論票據(jù)權(quán)利的保護(hù)與救濟(jì)

許一帆

(山西財(cái)經(jīng)大學(xué)，山西 太原 030006)

一、票據(jù)及票據(jù)權(quán)利的涵義

（一）票據(jù)的涵義

票據(jù)有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)是指各種有價(jià)證券和憑證，包括股票、債券、發(fā)票、倉單、提單等；狹義票據(jù)是指票據(jù)法上規(guī)定的票據(jù)，包括匯票、本票和支票。本文所述票據(jù)僅限于狹義票據(jù)。根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)是指出票人依法簽發(fā)的、約定自己或委托他人在見票時(shí)或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的一種有價(jià)證券，包括匯票、本票和支票。票據(jù)作為一種有價(jià)證券，具有以下幾個(gè)基本特征：

1.票據(jù)是金錢證券。票據(jù)上設(shè)定的權(quán)利是給付一定金額的貨幣為目的。

2.票據(jù)是要式證券。票據(jù)必須具備法定的形式和內(nèi)容。如在票據(jù)上必須載明法定事項(xiàng)，票據(jù)行為必須是書面的而不能是口頭的，行為人必須在票據(jù)上簽章，如果欠缺法定要件，則票據(jù)無效。

3.票據(jù)是文義證券。票據(jù)上的一切權(quán)利義務(wù)必須嚴(yán)格依照票據(jù)上所記載的文義來確定，票據(jù)文義以外的任何事實(shí)與證據(jù)皆不能用來作為認(rèn)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)的證據(jù)。

4.票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的權(quán)利不以任何票據(jù)以外的原因?yàn)槠溆行У臈l件。票據(jù)只要符合法定要件，票據(jù)權(quán)利就成立，持票人不必證明取得票據(jù)的原因。

5.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。票據(jù)權(quán)利是經(jīng)過出票人的出票行為而產(chǎn)生，即由出票行為設(shè)立票據(jù)權(quán)利。票據(jù)的簽發(fā)，是創(chuàng)設(shè)新的權(quán)利，并不僅僅是證明權(quán)利。票據(jù)所表示的權(quán)利與票據(jù)不可分離，沒有票據(jù)，則沒有票據(jù)上的權(quán)利。因此，票據(jù)又被稱為完全有價(jià)證券。

（二）票據(jù)權(quán)利的涵義

票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，它包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。付款請求權(quán)又稱第一次請求權(quán)，是指持票人對票據(jù)主債務(wù)人（如匯票的承兌人、本票的發(fā)票人、支票的保付人等）行使請求其支付票據(jù)金額的權(quán)利。追索權(quán)是指因持票人在第一次請求權(quán)沒有或者無法實(shí)現(xiàn)的情況下，對票據(jù)的其他付款義務(wù)人（如匯票、支票的出票人，匯票、本票的保證人，票據(jù)的背書人等）行使請求償還票款的權(quán)利。

票據(jù)權(quán)利是建立在票據(jù)上的一種特殊民事權(quán)利，即持票人以取得票據(jù)金額為目的，依據(jù)票據(jù)法所賦予的對票據(jù)行為的關(guān)系人所行使的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利是根據(jù)票據(jù)行為設(shè)定的金錢債權(quán)。票據(jù)作為一種完全的有價(jià)證券，權(quán)利人必須實(shí)際占有票據(jù)才能取得票據(jù)上的權(quán)利。

票據(jù)權(quán)利與一般債權(quán)相比較，具有以下特征：

1.從權(quán)利內(nèi)容上來看，票據(jù)權(quán)利是體現(xiàn)在票據(jù)上的金錢給付請求權(quán)。即持票人向票據(jù)債務(wù)人（義務(wù)人）或關(guān)系人請求支付一定金額的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利是一種債權(quán)，而非物權(quán)；票據(jù)權(quán)利具有相對性，只能向特定的相對人主張。票據(jù)權(quán)利的客體是一定數(shù)量的貨幣，而非貨物與勞務(wù)，是一方請求另一方支付票據(jù)金額的權(quán)利。

2.從權(quán)利形式上來看，票據(jù)權(quán)利是一種證券化權(quán)利。權(quán)票合一、票據(jù)權(quán)利與票據(jù)不可分離。主張票據(jù)權(quán)利時(shí)必須提示票據(jù)，轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利時(shí)必須交付票據(jù)，實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利后必須收回票據(jù)。

3.從權(quán)利行使上來看，票據(jù)權(quán)利是一種雙重性權(quán)利。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)與追索權(quán)，權(quán)利人可以對兩個(gè)以上的不同債務(wù)人行使兩次請求權(quán)。第一次請求權(quán)是指付款請求權(quán)，即票據(jù)權(quán)利人對票據(jù)主債務(wù)人或其他付款義務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。第二次請求權(quán)就是指追索權(quán)，當(dāng)票據(jù)權(quán)利人在付款請求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)時(shí)向付款人以外的票據(jù)債務(wù)人要求支付票據(jù)金額和其他有關(guān)費(fèi)用的權(quán)利。這種制度更加體現(xiàn)了票據(jù)法側(cè)重保護(hù)權(quán)利人以促進(jìn)票據(jù)流通的宗旨。當(dāng)然，在第二次請求權(quán)仍未能得到滿足時(shí)，與普通金錢債權(quán)一樣，還可以繼續(xù)通過其他途徑，求得法律救濟(jì)。

二、票據(jù)權(quán)利的保護(hù)范圍

票據(jù)權(quán)利的保護(hù)范圍，涉及到權(quán)利主體和權(quán)利內(nèi)容。票據(jù)權(quán)利作為兩次性權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。

付款請求權(quán)，是指票據(jù)持票人向票據(jù)第一債務(wù)人或者關(guān)系人請求支付票據(jù)所載金額的權(quán)利，這是票據(jù)上的第一次請求權(quán)。付款請求權(quán)行使的主體可能是收款人，也可能是被背書人。付款請求權(quán)行使的對象是票據(jù)第一債務(wù)人或者其他關(guān)系人，如匯票承兌人、本票出票人、支票付款人。

追索權(quán)，也稱為償還請求權(quán)，是指持票人行使付款請求權(quán)遭到拒絕或者有其他法定原因而不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，向其前手請求償還被拒絕的票據(jù)金額及其他法定款項(xiàng)的權(quán)利，也稱為票據(jù)上的第二次請求權(quán)。追索權(quán)行使的主體是最后的持票人，也可能是已為清償?shù)谋蛔匪魅恕Ｗ匪鳈?quán)行使的對象為付款人或者承兌人之外的償還義務(wù)人，包括出票人、背書人、保證人。

雖然，付款請求權(quán)與追索權(quán)均為持票人請求支付一定金額的權(quán)利，但在行使權(quán)利的主體、順序、條件、次數(shù)、金額、時(shí)效等方面均存在差異，其主要區(qū)別如下：

1.權(quán)利義務(wù)主體不同。付款請求權(quán)的權(quán)利主體是票據(jù)記載的收款人或最后的被背書人。義務(wù)主體是票據(jù)第一債務(wù)人或者其他關(guān)系人，如承兌人或者付款人；而追索權(quán)的權(quán)利主體除票據(jù)記載的收款人或最后的被背書人外，還可以是已代為清償?shù)谋硶?、保證人。義務(wù)主體包括所有的票據(jù)債務(wù)人，包括出票人、背書人、承兌人、保證人。票據(jù)的出票人、背書人、承兌人、保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。即追索權(quán)的權(quán)利義務(wù)主體要比付款請求權(quán)的權(quán)利義務(wù)主體多。

2.權(quán)利行使的順序不同。持票人首先行使付款請求權(quán)，若實(shí)現(xiàn)付款請求權(quán)，則追索權(quán)消滅；只有在持票人行使付款請求權(quán)被拒絕或因其他事由無法實(shí)現(xiàn)時(shí)，持票人才能行使追索權(quán)。付款請求權(quán)于出票日或到期日開始行使，追索權(quán)則于付款人拒絕付款日或拒絕承兌日開始行使。

3.權(quán)利行使的條件不同。付款請求權(quán)的行使，一般來說是無條件的。而行使追索權(quán)是有條件的，持票人行使追索權(quán)的情況包括：（1）票據(jù)到期被拒絕付款；（2）票據(jù)到期前被拒絕承兌；（3）承兌人或者付款人死亡、逃匿；（4）承兌人或者付款人破產(chǎn)、停業(yè)。

4.權(quán)利行使次數(shù)不同。付款請求權(quán)只能行使一次，而追索權(quán)可行使多次。根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，持票人可以不按照票據(jù)債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。持票人對票據(jù)債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。

5.請求支付的金額不同。付款請求權(quán)的金額只能為票據(jù)所記載的金額，而追索權(quán)可以請求的金額包括票據(jù)金額、利息損失和有關(guān)費(fèi)用。

6.權(quán)利消滅時(shí)效不同。付款請求權(quán)自票據(jù)出票日（即期匯票、本票）或到期日（遠(yuǎn)期匯票）起2年內(nèi)不行使而消滅。追索權(quán)的消滅時(shí)效：持票人對其前手的(首次)追索權(quán)自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅，被追索人對其前手的再追索權(quán)自清償之日或被訴之日起3個(gè)月內(nèi)不行使而消滅。

三、票據(jù)權(quán)利的取得條件與方式

（一）票據(jù)權(quán)利取得的條件

票據(jù)屬于完全有價(jià)證券，取得票據(jù)權(quán)利必須占有票據(jù)。根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，持票人取得票據(jù)權(quán)利必須滿足以下條件：

1.必須給付對價(jià)。票據(jù)的取得，必須給付對價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價(jià)，如交付貨物、提供勞務(wù)。而因稅收、繼承、贈予可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價(jià)的限制。即票據(jù)權(quán)利的取得以有償取得為原則、以無償取得為例外。

2.手段必須合法。持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。另外，票據(jù)的偽造與變造，影響票據(jù)權(quán)利的取得和行使。偽造的票據(jù)是無效的，持有偽造票據(jù)的人即使是善意取得，對于偽造人和被偽造人都不能主張票據(jù)權(quán)利。變造的票據(jù)是有效的，持票人可以主張票據(jù)權(quán)利，但權(quán)責(zé)范圍按簽章先后有不同。在變造之前簽章的人，對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

3.主觀上應(yīng)當(dāng)具備善意。所謂善意，是指持票人在取得票據(jù)時(shí)對票據(jù)外觀無法查知的瑕疵，事實(shí)上不知道也不可能知道的主觀心理狀態(tài)。持票人如果是惡意或重大過失取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。

（二）票據(jù)權(quán)利取得的方式

票據(jù)權(quán)利取得的方式一般有兩種，即原始取得和繼受取得。

1.原始取得，是指票據(jù)權(quán)利的最初取得。一般是通過出票取得，出票是出票人簽發(fā)票據(jù)的行為。持票人直接通過出票人的出票行為取得票據(jù)權(quán)利。票據(jù)權(quán)利因出票而創(chuàng)設(shè)，故為原始取得。

2.繼受取得，是依背書轉(zhuǎn)讓或單純交付轉(zhuǎn)讓方式受讓票據(jù)權(quán)利的取得方式。是持票人從有權(quán)處分票據(jù)權(quán)利的前手取得票據(jù)權(quán)利，如因背書而取得，因稅收、繼承、贈予而取得，因公司合并而取得等。

從票據(jù)取得的主觀狀態(tài)看，分為善意取得和惡意取得。持票人在善意和無重大過失的情況下，依照票據(jù)法定方式，支付對價(jià)后取得的票據(jù)，為善意取得。持票人善意取得的票據(jù)，應(yīng)當(dāng)享有票據(jù)權(quán)利。持票人明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)者無處分或交付票據(jù)的權(quán)利，或者雖然不是明知但應(yīng)當(dāng)或者可能知道讓與人無處分權(quán)而由于過錯(cuò)或疏忽大意未能得知而取得票據(jù)，為惡意取得。持票人惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。

四、票據(jù)權(quán)利的救濟(jì)途徑

權(quán)利救濟(jì)起源于票據(jù)喪失，即票據(jù)權(quán)利人非出于其本意喪失其對票據(jù)的占有。如發(fā)生票據(jù)遺失、被盜或滅失等情況，而作為票據(jù)權(quán)利人（即失票人），最重要的就是在失去票據(jù)后運(yùn)用法律規(guī)定的各種救濟(jì)措施來彌補(bǔ)和保護(hù)其票據(jù)權(quán)利。

根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，失票人可以運(yùn)用的救濟(jì)措施包括票據(jù)掛失、申請公示催告和票據(jù)訴訟三種方式。

1.掛失止付。掛失止付是指失票人將票據(jù)喪失的事實(shí)通知付款人，并指示其停止付款。但票據(jù)被掛失止付后，票據(jù)仍然有效，失票人仍應(yīng)當(dāng)對善意后手持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

2.公示催告。公示催告是指票據(jù)喪失以后，人民法院根據(jù)失票人的申請，以公告的方法催促不定的利害關(guān)系人在一定期限內(nèi)申報(bào)權(quán)利，如果逾期不予申報(bào)，則將喪失其票據(jù)權(quán)利的一種法律程序。公示催告程序只適用于可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或滅失的情況，其他票據(jù)或票據(jù)糾紛不能申請公示催告。公示催告期間，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為無效。

3.向人民法院提起訴訟。公示催告期間屆滿，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請人的申請，作出判決，宣告票據(jù)無效。自判決公告之日起，申請人有權(quán)向付款人請求付款。付款人拒絕付款的，申請人可以憑除權(quán)判決依法向人民法院提起訴訟，此訴訟是普通民事訴訟而非票據(jù)訴訟。

[1]王小能.中國票據(jù)制度研究[M].北京：北京大學(xué)出版社，1999.

[2]財(cái)政部會計(jì)資格評價(jià)中心.經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)[M].北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2011.