票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的關(guān)系

李 歡 劉士興

摘要票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系是票據(jù)法上非常重要的兩個(gè)概念,對二者之間關(guān)系的認(rèn)識(shí)影響著整個(gè)票據(jù)法律制度的構(gòu)建。票據(jù)關(guān)系的無因性體現(xiàn)了二者之間的分離關(guān)系;票據(jù)關(guān)系無因性的例外又體現(xiàn)了二者之間的牽連,這種既分離又聯(lián)系的關(guān)系在我國票據(jù)法實(shí)踐當(dāng)中頻繁發(fā)生。

關(guān)鍵詞票據(jù)關(guān)系票據(jù)原因關(guān)系無因性

中圖分類號(hào):D922.28文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1009-0592(2009)05-352-01

從事實(shí)層面講,票據(jù)關(guān)系的產(chǎn)生離不開票據(jù)原因關(guān)系,票據(jù)原因是票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生的前提與基礎(chǔ)。是具體反映票據(jù)關(guān)系賴以發(fā)生的授受票據(jù)的原因或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系;票據(jù)關(guān)系則是一種形式的,抽象的法律關(guān)系,只反映在票據(jù)上簽章的人與持票人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。票據(jù)法要求票據(jù)的簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓必須有真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系,防止票據(jù)詐騙。但是,票據(jù)作為支付工具,必須保持其快捷、簡便的屬性,故票據(jù)法確立了票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因分離的原則。

一、票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離——票據(jù)無因性

“票據(jù)無因性理論是以民法上的無因性理論為基礎(chǔ)的,是民法的無因性理論給了票據(jù)無因性思想以發(fā)軔、形成和獨(dú)立的空間。”①無因性原則包括法律行為外在無因性和內(nèi)在無因性兩個(gè)方面。外在無因性是指法律行為的有效性,獨(dú)立于產(chǎn)生該法律行為的原因的有效性,其發(fā)生及存續(xù)皆不受后者的影響;內(nèi)在無因性是指產(chǎn)生法律行為的原因從該法律行為中抽離,不構(gòu)成該法律行為的內(nèi)容,當(dāng)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí),原則上,債務(wù)人不得以票據(jù)原因所產(chǎn)生的抗辯事由對抗債權(quán)人應(yīng)當(dāng)行使的權(quán)利。票據(jù)無因性主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

1.票據(jù)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓的原因不存在或者無效、被撤銷,不影響票據(jù)當(dāng)事人世間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,只要在票據(jù)上所為的票據(jù)行為依法成立,票據(jù)行為人就須承擔(dān)票據(jù)義務(wù),持票人就得享有票據(jù)權(quán)利。

2.票據(jù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)依票據(jù)文義,即使票據(jù)上的記載內(nèi)容與票據(jù)的內(nèi)容不一致或不完全一致,票據(jù)當(dāng)事人間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)根據(jù)票據(jù)記載的內(nèi)容來確定,而不能以票據(jù)外的事實(shí)來改變票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容。

3.票據(jù)在票據(jù)當(dāng)事人之間能起到證明的效力。票據(jù)持有人通過提示票據(jù),根據(jù)票據(jù)的記載事項(xiàng)就可以證明他對票據(jù)權(quán)利的享有、占有,無需證明原因關(guān)系的存在。

4.在英美法系中,票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離還體現(xiàn)在:在票據(jù)僅憑交付(或許要有轉(zhuǎn)讓人的背書)的轉(zhuǎn)讓中,只要受讓人取得票據(jù)時(shí)是善意的,并支付了對價(jià)給轉(zhuǎn)讓人,他便獲得該票據(jù)及其所代表的全部財(cái)產(chǎn)的完全的所有權(quán)而不受其他權(quán)益的約束。②

二、票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的牽連——票據(jù)無因性的例外

票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的分離并不是事物的本來面貌,而是立法者為了滿足商事活動(dòng)的需求所做的立法設(shè)計(jì)。然而這種分離并不是絕對的,票據(jù)無因性也有其適用的例外。

1.授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間,票據(jù)原因關(guān)系的效力直接影響他們之間票據(jù)關(guān)系的效力。在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間,既不牽涉票據(jù)轉(zhuǎn)讓的第三人的問題,又無關(guān)票據(jù)的流通。票據(jù)當(dāng)事人之間可以根據(jù)民法公平原則和誠實(shí)信用原則進(jìn)行抗辯,一定情況下還可以援引合同法的同時(shí)履行抗辯。我國《票據(jù)法》第13條第2款的規(guī)定,“票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人,進(jìn)行抗辯?！?/p>

2.持票人取得票據(jù)未給付對價(jià)或未給付相當(dāng)對價(jià)的,票據(jù)債務(wù)人可以以與持票人前手之間的抗辯事由,對抗持票人。我國《票據(jù)法》第11條:“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無償取得票據(jù)的,不受給付對價(jià)的限制。但是,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利?！贝藭r(shí),票據(jù)債務(wù)人可以以對持票人前手的抗辯事由對抗持票人,因?yàn)闊o償取得票據(jù)者的命運(yùn)與其前手相同。

3.持票人取得票據(jù)手段不合法不享有票據(jù)權(quán)利,票據(jù)債務(wù)人得對該持票人提出抗辯,在票據(jù)法上稱為“惡意抗辯”。在票據(jù)原因關(guān)系上,如果持票人系以欺詐、偷盜、脅迫等非法手段或方式取得票據(jù),或因重大過失或明知其前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵仍接受票據(jù)轉(zhuǎn)讓的,不得享有票據(jù)權(quán)利。這也是我國票據(jù)法第12條的內(nèi)容,但票據(jù)債務(wù)人對持票人提出此種抗辯時(shí),應(yīng)負(fù)舉證責(zé)任。

4.當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因票據(jù)罹于時(shí)效而消滅時(shí),該持票人可以對因時(shí)效完成而受有利益的票據(jù)當(dāng)事人,行使利益返請求權(quán)。此項(xiàng)權(quán)利的行使是基于票據(jù)原因關(guān)系中的民事權(quán)利義務(wù)。因?yàn)榇藭r(shí),票據(jù)權(quán)利已經(jīng)因時(shí)效經(jīng)過而消滅了。《票據(jù)法》第18條規(guī)定,“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的,仍享有民事權(quán)利,可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。?/p>

5.為了清償原因債務(wù)而交付票據(jù)時(shí)原則上票據(jù)債務(wù)如不履行,原因債務(wù)就不消滅,雙方當(dāng)事人另有約定的除外。票據(jù)法理論通說認(rèn)為此即票據(jù)的授受對票據(jù)原因關(guān)系的影響,也是票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系相互有所牽連之處。③

三、票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系的分離與牽連在實(shí)踐當(dāng)中的體現(xiàn)

票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系的分離與牽連對于解決實(shí)務(wù)當(dāng)中的法律問題非常重要,筆者將以一則案例進(jìn)一步認(rèn)識(shí)二者之間的關(guān)系。甲與乙簽訂房屋買賣合同一份,甲給乙簽發(fā)60萬元匯票一張作為購房款,乙經(jīng)營公司購買機(jī)器設(shè)備又將匯票背書轉(zhuǎn)讓給了丙,丙保管不慎,匯票被丁偷走,丁為了償還欠戊的貸款,通過偽造簽章又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給了不知情的戊,戊于匯票到期日前找到付款人(匯票承兌人)己,己以匯票不符合形式要求拒絕付款。于是戊開始行使自己的追索權(quán)。

在上述案例中,甲乙之間、乙丙之間、丁戊之間、甲己之間都有票據(jù)原因關(guān)系,如果戊一直行使追索權(quán)致甲處,甲不能以乙沒有交付甲乙約定中的房屋為由拒絕戊的追索權(quán),這就體現(xiàn)了票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系的分離。如果甲能證明戊明知丁的票據(jù)是經(jīng)過編造的那么就可以拒絕付款,此時(shí)又體現(xiàn)了票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的牽連性。否則,在戊為善意的情況下,無論戊找到甲、乙、丙中的某個(gè)人,他都不能以票據(jù)經(jīng)過變造而拒付。這也是票據(jù)無因性原則的要求,在我國票據(jù)法當(dāng)中都有明確規(guī)定。

注釋:

①于瑩.論票據(jù)的無因性原則及其相對性—票據(jù)無因性原則“射程距離”之思考.吉林大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)報(bào).2003(4).

②③夏林林.對票據(jù)無因性原則法律適用的思考.法律適用.2004(1).

參考文獻(xiàn):

[1]于瑩.票據(jù)無因性原理在審判實(shí)踐中遇到的困難.民商法律網(wǎng).2003年9月22日.

[2]高在敏,王延川,程淑娟.商法.法律出版社.2006年版.