國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略

國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在確保國(guó)家關(guān)鍵資源供應(yīng)方面發(fā)揮著重要作用，這些關(guān)鍵資源包括能源（石油、天然氣等）、金屬礦產(chǎn)、糧食等，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行至關(guān)重要。國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的進(jìn)出口活動(dòng)對(duì)物資價(jià)格、國(guó)際貿(mào)易平衡乃至國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)都會(huì)產(chǎn)生影響。然而，當(dāng)前部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面仍存在一些挑戰(zhàn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與應(yīng)對(duì)能力還有不足?；诖耍疚慕榻B了國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，分析了影響國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的因素，指出了國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面面臨的挑戰(zhàn)并提出了應(yīng)對(duì)策略，旨在提高國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

一、國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

（一）提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力

風(fēng)險(xiǎn)管理是確保國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。當(dāng)前，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)不僅面臨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，還面臨著環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)等新興風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)能夠系統(tǒng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并制訂應(yīng)急預(yù)案，從而確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)，減輕對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)的沖擊。這種前瞻性的管理方式不僅能夠幫助國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的負(fù)面影響，還能夠使企業(yè)在危機(jī)中保持穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)并實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

（二）提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

風(fēng)險(xiǎn)管理不僅能夠幫助國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中穩(wěn)定發(fā)展，還能夠幫助企業(yè)抓住市場(chǎng)機(jī)遇。擁有成熟風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)通常能夠更加敏銳地感知市場(chǎng)變化，在風(fēng)險(xiǎn)中抓住機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)。此外，風(fēng)險(xiǎn)管理還有助于國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)優(yōu)化資源配置，減少資源浪費(fèi)，提升運(yùn)營(yíng)效率。通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)能夠迅速調(diào)整戰(zhàn)略以適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境變化，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

（三）履行社會(huì)責(zé)任

隨著全球化的深入發(fā)展，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中不僅重視經(jīng)濟(jì)效益，還關(guān)注社會(huì)、環(huán)境和治理責(zé)任領(lǐng)域。通過(guò)實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)不僅能夠規(guī)避自身經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還能夠積極應(yīng)對(duì)與環(huán)境保護(hù)、社會(huì)公平等相關(guān)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。這既有助于提升企業(yè)的社會(huì)形象和聲譽(yù)，又能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來(lái)長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)效益，從而實(shí)現(xiàn)社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益的雙贏。

二、影響國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的因素

第一，大宗物資市場(chǎng)易受全球經(jīng)濟(jì)、政治和自然因素的影響，具有較高的市場(chǎng)波動(dòng)性和不確定性。

第二，大宗物資市場(chǎng)中商品價(jià)格和供需關(guān)系的變化極易引發(fā)各種風(fēng)險(xiǎn)，從而影響企業(yè)的盈利能力和供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性。

第三，國(guó)家政策和法規(guī)的變化會(huì)給大宗物資貿(mào)易帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。為確保經(jīng)營(yíng)合規(guī)并有效應(yīng)對(duì)外部環(huán)境變化，企業(yè)需要保持高度的政策敏感性，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略以適應(yīng)新的法規(guī)要求。

第四，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估能力也是影響其風(fēng)險(xiǎn)管理的重要因素。企業(yè)如果未充分識(shí)別并準(zhǔn)確評(píng)估貿(mào)易業(yè)務(wù)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，就可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)防控措施不到位。

總之，隨著全球化的深入發(fā)展和國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)面臨著新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。鑒于大宗物資貿(mào)易的特殊性——交易金額巨大、交易鏈條復(fù)雜且市場(chǎng)波動(dòng)大，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要。

三、國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面面臨的挑戰(zhàn)

（一）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)不到位

1.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知不足

一方面，部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義和理解不全面。他們簡(jiǎn)單地認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自市場(chǎng)波動(dòng)或價(jià)格變動(dòng)，而忽略了供應(yīng)鏈中斷、政策法規(guī)變化、自然災(zāi)害等因素對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響。他們過(guò)于關(guān)注短期利益，而忽視了長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)，在交易過(guò)程中缺乏對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，因而給企業(yè)帶來(lái)巨大的損失。

另一方面，部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的管理層不能深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的潛在影響，且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的影響范圍和程度缺乏足夠的了解，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理存在漏洞，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)損失增加。

2.缺乏完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制

部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，未能及時(shí)識(shí)別并評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理效果不佳。還有部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)雖然成功識(shí)別了潛在風(fēng)險(xiǎn)，但由于缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、轉(zhuǎn)移或降低策略，加之內(nèi)部決策機(jī)制不完善，因此難以及時(shí)采取有效的措施來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全

1.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理框架不完善

部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在貿(mào)易過(guò)程中缺乏健全的內(nèi)部控制制度，存在業(yè)務(wù)流程和決策路徑不明確、責(zé)任劃分不清晰等問(wèn)題，導(dǎo)致信息不對(duì)稱和資源浪費(fèi)，甚至產(chǎn)生欺詐行為。此外，部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)尚未建立具有靈活性和適應(yīng)性的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，無(wú)法有效應(yīng)對(duì)快速變化的市場(chǎng)環(huán)境和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，難以根據(jù)自身實(shí)際情況靈活調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略。

2.缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)機(jī)制

由于技術(shù)設(shè)備的局限性、數(shù)據(jù)分析能力不足或監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)定不合理，部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)難以及時(shí)監(jiān)測(cè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取預(yù)防和管控措施。此外，由于缺乏完善的危機(jī)管理計(jì)劃和內(nèi)部決策機(jī)制，部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)即使發(fā)現(xiàn)了潛在風(fēng)險(xiǎn)，也無(wú)法及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，從而導(dǎo)致企業(yè)承受巨大損失。

總之，由于風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在較大的漏洞，難以有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。因此，建立健全內(nèi)部控制制度、構(gòu)建靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，并強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)對(duì)能力，是確保企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的大宗物資貿(mào)易市場(chǎng)中持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵。

（三）缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才

為有效應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)迫切需要具備多種技能的風(fēng)險(xiǎn)管理人才。這些人才不僅需要具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)能力，還需要深入了解不同行業(yè)和市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)特性，并能夠制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。然而，當(dāng)前部分國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才儲(chǔ)備不足，且部分風(fēng)險(xiǎn)管理人員專業(yè)水平不高、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，難以迅速、準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在人才培養(yǎng)方面，部分企業(yè)缺乏系統(tǒng)規(guī)劃和科學(xué)的培養(yǎng)體系，導(dǎo)致人才培養(yǎng)效果不佳。此外，目前市場(chǎng)上具備豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能的風(fēng)險(xiǎn)管理人才稀缺，這會(huì)導(dǎo)致企業(yè)在招聘時(shí)面臨激烈的競(jìng)爭(zhēng)，招聘成本也隨之上升。

（四）ESG風(fēng)險(xiǎn)管理不到位

相較于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，ESG（環(huán)境、社會(huì)和治理）風(fēng)險(xiǎn)具有宏觀、多維度且相互交織的特性，難以預(yù)測(cè)和評(píng)估。因此，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)往往需要投入更多的時(shí)間來(lái)管理這些風(fēng)險(xiǎn)。特別是環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度可能超出國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)所能承受的范疇，有效應(yīng)對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)需要多方的共同努力。然而，除了源自核心業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的固有風(fēng)險(xiǎn)外，那些嚴(yán)重?fù)p害公司無(wú)形價(jià)值、聲譽(yù)或經(jīng)營(yíng)能力的潛在風(fēng)險(xiǎn)，尚未引起國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)的高度關(guān)注，難以得到有效管理。

四、國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理挑戰(zhàn)的應(yīng)對(duì)策略

（一）增強(qiáng)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)管理層應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入企業(yè)文化和戰(zhàn)略規(guī)劃中，并通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)、研討會(huì)等方式增強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，使員工充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。另外，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理成果與員工績(jī)效掛鉤，營(yíng)造全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理的良好氛圍。

（二）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、應(yīng)對(duì)等風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估環(huán)節(jié)，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)采取科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和準(zhǔn)確評(píng)估潛在的風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控環(huán)節(jié)，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析各類風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)提前制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，明確應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任人，確保在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)能夠迅速響應(yīng)。此外，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)還應(yīng)制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，明確各級(jí)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和操作規(guī)范。

（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)

一方面，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)為員工提供內(nèi)外部培訓(xùn)，幫助他們掌握風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能，以提升員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

另一方面，為填補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺口，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)可以招聘有經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才，利用他們的創(chuàng)新思維和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)優(yōu)化現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理策略。國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)還可以與專業(yè)機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作，共同開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和交流活動(dòng)，以提升員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理能力。

此外，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)建立完善的人才激勵(lì)機(jī)制，吸引并留住優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才，持續(xù)提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（四）加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

（1）國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)明確ESG風(fēng)險(xiǎn)管理的權(quán)責(zé)，將ESG因素融入企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和流程中。

（2）國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)將ESG風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)融入企業(yè)文化。企業(yè)文化在一定程度上影響著管理層的決策和員工的行為，反映出企業(yè)的目標(biāo)和核心價(jià)值觀。國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)通過(guò)將ESG要素融入企業(yè)文化，不僅能夠強(qiáng)化全員對(duì)ESG理念的認(rèn)知與認(rèn)同，還能夠培育一種以ESG為導(dǎo)向的行為模式與決策文化，推動(dòng)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（3）國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)明確管理層在ESG風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的具體職責(zé)，并為管理層提供ESG風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)，以提升他們?cè)谶@一領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)與決策能力。

（4）國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)部門之間的溝通與協(xié)作，增強(qiáng)對(duì)新興、非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)能力，如整合風(fēng)險(xiǎn)管理部門與ESG管理部門，以有效化解ESG風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)。

五、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的挑戰(zhàn)，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和教育活動(dòng)，建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)，以確保企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中穩(wěn)健發(fā)展。此外，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)應(yīng)積極探索構(gòu)建符合自身發(fā)展需求的ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展和價(jià)值創(chuàng)造織就可靠的“安全網(wǎng)”。通過(guò)采取這些措施，國(guó)有大宗物資貿(mào)易企業(yè)能夠有效提升自身的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

（作者單位：河南國(guó)貿(mào)物流有限公司）