山東省農(nóng)信聯(lián)社煙臺辦事處著力整治一般性違規(guī)問題

針對近年來一般性違規(guī)問題屢查屢犯、屢禁不止的痼疾，煙臺辦事處從提高精細(xì)化管理水平、促進合規(guī)文化建設(shè)入手，通過分層次召開縣聯(lián)社理事長和審計部門負(fù)責(zé)人專題研討會，剝絲抽繭，深挖根源，對癥下藥，下決心解決一般違規(guī)問題“屢查屢有、屢糾不改、屢禁不止”的頑癥。

辯證施治，摸清病因。煙臺辦事處在召集各聯(lián)社理事長就如何破解一般性違規(guī)問題“屢查屢有、屢糾不改、屢禁不止”專題研討會的基礎(chǔ)上，組織市縣兩級審計部門，對2009年以來各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題逐個類型、從各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行了梳理歸類，并分別從操作層面和管理層面進行認(rèn)真分析。共匯總整理各類問題1630個，分門別類歸納問題主要集中在哪些方面、哪些環(huán)節(jié)、哪些員工身上，由各條線業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人會同檢查人員、被查人員認(rèn)真分析原因，舉一反三，從規(guī)范操作流程、加強崗位管理入手，進一步剖析問題產(chǎn)生的根源，查找管理漏洞。從分析歸類情況看，問題主要集中在思想認(rèn)識不到位、業(yè)務(wù)培訓(xùn)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、合規(guī)建設(shè)不到位和責(zé)任追究不到位等方面。

對癥下藥，固本清源。一是以深入開展?fàn)幾觥叭裏o一優(yōu)”（無違規(guī)、無差錯、無投訴，工作業(yè)績優(yōu)良）先進單位和先進個人活動為載體，教育引導(dǎo)廣大干部員工時刻堅持“高、嚴(yán)、細(xì)、實”的工作要求，自覺從小事做起，從細(xì)節(jié)抓起，嚴(yán)格要求，規(guī)范操作。二是強化教育培訓(xùn)，增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。高管人員重點提高合規(guī)決策意識，一般員工重點提高合規(guī)操作意識，全面了解、掌握本職崗位制度、辦法和操作規(guī)程，杜絕因不知合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和要求盲目違規(guī)的現(xiàn)象。三是探索建立“每日合規(guī)回頭看”風(fēng)險防控機制。各崗位工作人員每日對照崗位風(fēng)險點和相應(yīng)制度規(guī)定，對每天經(jīng)辦的每筆業(yè)務(wù)進行回頭看，主動查找問題，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)環(huán)節(jié)，努力養(yǎng)成自覺合規(guī)操作的良好習(xí)慣。四是嚴(yán)格落實市縣兩級風(fēng)險排查方案。定期通過監(jiān)控回放、現(xiàn)場檢查的方式，加大對重點環(huán)節(jié)、重點部位、重點人員、重點區(qū)域的檢查力度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，逐筆認(rèn)定直接責(zé)任人和管理責(zé)任人，按有關(guān)規(guī)定進行處罰，確保各項規(guī)章制度落到實處。五是對現(xiàn)行業(yè)務(wù)制度和操作流程進行梳理整合。確保內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步，將各項經(jīng)營管理活動全部納入有效合理的規(guī)章制度控制之下，并狠抓制度執(zhí)行力，堅持以制度辦事，靠制度管人，促進全轄依法經(jīng)營、合規(guī)操作。六是層層引入責(zé)任追究機制。一般員工屢查屢犯第一次違規(guī)罰款500元，第二次加倍處罰，第三次違規(guī)下崗學(xué)習(xí)，同時在內(nèi)外勤主管、信用社主任、部門經(jīng)理、聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)中引入責(zé)任追究機制，凡上級檢查出的問題，第一次按照員工績效工資倍數(shù)分別予以罰款，第二次停職下崗反省，第三次引咎辭職。

（作者單位：山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社煙臺辦事處）