中亞次區(qū)域金融中心建設(shè)問題探討

孫慶剛　秦放鳴

內(nèi)容提要:本文對新疆烏魯木齊市建設(shè)中亞次區(qū)域金融中的概念進(jìn)行界定,分析了建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心的必要性、目標(biāo)定位、適用的推進(jìn)舉措及重點(diǎn)建設(shè)領(lǐng)域,為新疆烏魯木齊市建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心提供理論基礎(chǔ)和可供參考的政策建議。

關(guān)鍵詞:烏魯木齊;中亞次區(qū)域;金融中心

中圖分類號:17833,3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A 文章編號:1003-4161(2012)04-0011-04

隨著我國與中亞地區(qū)貿(mào)易和投資便利化的不斷深入發(fā)展,加強(qiáng)我國與中亞地區(qū)金融合作已經(jīng)成為多數(shù)學(xué)者的共識。烏魯木齊是新疆的首府城市,是我國面向中亞,推進(jìn)我國向西開放的橋頭堡,構(gòu)建烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心是深入推進(jìn)中國與中亞金融合作的有效途徑。該項(xiàng)舉措同時(shí)可以使新疆在中國與中亞交往中承擔(dān)更大的作用,對于推動新疆跨越式發(fā)展,提高我國在中亞地區(qū)的經(jīng)濟(jì)影響力,促進(jìn)我國與中亞國家建立更緊密聯(lián)系等具有重要的現(xiàn)實(shí)和戰(zhàn)略意義。本文據(jù)此,深入討論烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心建設(shè)的若干問題,以期為該金融中心建設(shè)提供理論基礎(chǔ)和可行的政策建議。

一、烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心概念的提出

烏魯木齊金融中心建設(shè)的研究文獻(xiàn)很少,王軍,宋嶺(2009)提出基于上海合作組織框架下建設(shè)烏魯木齊中亞金融中心,分析了其必要性,提出若干粗線條的政策建議,并沒有對具體舉措和目標(biāo)定位等深入討論;郭新明(2009)較為詳細(xì)分析了烏魯木齊建設(shè)中亞區(qū)域金融中心的定位、總體發(fā)展思路、建設(shè)目標(biāo)和策略問題;李忠民、鄒明東(2010)則認(rèn)為烏魯木齊應(yīng)建設(shè)“中國——中亞區(qū)域金融中心”,定位于“連接西安,立足本區(qū),面向中亞”,“依托烏魯木齊建設(shè)面向中亞的區(qū)域商貿(mào)中心。打造輻射全疆、融合中亞的區(qū)域金融中心”。這些文獻(xiàn)的共同特征是新疆烏魯木齊金融中心的建設(shè)的著眼點(diǎn)是中亞區(qū)域,但是由于金融中心的形成是與周圍城市競爭和博弈的結(jié)果,某些相關(guān)政策建議并沒有考慮中亞區(qū)域的經(jīng)濟(jì)和金融現(xiàn)狀,并且過于籠統(tǒng),缺乏操作性。本文在分析以往這些參考文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,認(rèn)為,按照中亞經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢及烏魯木齊市的實(shí)際情況,建設(shè)中亞區(qū)域金融中心的提法過于寬泛,缺乏現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。本文認(rèn)為,從實(shí)際出發(fā)建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心具有可行性。

本文所講的次區(qū)域金融中心既不同于新加坡、香港等區(qū)域性國際金融中心,又與一國內(nèi)跨若干省份的國內(nèi)區(qū)域性金融中心存在差別。從現(xiàn)有的城市建設(shè)基礎(chǔ)來看,烏魯木齊遠(yuǎn)沒有像新加坡、香港等區(qū)域性國際金融中心那樣能夠輻射整個(gè)亞太地區(qū)的能力和要件,也不具有像深圳在華南、大連在東北等那樣,能夠影響我國若干省份的金融實(shí)力。即使在我國西部地區(qū)城市當(dāng)中,烏魯木齊與成都、重慶、西安等城市相比,其各種經(jīng)濟(jì)社會指標(biāo)都不占優(yōu)勢。新疆處于西部邊疆,遠(yuǎn)離中國經(jīng)濟(jì)核心區(qū),距離烏魯木齊最近的目前有鐵路可以直接通達(dá)的省會城市蘭州仍有1892公路。所以,烏魯木齊很難建成完全意義上的國內(nèi)區(qū)域金融中心城市,尤其在我國眾多城市都積極爭建區(qū)域金融中心的競爭格局下,烏魯木齊很難通過向東影響其他省份而成為區(qū)域金融中心。

我們所說的烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心,是指該中心所影響的區(qū)域有特定的范圍:主要是指我國的整個(gè)新疆、與新疆接壤的周邊區(qū)域,包括哈薩克斯坦東部地區(qū)、塔吉克斯坦和吉爾吉斯斯坦兩個(gè)國家。當(dāng)然,隨著該中心影響力的不斷擴(kuò)大,輻射的范圍有可能向西涵蓋土庫曼斯坦和烏茲別克斯坦、里海地區(qū)及向南亞次大陸地區(qū)延伸,但是該中心的主體輻射區(qū)應(yīng)該是該文提到的區(qū)域。在這一區(qū)域,烏魯木齊有其他城市無法替代的獨(dú)特優(yōu)勢。

二、烏魯木齊建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心的必要性

從我國國內(nèi)的角度分析,新疆具有我國西部邊疆特殊的地理區(qū)位和自然環(huán)境,造成新疆遠(yuǎn)離中國核心經(jīng)濟(jì)區(qū),離內(nèi)地最近的城市帶關(guān)中——天水城市仍有2600公里,受中國人民銀行西北分行所在地西安的影響也微弱。新疆全區(qū)160萬平方公里,占我國1/6的面積,由于與內(nèi)地交通的不方便,新疆與我國中東部地區(qū)省份的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系存在天然障礙,不太緊密,新疆經(jīng)濟(jì)具有自循環(huán)的特點(diǎn)。但是從我國構(gòu)建向西開放新格局的戰(zhàn)略高度,新疆又是我國向西開放的橋頭堡,近些年新疆承擔(dān)了我國與中亞經(jīng)貿(mào)往來50%左右的份額,新疆的眾多口岸,成為我國溝通中亞各國的門戶。烏魯木齊地處新疆天山北坡經(jīng)濟(jì)帶,是新疆的首府城市。在新疆,烏魯木齊市的政治、經(jīng)濟(jì)、金融等資源和各種基礎(chǔ)設(shè)施遠(yuǎn)高于疆內(nèi)其他城市,目前作為全疆的政治、經(jīng)濟(jì)、科技、文化、金融中心城市,已經(jīng)具有了良好的基礎(chǔ),有條件再進(jìn)一步將金融服務(wù)輻射的范圍向西拓展,構(gòu)建中亞次區(qū)域金融中心。目前新疆處于跨越式發(fā)展時(shí)期,受到全國19個(gè)省市的對口支援,中央政府對新疆的發(fā)展也高度重視,這也要求新疆提升對外開放的水平。而突破口之一就是將烏魯木齊建成在中亞區(qū)域有重要影響力的經(jīng)濟(jì)中心城市,而構(gòu)建中亞次區(qū)域金融中心可以明顯增強(qiáng)烏魯木齊在中亞地區(qū)的影響力。

從新疆周邊國家的情況分析,中亞次區(qū)域整體上講處于發(fā)展中國家和地區(qū),整體經(jīng)濟(jì)社會實(shí)力較弱,金融體系比較落后,能與烏魯木齊實(shí)力相當(dāng)?shù)某鞘兄挥泄_克斯坦的阿拉木圖。但受金融危機(jī)影響,阿拉木圖金融業(yè)發(fā)展進(jìn)程受到嚴(yán)重沖擊。所以,在中亞地區(qū)也需要一個(gè)能專門面向中亞的區(qū)域金融中心,能為中亞區(qū)域貿(mào)易和投資便利化提供強(qiáng)有力的金融支持。

金融中心的建設(shè)不是短期內(nèi)能夠?qū)崿F(xiàn)的,需要十幾年、幾十年或上百年的歷程,同時(shí)金融中心的形成存在路徑依賴的特征,一旦某個(gè)城市在某一方面搶到先機(jī),就存在自加強(qiáng)機(jī)制。所以,烏魯木齊作為中國向西開放的門戶城市,應(yīng)該盡早籌劃創(chuàng)建中亞次區(qū)域金融中心城市的進(jìn)程,爭奪中亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融制高點(diǎn),以與中國不斷崛起的大國地位相稱,開創(chuàng)我國向西開放的新格局。

三、困難與機(jī)遇

(一)烏魯木齊建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心仍存在很多困難

從國外周邊環(huán)境看,因?yàn)橹衼唴^(qū)域整體仍處于發(fā)展中國家水平,大部分國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度不高,有些國家發(fā)展還很困難,當(dāng)前各國間相互貿(mào)易量和投資額還不大,對金融服務(wù)的需求有限。另外,“中國威脅論”在中亞有些國家還存在一定市場,很可能對烏魯木齊建設(shè)次區(qū)域金融中心持消極態(tài)度,這樣資金在中亞區(qū)域的流動就可能受到限制。新疆周邊國家和新疆面臨宗教極端勢力、分裂主義和國際恐怖勢力,使該區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的穩(wěn)定度受到潛在威脅。

從國內(nèi)來看,國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融政策對金融中心的建設(shè)還存在許多阻礙作用。從其他地區(qū)金融中心的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)看,本國貨幣的可自由兌換是一個(gè)重要條件,我國目前基本實(shí)現(xiàn)了貿(mào)易項(xiàng)目的可自由兌換,對于資本項(xiàng)目下的可自由兌換,我國金融管理當(dāng)局現(xiàn)在還沒有提出明確的日程表。我國的金融監(jiān)管水平還很有限,為了金融安全,對金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管非常嚴(yán)格,金融自由度和市場化水平都不高。

我國的中央銀行和商業(yè)銀行實(shí)行的是總行——分行——支行——營業(yè)部等垂直管理體系,政策的制定和執(zhí)行、規(guī)模機(jī)構(gòu)的調(diào)整、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的布局等都由上級行決定。在烏魯木齊的中央銀行只是支行級別,對我國貨幣政策的影響很微弱。商業(yè)銀行中,只有本地銀行——烏魯木齊市商業(yè)銀行總部設(shè)在烏魯木齊,其他銀行僅到分行級別。證券公司只有宏源證券一家本土的,其他證券公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)只是設(shè)立了營業(yè)部。金融中心應(yīng)是金融政策信息比較集中的區(qū)域,烏魯木齊近一個(gè)時(shí)期很難做到這一點(diǎn)。

外資銀行云集是金融中心的一個(gè)典型特征。烏魯木齊現(xiàn)在只有香港的一家外資銀行——東亞銀行。中亞國家在烏魯木齊還沒有一個(gè)分行或代理處,這非常不利于整合中亞的金融資源。

建設(shè)國際性的金融中心,需要精通國際金融方面的高端人才,也需要眾多懂得金融專業(yè)知識的從業(yè)者,烏魯木齊目前在這方面還很薄弱。另外新疆作為一個(gè)欠發(fā)達(dá)地區(qū),對金融中心的經(jīng)濟(jì)支持力度有限。

(二)烏魯木齊建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心的戰(zhàn)略機(jī)遇

盡管面臨很多困難,但正如前所論述的,建設(shè)次區(qū)域金融中心非常有必要。而且,當(dāng)前也是實(shí)施這一戰(zhàn)略規(guī)劃的有利時(shí)機(jī)。

首先,是在中亞區(qū)域經(jīng)歷了國際金融危機(jī)后,中亞各國的經(jīng)濟(jì)受到不同程度的沖擊,暴露出金融體系的漏洞和金融行業(yè)的缺陷,阿拉木圖也受到嚴(yán)重沖擊。烏魯木齊在中亞城市中的地位和實(shí)力相對提高,烏魯木齊應(yīng)抓住這樣一個(gè)機(jī)遇。

其次,新疆正實(shí)施跨越式發(fā)展戰(zhàn)略,有我國中東部19個(gè)省市的對口支援,包括金融大省北京、上海和深圳市的支援。上海正在創(chuàng)建區(qū)域國際性金融中心,是上海合作組織的總部所在地,目前上海國際性金融業(yè)務(wù)主要面對的是亞太地區(qū),尤其是東北亞、東南亞等,烏魯木齊可以與上海合作,推進(jìn)我國的金融服務(wù)在中亞的影響力。

最后,隨著中國在全球經(jīng)濟(jì)地位的上升,我國政府在政策層面開始支持人民幣走向國際化,外匯管制在逐漸放松,烏魯木齊擔(dān)當(dāng)我國向西開放重任的優(yōu)勢會進(jìn)一步顯現(xiàn)。

另外,鑒于新疆西部邊疆少數(shù)民族區(qū)域的特殊區(qū)情及新疆金融業(yè)在我國金融行業(yè)發(fā)展中所占比例很小,實(shí)行特殊的金融政策對其他區(qū)域的影響不大,在新疆跨越式發(fā)展的背景下,可以向中央政府爭取有針對性和差別化的金融扶持政策。

總之,建設(shè)中亞次區(qū)域金融中心是個(gè)長期戰(zhàn)略,不能坐等所有要件都具備的時(shí)候才籌劃,應(yīng)提前做準(zhǔn)備,早打基礎(chǔ),邊建設(shè)邊探索經(jīng)驗(yàn),邊積累優(yōu)勢,許多不具備的條件和環(huán)境也會不斷改善和創(chuàng)造出來。

四、烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的定位與建設(shè)模式

(一)目標(biāo)定位

立足新疆,面向中亞。為我國與中亞各國的經(jīng)濟(jì)合作提供金融支持,以此推動我國向西開放新格局,為中亞區(qū)域間的貿(mào)易和投資提供金融服務(wù),為中亞地區(qū)提供若干特色專業(yè)服務(wù)的次區(qū)域金融中心。

構(gòu)建烏魯木齊次區(qū)域金融中心的目的是通過該中心的構(gòu)建,促進(jìn)新疆經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,深化我國與中亞各國的經(jīng)濟(jì)合作。根據(jù)現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和周邊環(huán)境條件,烏魯木齊建成完整意義上的國際金融中心的可能性非常小,應(yīng)從實(shí)際出發(fā),根據(jù)我國與中亞國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r以及中亞區(qū)域貿(mào)易和投資的特點(diǎn),提供能夠滿足中亞次區(qū)域金融需求的金融工具、金融產(chǎn)品和金融服務(wù),無需將滿足國際金融中心的所有要件作為追求目標(biāo)。

(二)指導(dǎo)思想和構(gòu)建模式

綜合考慮,烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè)應(yīng)采取政府推動、市場主導(dǎo)、打牢基礎(chǔ)、穩(wěn)步推進(jìn)的建設(shè)模式。

國際上金融中心的形成,總體來說分兩種,自然形成型和政府推動形成型。如19世紀(jì)的倫敦,20世紀(jì)至今的紐約,均主要靠所在國強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力為后盾,本國大量的海外貿(mào)易及本國貨幣作為國際通用貨幣的地位,優(yōu)越的地理區(qū)位和不斷完善的基礎(chǔ)設(shè)施和法律制度,形成了全球金融中心。另外一種區(qū)域國際金融中心并不是處于全球的經(jīng)濟(jì)中心,主要是通過政府的強(qiáng)烈推動,提供較低的管理費(fèi)用和運(yùn)營成本、非常少的國家干預(yù),自由的外匯管理制度所形成。新加坡是典型的通過政府的主動設(shè)計(jì),首先開辟亞洲美元市場,形成目前影響整個(gè)亞太地區(qū)的區(qū)域性金融中心的。當(dāng)然不管是哪種模式形成的金融中心,要想維持持久的影響力,經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和政府推動都不可或缺,只不過經(jīng)濟(jì)實(shí)力在自然形成模式中起主要作用,在政府推動模式中起的是間接作用。

烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè)已經(jīng)落在阿拉木圖的后面,根據(jù)烏魯木齊現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,靠自然形成不太現(xiàn)實(shí),只能通過國家建設(shè)型。但是,在借鑒阿拉木圖的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)時(shí),我們應(yīng)吸取其“激進(jìn)、冒進(jìn)”的教訓(xùn),避免急功近利的思想,前期要靠政府出臺的各種優(yōu)惠政策鋪路,出臺各種適宜金融機(jī)構(gòu)集聚、金融市場不斷發(fā)展完善的政策,改善金融生態(tài)環(huán)境,打牢基礎(chǔ)。在金融中心的規(guī)劃上可以適度超前,但不能嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)際發(fā)展水平不切實(shí)際的盲目超前。在著眼點(diǎn)上應(yīng)主要關(guān)注中亞的需求,做成有特色的次區(qū)域金融中心。

在推進(jìn)烏魯木齊面向中亞的次區(qū)域金融中心建設(shè)過程中,靠烏魯木齊乃至新疆的金融資源是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,必須要充分利用我國中東部的金融資源作為支撐。前面已經(jīng)分析,烏魯木齊區(qū)域金融中心與中國內(nèi)地省份的區(qū)域金融中心競爭關(guān)系不大,尋求我國其他金融資源豐富的省份支持時(shí)阻力較小。目前北京、上海、廣東等金融大省對新疆有直接的對口支援工作,可以利用對口支援的平臺,引進(jìn)這些省份的優(yōu)質(zhì)金融資源和金融方面的優(yōu)秀干部援疆。尤其上海市,是上海合作組織的總部,是世界排名前列的國際金融中心,把烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心作為上海國際金融中心在中亞發(fā)揮影響力,提升上海在合作組織中的地位的一個(gè)具體實(shí)施方案的地區(qū),同時(shí)發(fā)揮烏魯木齊與中亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)系緊密的優(yōu)勢,從這個(gè)意義上講上海提供豐富的金融資源和較為先進(jìn)的金融制度支援烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè),既有必要性也具備可行性。

沒有經(jīng)濟(jì)實(shí)體支撐的金融中心具有天然的脆弱性,可以造成一時(shí)的繁榮,但也容易陷入衰敗的陷阱,迪拜就是這樣一個(gè)例子,烏魯木齊應(yīng)吸取迪拜的教訓(xùn)。鑒于中國的國情,避稅港型離岸金融中心不是烏魯木齊的參考模式,這種中心一般設(shè)在較小的經(jīng)濟(jì)體,經(jīng)營者在該類中心的主要目的就是逃避稅收和管制,并沒有在當(dāng)?shù)亻_展實(shí)際的金融業(yè)務(wù)。烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè)目標(biāo)并不是單純發(fā)展金融業(yè),而是為深化我國與中亞的經(jīng)濟(jì)合作提供針對性的金融服務(wù),所以一定要有實(shí)體經(jīng)濟(jì)的依托。烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè)應(yīng)該促成新疆經(jīng)濟(jì)形成這樣一種良性循環(huán):金融中心的建設(shè)不斷推進(jìn)——滿足新疆經(jīng)濟(jì)主體的資金需求——新疆經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大——經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化——金融中心實(shí)力不斷增強(qiáng)。外向型經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)展是國際金融服務(wù)增加的內(nèi)在根據(jù),這就需要繼續(xù)推進(jìn)烏魯木齊國際商貿(mào)中心的建設(shè),增加招商引資的力度,推進(jìn)烏魯木齊出口加工區(qū)的建設(shè),提高新疆和烏魯木齊實(shí)體經(jīng)濟(jì)在中亞區(qū)域的影響力。

(三)步驟措施

首先,從政府層面和金融界認(rèn)識到建立該中心的必要性,聘請專家隊(duì)伍對該中心建設(shè)的優(yōu)劣勢和條件等進(jìn)行充分論證,在對比國際其他金融中心發(fā)展的歷史經(jīng)驗(yàn)和周邊經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r基礎(chǔ)上,提出可供選擇的模式;第二步,政府出臺各種優(yōu)惠政策,逐步建立若干針對中亞區(qū)域的特色金融市場,或者為建立這些市場做好前期各項(xiàng)準(zhǔn)備工作;第三步,不斷推出新的金融工具,形成金融中心自我良性驅(qū)動的市場機(jī)制。在第三階段應(yīng)實(shí)現(xiàn)政府金融監(jiān)管比較完善、金融干預(yù)逐漸退出、市場成為主導(dǎo)力量這樣一種狀態(tài)。

我國目前的金融監(jiān)管比較嚴(yán)格,利率不能隨資金市場供求浮動,外匯還不能自由兌換,人民幣不是國際貨幣。在這樣一種狀況下烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的規(guī)劃不能過度超前,否則勞而無功,但同時(shí)應(yīng)本著早做準(zhǔn)備、打牢基礎(chǔ)的發(fā)展思路,隨著我國金融體制改革的不斷深化,人民幣國際化的不斷推進(jìn),新疆和我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力的提升,使烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心的建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)。

五、烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心重點(diǎn)建設(shè)領(lǐng)域

烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心建設(shè)的主要目標(biāo)不是追求完善的國際金融中心的功能,而是立足我國和中亞區(qū)域的發(fā)展現(xiàn)狀,提供有針對性的金融服務(wù)。本文認(rèn)為烏魯木齊中亞次區(qū)域金融中心應(yīng)重點(diǎn)開拓以下幾方面的功能:

(一)人民幣跨境結(jié)算中心

2008年的國際金融危機(jī)暴露了原國際貨幣體系的缺陷,在危機(jī)中人民幣幣值穩(wěn)定且穩(wěn)步上升,極大地提高了人民幣在國際貨幣中的地位。在進(jìn)出口企業(yè)及海外投資者對人民幣用于國際結(jié)算有強(qiáng)烈需求的情況下,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),2009年7月我國開始開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作,邁出了人民幣走向國際化的重要一步。2010年6月,新疆被選入第二批試點(diǎn)地區(qū),2011年8月,新疆等邊境省份對外開展跨境貿(mào)易的境外地域范圍由原來的毗鄰國家擴(kuò)展到境外所有國家和地區(qū)。目前新疆已有超過15家銀行具備辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)資格,跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的境外服務(wù)區(qū)域已拓展到包括中亞5國在內(nèi)的18個(gè)國家和地區(qū),結(jié)算業(yè)務(wù)量達(dá)188.69億元,吉爾吉斯斯坦、巴基斯坦、塔吉克斯坦等國13家銀行在新疆轄區(qū)銀行開立了人民幣同業(yè)往來賬戶。目前,新疆是中國唯一允許開展人民幣外商直接投資試點(diǎn)省區(qū)。人民幣產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類包括信用證、托收、電匯、保函等多種形式,結(jié)算方式涵蓋代理行、清算行和NRA賬戶等多種模式。隨著人民幣跨境結(jié)算政策的不斷完善,人民幣在周邊國家貿(mào)易中使用會越來越多,特別是在旅游購物、對外援助、涉外采購、跨境投資等方面,將會有更多的企業(yè)愿意選擇人民幣作為計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣。

烏魯木齊作為與中亞經(jīng)貿(mào)合作的橋頭堡,應(yīng)該在現(xiàn)有的人民幣跨境結(jié)算基礎(chǔ)上,與上海國際金融中心加強(qiáng)合作,把中亞區(qū)域作為上海金融合作中心的一個(gè)分支中心,探索邊境地區(qū)人民幣現(xiàn)鈔出入境、人民幣兌換及進(jìn)一步完善人民幣出入境結(jié)算出口享受的退稅政策等,使人民幣逐漸成為中國與中亞貿(mào)易投資等經(jīng)濟(jì)活動中普遍被接受的貨幣,使烏魯木齊成為中亞區(qū)域人民幣交易和結(jié)算中心。

(二)能源期貨市場

目前,哈薩克斯坦證券交易所開通了兩種期貨:美元對堅(jiān)戈的匯率期貨和哈薩克斯坦證券市場指數(shù)期貨。我國目前有三個(gè)商品期貨交易所:上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所。大連商品交易所推出的期貨品種有玉米、黃大豆1號、黃大豆2號、豆粕、豆油、棕櫚油、聚乙烯、聚氯乙烯;鄭州商品交易所主要是糧食類期貨,如小麥、棉花、白砂糖、綠豆、早秈稻等。上海期貨交易所推出的期貨品種偏重金屬類品種如銅、鋁、鋅、黃金、螺紋鋼、線材等。2006年9月上海成立中國金融期貨交易所,主要對金融衍生品的上市交易、結(jié)算和交割進(jìn)行管理,2010年該所推出滬深300股指期貨合約。我國期貨市場主要在中東部地區(qū),期貨市場一般都依附于活躍的現(xiàn)貨交易市場。

從我國和中亞整體期貨市場發(fā)展?fàn)顩r來看,還缺乏立足本區(qū)域豐富的能源礦產(chǎn)資源推出的能源品種。新疆是我國重要的能源礦產(chǎn)資源基地,2009年新疆石油保有儲量為4.67億噸,僅次于黑龍江的保有儲量,全國排第2位;天然氣保有儲量為8354億立方米,全國排第1位,占全國總儲量的23%。新疆石油、天然氣預(yù)測資源量占全國陸上資源量的30%和34%以上,天然氣遠(yuǎn)景預(yù)測資源量達(dá)13萬億立方米,居全國之冠。新疆煤炭已探明儲量1008億噸,占全國10%,預(yù)測儲量2.19萬億噸,占全國40%以上。中亞地區(qū)同樣具有豐富的能源儲量,據(jù)美國國際能源局2004年統(tǒng)計(jì),中亞5國合計(jì)石油已探明儲量為39.4億噸,潛在儲量為260~270億噸;天然氣探明儲量為8.7—9.7萬億,潛在儲量為37~39萬億立方米。新疆又是我國重要的能源礦產(chǎn)資源國際大通道,中國——土庫曼斯坦天然氣管道、中國——哈薩克斯坦石油管道等,都在新疆中轉(zhuǎn)。

在新疆烏魯木齊成立能源交易所,推出適當(dāng)?shù)哪茉雌谪浧贩N,可以優(yōu)化我國期貨市場的布局,豐富我國和中亞地區(qū)期貨品種。通過套期保值使能源的供應(yīng)方和需求方都能夠規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)給投資機(jī)構(gòu)提供新的期貨交易品種。

(三)產(chǎn)業(yè)投資基金

產(chǎn)業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的直接融合,是在我國嚴(yán)格的金融監(jiān)管下,地區(qū)募集發(fā)展資金的一種有效的金融工具。2006年11月,為配合天津?yàn)I海新區(qū)的大開發(fā)國家批準(zhǔn)設(shè)立第一個(gè)渤海產(chǎn)業(yè)投資基金開始,目前國家已批準(zhǔn)三批次10只大型產(chǎn)業(yè)投資基金,包括第二批的山西能源基金產(chǎn)業(yè)投資基金、上海金融產(chǎn)業(yè)投資基金、主要支持蘇州開發(fā)區(qū)建設(shè)的中新高科產(chǎn)業(yè)投資基金等,及第三批的天津船舶、重慶基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)投資基金、東北裝備工業(yè)等產(chǎn)業(yè)投資基金。除了國家試點(diǎn)批準(zhǔn)的10家外,全國各省還有很多已經(jīng)運(yùn)作的產(chǎn)業(yè)投資基金,如湖南的湘江產(chǎn)業(yè)基金,這些產(chǎn)業(yè)投資基金,為重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的資金支持。

新疆處于跨越式發(fā)展時(shí)期,“十二五”時(shí)期,新疆全社會固定資產(chǎn)投資預(yù)期目標(biāo)為3.6萬億,中央投資、對口援疆資金、央企等各類投資約7880億元,存在較大的資金缺口。但同時(shí),新疆是資金凈流出省份,資金外流嚴(yán)重。目前新疆有比較優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)如煤化工產(chǎn)業(yè)、新能源行業(yè)等多數(shù)仍是資本密集型產(chǎn)業(yè),新疆在一個(gè)很長時(shí)期仍會是資本拉動型經(jīng)濟(jì)。中亞地區(qū)的能源產(chǎn)業(yè)投資所需資金量大、風(fēng)險(xiǎn)高,這些都阻礙了新疆本土企業(yè)“走出去”融入中亞經(jīng)濟(jì)的步伐。產(chǎn)業(yè)基金作為順應(yīng)產(chǎn)業(yè)成長要求而產(chǎn)生的一種金融創(chuàng)新,能有效地為這些產(chǎn)業(yè)和企業(yè)實(shí)體提供金融支持,實(shí)現(xiàn)政府資源、金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的融合。新疆通過設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金,正好可以滿足現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展對股權(quán)投融資的多樣化需求。

烏魯木齊將產(chǎn)業(yè)投資基金做大以后,可以為烏魯木齊產(chǎn)權(quán)交易所提供更廣闊的市場空間,產(chǎn)權(quán)交易所提供的股權(quán)交易和轉(zhuǎn)讓服務(wù),為產(chǎn)業(yè)基金提供了退出機(jī)制,便于產(chǎn)業(yè)基金的保值增值。

(四)外匯交易中心

2011年6月28日,中國銀行新疆分行正式掛牌人民幣與哈薩克斯坦貨幣堅(jiān)戈的現(xiàn)匯交易價(jià)格,這意味著人民幣和堅(jiān)戈間不再需要美元作為中介貨幣進(jìn)行套算,可以直接進(jìn)行人民幣和堅(jiān)戈間的兌換。考慮到目前中國與中亞貿(mào)易往來仍然以美元為主,烏魯木齊金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為企業(yè)在匯兌美元方面提供便捷的金融服務(wù),完善烏魯木齊外匯交易功能。另外烏魯木齊可以探索“中亞美元市場”業(yè)務(wù),允許金融機(jī)構(gòu)開展美元?dú)W元離岸業(yè)務(wù),為新疆周邊國家提供外幣投融資場所和金融工具。

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責(zé)編:黃曉梅