金融體系與實體經(jīng)濟關(guān)系的反思

董鑫

【摘要】金融體系的發(fā)展與實體經(jīng)濟的發(fā)展有著十分密切的關(guān)系，構(gòu)建更加完善的金融體系同時也會隨之而然地促進實體經(jīng)濟的快速發(fā)展。本文將從金融體系和實體經(jīng)濟的概述開始展開討論，進而研究金融體系與實體經(jīng)濟之間的發(fā)展過程，明白金融體系與實體經(jīng)濟是怎樣發(fā)生相互作用的，并且提出了有關(guān)促進金融體系與實體經(jīng)濟之間關(guān)系協(xié)調(diào)發(fā)展的可行性辦法，旨在能夠促進金融體系與實體經(jīng)濟的和諧穩(wěn)定發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】金融體系 實體經(jīng)濟 關(guān)系

金融體系與實體經(jīng)濟之間的關(guān)系是協(xié)調(diào)性發(fā)展的，二者互相促進又互為補充，沒有實體經(jīng)濟作為基礎(chǔ)，金融體系的構(gòu)建將不知從何談起。反思金融體系與實體經(jīng)濟間的發(fā)展關(guān)系，對于我國市場經(jīng)濟的發(fā)展，全面深化體制改革的進行具有非常重要的現(xiàn)實性意義。

一、金融體系和實體經(jīng)濟的概述

（一）金融體系

實際上，金融體系是一個很復(fù)雜的概念，在全球經(jīng)濟體系中每個國家都有各自不同的金融體系，不能用統(tǒng)一的模式進行管理。在國際間的金融體系中通常存在兩個極端，其中一個是德國，國內(nèi)的幾家較為大型的銀行在金融體系中起到?jīng)Q定性作用，而金融市場反而變得不是那么重要。而另外一個極端模式是美國的金融體系，在美國的金融體系中，金融市場所發(fā)揮的作用非常大，而國家中的銀行起到的作用反而很小，而且國家內(nèi)銀行的集中性很低。金融體系是資金流動中的一個框架，是金融資產(chǎn)、金融市場參與結(jié)構(gòu)以及市場當(dāng)中各種金融要素部分所構(gòu)成的綜合型管理體系。

（二）實體經(jīng)濟

實體經(jīng)濟主要指的是人類通過勞動創(chuàng)作工具，將人類的思想轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的經(jīng)濟。在實體經(jīng)濟中包括所有物質(zhì)的、精神的產(chǎn)品經(jīng)濟活動。實體經(jīng)濟的概念范圍非常廣，它包括了國家農(nóng)業(yè)、工業(yè)、服務(wù)業(yè)等所有生產(chǎn)性產(chǎn)業(yè)和服務(wù)性產(chǎn)業(yè)，也包括教育、衛(wèi)生、文化事業(yè)當(dāng)中所有精神、服務(wù)性質(zhì)的經(jīng)營活動，實體經(jīng)濟是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

二、金融體系與實體經(jīng)濟間的發(fā)展過程

金融體系與實體經(jīng)濟二者之間一直是相輔相成的關(guān)系，它們之間的發(fā)展過程一直都處于動態(tài)的變化與發(fā)展中。在國家實體經(jīng)濟開始發(fā)展的初期階段，出于經(jīng)濟交易的發(fā)展需求，實體經(jīng)濟為國家金融體系的出現(xiàn)提供了重要的準(zhǔn)備基礎(chǔ)，在實體經(jīng)濟發(fā)展的初期，金融體系是一種實體經(jīng)濟交易當(dāng)中可以完成資金支付任務(wù)和兌換任務(wù)的中間組織，并不能夠直接推動國家實體經(jīng)濟的發(fā)展速度。然而隨著國家金融經(jīng)濟的不斷發(fā)展，實體經(jīng)濟發(fā)展體系也在不斷地完善當(dāng)中，實體經(jīng)濟與金融體系之間也在不斷地進行融合，國家金融體系已經(jīng)開始依賴實體經(jīng)濟的運行來積累原始性的生產(chǎn)資本，金融體系開始轉(zhuǎn)變成為一種金融信用體系，對原始資本進行了優(yōu)化設(shè)置和優(yōu)化配置，進而逐漸反過來促進實體經(jīng)濟的發(fā)展和提高。在部分國家的實體經(jīng)濟開展了公司制和股份制改制以后，國家金融市場的發(fā)展有了更為廣闊的發(fā)展空間，從而使得金融體系與實體經(jīng)濟之間的關(guān)系變得更加親密，二者之間的促進發(fā)展，也從過去傳統(tǒng)的間接促進轉(zhuǎn)變成為直接的促進發(fā)展。隨著全球時代金融體系的不斷完善，金融體系自身的功能和整體結(jié)構(gòu)也在不斷地變化發(fā)展當(dāng)中，所以實體經(jīng)濟的模式和規(guī)模也在不斷地隨之改革創(chuàng)新，二者之間不單單是互相促進補充的關(guān)系，還會相互制約發(fā)展，并且慢慢開始分離，眾所周知，金融體系的發(fā)展是以信用作為體系的支撐點的，然而實體經(jīng)濟的發(fā)展會因為邊際產(chǎn)出效應(yīng)的遞減而進入發(fā)展困境，從而加速了實體經(jīng)濟與金融體系的分離，因此有關(guān)專家將二者的發(fā)展過程總結(jié)歸納為分離、融合、再分離。

三、金融體系與實體經(jīng)濟間的相互作用

（一）實體經(jīng)濟是金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)

假如沒有實體經(jīng)濟的存在，金融體系的發(fā)展也就無從說起，因為實體經(jīng)濟是構(gòu)建金融體系的重要基礎(chǔ)和依據(jù)，通過實體經(jīng)濟的發(fā)展可以為金融體系的建立提供非常充分的資金準(zhǔn)備，只有實體經(jīng)濟帶來了穩(wěn)定的資金收益，才能夠更好地發(fā)展國際間的金融貿(mào)易體系，如果金融體系離開實體經(jīng)濟發(fā)展的話，必將導(dǎo)致金融體系的發(fā)展混亂，缺乏對資金的有效管理，從而使現(xiàn)有的市場經(jīng)濟體制當(dāng)中的資源配置情況發(fā)生改變，投機取巧的現(xiàn)象將大量發(fā)生，使投機型市場得到大量的資產(chǎn)資本，使金融市場的資源配置比例發(fā)生嚴重的失調(diào)，因此實體經(jīng)濟作為金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)，一旦實體經(jīng)濟的市場秩序發(fā)生改變，就會變得雜亂無序，將會導(dǎo)致整個金融市場動蕩不安，更為嚴重的話將引起全球性的金融危機，使全球的金融發(fā)展體系整體癱瘓。

（二）金融體系反作用于實體經(jīng)濟發(fā)展

事實上，金融體系是一種能夠促進實體經(jīng)濟發(fā)展的工具，通過發(fā)展金融體系可以為實體經(jīng)濟提供更有信用的資金支付中介系統(tǒng)，為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供原始資金積累，而通過大量的資本積累就可以為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供進一步的支持與保障。在金融體系中的資本積累還可以有效地為實體經(jīng)濟分擔(dān)金融風(fēng)險，促進實體經(jīng)濟的可持續(xù)性、穩(wěn)定的發(fā)展。現(xiàn)如今，隨著國際間金融體系的不斷發(fā)展與完善，對各國實體經(jīng)濟的發(fā)展也起到了較大程度影響，最具有鮮明的時代色彩例子就是全球國際經(jīng)濟一體化發(fā)展，促進了國際間的實體經(jīng)濟多元化的發(fā)展與融合，在國際貿(mào)易企業(yè)發(fā)展中，有效地實現(xiàn)了國際間的金融管理，實現(xiàn)了跨國企業(yè)的融合發(fā)展，加強了與實體經(jīng)濟間的融合發(fā)展。

四、促進金融體系與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)關(guān)系發(fā)展的辦法

（一）發(fā)揮實體經(jīng)濟效用促進金融體系發(fā)展

促進金融體系與實體經(jīng)濟間關(guān)系的協(xié)調(diào)發(fā)展，最重要的是要時刻保持實體經(jīng)濟的主體性發(fā)展地位，必須要科學(xué)掌握實體經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)律，才能夠?qū)p失降到最低。在實體經(jīng)濟發(fā)展中，最重要的環(huán)節(jié)是各種實體間的交易行為，因此發(fā)揮實體經(jīng)濟的金融效用，就必須要控制好實體經(jīng)濟間的金融交易行為，要對金融交易行為所產(chǎn)生的會計數(shù)據(jù)信息進行整理和總結(jié)，做好真實性、準(zhǔn)確性的數(shù)據(jù)分析，進而為金融體系的發(fā)展提供良好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。而控制好交易行為這一重要環(huán)節(jié)，需要各個國家以及各國政府中的經(jīng)濟實體一起努力，發(fā)揮實體經(jīng)濟的重要效用必須要從國家政策層面上建立健全的金融法律體系，各種經(jīng)濟實體必須要嚴格按照金融法律體系的有關(guān)規(guī)定進行金融交易，要在最大程度上保證金融交易行為的公平性、公正性和公開性，要使金融交易行為透明化，讓社會各界進行監(jiān)督，必須要保證金融市場的誠實交易，堅決不允許虛假交易、黑幕交易的發(fā)生，破壞金融市場的經(jīng)濟秩序，因為一旦發(fā)生虛假交易將會嚴重侵害到實體經(jīng)濟所有者的利益，要想實體經(jīng)濟的效用在最大程度上得到發(fā)揮，就必須要嚴厲打擊虛假交易的發(fā)生。

（二）加強金融體系自由化變革

金融體系的自由化發(fā)展主要講的是要盡量減少國家政府部門對實體經(jīng)濟發(fā)展的干預(yù)性，使得實體經(jīng)濟可以自由化開展。而加強金融體系的自由化變革程度，需要政府部門設(shè)計科學(xué)的金融市場資金運作體系，根據(jù)市場經(jīng)濟的發(fā)展變化來設(shè)計相應(yīng)資金運轉(zhuǎn)項目。而國際間金融體系的自由化發(fā)展，需要加強各國國際間的金融交易合作，從而實現(xiàn)金融體系的合作化共同發(fā)展。金融體系的自由化變革，擴寬了實體經(jīng)濟的金融融資渠道，提高融資效率，將資金的儲蓄轉(zhuǎn)化成為金融投資，有效地保證了資金資源配置，還可以使金融市場的監(jiān)督管理體系變得更加完善，提高實體經(jīng)濟的發(fā)展速度，建構(gòu)了一種多元化、自由化發(fā)展的金融市場體系，有效地解決傳統(tǒng)金融市場體系架構(gòu)失衡的問題，所以說金融體系的自由化變革，能夠充分發(fā)揮經(jīng)濟優(yōu)勢，從而使金融體系和實體經(jīng)濟的關(guān)系更加緊密。隨著深化改革的不斷進行，我國在金融體系自由化變革中，應(yīng)當(dāng)減少政府干預(yù)，實行簡政放權(quán)，國家要做好宏觀調(diào)控工作，其余工作由金融市場自我調(diào)節(jié)處理，采取了金融體系自由化變革發(fā)展以后，實體經(jīng)濟企業(yè)得到了更多的發(fā)展機會和發(fā)展空間，金融體系中的人性服務(wù)也大大滿足了人們的物質(zhì)需要和精神需要，使得實體經(jīng)濟平衡化、自由化、可持續(xù)性發(fā)展。

（三）促進資本市場發(fā)展變遷

金融體系中有直接金融和間接金融，其中的直接金融指的就是資本市場，也就是說資本市場在某種程度上決定著實體經(jīng)濟的發(fā)展速度以及發(fā)展的路線和進程，因此促進資本市場的發(fā)展變遷對于融合實體經(jīng)濟與金融體系的發(fā)展至關(guān)重要。通過資本市場的發(fā)展，能夠?qū)嶓w經(jīng)濟的財務(wù)狀況進行科學(xué)的信息披露，從而解決傳統(tǒng)實體經(jīng)濟中信息匱乏的現(xiàn)象，可以加強對實體經(jīng)濟的制度化、規(guī)范化管理，而通過完善與資本市場有關(guān)的法律法規(guī)，還能夠為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供更為優(yōu)質(zhì)的金融市場環(huán)境，加快實體經(jīng)濟的金融融資速度。

從金融體系與實體經(jīng)濟之間的關(guān)系分離、融合再到分離可知，促進二者之間的協(xié)調(diào)發(fā)展具有非常重要的現(xiàn)實性意義。沒有實體經(jīng)濟的發(fā)展作為基礎(chǔ)，就會產(chǎn)生金融危機，金融體系也將土崩瓦解。而實體經(jīng)濟若是不能在金融體系的保障下進行，實體經(jīng)濟在金融市場的發(fā)展也將無法持續(xù)下去。只有正視了二者之間的協(xié)調(diào)關(guān)系，才能夠真正做到國家經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。

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