資產(chǎn)管理人員參與和能力指南ISO標準解讀

關(guān)鍵詞：資產(chǎn)管理，人員參與，能力提升

0 引言

ISO 55012 Asset management — Guidance onpeople involvement and competence 是國際標準化組織（ISO）制定的指南標準，為資產(chǎn)管理人員參與資產(chǎn)管理活動提供了依據(jù)。該標準的制定過程經(jīng)過充分的調(diào)研分析，為組織資產(chǎn)管理人員能力提升提供了一套可持續(xù)發(fā)展的框架，以確保組織在未來的業(yè)務(wù)中能夠保持競爭力和可持續(xù)性。資產(chǎn)管理體系不斷實現(xiàn)資產(chǎn)價值所需的關(guān)鍵人力和文化要素包括參與、領(lǐng)導(dǎo)、意識和溝通、能力和知識。這些要素為資產(chǎn)管理和組織目標的實現(xiàn)提供全面支持。本文結(jié)合標準條款，詳細解讀資產(chǎn)管理人員參與和能力指南的要素，幫助ISO 55012標準使用者明確理解和應(yīng)用標準的關(guān)鍵要點。

1 標準制定背景

近年來，資產(chǎn)管理活動對于組織履行社會責(zé)任以及降本增效的需求日益增加。如今，其理念已經(jīng)從單純的資產(chǎn)養(yǎng)護向全方位關(guān)注資產(chǎn)價值及其背后驅(qū)動因素的轉(zhuǎn)型。資產(chǎn)管理已經(jīng)不再局限于資產(chǎn)本身，而是向關(guān)注資產(chǎn)價值以及其背后的驅(qū)動因素轉(zhuǎn)型。為此，國際標準化組織（ISO）產(chǎn)出了數(shù)份以資產(chǎn)管理為核心主題的標準和指南。其中，ISO55 0 0 0系列涵蓋了原則和術(shù)語、資產(chǎn)管理體系要求、資產(chǎn)管理體系應(yīng)用指南、資產(chǎn)管理中財務(wù)和非財務(wù)職能的一致性指南等多項內(nèi)容。

ISO 55000除了管理體系之外，還對某些具有顯著重要性的領(lǐng)域進行了強調(diào)，包括：領(lǐng)導(dǎo)力、文化、相關(guān)資產(chǎn)基礎(chǔ)的信息或知識等[1]。隨著資產(chǎn)管理體系概念和原則的不斷更新和完善，操作人員和推動體系實施的人員逐漸成為業(yè)界關(guān)注的重點?？紤]到相關(guān)人員在資產(chǎn)管理體系運作和改進過程中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，直接影響組織的績效。因此，確保人員的參與度和能力水平的持續(xù)提升，對于保障資產(chǎn)管理體系與戰(zhàn)略和價值觀緊密結(jié)合，提高運作效率，更好滿足從業(yè)人員需求，提升員工福利，降低潛在風(fēng)險，以及提高業(yè)績都具有重要意義。為了實現(xiàn)這一目標，國際標準化組織（ISO）于2021年批準立項編號為ISO/AWI 55012的資產(chǎn)管理人員參與和能力指南編制工作，并由中國專家擔(dān)任工作組召集人推進該項工作，旨在明確資產(chǎn)管理體系中的人員需要參與和能力提升活動，建立有知識、有溝通、有持續(xù)發(fā)展能力的資產(chǎn)管理團隊以支持組織資產(chǎn)管理目標的實現(xiàn)。

ISO 55012以“人員”和“參與”為關(guān)鍵詞，將人員按照角色職責(zé)分為最高管理層和其他資產(chǎn)管理人員，他們都需要領(lǐng)導(dǎo)力以創(chuàng)造有利環(huán)境。同時，人員的參與也是重要指標之一，通過科學(xué)合理的戰(zhàn)略和規(guī)劃、良好的意識和溝通、培養(yǎng)較強的能力和知識而最終實現(xiàn)高水平的人員參與。

2 標準的主要技術(shù)內(nèi)容

2.1 范圍和術(shù)語

ISO 55012為加強資產(chǎn)管理體系內(nèi)人員的參與和承諾，培養(yǎng)他們參與資產(chǎn)管理活動所需的能力提供了指導(dǎo)，從而優(yōu)化資產(chǎn)管理目標轉(zhuǎn)化為實際成果的效率。“人員”范圍涵蓋負責(zé)資產(chǎn)管理體系整體運作的領(lǐng)導(dǎo)層以及負責(zé)制定和執(zhí)行計劃、戰(zhàn)略和活動的人員。標準具有普適性，適用于各類型和規(guī)模的組織，其適用范圍并不局限于資產(chǎn)管理體系內(nèi)部，還可拓展至各種性質(zhì)的資產(chǎn)管理活動。

標準在定義關(guān)鍵術(shù)語時，參考了I SO 550 0 0的釋義，并明確了參與、積極參與、承諾、領(lǐng)導(dǎo)者、能力、組織文化等術(shù)語的定義。其中，參與（involvement）指參加一項活動、事件或介入某個情境，而積極參與（engagement）則指參與活動并為實現(xiàn)共同目標而做出貢獻，相較“參與”，“積極參與”對人員能力的要求更高，也與能力、承諾等要求緊密相關(guān)[2]。

2.2 組織背景

組織背景和文化對資產(chǎn)管理人員參與和能力至關(guān)重要，包括正式的方針和程序，以及非正式的共同價值觀、溝通和交流風(fēng)格和人際網(wǎng)絡(luò)。組織需順應(yīng)自身運營環(huán)境需求，確保整個組織的人員均參與其中并積極投入資產(chǎn)管理體系，從而充分發(fā)掘資產(chǎn)潛力，以期實現(xiàn)價值最大化。組織應(yīng)構(gòu)建基于ISO 550 0 0描述的資產(chǎn)管理原則和實踐的組織文化，確保所有相關(guān)人員都意識到資產(chǎn)管理的必要性，并全面考慮資產(chǎn)全生命周期中與資產(chǎn)相關(guān)的成本、風(fēng)險、機會、績效、收益和負債。

此外為了建立組織文化，最高管理層應(yīng)設(shè)定明確的資產(chǎn)管理目標和愿景，通過制定相應(yīng)的資產(chǎn)管理方針和戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃（SAMP）使得相關(guān)目標與愿景落到實處[3]。員工應(yīng)了解并參與組織的資產(chǎn)管理方針，明確自身職責(zé)對實現(xiàn)資產(chǎn)管理目標的作用。

為了建立并傳遞統(tǒng)一愿景，組織應(yīng)加強以下環(huán)節(jié)：

（1）定義組織的資產(chǎn)管理目標，將其納入戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃，如：財務(wù)報告、風(fēng)險管理、信息技術(shù)、采購和人力資源；

（2）建立與目標和流程相一致的組織結(jié)構(gòu)，明確每個資產(chǎn)管理團隊的角色、職責(zé)和權(quán)限；

（3）提供有效的支持（如：更新信息技術(shù)、及時溝通計劃和建立變更流程管理體系），傳達資產(chǎn)管理目標和方針，以促進相關(guān)目標方針的反饋和改進；

（4）促進參與資產(chǎn)管理活動的團體和個人之間的協(xié)作和配合，包括但不限于工程、運營、維護、財務(wù)、采購、信息技術(shù)和營銷等部門的人員。

2.3 領(lǐng)導(dǎo)力的特質(zhì)

在組織中，領(lǐng)導(dǎo)者能為其提供明確的目標和方向。然而，與傳統(tǒng)觀念中將領(lǐng)導(dǎo)者等同于最高管理層不同，ISO 55012中定義的領(lǐng)導(dǎo)力涵蓋了組織中可能影響資產(chǎn)管理活動的制定和產(chǎn)出的任何人。最高管理層確立組織整體層級上的戰(zhàn)略方向和目標，而各級負責(zé)人需制定與整體目標一致的計劃。具體到資產(chǎn)管理方面，各職能部門應(yīng)有定制的資產(chǎn)管理策略，控制和管理不同的資產(chǎn)及相應(yīng)操作。管理者側(cè)重于組織具體情境中的資源，而領(lǐng)導(dǎo)者更需要創(chuàng)造和維護有利于人們參與的內(nèi)部環(huán)境，最終實現(xiàn)整體層面的戰(zhàn)略目標，并創(chuàng)造特定的組織文化。成功實現(xiàn)組織目標，有效的領(lǐng)導(dǎo)和管理缺一不可。此外，還需要所有人員的支持和合作，以保障所需活動的執(zhí)行?？紤]到組織各級領(lǐng)導(dǎo)者對服務(wù)提供和資產(chǎn)管理活動持有不同的觀點，其專業(yè)領(lǐng)域也各不相同，所以在創(chuàng)建各級資產(chǎn)管理計劃的過程中，領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)攜手合作，以確保各級資產(chǎn)管理計劃與整體戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃相協(xié)調(diào)，從頂層擴大到每個層級的領(lǐng)導(dǎo)人員均能參與資產(chǎn)管理。

有效的領(lǐng)導(dǎo)者特質(zhì)包括：展示清晰愿景并準確傳達，對工作充滿熱情并激發(fā)他人，堅守原則和價值觀，鼓勵開放對話和知識共享。同時，他們需要具備溝通、團隊建設(shè)和決策制定的能力，以確保資產(chǎn)管理目標的達成。

此外，領(lǐng)導(dǎo)者雖不需要成為資產(chǎn)管理專家，但他們應(yīng)擁有足夠的知識以評估風(fēng)險和機遇，并確保其制定的戰(zhàn)略切實可行。例如：就資產(chǎn)管理方面而言，領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)了解資產(chǎn)管理在組織中的原則、益處和應(yīng)用，同時理解資產(chǎn)管理體系各組成部分的性質(zhì)及其相互關(guān)系。

2.4 戰(zhàn)略和規(guī)劃

領(lǐng)導(dǎo)者的行為須遵循資產(chǎn)管理戰(zhàn)略，確保資產(chǎn)管理成熟度水平的適宜性，并為戰(zhàn)略的實施和改進提供指導(dǎo)。為支持實施符合ISO 55001的資產(chǎn)管理體系，最高管理層應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理方針、戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃和資產(chǎn)管理計劃與組織愿景、戰(zhàn)略和目標保持一致[4]，并適時調(diào)整資產(chǎn)管理戰(zhàn)略以支持戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃的有效執(zhí)行。

各部門和各級人員的有效參與是支持戰(zhàn)略和規(guī)劃實施的關(guān)鍵。基層人員因其工作經(jīng)歷也可以具有寶貴的經(jīng)驗，應(yīng)了解戰(zhàn)略的實踐轉(zhuǎn)化、優(yōu)化組織計劃的有效性，并識別實現(xiàn)資產(chǎn)管理目標的障礙?？缂墑e的有效參與需要根據(jù)人員特性準確分配人員，明確各自角色與貢獻。同時還應(yīng)鼓勵人員積極建言獻策，以推動透明、公開的決策及風(fēng)險管理。最后，應(yīng)當(dāng)向組織內(nèi)的所有人員傳達資產(chǎn)管理體系的益處，以提升人員參與積極性。

2.5 意識和溝通

為確保資產(chǎn)管理結(jié)果的有效實現(xiàn)，資產(chǎn)管理體系中的相關(guān)人員必須明確其對資產(chǎn)管理目標的影響、自身崗位角色和職責(zé)，并全面了解資產(chǎn)管理體系的運行機制、改進空間及與其他管理體系的相互關(guān)系。為保障體系的順利運行，增強資產(chǎn)管理人員溝通意識至關(guān)重要，包括建立明確的職責(zé)和溝通框架、構(gòu)建資產(chǎn)管理流程的文件化記錄、鼓勵及時有效的反饋等。

首先，擁有清晰的關(guān)于工作說明和組織結(jié)構(gòu)圖的信息，闡明各人員在資產(chǎn)管理體系內(nèi)的角色和職責(zé)、能力和知識要求有助于人員準確定位自身角色、提升相關(guān)能力。另外，還應(yīng)嚴格實施針對具體角色的入職流程，為組織內(nèi)外部資源和承包商提供職責(zé)概述和資產(chǎn)管理方針、計劃和培訓(xùn)材料。甚至還可制定資產(chǎn)管理技能矩陣，以圖表形式列出不同領(lǐng)域人員所需的資產(chǎn)管理能力。為加強承擔(dān)不同工作內(nèi)容的人員間的溝通，資產(chǎn)管理人員需要建立一個清晰、明確的溝通框架，包括明確的目的、時間安排、溝通對象等內(nèi)容，確保信息及時傳達并被理解和接受。其次，注重文件化信息的保存與維護，建立可訪問和更新的記錄信息或知識管理體系庫（其中包含與資產(chǎn)管理體系相關(guān)的信息），促進信息的共通共享。最后，還需要建立反饋機制，使人員可以確定他們已經(jīng)獲取并理解其在資產(chǎn)管理體系環(huán)境中的含義，并能就資產(chǎn)管理的審查和交流定期提出意見。隨著組織內(nèi)部和外部環(huán)境的變化，資產(chǎn)管理人員應(yīng)當(dāng)靈活調(diào)整溝通的內(nèi)容和策略。

2.6 能力和知識

人員需明確自身在資產(chǎn)管理體系中的角色、期望活動和結(jié)果，并具備完成這些活動和實現(xiàn)預(yù)期成果所需的工具、知識和技能。能力可以從個人能力和組織能力兩個角度來看待。個人能力反映了個體知識素養(yǎng)和技能的積累，而組織能力是一個更廣泛的概念，代表了組織中個人能力的總和。資產(chǎn)管理的個人能力包括與專業(yè)相關(guān)的能力、與制定和執(zhí)行戰(zhàn)略和計劃相關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)能力、組織和激勵員工的能力及財務(wù)能力。因此，他們需要的知識不僅包括資產(chǎn)管理實踐的核心原則，還需要賬務(wù)資產(chǎn)管理實踐中涉及的新方法、技術(shù)和信息系統(tǒng)。

組織在確定資產(chǎn)管理人員所需要的能力時，應(yīng)當(dāng)評估與資產(chǎn)管理體系相關(guān)的技術(shù)任務(wù)，明確角色職能及其所需能力；確定組織內(nèi)的關(guān)鍵領(lǐng)導(dǎo)和管理活動，并評估在戰(zhàn)略制定、變更實施、監(jiān)督工作及績效監(jiān)測方面的能力要求。具體考慮因素包括：外部環(huán)境變化、利益相關(guān)者需求、服務(wù)水平、人員變動影響、能力缺失的潛在后果。最后，組織還應(yīng)審查相關(guān)行業(yè)、專業(yè)和法律要求及指南，以確保人員在職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)揮最大效能。

在確定組織資產(chǎn)管理人員所需的特定能力后，組織應(yīng)當(dāng)實施能力管理和發(fā)展計劃。首先，通過組織確定的標準化方法評估現(xiàn)有的能力水平，并確定能力提升策略。以正式培訓(xùn)活動為例，可以開展一些由大學(xué)、技術(shù)學(xué)院、專家和行業(yè)協(xié)會以及第三方培訓(xùn)師提供的課程；也可以鼓勵人員通過自學(xué)、參加會議、研討會和技術(shù)介紹等活動的方式提升自我，特別是參與某些行業(yè)和專業(yè)相關(guān)的活動，如：在資產(chǎn)管理相關(guān)委員會和技術(shù)小組中任職。能力發(fā)展還包括組織內(nèi)外人員的經(jīng)驗交流，如：高級資產(chǎn)管理從業(yè)人員指導(dǎo)初級從業(yè)人員，或通過制定標準和最佳實踐，就資產(chǎn)管理相關(guān)主題進行內(nèi)部或外部交流和介紹、出版資產(chǎn)管理參考資料或編輯和評估此類資料等方式，為增進資產(chǎn)管理領(lǐng)域的知識做出貢獻等。

組織應(yīng)當(dāng)確保能提供充足的資源來支持人員的能力發(fā)展，并通過定期評審、評價和審核來監(jiān)控其能力提升的進展。組織可以將能力和培訓(xùn)要求融入工作描述和角色介紹中，并在入職培訓(xùn)時詳細說明。同時，為每位員工制定個人年度能力發(fā)展計劃，作為績效考核的重要指標。

3 標準應(yīng)用前景

近年來，隨著我國金融行業(yè)的不斷發(fā)展，資產(chǎn)管理活動在社會經(jīng)濟領(lǐng)域各行業(yè)的作用日益凸顯，對資產(chǎn)管理人員的能力要求日益精細化。資產(chǎn)管理人員不僅需要具備良好的風(fēng)險控制能力和投資能力，還需要具備國際化視野和創(chuàng)新思維，以迅速應(yīng)對金融市場變化。通過實施精細化的資產(chǎn)管理策略，組織能夠顯著提升風(fēng)險管理能力，優(yōu)化投資回報并降低運營成本。還能為資產(chǎn)投資決策提供關(guān)鍵信息支持，并幫助組織在決策過程中更好地權(quán)衡成本、風(fēng)險、機會與績效，實現(xiàn)更為精準和高效的決策制定。有效的資產(chǎn)管理體系對資產(chǎn)密集型組織和社會的發(fā)展至關(guān)重要，而人員能力是資產(chǎn)管理體系實施的重要保障。

正因如此，I SO 55012《資產(chǎn)管理 人員參與和能力指南》標準在金融行業(yè)中應(yīng)用前景廣闊。該標準詳細規(guī)定了資產(chǎn)管理人員，特別是領(lǐng)導(dǎo)者在資產(chǎn)管理活動和資產(chǎn)管理戰(zhàn)略實施中所遵循的要求，并融入了國際市場的最新趨勢和經(jīng)驗。ISO 55012將與更新后的ISO 55000系列有更加緊密的關(guān)聯(lián)。新版的ISO 55001進一步闡釋了資產(chǎn)管理背景、要求和指導(dǎo)性說明，對全壽命周期管理、領(lǐng)導(dǎo)力、決策以及戰(zhàn)略資產(chǎn)管理計劃（SAMP）等主題進行了改進。例如：ISO 550 01強調(diào)，領(lǐng)導(dǎo)力不應(yīng)僅限于領(lǐng)導(dǎo)者代表，組織宜在各個層面都有優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)人員以確保有效開展業(yè)務(wù)[4]；資產(chǎn)管理方面的知識可以從內(nèi)部和外部獲得，包括顯性知識和隱性知識，而這些較為基礎(chǔ)的原則性界定在ISO 55012中被具體化（如圖1所示），成為可操作的具體行動指南，為組織確定角色權(quán)限和描述，開展入職培訓(xùn)和職業(yè)素養(yǎng)提升活動提供參考。I SO55 012作為資產(chǎn)管理體系中的關(guān)鍵標準之一，與ISO 55010， ISO 55013共同服務(wù)于資產(chǎn)管理目標，并最終導(dǎo)向組織目標的實現(xiàn)，助力組織取得高質(zhì)量的資產(chǎn)管理成果。

目前，我國在資產(chǎn)管理領(lǐng)域已經(jīng)出臺多部國家標準，涵蓋信息技術(shù)、財務(wù)、供應(yīng)鏈、住宿業(yè)、道路交通、版權(quán)等多個方面，但資產(chǎn)管理相關(guān)標準在系統(tǒng)性、整體性方面還需要持續(xù)提升。ISO 55012標準的制定和實施對資產(chǎn)管理體系的建立、實施和改進具有重要的意義和應(yīng)用前景，可以幫助組織提高資產(chǎn)管理水平，優(yōu)化資產(chǎn)生命周期戰(zhàn)略，并預(yù)測未來的需求。同時，該標準也能夠促進我國重資產(chǎn)行業(yè)，如：電網(wǎng)資產(chǎn)管理[5，6 ]、道路交通資產(chǎn)管理[ 7 ]人員能力持續(xù)提升和發(fā)展。另一方面，ISO55012也將有助于以ISO 55001為代表的資產(chǎn)管理體系國際標準與我國資產(chǎn)管理實踐相結(jié)合，構(gòu)建更具有科學(xué)性、系統(tǒng)性和體系性的資產(chǎn)管理人員能力框架，強化資產(chǎn)管理人員參與組織的活動，幫助他們更有效地獲得相關(guān)的證書和認證，并助力人員能力提升融入資產(chǎn)管理體系的流程。