浙江蘭溪農(nóng)合行嚴(yán)守『四防線』化解洗錢風(fēng)險(xiǎn)

郎曉芬

隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，資本、金融兩大市場(chǎng)全球化不斷深入，經(jīng)濟(jì)犯罪層出不窮，洗錢手段也越來(lái)越復(fù)雜多樣。蘭溪農(nóng)合行積極探索反洗錢路徑，嚴(yán)守“四防線”化解洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)把開(kāi)戶，做實(shí)客戶盡職調(diào)查。提高前臺(tái)人員“開(kāi)戶”中的反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢技巧，將洗錢扼殺在交易第一線，要求前臺(tái)人員要嚴(yán)格做好開(kāi)戶時(shí)的客戶盡職調(diào)查，詳細(xì)留存客戶資料并確保其真實(shí)性和完整性，為后臺(tái)反洗錢工作人員更深入的分析客戶，為有效的開(kāi)展反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，時(shí)時(shí)關(guān)注可疑賬戶。通過(guò)對(duì)柜員、客戶經(jīng)理經(jīng)辦業(yè)務(wù)時(shí)所獲得的第一手的客戶資料、資金交易數(shù)據(jù)和反洗錢工作平臺(tái)過(guò)濾出的可疑交易、賬戶進(jìn)行分析，從中抓取可疑交易數(shù)據(jù)，再集中進(jìn)行排查監(jiān)測(cè)，時(shí)時(shí)關(guān)注可疑賬戶情況。

注重培訓(xùn)，提升員工反洗錢素質(zhì)。不定期對(duì)行里的員工進(jìn)行反洗錢專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，并且在培訓(xùn)前充分調(diào)研柜面遇到的反洗錢難點(diǎn)，針對(duì)難點(diǎn)在培訓(xùn)中進(jìn)行詳細(xì)講解，結(jié)合柜面實(shí)際幫助員工提升反洗錢能力。同時(shí)，積極鼓勵(lì)員工參與中國(guó)金融培訓(xùn)中心的反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn).

明確獎(jiǎng)罰，全員參與，創(chuàng)新反洗錢考核。制訂了與年度經(jīng)營(yíng)管理考核掛鉤的反洗錢考核機(jī)制，大膽創(chuàng)新提出“年初上繳風(fēng)險(xiǎn)金、全年20個(gè)點(diǎn)有效考核、年終100分制計(jì)總分”的“風(fēng)險(xiǎn)金”考核辦法，全員參與，收取風(fēng)險(xiǎn)金進(jìn)行考核。明確各部門和人員的反洗錢職責(zé)，全員參與，真正落實(shí)反洗錢考核。