人民幣國際化的制約因素及對策建議

摘要：隨著我國國際貿(mào)易的增多及國際地位的提升，我國對外貿(mào)易要想提高整體效益，不但要增強產(chǎn)品的競爭力，而且要采取合理的結(jié)算手段。近十年間我國的國際影響力逐漸增強，在對外貿(mào)易中推進人民幣國際化既滿足我國對外貿(mào)易利益，同時對改變國際單一的美元結(jié)算格局也有非常重要的影響。但是目前我國人民幣國際化存在的困難較多，要想加快人民幣國際化進程，提高人民幣國際化效果，就要結(jié)合國際貨幣發(fā)展形勢，制定具體對策，滿足人民幣國際化的需要。

關(guān)鍵詞：人民幣國際化；制約因素；對策建議

一、前言

貨幣國際化對一個國家而言意義重大，貨幣國際化之后，不但會給本國貿(mào)易結(jié)算帶來直接利益，同時也能夠有更多的機會參與國際金融秩序的制定和維護，對推動國際貨幣改革具有深遠的影響。對于人民幣國際化而言，既是我國貿(mào)易發(fā)展中的必然需求，也是未來人民幣走出去的重要策略。受到多種因素的影響和制約，人民幣國際化雖然在小范圍內(nèi)取得了積極效果，但是距離真正意義上的國際化還有很大的難度。為此，應(yīng)認識到我國貨幣國際化存在的困難和制約因素，并提出具體的對策和建議，保證人民幣國際化能夠早日實現(xiàn)。

二、人民幣國際化的制約因素

從當前人民幣國際化道路來看，影響人民幣國際化的因素非常多，要想做好人民幣國際化工作，就要對其影響因素進行認真分析。目前來看，人民幣的制約因素主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

（一）人民幣國際化的基礎(chǔ)相對薄弱，國力還需進一步增強

金融發(fā)達和自由程度不足制約了人民幣國際化的進程。從目前我國利率和匯率來看，雖然國家已經(jīng)實行了積極的利率和匯率改革，但是出于降低利率和匯率風(fēng)險的考慮，我國的利率和匯率并沒有全面放開，這與美元和歐元自由浮動匯率制形成了鮮明的對比。因此，基本條件的欠缺是導(dǎo)致我國人民幣國際化進程的主要原因。

（二）我國的綜合國力和經(jīng)濟發(fā)展速度及平穩(wěn)性與人民幣國際化的要求還有一定距離

以當前美元國際化為例，美元的國際化是建立在美國強大經(jīng)濟實力基礎(chǔ)上的，只有國家的經(jīng)濟發(fā)展速度相對平穩(wěn)，才能保證貨幣國際化取得積極效果。從目前我國的經(jīng)濟增速來看，我國的整體實力還未達到發(fā)達國家行列，即便經(jīng)濟增速較快，但是整體經(jīng)濟實力與歐美國家相比還有一定的差距，還有較大的發(fā)展空間。從這一點來看，經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量不平均，經(jīng)濟總量難以達到國家領(lǐng)先地位，是制約人民幣國際化的主要因素。為此，除了要確保我國經(jīng)濟持續(xù)快速健康發(fā)展之外，還要保持我國經(jīng)濟總量平穩(wěn)增長，為人民幣國際化提供有力的條件和支持，確保人民幣國際化取得積極效果。

（三）我國的財政體系還需要進一步加強

國家財政體系存在的問題主要在于財政資金管理透明度不夠，不但缺乏公開性，在管理模式上受到行政干預(yù)的因素較多，難以實現(xiàn)全面的市場化調(diào)控。這些問題都影響了人民幣國際化的實現(xiàn)。在財政體系建設(shè)的完善性上，我國與歐美國家存在較大差距，要想保證財政體系建設(shè)完善有效，還需要長期的財政制度改革和行政體制改革。因此，我們應(yīng)對財政體系建設(shè)不夠完善的問題有全面正確的認識。

（四）政府金融監(jiān)管體系還需要進一步完善

從現(xiàn)有貨幣國際化進程來看，貨幣國際化對該國的金融體系影響較大，如果體系不健全，將會引發(fā)金融危機。

目前對于我國而言，政府金融監(jiān)管體系還不具備監(jiān)管貨幣資金的能力，一旦人民幣實現(xiàn)國際化，國外持有者惡意炒作人民幣，現(xiàn)有的政府金融監(jiān)管體系難以發(fā)揮積極作用，將會導(dǎo)致我國的金融體系崩潰，給我國的實體經(jīng)濟帶來嚴重的影響。因此，在政府金融監(jiān)管體系尚不健全的情況下，貿(mào)然推動人民幣國際化是十分不恰當?shù)?。所以，政府金融監(jiān)管體系的建設(shè)是決定人民幣國際化進程的重要因素，我們應(yīng)認識到政府金融監(jiān)管體系的積極作用。

（五）人民幣國際化還受大國政治的影響

在當前的國際政治中，國家實力強則具有金融話語權(quán)，貨幣國際化的國家會從本國利益出發(fā)操縱貨幣國際化進程。在目前的國際金融體系中，美元作為全球通行的國際化貨幣，在貿(mào)易結(jié)算和經(jīng)濟發(fā)展中都扮演了重要角色。一旦人民幣國際化實現(xiàn)，則將對美元產(chǎn)生重要影響，在提升我國國際金融影響力的同時，勢必會挑戰(zhàn)美國的現(xiàn)有金融強國地位，因此人民幣國際化遭遇以美國為首的歐美國家的阻撓也是非常正常。因此，我們必須認識到人民幣國際化所面臨的嚴峻形勢和存在的困難，積極做好基礎(chǔ)工作，扎實推進人民幣國際化工作。

三、加快人民幣國際化進程的建議

隨著我國經(jīng)濟實力的逐步增強和對外貿(mào)易數(shù)量的快速增長，我國在地區(qū)和國際上的影響力逐年提升，人民幣國際化是我國貨幣政策發(fā)展的必然趨勢，為此我們應(yīng)從以下幾個方面入手，積極推進人民幣國際化工作。

（一）加快經(jīng)濟發(fā)展速度

只有我國的整體經(jīng)濟實力得到全面增強，并在國際金融體系中掌握話語權(quán)，人民幣國際化進程才能邁出堅實一步。雖然我國的經(jīng)濟增速在全球領(lǐng)先，但是我國經(jīng)濟總量與美國等發(fā)達國家還存在一定的差距。經(jīng)濟實力的差距導(dǎo)致了我國人民幣國際化進程受到了制約和影響。因此，要認清人民幣國際化的本質(zhì)，從經(jīng)濟發(fā)展速度和經(jīng)濟總量增長等方面入手，確保我國經(jīng)濟能夠保持快速穩(wěn)定平穩(wěn)增長，保證人民幣幣值穩(wěn)定，進而為人民幣國際化提供有力支撐。

（二）加快人民幣利率和匯率機制的調(diào)整

在長期的經(jīng)濟發(fā)展中，我國的利率和匯率制度改革工作正在穩(wěn)步推進，但是受到境外資金及投機機構(gòu)的影響，我國的利率和匯率制度改革進程較為緩慢，距離完全的市場化調(diào)控還有很長的距離?？紤]到我國利率和匯率制度對實體經(jīng)濟的重要意義，在推動人民幣利率和匯率改革過程中，我國應(yīng)采取積極穩(wěn)妥的辦法，既要實現(xiàn)利率和匯率制度改革，也要確保人民幣利率和匯率制度改革不對實體經(jīng)濟造成較大的沖擊，為人民幣國際化提供有力支持。

（三）加快人民幣資本項目的研究和實踐

考慮到我國金融體制的限制及要求，在人民幣國際化過程中，可以嘗試著進行資本項目兌換，并與周邊國家展開資本項目兌換的試點，積極穩(wěn)妥地推進人民幣資本項目兌換，使人民幣資本項目兌換成為人民幣國際化之前的試驗行為，借機檢驗人民幣資本項目兌換對。

（四）努力實現(xiàn)管理體制的全面改革

管理體制對人民幣國際化具有重大影響。我國要想加快人民幣國際化進程，就要積極推動國內(nèi)財政管理體制改革，并在財政管理體制改革過程中明確改革目標，確定明晰的改革指標，同時建立嚴格的預(yù)算執(zhí)行機制，使國家財政資金能夠做到有效監(jiān)管，提高國家財政資金的公開性，使國家財政資金能夠做到向社會公開，使國家預(yù)算制度管理制度能夠發(fā)揮積極作用，全面推進國家財政管理體制改革取得實效，為人民幣國際化提供有利的國內(nèi)環(huán)境。

（五）加強我國金融監(jiān)管和控制手段

考慮到金融工作的特殊性，只有加強我國金融監(jiān)管和控制手段，才能保證人民幣國際化取得實效。人民幣要想實現(xiàn)國際化，并在國際金融體系中發(fā)揮主導(dǎo)作用，就要重視國內(nèi)金融監(jiān)管能力的提高。只有在國內(nèi)建立全面有效的金融監(jiān)管體系，才能為維護國內(nèi)經(jīng)濟形勢穩(wěn)定、發(fā)揮人民幣的重要經(jīng)濟作用提供有力支持。為此，我們要認識到提高國內(nèi)金融監(jiān)管能力的意義，制定具體的金融風(fēng)險控制措施。

四、結(jié)論

通過本文的分析可知，人民幣國際化是一個長期的過程，要想加快人民幣國際化進程，就要增強我國的經(jīng)濟實力，進一步完善人民幣利率和匯率形成機制，積極穩(wěn)妥地實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換，加快國內(nèi)財政管理體制改革和繼續(xù)提高金融監(jiān)管能力，制定金融風(fēng)險控制性措施，全面推進人民幣國際化進程不斷向前發(fā)展。

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（作者單位：長春理工大學(xué)）