我國金融服務業(yè)國際競爭力的分析

摘 要：本文應用產(chǎn)業(yè)國際競爭力評價體系，對細分的我國金融服務業(yè)的國際競爭力現(xiàn)狀進行分析，得出我國金融服務業(yè)的國際競爭力與發(fā)達國家相比劣勢明顯的結(jié)論，并在此基礎(chǔ)上提出幾點提升我國金融服務業(yè)國際競爭力的對策建議。

關(guān)鍵詞：金融服務業(yè)；國際競爭力；建議

中圖分類號：F832.2 文獻標識碼：A 文章編號：1003-9031(2009)02-0019-03

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，服務貿(mào)易在世界經(jīng)濟中逐漸取代貨物貿(mào)易成為經(jīng)濟發(fā)展的重心。金融服務貿(mào)易作為服務貿(mào)易的重要組成部分，以其對國家經(jīng)濟特殊而又至關(guān)重要的身份和對其他貿(mào)易項目的強大促進作用而備受重視。金融業(yè)的發(fā)展直接代表整個國家的經(jīng)濟發(fā)展水平，因此研究它的國際競爭力水平意義重大?，F(xiàn)有文獻主要從資本市場效率和金融服務質(zhì)量兩個視角出發(fā)，運用IMD指標及金碚提出的競爭力指標對我國傳統(tǒng)金融服務業(yè)的國際競爭力進行研究，鮮有對細分的金融服務業(yè)進行國際競爭力分析。[1][2]本文即以國際服務貿(mào)易手冊細分出的金融服務業(yè)為研究范疇(具體界定見國際貿(mào)易分類手冊P105-111)，借用金碚提出的產(chǎn)業(yè)國際競爭力評價體系分析我國金融服務業(yè)國際競爭力。

一、我國金融服務業(yè)在服務業(yè)中的概況

由圖1可以看出，近幾年我國金融服務貿(mào)易的出口走勢。1997-2004年間我國金融服務貿(mào)易出口一直在0.1億美元到0.4億美元之間波動，2004年之后其出口額才突破1億美元，2005-2006年我國金融服務貿(mào)易出口額達到1.45億美元，與往年相比我國金融服務貿(mào)易出口額有了一定增長。我國服務貿(mào)易出口一直以運輸、旅游和其他商業(yè)服務為主。2006年我國兩大傳統(tǒng)服務項目旅游、運輸服務占了整個服務貿(mào)易出口的60%左右，其他商業(yè)服務類約占了20%，金融服務貿(mào)易出口占整個服務貿(mào)易出口的比重尚不到0.2%。我國服務貿(mào)易出口內(nèi)部結(jié)構(gòu)極不平衡，傳統(tǒng)服務貿(mào)易份額大，附加值高、技術(shù)含量高的現(xiàn)代服務貿(mào)易份額很小，而現(xiàn)代服務尤其是金融服務貿(mào)易是新經(jīng)濟下加強國際競爭力的關(guān)鍵。

數(shù)據(jù)來源：中國人民共和國商務部服務貿(mào)易司統(tǒng)計數(shù)據(jù)

二、我國金融服務業(yè)國際競爭力實證分析

1.凈出口指標

我國金融服務2001年至2006年的出口額、進口額及凈出口額如表1所示。我國金融服務貿(mào)易自2001年之后一直處于逆差，凈出口額在2002年至2005年間都為負，表明我國的金融服務貿(mào)易在國際上缺乏競爭力。但2005年逆差有所減少，凈出口差額明顯降低，原因可能是我國在2006年金融業(yè)要全面對外開放，各大銀行為提高自身競爭力，不斷通過國外銀行兼并及其他手段抵制國外大銀行的壓力，同時為應付來自金融全球化的挑戰(zhàn)，它們開始實行走出去的戰(zhàn)略，這些因素可能導致了逆差的減少。2006年我國金融服務出口大幅逆差，原因也可能在于我國兌現(xiàn)入世承諾，外國大型銀行積極進入所致。

表1 2001-2006年我國金融服務進出口

單位：億美元

數(shù)據(jù)來源：中國人民共和國商務部服務貿(mào)易司統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

2.貿(mào)易競爭指數(shù)

2001年至2005年各主要國家金融服務貿(mào)易競爭指數(shù)見表2。在此5年間，除我國和法國外，表中其他國家的金融服務貿(mào)易競爭指數(shù)都大于零。表2中前8個國家的金融服務貿(mào)易在國際上都具有較強的競爭力，其中以比利時為第一，其值在2001年至2005年逐年升高，2005年達到0.941，幾乎接近1，這說明比利時對外金融貿(mào)易能力很強，幾乎是凈出口國。2001年我國金融貿(mào)易競爭指數(shù)為正，其后的4年指數(shù)值均為負，2002年降到最低點后慢慢上升，其原因大概在于2001年我國入世前國家對國內(nèi)的金融業(yè)管制較嚴，其進出口受到限制，2001年之后金融業(yè)受到入世沖擊，我國對外開放的承諾致使2002年我國金融服務貿(mào)易競爭指數(shù)達到最低點，2005年我國金融貿(mào)易競爭指數(shù)減少到-0.049，顯示我國金融業(yè)的競爭力比往年稍有提高，但我國金融業(yè)的生產(chǎn)率依然明顯低于國際生產(chǎn)水平，在全球競爭中處于劣勢。

表2 2001-2005年金融服務貿(mào)易競爭指數(shù)

數(shù)據(jù)來源：聯(lián)合國服務貿(mào)易網(wǎng)UN SERVICE TRADE 統(tǒng)計數(shù)據(jù)整理得出。

3.顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)

由表3可知2001年至2005年我國金融服務業(yè)的RCA值均未達到0.1，而盧森堡的RCA值位列表中10個國家的首位，2002年至2005年間其金融服務業(yè)的RCA值都超過了10，這表示盧森堡的金融服務貿(mào)易有極強的競爭力，也表明盧森堡的金融業(yè)在其整個服務業(yè)中所占比重大。金融服務業(yè)的RCA值居第二位的是瑞士，之后是英國，其金融服務業(yè)的RCA值也在3以上，這三個國家金融服務業(yè)的RCA值都大于2.5，表明其競爭力極強。美國金融服務業(yè)的RCA值低于此三國，原因可能是此三國的服務貿(mào)易以金融為核心，所以RCA值高于美國。我國金融服務業(yè)的RCA值顯示了我國的金融服務競爭力極弱，這與我國主要服務貿(mào)易在傳統(tǒng)的建筑和旅游業(yè)，并且金融貿(mào)易在我國整個服務貿(mào)易中比重甚微的分析結(jié)果一致。[3]

表3 2001-2005年金融服務顯性比較優(yōu)勢指數(shù)

數(shù)據(jù)來源：聯(lián)合國服務貿(mào)易網(wǎng)UN SERVICE TRADE 統(tǒng)計數(shù)據(jù)整理得出。

4.國際市場占有率

2001年至2005年我國金融服務業(yè)的國際市場占有率一直都沒有超過0.2%，而英國金融服務的國際市場占有率一直居第一位，均值幾乎達到30%，金融服務業(yè)國際市場占有率居其次的是美國和瑞士，我國金融服務業(yè)的國際市場占有率遠遠低于英美等發(fā)達國家，英、美和瑞士都是金融發(fā)達的國家，占有率高毫無非議。我國是一個快速發(fā)展的大國，然而我國金融服務業(yè)的國際市場占有率尚遠不及愛爾蘭，可見我國金融服務業(yè)的競爭力在國際市場上處于非常劣勢(見表4)。

表4 2001-2005年金融服務國際市場占有率

數(shù)據(jù)來源：聯(lián)合國服務貿(mào)易網(wǎng)UN SERVICE TRADE 統(tǒng)計數(shù)據(jù)整理得出。

綜合看來，雖然各國金融服務業(yè)在上述衡量國際競爭力指標的排名上前后有變化，但都能較好反映各國金融服務貿(mào)易在國際上的競爭實力，各國指標排名變化的原因在于各個指標的比較對象不同，例如貿(mào)易競爭指數(shù)是產(chǎn)品凈出口與進出口總額之比，反映的是一國某產(chǎn)業(yè)相對于自身的競爭狀態(tài)，顯示性比較優(yōu)勢則反映的是一國某產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)所有產(chǎn)業(yè)中的重要性，而國際市場占有率反映的是一國某產(chǎn)業(yè)在此產(chǎn)業(yè)國際市場上的重要性。我國的金融服務業(yè)從各個指標來看都顯示了其國際競爭力處于劣勢，不僅貿(mào)易出口絕對額遠低于發(fā)達國家，與本國傳統(tǒng)服務貿(mào)易出口額相比，其相對值也甚微，因此我國急需盡快提高金融服務業(yè)在國際上的競爭能力。

三、提升我國金融業(yè)國際競爭力的對策建議

1.改善金融業(yè)制度，調(diào)適金融業(yè)比重。傳統(tǒng)服務業(yè)在整個服務業(yè)中所占比重超過60%，金融作為整個經(jīng)濟的橋梁，其比重僅在2%左右，遠低于發(fā)達國家金融業(yè)占服務業(yè)GDP的比重。提高我國金融業(yè)的國際競爭力就需要進一步放開對金融業(yè)的管制，改善金融企業(yè)內(nèi)部治理機制和外部競爭環(huán)境，推進金融體制改革，完善金融服務業(yè)調(diào)控機制，積極引導金融業(yè)對國家經(jīng)濟的推動作用。

2.優(yōu)化金融業(yè)政策，加強金融業(yè)基礎(chǔ)。計劃經(jīng)濟體制的長期束縛使得我國金融業(yè)發(fā)展規(guī)模偏小，行政干預下的各金融機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量不高，壞賬和呆賬比例較高，盡管國家成立了專門的機構(gòu)對政策性呆賬和壞賬進行剝離，陳舊的管理觀念和經(jīng)營模式依然制約著金融業(yè)的健康發(fā)展，國外銀行的進入更需要國家制定適當?shù)漠a(chǎn)業(yè)政策保護金融業(yè)面臨的激烈競爭，創(chuàng)造有利于金融業(yè)迅速發(fā)展的制度和市場環(huán)境。[6]

3.引導金融業(yè)集群，獲取外部性經(jīng)濟。發(fā)達國家已經(jīng)形成了以大都市為中心的現(xiàn)代服務業(yè)產(chǎn)業(yè)集群，集聚經(jīng)濟產(chǎn)生的競爭優(yōu)勢促進了集群內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，各發(fā)達國家金融業(yè)獲得分工產(chǎn)生的報酬遞增，提高了它們在國際上的市場競爭力。政府應運用各種政策積極促進現(xiàn)代服務業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展，確保金融業(yè)獲得集群外部經(jīng)濟，最大化地提升我國金融業(yè)國際競爭能力。

4.培育金融業(yè)人才，創(chuàng)新金融業(yè)產(chǎn)品。我國市場經(jīng)濟運行時間短，國內(nèi)金融市場起步晚，金融競爭意識弱，加強多元化金融產(chǎn)品，尤其是離岸金融產(chǎn)品建設(shè)，改革金融教育方式，加強對復合型國際化金融人才的培養(yǎng)是提升我國金融業(yè)國際地位的良策。積極學習國外銀行拓展海外市場的經(jīng)驗，進行創(chuàng)新和研發(fā)適合現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的新型金融衍生產(chǎn)品，拓展新業(yè)務。■

參考文獻：

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[3]Balassa，B. Trade Liberation and Revealed Comparative Advantage. The Manchester School of Economic and Social Studies [M].1965.

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[6]祝炳奎，陳瑛.提高中國金融服務貿(mào)易國際競爭能力的戰(zhàn)略分析[J].南方經(jīng)濟，2002，(3).

Analysis on Financial Service Industry International Competitiveness in China

ZENG Kai

(South China Normal University，guangzhou 510006，China)

Abstract：This paper uses various indicators of international competitiveness，such as the net exports index，the international market share，and the revealed comparative advantages to analyze international competitiveness of China's financial services sector. It points out there is a big gap between China and developed countries in the level of financial competitiveness.

Key Words：Financial Services；International Competitiveness；Suggestion