淺議買賣合同風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的完善

◎張正艷

淺議買賣合同風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的完善

◎張正艷

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的損失的全部或部分轉(zhuǎn)移給他人。也就是說風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失該由賣方承擔(dān)還是該由買方承擔(dān)，這是一種損失的分配也就是責(zé)任的承擔(dān)。這種承擔(dān)責(zé)任的方式是直接由法律所規(guī)定的，不管是國(guó)際立法還是各國(guó)的立法都對(duì)此有具體的規(guī)定，我國(guó)合同法也對(duì)此作出了詳細(xì)的規(guī)定，但是在實(shí)際應(yīng)用過程中就會(huì)發(fā)現(xiàn)該規(guī)定的缺陷與不足。如何完善風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度，在買賣合同中有著十分重要的意義。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 買賣合同 法律規(guī)定

一、明確交付在法律上的含義和在不同標(biāo)的物中的區(qū)分

（一）明確交付在法律上的含義

由于許多人對(duì)法條的理解過于片面，因此而導(dǎo)致很多學(xué)說的百家爭(zhēng)鳴，最明顯的就是所有權(quán)主義和交付主義的爭(zhēng)論。法律是一個(gè)規(guī)范體系，是一個(gè)整體。學(xué)說之間的相互對(duì)立在事實(shí)上是不存在的，各個(gè)規(guī)范都是相互聯(lián)系的，我們不應(yīng)該糾結(jié)于單個(gè)法條的字面含義，要從法律的整體來考慮問題。

交付分為現(xiàn)實(shí)交付和擬制交付。在現(xiàn)實(shí)交付中出賣人將標(biāo)的物實(shí)際交付給買受人占有，使買受人享有實(shí)質(zhì)控制權(quán)。在此種交付體制下，交付完成時(shí)出賣人將標(biāo)的物的所有權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)均轉(zhuǎn)移給了買受人，這時(shí)標(biāo)的物的所有權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)是同時(shí)轉(zhuǎn)移的。因此在這種情況下，法條中交付的含義就包括所有權(quán)轉(zhuǎn)移。簡(jiǎn)易交付中，標(biāo)的物事實(shí)上已經(jīng)在買受人手中，合同訂立時(shí)交付完成，此時(shí)轉(zhuǎn)移的只是所有權(quán)。指示交付轉(zhuǎn)移的也是所有權(quán)。占有改定是指買受人已經(jīng)享有所有權(quán)，但是未實(shí)際占有標(biāo)的物。綜上所述，三種擬制交付在《合同法》第一百四十二條中所體現(xiàn)的與實(shí)際完成交付有很大的區(qū)別。完成交付時(shí)轉(zhuǎn)移的僅是所有權(quán)，在所有權(quán)轉(zhuǎn)移后風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移。在現(xiàn)實(shí)交付和擬制交付中，應(yīng)該明確交付在法律上的含義，現(xiàn)實(shí)交付中的“交付”在《合同法》第一百四十二條中含義應(yīng)該既包括轉(zhuǎn)移占，也包括轉(zhuǎn)移所有權(quán)。但是，在擬制交付中的“交付”在《合同法》第一百四十二條中含義就僅包括轉(zhuǎn)移所有權(quán)。因此，交付在法律上的含義既包括單純的實(shí)際交付，也包括轉(zhuǎn)移所有權(quán)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移在不同標(biāo)的物上的區(qū)分

在標(biāo)的物的劃分上，我國(guó)分為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)。動(dòng)產(chǎn)采用的是交付生效主義，不動(dòng)產(chǎn)采用的是登記生效主義。動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)移所有權(quán)只需要完成交付即可，但是不動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)移所有權(quán)需要經(jīng)過到相關(guān)主管部門進(jìn)行登記才能轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)。動(dòng)產(chǎn)中，標(biāo)的物在交付給買受人后，標(biāo)的物由買受人占有并且享有所有權(quán)，這時(shí)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是公平的。但是在不動(dòng)產(chǎn)中，出賣人將標(biāo)的物交付給買受人時(shí)，買受人占有標(biāo)的物但是未經(jīng)登記卻沒有所有權(quán)，這種情況下轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)對(duì)買受人來說明顯是不公平的。因此，法律應(yīng)該根據(jù)不同標(biāo)的物的性質(zhì)進(jìn)行不同的劃分，不同性質(zhì)的標(biāo)的物進(jìn)行同等的劃分明顯不符和民法總則中的公平公正原則。動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)該發(fā)生在交付之后，而不動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)該發(fā)生在所有權(quán)轉(zhuǎn)移之后。

二、特殊買賣合同中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的建議

（一）遠(yuǎn)程買賣中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)該有明確的法律解釋

遠(yuǎn)程買賣中，買受人與出賣人在簽訂合同后，買受人享有撤回和解除合同的權(quán)利。買賣合同中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度中規(guī)定，標(biāo)的物的毀損滅失風(fēng)險(xiǎn)自交付給買受人時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移。遠(yuǎn)程買賣中，雖然標(biāo)的物在買受人的占有下，但是風(fēng)險(xiǎn)要由出賣人承擔(dān)。僅從這個(gè)角度來看，這樣規(guī)定是違反原則的，但是實(shí)則并不違反，只是在法律上沒有進(jìn)行相關(guān)的法律解釋。遠(yuǎn)程買賣合同是屬于附生效條件的合同，由于出賣人和買受人在進(jìn)行遠(yuǎn)程合同時(shí)，買受人并不熟悉標(biāo)的物是否符合自己所期待的質(zhì)量，同時(shí)也避免出賣人作出欺騙買受人的行為。因此，在這一過程中，標(biāo)的物發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的損失由出賣人承擔(dān)。不難理解的是，當(dāng)買受人接受貨物時(shí)才真正的完成交付，也就是擬制交付。綜上所述，我國(guó)法律應(yīng)該在遠(yuǎn)程合同中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度上加以解釋才不會(huì)發(fā)生對(duì)法條誤解的情形。

（二）路貨買賣的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中出賣人應(yīng)當(dāng)將標(biāo)的物特定化

路貨買賣中即在途貨物買賣，我國(guó)采用的是合同成立主義。但是，合同成立主義在很多實(shí)踐中出現(xiàn)了問題。出賣人和買受人都僅從承運(yùn)人所交付的單據(jù)中來看標(biāo)的物是否毀損，因?yàn)橥ǔＧ闆r下出賣人會(huì)將貨物交給第三人來承運(yùn)。由于采取合同成立后風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，因此無法確定風(fēng)險(xiǎn)是在合同成立前還是合同成立后發(fā)生的，這樣買受人就被迫承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)。為了減小買受人的損失，應(yīng)該讓買受人在訂立合同時(shí)將標(biāo)的物特定化，特定哪些貨物發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，而不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都由買受人去承擔(dān)。另外，由于貨物在運(yùn)輸過程中，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率要比正常買賣合同的風(fēng)險(xiǎn)要大，很多人選擇投保，因此要有保險(xiǎn)人來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。

（三）拍賣中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)該立法保護(hù)當(dāng)事人合同利益

拍賣是一個(gè)復(fù)雜的過程，拍賣的標(biāo)的會(huì)發(fā)生兩次移交。第一次是委托人將標(biāo)的轉(zhuǎn)移給受托人，第二次是受托人將標(biāo)的交付給買受人。因此，筆者認(rèn)為標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)該是從標(biāo)的物由受托人將標(biāo)的物轉(zhuǎn)移給買受人時(shí)開始轉(zhuǎn)移。在標(biāo)的物交付于買受人之前，風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失應(yīng)該由委托人承擔(dān)，受托人屬于第三方不應(yīng)該承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槲腥伺c受托人在法律上的關(guān)系屬于委托關(guān)系，即行紀(jì)合同關(guān)系，也是間接代理關(guān)系。我們現(xiàn)在所研究的是買賣合同中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，此時(shí)與間接代理的法律關(guān)系是無關(guān)的，受托人也不是買賣合同中的雙方當(dāng)事人，受托人當(dāng)然沒有必要去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。另外，受托人在拍賣過程中，他只有在保管合同賦予的保管妥善的責(zé)任，根據(jù)我國(guó)合同法的相關(guān)規(guī)定，在保管期間，標(biāo)的物發(fā)生的損失由委托人承擔(dān)責(zé)任，因此在標(biāo)的物交付買受人之前的風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)。

（四）試用買賣中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移同樣適用交付主義原則

我國(guó)法律規(guī)定，試用意味著買受人并未接受貨物，貨物滅失的風(fēng)險(xiǎn)和貨物的所有權(quán)在買受人接受貨物前并不發(fā)生轉(zhuǎn)移，因?yàn)橘I受人是以試用的目的在使用貨物。試用買賣中分為明確表示和默示表示，除非買受人明確表示或者買受人在試用期間過后默示表示時(shí)貨物的所有權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)發(fā)生轉(zhuǎn)移，若買受人選擇及時(shí)退貨那么風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用由買受人承擔(dān)。在試用買賣合同中，只要買受人在試用期間故意或者重大過失導(dǎo)致試用標(biāo)的物的毀損或者滅失，這種風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)。買受人選擇終止合同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)。買受人選擇接受標(biāo)的物則合同成立，買受人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。由于標(biāo)的物一直處于買受人占有的地位，因此就會(huì)出現(xiàn)擬制交付，顯然，適用買賣中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移同樣適用交付主義原則。

三、完善風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的調(diào)整范圍與適用的前提條件

（一）確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的調(diào)整范圍

合同的履行不能分為自始不能履行和嗣后不能履行兩種情形，自始不能履行合同不能發(fā)生任何效力，不發(fā)生任何效力時(shí)適用無效合同制度。嗣后不能履行的情形時(shí)，分為可歸責(zé)和不可歸責(zé)?？蓺w責(zé)于當(dāng)事人一方時(shí)，適用違約責(zé)任，不可歸責(zé)于當(dāng)事人一方時(shí)則適用風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)原則。但是，在不可歸責(zé)于的情形下，單務(wù)合同和雙務(wù)合同也會(huì)有不同的情形。在單務(wù)合同中，由于單務(wù)合同一方的債務(wù)解除，合同也將隨之解除，因此不存在風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)原則。但在雙務(wù)合同中，存在相互的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一方債務(wù)被解除另一方的債務(wù)也是否被解決就應(yīng)該由風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度來決定。

（二）明確風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的前提條件

我們應(yīng)該借鑒《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》的約定，明確買賣合同風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的適用前提應(yīng)該將標(biāo)的物特定化，這樣有利于更好地解決風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的負(fù)擔(dān)問題。明確種類物風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)的前提條件，也可以說種類物在未清楚的劃分在合同項(xiàng)下時(shí)，標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)不轉(zhuǎn)移給買受人。明確將標(biāo)的物劃撥與合同項(xiàng)下的方式，在標(biāo)的物上加注標(biāo)記或單獨(dú)存放或以其他方式明確恰當(dāng)?shù)谋砻鳎鲑u人應(yīng)當(dāng)將標(biāo)的物的特定化方式通知到買受人，讓買受人事先知道。在種類物完成交付后，與大批貨物分離前，任何一方的當(dāng)事人只要擁有合同項(xiàng)下的利益，就要分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

（作者單位：遼寧紫劍律師事務(wù)所）

責(zé)任編輯：張永輝