江西省科技金融發(fā)展的對策研究

摘 要：近幾年科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新正以一種與時俱進的步伐進行融合，從而衍生出科技金融這一新興學科。在當今社會中，科技和金融是經(jīng)濟發(fā)展的兩大動力，科技和金融的有效結合對于各地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展有著重要的意義。結合科技金融的理論，根據(jù)江西省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀，分析江西省科技金融發(fā)展的問題，并對此提出相應對策。

關鍵詞：科技創(chuàng)新；金融創(chuàng)新；科技金融；江西省

中圖分類號：F830 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）13-0159-02

引言

自1993年“科技金融”這一詞出現(xiàn)以后，伴隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，科技和金融的有效結合日益成為人們關注的焦點?？萍际恰暗谝簧a(chǎn)力”，金融是“第一推動力”，在科技和金融都發(fā)展到一定程度時，科技金融便應運而生，成為“第一競爭力”[1] ?？茖W技術的發(fā)展離不開金融的支持，金融的發(fā)展也離不開科學技術的推動。因此發(fā)展科技金融成為各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的重中之重。

一、江西省科技金融發(fā)展的現(xiàn)狀

1.省政府出臺加強科技與金融結合相關政策和法規(guī)。早在幾年前，江西省人民政府就敏銳地察覺到，科技與金融結合在高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展和金融領域科學發(fā)展中的重要作用。江西省先后出臺了《江西省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（試行）》、《南昌市科技保險專項補助資金使用管理辦法（暫行）》、《江西省推動產(chǎn)業(yè)技術創(chuàng)新戰(zhàn)略聯(lián)盟構建與發(fā)展的實施方案》、《關于推進南昌市知識產(chǎn)權質押融資工作的實施意見》、《江西省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)投資引導資金管理暫行辦法》等一系列推進科技金融結合的政策和法規(guī)。

2.大力開展科技金融四個業(yè)務。（1）科技擔保。2011年，江西省為了解決科技型中小企業(yè)融資難的問題，由省政府出資成立非盈利性的江西省科技擔保公司。該公司是通過為科技型企業(yè)提供科技擔保而獲得貸款資金，從而解決科技型企業(yè)融資問題。可以說省科技擔保公司是江西省科技金融信用擔保體制發(fā)展史上的一個重要里程牌。（2）科技保險。江西省科技廳通過與中國出口信用保險公司南昌營業(yè)管理部簽訂合作協(xié)議，充分利用信用保險大力支持江西科技型企業(yè)發(fā)展。與此同時，江西省科技廳還與中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司江西省分公司簽訂合作協(xié)議，充分發(fā)揮保險在科技型企業(yè)科技金融結合過程中的保障作用。（3）創(chuàng)業(yè)投資。江西省嚴格執(zhí)行國家發(fā)展改革委、科技部、財政部、商務部、中國人民銀行、國家稅務總局、國家工商行政管理總局、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》，該法規(guī)使得江西省創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)得到快速發(fā)展，特別是中小高科技企業(yè)投資運作得到規(guī)范。（4）資本市場。江西省積極引導中小企業(yè)進入資本市場，這是支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的必然要求。

3.加大財政科技投入。近幾年，江西省持續(xù)加大財政科技投入。2006—2010年，全省財政預算內(nèi)“科學技術” 決算支出57.4億元，比“十五”時期增長2.14倍，年均增長31.1%，比全國同期水平高出5.9個百分點，增幅遠高于全省財政經(jīng)常性收入年均增幅，有力地支持了科技事業(yè)的發(fā)展[2]。

4.成立江西省科技金融促進會，推進科技金融結合。江西省科技金融促進會的成立，推進了江西省科技與金融緊密結合，促進了科技創(chuàng)新和投融資體制和機制的建設，加速了科技成果向生產(chǎn)力轉化，在政府、企業(yè)、銀行、科研機構及風險投資機構之間發(fā)揮了橋梁紐帶作用，它通過金融創(chuàng)新來優(yōu)化、整合江西省科技金融資源，提高了技術創(chuàng)新水平。

5.科技型中小企業(yè)科技金融發(fā)展現(xiàn)狀。目前，中國65%的發(fā)明專利、75%以上的技術創(chuàng)新以及超過80%的新產(chǎn)品開發(fā)，都是由中小企業(yè)完成的。因此，在科技金融結合過程中，科技型中小企業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的地位。據(jù)省科技金融促進會2004年對68家科技型中小企業(yè)的調查，在項目總投資127 091萬元中，自有資金64 108萬元，占50.4%；外源性融資62 983萬元，占49.6%。在外源性融資中，銀行貸款57 776萬元，占比為91.7%，外部合資2327萬元，占比為3.7%，社會借款437萬元，占比為0.7%，政府投資1943萬元，占比為3.1%；創(chuàng)業(yè)投資500萬元，占比為0.8%，這一比例大體反映了我省科技型中小企業(yè)融資的結構狀況。另據(jù)江西財經(jīng)大學科技金融研究中心2008年的調查資料，科技型中小企業(yè)的外部資金來源中，銀行貸款占比為85%，非銀行金融機構貸款占比為1%，民間借貸與其他占比14%[3]。

二、江西省科技金融發(fā)展的問題

1.法規(guī)不夠完善，針對性不強。江西省的科技金融相關政策多半是轉發(fā)國家發(fā)改委、科技廳等發(fā)布的相關法規(guī)，而國家發(fā)布的政策法規(guī)對不同地區(qū)的針對性不一定強，江西省雖然近幾年發(fā)布了幾條科技金融法規(guī)，但是這些法規(guī)對本省科技金融促進過程中遇到的問題覆蓋性不強，針對科技擔保、科技保險、資本市場等幾個層面出臺的具體法規(guī)較少。

2.風險投資業(yè)有待進一步發(fā)展。首先，江西省風險投資機構數(shù)量少，規(guī)模小，目前江西省僅有3家風險投資機構，管理資金規(guī)模在2億人民幣以下，每家投資項目不足10個。其次，省內(nèi)風險投資人才缺乏，特別是具有較強投資能力的人才十分匱乏。然后，江西省投融資體制不健全，目前江西省風險投資資本主要由政府出資，并沒有有效地吸收民間資本。最后，省外投機機構在本省開展業(yè)務較少。

3.科技型中小企業(yè)融資難。江西省科技型中小企業(yè)融資難主要表現(xiàn)在以下方面：（1）政府科技投入不高，財政扶持力度不夠。（2）中介服務機構數(shù)量少、規(guī)模小。（3）金融機構未充分發(fā)揮作用。江西省科技廳與商業(yè)銀行和政策性銀行合作較少，導致政、企、銀溝通不夠，省政府與銀行之前缺乏有效的溝通機制，企業(yè)對銀行的科技金融產(chǎn)品了解甚少。（4）產(chǎn)權交易所的功能有待進一步完善。截至2007年底，江西省產(chǎn)權交易所累計登記托管非上市企業(yè)27家，企業(yè)總股本39.92億股。這些交易所產(chǎn)權業(yè)務單一，在科技融資過程中許多功能沒有得到充分發(fā)揮。

4.擔保體系有待健全。江西省的信用擔保機構數(shù)量少，業(yè)務領域狹窄，遠不能滿足省內(nèi)科技型企業(yè)信用擔保的需求。此外，江西省缺乏熟悉法律、經(jīng)濟、金融等綜合知識的復合型專業(yè)信用擔保人才。另外，江西省的信用擔保體系處于起步階段，銀行業(yè)與擔保機構之間的風險分配不合理，有的擔保項目是擔保機構承擔全部風險，而銀行只負責提供資金而不涉及風險，這樣導致?lián)C構的風險過高，影響擔保機構的發(fā)展。

5.科技金融中介服務平臺發(fā)展欠缺。首先，江西省科技金融中介數(shù)量少、規(guī)模小、業(yè)務面狹窄。其次，江西省規(guī)范科技金融中介的政策和法規(guī)較少。再次，科技金融中介不能把企業(yè)和銀行有效地對接起來，風險分擔不明確。最后，科技金融中介創(chuàng)新力度不夠，對于科技貸款過程中出現(xiàn)的新需求，沒有及時提供相應的服務。

三、完善江西省科技金融發(fā)展的建議

1.提供更多政策和法規(guī)支持，優(yōu)化科技投融資環(huán)境。首先江西省在已發(fā)布的支持科技金融的政策和法規(guī)的基礎上，根據(jù)本省科技金融結合發(fā)展過程中出現(xiàn)的新問題，提供新的扶持政策。其次，在科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新層面也出臺一些相關法規(guī)政策。再次，在相關科技型企業(yè)發(fā)展過程成給予適當?shù)亩愘M減免政策，從而減少科技型企業(yè)負擔。最后，出臺相關法規(guī)規(guī)范中介機構、擔保機構、投融資平臺的運作。

2.建立和完善風險和收益合理分擔的機制。對科技擔保機構和提供貸款銀行以及貸款企業(yè)之間的風險分配和收益分配設定合理的比值。分配方案可根據(jù)風險投資、科技貸款、信貸擔保、資本市場特點來合理分配。在試點的基礎上，進一步完善科技投融資的風險分擔機制。

3.加深對金融機構的合作。江西省相對于其他省來說，在與金融機構合作方面相對較少。省科技廳可以與商業(yè)銀行合作，在本省內(nèi)開辦科技金融合作試點銀行。通過試點銀行為本省的科技型企業(yè)提供全方位的融資服務，并在此基礎上，引進證券投資機構，聯(lián)合省內(nèi)外各類投資基金為省內(nèi)的科技型企業(yè)提供PE、VC等投資服務，并借力資本市場，促進科技型企業(yè)成果轉化。

4.進一步加強各部門之間的交流與合作，完善科技金融服務平臺。首先，省科技廳、省發(fā)改委、省財政廳、人民銀行南昌中心支行、江西銀監(jiān)局、江西證監(jiān)局、江西保監(jiān)局等各部門可以定期進行交流合作，根據(jù)本省科技金融結合過程中出現(xiàn)的新問題，出臺新政策和新法規(guī)。其次，各科技部門和金融部門設立專門人員管理本部門與其他部門之間的科技金融合作。最后，建立和完善以政府為引導，以商業(yè)銀行、政策性銀行、保險公司、擔保機構、信托公司和其他中介機構為依托，旨在全方位、各層面、高效率的為科技型企業(yè)貸款、擔保、保險等需求提供服務的科技金融服務平臺。

5.進一步加大對科技型企業(yè)的培育和扶持力度。首先，鼓勵科技型企業(yè)進行科技創(chuàng)新。其次，為科技型企業(yè)提供良好的環(huán)境。通過政策扶持和加大對其產(chǎn)品的采購等措施，使企業(yè)有良好的政策環(huán)境和市場環(huán)境。最后，科技型企業(yè)的發(fā)展離不開自身的建設。企業(yè)應提高自身的管理能力和完善本企業(yè)的制度，規(guī)范本企業(yè)的工作程序。因此，只有全面提高科技型企業(yè)的自身管理和運作能力才能有效地結合政府給予的外部優(yōu)越的科技金融政策，從而使科技型企業(yè)更有效地進行科技成果轉化。

結語

近幾年來，雖然江西省已經(jīng)開始著手促進本省科技與金融相結合，但是從從整體上看還處于起步階段，還有較大的發(fā)展空間。江西省應抓住如今科技金融發(fā)展的大好時機，努力吸取國內(nèi)外的相關經(jīng)驗，開創(chuàng)出對本省科技金融發(fā)展更加有利的局面。

參考文獻：

[1] 趙昌文，陳春發(fā)，唐英凱.科技金融[M].北京：科學出版社，2009.

[2] 江西省統(tǒng)計局網(wǎng)站.

[3] 江西省政府發(fā)展研究中心課題組.江西與國內(nèi)外重大科技創(chuàng)新政策對比與啟示[Z].2008-04-02.

[4] 吳先滿.江蘇科技金融發(fā)展與創(chuàng)新研究[J].東南大學學報：哲學社會科版，2012，（5）.

[5] 房漢廷.關于科技金融理論、實踐與政策的思考[J].中國科技論壇，2010，（11）.

[6] 何敏峰.關于無錫市科技金融創(chuàng)新發(fā)展情況的調查[J].金融縱橫，2010，（7）.[責任編輯 安世友]