東莞科技金融發(fā)展現(xiàn)狀與對(duì)策

陳肯界

[摘 要]東莞是國(guó)家首批促進(jìn)科技與金融結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)，也是廣東省科技、金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)。目前，東莞在促進(jìn)科技金融發(fā)展方面的確邁開了步子，包括出臺(tái)科技金融頂層方案、加大地方政府財(cái)政撥款力度以及構(gòu)建多部門協(xié)調(diào)機(jī)制，然而創(chuàng)新的步子邁得還不夠大，未來(lái)還得在繼續(xù)發(fā)揮政府的主導(dǎo)性作用、制定科技金融相應(yīng)法律法規(guī)、搭建一個(gè)全方位信息平臺(tái)以及建立一個(gè)多層次資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)機(jī)制等方面進(jìn)行努力。

[關(guān)鍵詞]科技金融；政府主導(dǎo)；信用擔(dān)保；風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2015.43.014

一直以來(lái)，東莞被冠以“世界最大代工廠”的名號(hào)，這個(gè)名號(hào)在20世紀(jì)90年代至21世紀(jì)初曾為東莞帶來(lái)了豐厚的財(cái)富積累，也為東莞經(jīng)濟(jì)騰飛打下了深刻的烙印，然而，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)增速的放緩以及中國(guó)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，這個(gè)名號(hào)如今也成了阻礙東莞經(jīng)濟(jì)保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭的桎梏，由于這座城市是以加工貿(mào)易起家的，本身對(duì)科技創(chuàng)新的依賴性就不高，政府對(duì)科技的投入不大，科技在產(chǎn)品價(jià)值所占的比重微乎其微。中共中央在“十二五”規(guī)劃建議中明確提出：要加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式，開創(chuàng)科學(xué)發(fā)展新局面，這也就意味著在新時(shí)期，中國(guó)經(jīng)濟(jì)要摒棄過(guò)去那種嚴(yán)重依賴資源、人力的粗放型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式，轉(zhuǎn)而尋求以科技帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的集約式經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式。當(dāng)前，科技就是一把懸在東莞政府頭上的達(dá)摩克利斯之劍，如何借助這把利劍、將東莞經(jīng)濟(jì)引入一個(gè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的正軌上？這成為了東莞決策層面臨的一大難題。

1 東莞科技產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀

截至2015年8月，已落戶東莞的國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室有4個(gè)，省級(jí)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室也是4個(gè)，另外還有38個(gè)市級(jí)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室，引進(jìn)企業(yè)科技特派員587人。

2013年，全市研究與發(fā)展（以下簡(jiǎn)稱R&D）經(jīng)費(fèi)支出總額109.93億元，比2012年83.02億元增加26.91億元，增長(zhǎng)32.4%；R&D經(jīng)費(fèi)占全市地區(qū)生產(chǎn)總值的比例為2.00%，比2012年的1.66%提高了0.34個(gè)百分點(diǎn)。縱向上，R&D經(jīng)費(fèi)略有增長(zhǎng)，但與珠三角其他周邊城市相比，東莞這一方面卻顯得不足，全社會(huì)研發(fā)投入強(qiáng)度不及深圳的一半（2013年R&D經(jīng)費(fèi)投入584.61億元），也比佛山、珠海、中山、惠州等城市低，雖然2014年這一指標(biāo)占GDP比重達(dá)到2.25%，但還是沒(méi)有達(dá)到全省的平均水平（全省平均水平為2.32%）。

2013年，全市R&D活動(dòng)人員6.08萬(wàn)人，比2012年增長(zhǎng)6.1%，其中，研究人員為1.26萬(wàn)人，增長(zhǎng)30.7%；R&D人員折合全時(shí)當(dāng)量為5.01萬(wàn)人年，比2012年增長(zhǎng)8.5%，其中，研究人員為1.04萬(wàn)人年，增長(zhǎng)42.9%。

除此之外，東莞這幾年的科研成果也是呈現(xiàn)逐年增長(zhǎng)的趨勢(shì)。表1就是東莞近4年專利申請(qǐng)情況。

2 東莞科技金融現(xiàn)狀

東莞是國(guó)家首批促進(jìn)科技與金融結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)，也是全省科技、金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)。東莞也正在利用這個(gè)契機(jī)積極地進(jìn)行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，目的就是大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，靠高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。在科技金融這一方面，東莞算是邁開了步子。

首先，出臺(tái)相應(yīng)的實(shí)施辦法、方案及措施。2014年，東莞市政府頒布了《東莞市創(chuàng)新財(cái)政投入方式促進(jìn)科技金融產(chǎn)業(yè)融合工作方案》，提出引導(dǎo)天使投資、推動(dòng)銀行加大信貸力度、推進(jìn)貸款貼息、推進(jìn)科技金融服務(wù)體系建設(shè)等工作計(jì)劃；2015年6月，又出臺(tái)了《東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金實(shí)施方案》，全面支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)業(yè)；2015年7月，市政府又先后印發(fā)了《東莞市促進(jìn)企業(yè)研發(fā)投入實(shí)施辦法》、《東莞市加快新型研發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)展實(shí)施辦法》、《東莞市促進(jìn)科技服務(wù)業(yè)發(fā)展實(shí)施辦法》以及《東莞市促進(jìn)科技金融發(fā)展實(shí)施辦法》等通知，建立了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、創(chuàng)業(yè)企業(yè)貸款貼息補(bǔ)助、創(chuàng)業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助、科技保險(xiǎn)補(bǔ)貼等全面支持科技金融的工作機(jī)制。

其次，加大地方財(cái)政科技撥款力度。在這一方面，東莞市政府進(jìn)行了財(cái)政科技投入方式的創(chuàng)新：第一，市財(cái)政設(shè)立首期5000萬(wàn)元的“東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金”，這一基金全部用于并僅限于投資東莞市內(nèi)注冊(cè)的種子期、初創(chuàng)期等創(chuàng)業(yè)早期科技型中小微企業(yè)或者項(xiàng)目；第二，市財(cái)政每年安排2000萬(wàn)元作為創(chuàng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金，用于對(duì)在東莞注冊(cè)的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在投資科技型中小微企業(yè)過(guò)程中的虧損彌補(bǔ)；第三，市財(cái)政安排2億元作為信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，鼓勵(lì)合作銀行對(duì)科技型中小微企業(yè)進(jìn)行貸款支持。

最后，建立多部門的協(xié)調(diào)機(jī)制。科技金融是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，它不是單靠一個(gè)部門就可以完成的。在此基礎(chǔ)上，東莞市財(cái)政局伙同科技局、經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局、發(fā)改局、市金融工作局、中國(guó)人民銀行東莞中心支行、銀監(jiān)會(huì)、試點(diǎn)銀行，組建了一個(gè)共同參與的協(xié)調(diào)機(jī)制。

3 東莞科技金融現(xiàn)存的問(wèn)題

盡管東莞在科技金融各個(gè)方面做出了卓有成效的探索，但是相對(duì)于其他地區(qū)，步子邁得還不夠大，存在的問(wèn)題也比較多。

（1）未建立一個(gè)比較完善的制度環(huán)境。到目前為止，東莞還沒(méi)有制定一系列相對(duì)應(yīng)的支持科技金融政策法律法規(guī)，有的只是《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》，這部法律適用范圍較廣，對(duì)東莞本土企業(yè)針對(duì)性不強(qiáng)。一個(gè)地方經(jīng)濟(jì)要可持續(xù)、健康地發(fā)展，首先要把這個(gè)地方的制度環(huán)境先建立起來(lái)，才能保障各方的合法權(quán)益不受到損害，才能保證一個(gè)比較公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，否則，科技金融各項(xiàng)具體實(shí)施方案、辦法在執(zhí)行的過(guò)程當(dāng)中會(huì)遇到一些比較棘手的問(wèn)題。

（2）財(cái)政科技支出的轉(zhuǎn)化率不高。近幾年來(lái)，東莞市財(cái)政對(duì)科技的支出呈現(xiàn)出逐年增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)（見(jiàn)表2），也反映出東莞市政府對(duì)科技創(chuàng)新路子堅(jiān)決的態(tài)度。但是，財(cái)政科技支出的轉(zhuǎn)化率不高，財(cái)政科技支出的運(yùn)行效率偏低，科技成果不明顯。另外，東莞市財(cái)政科技支出還存在另外一個(gè)問(wèn)題，就是這些支出明顯傾向于那些大企業(yè)，然而大企業(yè)對(duì)科研本身就有充分的認(rèn)識(shí)、詳細(xì)的規(guī)劃，對(duì)他們的投入是錦上添花的工作。而更需要幫助的是一些對(duì)科技研發(fā)認(rèn)識(shí)不足、資金相對(duì)欠缺的中小企業(yè)。

（3）科技金融的支持渠道相對(duì)比較單一。當(dāng)前，東莞科技金融的資金渠道來(lái)源于政府主導(dǎo)。無(wú)疑，當(dāng)前我國(guó)的科學(xué)技術(shù)與金融的融合處于萌芽階段，按照發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，在科技金融的初期，政府主導(dǎo)為主，但是政府在主導(dǎo)整個(gè)科技金融資金來(lái)源的同時(shí)，要適時(shí)地引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)力量進(jìn)行投資，建立一個(gè)多層次的科技金融市場(chǎng)。在目前情況下，東莞還沒(méi)有建立起一個(gè)專門的科技銀行，這個(gè)科技銀行是滿足科技型中小微企業(yè)融資需求建立的，同時(shí)，東莞市政府也鼓勵(lì)中小微企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押從金融機(jī)構(gòu)獲得貸款，然而，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估是一個(gè)艱難的工作，目前東莞還沒(méi)有知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)，另外，東莞的信用擔(dān)保制度也很不健全，這樣在造成金融機(jī)構(gòu)惜貸的同時(shí)，也會(huì)使到一部分優(yōu)質(zhì)的科技型中小微企業(yè)或者項(xiàng)目融不到資金而半路夭折。

4 東莞科技產(chǎn)業(yè)與金融融合發(fā)展的對(duì)策

（1）應(yīng)發(fā)揮政府在科技金融工作當(dāng)中的主導(dǎo)性作用。東莞科技產(chǎn)業(yè)與金融的融合在當(dāng)前處于初級(jí)階段，在這一階段，政府要責(zé)無(wú)旁貸地承擔(dān)起主導(dǎo)性工作，否則，科技金融工作就會(huì)亂成一盤散沙，最終會(huì)導(dǎo)致所有的責(zé)任在各參與方之間互相推脫。在這一方面，東莞市政府可以制定出一套稅收激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)科技型企業(yè)科技創(chuàng)新；另外由于東莞是以全球代理加工出名，東莞的產(chǎn)業(yè)對(duì)科技的依賴性本身不高，這就造成東莞科技產(chǎn)業(yè)相對(duì)比較薄弱，到目前為止，東莞只有4個(gè)國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室和4個(gè)省級(jí)實(shí)驗(yàn)室，這顯然不能夠滿足東莞高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需求，因此政府的專項(xiàng)資金應(yīng)該拿出一部分資助非營(yíng)利性科研機(jī)構(gòu)的建立以及這些科研機(jī)構(gòu)的科研活動(dòng)，鼓勵(lì)更多全國(guó)著名的高校在東莞建立研究所，同時(shí)應(yīng)通過(guò)政策鼓勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)成立科研部門，不斷積極地進(jìn)行新產(chǎn)品的研發(fā)。

（2）建立一個(gè)多層次的資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)機(jī)制。鑒于科技融資的風(fēng)險(xiǎn)性，政府有必要搭建一個(gè)科技企業(yè)融資擔(dān)保體系，這個(gè)體系由政府控股或者參股的擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司、信用風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制、信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金組成。同時(shí)應(yīng)充分發(fā)揮保險(xiǎn)的平衡作用，大力發(fā)展貸款保證保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，穩(wěn)步擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)對(duì)科技企業(yè)的服務(wù)范圍。其次，政府可以主導(dǎo)組建科技銀行，針對(duì)科技型中小微企業(yè)提供融資支持，最近的案例是廣東省粵科金融集團(tuán)已經(jīng)著手建立了廣東省粵科科技小額貸款股份有限公司，它成立于2013年6月21日，公司專注服務(wù)全省科技中小微企業(yè)。最后，政府要引導(dǎo)更多的社會(huì)資金參與到科技金融這個(gè)發(fā)展戰(zhàn)略當(dāng)中，引入更多的創(chuàng)投基金、并購(gòu)基金、天使投資基金等社會(huì)資金，同時(shí)開發(fā)更多的、更新的金融工具來(lái)滿足科技融資。

（3）構(gòu)建一個(gè)科技金融的全方位平臺(tái)?？萍冀鹑谑且豁?xiàng)系統(tǒng)性工程，它涉及政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等各參與方，要實(shí)現(xiàn)這個(gè)系統(tǒng)工程各參與方信息的相互銜接，有必要也非常迫切地需要建立一個(gè)整合各參與方資源的平臺(tái)。在這個(gè)平臺(tái)上，定期公布科技型企業(yè)的融資需求、政府專項(xiàng)資金政策、風(fēng)險(xiǎn)投資狀況、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目、企業(yè)信用評(píng)級(jí)等信息，并且不斷地進(jìn)行更新，有效地銜接了政府與企業(yè)、銀行與企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司與企業(yè)等之間的信息溝通，搭建起各方互動(dòng)的工作橋梁。

（4）出臺(tái)相關(guān)的政策法律法規(guī)。東莞科技金融在發(fā)展的同時(shí)，也要出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)來(lái)保障各參與方的合法權(quán)益，引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)投資、天使投資、創(chuàng)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)基金等新的金融模式參與進(jìn)來(lái)，減少科技型中小微企業(yè)對(duì)銀行貸款的過(guò)度依賴。

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