以市場需求為導(dǎo)向 創(chuàng)新“三型”投資理財人才培養(yǎng)模式

摘要：投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、保險與風(fēng)險管理等多門學(xué)科于一身，交叉性和應(yīng)用性很強的專業(yè)。目前國內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性的投資理財人才還剛開始沒幾年，人才數(shù)量及質(zhì)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足市場對強勁的投資學(xué)專業(yè)人才的需求，供需缺口依然很大。為適應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要，我院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)著眼于數(shù)理分析型、市場營銷型、實踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才，突出實踐應(yīng)用能力的培養(yǎng)，力爭建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財專業(yè)人才培養(yǎng)模式。

關(guān)鍵詞：投資學(xué) 投資理財 市場需求 培養(yǎng)模式

一、我國投資理財人才培養(yǎng)及市場需求的現(xiàn)狀

隨著我國加入WTO，全面進入開放經(jīng)濟時代，經(jīng)濟和社會的發(fā)展變得日趨復(fù)雜化、多樣化和市場化，無論從宏觀層面還是從微觀層面，傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品和金融人才已無法滿足正在變化的經(jīng)濟金融環(huán)境，國際金融業(yè)已轉(zhuǎn)向金融人才和金融產(chǎn)品服務(wù)的全面競爭。從我們對一些銀行、證券公司、基金管理公司和企業(yè)的調(diào)查以及人才市場的招聘廣告來看，金融機構(gòu)和企業(yè)對投資理財專業(yè)人才存在著極大的需求。像國泰君安、華夏證券等券商機構(gòu)成立了證券投資研究部，亟需投理財專業(yè)人才；中國建設(shè)銀行等商業(yè)銀行亟需懂得投資理財?shù)慕?jīng)營管理人才，許多大企業(yè)也急需大量懂得投融資運營的專業(yè)人才。而目前國內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性的投資理財人才還剛開始沒幾年，人才數(shù)量及質(zhì)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足市場對強勁的投資學(xué)專業(yè)人才的需求，供需缺口依然很大。

如何培養(yǎng)新型的投資人才，優(yōu)化設(shè)計出新型的投融資工具和理財方案策略來實現(xiàn)金融資產(chǎn)的保值增值，已成為各國金融業(yè)提升其核心競爭力的重心所在。投資學(xué)專業(yè)人才就是擔(dān)當(dāng)這一重任的，他們將工程的思維、方法和高新技術(shù)引入到金融領(lǐng)域，綜合運用各種工程的、信息的方法，及時設(shè)計、開發(fā)和實施新型的有針對性的金融產(chǎn)品，創(chuàng)造性地解決各種投融資問題，向客戶提供個性化的投資理財方案。在當(dāng)今社會財富高度證券化的年代，各個行業(yè)都已離不開投資理財思維和技術(shù)的運用，更離不開投資學(xué)人才的培養(yǎng)。近年來，雖然有開辦較早的金融學(xué)專業(yè)，但由于我國金融業(yè)的發(fā)展歷史和體制的原因，該專業(yè)研究與服務(wù)的主要方面仍是對策性或政策性的，應(yīng)用定量化模型和工程化方案遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，這方面的人才滿足不了當(dāng)今的社會需求。

我國投資學(xué)教育在近二十年里取得的成績是巨大的，但也存在著一些問題與不足。例如，院校教育脫離金融市場實際；院校教育不能緊跟國際水平與潮流；人才質(zhì)量不能符合實踐需要，教育規(guī)模跟不上投資業(yè)的前進步伐，導(dǎo)致許多金融機構(gòu)至今不得不承擔(dān)許多本應(yīng)由院校教育完成的社會化工作。我國金融業(yè)已進入全面開放的新時代，需要盡快實現(xiàn)與國際金融業(yè)的接軌。在這種形勢下，培養(yǎng)具有全球視野、掌握前沿金融理論和實踐技能的現(xiàn)代投資人才已成為我國的當(dāng)務(wù)之急，只有這樣才能迅速提高我國金融業(yè)的國際核心競爭力，從容應(yīng)對國際金融經(jīng)濟對我國形成的巨大挑戰(zhàn)。

二、合理定位投資學(xué)專業(yè)

投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、保險與風(fēng)險管理等多門學(xué)科于一身，交叉性和應(yīng)用性很強的專業(yè)。自從20世紀(jì)80年代以來，伴隨著全球金融創(chuàng)新浪潮產(chǎn)生的大量新型證券，計算機技術(shù)的發(fā)展，投資理論研究的不斷突破，投資學(xué)專業(yè)在國外日益成為顯學(xué)。在國外商業(yè)教育領(lǐng)域，幾乎可以說沒有任何一種其他理論和技術(shù)可以像投資理論這樣被迅速轉(zhuǎn)化為實踐。由于1998年教育部對高校本科專業(yè)設(shè)置進行了改革，將理財學(xué)并入財務(wù)管理，同時將投資經(jīng)濟一部分并入金融學(xué)，形成了投資理財專業(yè)方向，該專業(yè)方向建立在現(xiàn)有的財務(wù)管理（屬于管理學(xué)科）和金融學(xué)（屬于經(jīng)濟學(xué)科）兩個專業(yè)基礎(chǔ)上，兼顧了原來的理財學(xué)和投資經(jīng)濟的專業(yè)特色，是一種跨管理學(xué)和經(jīng)濟學(xué)的交叉學(xué)科專業(yè)，目前該專業(yè)方向的人才需求缺口很大，基于這一人才需求情況，我院在投資學(xué)專業(yè)的基礎(chǔ)上突顯投資理財方向特色。

三、明確投資學(xué)專業(yè)建設(shè)目標(biāo)

為適應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要，我院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)著眼于數(shù)理分析型、市場營銷型、實踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才，突出實踐應(yīng)用能力的培養(yǎng)，力爭建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財專業(yè)人才培養(yǎng)基地。因為：一是根據(jù)我校省級重點財經(jīng)院校和高校擴招的特點，我們的培養(yǎng)目標(biāo)與名牌大學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)有層級差異。二是經(jīng)濟金融交易供求變化快、投資風(fēng)險管理技術(shù)人才需求量大，必須重視數(shù)理分析和實際運用能力的培養(yǎng)。三是順應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型要求，金融業(yè)確定為珠三角經(jīng)濟發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè)，面對激烈的國際競爭格局，急需大量國際化人才和營銷型人才。四是根據(jù)珠三角地區(qū)居民收入水平較高對投資理財需求迫切，而科班出身的專業(yè)投資理財規(guī)劃師幾乎沒有。另外，加大同國外院校進行合作培養(yǎng)投資理財人才，在國際化辦學(xué)的過程中，進行培養(yǎng)方案的調(diào)整，使之適應(yīng)珠三角國際化投資理財人才的培養(yǎng)需求。

四、制定科學(xué)有效的建設(shè)方案措施

高等教育的任務(wù)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實踐能力的高級專門人才， 投資學(xué)專業(yè)建設(shè)與改革的目標(biāo)就是不斷提升學(xué)生的創(chuàng)新能力、投資理財?shù)膶嶋H操作能力以及綜合素養(yǎng)。適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟社會發(fā)展對投資理財人才需求的變化，本專業(yè)科學(xué)制定專業(yè)培養(yǎng)方案，進一步優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)，加快建設(shè)高水平教學(xué)團隊，加快建設(shè)綜合實驗實踐教學(xué)體系和開放辦學(xué)模式，構(gòu)建一個“三個課堂”有機結(jié)合、理論密切聯(lián)系實際、教育手段與教育方法先進、全面提升學(xué)生綜合素質(zhì)的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”人才培養(yǎng)模式。

(一) 以課程建設(shè)為依托，建設(shè)高水平的教學(xué)團隊

投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)必須有一支既有深厚投資學(xué)理論功底又能熟練運用實驗教學(xué)手段的師資隊伍。金融學(xué)院歷來重視師資隊伍建設(shè)，以教學(xué)工作為主線，以先進的教育思想理念為指導(dǎo)，立足于人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高，以國家級、省部級或?qū)W校各類重大的教學(xué)改革項目為載體，以專業(yè)建設(shè)、課程建設(shè)、實驗室建設(shè)為重點，開展實驗教學(xué)研究，培養(yǎng)實驗教學(xué)建設(shè)的核心隊伍，實現(xiàn)科研力量對教學(xué)工作的支撐，形成科研與教學(xué)的良性互動，實現(xiàn)實驗教學(xué)與科研工作的有機結(jié)合，集成共享，最終促進高水平骨干教師隊伍、學(xué)術(shù)梯隊和教學(xué)團隊的形成。經(jīng)過多年來師資隊伍建設(shè)，通過“引用和培養(yǎng)并舉”策略優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)，已形成4支較好的教學(xué)團隊：投資理財教學(xué)團隊、風(fēng)險管理教學(xué)團隊、實驗教學(xué)團隊和雙語教學(xué)團隊。

(二) 模塊化設(shè)置課程體系，突出創(chuàng)新能力培養(yǎng)的實驗實踐教學(xué)課程體系

按照“寬口徑、厚基礎(chǔ)”的人才培養(yǎng)原則，我們將投資學(xué)專業(yè)課程設(shè)置五個模塊：通識課模塊、學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課、素質(zhì)拓展課、綜合運用課；開設(shè)實驗性金融課程(投資學(xué)綜合實驗課)、創(chuàng)新能力課程(理財產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計案例分析，資本市場運作案例分析，校內(nèi)仿真綜合實習(xí))、市場營銷型課程(投資銀行理論與實務(wù)、金融營銷等)。 實驗教學(xué)應(yīng)以學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課和綜合運用課三個層次來組織實驗教學(xué)。

(三)以金融實驗室為平臺，構(gòu)建“立體化”的投資實驗教學(xué)體系

按照市場需求和社會未來對人才的知識、技能、品質(zhì)的要求標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)構(gòu)，制定培養(yǎng)目標(biāo)和實施方案，構(gòu)建以提高實踐能力和創(chuàng)新能力為宗旨的實驗課程體系。該課程體系由“兩大部分、三個層次、四大模塊”(見圖1)組成，具體包括：校內(nèi)實驗和校外實習(xí)兩大部分；基礎(chǔ)型實驗、綜合型實驗和金融企業(yè)實踐活動型三個層次；課程基礎(chǔ)實驗、專業(yè)技能實驗、拓展與創(chuàng)新能力實驗和企業(yè)見習(xí)、專業(yè)實習(xí)與實訓(xùn)四大模塊。根據(jù)經(jīng)濟社會發(fā)展對投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的要求，投資實驗課程體系建設(shè)既要注重實驗與理論教學(xué)緊密結(jié)合，也要注重實驗教學(xué)內(nèi)容的綜合性、互動性、啟發(fā)性、完整性，從而形成適應(yīng)學(xué)科特點及其自身系統(tǒng)性的實驗教學(xué)體系。通過系統(tǒng)化的實驗教學(xué)體系，全面培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)風(fēng)，整合知識的能力以及綜合分析、發(fā)現(xiàn)和解決問題的能力。

① 實驗課程體系中基礎(chǔ)實驗課占30%，主要解決學(xué)生對基礎(chǔ)理論和專業(yè)基礎(chǔ)理論與金融行業(yè)的了解和認(rèn)知過程；

② 實驗課程體系中（專業(yè)及跨專業(yè)）綜合設(shè)計實驗課占45%，主要解決學(xué)生熟練掌握金融學(xué)科有關(guān)行業(yè)部門業(yè)務(wù)流程的實際操作；

③實驗課程體系中模擬實驗課和研究創(chuàng)新實驗課占25%，通過教師對實驗課程的設(shè)計，利用課程實驗軟件，利用模擬沙盤，組織學(xué)生研討，操作階段實驗報告和綜合實驗報告，使學(xué)生自主學(xué)習(xí)，互動式學(xué)習(xí)、參與式學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生的獨立思考能力、團隊合作能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力。

(四)科學(xué)運用現(xiàn)代教育技術(shù)，強化投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)

通過投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)，集成各類優(yōu)質(zhì)教學(xué)資源，為教師和學(xué)生提供強大的施教和學(xué)習(xí)的網(wǎng)上虛擬環(huán)境，達(dá)到素質(zhì)教育與創(chuàng)新教育的有機結(jié)合。投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)主要包括三個方面，一是增強教師的信息化素質(zhì)與能力，對教師進行信息化理論、方法、技術(shù)與課程整合模式四個層面的培訓(xùn)。以教師為主導(dǎo)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)輔助課程6門、精品課程2門、專業(yè)資源庫1個、專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站1個；二是利用Blackboard學(xué)習(xí)平臺，以學(xué)生為中心建設(shè)學(xué)生學(xué)習(xí)社區(qū)、學(xué)生創(chuàng)新網(wǎng)站、學(xué)生專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站。三是依托網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)，實現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)的有效整合，將投資學(xué)專業(yè)課程的教學(xué)課件、教學(xué)大綱、作業(yè)處理、輔導(dǎo)答疑、師生交流、學(xué)生學(xué)習(xí)活動跟蹤分析、平時成績記錄等主要教學(xué)活動通過互聯(lián)網(wǎng)和校園網(wǎng)絡(luò)平臺完成，有效延展教師和學(xué)生的互動空間，實現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的全面整合。

(五)采取多樣化的教育方法和手段，培養(yǎng)“三型”人才

改革教學(xué)方法是深化教學(xué)改革的重要內(nèi)容。教學(xué)方法改革要以培養(yǎng)學(xué)生廣泛的學(xué)習(xí)興趣和強烈的求知欲望，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的內(nèi)在動力，充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性、積極性和創(chuàng)造性為目的，改進課程的講授方法，貫徹少而精的原則，將知識傳授和方法論指導(dǎo)相結(jié)合，積極實踐啟發(fā)式、討論式、研究式等生動活潑的教學(xué)方法。教學(xué)方法在實現(xiàn)投資學(xué)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與特色方面具有直接的作用，為了突出我校投資學(xué)專業(yè)辦學(xué)特色，在教學(xué)中采用開放式、探究式、案例式和模擬式等教學(xué)方法或措施。

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