企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟及其影響研究

羅顯華

摘要：戰(zhàn)略聯(lián)盟的作用主要是使聯(lián)盟企業(yè)通過提供相互獲得的技術、技能或產(chǎn)品的交易而加強參與企業(yè)的競爭優(yōu)勢。按照合作的領域和深度、特色化、差異化服務對戰(zhàn)略聯(lián)盟進行分類，并結(jié)合案例對恒昌公司與清華大學、Smart Global集團、高柏公司、聯(lián)合國開發(fā)計劃署與利寶保險的戰(zhàn)略合作進行分析。結(jié)論是：企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟有利于實現(xiàn)管理協(xié)同效應、有利于實現(xiàn)經(jīng)營協(xié)同效應、有利于業(yè)務的拓展和有利于共享客戶和信息資源。關鍵詞：恒昌公司；契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟；股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟；交易聯(lián)盟；職能聯(lián)盟；動態(tài)聯(lián)盟DOI：1013939/jcnkizgsc201548107

企業(yè)的戰(zhàn)略聯(lián)盟對促進其發(fā)展有重大的意義。以下將對企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟進行定義與分類，并結(jié)合恒昌公司的運作實例進一步闡明筆者的觀點。恒昌公司由北京恒昌利通投資管理有限公司、北京恒昌匯財投資管理有限公司、北京恒昌惠誠信息咨詢有限公司等多家專業(yè)公司組成。自2011年成立至現(xiàn)在，已經(jīng)在北京、沈陽、西安、大連、鄭州、天津、煙臺、青島、哈爾濱、成都、南京、廈門等200多個城市開設了300多家分公司，員工48000多人。恒昌公司總部位于北京，是一家集提供財富管理、借款咨詢服務與對接、信用風險評估與管理、信用數(shù)據(jù)整合服務等服務于一體的綜合性現(xiàn)代服務類企業(yè)。近年來，恒昌公司在總裁秦洪濤的正確領導下，利用戰(zhàn)略聯(lián)盟大大促進了企業(yè)發(fā)展。

一、“戰(zhàn)略聯(lián)盟”概述

要搞清楚什么是戰(zhàn)略聯(lián)盟，首先要搞清楚什么是聯(lián)盟。聯(lián)盟是指企業(yè)之間超越了正常的市場交易但又還沒有達到合并程度的長期合作。聯(lián)盟的方式包括技術許可生產(chǎn)、供應協(xié)定、營銷協(xié)定和合資企業(yè)等。結(jié)盟的伙伴通過一起協(xié)調(diào)或合用價值鏈來創(chuàng)造更大的價值。因此，戰(zhàn)略聯(lián)盟的作用主要是使聯(lián)盟企業(yè)通過提供相互獲得的技術、技能或產(chǎn)品的交易而加強參與企業(yè)的競爭優(yōu)勢。結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟的伙伴之間共享資源、知識和能力，以強化每一位伙伴的競爭位置并實現(xiàn)目標?！皯?zhàn)略聯(lián)盟（Strategic Alliance）”這一概念是由JHopland 和 RNagel 在1990年最早提出的，是用來描述產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟活動中多個企業(yè)之間的合作協(xié)議，包括研究協(xié)議、少數(shù)股權參與以及合資企業(yè)等多種形式。① 這一理念的提出隨即在理論界和商業(yè)界得到了普遍贊同。隨著組織關系的發(fā)展，戰(zhàn)略聯(lián)盟作為一種更為自由的合作方式和伙伴關系在實踐中得到了廣泛運用。

二、戰(zhàn)略聯(lián)盟的主要類型

戰(zhàn)略聯(lián)盟主要有兩種分類方式。

（一）根據(jù)合作的領域和深度分類根據(jù)合作的領域和深度，可將戰(zhàn)略聯(lián)盟分為契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟和股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟兩種形式。

1契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟，又稱為非股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟或者功能協(xié)議式戰(zhàn)略聯(lián)盟，是指參與聯(lián)盟的主體在一個或幾個具體領域里以協(xié)議方式進行合作，參與聯(lián)盟的各方保持各自的法人地位和獨立的組織機構(gòu)，以協(xié)議形式就聯(lián)盟的內(nèi)容和權利義務達成共識。具體而言，以銀行為例，契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟又可進一步細分為業(yè)務戰(zhàn)略聯(lián)盟和管理戰(zhàn)略聯(lián)盟兩種具體的形式：什么是業(yè)務戰(zhàn)略聯(lián)盟呢？比如，交通銀行、光大銀行、中信實業(yè)銀行和北京銀行聯(lián)合中國農(nóng)業(yè)銀行建立了北京最大的綜合性收費網(wǎng)絡，這就是業(yè)務戰(zhàn)略聯(lián)盟的典型例證。那什么又是管理戰(zhàn)略聯(lián)盟呢？管理戰(zhàn)略聯(lián)盟是一種更深層次的合作，聯(lián)盟合作的基點是銀行的各項管理工作，如管理協(xié)調(diào)、業(yè)務處理流程的統(tǒng)一、人力資源培訓的共享等。管理戰(zhàn)略聯(lián)盟需要建立一個具有協(xié)調(diào)職能的同業(yè)協(xié)會，該協(xié)會一般只具協(xié)調(diào)職能，而不能干涉合作方的內(nèi)部經(jīng)營管理?？傊?，契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟是一種外圍的聯(lián)盟形式，聯(lián)盟成員之間沒有股權的參與，而且由于相互之間的聯(lián)盟協(xié)議便于修改，因而聯(lián)盟更容易構(gòu)建。恒昌公司的戰(zhàn)略聯(lián)盟主要采用的是契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟方式，本文將在后面具體分析。

2股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟

股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟又稱為資本戰(zhàn)略聯(lián)盟。股權式戰(zhàn)略聯(lián)盟是指，以產(chǎn)權為紐帶與其他聯(lián)盟成員之間實行產(chǎn)權融合。也就是說，利用參股的方式構(gòu)建的戰(zhàn)略聯(lián)盟，使聯(lián)盟成員突破各自局限，利用聯(lián)盟成員之間在特定領域的互補性優(yōu)勢拓展業(yè)務，在股份合作中共同發(fā)展?？傊瑢嵤┕蓹嗍綉?zhàn)略聯(lián)盟對于提高市場競爭力、擴大業(yè)務規(guī)模無疑是一條良好的捷徑。

（二）根據(jù)特色化、差異化服務分類

根據(jù)特色化、差異化服務分類，戰(zhàn)略聯(lián)盟又可以分為交易聯(lián)盟、職能聯(lián)盟和動態(tài)聯(lián)盟。②

1交易聯(lián)盟

交易聯(lián)盟主要指以合同為基礎，同其他金融單位和企業(yè)簽訂的結(jié)算業(yè)務代理，或物質(zhì)、設備的采購協(xié)議。主要應用領域有三方面：一是信息技術外包（ITO）。二是業(yè)務流程外包（BPO）。這里指將一個或多個內(nèi)部職能外包給外部服務提供商，由外包服務提供商完成并管理這些指定的職能。三是知識流程外包（KPO）。這里指借助外部服務提供商進行市場分析、信息分析、投資研究等。對于恒昌公司來講，交易聯(lián)盟應該成為最為普遍和最為經(jīng)濟的戰(zhàn)略聯(lián)盟形態(tài)，因為交易聯(lián)盟介于技術采購和業(yè)務合作之間，可以在較短時間內(nèi)提高科技運用水平，縮小與其他大型金融企業(yè)技術差距。比如，恒昌公司與羅蘭貝格公司的合作項目，就是請羅蘭貝格這個外部服務提供商幫助分析市場、研究管理流程等。

2職能聯(lián)盟

職能聯(lián)盟主要指，以交換和分享彼此的顯性資源為切入點，共同實現(xiàn)某一目標，旨在提升各自生產(chǎn)力，使各自的資源（含技術、平臺、市場、客戶）得到深入挖掘和充分利用，從而產(chǎn)生協(xié)同效應。如重慶、貴陽、富滇、成都四地商業(yè)銀行成立了西部聯(lián)盟，它們依托職能聯(lián)盟，已經(jīng)在金融信息化建設、銀行卡業(yè)務、人力資源培訓、資金市場業(yè)務等方面開展了許多合作產(chǎn)生了協(xié)同效應。再比如，杭州銀行2010年與中國華融資產(chǎn)管理公司簽訂合作協(xié)議，雙方將在資產(chǎn)管理、金融租賃、信托、投行、投資、委托代理、顧問咨詢以及銀行、期貨、基金等方面進行全面合作，這大大擴展了杭州銀行的業(yè)務范圍。

3動態(tài)聯(lián)盟

動態(tài)聯(lián)盟主要指基于知識、技術和能力的聯(lián)盟，類似一攬子合作的框架性協(xié)議，聯(lián)盟之初并沒有具體的項目，而是基于雙方的技術、知識和能力不斷開發(fā)出新業(yè)務、新產(chǎn)品，開辟新模式。動態(tài)聯(lián)盟是一種基于知識的聯(lián)盟，目前P2P行業(yè)中還較少采取動態(tài)聯(lián)盟的形式。就銀行來說，北京銀行2010年與北京軟件行業(yè)協(xié)會開展戰(zhàn)略合作，在產(chǎn)品研發(fā)、市場推廣、收購兼并、集成外包等多個領域，由北京軟件行業(yè)協(xié)會提供符合的解決方案，這就是動態(tài)聯(lián)盟。以上三種戰(zhàn)略聯(lián)盟模式，在實際運行過程中，常常會出現(xiàn)三種戰(zhàn)略聯(lián)盟互相交叉組合，形成新的戰(zhàn)略聯(lián)盟形式。因此，為盡快找準特色化、差異化的發(fā)展道路，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)必須集中有限資源，運用戰(zhàn)略聯(lián)盟，盡快形成自己的核心競爭力和比較競爭優(yōu)勢。

三、恒昌公司如何運用戰(zhàn)略聯(lián)盟特色化和差異化是恒昌公司增強核心競爭力的內(nèi)在基礎，而戰(zhàn)略聯(lián)盟則是恒昌公司核心競爭力提升的一種外化形式。本文這里將對恒昌公司運用的戰(zhàn)略聯(lián)盟展開具體分析。

（一）恒昌公司與清華大學的戰(zhàn)略合作

恒昌公司與清華大學戰(zhàn)略合作暨捐贈儀式于2015年5月21日在清華大學隆重舉行，捐贈金額達1000萬元人民幣。未來，恒昌公司將攜手清華大學推進首個合作項目——“蘇世民學者項目”，旨在培養(yǎng)具有國際視野的未來青年領袖，尤其是中國亟須的互聯(lián)網(wǎng)金融精英。恒昌創(chuàng)始人兼總裁秦洪濤，清華大學校長邱勇，著名經(jīng)濟學家、“蘇世民學者項目”主任李稻葵共同見證了這一重要時刻。恒昌公司與清華大學的戰(zhàn)略合作，主要是一種動態(tài)聯(lián)盟，旨在分享技術和知識，更重要的是共同培養(yǎng)具有國際視野的金融精英，從而達到共贏。清華大學“蘇世民學者項目”旨在借鑒國際先進教育理念，在全球范圍選聘優(yōu)秀師資，為世界各國優(yōu)秀大學生提供專項教育培訓。自2013年4月21日正式啟動以來，該項目就受到中國國家主席習近平、美國總統(tǒng)奧巴馬等國內(nèi)、國際政要的殷切關懷。前英國首相布萊爾、前法國總統(tǒng)薩科奇、前澳大利亞總理陸克文等國際政要先后出任項目顧問委員?！疤K世民學者項目”已于2015年4月15日開始接受網(wǎng)上申請。他們將通過學術研究、領導力培養(yǎng)、文化感知等多種培養(yǎng)方式，為成為卓越的未來領導者，推動行業(yè)和地區(qū)變革，共同應對全球化重大挑戰(zhàn)打下良好的基礎?？傮w來看，從合作的領域和深度來分析，恒昌公司與清華大學的戰(zhàn)略合作屬于契約式戰(zhàn)略合作，主要是因為契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟是一種外圍的聯(lián)盟形式，聯(lián)盟成員之間沒有股權的參與，而且由于相互之間的聯(lián)盟協(xié)議便于修改，因而聯(lián)盟更容易構(gòu)建。

（二）恒昌公司與Smart Global集團的戰(zhàn)略合作

恒昌公司與Smart Global（也稱Spice Global）集團合作備忘簽約儀式于2015年5月25日在北京貴賓樓隆重舉行。此次簽約標志著恒昌公司正式開啟戰(zhàn)略合作的國際化進程。未來，恒昌公司將為世界各地的客戶提供專業(yè)的財富管理服務。恒昌公司與Smart Global集團的戰(zhàn)略合作從差異化角度來看，屬于一種動態(tài)聯(lián)盟；從合作的領域和深度看，屬于契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟。Smart Global集團和旗下的SVPL公司在印度享有較高的知名度和廣泛的社會影響，擁有Wall Street Finance Ltd等專業(yè)提供商業(yè)財務服務的子公司。Smart Global集團的總部位于新加坡，在紐約、洛杉磯、倫敦、迪拜等城市都擁有跨國業(yè)務。公司的業(yè)務包括電信、金融、娛樂和技術。2014年公司總資產(chǎn)已達到20億美元，世界范圍的員工規(guī)模已超過10000人，在印度擁有6000多個銀行服務分支機構(gòu)。通過與Smart Global集團的戰(zhàn)略動態(tài)式合作，恒昌公司能夠共享網(wǎng)上媒介資源、客戶群等資源，從而實現(xiàn)雙方的共贏。

（三）恒昌公司與高柏公司的戰(zhàn)略合作

北京恒昌利通投資管理有限公司（以下簡稱恒昌公司）與高柏（中國）企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡稱高柏公司），于2015年5月25日在上海簽署《風控催收業(yè)務戰(zhàn)略合作協(xié)議》。恒昌公司與高柏公司的合作從合作的領域和深度看，屬于契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟。雙方之間的戰(zhàn)略合作主要以交換和分享彼此的顯性資源為切入點，共同實現(xiàn)風險控制和欠款催收目標，旨在使各自的資源（含技術、平臺、市場、客戶）得到深入挖掘和充分利用，從而產(chǎn)生協(xié)同效應。從差異化角度來看，恒昌公司與高柏公司的合作屬于職能聯(lián)盟的一種合作形式。具體來看，對于任何P2P公司而言，風險控制、催收都是一道繞不過的關口。盡管一直以來，恒昌公司以客戶利益為中心，嚴把風控關，將風控催收放在風險控制的重要位置，但是仍然存在少量借款不能按時回歸的現(xiàn)象。基于高柏公司在P2P風控催收領域內(nèi)的一流管理理念與業(yè)務實踐，此次戰(zhàn)略合作，高柏公司將為恒昌公司提供專業(yè)的風控催收業(yè)務支持，從而為恒昌借款咨詢服務業(yè)務擴大市場規(guī)模、大力拓展P2P的覆蓋范圍提供風控業(yè)務支撐，也為恒昌出借者提供了更穩(wěn)定、有效的收益保障體系。恒昌公司作為國內(nèi)知名的借款咨詢服務平臺，多年來在業(yè)務發(fā)展、風險控制等多方面引領了行業(yè)的發(fā)展。與高柏公司的戰(zhàn)略合作，使恒昌公司在堅持科學催收、合規(guī)催收的條件下，不斷提高催收業(yè)績和服務品質(zhì)，從而更好地服務于恒昌在全國的廣大客戶。根據(jù)協(xié)議，雙方將在風控貸后業(yè)務領域展開全面合作。此次合作在提升恒昌公司風控水平、降低運營風險和成本的同時，也將為國內(nèi)P2P行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)反欺詐領域的進一步聯(lián)合與完善提供了更強大的支持，有利于凈化市場環(huán)境，促進行業(yè)更加健康、規(guī)范、可持續(xù)的發(fā)展。

（四）恒昌公司與聯(lián)合國開發(fā)計劃署戰(zhàn)略合作

聯(lián)合國開發(fā)計劃署（以下簡稱為“UNDP”）與北京恒昌利通投資管理有限公司（以下簡稱“恒昌公司”）于2015年6月16日在北京簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。雙方將整合各自優(yōu)質(zhì)資源，通過不同的項目設置，將在多個領域展開廣泛深入的合作。恒昌公司與聯(lián)合國開發(fā)計劃署的戰(zhàn)略合作總體上屬于契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟。聯(lián)合國開發(fā)計劃署是全球最大負責進行技術援助的多邊機構(gòu)，致力于推動人類的可持續(xù)發(fā)展，協(xié)助各國提高適應能力，幫助人們創(chuàng)造更美好的生活。此次與恒昌公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，形成動態(tài)聯(lián)盟，正是看中恒昌公司多年在財富管理、借款咨詢服務、信用風險評估與管理、信用數(shù)據(jù)整合等服務領域里的專業(yè)與創(chuàng)新能力，恒昌也能夠利用自身在行業(yè)中積累的專業(yè)資源與豐富經(jīng)驗，更好地協(xié)助聯(lián)合國開發(fā)計劃署開展相關工作，應對各種發(fā)展挑戰(zhàn)，促進全社會在節(jié)能減排、消除貧困、社會公平等領域的發(fā)展，使更多的人感受到社會進步帶來的成果。

（五）恒昌公司與利寶保險的戰(zhàn)略合作

北京恒昌利通投資管理有限公司與利寶保險有限公司（Liberty Insurance）于2015年6月26日在北京正式簽署戰(zhàn)略合作意向協(xié)議，恒昌公司和利寶保險有限公司將共同推動在商業(yè)保險領域的廣泛合作，加大商業(yè)保險公司對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的深度支持。恒昌公司與利寶保險公司的戰(zhàn)略合作屬于契約式戰(zhàn)略聯(lián)盟。恒昌公司和利寶保險公司將在一個或幾個具體領域里以協(xié)議方式進行合作，但各方保持各自的法人地位和獨立的組織機構(gòu)，以協(xié)議形式就聯(lián)盟的內(nèi)容和權利義務達成共識。換一個角度，從特色化、差異化服務分類來看，恒昌公司與利寶保險公司的合作又屬于動態(tài)聯(lián)盟，雙方基于對方的技術、知識和能力，不斷開發(fā)出新業(yè)務、新產(chǎn)品，開辟新模式。互聯(lián)網(wǎng)金融是當前金融市場創(chuàng)新需求的結(jié)果，作為創(chuàng)新型金融服務與咨詢的典型代表的恒昌公司發(fā)展迅猛。有了商業(yè)保險公司的參與，恒昌公司的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務發(fā)展將更加穩(wěn)健。此次恒昌公司與利寶保險的合作，正是順應市場需求之所為。保險業(yè)是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，具備專業(yè)的風險管理能力與經(jīng)驗，對接保險行業(yè)是互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展背景下的重要選擇，特別是擁有百年歷史的利寶保險，這方面優(yōu)勢尤為明顯。經(jīng)過長期經(jīng)營和經(jīng)驗積累，其專業(yè)的客戶投資保障團隊和服務能力，將為互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務保駕護航。利寶保險集團之所以選中恒昌公司是看重恒昌自創(chuàng)立以來一直穩(wěn)健發(fā)展，風控記錄良好。利寶保險集團一直強調(diào)多方開展保險業(yè)務創(chuàng)新，這次與互聯(lián)網(wǎng)金融的合作試水，有望為現(xiàn)代化綜合金融服務提供寶貴的經(jīng)驗。這次戰(zhàn)略合作意向協(xié)議是恒昌公司與利寶保險的首次合作，加大了商業(yè)保險公司對恒昌互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的支持力度，依托險企的風險補償、社會管理和保險投資方面的寶貴經(jīng)驗，將有效提升恒昌各業(yè)務線、產(chǎn)品線的綜合競爭力；通過引入財產(chǎn)保險相關業(yè)務，使客戶的保障再上臺階，必將推動恒昌公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

四、戰(zhàn)略聯(lián)盟對促進恒昌公司發(fā)展的意義筆者認為，戰(zhàn)略聯(lián)盟對于促進恒昌公司發(fā)展，意義十分重大。一是有利于實現(xiàn)管理協(xié)同效應。通過戰(zhàn)略聯(lián)盟，恒昌公司可對外延伸其管理范圍，實現(xiàn)管理優(yōu)勢互補，從而提高管理水平和運作效率。另外，對恒昌公司而言，管理協(xié)同效應更重要的是能夠促使其變革和創(chuàng)新管理體制。二是有利于實現(xiàn)經(jīng)營協(xié)同效應。由于經(jīng)濟互補性及規(guī)模經(jīng)濟，恒昌公司與其他戰(zhàn)略聯(lián)盟成員合作后可提高其經(jīng)營管理效率，可帶來更大的規(guī)模經(jīng)濟效應。三是有利于業(yè)務的拓展。通過戰(zhàn)略聯(lián)盟，恒昌公司可在一定程度上突破地域限制，客戶及公司本身的資金調(diào)度更加迅捷；金融企業(yè)聯(lián)合起來資金實力大增，就可突破資金瓶頸。四是有利于共享客戶和信息資源，進一步增強自身核心能力的輻射性，把剩余的生產(chǎn)能力利用起來，使聯(lián)盟成員的資源更好發(fā)揮?？傊?，對于恒昌公司而言，通過戰(zhàn)略聯(lián)盟簽訂合作協(xié)議，可以拓展經(jīng)營范圍，比如市場范圍、產(chǎn)品服務品種、經(jīng)營范圍、擴大客戶群體等，從而提高效率，降低經(jīng)營成本，獲得比較競爭優(yōu)勢。

注釋：

①參見 何景昆水平型戰(zhàn)略聯(lián)盟模式選擇研究[D].長沙：中南大學2009年碩士學位論文。

② 參見 張健、韓茂祥戰(zhàn)略聯(lián)盟的形成機理及其穩(wěn)定性研究[J].現(xiàn)代管理科學，2004年第4期。

（編輯：韋京）