué) 金融學(xué)院，甘肅 蘭州 730030）

本文闡述了“經(jīng)濟人”假設(shè)的發(fā)展過程，論述了演化經(jīng)濟學(xué)視野下的“經(jīng)濟人”發(fā)展的動態(tài)性，提出了演化經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展的完善必定從對微觀經(jīng)濟主體“人”的假設(shè)開始，以此為基礎(chǔ)也為演化經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展和完善提供了研究的起點和方向.

演化經(jīng)濟學(xué)；經(jīng)濟人假設(shè)；經(jīng)濟人

對微觀經(jīng)濟主體——“人”的研究，一直是經(jīng)濟理論的出發(fā)點.對人的不同認識也是區(qū)分經(jīng)濟學(xué)流派的重要標(biāo)志，演化經(jīng)濟學(xué)認識到人的動機和行為是動態(tài)發(fā)展的，以區(qū)別于新古典經(jīng)濟學(xué)的靜態(tài)分析.

1 “經(jīng)濟人”假設(shè)的提出及發(fā)展

1.1“經(jīng)濟人”假設(shè)的提出

“經(jīng)濟人”這一抽象的名詞是由意大利經(jīng)濟學(xué)家帕累托第一次明確地引入經(jīng)濟學(xué)中的.作為西方主流經(jīng)濟學(xué)的基本前提假設(shè)之一的“經(jīng)濟人”假設(shè)，是對現(xiàn)實生活中微觀經(jīng)濟主體的高度抽象.對人的自利性的最早表述是荷蘭經(jīng)濟學(xué)家曼德維爾（Bernard Mandeville），他在1714年出版的《蜜蜂寓言》一書中表明：“在強制性的行為限制中，個人為追求自身利益的行為可能會推進整個社會的福利.”并構(gòu)建了古典經(jīng)濟學(xué)若干基本假設(shè)和信念.其后，斯密在《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》一書中寫道“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒家或烙面師的恩惠，而是出于他們自利的打算.”“他通常既不打算促進公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促進那種利益……他只是盤算他自己的安全；由于他管理產(chǎn)業(yè)方式目的在于使其生產(chǎn)物的價值能達到最大程度，他所盤算的也只是他自己的利益.”?以此為基礎(chǔ)，對“經(jīng)濟人”的描述逐漸清晰，并成為了經(jīng)濟學(xué)研究的出發(fā)點.

1.2“經(jīng)濟人”假設(shè)的發(fā)展

1、古典“經(jīng)濟人”

斯密的論述建立了“經(jīng)濟人”的基本內(nèi)容：“經(jīng)濟人”具有自利性，每個人（微觀經(jīng)濟主體）參與經(jīng)濟活動的目的在于尋求個人利益（效用或者利潤）最大化；在良好的法律和制度條件下，個人追求自身利益最大化的行為會在“看不見的手”引導(dǎo)下自然而然地增進社會公共利益.

楊春學(xué)（1992）認為以斯密為代表的古典經(jīng)濟學(xué)，對“經(jīng)濟人”假設(shè)是粗糙的，主要表現(xiàn)在：（一）沒有把最大化假設(shè)擴展到消費者行為，而把消費者視為表現(xiàn)出社會學(xué)上的行為特性的人群；（二）把企業(yè)產(chǎn)出最大化等同于企業(yè)利潤最大化；（三）對于個人追求最大化效用的行為如何導(dǎo)致社會公共利益最大化的機制缺乏精確的論證.古典經(jīng)濟學(xué)雖然對“經(jīng)濟人”假說進行了零星的思考和完善，但終究沒有給出清晰地理論思考和合乎邏輯的說明.

2、新古典“經(jīng)濟人”

新古典經(jīng)濟學(xué)繼承了古典經(jīng)濟學(xué)“經(jīng)濟人”假設(shè)，強調(diào)個人的自身利益和理性行為特征.新古典經(jīng)濟學(xué)利用邊際分析法對“經(jīng)濟人”如何實現(xiàn)最大化目標(biāo)，進行了嚴格的論證，并把“經(jīng)濟人”引入消費者領(lǐng)域，根據(jù)消費者邊際效用遞減規(guī)律，給出了消費者獲得最大的效用或滿足的條件.

3、“新經(jīng)濟人”假設(shè)

新制度經(jīng)濟學(xué)認識到新古典經(jīng)濟學(xué)“經(jīng)濟人”假設(shè)的形式化使經(jīng)濟學(xué)對人的行為分析日益走向貧乏，企業(yè)被模型化為一個生產(chǎn)函數(shù).為了建立真正的企業(yè)理論，新制度經(jīng)濟學(xué)對新古典經(jīng)濟學(xué)“經(jīng)濟人”假設(shè)進行了修正，提出了“新經(jīng)濟人”假設(shè).“新經(jīng)濟人”的行為目標(biāo)不再是單純的經(jīng)濟利益最大化，而是綜合的效用最大化，即人的效用函數(shù)中不僅包括貨幣收入、物質(zhì)消費等純經(jīng)濟利益，還包括尊嚴、名譽、社會地位等不能用經(jīng)濟尺度衡量，只能是心理感受的利益.在交易成本的約束下，信息的獲得和處理都是有成本的，因此，“新經(jīng)濟人”不再是完全理性，而是現(xiàn)實化為有限理性.

1.3“經(jīng)濟人”假設(shè)的核心內(nèi)容

1、自利原則

“經(jīng)濟人”假設(shè)認為自私自利是“經(jīng)濟人”行為的動機，即追求自身利益是驅(qū)動人的經(jīng)濟行為的根本原因.新古典經(jīng)濟學(xué)抽象出人的自利與自利行為，確定了經(jīng)濟主體選擇的唯一標(biāo)準(zhǔn)，使經(jīng)濟行為簡單清晰化，避免了微觀主體利己與利他的矛盾而導(dǎo)致行為不一致，從而將其理論重點放在市場機制的設(shè)計以確保實現(xiàn)一般均衡.

2、最大化原則

西方經(jīng)濟學(xué)認為“經(jīng)濟人”能夠綜合考慮市場環(huán)境、自身條件（收入、資源等約束）和自身偏好，根據(jù)自己的知識和經(jīng)驗做出合理的選擇，獲得最大化效用（或者最大化利潤）.“經(jīng)濟人”對效用最大化的追求與時間價值緊密相關(guān)，個人決定自己的資源組合或者配置，以期在一定收入和時間內(nèi)求得效用的最大化.最大化原則建立在信息完全和市場無摩擦的前提條件下，只有“經(jīng)濟人”掌握所有影響決策的信息，并根據(jù)完全理性的既定偏好確立選擇標(biāo)準(zhǔn)，最終做出可以使其獲得最大化利潤或者效用的選擇.

3、法律和制度

良好的法律和制度的保證，“經(jīng)濟人”追求個人利益最大化的同時會增進社會的公共利益，而不合理的制度必然導(dǎo)致“經(jīng)濟人”以不正當(dāng)?shù)姆绞阶非笞陨淼睦妫瑥亩鴵p害社會的公共利益，最終的結(jié)果則是相反的.“經(jīng)濟人”在追求自身經(jīng)濟利益的過程中只有良好的法律和制度的保證，約束競爭的合理行為和方式，即按照“己所不欲勿施于人”的原則建立良好的市場機制，才能實現(xiàn)社會的良好秩序，實現(xiàn)帕累托最優(yōu).因此，西方經(jīng)濟學(xué)強調(diào)國家的主要作用就是“守夜人”，保證各經(jīng)濟主體的產(chǎn)權(quán)不受侵害.

1.4“經(jīng)濟人”假設(shè)的理論價值

“經(jīng)濟人”假設(shè)作為對參與市場經(jīng)濟活動主體——人的抽象概括，為解釋經(jīng)濟主體在利益驅(qū)動下的經(jīng)濟行為提供了規(guī)范的前提.現(xiàn)實表明，“經(jīng)濟人”假設(shè)使得經(jīng)濟學(xué)理論研究的公理化、邏輯化成為可能，使經(jīng)濟學(xué)成為了一門獨立的學(xué)科，使復(fù)雜的社會問題可以用嚴密的數(shù)學(xué)邏輯闡述和論證.庫恩（Thomas S.Kuhn，1962）指出一門學(xué)科之所以成為科學(xué)，范式是必要條件，也其成熟的標(biāo)志，沒有形成范式的學(xué)科嚴格地說只能被稱為“前科學(xué)”，一旦有了共同的范式，一門學(xué)科就由前科學(xué)進入科學(xué)時期，“經(jīng)濟人”是經(jīng)濟學(xué)的第一個“范式”，也是經(jīng)濟學(xué)成為一門科學(xué)的開始.正是斯密提出的“經(jīng)濟人”假設(shè)滿足了“范式”的要求，才使經(jīng)濟學(xué)獨立出來成為一門獨立的學(xué)科.

“經(jīng)濟人”假設(shè)從人與人復(fù)雜的社會關(guān)系中提煉出簡單的經(jīng)濟關(guān)系，將經(jīng)濟主體的行為選擇標(biāo)準(zhǔn)簡化，尤其在商業(yè)時代，便于從本質(zhì)上把握人與人之間在資源稀缺約束下的競爭關(guān)系.“經(jīng)濟人”假設(shè)也使數(shù)學(xué)順利的進入經(jīng)濟學(xué)的研究領(lǐng)域，甚至在當(dāng)代更是深入到經(jīng)濟學(xué)的各個研究領(lǐng)域，成為主流的研究方法.在“經(jīng)濟人”假設(shè)的基石上，西方主流經(jīng)濟學(xué)建立起來了規(guī)范的宏微觀經(jīng)濟學(xué)體系，使其成為指導(dǎo)國家政策制定和微觀經(jīng)濟主體行為的主要依據(jù).

2 “經(jīng)濟人”假設(shè)的批判

在“經(jīng)濟人”假設(shè)的范式下，經(jīng)濟學(xué)在研究經(jīng)濟社會問題以及人的經(jīng)濟行為決策時，可以不需要考慮其他的影響因素，把人在經(jīng)濟意義上的特點抽象出來，這使得經(jīng)濟學(xué)對人的行為決策分析大大簡化了.當(dāng)然，簡化方式作為一種相對抽象的預(yù)設(shè)方法，任何關(guān)于人的假設(shè)都是有局限性的，“經(jīng)濟人”完全理性、完全自利、完全信息等假設(shè)也因其與現(xiàn)實的不相符合而不斷受到質(zhì)疑和批評.先后有馬克思主義經(jīng)濟學(xué)、新制度經(jīng)濟學(xué)、行為經(jīng)濟學(xué)、博弈論、實驗經(jīng)濟學(xué)等諸多經(jīng)濟學(xué)流派或?qū)W說都直接或間接地對“經(jīng)濟人”假設(shè)進行了批判.

2.1 對經(jīng)濟人“利己”的質(zhì)疑

斯密在描述“屠戶、釀酒家或烙面師自利的打算”的同時，也看到了“人，不管被認為是多么的自私，在他人性中顯然還有一些原理，促使他關(guān)心他人的命運，使他人的幸福成為他的幸福必備的條件，盡管除了看到他人幸福他自己也覺得快樂之外，他從他人的幸福中得不到任何其他好處.”斯密在經(jīng)濟領(lǐng)域確認人的自私自利行為，而又在道德領(lǐng)域確認人的同情心和利他行為，形成了“經(jīng)濟—道德”二元悖論.19世紀晚期德國歷史學(xué)派和奧地利學(xué)派展開了關(guān)于“利己與利他”問題的爭論.德國歷史學(xué)派指出，“經(jīng)濟人”的“自私、利己”性被視為其經(jīng)濟行為決策的唯一動機，那么人們在受到社會道德和個人情感等諸多方面動機激勵下去追求的社會利益將被排除在外，這顯然是不符合現(xiàn)實和有悖常理的，因此，認為抽象的“經(jīng)濟人”沒有涵蓋真實人的動機和復(fù)雜性.為了解決二元悖論，貝克爾（1976）甚至把“利他”的行為寫進了個人效用函數(shù)，指出人在實現(xiàn)自身利益最大化的過程包含“利他”的行為會更符合社會實際，使“經(jīng)濟人”看起來更能接近現(xiàn)實生活中的人.

2.2 對“最大化利益”的質(zhì)疑

無論是西蒙（Herbert Simon）的“有限理性”，還是萊賓斯坦（Harvey Leibenstein）的“X 效率理論”都對“經(jīng)濟人”最大化利益進行了質(zhì)疑和批判.西蒙認為不完全信息和處理信息的費用及能力等因素制約著“經(jīng)濟人”做出獲得“最大化利益”的決策，這些外部的約束條件使“經(jīng)濟人”只能獲得“滿意的利益”.萊賓斯坦（1966）認為，“X”代表造成低效率的一切因素，包括生產(chǎn)組織內(nèi)部由于缺乏有效利用各種經(jīng)濟機會的動力而錯過了充分利用現(xiàn)有資源的機會而造成了生產(chǎn)效率的低下.對于最大化的質(zhì)疑來自于對信息不完全的認識，在交易成本存在的情況下，經(jīng)濟主體不可能不考慮信息的獲取成本和決策的收益之間的對比關(guān)系，獲取完全信息的高昂成本阻礙了或者降低了經(jīng)濟主體最優(yōu)決策收益，因此，經(jīng)濟主體往往只利用有限的信息獲得“滿意的利益”.

2.3 對單純經(jīng)濟利益的質(zhì)疑

古典經(jīng)濟學(xué)中關(guān)于“經(jīng)濟人”的論述并沒有把其社會屬性完全抽象掉，而是對當(dāng)時資產(chǎn)者現(xiàn)實形象的描述，是帶有社會屬性的現(xiàn)實人的抽象（劉鳳義，2008）.新古典經(jīng)濟則把“經(jīng)濟人”的社會屬相完全抽象掉了，“經(jīng)濟人”假設(shè)中不再包括道德等非經(jīng)濟因素了.然而現(xiàn)實中的人總是存在于一定的社會環(huán)境之中，道德、倫理等因素通過滲透到人與自然、人與社會的關(guān)系中影響著人的行為，也只有認識到人的社會屬性才能做到人與自然、人與社會的和諧發(fā)展，這才是實現(xiàn)個體利益的重要前提和保證.“經(jīng)濟人”假設(shè)將人類行為狹隘化是當(dāng)代經(jīng)濟理論上的一個主要缺陷，經(jīng)濟學(xué)更應(yīng)該“關(guān)注真實的人”.經(jīng)濟學(xué)中的帕累托最優(yōu)，如果沒有倫理、道德、法律等社會約束條件的保障，在簡單的自利動機或人類自私行為假設(shè)之下，實際上是一種“烏托邦”式的空想.

3 演化經(jīng)濟學(xué)對人的認識

3.1 演化經(jīng)濟學(xué)認識到人的動態(tài)性

演化經(jīng)濟學(xué)學(xué)派林立，還沒有形成統(tǒng)一的范式，不同學(xué)派對人的認識不盡相同，但都強調(diào)了“經(jīng)濟人”的差異性和動態(tài)變化的特征.

老制度學(xué)派以“整體主義方法論”為基礎(chǔ)提出了“制度人”假設(shè).老制度學(xué)派認為人不能獨立于文化之外而生存，其行動受文化的制約，文化對人的價值和理性都會產(chǎn)生重要的影響，認為“制度人”是文化的理性個人.個人行為是制度變量高度復(fù)雜的函數(shù)，并且具有整體不穩(wěn)定特征.“制度人”的選擇行為受非理性的適應(yīng)過程影響，人們遵從社會習(xí)俗和個人習(xí)慣，而不是力求個人效用和幸福最大化，強調(diào)人們依靠制度進化中不斷積累的、適應(yīng)環(huán)境的知識進行決策.“制度人”的知識與能力具有異質(zhì)性的特征.老制度主義認為個人的知識結(jié)構(gòu)是不一樣的，與之相適應(yīng)，每個人的學(xué)習(xí)、工作能力也不相同，即個人知識具有異質(zhì)性.奧地利學(xué)派認為沒有理由假定所有的個體對同一問題會有同樣的感受和判斷，尤其是企業(yè)家在發(fā)現(xiàn)常人不能看到的機會上具有獨創(chuàng)性和獨特的決策，強調(diào)不同的人心理上對消費品的評價不同.

3.2“經(jīng)濟人”的動態(tài)性

1、“經(jīng)濟人”的動態(tài)性

“人天生就是一個開放的、有序的系統(tǒng).而且是精神物質(zhì)的統(tǒng)一體.單單進行物質(zhì)交換或者信息交流都是不可能的（李桂花，2007）.”馬克思在《資本論》中強調(diào)研究經(jīng)濟形式必須用抽象力來代替，但那種把人所處的現(xiàn)實經(jīng)濟關(guān)系抽象掉，卻反對用這些范疇來演繹歷史和現(xiàn)實的不科學(xué)抽象法.馬克思指出“我決不用玫瑰色描繪資本家和地主的外貌.不過這里涉及到的人，只是經(jīng)濟范疇的人格化，是一定的階級關(guān)系和利益的承擔(dān)者.我的觀點是把經(jīng)濟的社會形態(tài)的發(fā)展理解為一種自然史的過程.不管個人在主觀上怎樣超脫各種關(guān)系，他在社會意義上總是這些關(guān)系的產(chǎn)物.”這就說明對人的抽象決不能脫離生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，人是存在于一定的生產(chǎn)方式之中，是一定經(jīng)濟關(guān)系的承擔(dān)者和人格化.隨著人類歷史的推移生產(chǎn)力不斷發(fā)展，生產(chǎn)關(guān)系不斷進步，一定生產(chǎn)方式中承擔(dān)著一定生產(chǎn)關(guān)系的“經(jīng)濟人”的特征是動態(tài)變化著的，即“經(jīng)濟人”的動態(tài)性.

2、“經(jīng)濟人”動態(tài)性的理論價值

認識到“經(jīng)濟人”的動態(tài)性，一方面沒有脫離經(jīng)濟學(xué)研究的范式，另一方面避免了新古典經(jīng)濟學(xué)靜態(tài)的、簡化的分析方法.強調(diào)微觀經(jīng)濟主體的動態(tài)性也會使經(jīng)濟主體的選擇標(biāo)準(zhǔn)并不一致，即存在差異性.演化經(jīng)濟學(xué)用習(xí)慣、慣例分析人的行為，“新奇”又使習(xí)慣和慣例具有動態(tài)變化的特征.

“經(jīng)濟人”的動態(tài)性表明，在人類發(fā)展的歷史長河中“經(jīng)濟人”是不斷發(fā)展的，其偏好、價值觀和選擇標(biāo)準(zhǔn)并不會一成不變，而是隨著社會的發(fā)展而發(fā)展變化的.在一個相對穩(wěn)定的生產(chǎn)方式下，如研究資本主義的商業(yè)時代，新古典經(jīng)濟學(xué)“經(jīng)濟人”的自私、利己、追求最大化利益的行為特征表現(xiàn)明顯，按照“經(jīng)濟人”偏好既定和追求利益最大化的特征可以簡化經(jīng)濟研究的復(fù)雜性，便于發(fā)現(xiàn)一般的經(jīng)濟規(guī)律.在研究社會生產(chǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)變的過程時，強調(diào)“人”的動態(tài)性則更能夠認識到經(jīng)濟社會的共同發(fā)展和人在不同生產(chǎn)方式下突出特征的轉(zhuǎn)變.原始社會的共同生產(chǎn)強調(diào)共同財產(chǎn)關(guān)系和共同利益，封建社會單個家庭生產(chǎn)則強調(diào)家庭利益，在資本主義社會關(guān)系中強調(diào)合作生產(chǎn)中的個人利益.不同的生產(chǎn)力決定了不同的生產(chǎn)關(guān)系，而人在不同的生產(chǎn)關(guān)系中的行為特征并不相同.

動態(tài)的“經(jīng)濟人”在自身的發(fā)展過程中價值觀和決策標(biāo)準(zhǔn)也是動態(tài)變化著的，這是因為微觀經(jīng)濟主體隨著時代的變遷，知識日漸豐富、經(jīng)驗逐漸積累、對群體和個體行為的認知而導(dǎo)致價值觀和選擇標(biāo)準(zhǔn)的變遷.不同的微觀主體知識和經(jīng)驗積累不同，價值觀和選擇標(biāo)準(zhǔn)不同，因此，“經(jīng)濟人”的動態(tài)性強調(diào)人是不同質(zhì)的，而是異質(zhì)的，這也符合了演化經(jīng)濟學(xué)的研究思路和框架，也更加接近現(xiàn)實中的人.

認識到“經(jīng)濟人”的動態(tài)性，可以很容易地理解人在不同的經(jīng)濟基礎(chǔ)上表現(xiàn)出的不同的特征，這也與管理學(xué)中馬斯洛的五層次需求理論和中國古代“倉廩實則知禮節(jié)，衣食足則知榮辱”的傳統(tǒng)思想相吻合，充分說明了“經(jīng)濟人”的動態(tài)性是微觀經(jīng)濟主體的重要特征，突破了新古典“經(jīng)濟人”只注重經(jīng)濟利益的局限性.

4 結(jié)論

演化經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展的完善必定從對微觀經(jīng)濟主體“人”的假設(shè)的開始，認識到人的動態(tài)性和發(fā)展性也是演化經(jīng)濟學(xué)區(qū)分于其他流派經(jīng)濟學(xué)的重要特征，以此為基礎(chǔ)也為演化經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展和完善提供了研究的起點和方向.

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F01

A

1673-260X（2017）12-0087-03

2017-09-13

甘肅省社會規(guī)劃項目“甘肅省民營金融機構(gòu)發(fā)展研究（13YD040）”，甘肅省科技廳軟科學(xué)項目“蘭白科技創(chuàng)新改革試驗區(qū)融資模式研究（1504ZKCA013-8）”