保險學課程教學方式改革的探索

李子耀

(安徽財經大學 金融學院，安徽 蚌埠 233030)

保險學課程教學方式改革的探索

李子耀

(安徽財經大學 金融學院，安徽 蚌埠 233030)

保險學課程教學改革主要根據(jù)保險學專業(yè)培養(yǎng)方案的要求以及課程特點對課程設計、教學方法、教學手段、考核方法等方面進行改革,使其有效提高課程教學質量，帶動學生學習積極性，提升學生實踐操作能力，更好的為社會培養(yǎng)理論功底扎實，業(yè)務技能熟練的保險專業(yè)人才。

項目化教學；課證融合； 改革探索

《保險學》是金融、保險等專業(yè)的基礎課程。課程設置的主要目的是使學生通過課程學習，了解認識保險的基本理論知識，培養(yǎng)學生保險實務能力，提升學生保險職業(yè)素養(yǎng)。通過課程教學，使學生具備初步判斷保險市場發(fā)展趨勢的能力，對學生后續(xù)學習專業(yè)課程奠定良好的理論基礎，并為日后進入各類商業(yè)保險公司、保險中介機構、保險相關企事業(yè)單位中從事展業(yè)、承保、核保、保全、理賠、組訓、風險評估、客戶服務等一線崗位打下扎實的專業(yè)基礎。作為一名專業(yè)基礎課程，教學質量的好壞直接關系到學生專業(yè)基礎知識掌握的牢靠程度以及對后續(xù)專業(yè)課程學習的積極性，所以如何通過教學方式的改革來提升教學質量，是本文所要探究的重點問題。

一、課程設計

(一)課程項目化

保險學課程一般以保險基礎知識、保險市場、人身保險、財產保險、保險公司經營與管理等五部分作為知識體系構建的主要組成部分。筆者認為如果以這五部分作為課程的構建可以使理論體系介紹比較清晰，但不足以調動學生學習的積極性。如果課程設計在以保險職業(yè)崗位基礎，遵循保險工作流程，以保險工作任務為驅動，對上述五部分知識體系加以整合，完成課程設計的項目化、任務化，可以更好的與實際工作緊密聯(lián)系，同時能夠激發(fā)學生學習的積極性和創(chuàng)造性。具體涉及四方面內容：以職業(yè)崗位需求為依據(jù)明確專業(yè)定位、以工作過程為導向開發(fā)課程體系、以職業(yè)能力為目標確定教學內容、以課證融合為途徑推進雙證制度。通過對保險實務工作過程的分析以及歸納，轉換為五大專業(yè)學習領域。見表1。

表1 課程項目化

課程設計以崗位為導向，工作任務為驅動，形成學校學習與實際工作一致性的任務驅動。每一項目講解完成后，學生除了必須掌握課堂上老師講授的理論知識以外，還需進行相應的仿真操作任務，這一操作任務與項目課程內容密切聯(lián)系。通過學生的實踐操作及利用所學知識的具體運用，可以使其熟悉業(yè)務知識及流程，提高學生的課程參與性。

(二)課證融合

保險專業(yè)職業(yè)資格證書涉及有多個種類：初級職業(yè)資格證書有保險代理人從業(yè)資格證、保險公估人從業(yè)資格證；高級的有保險精算師、理財規(guī)劃師等證書。在課程具體教授過程中可以把相關考試的知識考核點與課程講授內容相融合，有針對性進行重點解讀，幫助學生在課程學習的過程中，加深對考試內容的掌握，引導學生根據(jù)實際水平及崗位興趣選擇報名考取合適的證書。并且可以在資格證書考試前組織相關培訓，提高學生通過率。

二、教學方法

在教學過程中，教師注重運用多媒體等先進的教學手段，邊講解、邊演示，學生邊學習、邊思考、邊提問，最后進行實際操練，實現(xiàn)知識與技能相融合，使學生較快理解、掌握基礎知識。通過多種教學方法的運用，有效地調動學生的學習積極性，促進學生積極思考，激發(fā)學生的潛能。

(一)實地考查法

讓學生分組，分別組織參觀壽險公司、財險公司、經紀公司、公估公司。了解整個保險行業(yè)的運作模式及類型、通過實地的參觀訪問學習，可以實際了解保險行業(yè)工作環(huán)境及業(yè)務流程，使學生有更為直觀的印象?？疾焱瓿珊罂梢院托袠I(yè)從業(yè)人員進行交流，了解行業(yè)動態(tài)，公司發(fā)展目標，進一步接觸行業(yè)企業(yè)文化。整個考察過程中可以要求組員完成多項任務：如考察前可以通過網絡資源了解需要考察參觀的企業(yè)網站，搜集該企業(yè)的產品品種介紹及相關條款規(guī)定，利用考察或者交流的時間對其進行重點學習。這種實地教學方式，可以更好的激發(fā)學生的學習積極性，參與到課程學習的準備及實踐過程中來，學習效果得以提升。

(二)角色扮演法

模擬保險公司的崗位，讓學生以不同的身份參與學習與訓練，熟悉保險業(yè)務管理部門的相應工作職責。包括：(1)規(guī)范新契約承保和客戶服務各項管理流程、操作細則；(2)規(guī)范核保、理賠人員的管理及培訓，規(guī)范核保理賠業(yè)務流程；(3)初審收銀、保單錄入；(4)根據(jù)核保部室要求，對客戶進行身體檢查服務；(5)個險保全、團險保全的受理及操作、批單打印；(6)疑難案件的勘查與確認；(7)對客戶的任何疑問，提供解答和轉接相關部門；(8)承保、核保、保全、理賠業(yè)務的統(tǒng)計和分析，并報送相關業(yè)務和財務部門；(9)負責與分公司相關部門聯(lián)絡和溝通。通過扮演不同的角色參與一系列業(yè)務流程的操作，學生們能夠清晰的掌握保險業(yè)務各個環(huán)節(jié)的具體運作，能夠親自參與到模擬業(yè)務流程的辦理過程中去，從而實現(xiàn)我們教學目的，達到設定的教學效果。

(三)情景模擬法

要求分組學生獨立策劃保險營銷方案，進行保險營銷的實踐，可以結合保險公司展業(yè)活動，以小組為單位進行實踐鍛煉。或者在實踐課程中，設置具體的任務對象讓學生進行營銷訓練，使學生在“訓練”中掌握營銷技巧，在“情景”中積累處理問題及解決問題的經驗，這種方法可以有效的將系統(tǒng)的知識體系轉變?yōu)閷I(yè)性的技能技巧，是學生自身對知識內容進行重新構建運用于具體工作的轉變。通過特定情景的設定，完成相應的保險任務，從而提高其解決和處理實際問題的綜合能力。

(四)綜合實訓教學

按照各項目的不同需要設計相應的技能訓練項目。在教學實施中以各模塊的主要知識點為線索，利用校內保險實訓軟件，將課程核心知識高度濃縮、有機串聯(lián)，組成系統(tǒng)的“知識鏈”。學生通過軟件角色設定不同角色，分別是客戶、代理人、經紀公司、保險公司。進行保險具體業(yè)務的辦理、一系列流程是需要不同角色相互配合，并且完全按照實際業(yè)務流程進行。通過綜合實訓的教學，能夠使學生將實際工作中涉及到的有關業(yè)務知識納入其中，還可以彌補課堂教學的不足。

(五)專題講座及暑期社會實踐及調查

聘請保險公司從業(yè)人員、保險行業(yè)研究學者舉行報告會、專題講座，介紹保險市場發(fā)展動態(tài)及其業(yè)務操作的實際情況。我院與安徽省多家保險從業(yè)機構建立了實習合作基地，利用暑期社會實踐、頂崗實習等機會進行實踐學習，可以通過社會調研的方式了解保險實際問題，不斷開闊學生視野，增進學生對保險行業(yè)的了解，讓學生在社會環(huán)境里接受鍛煉，實現(xiàn)從學校到社會“零距離”的教學目標。

(六)指導畢業(yè)生實習及論文設計

畢業(yè)論文是學生在畢業(yè)之前最重要的一門課程，論文是對于保險專業(yè)某一方面的重點剖析。教師根據(jù)學生專業(yè)方向的選擇進行指導，幫助學生確立論文選題、提出寫作目的與要求、提供相關參考書目和資料，并對論文進行相應的修改等工作。學生在寫作過程中會對于自己所要闡述的問題進行更深層次的研究和學習，通過這種方法實現(xiàn)專業(yè)理解和掌握。

多種教學方法的運用，對教師提出了更高的要求，需要對整體知識體系進行重新的模塊化構建，然后針對不同的模塊運用合適的教學方法進行展現(xiàn)；又給予學生更大的主動性、靈活性，使學生在學習的過程中培養(yǎng)專業(yè)興趣，調動了學生的自學積極性和創(chuàng)造性，學生保險學課程的感知能力及解讀解決問題的能力得到了加強，綜合素質得到了很大提高。通過新的教學方法的實踐，實現(xiàn)“能力培養(yǎng)”和“創(chuàng)新教育”的有效融合。

三、教學手段

(一)多媒體教學

《保險學》教學課件含有大量信息，理論體系條例清晰，教學案例豐富。多媒體教學實現(xiàn)文字、圖片、音頻、圖像多元化資料的有機結合，形成了良好的教與學互動。

(二)電腦軟件模擬教學

實訓室裝備了相關保險實務模擬操作軟件，該軟件可以模擬進行承保、核保、風險評估、出單、接受報案、理算、核賠、批單、到期通知等業(yè)務流程，學生通過上機操作，使其掌握保險公司業(yè)務操作流程及具體操作方法。

(三)考核方式改革

大多經管類課程考試采取平時成績與期末成績相結合的方式作為課程的評價方式。很多學生在期末考試前采取強化記憶的方式也會取得很高的分數(shù)，但是實際知識體系及技能的掌握并不理想，針對這一特點對考核方式的改革也有其必然性。項目化的教學有理論部分也有實踐操作部分，把實踐操作部分的得分設立權重納入考核，可以更全面的反映學生的知識學習及運用水平，同時職業(yè)資格證書的獲取也納入考核范圍，可以根據(jù)證書獲取的難易程度設立等級，對應不同的分值。這樣多元化的考核能夠使其更為全面的反映學生實際的學習情況，更好的督促其對保險學課程的學習。

四、結語

作為教學質量工程的重要組成部分，課程教學方式的改革對于學生提高學習積極性及提升教學質量都起到至關重要的作用。該次改革探索通過整合課程體系，實現(xiàn)項目化、任務化教學模式；提高實訓課程比重，加強具體業(yè)務處理訓練；課證融合，鼓勵學生在專業(yè)課程學習過程中通過保險代理人，保險公估人，理財規(guī)劃師等資格考試；改革考核標準，加大實訓成績考核比重，證書獲取作為重要考核指標。針對教學目標、教學方法、教學手段、考核方式等方面的改革改變原有以理論授課的主要教學模式，使學生在專業(yè)課學習中能夠把理論知識運用于實際操作任務中去，更貼近實際，來提升其學習的主觀能動性；考核方式的多元化也進一步拓展了課程的考核范圍，打破了以往以理論考試為主的傳統(tǒng)考核模式，更加重視強調學習過程的考核，且與結果考核相并重(職業(yè)資格證書的獲取)，也是向素質教育的進一步體現(xiàn)。

[1]葉曉凌,黃衛(wèi)華.論我國高校保險本科專業(yè)的人才培養(yǎng)和教學改革[J].江西教育學院學報,2004,(6).

[2]陳珍.高校保險專業(yè)實踐教學模式的探討[J].甘肅科技,2010,(14).

[3]李鴻敏,李丹.高等學校保險專業(yè)教學方法改革探索[J].東北農業(yè)大學學報(社會科學版),2007,(2).

2095-4654(2015)08-0079-03

2015-04-09

安徽財經大學校級教研項目(acjyyb2014017)

F840

A