基層央行業(yè)務(wù)制度執(zhí)行中存在的問題

□文/周福玉

基層央行業(yè)務(wù)制度執(zhí)行中存在的問題

□文/周福玉

（人民銀行吐魯番地區(qū)中心支行新疆·吐魯番）

［提要］科學(xué)完備的規(guī)章制度是規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)行、防范各類資金風(fēng)險的有力保證，但在實(shí)際工作中經(jīng)常出現(xiàn)各種變通執(zhí)行制度以及表象化、形式化的現(xiàn)象，容易形成潛在的漏洞空間而導(dǎo)致各類風(fēng)險隱患存在。究其原因主要是人為因素造成內(nèi)控制度的變形，削弱了執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性。

基層央行；業(yè)務(wù)制度；問題

收錄日期：2015年4月23日

一、制度執(zhí)行中存在的問題表現(xiàn)形式

（一）制度執(zhí)行意識不強(qiáng)，導(dǎo)致規(guī)章制度形同虛設(shè)。一是基層行一些部門把制度建設(shè)的重心只放在整章建制上，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度或以紅頭文件、制度匯編的形式整理歸檔，或以裝裱上墻、裝潢門面的方式進(jìn)行展示，從表向看可謂全面具體，重視程度非同一般，但實(shí)際工作中對如何有效的執(zhí)行制度重視不夠，往往在抓落實(shí)環(huán)節(jié)打了折扣；二是個別部門領(lǐng)導(dǎo)只注重制度制定而不關(guān)注落實(shí)，只注重任務(wù)完成和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而不注重內(nèi)部管理，加之工作人員執(zhí)行制度意識不足，業(yè)務(wù)操作脫離制度約束環(huán)境，導(dǎo)致有章不循、有禁不止的現(xiàn)象屢有發(fā)生。

（二）制度建立不夠科學(xué)，難以適應(yīng)現(xiàn)實(shí)工作需要。一是目前基層行各項(xiàng)制度比較健全，部門規(guī)章制度、操作規(guī)程、崗位職責(zé)、實(shí)施細(xì)則、管理辦法等應(yīng)有盡有，但其中也不乏一些脫離工作實(shí)際的規(guī)章制度、過期的操作規(guī)程、不適應(yīng)工作需要的管理辦法等等，充斥在制度匯編中，能否滿足現(xiàn)實(shí)工作需要不置可否；二是一些部門為應(yīng)對各項(xiàng)檢查需要而匆忙建立制度，也有一些沒有經(jīng)過充分調(diào)研論證而草率出臺的制度辦法，缺乏科學(xué)性；三是有的制度制定沒有建立完善的配套機(jī)制，僅著眼于本部門工作特點(diǎn)，忽略了與其他部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動，缺乏系統(tǒng)性；四是有的制度建立欠缺業(yè)務(wù)流程做支撐，缺乏實(shí)用性。也有一些“上下一般粗”的規(guī)章制度，往往以原則對原則、以抽象對抽象，以規(guī)定對規(guī)定，不能滿足實(shí)際工作需要的具體業(yè)務(wù)操作，導(dǎo)致一些業(yè)務(wù)辦理仍然無據(jù)可依、無章可循，具體業(yè)務(wù)操作人員無所適從。

（三）崗位設(shè)置不夠合理，形成內(nèi)控制度安全隱患。一是基層行業(yè)務(wù)部門普遍存在人少崗多，一人多崗、相互混崗等現(xiàn)象，表現(xiàn)在A、B角空缺或A、B角交叉承擔(dān)、工作量化不清、分工不均、臨時頂崗等現(xiàn)象，使有效的監(jiān)督制約機(jī)制由于人員匱乏和崗位配置不合理而未能得到較好落實(shí)；二是在實(shí)際工作中存在嚴(yán)禁相容的崗位，特別是重要部門特殊崗位交叉相互頂崗的違規(guī)操作，給制度執(zhí)行留下了安全隱患和操作漏洞。

（四）學(xué)習(xí)培訓(xùn)方法欠妥，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患存在。一是基層行業(yè)務(wù)人員忙于操作，無暇顧及理論學(xué)習(xí)培訓(xùn)的現(xiàn)象普遍存在，所謂“集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合”的培訓(xùn)有名無實(shí)，只是講在口中，沒有落到實(shí)處；二是自學(xué)形同于沒學(xué)，集中學(xué)習(xí)也僅限于部門內(nèi)部“照本宣科”，沒有聯(lián)系實(shí)例講解輔導(dǎo)，理論沒有在工作實(shí)踐中及時消化吸收，操作中多為以老帶新的“教”和臨時抱佛腳的突擊“學(xué)”，這種缺乏專業(yè)輔導(dǎo)又沒有時間作保證的學(xué)習(xí)培訓(xùn)方式，對新的規(guī)章制度知曉率、普及率通常較低，導(dǎo)致了理論上的一知半解，實(shí)際運(yùn)用中的模糊不清，業(yè)務(wù)操作隱患漏洞必然存在，不利于內(nèi)控風(fēng)險防范。

（五）思維意識陳舊保守，導(dǎo)致內(nèi)控制度執(zhí)行不力。一是制度執(zhí)行靈活掌握。實(shí)際工作中，一些部門及部門領(lǐng)導(dǎo)存在講人情、顧面子、怕得罪人的想法，不敢動真碰硬，回避和掩蓋問題，往往使一些制度執(zhí)行“變軟”、“變松”、“變空”，變得靈活有余、剛性不足、執(zhí)行不到位；二是執(zhí)行制度趨利避害。一些部門在執(zhí)行制度中采取實(shí)用主義態(tài)度，有利的就執(zhí)行，不利的就變通，搞“上有政策，下有對策”，搞“一陣風(fēng)”前緊后松，往往使制度執(zhí)行缺乏長期性、一貫性。

（六）監(jiān)督導(dǎo)向作用發(fā)揮不夠，導(dǎo)致制度執(zhí)行不到位。在監(jiān)督檢查中，檢查人員多偏重于業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程有沒有或全不全，上墻明示與否這些表象化的工作內(nèi)容是否做到，往往忽略了環(huán)境控制是否嚴(yán)謹(jǐn)、人員責(zé)任心是否缺乏、有無違規(guī)操作現(xiàn)象、是否存在“習(xí)慣代替制度、信任代替原則”的現(xiàn)象，而這些問題即使存在，在較短的現(xiàn)場檢查中也難以及時發(fā)現(xiàn)。即使發(fā)現(xiàn)一些問題，也是口頭督促一下，下不為例，這種走馬觀花甚至敷衍了事的監(jiān)督檢查，本身失去了監(jiān)督導(dǎo)向作用的發(fā)揮，不能及時消除風(fēng)險隱患，沒有真正盡到監(jiān)督指導(dǎo)責(zé)任，達(dá)到監(jiān)督檢查的目的。

（七）責(zé)任追究不嚴(yán)，導(dǎo)致制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性打折。一些部門尤其是監(jiān)督制度執(zhí)行的部門，對違規(guī)操作行為的查處存在避重就輕，做表面文章，過程流于形式的現(xiàn)象，不嚴(yán)查深究，處罰失之于軟、失之于松、失之于寬，致使監(jiān)督制約失去了應(yīng)有的威嚴(yán)，無形中削弱了規(guī)章制度的有效性和執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性。

二、有效提高制度執(zhí)行力對策建議

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷固化制度執(zhí)行理念。一是抓好對具體操作制度的理論學(xué)習(xí)、理解；二是在實(shí)踐運(yùn)用中樹立制度執(zhí)行不打折理念，理清制度制定與執(zhí)行的關(guān)系。把“制度是根本，規(guī)范是基礎(chǔ)，落實(shí)是關(guān)鍵，監(jiān)督是保障”的觀念有效貫徹到日常工作的各個層次、環(huán)節(jié)，確保從制度上規(guī)范管理，從機(jī)制上控制風(fēng)險。

（二）整章建制，完善科學(xué)制度體系建設(shè)?；鶎友胄袘?yīng)形成上下銜接、左右呼應(yīng)、相互支撐、配套齊全的制度體系以及職責(zé)明確、有章可循、有據(jù)可查、有效監(jiān)督、定向落實(shí)的運(yùn)行機(jī)制，從內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)入手，制定完善一系列的工作管理標(biāo)準(zhǔn)、制度管理流程等，防范各類業(yè)務(wù)差錯和隱患。

（三）合理配崗，規(guī)范從業(yè)人員操作行為。按照制度規(guī)定和內(nèi)控要求，一是配備符合相應(yīng)任職條件的主管人員，堅持主管干部坐班制，主管領(lǐng)導(dǎo)定期檢查制，深入了解相關(guān)業(yè)務(wù)，及時解決實(shí)際問題；二是加強(qiáng)對重要部門、要害崗位人員的從業(yè)資格和職業(yè)行為的監(jiān)督考核，確保工作人員持證上崗，使用優(yōu)秀業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任重要崗位工作，嚴(yán)格執(zhí)行強(qiáng)制休假和定期輪崗制度；三是加強(qiáng)對離崗人員工作監(jiān)交，重大事項(xiàng)授權(quán)審批，個人口令、密碼、印章保管使用，計算機(jī)專機(jī)專用的監(jiān)督管理工作。

（四）加強(qiáng)管理，切實(shí)落實(shí)問題整改工作。持續(xù)構(gòu)建內(nèi)控安全管理長效機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)安全管理工作職責(zé)，做好內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警防控，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)和內(nèi)控機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)。一是加大落實(shí)對存在問題的整改力度，對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，及時啟動內(nèi)審監(jiān)督磋商機(jī)制，從細(xì)節(jié)上常抓不懈，防微杜漸，有效阻止違規(guī)行為的滋生和蔓延；二是重視建立制度執(zhí)行、責(zé)任落實(shí)、檢查監(jiān)督、違規(guī)問責(zé)制，徹底消除制度執(zhí)行不到位形成的內(nèi)控風(fēng)險隱患，推進(jìn)制度、監(jiān)督并重的風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)。

（五）率先垂范，發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部示范效應(yīng)。發(fā)揮部門領(lǐng)導(dǎo)干部在提升制度執(zhí)行力方面的示范效應(yīng)，一是帶頭學(xué)習(xí)制度，努力在學(xué)習(xí)上先行一步，學(xué)深學(xué)透，做制度的明白人；二是帶頭執(zhí)行制度，身先士卒，身體力行，帶頭尊重制度的權(quán)威，接受制度的約束；三是在制度執(zhí)行中堅持以一貫之，真抓實(shí)干，力戒形式主義，不搞虎頭蛇尾。

（六）強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制度。制度能否得到有效實(shí)施，取決于具體的監(jiān)督作保障，沒有監(jiān)督，制度就成了不帶“電”的高壓線，更談不上執(zhí)行力，因此要建立健全制度執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制，一是對制度執(zhí)行進(jìn)行責(zé)任分解，明確相關(guān)責(zé)任部門及責(zé)任人；二是對制度落實(shí)情況定期進(jìn)行分析，及早發(fā)現(xiàn)并糾正苗頭性、關(guān)鍵性和突出性的問題；三是對違反制度規(guī)定的責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，以營造人人維護(hù)制度、人人遵守和執(zhí)行制度的良好氛圍，提高執(zhí)行制度的自覺性，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性?！?/p>

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