韓 菁
(陜西師范大學(xué) 國際商學(xué)院,西安 710062)
隨著信息技術(shù)(information technology,IT)的發(fā)展,企業(yè)間的競爭已不是產(chǎn)品間的競爭,而是商業(yè)模式間的競爭[1],企業(yè)創(chuàng)新呈現(xiàn)出由產(chǎn)品創(chuàng)新和工藝創(chuàng)新轉(zhuǎn)向商業(yè)模式創(chuàng)新的發(fā)展趨勢[2]。在移動互聯(lián)網(wǎng)為背景下的商業(yè)模式創(chuàng)新過程中,Online to Offline模式(即O2O 模式)將線上營銷與線下交易的商業(yè)模式進(jìn)行了很好的融合,使得傳統(tǒng)服務(wù)行業(yè)與移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)生聯(lián)系,新技術(shù)經(jīng)濟(jì)范式正影響著傳統(tǒng)商業(yè)模式的變革。Pateli和Giaglis指出,在每個商業(yè)模式創(chuàng)新過程中,企業(yè)都會面臨來自于不同方面的各種風(fēng)險,尤其在信息和通信技術(shù)的影響下,目前許多商業(yè)模式受到質(zhì)疑,企業(yè)正面臨著商業(yè)模式創(chuàng)新帶來的挑戰(zhàn)[3]。傳統(tǒng)行業(yè)采取O2O 模式意味著要“雙線”作戰(zhàn),能否有效地識別商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險對其經(jīng)營成敗有著至關(guān)重要的影響。如何識別、評價商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險已成為重要的評價與決策問題,研究該問題對于企業(yè)獲得競爭優(yōu)勢具有重要意義。
Timmers最先對商業(yè)模式進(jìn)行了系統(tǒng)性定義[4]。之后,有關(guān)商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的研究主要分為兩類。一類是針對靜態(tài)的商業(yè)模式創(chuàng)新的體系結(jié)構(gòu)、驅(qū)動要素等進(jìn)行分析。例如:Doganova 和Eyquem-Renaultb探索了商業(yè)模式創(chuàng)新體系結(jié)構(gòu)面臨的風(fēng) 險[5];Johnson、Christensen 和Kagermann提出通過分析商業(yè)模式組成要素來評價商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險[6];Lindgardt、Reeves和Stalk 等在此基 礎(chǔ)上對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的子要素進(jìn)行了重點(diǎn)分析[7]。一類是針對動態(tài)的商業(yè)模式創(chuàng)新的實(shí)施過程進(jìn)行評價。例如:Magretta整合了商業(yè)模式和價值鏈理論,對價值鏈中的制造和銷售過程進(jìn)行了測評[8];Suh和Han提出了一種基于年度損失預(yù)期計(jì)算的商業(yè)模式風(fēng)險分析方法[9]。需要指出的是,已有研究多從宏觀層面對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險進(jìn)行解釋和分析,研究風(fēng)險測評的定量分析方法的文獻(xiàn)還不多見。
本文以IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險為研究對象,對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的測評方法進(jìn)行深入剖析。同時,考慮到現(xiàn)實(shí)中決策者對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的評價結(jié)果可能是高、低、好、差等,此時很難用精確的數(shù)值描述所涉及效率矩陣中的元素,而用語言評價信息則更為方便、合適[10]。鑒于此,本文分析商業(yè)模式創(chuàng)新過程中的風(fēng)險要素并構(gòu)架相應(yīng)的指標(biāo)體系,依據(jù)專家對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素給出的語言評價信息,使用二元語義信息處理方法對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險進(jìn)行評價,從而為商業(yè)模式創(chuàng)新活動提供重要的決策支持,并為企業(yè)決策者進(jìn)行商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險分析提供了一種思路和方法。
商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險是企業(yè)在商業(yè)模式創(chuàng)新變革過程中可能面臨的各種風(fēng)險,主要包括技術(shù)風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險和政策風(fēng)險。商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系的構(gòu)建過程如下:首先,整理和分析關(guān)于商業(yè)模式創(chuàng)新的相關(guān)研究文獻(xiàn)[3-9,11-13],分別提取出與技術(shù)、運(yùn)營、市場、法律和政策等維度相關(guān)的風(fēng)險要素,形成備選風(fēng)險要素指標(biāo)集合;然后,運(yùn)用專家調(diào)查法,對備選風(fēng)險要素指標(biāo)進(jìn)行評價;最后,通過對評分進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并結(jié)合專家的建議,確定IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險要素識別體系。
通過對已有文獻(xiàn)中的相關(guān)風(fēng)險要素進(jìn)行篩選,得到技術(shù)維度的風(fēng)險要素為“數(shù)據(jù)安全”“技術(shù)創(chuàng)新水平”“技術(shù)選擇水平”和“系統(tǒng)安全與穩(wěn)定性”[3,5-7],運(yùn)營維度的風(fēng)險要素為“員工滿意度”“新產(chǎn)品開發(fā)周期”“資金周轉(zhuǎn)率”“合作伙伴水平”“顧客保有水平”和“顧客參與”[6-7,12-13],市場維度的風(fēng)險要素主要為“產(chǎn)品/服務(wù)價格”[8-9],法律維度的風(fēng)險要素為“知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)”和“隱私保護(hù)”[8,11],政策維度的風(fēng)險要素是“政策監(jiān)管”[6,12]。
為了檢驗(yàn)并修正預(yù)選的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系,本文對來自移動通信服務(wù)業(yè)的移動通信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營商、內(nèi)容提供商、服務(wù)提供商和技術(shù)提供商5家企業(yè)的12位專家進(jìn)行了問卷調(diào)查。選擇移動通信服務(wù)業(yè)作為本研究的行業(yè)背景,主要是因?yàn)橐苿油ㄐ欧?wù)業(yè)是一個受IT 驅(qū)動的服務(wù)行業(yè),提供包括移動互聯(lián)網(wǎng)、無線通信、終端線上與線下應(yīng)用等多種服務(wù),更需要考慮IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險。首先,對每位專家發(fā)放商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素列表的調(diào)查問卷;然后,專家針對列表中的要素進(jìn)行評分,即針對要素的重要程度按照1~10分(1分為完全不重要、10分為非常重要)的評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分,假設(shè)12 位專家的重要程度是相同的。
進(jìn)一步,對專家給出的評分進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。針對調(diào)查結(jié)果,計(jì)算12位專家對每個指標(biāo)的評分的平均值及標(biāo)準(zhǔn)差(平均值≥7.5、標(biāo)準(zhǔn)差<2),統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)結(jié)果如表1所示。其中,有2個指標(biāo)沒有通過信度檢驗(yàn),其余12個指標(biāo)的信度較好。綜上,IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新的風(fēng)險要素識別體系如表2所示。
表1 IT驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)結(jié)果
表2 IT驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系
本文考慮解決的問題是:按照上述商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系,依據(jù)專家針對各創(chuàng)新風(fēng)險指標(biāo)給出的語言評價信息以及專家針對指標(biāo)權(quán)重給出的語言評價信息,給出相應(yīng)的決策分析方法,以實(shí)現(xiàn)對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的定量識別評價。
基于已構(gòu)建的IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系,本文首先描述商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素評價問題,然后給出商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素評價方法的原理和運(yùn)用步驟。
在商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價問題中,假設(shè)待評價的商業(yè)模式創(chuàng)新方案集F={F1,F(xiàn)2,…,F(xiàn)n},其中Fp為第p(p=1,2,…,n)個商業(yè)模式創(chuàng)新方案。商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素評價指標(biāo)集C={C1,C2,…,Cg},其中Cq表示第q(q=1,2,…,g)個評價指標(biāo)。不失一般性,本文假設(shè)考慮的屬性都為效益型屬性,將成本型屬性轉(zhuǎn)化為效益型屬性[14]。設(shè)語言評價集L={l0,l1,…,lT},li∈L是第i(i=0,1,…,T)個語言短語。L是一個預(yù)先定義好的、由奇數(shù)個元素構(gòu)成的有序集合。本文考慮的集合L是一個由5個元素(即語言短語)構(gòu)成的集合,即L={l0=VP(非常低/非常差/非常不滿意),l1=P(差/低/不滿意),l2=M(中等/一般/一般),l3=G(好/高/滿意),l4=VG(非常好/非常高/非常滿意)}。這里考慮使用集合L中的語言短語描述商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險水平。參與商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價的專家集合E={E1,E2,…,Em}(m≥2),其中Ek表示第k(k=1,2,…,m)個專家;專家的權(quán)重向量V=(v1,v2,…,vm)T,其中vk(k=1,2,…,m)表示第k個專家的重要程度;專家Ek針對指標(biāo)集C給出語言形式的權(quán)重向量,即Wk=(wk1,wk2,…,wkg)T,其中wkq是專家Ek從語言評價集L中選擇的、描述指標(biāo)Cq的重要程度的一個元素;專家從語言短語集合L中選擇一個語言短語描述在指標(biāo)Cq對擬評企業(yè)Fp的語言評價信息;記專家給出的語言形式的評價矩陣L′=[lkq]m×g,其中l(wèi)kq為專家Ek從預(yù)先定義好的語言評價集L中選擇的、作為指標(biāo)Cq的評價值的一個元素。
在商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價過程中,針對多個指標(biāo)的創(chuàng)新風(fēng)險水平評價結(jié)果可能是高、低、滿意或不滿意等,因此語言信息最適合表達(dá)專家對企業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的評價。首先,根據(jù)文獻(xiàn)[15-16],通過下面的轉(zhuǎn)換函數(shù)θ可將語言短語li轉(zhuǎn)化為二元語義形式:
設(shè)實(shí)數(shù)β表示語言短語集結(jié)運(yùn)算的結(jié)果,β∈[0,T],則稱(li,αi)是與β相應(yīng)的二元語義形式,可由如下函數(shù)Δ得到:
其中:round表示“四舍五入”取整運(yùn)算;li為L中第i個元素;αi為符號轉(zhuǎn)移值,表示li與信息β的偏差。反之,若(li,αi)是一個二 元語義,ai∈[-0.5,0.5),則存在一個逆函數(shù)Δ-1,可將二元語義(li,αi)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的數(shù)值β∈[0,T],即
假設(shè)(li,αi)和(lj,αj)為任意兩個二元語義,則它們具有下列性質(zhì):
第一,有序性。具體而言,當(dāng)i<j時,有(li,αi)″<″(lj,αj)或(lj,αj)″>″(li,αi)。這里的符號″<″和″>″分別表示“劣于”和“優(yōu)于”;當(dāng)i=j時,有:若αi=αj,則(li,αi)″=″(lj,αj),這里符號″=″表示“等于”;若αi<αj,則(li,αi)″<″(lj,αj);若αi>αj,則(li,αi)″>″(lj,αj)。
第二,存在逆 運(yùn)算算 子“neg”。neg(li,αi)=Δ[T-Δ-1(li,αi)],這里T+1表示集合L中元素的個數(shù)。
第三,極大化運(yùn)算。當(dāng)(li,αi)″≥″(lj,αj)時,有max((li,αi),(lj,αj))=(li,αi)。
第四,極小化運(yùn)算。當(dāng)(li,αi)″≥″(lj,αj)時,有min((li,αi),(lj,αj))=(lj,αj)。
設(shè)(l1,α1),(l2,α2),…,(lm,αm)是一組要被集結(jié)的m個二元語義,則可將二元語義算數(shù)平均算子表示為:
綜上,基于語言評價信息的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價的具體步驟見步驟1~步驟4。
步驟1:依據(jù)式(1)和式(2),將專家權(quán)重vk、指標(biāo)權(quán)重wkq、針對指標(biāo)的語言評價信息lkq均轉(zhuǎn)化為二元語義形式的評價信息(vk,0)、(wkq,0)和(lkq,0)。這樣針對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的評價矩陣L′=[lkq]m×g就被轉(zhuǎn)化為二元語義形式的評價矩陣其中
步驟2:將專家給出的、針對創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)的評價信息進(jìn)行綜合。具體而言,將專家權(quán)重信息(vk,0)和專家給出的針對指標(biāo)的語言評價信息(lkq,0)進(jìn)行綜合,得到專家群體的指標(biāo)評價值(lq,αq),計(jì)算方法見式(6):
步驟3:將專家給出的、針對指標(biāo)權(quán)重的信息進(jìn)行綜合。具體而言,將專家權(quán)重信息(vk,0)和專家針對指標(biāo)權(quán)重的信息(wkq,0)進(jìn)行綜合,得到指標(biāo)權(quán)重向量計(jì)算方法見式(7):
步驟4:將專家群體的指標(biāo)評價值(lq,αq)和指標(biāo)權(quán)重向量相集結(jié),得到專家針對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險的綜合評價值,即
根據(jù)遵循上述步驟計(jì)算得到的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險綜合評價結(jié)果,可定量地識別和分析企業(yè)的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險,進(jìn)而有針對性地實(shí)施改進(jìn)措施以防范風(fēng)險。
在移動互聯(lián)網(wǎng)時代,O2O 模式已備受風(fēng)險投資商關(guān)注。本文以S 省移動運(yùn)營商與上海YM 公司的O2O 運(yùn)營合作為例,驗(yàn)證本文提出的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價方法。S省移動運(yùn)營商與上海YM 公司針對手機(jī)二維碼支付憑證進(jìn)行了O2O 運(yùn)營合作,已成功幫助S省的麥當(dāng)勞、Shell石油、華潤萬家等企業(yè)的商品"穿上二維碼的外衣",實(shí)現(xiàn)了"線上營銷、線下交易"的商業(yè)模式創(chuàng)新。上海YM 公司擬針對S省分別來自娛樂、健身、醫(yī)療和餐飲4個行業(yè)的4家企業(yè)的服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行評估并建立線上營銷方案和線下支付平臺。在創(chuàng)新型項(xiàng)目風(fēng)險投資選擇的過程中,為了實(shí)現(xiàn)投資的合理性并進(jìn)行快速的價值創(chuàng)造,上海YM 公司邀請了來自移動通信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營商、技術(shù)平臺提供商、科研院所等不同單位的信息工程師、市場總監(jiān)、數(shù)據(jù)分析人員、專家和學(xué)者共5人組成專家小組,針對4類(娛樂、健身、醫(yī)療、餐飲)企業(yè)的商業(yè)模式創(chuàng)新方案(F1,F(xiàn)2,F(xiàn)3,F(xiàn)4)的風(fēng)險進(jìn)行評價,為其投入資金、設(shè)備、技術(shù)和服務(wù)等提供決策支持。這里考慮使用3.1節(jié)中給出的語言短語集合。設(shè)專家小組的5名專家為E1,E2,E3,E4,E5,專家的權(quán)重向量V=(M,M,G,VG,G)T。根據(jù)表2所示的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系(C1,C2,…,C12),5 名專家分別給出了商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)權(quán)重向量(見表3),以及專家對各指標(biāo)的語言評價信息(見表4~表7)。
表3 5位專家給出的商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)權(quán)重
表4 專家對商業(yè)模式創(chuàng)新方案F1的風(fēng)險要素的評價信息
表5 專家對商業(yè)模式創(chuàng)新方案F2的風(fēng)險要素的評價信息
表6 專家對商業(yè)模式創(chuàng)新方案F3的風(fēng)險要素的評價信息
表7 專家對商業(yè)模式創(chuàng)新方案F4的風(fēng)險要素的評價信息
步驟1:依據(jù)式(1)和式(2),將專家權(quán)重向量V=(M,M,G,VG,G)T、專家給出的指標(biāo)權(quán)重(見表2)以及表4~表7中專家對指標(biāo)的語言評價信息均轉(zhuǎn)化成為二元語義的形式。
步驟2:依據(jù)式(6),將專家權(quán)重信息和專家對指標(biāo)的語言評價信息進(jìn)行綜合,得到專家群體指標(biāo)評價值,如表8所示。
表8 專家群體的指標(biāo)評價值
步驟3:依據(jù)式(7),將專家權(quán)重信息與專家對指標(biāo)的權(quán)重信息進(jìn)行綜合,得到專家群體的指標(biāo)權(quán)重向量
步驟4:依據(jù)式(8),將專家群體的指標(biāo)評價值和指標(biāo)權(quán)重向量相集結(jié),得到專家對4個商業(yè)模式創(chuàng)新方案的風(fēng)險綜合評價值,分別為(G,-0.27)、(G,-0.29)、(G,0.05)和(M,-0.01),據(jù)此可知F3>F1>F2>F4。方案F3在各個維度下的整體表現(xiàn)較好,應(yīng)優(yōu)先選擇該商業(yè)模式下的投資方案。
為了進(jìn)一步分析每個商業(yè)模式創(chuàng)新方案的風(fēng)險情況,依據(jù)式(8)分別計(jì)算各方案在不同維度下的風(fēng)險表現(xiàn),如圖1所示。從圖1可以直觀地發(fā)現(xiàn),不同商業(yè)模式創(chuàng)新方案的風(fēng)存在差異。以優(yōu)先選擇的商業(yè)模式創(chuàng)新方案F3為例,該方案在市場風(fēng)險維度下的表現(xiàn)最好,而在法律風(fēng)險維度、政策風(fēng)險維度方面相對比較薄弱。在選擇方案F3的情況下,為了更好地提升創(chuàng)新風(fēng)險管理能力和水平,企業(yè)可以在保持市場競爭優(yōu)勢的前提下對其他方面進(jìn)行有針對性的改進(jìn)和提升,如進(jìn)一步加強(qiáng)隱私保護(hù)以提升顧客滿意度、進(jìn)一步完善有關(guān)管理制度以降低政策風(fēng)險等。
圖1 F1、F2、F3和F4在5個風(fēng)險維度下的表現(xiàn)
本文從企業(yè)實(shí)現(xiàn)商業(yè)模式創(chuàng)新的可能性入手,通過分析商業(yè)模式創(chuàng)新的驅(qū)動要素,從技術(shù)、運(yùn)營、市場、法律和政策等維度建立了商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險要素指標(biāo)體系,可從定性和定量兩個方面對商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險進(jìn)行全面評價。企業(yè)風(fēng)險投資實(shí)例分析結(jié)果表明,本文提出的IT 驅(qū)動下商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價方法具有合理性和可行性,可較準(zhǔn)確和直觀地識別商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險,能幫助企業(yè)實(shí)施商業(yè)模式創(chuàng)新。需要指出的是,商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險評價過程中可能存在評價指標(biāo)之間相互關(guān)聯(lián)、互不獨(dú)立的情形,如何解決指標(biāo)之間關(guān)聯(lián)的問題,未來商業(yè)模式創(chuàng)新風(fēng)險研究也應(yīng)給予關(guān)注。
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