意大利經(jīng)濟財政警察打擊“買金洗錢”犯罪

開展了打擊經(jīng)濟金融犯罪的調查活動。經(jīng)過調查，財警發(fā)現(xiàn)了幾家涉嫌卷人洗錢犯罪的非法經(jīng)營的金店。

打擊經(jīng)濟和金融犯罪是財警的優(yōu)先目標，通過有效和有針對性的預防和打擊活動，防止犯罪滲透到國家的社會經(jīng)濟結構中。在預防方面，財警的承諾還體現(xiàn)在根據(jù)“跟蹤資金”的調查方法對資金流進行分析，以追蹤結構最為嚴密的洗錢行為。

針對反洗錢的調查，至關重要的渠道就是金融中介機構，以及金店經(jīng)營者、律師、公證員、會計等人員對于可疑交易的及時報告。財警對這些金融機構和專業(yè)人員的檢查和控制是必不可少的。同樣重要的還有陸地邊境、港口和機場的貨幣管制，以及境內的動態(tài)監(jiān)控服務，旨在攔截非法轉移到國外和來自歐盟或非歐盟國家的非法資本。此外，在將（歐盟）第2019/1153號指令轉化為意大利國家法律后，財警被列入歐洲主管反洗錢金融信息和分析交流的機構。

財警的重要職責是打擊洗錢和逃稅，這些犯罪行為是阻礙經(jīng)濟發(fā)展和破壞自由競爭與市場規(guī)則的主要因素。盧卡市指揮部下屬各部門的財警所開展的活動也證明了這一點，他們近年來開展了多次檢查行動，以預防和打擊洗錢現(xiàn)象。特別是當?shù)氐呢斁瘜嫀熀拓攧諏＜乙约笆詹鼗蛸I賣藝術品的人員進行了檢查和核對。在過去兩年中，財警采取了一些干預措施，他們發(fā)現(xiàn)很多金融從業(yè)人員未能及時向意大利銀行的金融情報辦公室（Unitad'InformazioneFinanziaria，簡稱UIF）報告可疑交易。在打擊洗錢和恐怖主義的系統(tǒng)中，意大利銀行金融情報部門負責審查資金流動情況，并接收可疑交易報告，然后將報告轉交給財警和司法當局進行進一步的調查，財警最近與該金融情報部門簽署了一項新的業(yè)務合作議定書。

財警在掌握線索資料后，深入挖掘那些可疑的大型經(jīng)濟交易，調查后發(fā)現(xiàn)很多金融機構沒有及時提交可疑交易報告，而且交易人員的個人信息大多是虛假的。同樣出于反洗錢目的，財警的省指揮部各部門，包括盧卡和維亞雷焦等地的財警，還對黃金經(jīng)營者進行了全面的大規(guī)模檢查，從而查明了4起非法黃金交易案件，向司法當局舉報了7名當事人，并扣押了價值約30萬歐元的貴重物品。此外，財警在調查了位于盧卡市的司法拍賣機構，并分析了該機構網(wǎng)上公開拍賣的一些黃金貴重物品售出情況后，發(fā)現(xiàn)有兩個人打著一個非營利協(xié)會和一家有限責任公司的旗號，購買了價值超過54.6萬歐元的珠寶等貴重物品。他們沒有按照規(guī)定在意大利金融服務監(jiān)管機構（OrganismodegliAgentiedeiMediatori，以下簡稱OAM）登記注冊，并且還試圖在缺少必須授權材料的情況下轉售這些價值連城的物品。

調查結束后，兩名嫌疑人因合謀從事買賣黃金的非法活動而被移交主管司法部門。最后，維亞雷焦小組的警方在該地區(qū)的一家旅館發(fā)現(xiàn)了三名外國公民，他們正在進行非法交易活動一購買包括毛皮和黃金在內的貴重物品。這些物品都是用現(xiàn)金支付的，支付的金額可能遠遠低于物品本身的實際價值，而且完全沒有獲得任何授權。

為了了解盧卡地區(qū)財警對黃金交易商進行干預的所有細節(jié)，我們采訪了一級準尉帕斯夸萊·弗洛里奧（PasqualeFlorio）先生和二級準尉羅穆阿爾多·貝爾菲奧雷（RomualdoBelfiore）先生，他們都在經(jīng)濟保護部門工作。

弗洛里奧先生，請問財警是如何對金店進行檢查的，此類活動有哪些規(guī)定？

弗洛里奧一級準尉：管制工作從金店等商業(yè)機構開始，同時考慮到有必要核查金店是否正確履行了識別客戶身份、保留數(shù)據(jù)和提交可疑交易報告的義務。金店有義務將這些信息轉交給意大利銀行的金融情報辦公室（UIF）。為此，在調查期間，根據(jù)《公共安全綜合法》的規(guī)定，金店還需要提供記錄貴重物品和舊貨信息的登記冊，其中記錄了貴重物品買賣的交易記錄。同時，還要求提供連續(xù)編號的信息表，上面必須注明執(zhí)行購買或銷售交易的客戶的身份數(shù)據(jù)以及執(zhí)行交易的日期和時間。此外，金店店家必須在表格上注明與貴重物品有關的其他數(shù)據(jù)，在采購貴重物品十天后方可出售；還必須簡明扼要地描述貴重物品的特征、性質和質量，以及貴重金屬的重量和相應報價。對于貴重物品，金店店家必須要保存兩張從不同角度拍攝的物品照片；此外，還需要記錄其他有用信息，包括物品的來源與目的地、支付的金額和使用的支付手段。關于最后一項信息，法律規(guī)定，如果商品的價格低于500歐元，那么消費者可以使用現(xiàn)金支付；而對于等于或高于這一金額的商品，消費者則有義務使用轉賬，以便日后警方對交易進行追蹤。那些沒有在OAM注冊就從事銷售活動的金店店主將受到刑事指控，未履行上述條款義務的店家則會受到行政指控。

貝爾菲奧雷先生，在過去幾年中，財警針對監(jiān)督金店經(jīng)營而采取了干預措施，那么實施情況具體如何呢？

貝爾菲奧雷二級準尉：近年來，財警多次遇到違法違規(guī)銷售黃金的現(xiàn)象，我們需要利用調查過程中獲得的信息進行有針對性的干預。在最近的行動中，我們通過深入分析盧卡司法拍賣機構舉行的在線公開拍賣會上的黃金貴重物品售出情況，發(fā)現(xiàn)有兩個人在一個非營利協(xié)會和一個有限責任公司的掩護下，從拍賣會上購買了83次珠寶等貴重物品，總金額超過54.6萬歐元。我們特別查明，這兩個人沒有在OAM登記處登記，這些貴重物品是準備在沒有必要授權的情況下轉售的。OAM登記處是專門自主負責管理金融活動代理人和信貸經(jīng)紀人名單的機構。此外，我們查明了另外三起濫用黃金交易的案件，向司法當局舉報了六個人，并沒收了他們的貴重物品。

弗洛里奧先生，請詳細說明對非法營銷責任人的處罰措施。

弗洛里奧一級準尉：除了未經(jīng)授權從事交易活動這一更嚴重的刑事犯罪外，相關領域的法律還規(guī)定，對未履行識別客戶身份、保留相關數(shù)據(jù)的黃金經(jīng)營者處以1000至10000歐元的行政處罰，對未履行提交可疑交易報告義務的行為處以5000至50000歐元的行政處罰。此外，對不履行向OAM報告義務的行為，可處以1500歐元的行政處罰。

貝爾菲奧雷先生，我們能給普通消費者什么建議呢？

貝爾菲奧雷二級準尉：當然，需要考慮的一個方面是黃金經(jīng)營者的專業(yè)性，首先要看店家是否在OAM上注冊了。此外，購買貴重物品時需要評估的另一個因素是其價格，商品的售價必須與市場估價一致。事實上，特別低的價格可能會讓人認為貴重物品的來源可疑。

延伸閱讀1：

意大利金融服務監(jiān)管機構與意大利財警的合作

意大利于2017年5月25日頒布的第92號法令引人了有關從事黃金銷售活動的規(guī)定，該規(guī)定概述了財警在這一領域的職能。此條法規(guī)將黃金經(jīng)營者定義為，專門或兼職地從事黃金買賣、批發(fā)或零售，或二手貴重物品交換的人員。從事黃金銷售活動的基本要求是在意大利金融服務監(jiān)管機構（OrganismodegliAgentiedeiMediatori，簡稱OAM）設立的相關登記冊中注冊。該組織是唯一有權對注冊會員提起訴訟的機構。財警則通過有針對性的經(jīng)濟金融管控和檢查，確保黃金經(jīng)營者正確、準時和全面地履行反洗錢條例規(guī)定的義務。

延伸閱讀2：

意大利財警在打擊“買金洗錢”活動的其他行動

近年來，與股票市場表現(xiàn)密切相關的黃金價格波動劇烈，尤其是在股票市場困難時期。由于黃金長期商業(yè)價值的相對穩(wěn)定性，它被認為是保值的可靠資產(chǎn)（2024年5月，意大利黃金的報價達到每盎司2452美元的高價）。金店之所以遍地開花，是因為它們構成了獲取信貸的另一種渠道，使人們有可能在短時間內擁有可支配的資金，即使為了應付債務和維持生計而付出的代價是出售家里的珠寶。從這一現(xiàn)象出現(xiàn)之初，財警就啟動了對這些金店的監(jiān)控行動，這也是該地區(qū)協(xié)調經(jīng)濟控制計劃的一部分。有組織犯罪的“幽靈”就藏匿在這些金店背后，其罪行從逃稅到高利貸，從收受贓物到洗錢。多年來，通過財警的干預，查明了許多未經(jīng)授權（即未在意大利金融服務監(jiān)管機構的特別登記冊上登記）的個人所實施的非法行為，并打擊了許多針對毫無戒心的儲蓄者的欺詐行為。其中最重要的行動是阿雷佐的財警開展的行動，該行動成功瓦解了一個分布廣泛的犯罪組織。該組織由黃金行業(yè)的經(jīng)營者組成，由不同的自治團體構成，能夠收集大量的黃金，這些黃金的交易總是以現(xiàn)金形式支付，經(jīng)過熔化和加工后運往國外市場。意大利全國和國外有160多人因非法販運貴金屬、稅務犯罪和洗錢的共謀犯罪而受到調查，并因跨國行為而受到加重處罰，被沒收了價值近20萬歐元的資產(chǎn)。在羅維戈，警方對約30萬歐元的現(xiàn)金和存款進行了預防性扣押，并逮捕了一名黃金行業(yè)的經(jīng)營人員。此人還被指控欺詐性逃稅、違反反洗錢法規(guī)和收受贓物，他從入室盜竊中非法獲得黃金和貴重物品，然后再非法轉售。在財警對金店開展的反洗錢活動中，奧爾賈泰科馬斯科的財警還發(fā)現(xiàn)了一起稅務欺詐陰謀，逮捕了三人，并沒收了總額超過383000歐元的資產(chǎn)和貴重物品。警方在貝內文托、博爾扎諾、布林迪西、卡塔尼亞、拉蒂納、馬切拉塔、米蘭、諾瓦拉、帕多瓦、巴勒莫、比薩、薩萊諾、薩沃納、錫耶納、都靈、特拉帕尼和維琴察也進行了類似的干預行動，他們在這些地方發(fā)現(xiàn)了許多珠寶、手表等貴重物品。這些物品都沒有正規(guī)的文件證明其合法來源。這些非法經(jīng)營者未在經(jīng)營者登記冊上登記，也未持有從事貴重物品相關活動的許可證。因此，財警查封了經(jīng)營場所，扣押了總價值數(shù)百萬歐元的現(xiàn)金和物品。■

（原文刊登于《意大利經(jīng)濟和財政警察》雜志2024年第7期，授權雜志轉載）

（責任編輯：張敏嬌）