早期歐洲轉(zhuǎn)口貿(mào)易對金融影響的歷史與文獻(xiàn)回顧

摘 要：中國一些省市的貨物進(jìn)出口中，有很大一部分是為其他地區(qū)完成的，這些地區(qū)扮演著外貿(mào)中轉(zhuǎn)地和中間商的角色，本地的進(jìn)出口能力直接影響著其他地區(qū)的國際貿(mào)易。從國際經(jīng)驗(yàn)看，作為有規(guī)模的外貿(mào)中轉(zhuǎn)地，可能會(huì)發(fā)展成有影響力的商貿(mào)中心，并可能促進(jìn)當(dāng)?shù)亟鹑?、物流、通訊等相關(guān)行業(yè)的快速發(fā)展。集中研究20世紀(jì)前歐洲不同地區(qū)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易如何對其中的金融業(yè)產(chǎn)生影響，幫助中國正在發(fā)揮外貿(mào)中轉(zhuǎn)地作用的省市提供有價(jià)值的案例和經(jīng)驗(yàn)。使這些地區(qū)能更充分地認(rèn)識(shí)到獨(dú)特的外貿(mào)形式給金融業(yè)帶來的不可忽視的變化，積極推進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，進(jìn)而，更有針對性地制定產(chǎn)業(yè)政策，保證地區(qū)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長。

關(guān)鍵詞：歐洲；國際貿(mào)易；轉(zhuǎn)口貿(mào)易；金融

中圖分類號(hào)：F74 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2013）13-0253-04

2012年按貨物進(jìn)出口總值的國際排名，中國繼續(xù)位居第二。在中國對外貿(mào)易取得矚目成就的過程中，境內(nèi)一些省市做出了突出貢獻(xiàn)，其進(jìn)出口總值常年居前。但是，部分地區(qū)對中國外貿(mào)的另一種貢獻(xiàn)不容忽視，即一些省市在貨物進(jìn)出口中，有很大一部分是為其他省市完成的，或者說有許多進(jìn)出口貨物的貨源地和目的地是外埠。這些地區(qū)扮演著外貿(mào)中轉(zhuǎn)地和中間商的角色，本地的進(jìn)出口能力直接影響著其他地區(qū)的國際貿(mào)易。從國際經(jīng)驗(yàn)看，作為有規(guī)模的外貿(mào)中轉(zhuǎn)地，可能會(huì)發(fā)展成有影響力的商貿(mào)中心，并可能促進(jìn)當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)行業(yè)的快速發(fā)展，包括金融、物流、通訊等等。本文將通過一個(gè)側(cè)面，集中研究20世紀(jì)前歐洲不同地區(qū)的中轉(zhuǎn)地或轉(zhuǎn)口貿(mào)易如何對其中的金融業(yè)產(chǎn)生影響，幫助中國正在發(fā)揮外貿(mào)中轉(zhuǎn)地作用的省市提供有價(jià)值的案例和經(jīng)驗(yàn)，使這些地區(qū)能更充分地認(rèn)識(shí)本地在國際貿(mào)易中的獨(dú)特優(yōu)勢和重要影響，更重視當(dāng)?shù)鬲?dú)特的外貿(mào)形式給金融業(yè)帶來的不可忽視的變化，積極推進(jìn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，進(jìn)而，更有針對性地制定產(chǎn)業(yè)政策，保證地區(qū)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長。

這一研究如果試圖用數(shù)據(jù)做實(shí)證的定量分析是十分困難的，主要受困于各個(gè)國家和地區(qū)外貿(mào)與金融相關(guān)歷史數(shù)據(jù)的缺失。即使到20世紀(jì)以后，也可能由于各地的保密制度、統(tǒng)計(jì)口徑等原因，重要數(shù)據(jù)依然難以獲得。因此，本文將采用歷史分析法和案例分析法，利用一些國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和文化等史料，尋找轉(zhuǎn)口貿(mào)易對金融發(fā)生實(shí)際影響的蛛絲馬跡，證明其中規(guī)律性的東西和經(jīng)驗(yàn)。

在研究外貿(mào)問題中，Angus Maddison（2001）認(rèn)為，“國際貿(mào)易在西歐經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起了至關(guān)重要的作用，而它在亞洲或非洲的歷史中卻遠(yuǎn)沒有那么重要”[1]。國際貿(mào)易曾經(jīng)使歐洲一些地區(qū)最先從貧瘠和封閉的農(nóng)副業(yè)社會(huì)，進(jìn)入到富裕和開放的商業(yè)社會(huì)，因此，得到越來越多歐洲地區(qū)的效仿和追逐，并逐漸反映到政策和學(xué)術(shù)層面，出現(xiàn)過重商主義思潮。國際貿(mào)易在加速商業(yè)發(fā)展的同時(shí)，也曾明顯推動(dòng)金融等行業(yè)的發(fā)展。

一、羅馬帝國的轉(zhuǎn)口貿(mào)易與金融

歐洲早期國際貿(mào)易最活躍的地區(qū)是地中海沿岸。在有歷史記載的年代伊始（約公元前3000年），地中海東端就出現(xiàn)了從事國際貿(mào)易的腓尼基人，他們的商路是從波斯灣或紅海進(jìn)入地中海，穿梭在蘇美爾和埃及之間。公元前14世紀(jì)至公元前12世紀(jì)，活躍在地中海的另一批商人是希臘人，這是從北部貧弱的農(nóng)耕社會(huì)走向大海的一部分，他們同樣成為埃及、臨近愛琴海的島嶼、地中海東部、西西里等地的商業(yè)紐帶。雅典城聚集了重要的商業(yè)和金融功能[2]。但從元年開始，羅馬帝國成為地中海的霸主，締造了有規(guī)模的港口或轉(zhuǎn)口貿(mào)易中心。

（一）羅馬轉(zhuǎn)口貿(mào)易中心地位

公元1—5世紀(jì)，羅馬帝國處于鼎盛時(shí)期，其疆域從蘇格蘭一直延伸到埃及，“地中海像是一個(gè)屬于羅馬人的湖泊，通過它將從亞歷山大利亞和迦太基進(jìn)貢的糧食運(yùn)到羅馬港口普陀里和新港。來自亞洲的絲綢和香料由陸路途徑安條克，直達(dá)紅海到埃及”[1]。Henri Pirenne（1927）指出，“在羅馬的行政用語中，港口并不是海港，而是用墻圍起來存放或轉(zhuǎn)運(yùn)商品的地方……這些地方是碼頭，按照商品流通的常規(guī)，堆積待運(yùn)到更遠(yuǎn)地方去的商品。港口與市場和市集的區(qū)別是明顯的。市場和市集是買主和賣主定期聚會(huì)的地方，而港口是經(jīng)常的商業(yè)地點(diǎn)即不間斷的轉(zhuǎn)口中心”[3]。羅馬帝國通過對地中海貿(mào)易的掌控而積累大量財(cái)富，貿(mào)易成為帝國共同體經(jīng)濟(jì)統(tǒng)一的保障。“當(dāng)?shù)蹏饾u衰老的時(shí)候，帝國的海的特性更加突出起來……帝國以前的內(nèi)陸首都羅馬在4世紀(jì)時(shí)被放棄了，取代它的是一個(gè)既是首都又是良港的城市—君士坦丁堡”[3]。通過君士坦丁堡，本地及埃德薩、安條克和亞歷山大的織物，敘利亞的酒、油和香料，埃及的紙草，非洲和西班牙的小麥，高盧和意大利的酒等等商品都成為貿(mào)易中轉(zhuǎn)和交易的對象。

（二）羅馬轉(zhuǎn)口中心衰落與金融

公元5世紀(jì)，作為蠻族的日耳曼人的侵占使西羅馬分崩離析。公元640—800年間，羅馬西部諸省變成日耳曼諸王國，羅馬文明碩果僅存的是拜占庭帝國。入侵者占領(lǐng)的目的并不是消滅羅馬，而是滿足于領(lǐng)土的擴(kuò)張、希冀在生活條件更好的地方安居樂業(yè)。當(dāng)看到海上貿(mào)易帶來財(cái)富效應(yīng)時(shí)，日耳曼人開始竭力將定居點(diǎn)推進(jìn)到地中海沿岸，并去適應(yīng)當(dāng)?shù)卦匈Q(mào)易狀況，保持原羅馬西部與拜占庭東部之間的貿(mào)易關(guān)系，沒有間斷幾個(gè)世紀(jì)以來形成的帝國經(jīng)濟(jì)統(tǒng)一，使作為商業(yè)中心的城市得以延續(xù)，以及作為商業(yè)操控者的商人繼續(xù)存在。只是時(shí)過境遷，貿(mào)易的主導(dǎo)權(quán)已由羅馬帝國的城市轉(zhuǎn)到其他地區(qū)。

8世紀(jì)初的馬賽成為重要的貨物中轉(zhuǎn)地或轉(zhuǎn)口貿(mào)易港，是特別有生機(jī)的大港和經(jīng)濟(jì)中心?！胺浅；钴S的航運(yùn)把馬賽與君士坦丁堡、敘利亞、非洲、埃及、西班牙和意大利連接在一起。東部地區(qū)的產(chǎn)品——紙草、香料、奢華的制品、酒和油——是經(jīng)常輸入馬賽的物品。外國商人大部分是猶太人和敘利亞人，在馬賽安家……馬賽上岸的商品被運(yùn)往內(nèi)地”[3]。東方商人在那從事批發(fā)生意，他們的船只在馬賽碼頭卸貨以后，在回程時(shí)又裝滿貨物。

回望1—8世紀(jì)，羅馬、君士坦丁堡和馬賽等地區(qū)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易都引出相應(yīng)的金融活動(dòng)，突出地反映在這些地區(qū)發(fā)生的貨幣制度改革上，這種改革使更多的優(yōu)質(zhì)硬幣用于國際間交換，有力地促進(jìn)了商業(yè)發(fā)展，增強(qiáng)了國際貿(mào)易控制權(quán)。貿(mào)易對金融的正面影響開始顯現(xiàn)。

公元9世紀(jì)，“日耳曼人入侵以后得以幸免的世界秩序，在伊斯蘭教的入侵中卻難免于難……地中海曾經(jīng)是一個(gè)羅馬湖，現(xiàn)在很大程度上變成了一個(gè)穆斯林湖……入侵的后果是使西部歐洲處于有史以來從未有的狀況……西部可以說是依靠地中海過活，現(xiàn)在第一次不得不自力更生……在地中海為穆斯林的入侵所關(guān)閉以后，再也找不到任何痕跡表明還有經(jīng)常性的正規(guī)商業(yè)活動(dòng)，還有經(jīng)常性的有組織的商品流通，還有一個(gè)專業(yè)的商人階級(jí)，還有商人定居的城市，簡言之，還有構(gòu)成一種名副其實(shí)的交換經(jīng)濟(jì)的要素”[3]。歐洲貿(mào)易中斷、重新回到閉關(guān)自守的家庭經(jīng)濟(jì)，城市凋零，市場衰落，而同時(shí)發(fā)生的是貨幣流通阻滯，鑄幣權(quán)越來越分散，金融活動(dòng)隨著貿(mào)易的消失而越來越難尋痕跡。

二、城市國家的轉(zhuǎn)口貿(mào)易與金融

（一）威尼斯共和國轉(zhuǎn)口貿(mào)易擴(kuò)張與金融

商業(yè)復(fù)興的先兆在10世紀(jì)顯現(xiàn)，11世紀(jì)重新開始。這時(shí)，威尼斯這個(gè)意大利北部的城市表現(xiàn)出獨(dú)特的商業(yè)性，在地中海經(jīng)濟(jì)重新向西歐開放、以及發(fā)展它與亞洲和北歐的聯(lián)系方面，扮演了關(guān)鍵角色。到1273年，作為城市國家的威尼斯帝國成立[4]。

早期的威尼斯是在5世紀(jì)和6世紀(jì)北部蠻族逼近時(shí)，逃離到環(huán)礁湖和充滿沼澤的荒蕪小島上的第一批居民的避難地。在惡劣的自然環(huán)境中，來者必須竭盡全力地開拓生存空間，盡快解決飲水、糧食和建房等問題，他們很快找到了通過捕魚和制鹽與附近沿岸居民換取物品的方法，同時(shí)，嚴(yán)酷的生存條件迫使他們從海上尋找生機(jī)，而海上貿(mào)易給移民中有進(jìn)取精神的人提供了無限可能性。經(jīng)過長期經(jīng)商，威尼斯人奇跡般地在沼澤地中建立起繁榮、奢華的家園。Angus Maddison（2001）說“在創(chuàng)立和維護(hù)商業(yè)資本家精英統(tǒng)治的共和國方面，威尼斯是意大利北部城市國家中最成功的一個(gè)”[1]。在9—10世紀(jì)，威尼斯的主要商業(yè)活動(dòng)是同君士坦丁堡進(jìn)行交易，而出口君士坦丁堡的貨物除了本地的鹵湖食鹽以外，還轉(zhuǎn)口貨源地為外埠的商品，包括意大利的糧食和葡萄酒、達(dá)爾馬提亞的木材和奴隸。從君士坦丁堡運(yùn)回的貨物除了當(dāng)?shù)厥a(chǎn)的珍貴制品外，也包括亞洲提供的香料，這些進(jìn)口貨物又會(huì)再轉(zhuǎn)賣給歐洲其他地區(qū)。越來越多的東方商品和歐洲商品卸在威尼斯的碼頭，然后運(yùn)往君士坦丁堡、意大利各地、德意志和歐亞其他地區(qū)。1000—1500年，威尼斯在打開歐洲內(nèi)部和地中海地區(qū)各國之間的貿(mào)易中發(fā)揮了極其重要的中間商作用。他開拓了沿商旅之路至黑海港口之間對中國商品的貿(mào)易，以及通過敘利亞和亞歷山大港對印度和其他亞洲國家的貿(mào)易。正如Douglass C.North and Robert Paul Thomas（1973）所說，“歷史上最有生機(jī)的地中海貿(mào)易并不是當(dāng)?shù)氐馁Q(mào)易，而是以印度、錫蘭和印度尼西亞為起點(diǎn)，橫跨大陸后再由地中海擴(kuò)散到歐洲各地的商業(yè)貿(mào)易……威尼斯這一貿(mào)易中心成為當(dāng)時(shí)世界上最大的港口之一”[5] 。

在發(fā)展轉(zhuǎn)口貿(mào)易過程中，威尼斯開展了一系列制度創(chuàng)新，包括新的金融制度安排，“成為國際匯兌和信貸市場、金融和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面的先驅(qū)者”[6]。例如，威尼斯商人為采購船上貨物而向他人借貸所需資金，但利率一般高達(dá)20%，有的甚至達(dá)到50%，這表明貿(mào)易的發(fā)展已帶來信貸活動(dòng)，而具體采取的是高利貸形式。13世紀(jì)的威尼斯，既是重要的國際貿(mào)易中轉(zhuǎn)地，又是貨幣兌換業(yè)務(wù)的聚集區(qū)和商業(yè)支付的清算中心。

（二）其他城市國家轉(zhuǎn)口貿(mào)易發(fā)展與金融

12世紀(jì)初，雖然威尼斯的轉(zhuǎn)口貿(mào)易繼續(xù)保持優(yōu)勢，但其他交通便利的城市也出現(xiàn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易繁榮的局面，包括熱那亞共和國、比薩、佛蘭德爾、布魯日等。一些地區(qū)為獲取轉(zhuǎn)口貿(mào)易的壟斷權(quán)力，開始在過境貿(mào)易中打主意。約阿希姆·布姆克（1986）認(rèn)為，“牽制和約束過境貿(mào)易的有效方法是所謂‘強(qiáng)制卸貨權(quán)’（Niederlage-und Stapelzwang）。境外商人被迫在規(guī)定時(shí)間和地點(diǎn)出手自己的商品；或者他們根本就無權(quán)自行將貨物運(yùn)載過境。這樣一來，運(yùn)送貨物的權(quán)利就落到本地商人的手中”[7]。Douglass C.North and Robert Paul Thomas（1973）的觀點(diǎn)是“中世紀(jì)歐洲的貿(mào)易網(wǎng)不限于地中海。先是熱那亞人的船只，而后威尼斯人的船只前往西班牙北部，繼而到英國，最后到尼德蘭從事冒險(xiǎn)事業(yè)。意大利人的擴(kuò)張也不限于大海；他們的商人也由陸路前往德國和法國香檳地區(qū)集市經(jīng)商。這樣，在13世紀(jì)，著名的年代久遠(yuǎn)的地中海商業(yè)便通過陸地和海洋與北歐發(fā)達(dá)的貿(mào)易連接起來”。①

在這一時(shí)期，國際貿(mào)易包括轉(zhuǎn)口貿(mào)易促進(jìn)了金融發(fā)展，表現(xiàn)在許多方面：（1）部分貿(mào)易中心同時(shí)成為金融中心。阿希姆·布姆克指出（1986），12世紀(jì)匯集在法蘭西的幾個(gè)近全年舉行的香檳集市，不僅是國際貿(mào)易的中心，而且是國際現(xiàn)金交易中心，在集市中，有各式各樣的金融交易，如外匯、硬幣結(jié)算、匯票、彩票等等[8]；（2）商業(yè)與借貸活動(dòng)盛行?！吧虡I(yè)闖進(jìn)社會(huì)生活造成的經(jīng)濟(jì)驟變，使得不能適應(yīng)這種情況的領(lǐng)主破產(chǎn)或拮據(jù)。這是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)驟變加速貨幣流通，結(jié)果使得幣值降低，從而提高了所有物品的價(jià)格”[3]。原來靠土地賺取收益的人為了生活下去不得不求助于商業(yè)資本，數(shù)目龐大的借貸活動(dòng)開始進(jìn)行。連一些國家的國王也要仰仗城市金融家的幫助。13世紀(jì)初，德意志許多主教和僧侶已經(jīng)通過意大利錢莊在香檳地區(qū)的代表處與羅馬教廷進(jìn)行金融方面的往來；（3）貨物賬目與錢幣賬目分開。在涉外貿(mào)易中，“意大利人首先學(xué)會(huì)了把錢幣賬目和貨物賬目分開記錄，這種信貸和劃賬方式進(jìn)展迅速，13世紀(jì)時(shí)，大部分大宗貿(mào)易已經(jīng)是貨幣交易了”[7]；（4）存款業(yè)務(wù)復(fù)興、資本市場發(fā)展和銀行建立。Douglass C.North and Robert Paul Thomas（1973） 認(rèn)為，“這一時(shí)期發(fā)展的另一個(gè)輔助性制度協(xié)定是銀行存款業(yè)務(wù)。存款銀行不是一項(xiàng)新制度，可能在羅馬時(shí)代就已經(jīng)存在，但他們的復(fù)興則要從12世紀(jì)末和13世紀(jì)初算起……這一制度的復(fù)興及其在整個(gè)歐洲受到的歡迎證明，越來越需要有一個(gè)安全有保障并能降低為商業(yè)提供資金的費(fèi)用的資本市場”。Charles P.Kindleberger （1984）提供的文獻(xiàn)表明，1397年出現(xiàn)了麥迪西銀行（Medici Bank），1407年在熱那亞又成立了圣喬治銀行（Bank of St.George）等等金融機(jī)構(gòu)[8]；（5）保險(xiǎn)業(yè)建立?！氨ｋU(xiǎn)業(yè)在這一時(shí)期也初露端倪，如所預(yù)料，他與海上貿(mào)易有關(guān)，其最早的創(chuàng)始者為意大利人。這時(shí)承保項(xiàng)目不全，只為一定比值的貨物擔(dān)保。已知最早的一例保險(xiǎn)貸款可以追朔到1287年，以巴勒莫的一名公證人起草的契據(jù)為憑。后來承保業(yè)務(wù)廣泛應(yīng)用于其他城市，市場機(jī)制的作用被廣泛推廣用來分散風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)至少使冒險(xiǎn)性貿(mào)易得到部分保證，這方面的成功便導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)最后擴(kuò)展到其他許多活動(dòng)，證實(shí)保險(xiǎn)業(yè)終止的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)使這種制度創(chuàng)新得以成功”；（6）匯票、抵押貸款等金融工具廣泛使用?！袄^銀行存款業(yè)務(wù)開始后，創(chuàng)立了便利信用延伸的另一些制度。頭腦精明的人不僅發(fā)明了募集和償付這些貸款的機(jī)制，而且發(fā)明了各種匯票和為長距離交易負(fù)擔(dān)費(fèi)用的直接貸款形式”[9]。例如有人付給銀行黃金，銀行再借款給他，讓他在其他國家購買物品?？傊?，這一時(shí)期隨著轉(zhuǎn)口貿(mào)易的推進(jìn)，金融業(yè)得到長足發(fā)展。

三、歐洲其他國家和地區(qū)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易與金融

（一）葡萄牙、荷蘭等國轉(zhuǎn)口貿(mào)易變化與金融

15世紀(jì)中葉和整個(gè)16世紀(jì)，由于拜占庭的衰落、奧斯曼帝國的崛起、航海技術(shù)進(jìn)步、地理大發(fā)現(xiàn)等等原因，威尼斯等地的中間商作用最終被葡萄牙取代。1400年以前，歐洲的船只基本只是圍繞歐洲的海岸進(jìn)行貿(mào)易往來，1488年葡萄牙人首次駕船繞過非洲南端的好望角，證明歐洲到東方的貿(mào)易之路可以通過大西洋到印度洋實(shí)現(xiàn)，擺脫了奧斯曼帝國對歐亞貿(mào)易設(shè)置的屏障。Jack Goldstone（2008）認(rèn)為，“葡萄牙作為亞洲大陸上勢力最強(qiáng)大的歐洲國家的局面持續(xù)了將近一個(gè)世紀(jì)”[10]。隨后，哥倫布的航海發(fā)現(xiàn)了歐亞之外存在的另一個(gè)大陸——南北美洲，開辟了新的國際市場。與此同時(shí)，歐洲北部各地區(qū)的貿(mào)易因荷蘭航海能力的顯著提高而加強(qiáng)，阿姆斯特丹成為1585—1730年之間，歐洲轉(zhuǎn)口貿(mào)易最繁華的地區(qū)，直到后來被倫敦的貿(mào)易優(yōu)勢取代。

這一時(shí)期在金融方面，由于美洲新大陸豐富的銀礦，使歐洲能夠大量進(jìn)口白銀并鑄造貨幣，增加了歐洲的貨幣流通量。這一方面促進(jìn)國際貿(mào)易量增長，使更多白銀用于國際貿(mào)易結(jié)算；另一方面使一些人手中擁有了充足的貨幣。Douglass C.North 和Robert Paul Thomas（1973）說，“任何團(tuán)體一旦富裕，便可能成為王權(quán)大量借貸的貸款者。商人尋求妥協(xié)退讓，這是貸款的最初的來源……”，“政府的財(cái)政需要是造成對貸款需求的一個(gè)原因，國際和地區(qū)貿(mào)易專業(yè)化的擴(kuò)大是造成對貸款需求的另一個(gè)原因”。他們還認(rèn)為，資本市場可以分成短期和長期的兩部分，短期的資本市場與商業(yè)貸款相關(guān)，所使用的工具主要包括各種商業(yè)票據(jù)；而長期的資本市場與政府的貸款有關(guān)，所使用的工具主要包括債券。指出“資本市場在歐洲發(fā)展的天然地點(diǎn)便是商業(yè)中心。歐洲資本市場最初出現(xiàn)在地區(qū)集市上，而后在列日、安特衛(wèi)普相繼出現(xiàn)，最后與商業(yè)一道轉(zhuǎn)移到阿姆斯特丹。16世紀(jì)初期，安特衛(wèi)普的交易已控制了歐洲的匯票交易以及其他信用票據(jù)如即期票據(jù)、存單及國家和城市的債務(wù)交易。這種交易一次便有5 000名成員。貨物交易則在城市的其他地方進(jìn)行，交易所是專門用來進(jìn)行信用票據(jù)的交易業(yè)務(wù)的。到下一個(gè)世紀(jì)，阿姆斯特丹的貨幣市場就更大了”。這時(shí)，荷蘭的阿姆斯特丹既是國際商業(yè)中心，也是銀行中心和金融市場交易中心。荷蘭資本市場作為西歐的貨幣市場，從一開始便是高效率的，進(jìn)而，減少了搜索費(fèi)用。而荷蘭基本的和輔助的金融制度的創(chuàng)立則降低了交易費(fèi)用，典型的表現(xiàn)是金融市場中的利率大大降低，“從1500年的20%～30%，降到1550年的9%～12%，甚至到17世紀(jì)下降為3%或更少”[9]。

（二）英國轉(zhuǎn)口貿(mào)易推進(jìn)與金融

18世紀(jì)的英國崛起，使荷蘭喪失了商業(yè)霸權(quán)地位。英國在1680—1820年間，人均收入超過其他歐洲國家，1820—1913年間，在經(jīng)濟(jì)繼續(xù)快速增長的同時(shí)，獲得國際貿(mào)易優(yōu)勢。Jack Goldstone（2008）指出，英國等一些歐洲國家在與亞洲國家做生意中，開展了一種不必支付白銀而可獲益的方法，“就是像亞洲商人那樣在大亞洲市場上從事轉(zhuǎn)口商品貿(mào)易。歐洲人于是將印度的棉織品用船只運(yùn)送到非洲和東南亞地區(qū)，再將非洲的黃金與鐵礦石運(yùn)回亞洲，并將中國的絲綢和茶葉運(yùn)到印度”[10]。甚至開始在亞洲范圍內(nèi)調(diào)配各種貿(mào)易商品，英國人將中國的茶葉種植在印度北部地區(qū)，然后把印度的鴉片帶到中國去，并賣出好價(jià)錢，直到中國的皇帝對于迅速增長的毒品貿(mào)易趕到擔(dān)憂而禁止鴉片進(jìn)口為止。對殖民地國家的統(tǒng)治是英國推進(jìn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的有力保障。

在開展國際貿(mào)易過程中，英國開始對荷蘭人已經(jīng)創(chuàng)新的金融制度進(jìn)行改進(jìn)，使得倫敦在取代阿姆斯特丹的貿(mào)易中心地位之后，又取代其金融中心的地位。

按照一般教科書，銀行業(yè)是從金匠加工和保存金而發(fā)展起來的。但在英格蘭，“金匠變銀行家僅是17世紀(jì)中期的事情，銀行業(yè)的起源要早得多，而且與對外貿(mào)易關(guān)系密切。即使在18世紀(jì)，英格蘭的大多數(shù)銀行是由商人而不是金匠發(fā)展起來的”[8]。在很長時(shí)間，國際貿(mào)易與銀行業(yè)攜手并進(jìn)。19世紀(jì)，一些從事外貿(mào)的商人從一般貿(mào)易轉(zhuǎn)向?qū)ｉT貿(mào)易，繼而又從專門貿(mào)易轉(zhuǎn)向金融行業(yè)，這主要是因?yàn)楫?dāng)時(shí)的人們認(rèn)為經(jīng)營貨幣比經(jīng)營商品安全和容易，是對更低風(fēng)險(xiǎn)、更少麻煩、更小壓力和更高地位的追求。在商人的行業(yè)過渡中，英國出現(xiàn)了由私人合伙的商業(yè)銀行。在公共信用、貨幣制度、資本市場等一系列國際金融方面，英國也逐漸展現(xiàn)出強(qiáng)大優(yōu)勢。進(jìn)而，“在亞洲、非洲國家，英國的航運(yùn)、金融和保險(xiǎn)業(yè)享有事實(shí)上的壟斷權(quán)”[1]。

四、結(jié)語

20世紀(jì)以前，歐洲的轉(zhuǎn)口貿(mào)易與金融的關(guān)系比較清晰：轉(zhuǎn)口貿(mào)易帶來金融需求，金融促進(jìn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易發(fā)展，然后相輔相成。轉(zhuǎn)口貿(mào)易帶來的金融變化包括金融機(jī)構(gòu)、金融工具和金融市場的變化。但隨后的歷史線索變得越來越復(fù)雜，金融不僅由貿(mào)易催生，而且政府財(cái)政赤字、戰(zhàn)爭、教會(huì)的收支、工業(yè)化、城市化、地緣政治等等一系列因素都可能成為金融發(fā)展的動(dòng)力或阻礙，引起金融業(yè)變動(dòng)。以轉(zhuǎn)口貿(mào)易以及其他貿(mào)易形式來解釋和證明對金融業(yè)的直接影響，變得越來越困難。

本研究還需要繼續(xù)收集和整理轉(zhuǎn)口貿(mào)易對金融影響的文獻(xiàn)，包括針對20世紀(jì)以前的世界其他地區(qū)和20世紀(jì)以后的世界各地的研究，特別是研究當(dāng)今轉(zhuǎn)口貿(mào)易與金融的關(guān)系等問題，使成果日臻完善。

參考文獻(xiàn)：

[1] 安格斯·麥迪森.世界經(jīng)濟(jì)千年史[M].北京：北京大學(xué)出版社，2003.

[2] 龍多·卡梅倫，拉力·尼爾.世界經(jīng)濟(jì)簡史[M].上海：上海譯文出版社，2009.

[3] 亨利·皮雷納.中世紀(jì)的城市[M].北京：商務(wù)印書館，2006.

[4] 雷蒙德·弗拉沃，亞力山德羅·法拉希.意大利[M].北京：旅游教育出版社，2008：39.

[5] Douglass C.North and Robert Paul Thomas（1973），The Rise of The Western World ：A New Economic History，Cambridge UniversityPress.160-161

[6] Lane.F.C.and Mueller（1985）Money and Banking in Medidval and Renaissance Venice，vol1，Johns Hopkins Press，Baltimore.

[7] 約阿希姆·布姆克.宮廷文化：中世紀(jì)盛期的文學(xué)與社會(huì)[M].上海：生活·讀書·新知三聯(lián)書店，2006：51.

[8] 查爾斯·金德爾伯格.西歐金融史[M].北京：中國金融出版社，2010.

[9] 道格拉斯·諾斯，羅伯斯·托馬斯.西方世界的興起[M].北京：華夏出版社，2009.

[10] Jack Goldstone，（2008）Why Europe？The Rise of the West in World History，1500—1850，MeGraw-Hill Companies，Inc.

[責(zé)任編輯 陳 鶴]