論國(guó)際金融壟斷資本主義發(fā)展新階段＊

費(fèi)利群

(山東大學(xué)馬克思主義學(xué)院,山東濟(jì)南 250100)

論國(guó)際金融壟斷資本主義發(fā)展新階段＊

費(fèi)利群

(山東大學(xué)馬克思主義學(xué)院,山東濟(jì)南 250100)

隨著全球化浪潮的加速推進(jìn)和全球化內(nèi)涵的不斷豐富,當(dāng)代資本主義產(chǎn)生了許多重大的不同于馬克思時(shí)代也不同于列寧時(shí)代的新變化。從發(fā)展的趨勢(shì)看,資本主義在經(jīng)歷了自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義階段到私人壟斷資本主義以及由其轉(zhuǎn)化而來(lái)的國(guó)家壟斷資本主義階段以后,進(jìn)而向金融壟斷資本主義階段演進(jìn)。而金融壟斷資本主義階段亦經(jīng)過(guò)列寧所論述的傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義的轉(zhuǎn)變,即從一般壟斷到國(guó)家壟斷階段的金融資本主義階段到由國(guó)家壟斷向國(guó)際壟斷階段轉(zhuǎn)變的國(guó)際金融壟斷資本主義新階段。資本主義發(fā)展到當(dāng)代金融壟斷資本主義階段,也就是國(guó)際金融壟斷資本主義階段,是壟斷資本主義的最高階段,也是最后階段。國(guó)際金融壟斷資本主義發(fā)展的新階段、新變化,是金融全球化新發(fā)展、新變化的集中表現(xiàn)。像經(jīng)濟(jì)全球化具有雙重屬性一樣,金融全球化也具有雙重性質(zhì):一方面它是生產(chǎn)社會(huì)化發(fā)展的自然歷史過(guò)程;另一方面,它也是資本主義生產(chǎn)關(guān)系和社會(huì)關(guān)系在全球范圍內(nèi)擴(kuò)張的過(guò)程。它在給中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)帶來(lái)發(fā)展機(jī)遇的同時(shí),也提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

金融壟斷;資本主義;國(guó)際金融壟斷資本主義;發(fā)展新階段

19世紀(jì)末 20世紀(jì)初,資本主義的發(fā)展進(jìn)入了壟斷階段,即帝國(guó)主義階段。列寧通過(guò)對(duì) 19世紀(jì)末 20世紀(jì)初資本主義發(fā)展的深入研究,在《帝國(guó)主義是資本主義的最高階段》等一系列重要著作中,從“說(shuō)明 20世紀(jì)初期,即第一次世界帝國(guó)主義大戰(zhàn)前夜,全世界資本主義經(jīng)濟(jì)在其國(guó)際相互關(guān)系上的總的情況”的高度得出了“壟斷正是‘資本主義發(fā)展的最新階段’”等一系列科學(xué)結(jié)論。①《列寧選集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 597、第 577頁(yè)。列寧關(guān)于帝國(guó)主義的理論體系是列寧經(jīng)濟(jì)國(guó)際化思想即全球化理論的集中表達(dá)。這一理論,實(shí)質(zhì)上是關(guān)于全球化進(jìn)程中資本主義發(fā)展新時(shí)代的理論,是新時(shí)代無(wú)產(chǎn)階級(jí)革命和社會(huì)主義革命的理論。

當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)生的最深刻的變化在金融領(lǐng)域,正在成為人們的共識(shí)。隨著全球化浪潮的加速推進(jìn)和全球化內(nèi)涵的不斷豐富,當(dāng)代資本主義產(chǎn)生了許多重大的不同于馬克思時(shí)代也不同于列寧時(shí)代的新變化。從發(fā)展的趨勢(shì)看,資本主義在經(jīng)歷了自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義階段到私人壟斷資本主義以及由其轉(zhuǎn)化而來(lái)的國(guó)家壟斷資本主義階段以后,進(jìn)而向金融壟斷資本主義階段演進(jìn)。②費(fèi)利群:《金融壟斷資本主義發(fā)展新階段論析——從〈資本論〉到〈帝國(guó)主義論〉》,《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2006年第 9期?；蛘哒f(shuō),發(fā)展到了國(guó)際金融壟斷資本主義階段?，F(xiàn)代金融壟斷資本主義,即國(guó)際金融壟斷資本主義新階段,從本質(zhì)上說(shuō),雖然依舊是在列寧講的壟斷資本主義階段內(nèi)的變化,但確實(shí)是發(fā)生了重大變化,甚至是某種質(zhì)的變化。因此,如何以馬克思、列寧主義為指導(dǎo),分析壟斷資本主義由傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義演化的實(shí)質(zhì)和根源,即演進(jìn)的內(nèi)在機(jī)制、影響及歷史地位,不僅有助于我們把握當(dāng)代資本主義發(fā)展的階段性定位和階段性特征,在撲朔迷離的當(dāng)代資本主義的變化中洞悉資本主義的本質(zhì)和發(fā)展趨勢(shì)。更重要的是,對(duì)于我們?cè)诮沂竞桶盐战?jīng)濟(jì)全球化的本質(zhì)和運(yùn)行規(guī)律中,利用全球化的發(fā)展規(guī)律,做出社會(huì)主義現(xiàn)代化的戰(zhàn)略選擇,推動(dòng)中國(guó)特色社會(huì)主義的發(fā)展,具有重大的理論和實(shí)踐意義。

一、馬克思主義視域中的金融壟斷資本與金融壟斷資本主義

“金融資本”的早期研究可以追溯到馬克思恩格斯的理論著作中,但“金融資本”的概念最早由拉法格(PaulLafargue)提出。列寧對(duì)金融壟斷資本的概念、形式、特征等進(jìn)行的科學(xué)闡述,全面、科學(xué)地創(chuàng)建了馬克思主義關(guān)于金融資本的理論,在這個(gè)意義上,有人將列寧稱(chēng)之為“金融資本理論的集大成者”。

列寧認(rèn)為,“馬克思對(duì)資本主義所做的理論和歷史的分析,證明了自由競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)生生產(chǎn)集中,而生產(chǎn)集中發(fā)展到一定階段,就導(dǎo)致壟斷?！雹佟读袑庍x集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 588頁(yè)。那么,馬克思是怎樣論證這種轉(zhuǎn)變的呢?在馬克思恩格斯的理論著作,特別是《資本論》中,馬克思從生產(chǎn)力發(fā)展和資本積累規(guī)律必然導(dǎo)致的結(jié)果,深入剖析了資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)走向壟斷的必然性?！霸谝粋€(gè)生產(chǎn)部門(mén)中,如果投入的全部資本已融合為一個(gè)單個(gè)資本時(shí),集中便達(dá)到了極限?！雹凇顿Y本論》第 1卷,人民出版社 2004年版,第 723頁(yè)。就是說(shuō),所謂壟斷資本是由于資本集中而達(dá)到極限的資本。馬克思不僅通過(guò)對(duì)資本積累歷史趨勢(shì)的分析,從理論上推斷壟斷的產(chǎn)生是必然的,而且敏銳地發(fā)現(xiàn)當(dāng)時(shí)所出現(xiàn)的壟斷組織萌芽。他指出,資本主義生產(chǎn)是一種社會(huì)化大生產(chǎn),為保證這種生產(chǎn)的順利進(jìn)行,資本家之間的原料供給和產(chǎn)品銷(xiāo)售方面形成的資本家聯(lián)盟就是最早的壟斷組織形式。恩格斯晚年沿著這一思路,更多地關(guān)注壟斷資本的形式問(wèn)題。

雖然馬克思、恩格斯沒(méi)有明確提出“金融資本”的概念,但他們關(guān)于資本主義自由競(jìng)爭(zhēng)和資本集中進(jìn)而到壟斷的形成、資本積累和資本主義信用、股份公司以及銀行的作用、工商業(yè)關(guān)系的分析等,不僅揭示了資本主義發(fā)展的一般規(guī)律和趨勢(shì),也為后來(lái)的馬克思主義者進(jìn)一步研究金融資本問(wèn)題奠定了理論和方法論基礎(chǔ)。

進(jìn)入 20世紀(jì),金融壟斷已成為資本主義生產(chǎn)關(guān)系的主導(dǎo)形式,金融資本壟斷也成為馬克思主義研究的一個(gè)中心課題。拉法格是在馬克思、恩格斯之后,第一個(gè)深刻把握“金融資本”精髓的人。他在 1903年發(fā)表的《美國(guó)托拉斯及其經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和政治意義》一文,以美國(guó)為典型,通過(guò)對(duì)美國(guó)托拉斯及其經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和政治意義的研究,看到了工業(yè)資本和銀行資本日趨結(jié)合的趨勢(shì),分析了金融壟斷資本的基本特征。拉法格指出,“金融資本家”通過(guò)各種各樣的手段控制著各種類(lèi)型的工業(yè)企業(yè)、商業(yè)企業(yè)和金融企業(yè),在各種金融活動(dòng)擴(kuò)展的同時(shí),銀行作為新型的金融機(jī)構(gòu)迅速發(fā)展起來(lái),“金融業(yè)已成為強(qiáng)大的吸壓泵,它把資本集中起來(lái),再壓進(jìn)工商業(yè)各條渠道上去”。這樣,工商業(yè)和銀行業(yè)的關(guān)系更加緊密,工商業(yè)需要銀行為其籌集資本,而銀行集中資本只有重新回流到工商業(yè)中才能為其籌集資本;銀行資本與產(chǎn)業(yè)資本之間相互影響、相互滲透,成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然,二者間具有內(nèi)在的緊密聯(lián)系,是一個(gè)不斷融合、休戚與共的利益共同體。

盡管拉法格沒(méi)有明確地為“金融資本”這一概念下一個(gè)科學(xué)的定義,但他指出,“金融資本”是壟斷資本形成和發(fā)展的產(chǎn)物,其要旨在于工業(yè)資本與銀行資本的融合。拉法格還認(rèn)為,金融壟斷資本的產(chǎn)生是合乎規(guī)律的否定之否定的辯證發(fā)展過(guò)程,即資本主義自由競(jìng)爭(zhēng)是對(duì)中世紀(jì)封建社會(huì)行會(huì)組織壟斷的否定,而金融壟斷則是由自由競(jìng)爭(zhēng)所導(dǎo)致的“否定之否定”,壟斷資本主義是一般商品經(jīng)濟(jì)規(guī)律運(yùn)行的必然結(jié)果。

奧地利學(xué)者魯?shù)婪颉は７ㄍ?duì)“金融資本”做過(guò)系統(tǒng)的闡述。1910年希法亭出版了《金融資本——資本主義最新發(fā)展的研究》,書(shū)中,他以當(dāng)時(shí)德國(guó)的銀行資本為研究對(duì)象,探討了金融資本形成的原因、途徑、運(yùn)行規(guī)律及銀行資本在金融壟斷資本形成過(guò)程中的作用,明確提出了“金融資本”這一理論范疇,是第一個(gè)對(duì)金融資本問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)研究和考察的人。希法亭由貨幣問(wèn)題分析入手,著重考察資本發(fā)展的歷史,把資本分為三個(gè)階段:高利貸資本、銀行資本和金融資本,并圍繞貨幣流通和信用發(fā)展,系統(tǒng)考察資本主義經(jīng)濟(jì)中的信用、股份公司等,通過(guò)考察,他將“金融資本”界定為“固定在產(chǎn)業(yè)資本中的銀行資本”,強(qiáng)調(diào)在產(chǎn)業(yè)資本與銀行資本融合的過(guò)程中銀行資本的統(tǒng)治作用。希法亭把金融資本的研究與現(xiàn)代資本主義的考察密切結(jié)合起來(lái),將“現(xiàn)代的”資本主義與以前的資本主義相區(qū)別,并清楚地指出兩者的內(nèi)在聯(lián)系。他認(rèn)為,20世紀(jì)初世界資本主義的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的歷史時(shí)期,其標(biāo)志就是由銀行資本同工業(yè)資本融合而形成的金融資本取代了產(chǎn)業(yè)資本在資本主義經(jīng)濟(jì)中的中心地位。他指出,“不懂得金融資本的規(guī)律和職能,就不可能了解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì),同時(shí)就不會(huì)有科學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)和政策”。他把資本主義發(fā)展的新階段叫做金融資本的時(shí)代,而把帝國(guó)主義視為金融資本的對(duì)外政策。所有這些表明,希法亭已經(jīng)預(yù)示到資本主義發(fā)展新階段的到來(lái)。

列寧是一位偉大的馬克思主義者。列寧對(duì)金融資本問(wèn)題的研究,以及建構(gòu)在金融資本科學(xué)范疇基礎(chǔ)上的帝國(guó)主義理論體系,是以馬克思主義方法論為指導(dǎo),站在歷史和時(shí)代發(fā)展的高度,對(duì)前人研究成果合理吸收、辯證揚(yáng)棄、科學(xué)把握的結(jié)果。在金融資本概念界定上,列寧雖然較多地受到希法亭《金融資本——資本主義最新發(fā)展的研究》的影響,但他并不同意希法亭給“金融資本”所下的定義。列寧認(rèn)為,生產(chǎn)領(lǐng)域中資本關(guān)系的變化是金融資本形成的基礎(chǔ),即生產(chǎn)集中和資本集中發(fā)展到很高的程度,就會(huì)造成壟斷,“現(xiàn)在,壟斷已經(jīng)成了事實(shí)”。①《列寧選集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 588頁(yè)。而這一重要因素恰恰是希法亭所忽略的。在列寧看來(lái),金融資本是銀行壟斷資本與工業(yè)壟斷資本的融合與混合生長(zhǎng),而這種融合與混合生長(zhǎng)既可以以銀行壟斷資本為中心組成,也可以以工業(yè)壟斷資本為中心組成。

列寧認(rèn)為,壟斷資本有多種形式,最簡(jiǎn)單的形式是短期價(jià)格協(xié)定,一般的形式是卡特爾、辛迪加、托拉斯和康采恩,而典型形式或最高形式則是金融資本。列寧關(guān)于壟斷資本主義時(shí)代亦即帝國(guó)主義時(shí)代五大基本特征的概括,準(zhǔn)確把握了金融資本關(guān)系從國(guó)內(nèi)壟斷向國(guó)外壟斷擴(kuò)張的的特征。列寧認(rèn)為,金融資本一經(jīng)形成,就要實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)的全面統(tǒng)治。在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,金融資本通過(guò)“參與制”來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的控制;在政治領(lǐng)域,金融資本通過(guò)同政府進(jìn)行“個(gè)人聯(lián)合”來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的控制。因此,“帝國(guó)主義,或者說(shuō)金融資本的統(tǒng)治,是資本主義的最高階段”。②《列寧選集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 624頁(yè)。

金融壟斷資本屬于資本范疇,是資本存在的一種形態(tài),是資本運(yùn)動(dòng)發(fā)展的最高形態(tài),它區(qū)別于非壟斷資本,特別是非金融壟斷資本。如果我們把列寧關(guān)于“金融資本是銀行壟斷資本與工業(yè)壟斷資本的融合與混合生長(zhǎng),而這種融合與混合生長(zhǎng)既可以以銀行壟斷資本為中心組成,也可以以工業(yè)壟斷資本為中心組成”稱(chēng)為傳統(tǒng)金融壟斷資本概念的話,那么現(xiàn)代金融壟斷資本則在傳統(tǒng)金融壟斷資本概念的基礎(chǔ)上拓寬為:金融壟斷資本是金融業(yè)壟斷資本與非金融業(yè)壟斷資本的融合與混合生長(zhǎng),金融資本既可以以金融業(yè)壟斷資本為中心組成,也可以以非金融業(yè)壟斷資本為中心組成,還可以由金融業(yè)壟斷資本和非金融業(yè)壟斷資本平行組成。

金融資本又是歷史范疇,它隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)展。金融資本的發(fā)展是商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)展的結(jié)果。金融產(chǎn)品是最抽象的商品,它不同于其他商品,其區(qū)別在于它只有價(jià)格而沒(méi)有價(jià)值。因此,金融產(chǎn)品是虛擬產(chǎn)品,金融資本是虛擬資本。金融資本作為資本演進(jìn)的最高形態(tài),壟斷是其本質(zhì)特征,表現(xiàn)為生息性、運(yùn)動(dòng)性和國(guó)際性等特性。金融資本概念的形成、深化拓展,或者說(shuō)由傳統(tǒng)金融壟斷資本向現(xiàn)代金融壟斷資本的轉(zhuǎn)化,揭示了壟斷資本的實(shí)質(zhì)、發(fā)展規(guī)律和發(fā)展趨向。

金融壟斷資本的實(shí)質(zhì),體現(xiàn)在金融壟斷資本作為極大的權(quán)勢(shì)資本對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的控制力上。金融壟斷資本不僅揭示了私人壟斷金融資本的實(shí)質(zhì)和發(fā)展規(guī)律,即生產(chǎn)力的發(fā)展、生產(chǎn)社會(huì)化程度的提高,必然引起集中和壟斷,各種壟斷資本必然融合為金融資本,而且還揭示了私人壟斷金融資本的發(fā)展趨勢(shì),反映了國(guó)際壟斷資本或國(guó)際壟斷財(cái)團(tuán)在 20世紀(jì) 70、80年代特別是 90年代發(fā)展的新趨勢(shì),這個(gè)演變和發(fā)展的過(guò)程也是金融壟斷資本對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)控制力強(qiáng)化的過(guò)程。因此,對(duì)金融壟斷資本概念、范疇的進(jìn)一步厘定和拓展,從馬克思主義理論指導(dǎo)和實(shí)踐發(fā)展的角度揭示壟斷資本主義經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì),是對(duì)馬克思主義經(jīng)典金融資本理論的繼承、深化、豐富和發(fā)展,為進(jìn)一步認(rèn)識(shí)當(dāng)代國(guó)際金融壟斷資本的新發(fā)展提供了理論武器。同時(shí),金融壟斷資本概念的界定,也為我們深入探討經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程中金融壟斷資本全球化、金融壟斷資本主義奠定了基礎(chǔ)。

金融壟斷資本不等于金融壟斷資本主義,兩者既相聯(lián)系又相區(qū)別。金融壟斷資本屬資本范疇,是資本存在和演進(jìn)的最高形態(tài),它區(qū)別于非金融壟斷資本;而金融壟斷資本主義是屬于制度范疇,是資本主義制度的一種形式,區(qū)別于自由資本主義制度,是屬于壟斷資本主義制度階段內(nèi)由私人壟斷資本主義到國(guó)家壟斷資本主義進(jìn)而到國(guó)際壟斷資本主義階段的現(xiàn)代金融壟斷為主導(dǎo)的資本主義的制度形式;金融壟斷資本主義除了區(qū)別于自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義和在壟斷資本主義階段內(nèi)制度本質(zhì)屬性相同外,還表現(xiàn)出壟斷資本主義制度框架下不同發(fā)展階段的制度特點(diǎn)。因此,金融壟斷資本與金融壟斷資本主義兩者有內(nèi)在聯(lián)系,但不能等同。

那么,金融壟斷資本的全球化是否等于金融壟斷資本主義的全球化呢?我們把金融壟斷資本的發(fā)展置于經(jīng)濟(jì)全球化背景下考察,從金融壟斷資本全球化與經(jīng)濟(jì)全球化兩者既相聯(lián)系又相區(qū)別的關(guān)系中可以更進(jìn)一步的把握。經(jīng)濟(jì)全球化包含貿(mào)易全球化、生產(chǎn)全球化和資本全球化等諸多方面,其中資本 (金融)全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的核心內(nèi)容。這無(wú)論從經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展歷史還是從經(jīng)濟(jì)全球化的內(nèi)在要素來(lái)看都可以得到很好的說(shuō)明。

從經(jīng)濟(jì)全球化的起源與發(fā)展過(guò)程來(lái)看,資本從它誕生之日起就無(wú)限追求自身的價(jià)值增值,而且通過(guò)不斷運(yùn)動(dòng),尤其是通過(guò)不斷的對(duì)外擴(kuò)張得以實(shí)現(xiàn)其自身價(jià)值增值的最大化,資本演進(jìn)擴(kuò)張的最高實(shí)現(xiàn)形式就是金融資本,從這個(gè)意義上說(shuō),經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展史就是金融壟斷資本不斷走向全球化的歷史?；蛘哒f(shuō),金融壟斷資本作為資本運(yùn)動(dòng)的最高形態(tài)包括從傳統(tǒng)金融壟斷資本向現(xiàn)代金融壟斷資本的演進(jìn),同時(shí)也是經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的必然要求。

從經(jīng)濟(jì)全球化各個(gè)構(gòu)成要素相互關(guān)系來(lái)看,經(jīng)濟(jì)全球化中的貿(mào)易全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的基礎(chǔ)和先導(dǎo),生產(chǎn)全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的前提和條件,而資本(金融)全球化則是經(jīng)濟(jì)全球化的核心和靈魂。因?yàn)楝F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心是現(xiàn)代金融,經(jīng)濟(jì)全球化的核心必然也是金融全球化。經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展到更高層面則演化為金融壟斷資本全球化,金融壟斷資本全球化是以經(jīng)濟(jì)全球化為基礎(chǔ)、以金融壟斷資本要素為主導(dǎo)的全球化。金融壟斷資本全球化是在經(jīng)濟(jì)全球化基礎(chǔ)上形成發(fā)展的,它既是經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的必然結(jié)果,也是經(jīng)濟(jì)全球化達(dá)到最高程度的集中體現(xiàn)。因此,伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化的迅猛發(fā)展,金融壟斷資本的內(nèi)涵會(huì)愈加豐富,金融全球化的特征會(huì)更加凸顯,但金融壟斷資本的全球化或金融全球化的發(fā)展不等于國(guó)際金融壟斷資本主義或現(xiàn)代金融壟斷資本主義的全球化。

二、國(guó)際金融壟斷資本主義新階段及其特征

如果說(shuō)在自由資本主義時(shí)期,資本對(duì)世界的統(tǒng)治主要是自由競(jìng)爭(zhēng)資本為主體,表現(xiàn)為商品輸出和工業(yè)資本的主導(dǎo)權(quán)勢(shì)、信用經(jīng)濟(jì)初具規(guī)模的話,那么,到了壟斷資本主義時(shí)期,又主要體現(xiàn)為資本輸出和金融壟斷資本主導(dǎo)的權(quán)勢(shì),而壟斷資本主義時(shí)期,則表現(xiàn)為傳統(tǒng)金融壟斷資本主導(dǎo)的權(quán)勢(shì)向現(xiàn)代金融壟斷資本主導(dǎo)的權(quán)勢(shì)的轉(zhuǎn)變,即國(guó)際金融壟斷資本主義。

國(guó)際金融壟斷資本主義不僅集中表現(xiàn)在以美國(guó)“金融巨頭”的國(guó)別特征上,而且在由發(fā)達(dá)國(guó)家主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)全球化的背景下,國(guó)際金融壟斷資本主義還表現(xiàn)出一般特征,即國(guó)際金融壟斷資本的社會(huì)化、市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化、國(guó)際化 (全球化)。

(一)金融壟斷資本社會(huì)化

社會(huì)化擴(kuò)展是有規(guī)律的,當(dāng)代金融壟斷資本的社會(huì)化擴(kuò)展亦是如此。金融壟斷資本的社會(huì)化擴(kuò)張主要表現(xiàn)為,國(guó)際金融壟斷下的金融過(guò)度虛擬化和越來(lái)越脫離工業(yè)資本。經(jīng)濟(jì)全球化背景下的金融就是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心或紐帶,誰(shuí)控制和把握了這個(gè)核心或紐帶,誰(shuí)就掌控了這個(gè)世界。從這個(gè)意義上說(shuō),金融壟斷資本是資本對(duì)人類(lèi)社會(huì)生產(chǎn)的最高統(tǒng)治,它把生產(chǎn)的社會(huì)化又向前推進(jìn)了一步。①李其慶:《馬克思經(jīng)濟(jì)學(xué)視閾中的金融全球化》,《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2008年第 2期。

麥肯錫全球研究所的一份報(bào)告稱(chēng),全球金融資產(chǎn)占全球年度產(chǎn)出的比例,已從 1980年的 109%飆升至2005年的 316%。2005年,全球核心資產(chǎn)存量已達(dá) 140萬(wàn)億美元。這種金融資產(chǎn)爆炸式的增長(zhǎng),在歐元區(qū)表現(xiàn)得尤為明顯。該地區(qū)金融資產(chǎn)占該地區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 (GDP)的比例,已從 1995年的 180%升至 2005年的 303%。同期內(nèi),英國(guó)也從 278%上升至 359%,美國(guó)則從 303%升至 405%。②馬丁·沃爾夫:《從管理資本主義向金融資本主義》,何黎譯,《中國(guó)企業(yè)家》2007年第 14期。另外,盡管近年來(lái)美國(guó)GDP占世界經(jīng)濟(jì)總量的比例一直逐年下降,20世紀(jì)中葉約占一半,20世紀(jì)末降至 30%上下,近幾年則只有20%多 (2007年按現(xiàn)匯算為 25%,按平價(jià)算約為 20%),但其金融資產(chǎn)卻占世界總量的 40%,表明它主要靠金融支持它在國(guó)際經(jīng)濟(jì)中的地位。2007年美國(guó)貿(mào)易逆差為 8538億美元,在國(guó)際收支中經(jīng)常性賬戶(hù)收支盈余為負(fù) 7386.4億美元,資本賬收支盈余 (即非金融性資本交易)為負(fù) 23.2億美元,金融賬戶(hù)收支盈余為6798.4億美元。這表明它的金融性收入大抵可彌補(bǔ)貿(mào)易逆差的 80%以上。而在其 GDP中,實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造的份額在不斷下降,1950年為 61.78%,到 2007年為 33.99%,下降了 27.79個(gè)百分點(diǎn);其中,同期制造業(yè)由27%下降為 11.7%,下降了 15.3%,而同期的虛擬經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造的 GDP則由 11.37%上升為 20.67%,占 1/5(其虛假的面額要大十幾倍)。有研究發(fā)現(xiàn),美國(guó)近 60年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,金融、房地產(chǎn)、社會(huì)服務(wù)等加在一起占其經(jīng)濟(jì)總量的 70%以上,而汽車(chē)、化工、機(jī)械、裝備等制造業(yè)僅占 13%。目前美國(guó) GDP與虛擬資本的比例大致為 1∶36,其中有 70%左右的泡沫。這種實(shí)體經(jīng)濟(jì)下降和虛擬經(jīng)濟(jì)無(wú)限擴(kuò)大的情形表明,美國(guó)整體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)急劇走向超級(jí)虛擬化。列寧說(shuō)過(guò):“帝國(guó)主義的特點(diǎn),恰好不是工業(yè)資本而是金融資本?！雹佟读袑庍x集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 653頁(yè)。這一方面表明美國(guó)整體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)急劇社會(huì)化擴(kuò)張的同時(shí)走向超級(jí)虛擬化,另一方面,也反映了經(jīng)濟(jì)全球化背景下發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家向現(xiàn)代金融壟斷資本主義演變的一種趨勢(shì)。

(二)金融壟斷資本市場(chǎng)化

伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展,金融自由化、資本國(guó)際化的趨勢(shì)進(jìn)一步增強(qiáng),尤其是計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展和廣泛應(yīng)用,一個(gè)規(guī)?？涨暗娜蚪鹑谑袌?chǎng)得以形成和發(fā)展起來(lái),與此相聯(lián)系,作為市場(chǎng)中最活躍且構(gòu)成主體的金融資本的流動(dòng)也出現(xiàn)新的特點(diǎn):在世界金融市場(chǎng)拓展的條件下資本規(guī)模呈巨額化趨向;在現(xiàn)代電子化網(wǎng)絡(luò)化通訊技術(shù)擴(kuò)大應(yīng)用的條件下資本流動(dòng)呈高速化趨向;在金融衍生產(chǎn)品交易擴(kuò)張的條件下虛擬投機(jī)資本呈迅速增大趨向;在資本管制放松的條件下國(guó)際游資呈向新興資本市場(chǎng)無(wú)序集中趨向。②彭金榮:《21世紀(jì)國(guó)際金融資本流動(dòng)的趨向影響及我國(guó)的對(duì)策》,《南開(kāi)經(jīng)濟(jì)研究》2000年第 5期。

馬丁·沃爾夫認(rèn)為,金融資產(chǎn)的交易驅(qū)動(dòng)型特征甚為明顯。1980年,歐元區(qū)銀行存款占全部金融資產(chǎn)的 42%,到 2005年前,這一比例已降至 27%。在銀行體系中,資本市場(chǎng)越來(lái)越多地發(fā)揮著中介作用。而憑借其向客戶(hù)的長(zhǎng)期貸款和與客戶(hù)的持久關(guān)系,銀行業(yè)已從商業(yè)銀行向投資銀行轉(zhuǎn)變。同時(shí)還出現(xiàn)了新的市場(chǎng)參與者,特別是對(duì)沖基金和私人股本基金。據(jù)估計(jì),對(duì)沖基金的數(shù)量已從 1990年的 610家,激增至 2007年第一季度的 9575家,其管理下的資產(chǎn)價(jià)值約為 1.6萬(wàn)億美元。對(duì)沖基金扮演著典型的投機(jī)和套利角色,這與共同基金等“只做長(zhǎng)倉(cāng)”的傳統(tǒng)基金形成鮮明對(duì)比,這些傳統(tǒng)基金一般投資于股票和債券。2006年,私人股本籌資總額達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄水平。私人股本情報(bào)的數(shù)據(jù)顯示,684家私人股本基金的籌資總額高達(dá) 4320億美元。③馬丁·沃爾夫:《從管理資本主義向金融壟斷資本主義》,何黎譯,《中國(guó)企業(yè)家》2007年第 14期。

金融壟斷資本高度市場(chǎng)化趨向具有雙重作用,一方面進(jìn)一步推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展,促使全球性融資和國(guó)際資本有效配置更為便捷,加強(qiáng)金融監(jiān)管和完善金融法規(guī),繁榮金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)。另一方面,也會(huì)增加國(guó)際金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩和監(jiān)管難度,引起匯價(jià)的大起大落和匯率制度的不正常變動(dòng),誤導(dǎo)國(guó)際資本的配置并引起資本流入的不平衡。

(三)金融壟斷資本網(wǎng)絡(luò)化

經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)或網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)具有技術(shù)屬性和社會(huì)屬性的二重性。技術(shù)網(wǎng)絡(luò)是以自主計(jì)算機(jī)為基礎(chǔ)形成的一種實(shí)體網(wǎng)絡(luò)或虛擬網(wǎng)絡(luò)等,是網(wǎng)絡(luò)的自然屬性;經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)則是生產(chǎn)關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)化表現(xiàn),表明網(wǎng)絡(luò)的社會(huì)屬性。

金融壟斷資本網(wǎng)絡(luò)化也具有自然和社會(huì)的雙重屬性。金融壟斷資本網(wǎng)絡(luò)化的技術(shù)網(wǎng)絡(luò)是 20世紀(jì) 90年代在計(jì)算機(jī)技術(shù)基礎(chǔ)上創(chuàng)造的一種嶄新的信息傳遞與處理技術(shù),它把所有的計(jì)算機(jī)聯(lián)結(jié)成互聯(lián)網(wǎng)并與舊傳媒共同組成龐大的信息網(wǎng)絡(luò),為信息交換活動(dòng)提供了廣闊的信息平臺(tái),也為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的自主行為奠定了技術(shù)基礎(chǔ)。這場(chǎng)電腦和通信革命創(chuàng)造出了一系列復(fù)雜交易特別是衍生品交易,使金融壟斷資本能夠?yàn)槠涠▋r(jià),也成就了巨量金融資產(chǎn)的 24小時(shí)不間斷交易。

金融壟斷資本網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)濟(jì)網(wǎng)絡(luò)表現(xiàn),一是金融壟斷資本對(duì)人才、科技 、資源、糧食、石油、金融資產(chǎn)等全方位立體網(wǎng)狀的控制;二是跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)在全球金融市場(chǎng)縱橫交錯(cuò)的金融控制網(wǎng);三是美國(guó)和西方發(fā)達(dá)國(guó)家不僅通過(guò)掌握和控制與巨型跨國(guó)公司相匹配的巨型跨國(guó)銀行,而且控制適應(yīng)跨國(guó)公司在世界范圍聚斂資本需要的巨型保險(xiǎn)公司、證券公司等一大批跨國(guó)金融壟斷企業(yè),還要對(duì)世界金融中心和金融壟斷資本以及相應(yīng)的全球經(jīng)濟(jì)金融網(wǎng)絡(luò)的絕對(duì)控制;四是發(fā)達(dá)國(guó)家跨國(guó)公司相互合作和網(wǎng)絡(luò)化關(guān)系不斷增強(qiáng),其跨國(guó)公司自身的網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯;五是發(fā)展中國(guó)家跨國(guó)公司迅速崛起,它們與發(fā)達(dá)國(guó)家跨國(guó)公司之間形成一種既相互依存、合作競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系,同時(shí)發(fā)達(dá)國(guó)家金融壟斷資本對(duì)其進(jìn)行控制以及發(fā)展中國(guó)家的反控制關(guān)系將呈現(xiàn)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。

(四)金融壟斷資本全球化

從全球化的視角看,列寧的時(shí)代是壟斷資本、金融資本的全球化時(shí)代,列寧在其《帝國(guó)主義是資本主義的最高歷史階段》等系列著作中,分析了金融資本同生產(chǎn)集中和壟斷的內(nèi)在聯(lián)系,深刻揭示了金融壟斷資本的實(shí)質(zhì),并認(rèn)為,正是布滿(mǎn)世界各國(guó)的金融壟斷資本把帝國(guó)主義經(jīng)濟(jì)變?yōu)槿蚪?jīng)濟(jì);金融壟斷資本不僅控制著世界經(jīng)濟(jì),而且還操縱著國(guó)際政治、軍事;金融壟斷資本的全球化發(fā)展的歷史趨勢(shì)導(dǎo)致了食利國(guó)的形成,出現(xiàn)了完全脫離生產(chǎn)的食利者階層。

盡管當(dāng)下金融壟斷資本全球化與列寧時(shí)代的金融壟斷資本國(guó)際化 (全球化)本質(zhì)依舊,但其表現(xiàn)的內(nèi)容和形態(tài)卻發(fā)生了很大的變化。一是資本流動(dòng)全球化。隨著布雷頓森林固定匯率體制的瓦解,較富裕的國(guó)家已開(kāi)始解除對(duì)資本的控制,一些發(fā)展中國(guó)家也開(kāi)始開(kāi)放其資本賬戶(hù)及資本市場(chǎng)。進(jìn)入 20世紀(jì) 80年代后,國(guó)際資本流動(dòng)呈現(xiàn)不斷加速和擴(kuò)大的趨勢(shì);90年代以來(lái),在經(jīng)歷了 80年代末短暫的調(diào)整與喘息之后,國(guó)際資本流動(dòng)再次呈現(xiàn)異常強(qiáng)勁的勢(shì)頭。當(dāng)今世界,每天都有大量資本在跨國(guó)界流動(dòng),上千億資金轉(zhuǎn)瞬之間就可以轉(zhuǎn)移到世界的任何一個(gè)地方。國(guó)際資金流動(dòng)也從發(fā)達(dá)國(guó)家之間的流動(dòng)逐步流向發(fā)展中國(guó)家,尤其是新興市場(chǎng)國(guó)家。二是貨幣體系全球化。全球貿(mào)易和資本流動(dòng)需要全球貨幣體系即國(guó)際貨幣體系。從歷史發(fā)展看,國(guó)際貨幣體系經(jīng)歷了從金本位到 1945年布雷頓森林體系,從布雷頓森林體系再到牙買(mǎi)加體系的過(guò)程。目前,新金融霸權(quán)主義在以美元等國(guó)別貨幣為世界貨幣的國(guó)際信用貨幣體系的大背景下,借助金融資本全球化得以確立。三是金融市場(chǎng)全球化。全球性金融市場(chǎng)的形成和發(fā)展,是國(guó)際資本流動(dòng)的基礎(chǔ)或載體。最早倫敦是歐洲貨幣市場(chǎng)的中心,也是全球性貨幣市場(chǎng)的典型代表。第二次世界大戰(zhàn)以后,紐約逐漸超過(guò)倫敦成為最大的國(guó)際金融中心。20世紀(jì) 70年代以后,從倫敦、紐約到東京、香港、悉尼、新加坡、巴林、法蘭克福、巴黎、蘇黎世等,涌現(xiàn)出多個(gè)國(guó)際金融中心。四是金融機(jī)構(gòu)全球化。隨著全球性金融風(fēng)險(xiǎn)的增加和全球競(jìng)爭(zhēng)的加劇,國(guó)際上許多大銀行都把擴(kuò)大規(guī)模、擴(kuò)展業(yè)務(wù)以提高效益和增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力作為發(fā)展戰(zhàn)略,所以出現(xiàn)了全球性銀行業(yè)合并和兼并的浪潮,使得超巨型跨國(guó)商業(yè)銀行和投資銀行不斷涌現(xiàn)。也有學(xué)者認(rèn)為,盡管?chē)?guó)際金融市場(chǎng)的聯(lián)系在不斷加深,跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的兼并日益頻繁,但金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)大體上仍是一個(gè)地緣概念。美國(guó)金融危機(jī)的爆發(fā),引發(fā)許多后危機(jī)時(shí)代的思考,包括金融機(jī)構(gòu)的“回歸本土市場(chǎng)”、“借并購(gòu)擴(kuò)張版圖”等。從一定意義上說(shuō),金融危機(jī)既是經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的分水嶺,也是經(jīng)濟(jì)金融理論的分水嶺,在給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)震撼的同時(shí),也改變了世界金融機(jī)構(gòu)的格局。五是金融協(xié)調(diào)和金融監(jiān)管全球化。為適應(yīng)資本流動(dòng)、貨幣體系、金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)等全球化發(fā)展的要求,國(guó)際金融協(xié)調(diào)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制也必須全球化,于是,金融協(xié)調(diào)和監(jiān)管全球化便應(yīng)運(yùn)而生。國(guó)際貨幣基金組織是典型的國(guó)際金融協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。成立于 1930年的國(guó)際清算銀行也是如此。由該機(jī)構(gòu)發(fā)起擬定的《巴塞爾協(xié)議》及《有效銀行監(jiān)管的核心原則》,為越來(lái)越多的國(guó)家所接受,標(biāo)志著全球統(tǒng)一的金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)趨于形成。但是,美國(guó)金融危機(jī)的爆發(fā),也讓人們看到了國(guó)際金融協(xié)調(diào)和金融監(jiān)管的滯后。

以上分析表明,傳統(tǒng)金融壟斷資本主義與現(xiàn)代金融壟斷資本主義基本特征的差異,不僅在于制度形式,還在于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式。兩大基本特征,后者是對(duì)前者的繼承、擴(kuò)展與豐富,雖然沒(méi)有根本性質(zhì)的改變,但已發(fā)生了部分質(zhì)變,正如列寧指出的那樣,“過(guò)渡性”更加突出了:“金融壟斷資本主義并不消除資本主義的低級(jí)形式 (較不發(fā)達(dá)、較落后的形式),而是從它們中間、在它們之上成長(zhǎng)起來(lái)的……。”①《列寧全集》第 54卷,人民出版社 1990年版,第 194頁(yè)。所以,無(wú)論是理論分析還是對(duì)當(dāng)代資本主義發(fā)展現(xiàn)實(shí)的考察,我們可以而且應(yīng)當(dāng)將壟斷資本主義或金融壟斷資本主義由傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義的轉(zhuǎn)變,即“部分質(zhì)變”視為新階段的標(biāo)志。美國(guó)金融危機(jī)正是現(xiàn)代金融壟斷資本主義,即國(guó)際金融壟斷資本主義基本特征與基本矛盾的集中體現(xiàn)和必然結(jié)果。它預(yù)示著金融壟斷資本主義達(dá)到一個(gè)新的轉(zhuǎn)折點(diǎn),當(dāng)然,并不意味著它的立即結(jié)束,但必定意味著資本主義的發(fā)展從頂峰開(kāi)始其衰落的過(guò)程。

三、國(guó)際金融壟斷資本主義新階段變化的成因和表現(xiàn)

當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)最深刻的變化為什么發(fā)生在金融領(lǐng)域,以至于我們用國(guó)際金融壟斷資本主義新階段來(lái)概括呢?這絕不是偶然的。因?yàn)?馬克思主義理論的科學(xué)精神與科學(xué)方法仍然具有巨大的闡釋力,即在生產(chǎn)力、科技革命迅速發(fā)展的背景下,資本主義生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑矛盾運(yùn)動(dòng)的結(jié)果,或曰資本主義基本矛盾使然。

20世紀(jì) 80年代以來(lái),科技革命尤其是信息技術(shù)的出現(xiàn),催生了一系列金融產(chǎn)品的復(fù)雜交易,特別是金融衍生品的交易,成就了巨量金融資產(chǎn)的 24小時(shí)不間斷交易。科技發(fā)展帶來(lái)了金融領(lǐng)域的革命,特別是邁倫斯科爾斯陌和費(fèi)希爾·布萊克在 20世紀(jì) 70年代初設(shè)計(jì)出的期權(quán)定價(jià)模型,成為如今龐大期權(quán)市場(chǎng)的技術(shù)基礎(chǔ)。各國(guó)央行在為全球經(jīng)濟(jì),同時(shí)也是為全球金融體系創(chuàng)建一個(gè)穩(wěn)定的貨幣體系方面取得的成功等等,打破了地域乃至國(guó)家之間的限制,把整個(gè)世界空前地聯(lián)系在一起,為金融壟斷資本在全球范圍內(nèi)進(jìn)行生產(chǎn)與交易提供了技術(shù)保證。

掌握高新技術(shù)核心競(jìng)爭(zhēng)力的跨國(guó)公司和跨國(guó)銀行成為發(fā)達(dá)國(guó)家金融壟斷資本全球擴(kuò)張的載體和有力工具。實(shí)際上,高新技術(shù)開(kāi)發(fā)與應(yīng)用非一般中小資本和中小企業(yè)力所能及,必須是具有強(qiáng)大資本實(shí)力的大金融壟斷資本集團(tuán)和大跨國(guó)公司才具有可行性。而掌握高新技術(shù)核心競(jìng)爭(zhēng)力的跨國(guó)公司和壟斷財(cái)團(tuán)可以憑借自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和壟斷地位,利用高度發(fā)達(dá)的信息、交通和金融網(wǎng)絡(luò),在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資本、技術(shù)、勞動(dòng)力、原材料等生產(chǎn)要素的最優(yōu)組合,由此推動(dòng)并增強(qiáng)金融壟斷資本對(duì)全球金融市場(chǎng)的控制和擴(kuò)張,實(shí)現(xiàn)對(duì)超額金融壟斷利潤(rùn)的獲取和掠奪?？鐕?guó)公司、跨國(guó)銀行的活動(dòng)領(lǐng)域已擴(kuò)展到全球大部分地區(qū)。經(jīng)過(guò)近 30年的迅猛發(fā)展,目前世界上有 6萬(wàn)家跨國(guó)公司,控制著 30萬(wàn)家子公司,80%的跨國(guó)公司屬于發(fā)達(dá)國(guó)家。它們?cè)趪?guó)際金融市場(chǎng)上直接參與股票、債券、外匯、期貨等交易活動(dòng),熟練地使用各種金融衍生工具,雖然它們?nèi)砸怨I(yè)活動(dòng)為主,但它們的利潤(rùn)有很大部分是通過(guò)企業(yè)活動(dòng)的金融化實(shí)現(xiàn)的,也就是說(shuō),它們實(shí)際上已經(jīng)改變了資本的增值方式。因此,它們也同銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)一樣,成為推動(dòng)金融全球化的重要力量,是金融壟斷資本全球化得以迅速發(fā)展的重要的物質(zhì)基礎(chǔ)。

世界經(jīng)濟(jì)、政治格局的變化和西方國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理念、制度的推行,全球市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的形成,是金融壟斷資本全球化迅速發(fā)展和擴(kuò)張,進(jìn)入金融壟斷資本主義階段的制度基礎(chǔ)。

20世紀(jì) 60年代以前,全球各國(guó)的金融行業(yè)都一直受到嚴(yán)格管制。在美國(guó),《格拉斯—斯蒂格爾法案》將商業(yè)銀行和投資銀行嚴(yán)格區(qū)分。幾乎所有國(guó)家都對(duì)居民持有外匯以及外國(guó)資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格控制,并對(duì)貸款利率設(shè)定上限,其中最為著名的是美國(guó)的利率上限規(guī)定,該規(guī)定禁止對(duì)活期存款支付利息的規(guī)定還推動(dòng)了戰(zhàn)后第一個(gè)離岸金融市場(chǎng)——倫敦歐洲美元市場(chǎng)的興起。

20世紀(jì) 70年代以來(lái),西方國(guó)家強(qiáng)制推進(jìn)自由化、私有化和放松經(jīng)濟(jì)管制政策以及在國(guó)際范圍內(nèi)的公共干預(yù),加速了包括金融資本在內(nèi)的生產(chǎn)要素資源在全球范圍內(nèi)的自由流動(dòng),對(duì)金融壟斷資本主義的發(fā)展起了關(guān)鍵性作用。二戰(zhàn)后,國(guó)際范圍內(nèi)的公共干預(yù)共有兩次,一次是 1970年,布雷頓森林協(xié)定廢除,黃金非貨幣化,美元自由浮動(dòng);一次是 20世紀(jì) 80年代初,以美、英為首的發(fā)達(dá)國(guó)家相繼實(shí)行的金融自由化政策。國(guó)際范圍內(nèi)的公共干預(yù)證明,金融壟斷資本已成為國(guó)際壟斷資本。在這個(gè)背景下,幾乎所有的監(jiān)管規(guī)定都被取消了,商業(yè)銀行和投資銀行之間的界限消失了,外匯管制從高收入國(guó)家消失,在許多新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體,也大部分甚至完全放開(kāi)。1999年歐元的誕生加速了全球第二大經(jīng)濟(jì)體歐元區(qū)的金融市場(chǎng)一體化。如今,全球許多國(guó)家金融行業(yè)的開(kāi)放程度已經(jīng)達(dá)到了 100年前——也就是一戰(zhàn)前的水平。國(guó)際壟斷資本的最終目的,是通過(guò)在沒(méi)有管制的市場(chǎng)上實(shí)現(xiàn)國(guó)際壟斷價(jià)格攫取超額壟斷利潤(rùn)。美刊《每月評(píng)論》2006年 12月號(hào)發(fā)表了約翰·B.福斯特題為《壟斷金融資本》的文章,文章認(rèn)為,壟斷資本在 20世紀(jì) 60年代末 70年代初陷入危機(jī)后,轉(zhuǎn)向依靠金融化進(jìn)行積累……“資本主義體制找到了復(fù)制自身的新方式,并且資本在這種停滯中通過(guò)金融資本的爆炸式增長(zhǎng)或斯威齊所稱(chēng)的‘金融資本的勝利’?！雹偌s翰·B.福斯特:《壟斷資本的新發(fā)展:壟斷金融資本》,云南師大馬研中心譯,《國(guó)外理論動(dòng)態(tài)》2007年第 3期。

20世紀(jì) 80年代末,前蘇聯(lián)解體、東歐劇變,包括我國(guó)在內(nèi)的一些社會(huì)主義國(guó)家逐步實(shí)行了由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)軌,由此打破了冷戰(zhàn)前兩大陣營(yíng)對(duì)峙所導(dǎo)致的全球市場(chǎng)割裂的局面,為金融壟斷資本主義的全球擴(kuò)張?zhí)峁┝巳蚴袌?chǎng)一體化的體制條件。同時(shí),國(guó)際金融壟斷資本主義的迅速發(fā)展所產(chǎn)生的巨大制度效應(yīng),反過(guò)來(lái)又成為金融壟斷資本進(jìn)一步發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力,而且金融壟斷資本為了加強(qiáng)自身的壟斷地位,更加強(qiáng)化金融資本的控制力,從而推進(jìn)金融壟斷資本主義在全球范圍的擴(kuò)張和全球金融壟斷的進(jìn)程或曰金融全球化的進(jìn)程。

新帝國(guó)主義即國(guó)際金融壟斷資本主義給我們的重要警示之一:帝國(guó)主義不僅僅是一種制度形態(tài),它還是一種價(jià)值理念、價(jià)值體系。美國(guó)《洛杉磯時(shí)報(bào)》1998年 9月 9日發(fā)表了羅伯特·薩繆爾森的《民主不是恩賜》,這篇文章值得注意的一個(gè)見(jiàn)解是指出“全球資本主義的失敗”。薩繆爾森提出一個(gè)全球資本主義失敗的所謂“更深層次的解釋”,即市場(chǎng)資本主義不僅僅是一種市場(chǎng)體系,而且是一種屬于文化范圍的價(jià)值觀,“可是,這種價(jià)值觀并未得到普遍認(rèn)同”,“即使有些國(guó)家接受了資本主義的一些表面的東西,但它們也許沒(méi)有接受可使這種制度順利運(yùn)轉(zhuǎn)的基本價(jià)值觀。這就是已經(jīng)發(fā)生的情況”。②參見(jiàn)郜雪之:《真理的追求》,《學(xué)習(xí)與實(shí)踐》1999年第 3期。

綜合起來(lái)看,國(guó)際金融壟斷資本是生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)與上層建筑、政治經(jīng)濟(jì)和文化價(jià)值綜合作用的結(jié)果。發(fā)達(dá)國(guó)家利用現(xiàn)代科技革命帶來(lái)的先進(jìn)成果,在國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的強(qiáng)權(quán)意識(shí)和霸權(quán)地位,推廣與實(shí)行符合發(fā)達(dá)國(guó)家自身利益要求的全球資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理念與體制,為金融壟斷資本的全球化發(fā)展“推崇市場(chǎng)理念”,排除制度性障礙,使壟斷資本主義由傳統(tǒng)金融壟斷資本主導(dǎo)過(guò)渡到現(xiàn)代金融壟斷資本主導(dǎo),蛻變?yōu)閲?guó)際金融壟斷資本主義。

四、國(guó)際金融壟斷資本主義新階段的實(shí)質(zhì)和歷史地位

壟斷資本的核心是金融資本。金融資本的新變化集中反映了 20世紀(jì) 80年代以來(lái)當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)的深刻變化——金融壟斷資本的社會(huì)化、市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化及全球化特征,國(guó)際金融壟斷資本主義新階段是對(duì)其變化的集中概括。這些變化是金融壟斷資本內(nèi)在固有矛盾運(yùn)動(dòng)的結(jié)果。從本質(zhì)上說(shuō),在國(guó)際金融壟斷資本主義條件下,經(jīng)典意義上的資本主義生產(chǎn)方式和所有制關(guān)系并沒(méi)有改變,資本對(duì)勞動(dòng)的剝削和統(tǒng)治關(guān)系也沒(méi)有改變,但是資本的增值形式發(fā)生了變化,資本積累的結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化,資本占有的方式發(fā)生了變化。

馬克思指出,資本主義積累的一般規(guī)律是一端積累財(cái)富,一端積累貧困。這個(gè)規(guī)律及由此派生的規(guī)律現(xiàn)在仍然在起作用,只不過(guò)作用的形式發(fā)生了變化。

作為能為現(xiàn)代資本提供超額利潤(rùn)并能夠吸收剩余的金融壟斷資本,有著自己特定的運(yùn)行規(guī)律和運(yùn)行方式。金融資本的運(yùn)動(dòng)特點(diǎn)是資本所有權(quán)與使用權(quán)的分離,以及生產(chǎn)過(guò)程和流通過(guò)程的分離。這種分離一般有兩種類(lèi)型:一種是周期性分離,另一種是結(jié)構(gòu)性分離。所謂周期性分離,是隨著生產(chǎn)周期運(yùn)動(dòng)而起伏的。當(dāng)資本主義處于復(fù)蘇 (繁榮)階段時(shí),因固定資產(chǎn)大量更新,能吸收資金,表現(xiàn)在金融資本脫離貿(mào)易、生產(chǎn)的程度較輕,在一定程度上促進(jìn)了貿(mào)易、生產(chǎn)的發(fā)展。當(dāng)處于危機(jī) (蕭條)階段時(shí),生產(chǎn)下降,而使貨幣資本大量游離出來(lái),獨(dú)立運(yùn)動(dòng),引起投機(jī),這時(shí)金融市場(chǎng)容易波動(dòng),如股市的大起大落 (當(dāng)然還有一些非周期性因素影響股市,如政治因素等)。①趙險(xiǎn)峰:《當(dāng)代金融資本的特點(diǎn)及其發(fā)展趨勢(shì)》,《吉林大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)報(bào)》1989年第 6期。所謂結(jié)構(gòu)性分離,誠(chéng)如列寧指出的那樣“資本主義的一般特性,就是資本的占有同資本在生產(chǎn)中的運(yùn)用相分離,貨幣資本同工業(yè)資本或者說(shuō)生產(chǎn)資本相分離,全靠貨幣資本的收入為生的食利者同企業(yè)家及一切直接參與運(yùn)用資本的人相分離”。帝國(guó)主義,或者說(shuō)金融資本的統(tǒng)治使“這種分離達(dá)到了極大的程度?！雹凇读袑庍x集》第 2卷,人民出版社 1995年版,第 624頁(yè)。

當(dāng)代金融壟斷資本的社會(huì)化、市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化及全球化發(fā)展,金融資本的流通過(guò)程大大加速,虛擬資本急劇膨脹,越來(lái)越脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融資產(chǎn)的爆炸式增長(zhǎng),尤其是資本主義經(jīng)濟(jì)生活中所發(fā)生的虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)物經(jīng)濟(jì)相分離所造成的嚴(yán)重后果,都說(shuō)明這種分離由于金融全球化而達(dá)到了空前嚴(yán)重的程度。這種結(jié)構(gòu)性分離,或者說(shuō)資本增值方式的變化引起的資本積累結(jié)構(gòu)變化,正是資本積累矛盾運(yùn)動(dòng)的結(jié)果。

如果說(shuō),在工業(yè)資本主義時(shí)期,貨幣資本是資本價(jià)值的主要形式,它對(duì)資本使用價(jià)值的生產(chǎn)起著決定性的、支配的作用,因?yàn)橘Y本主義生產(chǎn)的目的就是利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)和貨幣的增值。那么,隨著資本主義自由競(jìng)爭(zhēng)到壟斷階段,壟斷階段從私人金融壟斷轉(zhuǎn)變到國(guó)家金融壟斷再到國(guó)際金融壟斷資本主義階段,產(chǎn)業(yè)壟斷資本的重要性開(kāi)始讓位于金融壟斷資本。與此相適應(yīng),資本的價(jià)值形式演變成貨幣資本和金融資本二元結(jié)構(gòu),由于金融資本的發(fā)展,直接金融取代了中介金融,成為資本價(jià)值的最主要形式。金融及其衍生產(chǎn)品的發(fā)展使金融資本在時(shí)間和空間上,對(duì)資本使用價(jià)值的生產(chǎn)實(shí)現(xiàn)了全面的、不間斷的、有效的控制,從而實(shí)現(xiàn)了資本的增值,即資本利潤(rùn)的最大化。而且這種資本增值不再僅僅通過(guò)價(jià)值和使用價(jià)值的轉(zhuǎn)換來(lái)實(shí)現(xiàn),資本的金錢(qián)“價(jià)值”形式在資本的增值過(guò)程中逐漸占據(jù)主導(dǎo)和統(tǒng)治的地位。③讓—克洛特·德羅奈:《金融壟斷資本主義》,《理論參考》2002年第 11期。

金融壟斷資本統(tǒng)治下,加劇了社會(huì)財(cái)富的集中。一方面金融壟斷資本通過(guò)控制核心產(chǎn)業(yè)鏈強(qiáng)化跨國(guó)公司產(chǎn)業(yè)資本的力量,使產(chǎn)業(yè)資本的集中和兼并能夠在更廣泛的范圍內(nèi)進(jìn)行并為金融壟斷資本所掌控。另一方面,金融資本內(nèi)部也形成了促使其更加集中的機(jī)制與趨勢(shì)。然而,由于資本主義“過(guò)度成熟”與“過(guò)度積累”而出現(xiàn)的大量過(guò)剩資本、發(fā)達(dá)的生產(chǎn)力和社會(huì)財(cái)富,既不會(huì)用來(lái)改善和提高本國(guó)人民的生活水平,也不會(huì)用于提高不發(fā)達(dá)國(guó)家生產(chǎn)力發(fā)展和改善那里人民的生活水平。恰恰相反,這種過(guò)剩資本的存在,以擴(kuò)大西方國(guó)家內(nèi)部貧富分化及擴(kuò)大它們和發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)差距為前提,必然會(huì)擴(kuò)大向發(fā)展中國(guó)家輸出以追求最大利潤(rùn)。這就是壟斷資本主義的實(shí)質(zhì),也是國(guó)際金融壟斷資本主義的實(shí)質(zhì)。

正是由于當(dāng)代國(guó)際金融壟斷資本聯(lián)合或集團(tuán)占有的私有屬性,使得資本與財(cái)富特別是金融價(jià)值形式日益向金融壟斷資本高度集中,與此同時(shí),廣大勞動(dòng)人民的收入水平則越來(lái)越低,從而為日益擴(kuò)大的社會(huì)化大生產(chǎn)所提供的有支付能力的需求日益萎縮,與生產(chǎn)力的發(fā)展和金融資產(chǎn)的迅猛膨脹形成強(qiáng)烈的反差。資本積累必然導(dǎo)致的兩極分化不僅體現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家自身,而且在全球范圍內(nèi)不斷擴(kuò)大。如,美國(guó) 1999年最底層40%的家庭擁有的財(cái)富只占全美財(cái)富的 0.2%,而占人口總量 1%的最富有家庭則支配著全美財(cái)富的 40%。根據(jù)《商業(yè)周刊》每年公布的職工與經(jīng)理人員收入差距的資料,1990年首席執(zhí)行官的平均報(bào)酬是工人的 84倍,1995年為 140倍,到 1999年則攀升到 416倍。巨大的財(cái)富差距使原美聯(lián)儲(chǔ)主席格林斯潘也不得不承認(rèn):“令人遺憾的是,經(jīng)濟(jì)成果沒(méi)有像我所希望的那樣在所有家庭中廣泛享受?！倍鴱娜騺?lái)看,世界上最富有國(guó)家與最貧窮國(guó)家的人均收入比在 2006年已擴(kuò)大為 340∶1。①邢文增:《新帝國(guó)主義與金融危機(jī)》,《理論學(xué)刊》2009年第 4期。

也就是說(shuō),一方面資本和財(cái)富特別是金融價(jià)值形式的過(guò)度積累和社會(huì)化程度的極大提高,以及國(guó)際金融壟斷資本的聯(lián)合或集團(tuán)占有的私有屬性,金融壟斷資本表現(xiàn)出對(duì)人類(lèi)社會(huì)生產(chǎn)的最高統(tǒng)治。另一方面,廣大勞動(dòng)人民有支付能力的有效需求日益萎縮,數(shù)字鴻溝不斷加深。當(dāng)兩極分化達(dá)到相當(dāng)高的程度時(shí),或者說(shuō)結(jié)構(gòu)性分離與周期性分離二者高度重合時(shí),不僅會(huì)造成一國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部失衡和泡沫化,而且會(huì)引起外部經(jīng)濟(jì)失衡,造成世界范圍的資本擴(kuò)張和收縮運(yùn)動(dòng),導(dǎo)致全球經(jīng)濟(jì)大衰退,最終釀成國(guó)際金融危機(jī)。2008年由美國(guó)次貸危機(jī)引起的國(guó)際金融危機(jī),就是由于大量的不良住房貸款與資本主義基本制度的周期性分離與結(jié)構(gòu)性分離高度重合所致,盡管危機(jī)的表現(xiàn)形式、特點(diǎn)有所差異。

有人把美國(guó)金融危機(jī)歸結(jié)為“從本質(zhì)上說(shuō),危機(jī)其實(shí)是一個(gè)階段發(fā)展的后市場(chǎng)力量對(duì)資源配置的強(qiáng)制性調(diào)整”,具有“清淤祛痛”、“回歸正常進(jìn)步”的功效。②張健:《社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是最佳選擇》,《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》2009年 6月 24日第 1版。但是,這不是造成危機(jī)的根源和實(shí)質(zhì)。應(yīng)當(dāng)說(shuō),金融危機(jī)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)在經(jīng)濟(jì)周期性運(yùn)轉(zhuǎn)中確實(shí)能起到一定的“強(qiáng)制性調(diào)整”的作用。只有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)與資本主義制度的契合,即資本主義基本矛盾使市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng),也就是說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本矛盾不斷累積、激化并放大,或者說(shuō)資本主義基本矛盾的激化促使周期性分離與結(jié)構(gòu)性分離高度重合,才導(dǎo)致危機(jī)的爆發(fā)。壟斷資本主義之所以要對(duì)資本主義生產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行調(diào)整,就是要盡量避免二者的重合,但資本主義的基本制度決定了它難以避免其周期性分離與結(jié)構(gòu)性分離的高度重合。

資本主義發(fā)展到當(dāng)代金融壟斷資本主義階段,也就是國(guó)際金融壟斷資本主義階段,是壟斷資本主義的最高階段,也是最后階段。這是資本主義生產(chǎn)方式本身痼疾所決定的,或者說(shuō)是由當(dāng)代資本積累的現(xiàn)代制度形式所決定的。資本主義發(fā)展到金融資本主義階段,已經(jīng)成為建立在資本所有權(quán)與使用權(quán)相分離基礎(chǔ)上的本末倒置、頭腳顛倒的生產(chǎn)方式。本來(lái)生產(chǎn)決定分配、交換和消費(fèi),生產(chǎn)具有決定作用,但在金融資本主義階段,產(chǎn)業(yè)資本喪失了它在經(jīng)濟(jì)中的決定性地位和作用,金融資本成為統(tǒng)治一切的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的力量。《美國(guó)土地》2008年 1月號(hào),刊登了對(duì)美國(guó)著名進(jìn)步經(jīng)濟(jì)學(xué)家邁克爾·赫德森的訪談。在訪談中,赫德森論述了美國(guó)金融資本如何通過(guò)控制世界貨幣體系、資源、能源和糧食,輔之以戰(zhàn)爭(zhēng)、暗殺、顛覆等手段,掠奪世界經(jīng)濟(jì)的種種劣跡。③《美國(guó)金融資本綁架世界經(jīng)濟(jì)——邁克爾·赫德森訪談》,王姝譯,《國(guó)外理論動(dòng)態(tài)》2008年第 7期。赫德森指出,美國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)虛擬化,即泛金融部門(mén) (金融、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等)從全世界工人和產(chǎn)業(yè)資本那里吸走收入并以日益加重的債務(wù)將它們壓垮。他認(rèn)為,新自由主義的關(guān)鍵主張即不再區(qū)分生產(chǎn)性收益和非生產(chǎn)性收益,是為了掩蓋金融壟斷資本主義的不勞而獲,這是人類(lèi)歷史上的一個(gè)巨大倒退。④《虛擬經(jīng)濟(jì)論:金融資本與通往奴役之路——邁克爾·赫德森訪談》,嵇飛譯,《國(guó)外理論動(dòng)態(tài)》,2009年第 1期。

這些事實(shí)充分反映了國(guó)際金融壟斷資本主義生產(chǎn)方式的深刻矛盾,加劇了金融帝國(guó)之間的矛盾、金融帝國(guó)和“債務(wù)國(guó)”之間的矛盾。這些矛盾的尖銳化也充分說(shuō)明,國(guó)際金融壟斷資本主義是壟斷資本主義最高的也是最后的歷史階段。這就是國(guó)際金融壟斷資本主義的實(shí)質(zhì)和歷史定位。

國(guó)際金融壟斷資本主義發(fā)展的新階段、新變化,是金融全球化新發(fā)展、新變化的集中表現(xiàn)。像經(jīng)濟(jì)全球化具有雙重屬性一樣,金融全球化也具有雙重性質(zhì):一方面它是生產(chǎn)社會(huì)化發(fā)展的自然歷史過(guò)程;另一方面,它也是資本主義生產(chǎn)關(guān)系和社會(huì)關(guān)系在全球范圍內(nèi)擴(kuò)張的過(guò)程。它在給中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)帶來(lái)發(fā)展機(jī)遇的同時(shí),也提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。因此,認(rèn)識(shí)當(dāng)代資本主義發(fā)展新階段,不僅有助于我們?cè)趽渌访噪x中把握資本主義變化的本質(zhì),更重要的是堅(jiān)定我們選擇中國(guó)特色社會(huì)主義的發(fā)展戰(zhàn)略、走中國(guó)特色社會(huì)主義道路的決心和信心?？茖W(xué)發(fā)展觀是應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化挑戰(zhàn)的必然戰(zhàn)略選擇,科學(xué)發(fā)展觀與科學(xué)改革開(kāi)放觀相輔相成,做好市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)主義結(jié)合這篇大文章,積極創(chuàng)造世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制度形式將是時(shí)代賦予我們的使命。

F038

A

1003—4145[2010]10—0058—09

2010-05-20

費(fèi)利群 (1955-),女,山東大學(xué)馬克思主義學(xué)院教授,博士生導(dǎo)師。

教育部人文社會(huì)科學(xué)規(guī)劃項(xiàng)目、山東大學(xué)研究生創(chuàng)新教育項(xiàng)目“研究生‘學(xué)以致用、用以促學(xué)’創(chuàng)新能力培養(yǎng)研究”部分成果。

(責(zé)任編輯:欒曉平 E-mail:luanxiaoping@163.com)