反洗錢聯(lián)席會議制度框架下成員單位間協(xié)調(diào)機制構(gòu)建的有效途徑

【摘要】隨著當(dāng)前我國反洗錢工作的不斷深入，各級人民銀行已基本建立了以人民銀行牽頭，政府相關(guān)部門與金融監(jiān)管部門參加的反洗錢聯(lián)席會議制度，明確規(guī)定了反洗錢行政主管部門、金融監(jiān)管部門以及政府相關(guān)部門職責(zé)，因聯(lián)席會議成員單位眾多， 反洗錢工作各自為政、條塊分割、冷熱不均現(xiàn)象較為突出。近日，人民銀行平?jīng)鍪兄行闹猩钊胼爟?nèi)金融機構(gòu)、市法院、檢察院、市公安局和金融辦等反洗錢聯(lián)席會議成員單位開展調(diào)查，積極探索全方位、多角度反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的建立，助推跨部門合作和職能互補，切實將反洗錢聯(lián)席會議制度落到實處。

【關(guān)鍵詞】反洗錢聯(lián)席會議制度 成員單位 協(xié)調(diào)機制構(gòu)建 有效途徑 甘肅省平?jīng)鍪?調(diào)查與思考

一、甘肅省平?jīng)鍪谢厩闆r

平?jīng)鍪形挥诟拭C省東部，地處陜甘寧三省區(qū)交匯處，是古“絲綢之路”的必經(jīng)重鎮(zhèn)，素有隴上“旱碼頭”之稱。全市轄六縣一區(qū)，2016年全市總土地面積1.12萬平方公里，總?cè)丝?09.23萬人，其中：城鎮(zhèn)人口72.12萬人。近年，人行平?jīng)鲋兄Ьo密結(jié)合全市經(jīng)濟社會發(fā)展實際，積極探索反洗錢成員單位間協(xié)調(diào)溝通機制建設(shè)，初步形成了反洗錢工作合力。

（一）建立全市反洗錢聯(lián)席會議制度。為適應(yīng)新形勢下反洗錢工作需要，全面落實《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)，建立健全“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”工作機制，形成工作合力，2012年人行平?jīng)鲋兄鸩萘恕镀經(jīng)鍪蟹聪村X工作聯(lián)席會議制度》被市政府以平政辦發(fā)[2012]145號文件形式批轉(zhuǎn)執(zhí)，2015年人行平?jīng)鲋兄в种謱Υ隧椫贫冗M行修訂完善，確保制度內(nèi)容與工作實際同步，全面貫徹落實當(dāng)前國家和總行反洗錢工作各項要求。《平?jīng)鍪蟹聪村X聯(lián)席會議制度》涉及市司法局、市國安局、市法院等21個部門，制度明確了各聯(lián)席成員單位履職內(nèi)容，要求反洗錢聯(lián)席會議各成員單位在全市反洗錢工作機制框架內(nèi)開展工作，為貫徹落實國家、全省反洗錢工作精神、開展反洗錢宣傳、查處反洗錢案件打下了制度基礎(chǔ)。

（二）定期召開全市反洗錢聯(lián)席會議。根據(jù)反洗錢聯(lián)席會議制度，人行平?jīng)鲋兄款^，按季召開轄內(nèi)反洗錢聯(lián)席會議，傳達、貫徹國家反洗錢工作方針政策和反洗錢工作部際聯(lián)席會議精神；交流通報全市反洗錢工作進展情況，研究全市反洗錢工作新情況、新問題以及各成員單位提請研究的重大事項；通報季度經(jīng)濟案件，并針對有關(guān)工作進行協(xié)商，提出落實意見。通過定期召開聯(lián)席會議，統(tǒng)一協(xié)調(diào)各行業(yè)、各部門反洗錢工作，實現(xiàn)反洗錢信息資源互通共享，形成反洗錢工作合力，推動全市反洗錢工作順利開展。

（三）主動創(chuàng)建反洗錢信息發(fā)布平臺。2015年9月，人行平?jīng)鲋兄c市政府、市金融辦、市廣電局、市工商局和市銀監(jiān)局等部門聯(lián)手創(chuàng)建了“平?jīng)鍪薪?jīng)濟金融信息發(fā)布平臺”，制定實施了《平?jīng)鍪薪?jīng)濟金融信息發(fā)布平臺管理辦法》。該平臺采取召開信息發(fā)布會議、編發(fā)簡報形式建立，具體由平?jīng)鍪姓疇款^，市人行、市金融辦、市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)信息發(fā)布，會議按季召開。利用該平臺與辦法，各反洗錢聯(lián)席會議成員單位按月收集、加工、整理涉及反洗錢工作方面的信息和相關(guān)政策法規(guī)，定期發(fā)布于該平臺上，并提出防范意見和建議，進一步強化了反洗錢聯(lián)席會議各成員單位之間的交流溝通。

（四）多形式簽訂單位間反洗錢協(xié)議。因反洗錢聯(lián)席會議罐涉及成員較多，為切實做好反洗錢工作，人行平?jīng)鲋兄Ц鶕?jù)平?jīng)鰧嶋H，結(jié)合成員單位工作特點，分頭與部分成員單位建立多種形式的反洗錢工作協(xié)調(diào)制度。如2012年人行平?jīng)鲋兄c市銀監(jiān)局、市外管局共同簽訂了《平?jīng)鍪薪鹑谛畔?shù)據(jù)共享制度》，2013年與市工商局簽訂了《平?jīng)鍪衅髽I(yè)概況信息報送制度》；2014年與市法院、市國稅局、市地稅局分別草簽協(xié)議，建立反洗錢信息互通機制；2015年5月與市公安局經(jīng)偵大隊共同起草《平?jīng)鍪兴痉ㄇ閳髸讨贫取罚?月與市檢察院口頭達成協(xié)議，按月向人行報送全市經(jīng)濟類訟訴案件等等。

二、當(dāng)前反洗錢協(xié)調(diào)機制運行中存在的問題

因反洗錢聯(lián)席會議制度涉及部門眾多，其運轉(zhuǎn)效率如何，直接取決于協(xié)調(diào)機制內(nèi)各部門是否認(rèn)真履職。通過對平?jīng)鍪鞋F(xiàn)有反洗錢協(xié)調(diào)機制運行情況調(diào)查，我們將機制運行中存在的問題歸結(jié)為以下幾點：

（一）對反洗錢工作認(rèn)識不足。長期以來，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，對構(gòu)建行之有效的反洗錢橫向協(xié)調(diào)機制抱有極高熱情，這給地方政府造成錯覺，認(rèn)為反洗錢就是金融系統(tǒng)的事，就是人民銀行的事，與政府部門無關(guān)！政府部門更關(guān)注某項招商引資給地方財政帶來多少收益，很少考慮資金來源和性質(zhì)是否合法；監(jiān)管部門更關(guān)注于某個機構(gòu)營運是否合規(guī)，很少考慮吸存、放貸資金的洗錢風(fēng)險；金融機構(gòu)更關(guān)注于增加客戶、提高盈利，很少考慮拓展的業(yè)務(wù)是否合法、合規(guī)……。受部門利益限制，反洗錢協(xié)調(diào)機制內(nèi)各成員單位對反洗錢態(tài)度“冷熱不均”，反洗錢意識不強，缺乏主動開展反洗錢工作的積極性，反洗錢協(xié)調(diào)機制運行效果不佳。

（二）協(xié)調(diào)機構(gòu)運作形式單一。雖然全市已建立多部門、多形式的反洗錢工作制度，但反洗錢橫向協(xié)調(diào)機制運作形式較為單一，無論是定期召開反洗錢聯(lián)席會議，還是協(xié)調(diào)機制內(nèi)部單位之間簽訂協(xié)議、建立制度或共同發(fā)文等，都局限于互相通報反洗錢工作情況、傳遞反洗錢動態(tài)信息、交流反洗錢工作經(jīng)驗層面上，缺乏前瞻性、預(yù)見性的反洗錢運作方式，聯(lián)席機制內(nèi)各成員單位間反洗錢信息的無障礙溝通仍未實現(xiàn)，反洗錢工作開展困難較多。

（三）反洗錢受地域限制明顯。反洗錢工作涉及預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報告、分析、調(diào)查和打擊等多個方面，時常需要跨區(qū)域的協(xié)調(diào)合作。但是目前基層反洗錢合作協(xié)調(diào)機制基本限于各行政區(qū)域內(nèi)的運作，既使建立跨縣、市、省的反洗錢合作協(xié)調(diào)動作機制，也多停留在人民銀行內(nèi)部間的運作，無法真正將公安、法院、檢察等重要職能部門納入跨區(qū)域合作范圍，在實施反洗錢檢查時，由于協(xié)作、協(xié)調(diào)、協(xié)查不力，依法取證較為困難。

（四）反洗錢監(jiān)管力量不足。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，具有“承擔(dān)全國反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測”的權(quán)力和義務(wù)。但實際工作中，因基層央行（地市級中心支行和縣支行）反洗錢人員除了開展現(xiàn)場檢查，又要應(yīng)對報表、宣傳、培訓(xùn)，以會議落實制度的現(xiàn)象長期存在，不利于反洗錢聯(lián)席會議制度的有效落實。

三、進一步完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的建議

實踐證明，要切實發(fā)揮反洗錢協(xié)調(diào)機制效能，必須提高思想認(rèn)識，明確工作目標(biāo)，發(fā)揮部門合力，探索科學(xué)有效的協(xié)作形式，從根本上改善現(xiàn)有的各自為政、條塊分割、冷熱不均的運行現(xiàn)狀。

（一）強化協(xié)調(diào)組織工作。各級人行應(yīng)加強向當(dāng)?shù)厝嗣裾聪村X工作匯報力度，使政府部門真正意識到防范洗錢風(fēng)險與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展息息相關(guān)，積極爭取當(dāng)?shù)卣拖嚓P(guān)部門工作支持，建議將反洗錢協(xié)調(diào)機制辦公室設(shè)在政府部門，如金融辦等，反洗錢業(yè)務(wù)工作具體仍由人民銀行負(fù)責(zé)，而聯(lián)絡(luò)溝通工作由政府相關(guān)部門負(fù)責(zé)，借助政府實力，切實提升反洗錢工作效率。

（二）持續(xù)開展宣傳培訓(xùn)。反洗錢聯(lián)席會議辦公室，應(yīng)針對各成員單位的業(yè)務(wù)特點和職能要求，將反洗錢各聯(lián)席成員單位納入反洗錢宣傳義務(wù)主體，整合宣傳資源，適時召集成員單位參與反洗錢宣傳，或利用成員單位業(yè)務(wù)宣傳機會融入反洗錢宣傳，發(fā)揮宣傳合力。同時加大反洗錢培訓(xùn)力度，通過多層次、多形式業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實提高反洗錢業(yè)務(wù)人員工作能力。

（三）著重制定保密條款。反洗錢工作涉及商業(yè)機密和個人隱私，因此基層央行要著重建立反洗錢信息通報、互換方面的保密制度，應(yīng)制訂“誰通報、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確反洗錢信息通報范圍、內(nèi)容，對涉及國家秘密、商業(yè)機密或個人隱私的信息，提供單位應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，限定披露范圍，從制度上保證反洗錢協(xié)調(diào)機制內(nèi)各成員單位互通信息的真實性和安全性。

（四）不斷充實成員單位。隨著經(jīng)濟金融發(fā)展，反洗錢涉及部門逐年增多，因此在現(xiàn)有反洗錢協(xié)調(diào)機制基礎(chǔ)上，有針對性地增加反洗錢協(xié)調(diào)機制成員，賦予其反洗錢工作職責(zé)和義務(wù)，為開展行之有效的反洗錢協(xié)調(diào)合作奠定基礎(chǔ)。

（五）積極引入激勵機制。在反洗錢機制運行中，總有部分群體利益會因為反洗錢受損，這是各成員單位積極性不高的主要原因，也是洗錢活動屢禁不止的根本所在。因此，要充分發(fā)揮反洗錢橫向協(xié)調(diào)機制效能，除了以嚴(yán)厲的法律制裁加大洗錢者成本外，還應(yīng)盡快引入反洗錢工作激勵機制，使各成員單位開展反洗錢的損失得以經(jīng)濟或其他補償，才能真正調(diào)動各成員單位工作積極性。

作者簡介：柳莉娟（1974.10-），女，甘肅平?jīng)鋈?，?jīng)濟師，研究方向為反洗錢監(jiān)管等方面。