寧波智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新研究

徐建軍楊曉偉

[摘要]資金短缺成為制約寧波智慧城市建設的重要因素，創(chuàng)新投融資機制以適應寧波智慧城市建設的資金融通需要對于寧波智慧城市建設具有重要的意義。本文結合寧波市智慧城市建設的現(xiàn)實背景，就智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新問題進行了系統(tǒng)分析，在一定程度上補充和完善了現(xiàn)有的研究的不足。

[關鍵詞]智慧城市；投融資；機制創(chuàng)新

[DOI]1013939/jcnkizgsc201608159

1引言

近幾年，有關智慧城市建設的研究文獻如雨后春筍般涌現(xiàn)，但有關智慧城市建設的資金融通問題鮮有論述。僅有少數(shù)幾篇研究文獻強調(diào)了（寧波）智慧城市建設的投融資問題。例如，錢斌華（2012）認為有必要構建支持智慧城市建設的財政政策體系，并且還具體闡述了如何實現(xiàn)通過公私合作（PPP）模式來緩解智慧城市建設過程中的資金缺口；趙全軍和夏以群（2012）認為目前寧波智慧城市建設中存在著比較明顯的投融資瓶頸問題，建議大力推進投融資機制創(chuàng)新，著力破解智慧城市建設中的“投不出去”和“投資來源不多”并存的“投資悖論”；閻勤等（2013）認為在智慧城市建設保障體系的組成要素中特別強調(diào)了智慧城市建設必須加大財政資金投入，進而逐步建立以政府投入為導向、企業(yè)投入為主體、社會投入為重要渠道的多元化投融資體系。這些成果雖然具有開拓性的貢獻，但并沒有就（寧波）智慧城市建設中的投融資機制問題形成較為系統(tǒng)性的研究成果。本研究在現(xiàn)有文獻的基礎上就智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新問題進行系統(tǒng)分析，以期補充和完善現(xiàn)有的研究。

2智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新的理論依據(jù)

21基于公共物品理論的解釋

由于智慧城市產(chǎn)品是介于公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品之間的準公共產(chǎn)品，具有有限的非競爭性和有限的非排他性。因而智慧城市的建設不僅需要加大政府財政支持力度，更需要充分發(fā)揮市場機制的調(diào)節(jié)作用，確保智慧城市建設資金在政府與市場的良性互動中得到充足供應。

22基于分散投資理論的解釋

智慧城市的投資主體對其進行投資不可避免地具有風險性，而要避免、減少投資的損失，就應注意其投資的結構，進行有效的組合投資。通過分散、多元化的投資，可使投資者減少投資風險。因此，在對智慧城市建設項目投資時，投資者應當認清自己在投資方面的優(yōu)劣勢，利用分散投資理念，進行最佳的投資決策。

23基于創(chuàng)新理論的解釋

創(chuàng)新是“活動主體在已有知識積累基礎上的智慧創(chuàng)造，是對傳統(tǒng)觀念、理論、體制、技術等進行革命性揚棄的過程，是研究新情況、解決新問題、形成新認識、求得新發(fā)展的過程”（楊名，2008）。智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新過程就是要通過智慧城市投融資主體的創(chuàng)新、方式的創(chuàng)新、管理機制的創(chuàng)新以及決策機制的創(chuàng)新，逐漸滿足智慧城市建設的資金需求。

3寧波智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新的現(xiàn)實需求

31寧波智慧城市建設的資金需求構成

當前，寧波智慧城市建設所需的資金主要包括：一是推進以智慧物流、智慧制造、智慧貿(mào)易、智慧能源、智慧公共服務、智慧社會管理、智慧交通、智慧健康保障、智慧安居服務、智慧文化服務十大智慧應用體系為重點推進智慧城市應用體系建設所需的資金；二是以網(wǎng)絡數(shù)據(jù)基地、軟件研發(fā)推廣產(chǎn)業(yè)基地、智慧裝備和產(chǎn)品研發(fā)與制造基地、智慧服務業(yè)示范推廣基地、智慧農(nóng)業(yè)示范推廣基地、智慧企業(yè)總部基地六大智慧產(chǎn)業(yè)基地為重點推進智慧產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需要的資金；三是加快推進智慧城市基礎設施建設，將加快推進“三網(wǎng)融合”（電信網(wǎng)、廣電網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)的融合）所需資金；四是加強智慧城市信息資源的開發(fā)利用所需要的資金。

32寧波智慧城市建設投融資存在的問題

當前智慧城市建設過程中存在著投融資規(guī)劃、主體、方式、渠道、平臺、制度等諸多問題。政府在智慧城市基礎設施的前期建設過程中，往往以財政性資金投入為主，民間資本投入不夠。具體來說：一是寧波智慧城市建設的投融資缺少規(guī)劃和融資信息平臺（劉建華，2014），二是寧波智慧城市建設的投融資主體分散和方式較單一（錢斌華，2012），三是寧波智慧城市建設的投融資渠道不暢通且面臨較大風險；四是寧波智慧城市建設的政策較多但缺少投融資方面的制度安排。

4國外智慧城市建設過程中的投融資經(jīng)驗對寧波的啟示

41準確定位政府的職能，健全相應的法律法規(guī)

現(xiàn)階段寧波智慧城市設施建設資金主要來源于政府財政投資。在寧波智慧城市建設項目需求不斷加大的情況下，進一步拓寬寧波智慧城市建設投融資主體十分必要?？赏ㄟ^改革準入制度和營造經(jīng)營環(huán)境，吸引更多的民營資本進入智慧城市建設領域。但這并不意味著現(xiàn)階段，政府就要放棄在智慧城市建設中的主導地位，相反更應該加強其主導和引導作用。

42拓寬智慧城市建設融資渠道，創(chuàng)新融資方式

目前寧波智慧城市基礎設施建設利用資本市場進行融資的比例不高，利用債券進行項目融資的更少。因此，寧波可以參考美國和日本等發(fā)達經(jīng)濟體的融資方式，通過地方政府發(fā)債的方式彌補智慧城市基礎設施建設的資金需求。此外，還應在現(xiàn)有成績的基礎上，探索適應寧波經(jīng)濟現(xiàn)實的BOT，TOT，ABS，PPP等新型智慧城市投融資模式。

43開放智慧城市建設領域，引入市場競爭機制

開放智慧城市建設領域，引入更多的投資主體參與智慧城市建設是一個必然趨勢。寧波也應該學習和借鑒國外智慧城市建設和管理的經(jīng)驗，大膽引入市場化競爭機制。本著“誰投資、誰受益、誰擔風險”的原則，支持、鼓勵和引導更多的非政府部門、私人企業(yè)和社會資金參與寧波智慧城市的建設，互利共贏。

5寧波智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新的實現(xiàn)路徑

根據(jù)寧波智慧城市投融資機制創(chuàng)新的指導思想，堅持學習借鑒和大膽創(chuàng)新相結合、政府引導與市場主導相結合、投資主體多元化和方式多樣化等原則，遵循寧波智慧城市投融資機制創(chuàng)新的基本思路，圍繞寧波智慧城市投融資主體、投融資方式、投融資管理機制以及投融資決策機制四個方面的內(nèi)容進行創(chuàng)新，通過積極培育寧波智慧城市投資項目開發(fā)投資主體，允許民間資本、國外資本及其他資本進入寧波智慧城市建設領域、開辟寧波智慧城市建設直接融資的渠道，構建多元化投資主體及直接融資與間接融資相互交融、靈活長效的投融資機制，逐漸滿足寧波智慧應用體系建設、智慧產(chǎn)業(yè)基地建設、智慧基礎設施建設、居民信息應用能力建設以及智慧城市發(fā)展環(huán)境建設等方面的資金需求。

6推進寧波智慧城市投融資機制創(chuàng)新的保障措施

61統(tǒng)一智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新的思想認識

把智慧城市建設作為建設創(chuàng)新型國家的重要舉措、推進經(jīng)濟發(fā)展方式轉變的重要路徑和未來科學發(fā)展的重要目標，作為一項重要戰(zhàn)略來推進實施（閻勤等，2013）。同時也要擴大宣傳、引導輿論，為智慧城市建設營造良好的社會氛圍，也是智慧城市建設認知保障的重要一環(huán)。因此，首先要從思想上充分認識到智慧城市建設的重要性和緊迫性，提升社會各界對智慧城市的認知度，使智慧城市建設深入人心。

62強化智慧城市建設投融資機制創(chuàng)新的組織領導與協(xié)調(diào)

作為市政府主管部門應該把推進智慧城市建設擺在突出位置，成立寧波市智慧城市建設工作領導小組，負責全市智慧城市建設推進協(xié)調(diào)工作。同樣地，各下級政府部門及有關參與智慧城市建設的重點企業(yè)也可類似地成立負責智慧城市建設工作的職能部門，在智慧城市建設推進的過程中，遇到新問題可及時與上級主管部門進行溝通與協(xié)商，使問題得到妥善解決。

63加快地方政府智慧城市投融資服務平臺的建設

構建專門的智慧城市投融資服務平臺，要從投資立項、預算管理、資金撥付、資產(chǎn)盤活和債務控制等方面，進一步規(guī)范智慧城市建設投融資平臺公司運作，加快形成“規(guī)?？煽?、權責明確、償債有序、監(jiān)管有力”的政府性資金平衡和投融資平臺公司管理體系；完善智慧城市建設投融資平臺公司治理結構和債務控制，通過動態(tài)監(jiān)控確保智慧城市建設投融資平臺公司在安全邊界內(nèi)運行（任新建，2012）。

64構建智慧城市建設投融資創(chuàng)新工作的綜合評價體系

建立和完善智慧城市投融資機制創(chuàng)新效果的統(tǒng)計分析制度、加強對智慧城市投融資工作的考評與監(jiān)督，通過適當?shù)目荚u和獎勵相結合，充分調(diào)動政府、行業(yè)協(xié)會和企業(yè)共同開展智慧城市建設投融資創(chuàng)新的積極性和主動性。對參與智慧城市建設企業(yè)要制定開展業(yè)務的評價體系、考核機制和培訓機制，對提供智慧城市建設資金的金融機構要制定有利于智慧城市相關業(yè)務發(fā)展的信貸融資考核指標，作為政府部分要對認真開展智慧城市建設單位和個人的獎勵工作。

65加強國內(nèi)外智慧城市建設的投融資模式創(chuàng)新經(jīng)驗交流

積極參與和召開以智慧城市建設為主題的國內(nèi)外學術交流活動，加強與國內(nèi)外智慧城市建設經(jīng)驗豐富的地區(qū)和國家的交流活動，積極組織寧波智慧城市建設單位參加國際性、區(qū)域性的經(jīng)貿(mào)洽談，通過一系列的優(yōu)惠政策爭取引進更多的智慧城市建設合作項目落戶寧波，爭取國內(nèi)外知名智慧城市建設單位將公司總部、地區(qū)總部或產(chǎn)品研發(fā)中心等落戶寧波，帶動寧波智慧城市的建設。

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