電信詐騙犯罪的防控研究

李玲

【摘要】近幾年電信詐騙呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，G地更是電信詐騙的重災(zāi)區(qū)，本文將以2013年-2015年相關(guān)資料分析及中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布的G地有關(guān)電信詐騙的裁判文書為依據(jù)，探討電信詐騙的現(xiàn)狀，從犯罪分子、被害人、偵查部門的破案率、電信運(yùn)營(yíng)商及金融機(jī)構(gòu)的管理等方面分析原因，并從打擊詐騙犯罪協(xié)助者降低犯罪技術(shù)，提高素質(zhì)教育、落實(shí)就業(yè)政策降低行為人犯罪欲望；被害人盡謹(jǐn)慎義務(wù)；提高偵查部門的破案效率；加強(qiáng)電信運(yùn)營(yíng)商及銀行的管理等方面探究電信詐騙的防控措施。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙 謹(jǐn)慎義務(wù) 反詐騙服務(wù)平臺(tái) 偵查合作

一、電信詐騙的現(xiàn)狀

（一）發(fā)案率高，社會(huì)危害性大

隨著信息技術(shù)的進(jìn)步，電信詐騙發(fā)案率呈上升趨勢(shì)，據(jù)統(tǒng)計(jì)G地的電信詐騙案件由2013年的四萬三千多宗，上升到2014年的五萬四千多宗。2013年涉及金額10億元，2014年增加到15億元，2015年1～9月份已達(dá)11億元。[2]就公布的裁判文書來看，相關(guān)的案件共有55件，涉案金額除最少的1件為8000元以外，其他均在5萬元到150萬元不等。

（二）范圍廣泛，受害人群大

從裁判文書中可見，范圍廣泛主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是涉案地區(qū)范圍廣泛，除1件針對(duì)江西新余地區(qū)，其它54件都波及到全國(guó)不同的省市；二是成員分布范圍廣，成分散在全國(guó)各地，其中3起案件詐騙的負(fù)責(zé)人在菲律賓、印度尼西亞、臺(tái)灣三地。同時(shí)受害人群大，除1件針對(duì)新生兒父母，1件針對(duì)韓國(guó)人的以外，其他53件都針對(duì)不特定的人群，廣泛的撒網(wǎng)式詐騙使受害人數(shù)量多，且由往年的以自然人受害群體轉(zhuǎn)變?yōu)樽匀蝗伺c單位并存。

（三）手法多樣，技術(shù)含量不斷提高

在55個(gè)案件中公布電信詐騙具體作案信息的共有51件，作案手法多樣，其中通過“猜猜我是誰”等冒充熟人詐騙的有20件，冒充公檢法等單位的有12件，冒充郵政等快遞公司、銀行的有10件，以中六合彩等中獎(jiǎng)名義的有4件，以網(wǎng)絡(luò)相親，借子等名義的有2件。技術(shù)含量不斷提高，2013年犯罪分子主要是通過“智能回?fù)芟到y(tǒng)”、群發(fā)器等方式進(jìn)行詐騙，2014年使用改號(hào)軟件將許多機(jī)關(guān)電話進(jìn)行修改并加以冒用，電話虛報(bào)中獎(jiǎng)或者短信群發(fā)引誘被害人點(diǎn)開詐騙網(wǎng)站的較多；2015年使用網(wǎng)絡(luò)投資虛假交易軟件的案件多發(fā)。

（四）普遍年輕，學(xué)歷層次普遍較低

55個(gè)案件中共有207個(gè)被告（包括二審上訴人員），公開年齡信息的共有69人其中20-35歲的56人占總?cè)藬?shù)的81.2%，多數(shù)為1990年以后出生的人員，且年輕化態(tài)勢(shì)日趨明顯。公開學(xué)歷信息的有146人，初中及以下的有130人占總數(shù)的89.04%。公開職業(yè)的有58人其中無業(yè)53人占總數(shù)的91.38%。由此，電信詐騙犯罪的人普遍年輕，且學(xué)歷層次普遍較低處無業(yè)狀態(tài)。

（五）團(tuán)伙作案，隱蔽性強(qiáng)

除僅有5個(gè)為單獨(dú)作案，其為團(tuán)伙作案，且有密切分工，簡(jiǎn)單的分為實(shí)施詐騙行為與提取錢款的兩部分，其中8起有更為詳細(xì)的分工，彼此以電話等方式進(jìn)行聯(lián)系，例如其中有14個(gè)案件的被告人為“上線”提款轉(zhuǎn)賬甚至都不知道“上線”是誰，隱蔽性極強(qiáng)。

二、電信詐騙高發(fā)的原因

（一）成本低，誘惑力大

主要表現(xiàn)在：一、低成本，高收益。電信詐騙投入成本低，簡(jiǎn)單易學(xué)，只要借助手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)施即可，一旦詐騙成功獲利少則千元多則千萬元；案發(fā)率高，打擊難度大，犯罪成本低。二、參與電信詐騙的人多年輕無業(yè)，對(duì)金錢的追求欲望強(qiáng)烈，而較低的文化素質(zhì)及法律意識(shí)使得他們抵御誘惑力差。

（二）被害人未盡到謹(jǐn)慎義務(wù)

多數(shù)被害人對(duì)詐騙消息缺乏理性分析能力，不辨真?zhèn)巍?duì)冒充性信息不經(jīng)核實(shí)輕易相信，對(duì)中獎(jiǎng)性信息僥幸貪婪，從而按照詐騙行為人的要求進(jìn)行操作，進(jìn)而將自己陷入被害的境地。

（三）偵查部門破案率低

公安部門缺乏專門打擊電信炸詐騙的專業(yè)隊(duì)伍，面對(duì)隱蔽性較強(qiáng)的詐騙活動(dòng)，往往顯得乏力，加上涉案范圍廣，不能獲得及時(shí)有效的數(shù)據(jù)及信息，破案難度大。此外，偵查部門與電信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)及國(guó)內(nèi)外偵查部門的合作機(jī)制缺失，獨(dú)立辦案，收效甚微。

（四）電信運(yùn)營(yíng)商，銀行等機(jī)構(gòu)的責(zé)任意識(shí)欠缺

此前電話用戶實(shí)名制的貫徹執(zhí)行不力，加上運(yùn)營(yíng)商對(duì)于電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)信息源的監(jiān)控疏漏縱容了犯罪。而銀行等金融機(jī)構(gòu)信用體系及核查機(jī)制的缺失為電信詐騙犯罪的泛濫提供了條件。

三、電信詐騙的防控策略

（一）降低人們的詐騙欲望

提高犯罪成本，嚴(yán)懲協(xié)助者。從功利主義角度，使犯罪成本遠(yuǎn)大于因犯罪所得的收益，直接打擊行為人的犯罪欲望。同時(shí)嚴(yán)厲打擊為詐騙團(tuán)伙招募員工、為提供網(wǎng)絡(luò)改號(hào)平臺(tái)，銷售和使用“偽基站”，“黑廣播”等器材的輔助者以間接控制電信詐騙的發(fā)案率。

（二）完善教育制度，落實(shí)就業(yè)政策

上文分析可知犯罪人多為初中以下輟學(xué)人員，年輕，無業(yè)，對(duì)此應(yīng)該反思教育制度，找出學(xué)生輟學(xué)的癥結(jié)，完善義務(wù)教育與技術(shù)教育制度，提高青年人的勞動(dòng)技能，并落實(shí)好青年人就業(yè)政策，保證其有穩(wěn)定的收入來源以防止其通過非法途徑來維持生計(jì)。

（三）被害人需要履行謹(jǐn)慎義務(wù)

首先要加強(qiáng)保密意識(shí)，不要隨意泄露個(gè)人及家庭信息。其次，對(duì)于親朋好友借錢或者出事急救，政府機(jī)關(guān)通知等訊息要通過電話或者其他人進(jìn)行核實(shí)。再次，切記天上沒有掉餡餅的好事，禁忌貪圖小利。

（四）提高偵查部門的破案率

一方面建立反電信詐騙服務(wù)平臺(tái)，提高社會(huì)參與度，以便偵查機(jī)關(guān)及時(shí)了解收集詐騙信息，偵破電信詐騙案件。另一方面，建立與電信運(yùn)營(yíng)商及金融單位的聯(lián)動(dòng)合作機(jī)制，加強(qiáng)同境外偵查部門之間的合作以協(xié)同獲取詐騙犯罪分子信息，查找犯罪分子動(dòng)向。

（五）電信運(yùn)營(yíng)商及銀行等金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)管理

電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)于新設(shè)通訊線路等情況進(jìn)行嚴(yán)格審核以防違規(guī)違法上架及租用行為的發(fā)生，同時(shí)對(duì)于電話業(yè)務(wù)加強(qiáng)規(guī)范管理。同時(shí)，銀行等金融機(jī)構(gòu)做好銀行卡辦理業(yè)務(wù)的審核工作，確保辦證人身份的有效性，嚴(yán)禁為了惡性競(jìng)爭(zhēng)而濫發(fā)銀行卡的行為，不同銀行之間應(yīng)該加強(qiáng)合作有效監(jiān)控電信詐騙犯罪分子的提款轉(zhuǎn)賬行為。