電信詐騙犯罪案件的規(guī)律、特點(diǎn)及打防對(duì)策

顧 偉

(廣東司法警官職業(yè)學(xué)院廣東 廣州 510520)

近年來，隨著高新技術(shù)在社會(huì)生活中的廣泛應(yīng)用，以手機(jī)、固定電話、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話為載體的詐騙犯罪呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢(shì)，嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)的正常秩序，危害極大，影響惡劣。電信類詐騙犯罪已成社會(huì)一大公害。

電信詐騙犯罪是犯罪嫌疑人利用移動(dòng)電話、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具以及現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)編造虛假事實(shí)和身份信息，以空中信號(hào)為載體對(duì)不特定對(duì)象實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪活動(dòng)。目前，電信詐騙常見的有電話詐騙、手機(jī)短信詐騙和VOIP(Voice over IP)網(wǎng)絡(luò)詐騙三種。

廣州作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和實(shí)有人口密度較高、金融業(yè)和通信業(yè)均較發(fā)達(dá)的國際化城市，擁有誘發(fā)電信詐騙犯罪蔓延的天然條件。因此如何遏制電信詐騙犯罪，已成為當(dāng)前公安機(jī)關(guān)面臨的緊要課題。筆者對(duì)近年來廣州市某區(qū)發(fā)生的電信詐騙案件進(jìn)行了梳理、歸納，并就如何做好打擊防范工作談?wù)勛约阂稽c(diǎn)粗淺的看法。

一、電信詐騙發(fā)案情況分析

(一)發(fā)案時(shí)間集中在工作日上班時(shí)間段

電信詐騙案件高發(fā)時(shí)間段出現(xiàn)在工作日的10時(shí)至16時(shí)，14時(shí)為案件高發(fā)期。分析某區(qū)的電信詐騙案件，以電話詐騙為例，嫌疑人選擇在上班時(shí)間段撥打電話目的是:一方面是為了提高可信度，使事主對(duì)嫌疑人謊稱自己是電信、公安、檢察院、銀行等工作人員身份深信不疑;另一方面工作日期間，一般家里只有老人在家，嫌疑人行騙過程中為防止其他人在旁提醒，更加容易受騙。此外，短信詐騙，嫌疑人抓住國人很多人在做生意，相互之間有錢款來往的特點(diǎn)，廣發(fā)信息，如當(dāng)事主正在向生意伙伴打款時(shí)，正好收到短信，沒有經(jīng)過核實(shí)就把錢打過去了。與工作日警情高發(fā)情況相比，電信詐騙警情在節(jié)假日期間發(fā)案比較少。

(二)詐騙形式呈多樣化且不斷翻新

電信詐騙犯罪手段翻新速度極快，受害人難以防范。從詐騙借口來講，從虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“返還話費(fèi)、水電費(fèi)”、“購房、購車退稅”等利誘型信息，到虛構(gòu)“銀聯(lián)消費(fèi)”、“銀行卡泄密”、“親友車禍”等避險(xiǎn)型信息，再到“虛構(gòu)綁架”、“官員受賄”、“生活越軌”等恐嚇型信息，花樣不斷翻新，讓人防不勝防，稍不小心便會(huì)上當(dāng)受騙。如2009年度，某區(qū)出現(xiàn)短信6+1中獎(jiǎng)的詐騙新形式，嫌疑人利用群眾熟悉的央視“非常6+1節(jié)目”，發(fā)送短信“6+1中獎(jiǎng)”的詐騙信息，誘使受害人上當(dāng)受騙。2010年第一季度，短信“6+1”詐騙形式逐漸發(fā)展成為某區(qū)主流詐騙形式。

(三)受害人群具有廣泛性

犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理，通過編造虛假電話、短信采取漫天撒網(wǎng)地毯式地在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除了地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有個(gè)體業(yè)主、公司職員，也有企業(yè)職工、普通民眾。但也有部分作案手法針對(duì)性比較強(qiáng)，比如電話欠費(fèi)詐騙，嫌疑人選擇工作日撥打電話，抓住工作日老年人單獨(dú)在家機(jī)率大、老年人信息相對(duì)封閉，對(duì)防范宣傳不敏感，對(duì)騙子使用現(xiàn)代手段作案不了解等特點(diǎn)，實(shí)施作案。據(jù)調(diào)查，電話欠費(fèi)詐騙受害群體一般以老年人為主，超過70%，從性別上看女性占70%。又如購車退稅，嫌疑人一般從非法渠道購買到車主資料，受騙群體主要是有車一族。

(四)被騙數(shù)額較大，社會(huì)危害性強(qiáng)

電信詐騙犯罪組織善于大跨度、跳躍式作案，通常是按號(hào)段向各區(qū)域集中發(fā)送短信或撥打電話，在極短的時(shí)間內(nèi)波及范圍很廣，侵害面很大，侵害的人群分布范圍和階層很廣。這種方式帶來的后果，往往是大批的用戶上當(dāng)受騙，涉案數(shù)額往往很大，動(dòng)輒就是幾十上百萬，使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，社會(huì)的危害極其嚴(yán)重。

二、當(dāng)前電信詐騙案件的主要特點(diǎn)

電信詐騙犯罪作為一種新型詐騙犯罪，除了具備普通詐騙犯罪的一般特征外，還具有其自身的特點(diǎn):

(一)集團(tuán)組織嚴(yán)密，作案手法隱蔽，反偵查能力強(qiáng)

根據(jù)已經(jīng)偵破的電信詐騙案件來看，一些重大電信詐騙犯罪團(tuán)伙的犯罪組織極其嚴(yán)密，呈金字塔狀，高端的決策指揮人員一般在境外，以臺(tái)灣籍人員居多，下有若干代理人負(fù)責(zé)在內(nèi)地發(fā)展組織和指揮行動(dòng)，采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)。每名代理人各自招募、組織、培訓(xùn)和指揮其下屬的行動(dòng)小組，行動(dòng)小組內(nèi)部有專門收集被害人資料、專門收購銀行賬戶、專門打電話詐騙、專人轉(zhuǎn)賬取款等若干個(gè)單元。組織內(nèi)部實(shí)行單線聯(lián)系，各單元獨(dú)立作案，橫向各代理人之間、各小組之間互不相識(shí)、互不聯(lián)系，僅存在縱向關(guān)聯(lián)，所獲贓款經(jīng)各層級(jí)按比例分贓，大部分財(cái)物流向高端。此外，該類組織具有較強(qiáng)的反偵查意識(shí)，對(duì)作案手機(jī)采取專機(jī)專用，與生活用手機(jī)嚴(yán)格分開，對(duì)作案中所使用的銀行卡堅(jiān)持“用后即棄”，一旦代理人發(fā)現(xiàn)有成員“落網(wǎng)”，便會(huì)立刻通知所有組員更換手機(jī)號(hào)碼。如在某區(qū)發(fā)生的某電信詐騙案的提款嫌疑人中，6名犯罪嫌疑人分成2組，兩組人中有5人是福建省龍巖市武平縣，但他們互不相識(shí)，平時(shí)用外號(hào)相稱。審訊后得知，團(tuán)伙成員之間有個(gè)約定，一旦有成員三次不接電話，就說明其已“落網(wǎng)”，其他犯罪嫌疑人立即更改手機(jī)和電話號(hào)碼。因此，公安機(jī)關(guān)在打擊此類案件中一般只能摧毀該組織下端的一些小團(tuán)伙，而極難將整個(gè)組織連根拔掉。

(二)地緣性突出，發(fā)展蔓延快

從目前掌握的情況看，詐騙犯罪團(tuán)伙一般會(huì)在內(nèi)地招募數(shù)個(gè)“取款負(fù)責(zé)人”， “取款負(fù)責(zé)人”則招募親戚、朋友、同鄉(xiāng)組成取款團(tuán)伙。此外，此類犯罪源于臺(tái)灣，內(nèi)地的一些犯罪分子有的從參與其中進(jìn)而發(fā)展到“自立門戶”，這些“自立門戶”的小團(tuán)伙一般也是以親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系糾合而成。在國內(nèi)，除了福建以外，廣東、湖南、湖北、海南、河北等個(gè)別市縣的不法分子是此類犯罪活動(dòng)的高危人員。由于作案手法簡(jiǎn)單，當(dāng)一個(gè)犯罪團(tuán)伙被打散后，在逃人員往往會(huì)在短期內(nèi)另起爐灶，以老帶新，又發(fā)展出一個(gè)或者多個(gè)新的犯罪團(tuán)伙。

(三)犯罪手段高智能化

此類詐騙犯罪的犯罪嫌疑人充分利用通信、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話、改號(hào)軟件等新技術(shù)手段，采取“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“機(jī)對(duì)機(jī)”方式與受害人進(jìn)行“交流”完成詐騙過程，整個(gè)犯罪過程不與被害人發(fā)生任何直接接觸。犯罪流程設(shè)計(jì)極為精細(xì)，各小組都有各自的標(biāo)準(zhǔn)化操作規(guī)程，準(zhǔn)備工作十分到位。如為了保證過程中能夠從容回答被害人提問的不同問題，犯罪團(tuán)伙還專門制作了詐騙教材，設(shè)計(jì)了相應(yīng)的情景式模擬預(yù)案，對(duì)各個(gè)崗位的人員均采取了崗前培訓(xùn)。此外，為增加迷惑性，犯罪嫌疑人事先查詢整理了電信、公安等部門的電話號(hào)碼，再使用改號(hào)軟件使被害人的電話來電顯示出電信或是公安部門的電話號(hào)碼，行騙過程中還會(huì)主動(dòng)要求被害人通過114查號(hào)臺(tái)證實(shí)其身份，使人防不勝防;有時(shí)還故意在電話背景中加入電臺(tái)、報(bào)警器等混音。

(四)跨區(qū)域作案特征明顯

犯罪團(tuán)伙充分依托網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)功能和現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了跨地域布局和作案，指揮、接聽、轉(zhuǎn)帳、取款等各環(huán)節(jié)多發(fā)生在不同地域，跨境和跨地區(qū)聯(lián)動(dòng)的特點(diǎn)顯著。如接聽組一旦誘騙被害人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至指定帳戶，取款組立即根據(jù)開卡組所提供的卡號(hào)，借助“網(wǎng)銀”將贓款從一級(jí)帳戶分散轉(zhuǎn)移至數(shù)十個(gè)，甚至上百個(gè)二級(jí)帳戶，通過跨地域連續(xù)轉(zhuǎn)帳使贓款瞬間“化整為零”，再由分布在全國各地的取款組成員到銀行ATM機(jī)上取出。如2010年某區(qū)抓獲的6名電信詐騙286萬元案的取款組犯罪嫌疑人，當(dāng)場(chǎng)繳獲了一部專門用來轉(zhuǎn)賬的手提電腦。提款的犯罪嫌疑人隨身攜帶手提電腦，一旦發(fā)現(xiàn)主卡有大額贓款入賬，立即就通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)帳分散到100多個(gè)子帳戶內(nèi)，并自駕車到福建泉州、廈門，浙江金華、寧波等地各銀行網(wǎng)點(diǎn)的ATM機(jī)提走贓款。

三、成因分析

(一)偵查難度大助長(zhǎng)犯罪嫌疑人的僥幸心理

此類案件的偵查往往是從訪問被害人獲取嫌疑人的銀行帳號(hào)和電話號(hào)碼入手，再層層追溯，追根求源。從理論上講，可以查清脈絡(luò)，破獲案件，但實(shí)際工作中卻是十分困難的。從本轄區(qū)偵破此類案件的情況看，此類案件多屬于跨省、跨境作案，這就需要各地公安機(jī)關(guān)的配合，更需要外地電信和金融等機(jī)構(gòu)的配合，只要一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，就會(huì)影響全案的偵查。而目前公安機(jī)關(guān)與電信、金融機(jī)構(gòu)聯(lián)防協(xié)作機(jī)制滯后。如:銀行賬戶監(jiān)控功能閑置，廣東省銀聯(lián)公司已向省廳開放銀行賬戶監(jiān)控功能權(quán)限，但對(duì)有急迫需求的市、區(qū)、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)沒有權(quán)限，造成資源浪費(fèi)，直接影響打擊成效;限制異地查詢、凍結(jié)，辦案民警為查詢、凍結(jié)賬戶，帶著法律手續(xù)全國出差，浪費(fèi)了警力不說，贓款也早于被嫌疑人提走;銀聯(lián)中心不對(duì)公安機(jī)關(guān)開放，廣州市銀聯(lián)管理中心可以查詢各個(gè)銀行情況，但其不對(duì)外開放，導(dǎo)致辦案民警為核查幾個(gè)賬戶就得四處奔波、耗時(shí)耗力、低效工作，等辦案民警查完、凍結(jié)完賬戶，嫌疑人早于將資金轉(zhuǎn)移出去，影響了打擊的力度和深度。此外，對(duì)涉案贓款，嫌疑人得款后采取多次轉(zhuǎn)賬到不同的賬戶內(nèi)，這些賬戶多數(shù)屬于不同省市以不同姓名開戶，僅調(diào)查這些資料就要耗費(fèi)大量的警力和時(shí)間。后續(xù)偵查工作，還可能出現(xiàn)這些開戶的身份證是假的或是嫌疑人用錢購買的身份證開設(shè)的賬戶，導(dǎo)致案件難以繼續(xù)偵查下去。比如2009年9月，某區(qū)分局打掉一個(gè)以“低息貸款”為名的電信詐騙犯罪團(tuán)伙，繳獲了用于開設(shè)賬戶的身份證5784張。種種原因造成辦理此類案件成本高，工作周期長(zhǎng)，追贓難度大的情況，辦案民警主觀上有畏難的心態(tài)，打防工作也就僅僅停留在宣傳、制作筆錄、初步的調(diào)查取證等方面，沒有深入調(diào)查，導(dǎo)致此類案件防不勝防，打不勝打的被動(dòng)局面。這些在很大程度上助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，是電信詐騙案件層出不窮的重要原因。

(二)低成本、高收益是詐騙犯罪的直接誘因

作案成本低、回報(bào)率高是誘使犯罪嫌疑人鋌而走險(xiǎn)的直接原因。在犯罪分子眼里，詐騙成了一本萬利的“生意”。如短信詐騙只需要一個(gè)短信群發(fā)器，幾部電話，幾張銀行卡等，而且詐騙可供選擇的作案目標(biāo)多，作案隨機(jī)性大，防范難，作案風(fēng)險(xiǎn)小、容易得手，得手后往往有很高的“收益”，導(dǎo)致越來越多的人鋌而走險(xiǎn)，出現(xiàn)詐騙家族化、規(guī)?；拿珙^。

(三)相關(guān)部門管理混亂，客觀上為犯罪活動(dòng)提供條件

電信詐騙犯罪高度依賴兩個(gè)支點(diǎn)，一個(gè)電信部門，二是銀行系統(tǒng)，電信和銀行部門在管理存在一些漏洞，客觀上為電信詐騙創(chuàng)造了條件。一是電信部門在推廣新技術(shù)過程中，對(duì)安全因素考慮不夠，監(jiān)管措施薄弱，造成漏管失控嚴(yán)重。部分電信運(yùn)營商為了招攬客戶，將技術(shù)功能授權(quán)給一些客戶，方便他們做廣告宣傳等業(yè)務(wù)。然而，由于客戶的資質(zhì)良莠不齊，運(yùn)營商對(duì)客戶又監(jiān)管不力，最終導(dǎo)致VOIP網(wǎng)絡(luò)電話和改號(hào)軟件被不法分子利用，隨意設(shè)置虛擬號(hào)碼進(jìn)行詐騙。此外，電信部門對(duì)封堵、設(shè)限、過濾等防范措施也缺乏監(jiān)管。二是銀行部門發(fā)卡審核不嚴(yán)和無限制自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，為犯罪分子實(shí)施詐騙創(chuàng)造了條件。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前銀行系統(tǒng)在開戶管理方面存在諸多漏洞，開卡對(duì)身份證核實(shí)不緊、持他人身份證開戶現(xiàn)象屢見不鮮、利用假身份證開戶現(xiàn)象十分嚴(yán)重，特別是在一些欠發(fā)達(dá)地區(qū)，一張身份證開設(shè)賬戶沒有限制數(shù)量等等。

(四)防范宣傳工作深度廣度不夠，未能與社會(huì)各界形成合力

筆者認(rèn)為電信詐騙犯罪是一種可預(yù)防的案件，只要宣傳到位，群眾了解此類案件的詐騙伎倆，就能避免上當(dāng)受騙，因此防范宣傳工作十分重要。筆者認(rèn)為，電信詐騙犯罪屢禁不止，一個(gè)重要原因是防范宣傳工作的廣度、深度和連續(xù)性還不夠。如某區(qū)通過派傳單、設(shè)置警示牌等措施對(duì)詐騙犯罪的防范宣傳工作做了大量工作，但是詐騙犯罪分子作案手法多變，轄區(qū)目前出現(xiàn)的詐騙手法就有幾十種方式，因此我們的防范和宣傳工作總是趕不上犯罪手法的快速變化。此外，筆者通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，雖然個(gè)別群眾曾經(jīng)收到社區(qū)民警的防范詐騙宣傳單，但最終還是上當(dāng)受騙，經(jīng)過了解發(fā)現(xiàn)主要是宣傳內(nèi)容不夠新穎、生動(dòng)，導(dǎo)致群眾沒有想繼續(xù)看下去的欲望。

四、打擊和防范電信詐騙犯罪的對(duì)策

(一)各地公安機(jī)關(guān)要切實(shí)加強(qiáng)如實(shí)立案工作，強(qiáng)化打擊力度

針對(duì)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，加強(qiáng)如實(shí)立案和串并工作顯得尤其重要和迫切。如果打掉一個(gè)犯罪團(tuán)伙，卻因?yàn)闆]有如實(shí)立案，無法串并案件和尋找事主辨認(rèn)，就會(huì)給取證、審訊深挖造成難度，嚴(yán)重影響打擊效果。近年來，公安機(jī)關(guān)不斷加大對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度，但此類案件仍然增長(zhǎng)勢(shì)頭迅猛，說明我們的打擊工作仍然存在一定的漏洞。因此，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)高度重視，牢固樹立打擊是公安機(jī)關(guān)的主業(yè)的理念，在做好如實(shí)立案，詳實(shí)登記案件的同時(shí)，要組織專門力量積極開展串并案?jìng)刹楣ぷ?，研究此類犯罪的?guī)律、特點(diǎn)，從偵查此類犯罪的切入點(diǎn)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和突破口入手，研究和探索VOIP網(wǎng)絡(luò)電話、任意改號(hào)軟件等新技術(shù)原理，創(chuàng)新偵查方法，積極開展偵查破案。

(二)建立跨區(qū)域部門打擊協(xié)作機(jī)制

電信詐騙多為跨區(qū)域作案，詐騙所得贓款也是在各省市快事流轉(zhuǎn)，因此應(yīng)盡快建立健全跨區(qū)域聯(lián)合打擊協(xié)作機(jī)制。一是各地公安機(jī)關(guān)之間要加強(qiáng)協(xié)作。要樹立整體作戰(zhàn)觀念，打破區(qū)域界限，認(rèn)真落實(shí)公安部關(guān)于落地偵查的工作機(jī)制，加強(qiáng)各地刑偵協(xié)作、橫向聯(lián)動(dòng)。充分利用國際刑警平臺(tái)，建立健全與境外警方的協(xié)作機(jī)制，有效遏制跨境電信詐騙犯罪;二是加強(qiáng)與電信部門的協(xié)作機(jī)制。積極探索建立電話號(hào)碼快速查詢機(jī)制，及時(shí)查明涉案手機(jī)、電話和網(wǎng)站的所在地，端掉其窩點(diǎn)。聯(lián)合電信部門定期對(duì)各類非法網(wǎng)站、手機(jī)短信發(fā)射站進(jìn)行清理整治，從源頭上堵塞防范漏洞。要協(xié)調(diào)電信部門開展群發(fā)預(yù)警提示短信、在話費(fèi)賬單中夾寄防范提示等工作，進(jìn)一步提高群眾的防范意識(shí);三是加強(qiáng)與銀聯(lián)的協(xié)作機(jī)制。在保證銀行系統(tǒng)安全運(yùn)行、保護(hù)客戶合法權(quán)益等前提下，銀行系統(tǒng)要依法為公安機(jī)關(guān)偵查、查詢、凍結(jié)提供高效的支持配合，進(jìn)一步簡(jiǎn)化查詢、凍結(jié)銀行賬戶程序，提高工作效率，避免涉案資金的劃出。目前，省廳已建立了銀聯(lián)報(bào)警系統(tǒng)，市局刑警支隊(duì)已初步與銀行部門建立快速查詢、凍結(jié)銀行賬戶的協(xié)作機(jī)制，提高了工作效率。筆者認(rèn)為，這些權(quán)限應(yīng)當(dāng)盡快向區(qū)、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)開放。此外，公安機(jī)關(guān)要與銀行金融網(wǎng)點(diǎn)建立聯(lián)合防阻和溝通聯(lián)絡(luò)機(jī)制，銀行工作人員、保安員對(duì)可疑的大額轉(zhuǎn)賬客戶及時(shí)提醒勸阻，勸阻不成的要及時(shí)通知屬地派出所民警到場(chǎng)處置。

(三)完善、提高電信和金融機(jī)構(gòu)自身的安全防控能力

完善、提高電信業(yè)和金融業(yè)的監(jiān)管力度是切斷電信詐騙犯罪的有效途徑。電信部門要加大對(duì)多重轉(zhuǎn)接的呼叫轉(zhuǎn)移、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號(hào)的監(jiān)控力度，嚴(yán)格控制虛擬主叫業(yè)務(wù)。對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查，通過技術(shù)手段切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道。對(duì)手機(jī)短信涉及到詐騙信息關(guān)鍵詞的，要采取技術(shù)封堵。對(duì)已明確涉及電話詐騙的網(wǎng)站、固定電話和手機(jī)要快速給予停機(jī)處理，并查明其來源地，配合公安機(jī)關(guān)給予打擊。銀行部門要認(rèn)真梳理現(xiàn)有的銀行卡，對(duì)閑置卡要定期給予清理處理，凡是發(fā)現(xiàn)以假身份證開戶的，一經(jīng)核實(shí)應(yīng)立即凍結(jié)其賬戶資金，憑有效身份證到銀行領(lǐng)取。盡快建立異常賬戶預(yù)警機(jī)制，對(duì)一人多卡、異地辦卡、資金流動(dòng)異常的賬戶進(jìn)行甄別預(yù)警，并將甄別情況報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)調(diào)查后反饋給銀行，一旦核實(shí)為涉案賬戶或者曾經(jīng)用于轉(zhuǎn)移贓款的賬戶，銀行部門要將其身份列為黑名單，可根據(jù)需要查封其所有賬戶。要嚴(yán)格落實(shí)開戶實(shí)名制，嚴(yán)禁他人代辦，適當(dāng)限制個(gè)人開戶的數(shù)量，防止出現(xiàn)為販卡族的情況。要嚴(yán)格限制“網(wǎng)銀”、ATM機(jī)一次性出現(xiàn)“一對(duì)多”大額資金轉(zhuǎn)賬的情況，可設(shè)置多次轉(zhuǎn)賬要經(jīng)過一定的緩沖期，為凍結(jié)涉案賬戶贏得時(shí)間。

(四)加大社會(huì)宣傳防范力度，提高群眾自防能力

提高群眾防范意識(shí)和能力是預(yù)防電信詐騙犯罪的最有效途徑，也是成本最低、最直接和最有效的方式。一是要充分利用電視、報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體進(jìn)行持續(xù)性、廣泛性的宣傳，揭露虛假信息詐騙犯罪的各種伎倆，提醒普通民眾面對(duì)可疑情況時(shí)做到“不貪婪”、“不輕信”、“多防范”;二是各屬地派出所要發(fā)揮貼近群眾的優(yōu)勢(shì)，采取走進(jìn)社區(qū)上門宣傳、召開群眾座談會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)咨詢會(huì)等群眾喜聞樂見的形式進(jìn)行面對(duì)面宣傳，制作新穎、生動(dòng)和活潑的宣傳資料，宣傳保持長(zhǎng)久的熱度，真正做到家喻家曉，讓群眾入心入腦，自覺提高自防意思，把詐騙犯罪拒于萌芽之初。三是辦案民警要認(rèn)真開展研判工作，根據(jù)不同時(shí)期電信詐騙犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律，深入社區(qū)回訪被害人，宣傳最新詐騙手段，提高群眾防范意識(shí)，并通過與群眾座談，及時(shí)發(fā)現(xiàn)宣傳工作的不足之處，不斷修正宣傳方式方法，消除盲區(qū)，確保宣傳工作取得實(shí)效。

［1］葉俊，周治國.深度警銀合作:電信詐騙犯罪的有效阻擊點(diǎn)，上海公安高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào) ［J］．2009，(6)．

［2］宋立國，電信詐騙犯罪案件的偵查對(duì)策 ［J］．遼寧警專學(xué)報(bào)，2011，(5)．

［3］明宇，論電信詐騙案件的偵查難點(diǎn)及對(duì)策 ［J］．云南警官學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，(1)．