關(guān)于打擊非法集資問題之己見

王佩

摘 要：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，只要集資行為滿足這四大特征即可認(rèn)定為非法集資。隨著時(shí)間推移，非法集資犯罪又具有了新的特征。一是非法集資方式產(chǎn)生了多種變化，讓人防不勝防。二是非法集資與多種犯罪行為相互交織在一起，集資規(guī)模也迅速擴(kuò)大。三是非法集資花費(fèi)巨資宣傳造勢，以掩飾其本質(zhì)。

關(guān)鍵詞：非法集資；社會(huì)危害；建議

一、非法集資犯罪帶給社會(huì)的危害

①非法集資者對(duì)資金的揮霍，致使資金鏈斷裂，最終非法集資者卷款而逃，引起民憤，造成市場秩序的混亂和社會(huì)的不安定。②非法集資的受害者往往是社會(huì)的低收入人群，很多人會(huì)孤注一擲，拿出幾乎所有的儲(chǔ)蓄來投資，所以一旦非法集資者跑路，對(duì)他們而言是致命的打擊。③一旦非法集資事發(fā)，投資者會(huì)質(zhì)疑政府的監(jiān)管能力，造成政府公信力下降。

二、打擊非法集資的建議

1.加強(qiáng)宣傳教育活動(dòng)，提高群眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

在進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的前提下。筆者認(rèn)為，覆蓋面全的高效的宣傳教育可以從源頭上遏制非法集資的滋生。防范和打擊非法集資開展法制宣傳教育活動(dòng)要走群眾路線，從貼近實(shí)際、貼近生活、貼近群眾的角度出發(fā)來開展活動(dòng)?；顒?dòng)宣傳要采取深入淺出、鮮活生動(dòng)的宣傳方式，內(nèi)容要形象具體，通俗易懂，便于群眾理解和接受?？梢酝ㄟ^講解貼近居民身邊發(fā)生的非法集資案例，深刻剖析犯罪分子投機(jī)心理，揭露犯罪伎倆，揭示非法集資的本質(zhì)和危害，提高社會(huì)公眾的警惕性，教育社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。

2.加強(qiáng)廣告監(jiān)管

非法集資的手段之一就是通過媒體大肆宣揚(yáng)，從而造成大范圍的影響，吸引更多的受騙者。所以要對(duì)于廣告的審查和管理要加強(qiáng)，遏制涉嫌非法集資廣告的傳播，凈化媒體環(huán)境。提醒廣告發(fā)布單位要增強(qiáng)廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)廣告從業(yè)人員的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)廣告的識(shí)別和審查能力，拒絕發(fā)布涉嫌非法集資活動(dòng)內(nèi)容的廣告，及時(shí)停止發(fā)布相關(guān)違法廣告。建議廣告監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)新聞媒體廣告的監(jiān)督，建立完善廣告指導(dǎo)監(jiān)測、公告、案件查處等管理制度和日常監(jiān)督協(xié)作機(jī)制，依法查處非法集資廣告。

3.依靠群眾力量，設(shè)創(chuàng)舉報(bào)平臺(tái)

在打擊非法集資時(shí)若能利用群眾的力量，得到群眾的幫助，打擊和防范非法集資將會(huì)事半功倍?？梢钥紤]建立群眾舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制可以發(fā)揮群眾力量的優(yōu)勢，鼓勵(lì)群眾對(duì)身邊的非法集資犯罪線索進(jìn)行舉報(bào)，并探索建立獎(jiǎng)勵(lì)基金，開通獨(dú)立的舉報(bào)平臺(tái)，建立面向社會(huì)公眾打擊非法集資犯罪的有獎(jiǎng)舉報(bào)制度。如果舉報(bào)線索經(jīng)查證屬實(shí)，被舉報(bào)企業(yè)確實(shí)涉嫌非法集資的，由相關(guān)部門根據(jù)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法給予獎(jiǎng)勵(lì)。群眾舉報(bào)機(jī)制的開啟不僅有利于相關(guān)部門更方便迅速開展打擊非法集資的工作，也有利于威懾犯罪分子使其有所收斂。

4.完善聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制

目前大部分地區(qū)都已響應(yīng)國家的意見，成立了打擊和防范非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)于該領(lǐng)導(dǎo)小組內(nèi)部出現(xiàn)的問題，如相互之間不注重配合，不注重交流等問題，筆者有以下建議。

第一，增強(qiáng)合作的認(rèn)同，在部門日常工作中，加強(qiáng)互相交流，加深彼此認(rèn)識(shí)，提升協(xié)作的契合度等。第二，規(guī)范合作的制度，解決部分部門試圖通過對(duì)部分制度的控制，實(shí)現(xiàn)對(duì)其他部門的駕馭，從而讓合作機(jī)制為自己所利用。第三，激發(fā)合作的需求，各部門擁有不同的資源，權(quán)力以及監(jiān)管范圍。打擊非法集資的工作需求綜合性資源。綜合型的需求不可能通過一個(gè)部門得以實(shí)現(xiàn)，所以部門在打擊非法集資方面處于相互需要，相互互補(bǔ)的情況。第四，推動(dòng)合作常態(tài)化，打擊非法集資的合作不是一次簡單的制度性、結(jié)構(gòu)性安排，而是一個(gè)長期性協(xié)作的過程。所以，應(yīng)建立完善合作監(jiān)督制度，規(guī)范合作運(yùn)行機(jī)制，建立長效機(jī)制，以推動(dòng)合作常態(tài)化。第五，推進(jìn)合作的明確化，領(lǐng)導(dǎo)小組各部門所監(jiān)管的內(nèi)容不同，國家所賦予的權(quán)利也不一樣。各部門在聯(lián)動(dòng)工作中，從非法集資問題的發(fā)現(xiàn)，認(rèn)定，負(fù)責(zé)，和處置的過程中要做到職責(zé)分明，分管不同的工作階段。

5.科學(xué)引導(dǎo)社會(huì)輿論

針對(duì)已經(jīng)爆發(fā)的非法集資案件，相關(guān)部門要在不泄露案件偵辦進(jìn)展，涉案財(cái)物查扣等情況下，及時(shí)發(fā)布官方權(quán)威消息，消解社會(huì)不安、恐慌、對(duì)立情緒，防止因獲取信息渠道單一和信息不對(duì)稱，大量猜測、誤導(dǎo)性信息在社會(huì)上蔓延傳播，引發(fā)群體性事件的產(chǎn)生。相關(guān)部門也要通力合作，及時(shí)掌握群眾動(dòng)向，引導(dǎo)群眾錯(cuò)誤的解決問題觀念，指導(dǎo)群眾走合法渠道，用法律來維護(hù)自身正當(dāng)利益，依法、合規(guī)、有序地反映自身訴求。

6.妥善解決群體性事件

政府管理者在平時(shí)工作中要對(duì)小規(guī)模的群眾鬧事等社會(huì)沖突事件給予足夠的重視，徹查事件發(fā)生的原因，及時(shí)與利益相關(guān)群體進(jìn)行交流與溝通，避免小矛盾演變成大沖突，進(jìn)而造成社會(huì)公眾對(duì)政府的信任感受到嚴(yán)重挫傷。政府要聽取民意，如果沒有交往的渠道，群眾沒有發(fā)表不同意見的機(jī)會(huì)，積累到一定程度，便會(huì)引發(fā)突發(fā)性群體事件。通過溝通可讓群眾借助各種渠道及時(shí)充分地表達(dá)自己的利益要求，通過釋放不滿情緒，有效地起到社會(huì)減壓的作用。因此，政府應(yīng)當(dāng)建立起同社會(huì)成員進(jìn)行信息溝通的多種渠道，確保溝通渠道的暢通無阻，及時(shí)把握社會(huì)輿論風(fēng)向，掌握民眾利益訴求，通過協(xié)商溝通，盡可能在制度框架內(nèi)妥善解決好群眾利益問題。

參考文獻(xiàn)：

[1]最高人民法院.《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（18號(hào)），2010年.

[2]國務(wù)院.《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（59號(hào)），2015年.