淺談我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度面臨的問(wèn)題及解決對(duì)策

何 軍（北京市方圓公證處主任）

淺談我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度面臨的問(wèn)題及解決對(duì)策

何 軍（北京市方圓公證處主任）

隨著現(xiàn)代化和全球化的深入推進(jìn)，特別是信息化的加速推進(jìn)，各行各業(yè)面臨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了根本性變化。對(duì)執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理提出新的要求、新的標(biāo)準(zhǔn)。探索建立多元化的執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度是應(yīng)對(duì)新時(shí)期執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，需要圍繞執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度的科學(xué)設(shè)計(jì)，進(jìn)一步健全完善執(zhí)業(yè)責(zé)任保障的政策規(guī)范和體制機(jī)制。保險(xiǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段。執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)以被保險(xiǎn)人對(duì)第三者依法應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的，以保障公眾利益為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，具有較強(qiáng)公益性和正外部性。從國(guó)際實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)看，執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)也是國(guó)家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和輔助社會(huì)管理過(guò)程中應(yīng)用范圍最廣、最為有效的工具之一。公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是指公證機(jī)構(gòu)在依法履行公證職務(wù)時(shí)，因工作過(guò)錯(cuò)給公證當(dāng)事人或利害關(guān)系人造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)公證賠償責(zé)任的，在屬于公證責(zé)任保險(xiǎn)合同規(guī)定的范圍內(nèi)，由保險(xiǎn)人對(duì)公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事賠償金額及有關(guān)費(fèi)用給予補(bǔ)償?shù)囊环N法律制度①中國(guó)公證網(wǎng)，公證職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)簡(jiǎn)介及索賠指引 。http://www.chinanotary.org/content/2015-10/20/content_6705845.htm?node=82581。

一、公證行業(yè)面臨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

公證行業(yè)作為重要的現(xiàn)代法律服務(wù)業(yè)，受政府的政策環(huán)境、市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和社會(huì)的法制環(huán)境的影響，在管理體制改革、執(zhí)業(yè)領(lǐng)域拓展、服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新中伴隨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)也發(fā)生著深刻的新變化。這給公證行業(yè)在改革創(chuàng)新中的穩(wěn)健發(fā)展帶來(lái)了許多新的難題和挑戰(zhàn)，需要我們未雨綢繆、高度關(guān)注、積極應(yīng)對(duì)。在這里著重從外部社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)效應(yīng)和公證行業(yè)發(fā)展的內(nèi)生效應(yīng)兩個(gè)方面作簡(jiǎn)要分析。

從外部社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)效應(yīng)分析，主要有三個(gè)方面執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。（1）金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散效應(yīng)。對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該不會(huì)陌生。上世紀(jì)90年代末期的東南亞金融危機(jī)、2008年發(fā)生的國(guó)際金融危機(jī)在短期內(nèi)蔓延擴(kuò)散所導(dǎo)致的系統(tǒng)性社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，引發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、財(cái)政危機(jī)、政治危機(jī)。近年來(lái)，金額大、涉眾廣、危害大的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙，讓人們對(duì)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)心有余悸。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的血液，有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)的管控受到各級(jí)政府和經(jīng)濟(jì)實(shí)體的高度關(guān)注。具體到公證行業(yè)，從全國(guó)大中城市中規(guī)模較大的公證處業(yè)務(wù)構(gòu)成分析，金融領(lǐng)域的強(qiáng)制執(zhí)行公證已成為業(yè)務(wù)拓展的重要選項(xiàng)，甚至已成為主導(dǎo)型服務(wù)項(xiàng)目。金融風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的不確定性、關(guān)聯(lián)性、擴(kuò)散性。公證機(jī)構(gòu)和公證員在受理、審查金融領(lǐng)域強(qiáng)制執(zhí)行公證中的任何閃失都可能使金融借貸中的潛在風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散到公證辦證實(shí)務(wù)中，轉(zhuǎn)化為公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。在公證實(shí)務(wù)中，金融領(lǐng)域的強(qiáng)制執(zhí)行公證往往涉及的標(biāo)的額大，意味著面臨的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)也大。一個(gè)涉及資金上億的金融借貸強(qiáng)制執(zhí)行公證的索賠，對(duì)一家公證處來(lái)說(shuō)是致命性的。（2）公民家庭財(cái)富增加放大了公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家和北京市統(tǒng)計(jì)局的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2005年，我國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入為10493元，2015年增加到21966元，10年間增加209%②數(shù)據(jù)來(lái)源于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局：《2005年國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》、《2015國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展年統(tǒng)計(jì)公報(bào)》。；而北京市城鎮(zhèn)居民2005年城鎮(zhèn)居民可支配收入為17653元，2015年可支配收入為52859元， 10年間增加299%③數(shù)據(jù)來(lái)源于北京市統(tǒng)計(jì)局：《2005年國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》、《2015國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展年統(tǒng)計(jì)公報(bào)》。。公民個(gè)人和家庭財(cái)產(chǎn)的大幅增加，特別是大中城市住房?jī)r(jià)格的成倍增長(zhǎng)，房屋等大宗不動(dòng)產(chǎn)買賣、繼承、贈(zèng)與、抵押等公證的標(biāo)的額也成倍增長(zhǎng)，因公證辦證過(guò)失帶來(lái)的賠償數(shù)額也將水漲船高。（3）社會(huì)征信體系不完備帶來(lái)的公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)踐證明，公證行業(yè)高度依賴于或直接受制于社會(huì)交易誠(chéng)信度的高低、社會(huì)征信體系的完備程度。社會(huì)誠(chéng)信度高、社會(huì)征信體系完備，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低；相反，社會(huì)誠(chéng)信度不高、社會(huì)征信體系不完備，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。當(dāng)前，在我國(guó)全面深化改革的社會(huì)大背景下，社會(huì)利益格局深刻調(diào)整、結(jié)構(gòu)形態(tài)深刻變化，特別是由“熟人社會(huì)”向“陌生人社會(huì)”、由“單位人”向“社會(huì)人”轉(zhuǎn)化過(guò)程中，社會(huì)誠(chéng)信度受到很大考驗(yàn)，信息化條件下的社會(huì)征信體系建設(shè)尚不完善，加之受各類信息壁壘的障礙，查證的難度加大，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加。

從公證行業(yè)自身風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生效應(yīng)分析，也主要有兩個(gè)方面執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（1）公證機(jī)構(gòu)辦證量的快速增加伴隨著執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的增加。從全行業(yè)發(fā)展的總體情況看，隨著國(guó)家法治建設(shè)步伐的加快、社會(huì)公眾法律意識(shí)的提高、市場(chǎng)交易活動(dòng)的日益活躍，廣大人民群眾對(duì)公證法律服務(wù)的需求呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，北京、上海、廣州等大中城市公證辦證量實(shí)現(xiàn)了更快速度的發(fā)展。例如北京市公證辦證總量在過(guò)去的10年增加了2倍。公證辦證量的快速增加，對(duì)公證質(zhì)量管理提出了新的更高的標(biāo)準(zhǔn)和要求，針對(duì)不規(guī)范、不誠(chéng)信、甚至不廉潔執(zhí)業(yè)問(wèn)題的投訴、復(fù)查、訴訟也受到業(yè)內(nèi)外的高度關(guān)注，由此帶來(lái)的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)與日俱增。與此同時(shí)，在推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策驅(qū)動(dòng)下，公證機(jī)構(gòu)拓展公證法律服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新公證法律服務(wù)產(chǎn)品客觀上也將伴隨著一些新的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，需要我們超前預(yù)測(cè)，給予足夠的關(guān)注。（2）公證事項(xiàng)標(biāo)的額價(jià)值成倍增加帶來(lái)的索賠金額放量增加。前面已對(duì)公證辦證涉及的標(biāo)的額有所分析，在此不再贅述。僅列舉一組數(shù)據(jù)進(jìn)一步予以佐證。央視二套財(cái)經(jīng)頻道《對(duì)話》欄目就“2006年～2016年中國(guó)經(jīng)濟(jì)生活調(diào)查”顯示：2006年北京市平均房?jī)r(jià)是7375元/平方米，上海市平均房?jī)r(jià)是7039元/平方米。根據(jù)2016年的數(shù)據(jù)，10年來(lái)北京房?jī)r(jià)總體上漲380%、年均上漲17.5%；上海房?jī)r(jià)總體上漲384.6%、年均上漲17.6%。涉及房產(chǎn)方面的公證賠償將會(huì)實(shí)現(xiàn)成倍增加，執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大也將不言而喻。

概言之，當(dāng)前引發(fā)或?qū)е挛覈?guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)外部因素與行業(yè)自身因素相互影響、相互滲透、相互關(guān)聯(lián)、聯(lián)動(dòng)發(fā)力，總體上呈現(xiàn)出引發(fā)因素復(fù)雜、累積效應(yīng)明顯、管控難度加大、危害后果嚴(yán)重等突出特點(diǎn)。與律師、醫(yī)師、會(huì)計(jì)師等其他專業(yè)性強(qiáng)的行業(yè)一樣，從某種程度上講，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性，受一定時(shí)期人們認(rèn)識(shí)和實(shí)踐能力所限，也具有不可預(yù)測(cè)性、不可控性。針對(duì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的新形勢(shì)、新樣態(tài)，需要我們研究建立賠償責(zé)任更為清晰、賠償形式更為多樣、賠償能力更為強(qiáng)勁的執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度。

二、公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度概述

（一）法國(guó)和德國(guó)的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障概況

我國(guó)公證法律服務(wù)制度恢復(fù)以來(lái)，在制度建構(gòu)上基本上參照的是大陸法系公證制度，而法國(guó)和德國(guó)公證制度堪稱大陸法系公證制度的典型代表，研究分析這兩個(gè)國(guó)家的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度，對(duì)健全完善我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度具有重要的借鑒價(jià)值。

1.法國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度。法國(guó)公證責(zé)任賠償保障體系由兩個(gè)系統(tǒng)共同構(gòu)成：（1）公證責(zé)任保險(xiǎn)。法國(guó)公證責(zé)任保險(xiǎn)屬于強(qiáng)制性商業(yè)性保險(xiǎn)。1955年法令規(guī)定，該保險(xiǎn)為強(qiáng)制性保險(xiǎn)，是公證人執(zhí)業(yè)的必備條件之一，對(duì)不參加保險(xiǎn)的公證人將予以除名。公證責(zé)任保險(xiǎn)合同由法國(guó)公證人高等理事會(huì)與保險(xiǎn)公司簽訂。保險(xiǎn)費(fèi)率為公證人年業(yè)務(wù)總額的1.4%，由各省公證人理事會(huì)收據(jù)后分兩期向保險(xiǎn)公司交納。商業(yè)保險(xiǎn)賠償?shù)姆秶鸀橐蚬C人的過(guò)失行為產(chǎn)生的賠償責(zé)任，個(gè)案賠償限額為5000萬(wàn)法郎，絕對(duì)免賠額最高為5萬(wàn)法郎。（2）集體保障金。為了彌補(bǔ)商業(yè)保險(xiǎn)的不足，根據(jù)1935年法令，在公證行業(yè)建立集體保障金，屬于行業(yè)互助基金性質(zhì)，交納標(biāo)準(zhǔn)由司法部確定，并為此設(shè)立了公證人集體保障金金庫(kù)；1955年補(bǔ)充法令確定，集體保障金由司法部負(fù)責(zé)監(jiān)督，由公證人高等理事會(huì)負(fù)責(zé)任免金庫(kù)人員，負(fù)責(zé)具體管理事宜；為解決各省分設(shè)的集體保障金金庫(kù)出現(xiàn)的超支問(wèn)題，1977年法令又確定，設(shè)立全國(guó)統(tǒng)一的公證人集體保障金金庫(kù)，對(duì)集體保障金實(shí)行集中管理、使用，將各地金庫(kù)并入中央金庫(kù)。④引自《中外公證法律制度資料匯編》，司法部律師公證工作司編，法律出版社2004年版，第591頁(yè)。

2.德國(guó)的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任賠償保障制度。德國(guó)相關(guān)公證法律規(guī)定，公證人個(gè)人每年都要投?！皞€(gè)人責(zé)任保險(xiǎn)”50萬(wàn)歐元，公證人無(wú)保險(xiǎn)或者取消保險(xiǎn)則不能被任命為公證人，該保險(xiǎn)對(duì)公證人的一些過(guò)失違反公證職責(zé)的行為進(jìn)行賠償，對(duì)故意或明顯違反公證義務(wù)的行為不予賠償；為此，設(shè)定了特別保險(xiǎn)“信譽(yù)損害賠償保險(xiǎn)”，法律規(guī)定由公證人協(xié)會(huì)投保25萬(wàn)歐元／件；如該特別保險(xiǎn)不能承擔(dān)損害賠償，則動(dòng)用額外“信譽(yù)損害保險(xiǎn)基金”，由德國(guó)聯(lián)邦公證人協(xié)會(huì)1983年設(shè)立，共1000萬(wàn)歐元，該基金由地方公證人協(xié)會(huì)交納，最后分?jǐn)偟焦C人會(huì)費(fèi)中，只是在個(gè)人責(zé)任保險(xiǎn)、信譽(yù)損害賠償保險(xiǎn)不能完全覆蓋時(shí)的損害賠償⑤胡曉麗：《德國(guó)公證制度概覽》，《中國(guó)公證》2004年第9期。。

分析法國(guó)和德國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，主要特點(diǎn)是：（1）公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的法定性。兩國(guó)都以法律法令對(duì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)作出強(qiáng)行性規(guī)定，投保執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是公證人和公證人協(xié)會(huì)必須履行的法定義務(wù)。如德國(guó)《公證人法》第十九－A條規(guī)定：“公證人為避免承擔(dān)因其職務(wù)行為引起的損害賠償風(fēng)險(xiǎn)，在其整個(gè)任職期間，都必須參加職務(wù)責(zé)任賠償保險(xiǎn)。保險(xiǎn)合同應(yīng)符合保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的一般保險(xiǎn)條件。每個(gè)保險(xiǎn)項(xiàng)目的最低保險(xiǎn)費(fèi)為50萬(wàn)歐元，保險(xiǎn)人每年償付的款額不得超過(guò)最低保險(xiǎn)費(fèi)的兩倍?！保?）公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的雙軌制。在公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的制度設(shè)計(jì)上，投保主體分為公證人個(gè)人的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，承保個(gè)人基本執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。如法國(guó)《公證法》第33條規(guī)定：“公證人為支付許可費(fèi)也可以執(zhí)行職務(wù)，但必須根據(jù)下條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納身份保證金。身份保證金是公證人為支付因執(zhí)行公證職務(wù)而依判決應(yīng)承擔(dān)的損害賠償責(zé)任所提供的特別擔(dān)保。當(dāng)該保證金的全部或者一部分被使用時(shí)，公證人來(lái)補(bǔ)足其身份金之前，應(yīng)停止執(zhí)行公證職務(wù)。在六個(gè)月期限內(nèi)未能補(bǔ)足其身份保證金時(shí)，視為該公證人提交辭呈，應(yīng)選定繼任者?！蓖瑫r(shí)，公證人協(xié)會(huì)投保集體執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，承擔(dān)互助性、補(bǔ)充性執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，擴(kuò)大公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)承保覆蓋面。如法國(guó)的公證人集體保障金主要用于兩個(gè)方面，一是購(gòu)買集體補(bǔ)充責(zé)任保險(xiǎn)，可將公證責(zé)任賠償限額由個(gè)案5000法郎提高到4億法郎以上；二是支付由于公證人的故意行為產(chǎn)生的公證責(zé)任賠償費(fèi)用。此外，集體保障金可用于購(gòu)買債券、股票、進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的投資等，以獲取收益，充實(shí)保障金金庫(kù)⑥引自《中外公證法律制度資料匯編》，司法部律師公證工作司編，法律出版社2004年版，第591頁(yè)。。

（二）我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的現(xiàn)狀

1.我國(guó)公證賠償制度概況。我國(guó)公證賠償制度伴隨著公證機(jī)構(gòu)性質(zhì)的演變而發(fā)生深刻調(diào)整。2000年司法部《關(guān)于印發(fā)〈國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于深化公證工作改革有關(guān)問(wèn)題的復(fù)函〉和〈關(guān)于深化公證工作改革的方案〉的通知》（司法通〔2000〕099號(hào)）是我國(guó)公證賠償制度調(diào)整的重要分水嶺。此通知附件《關(guān)于深化公證工作改革的方案》第3條規(guī)定：“現(xiàn)有行政體制的公證處要盡快改為事業(yè)體制。改制的公證處應(yīng)成為執(zhí)行國(guó)家公證職能、自主開展業(yè)務(wù)、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任、按市場(chǎng)規(guī)律和自律機(jī)制運(yùn)行的公益性、非營(yíng)利性事業(yè)法人。今后，不再審批設(shè)立行政體制的公證機(jī)構(gòu)?！钡?3條規(guī)定：“建立完善公證賠償制度。公證賠償實(shí)行有限責(zé)任，以公證處的資產(chǎn)為限，賠償范圍為公證機(jī)構(gòu)及其工作人員在履行公證職務(wù)中，因過(guò)錯(cuò)給當(dāng)事人造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。公證機(jī)構(gòu)賠償后，可責(zé)令有故意或重大過(guò)失的公證人員承擔(dān)部分或全部賠償費(fèi)用。自本《方案》實(shí)施之日起，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)從每年的業(yè)務(wù)收入中提取3%的份額作為賠償基金，用于理賠。具體賠償辦法由司法部另行制定。本《方案》實(shí)施以前所發(fā)生的因公證行為引起的公證賠償，依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)家賠償法》有關(guān)規(guī)定辦理?！?006年頒行的《公證法》確認(rèn)了2000年《關(guān)于深化公證工作改革的方案》的一些重要改革成果?！豆C法》第6條規(guī)定：“公證機(jī)構(gòu)是依法設(shè)立，不以營(yíng)利為目的，依法獨(dú)立行使公證職能、承擔(dān)民事責(zé)任的證明機(jī)構(gòu)?！钡?9條規(guī)定：“公證機(jī)構(gòu)及其公證員因過(guò)錯(cuò)給當(dāng)事人、公證事項(xiàng)的利害關(guān)系人造成損失的，由公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；公證機(jī)構(gòu)賠償后，可以向有故意或者重大過(guò)失的公證員追償?！鄙鲜龇蓷l文和部頒規(guī)章構(gòu)建起了我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障的基本制度框架。

綜上所述，我國(guó)公證賠償制度特點(diǎn)可概括為：（1）在責(zé)任性質(zhì)上，公證賠償屬于一般過(guò)錯(cuò)民事賠償責(zé)任。隨著公證處由行政性質(zhì)的國(guó)家公證機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)楣嫘允聵I(yè)單位，公證賠償也由國(guó)家賠償轉(zhuǎn)化為民事賠償責(zé)任。（2）在責(zé)任范圍上，公證賠償實(shí)行以公證處資產(chǎn)為限的有限責(zé)任，賠償范圍為公證機(jī)構(gòu)及其工作人員在履行公證職務(wù)中，因過(guò)錯(cuò)給當(dāng)事人造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。（3）在資金來(lái)源上，公證賠償體現(xiàn)公證處公益性事業(yè)單位的性質(zhì)定位，賠償費(fèi)用納入公證處年度業(yè)務(wù)收入按比例計(jì)提，實(shí)行?？顚Ｓ?。（4）在責(zé)任承擔(dān)方式上，公證機(jī)構(gòu)要先對(duì)公證當(dāng)事人及公證事項(xiàng)的利害關(guān)系人的損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；公證機(jī)構(gòu)賠償后，可以向具體的侵權(quán)行為人，即有故意或者重大過(guò)失行為的公證員追償⑦參考江曉亮主編：《公證員入門》（修訂本），法律出版社，2007年2月出版，第53～55頁(yè)。。

2.我國(guó)現(xiàn)行公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度。根據(jù)《關(guān)于深化公證工作改革的方案》的有關(guān)規(guī)定，司法部2002年出臺(tái)了《公證賠償基金管理試行辦法》（司發(fā)通〔2002〕57號(hào),以下簡(jiǎn)稱《基金管理辦法》），明確了公證賠償基金的性質(zhì)定位、經(jīng)管機(jī)構(gòu)、籌集使用和監(jiān)督管理。我國(guó)《公證法》第15條規(guī)定：“公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參加公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”。司法部2006年頒行的《公證機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)管理辦法》第27條第三款也明確要求“公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定參加公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)”。上述法律條文和部頒規(guī)章構(gòu)成了我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的基本法律框架。具體而言，（1）公證機(jī)構(gòu)投保執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)義務(wù)的法定性。公證責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)行強(qiáng)制性全行業(yè)統(tǒng)一保險(xiǎn)。中國(guó)公證協(xié)會(huì)代表全體公證機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投保以公證機(jī)構(gòu)為被保險(xiǎn)人的全行業(yè)公證責(zé)任保險(xiǎn)。（2）公證責(zé)任保險(xiǎn)與公證賠償基金共同組成了公證賠償體系。發(fā)生公證賠償案件，先由投保的保險(xiǎn)公司按照中國(guó)公證協(xié)會(huì)與中國(guó)人民保險(xiǎn)公司正式簽訂的《公證責(zé)任保險(xiǎn)合同》進(jìn)行賠付，不足部分由公證賠償基金給予補(bǔ)充賠償。（3）公證責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任采取一切險(xiǎn)方式，即被保險(xiǎn)人因公證職務(wù)行為，依法應(yīng)對(duì)公證當(dāng)事人或利害關(guān)系人承擔(dān)民事賠償責(zé)任，只要不屬于保險(xiǎn)合同列明的除外責(zé)任，保險(xiǎn)人均承擔(dān)保險(xiǎn)賠償責(zé)任。（4）公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償限額?！豆C責(zé)任保險(xiǎn)合同》的有關(guān)條款，每張保單全年累計(jì)最高賠償限額為該保單項(xiàng)下所交保費(fèi)的200倍（具體數(shù)額根據(jù)每年保費(fèi)在當(dāng)年保險(xiǎn)單上載明）；單項(xiàng)個(gè)案賠償限額(不包括訴訟費(fèi)用)為該件公證收費(fèi)額的1000倍，對(duì)于計(jì)件收費(fèi)的公證業(yè)務(wù)，賠償限額為該件公證收費(fèi)額的1200倍⑧中國(guó)公證網(wǎng)，公證職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)簡(jiǎn)介及索賠指引。http://www.chinanotary.org/content/2015-10/20/content_6705845.htm?node=82581。。

客觀講，依法建立公證賠償制度和公證賠償基金制度是我國(guó)適應(yīng)建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、借鑒世界公證執(zhí)業(yè)保障制度的重要改革舉措，對(duì)公證機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定發(fā)展具有重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)作用。（1）為公證機(jī)構(gòu)依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任提供了基礎(chǔ)性制度保障。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，兩項(xiàng)制度的科學(xué)設(shè)計(jì)為公證處和公證員執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的侵權(quán)行為承擔(dān)何種賠償責(zé)任、賠償責(zé)任承擔(dān)的方式與范圍、賠償資金的來(lái)源與營(yíng)運(yùn)等作出了明確的界定，確保了公證處依法獨(dú)立承擔(dān)的民事責(zé)任在實(shí)踐中能有序有效落實(shí)。通過(guò)公證賠償制度，可以使公證當(dāng)事人或者利害關(guān)系人的損失得到相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，這是最直接、最有效、最實(shí)際的補(bǔ)救辦法，也是公證機(jī)構(gòu)依據(jù)民法精神承擔(dān)責(zé)任的具體表現(xiàn)。（2）為公證機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行提供了重要保障。在高速發(fā)展的現(xiàn)代社會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不有；在社會(huì)專業(yè)分工日益精細(xì)化的今天，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在。公證機(jī)構(gòu)作為專業(yè)性較強(qiáng)的現(xiàn)代法律服務(wù)業(yè)，在關(guān)注如何避免、減少、疏導(dǎo)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，也要高度關(guān)注不可避免的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的執(zhí)業(yè)責(zé)任賠償問(wèn)題。兩項(xiàng)制度的設(shè)立，實(shí)實(shí)在在的為公證處獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任、穩(wěn)定健康發(fā)展裝上重要的“減壓器”、“安全閥”。（3）建立強(qiáng)制性全行業(yè)執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度，有利于分擔(dān)和化解公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。作為公證工作改革的重要配套措施之一，建立強(qiáng)制性行業(yè)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度，集全行業(yè)整體優(yōu)勢(shì)，較好地解決了公證機(jī)構(gòu)的賠償能力問(wèn)題，利用商業(yè)保險(xiǎn)的特性轉(zhuǎn)嫁公證責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，提高了公證行業(yè)的信譽(yù)和公信力，保護(hù)公證機(jī)構(gòu)及公證當(dāng)事人的合法權(quán)益。

三、健全完善我國(guó)公證執(zhí)業(yè)保障制度的工作建議

在公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)面臨的新環(huán)境中，我們探討健全完善公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度，就是要在堅(jiān)持現(xiàn)有的公證賠償制度、公證賠償基金制度的基礎(chǔ)上，在強(qiáng)化公證機(jī)構(gòu)賠償主體性責(zé)任、挖掘公證賠償基金使用潛力、實(shí)化公證員失職追償?shù)确矫婺苡行碌乃悸泛团e措，以此來(lái)強(qiáng)化公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管控、提升公證賠償能力。

（一）健全完善公證賠償基金投資運(yùn)營(yíng)管理制度

根據(jù)《基金管理試行辦法》第9條規(guī)定：“為壯大基金而進(jìn)行的投資僅限于購(gòu)買國(guó)債和國(guó)家批準(zhǔn)發(fā)行的可貼現(xiàn)債券。投資收益首先用于支付為獲得收益而支出的費(fèi)用，剩余部分充實(shí)基本金”。這一條款為公證賠償基金的投資運(yùn)營(yíng)提供了重要政策性依據(jù)。自2002年《基金管理試行辦法》以來(lái)，在15年的時(shí)間內(nèi)中國(guó)公證協(xié)會(huì)、省級(jí)公證協(xié)會(huì)已積累起了一筆數(shù)額不小的公證賠償基金，在維護(hù)公證行業(yè)社會(huì)信譽(yù)、樹立公證行業(yè)社會(huì)形象、助推公證行業(yè)改革等方面發(fā)揮了重要作用。但在基金投資運(yùn)營(yíng)的實(shí)踐中，也存在投資運(yùn)營(yíng)依據(jù)不充分、投資運(yùn)營(yíng)渠道不夠多、投資運(yùn)營(yíng)收益不夠高、資金沉淀較多等突出問(wèn)題。為此，建議由司法部、中國(guó)公證協(xié)會(huì)研究聯(lián)合出臺(tái)《公證賠償基金投資運(yùn)營(yíng)管理試行辦法》，進(jìn)一步明確投資運(yùn)營(yíng)主體的職權(quán)和職責(zé)，進(jìn)一步拓寬基金投資運(yùn)營(yíng)途徑與模式，進(jìn)一步規(guī)范基金投資的管理和監(jiān)督流程，為基金的投資運(yùn)營(yíng)提供具體的、具有實(shí)踐操作性的政策規(guī)范依據(jù)。在實(shí)踐層面，按照審慎投資、安全至上、控制風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范管理、提高收益的基本要求，借鑒參考全國(guó)社?；鹜顿Y運(yùn)營(yíng)的管理制度和模式，嘗試直接投資和委托管理等多種模式，擴(kuò)大投資渠道，確保基金安全，實(shí)現(xiàn)保值增值，讓公證賠償基金真正成為公證執(zhí)業(yè)責(zé)任賠償資金的重要“源頭活水”，大力提升公證賠償基金的賠付能力，為公證行業(yè)改革創(chuàng)新、穩(wěn)健發(fā)展提供重要的基礎(chǔ)性保障。

（二）探索建立省級(jí)公證協(xié)會(huì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)

我國(guó)公證行業(yè)地區(qū)發(fā)展不平衡。具體來(lái)講，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)較為活躍的地區(qū)，公證行業(yè)發(fā)展水平相對(duì)較高，公證服務(wù)需求相對(duì)較多，公證服務(wù)領(lǐng)域相對(duì)較廣，面臨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)也更大，這些地區(qū)的公證服務(wù)創(chuàng)收能力更強(qiáng)，繳存的公證賠償基金累積金額也多。與此相反，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較底、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)活躍程度相對(duì)較低的地區(qū)，公證行業(yè)發(fā)展水平相對(duì)較低，公證服務(wù)需求相對(duì)較少，公證服務(wù)領(lǐng)域相對(duì)較窄，面臨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較低，這些地區(qū)的公證服務(wù)創(chuàng)收能力相對(duì)較弱，繳存的公證賠償基金累積金額也較少。考慮到以上因素，在公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)較大、公證服務(wù)創(chuàng)收能力較強(qiáng)、繳存的公證賠償基金累積較多的地區(qū)，可以探索以省級(jí)公證協(xié)會(huì)代表轄區(qū)內(nèi)公證機(jī)構(gòu)，向保險(xiǎn)公司投以公證機(jī)構(gòu)為被保險(xiǎn)人的區(qū)域性公證行業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。在條件允許的情況下，體現(xiàn)全行業(yè)的互助性，也可調(diào)整中國(guó)公證協(xié)會(huì)公證賠償后備金的用途，對(duì)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)公證協(xié)會(huì)以轉(zhuǎn)移支付的方式，幫助這些地區(qū)省級(jí)公證協(xié)會(huì)投以公證機(jī)構(gòu)為被保險(xiǎn)人的區(qū)域性公證行業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，為防控公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑一道“安全保護(hù)網(wǎng)”，提升地區(qū)性公證執(zhí)業(yè)責(zé)任賠償支付保障能力。

（三）探索建立公證機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)制度

當(dāng)前，我國(guó)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)踐中一個(gè)突出問(wèn)題是：現(xiàn)行公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)賠付額度的相對(duì)有限性與公證辦證事項(xiàng)標(biāo)的額、侵權(quán)賠償額的成倍增長(zhǎng)之間的矛盾異常突出。譬如北京地區(qū)的公證實(shí)務(wù)中，涉及財(cái)產(chǎn)關(guān)系的民事協(xié)議多涉及房產(chǎn)處分，如家庭財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議、遺產(chǎn)分割協(xié)議、婚前財(cái)產(chǎn)約定協(xié)議、夫妻財(cái)產(chǎn)約定協(xié)議、離婚財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議、房屋拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議等每件收費(fèi)400元，如果出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)責(zé)任賠償，那么原有的統(tǒng)保的賠償限額為：400*1200=48萬(wàn)。而北京等一線城市房產(chǎn)的價(jià)值往往超過(guò)幾百萬(wàn)甚至千萬(wàn)，對(duì)由此引發(fā)的公證執(zhí)業(yè)侵權(quán)責(zé)任賠付數(shù)額來(lái)說(shuō)，那將是杯水車薪。

對(duì)于依法獨(dú)立承擔(dān)民事賠償責(zé)任的公證機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，解決上述矛盾的一個(gè)重要現(xiàn)實(shí)選擇是借鑒律師事務(wù)所投保執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)的成熟做法，引入公證執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)制度，提升公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的充足率，擴(kuò)充公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的賠付率。在具體操作層面，根據(jù)《基金管理試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，公證賠償基金的二分之一上繳中國(guó)公證協(xié)會(huì)，用于集中繳納公證責(zé)任保險(xiǎn)的基本保費(fèi)；其余二分之一作為公證賠償后備金，其中：三分之一上繳中國(guó)公證協(xié)會(huì)，三分之一上繳省級(jí)公證協(xié)會(huì)，三分之一留在本公證機(jī)構(gòu)。中國(guó)公證協(xié)會(huì)收繳的后備金達(dá)到規(guī)定限額的，原應(yīng)由其收繳的部分轉(zhuǎn)由省級(jí)公證員協(xié)會(huì)收繳；中國(guó)公證協(xié)會(huì)及省級(jí)公證協(xié)會(huì)收繳的后備金均達(dá)到規(guī)定限額的，原應(yīng)由其收繳的部分轉(zhuǎn)由公證機(jī)構(gòu)充實(shí)后備金。在公證賠償后備金中，三分之一后備金加上兩級(jí)公證協(xié)會(huì)的后備金結(jié)轉(zhuǎn)部分，構(gòu)成了公證機(jī)構(gòu)自管的公證賠償后備金。這部分自管后備金的使用范圍目前設(shè)定為支付保險(xiǎn)賠償范圍以外的公證責(zé)任理賠和賠償費(fèi)用。建議對(duì)公證機(jī)構(gòu)自管公證賠償后備金的使用范圍作出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，進(jìn)一步盤活自管賠償后備金使用效能。綜合考慮公證機(jī)構(gòu)自然年度業(yè)務(wù)收入總額、自管公證賠償后備金充足率、公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理等因素，可以劃定一定比例的自管公證賠償后備金用于投保公證機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)，為防控公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)再構(gòu)筑一張“安全保護(hù)網(wǎng)”，最大限度地轉(zhuǎn)移和分散公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)賠償。

與此同時(shí)，考慮到在不同經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境下，公證法律服務(wù)所涉及的財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)性利益價(jià)值大小不同，由此引發(fā)的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)大小不同；不同性質(zhì)和種類的公證法律服務(wù)事項(xiàng)，伴隨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)不同，也對(duì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的需求也有所不同。基于以上考量，可以探索建立公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)專項(xiàng)補(bǔ)充保險(xiǎn)。在具體設(shè)計(jì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)險(xiǎn)種時(shí)，可以結(jié)合公證事項(xiàng)所涉及的財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)性利益的大小、公證執(zhí)業(yè)責(zé)任面臨風(fēng)險(xiǎn)防控難度的大小，就某類公證事項(xiàng)，設(shè)計(jì)專項(xiàng)補(bǔ)充性公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。從公證執(zhí)業(yè)實(shí)務(wù)角度考慮，當(dāng)前，遺囑、委托、繼承等涉及房產(chǎn)等大宗財(cái)產(chǎn)處分的公證事項(xiàng)，承辦量較大；一些強(qiáng)制執(zhí)行公證涉及的標(biāo)的額上百萬(wàn)、上千萬(wàn)，甚至有的達(dá)到數(shù)億元，此類公證事項(xiàng)面臨的執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)大、引發(fā)的執(zhí)業(yè)責(zé)任賠償額度大，急需引入專項(xiàng)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任補(bǔ)充保險(xiǎn)，以提高執(zhí)業(yè)責(zé)任保障的針對(duì)性、有效性，為公證機(jī)構(gòu)拓展服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品提供更好保障。

（四）探索設(shè)立公證服務(wù)項(xiàng)目產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展基金

隨著我國(guó)全面深化改革、全面依法治國(guó)戰(zhàn)略布局的加快推進(jìn)，市場(chǎng)化改革全面提速、產(chǎn)業(yè)政策轉(zhuǎn)型升級(jí)、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)發(fā)力、司法體制改革全面深化等一系列重要改革措施的落地，對(duì)公證法律服務(wù)提出新的需求。這種需求，既有增量的需求，也有對(duì)新產(chǎn)品的需求。特別是最高院出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步深化多元化糾紛解決機(jī)制改革的意見(jiàn)》中指出：“加強(qiáng)與公證機(jī)構(gòu)的對(duì)接。支持公證機(jī)構(gòu)對(duì)法律行為、事實(shí)和文書依法進(jìn)行核實(shí)和證明，支持公證機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)事人達(dá)成的債權(quán)債務(wù)合同以及具有給付內(nèi)容的和解協(xié)議、調(diào)解協(xié)議辦理債權(quán)文書公證，支持公證機(jī)構(gòu)在送達(dá)、取證、保全、執(zhí)行等環(huán)節(jié)提供公證法律服務(wù)，在家事、商事等領(lǐng)域開展公證活動(dòng)或者調(diào)解服務(wù)。依法執(zhí)行公證債權(quán)文書?！边@些規(guī)定很明確、很具體，提出了一些新的課題，拓展了一些新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。在拓展公證法律服務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)新公證法律服務(wù)產(chǎn)品方面，必然伴隨著一些執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。從全面深化公證行業(yè)改革、大力提升公證法律服務(wù)供給能力的長(zhǎng)遠(yuǎn)著眼，建議由國(guó)家、省級(jí)兩級(jí)司法行政主管部門和公證協(xié)會(huì)提供資金，或者由規(guī)模較大、創(chuàng)收能力較強(qiáng)的公證機(jī)構(gòu)自籌資金，設(shè)立不同層級(jí)、不同種類的公證產(chǎn)品項(xiàng)目創(chuàng)新發(fā)展基金，支持若干個(gè)具有推廣應(yīng)用價(jià)值、具有良好發(fā)展前景、具有示范帶動(dòng)作用的公證創(chuàng)新產(chǎn)品項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)公證法律服務(wù)產(chǎn)品項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)選、項(xiàng)目管理、試點(diǎn)推廣，以此營(yíng)造寬容失敗、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、支持創(chuàng)新、鼓勵(lì)創(chuàng)造的公證改革發(fā)展氛圍。

（五）探索建立公證員個(gè)人執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度

為擴(kuò)大公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障基礎(chǔ)、促進(jìn)公證員健康穩(wěn)定執(zhí)業(yè)、落實(shí)公證員執(zhí)業(yè)責(zé)任追償制度，可根據(jù)公證員執(zhí)業(yè)領(lǐng)域的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)大小、既往執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理情況、執(zhí)業(yè)資歷長(zhǎng)短等綜合因素，探索建立不同級(jí)別、不同種類的個(gè)人執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度。具體而言，對(duì)在執(zhí)業(yè)生涯中負(fù)有個(gè)人責(zé)任的執(zhí)業(yè)責(zé)任投訴復(fù)查訴訟較多、執(zhí)業(yè)領(lǐng)域面臨風(fēng)險(xiǎn)大、自身公證質(zhì)量管理能力較弱的公證員，可推行強(qiáng)制性個(gè)人執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度；相反，對(duì)在執(zhí)業(yè)生涯中未發(fā)生負(fù)有個(gè)人責(zé)任的執(zhí)業(yè)責(zé)任投訴復(fù)查訴訟、執(zhí)業(yè)領(lǐng)域面臨風(fēng)險(xiǎn)小、自身公證質(zhì)量管理能力強(qiáng)的公證員，可以由個(gè)人決定自愿投保險(xiǎn)金較低的個(gè)人執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，或不投保個(gè)人執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

（六）探索建立公證員個(gè)人執(zhí)業(yè)保證金制度

與法國(guó)、德國(guó)的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度相比較，我國(guó)在公證機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的主體、公證人（員）入職的條件、組織運(yùn)行的模式等方面存在較大差異，雖不能簡(jiǎn)單照搬法德兩國(guó)的現(xiàn)成做法，但可以結(jié)合我國(guó)公證行業(yè)的法人性質(zhì)和運(yùn)行特點(diǎn)，借鑒法德兩國(guó)有關(guān)公證人身份保障金制度，把執(zhí)業(yè)公證員因執(zhí)業(yè)中的故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的賠償責(zé)任落到實(shí)處。

北京市方圓公證處在長(zhǎng)期實(shí)踐探索中，積極推動(dòng)建立“誰(shuí)辦證、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的主辦公證員負(fù)責(zé)制，通過(guò)建立公證員執(zhí)業(yè)保證金制度，推動(dòng)健全完善公證員辦證中因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致的侵權(quán)賠償?shù)淖穬斬?zé)任制度。具體而言：

1.公證執(zhí)業(yè)保證金提取的具體要求。（1）提取公證員個(gè)人月收入（稅后）的 5%做為公證執(zhí)業(yè)保證金本公證處留存，至公證員退休且不繼續(xù)在本處執(zhí)業(yè)后五年，且無(wú)相關(guān)未決賠償案時(shí)，可以提取本金及利息。（2）連續(xù)按上述比例提取十年、提留數(shù)額達(dá)到10萬(wàn)元人民幣、且在提取期間未發(fā)生被追償情形的，保證金可停止提取。一旦發(fā)生被追償情形，則保證金按本規(guī)定恢復(fù)提取。（3）本處對(duì)公證員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任追償以公證員個(gè)人名下的保證金為基數(shù)但不以此為限。

2.啟用公證員執(zhí)業(yè)保證金，追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任的適用條件。（1）公證員在執(zhí)業(yè)辦證或?qū)徟杏兄饔^故意或重大過(guò)失；（2）公證員因執(zhí)業(yè)過(guò)錯(cuò)經(jīng)法院判決或公證協(xié)商調(diào)解確定賠償，且給公證處造成了實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。

3.啟用公證員執(zhí)業(yè)保證金，經(jīng)濟(jì)責(zé)任追償?shù)木唧w辦法。由處主任辦公會(huì)根據(jù)過(guò)錯(cuò)性質(zhì)、情節(jié)、后果、個(gè)人認(rèn)識(shí)程度等決定是否向公證員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)追償。原則上，屬于重大過(guò)失的，按10%～50%追償；屬于故意的，按50%～100%追償。有立功或促進(jìn)化解表現(xiàn)、成果的，可酌情適當(dāng)減少或免予追償。

在全面實(shí)施依法治國(guó)基本方略的大背景下，公證法律服務(wù)領(lǐng)域的拓展、服務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新日趨活躍，也伴隨著公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)展、增多和累積，對(duì)公證機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行提出了新的挑戰(zhàn)，需要進(jìn)一步健全完善公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度。探討建立以現(xiàn)行強(qiáng)制性執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)為基本保障、以補(bǔ)充性執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)為有力支撐，以政府部門為政策引導(dǎo)、行業(yè)協(xié)會(huì)為主體力量的公證執(zhí)業(yè)責(zé)任保障制度，以此來(lái)分擔(dān)化解公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)公證執(zhí)業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益、維護(hù)公證服務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

（責(zé)任編輯 朱騰飛）