澳大利亞加密貨幣犯罪形勢及監(jiān)管

Cryptocurrency-Related Criminal Activities and Regulatory Frameworks in Australia

作為新興的金融技術(shù)，加密貨幣背后的區(qū)塊鏈技術(shù)有望徹底改變支付方式。因此，為充分促進技術(shù)創(chuàng)新，澳大利亞政府對加密貨幣采取了積極促進的監(jiān)管進路。然而，技術(shù)友好的監(jiān)管策略同樣導(dǎo)致濫用技術(shù)的犯罪風險。對此，近年來，澳大利亞政府一方面嘗試在現(xiàn)有立法下為加密貨幣建立明確而詳細的監(jiān)管框架，其中最主要的是金融服務(wù)監(jiān)管制度以及反洗錢和反恐融資制度。另一方面，主要負責監(jiān)管執(zhí)法的澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）、澳大利亞聯(lián)邦警察（AFP）以及各州和地區(qū)警察正在通過增強執(zhí)法人員的能力和權(quán)力，開展公私合作以及國際合作等措施，確保加密貨幣的犯罪執(zhí)法調(diào)查工作能夠順利展開。同時，澳大利亞聯(lián)邦和地區(qū)法院也在加密貨幣犯罪的監(jiān)管方面發(fā)揮作用。

一、基于犯罪風險的加密貨幣監(jiān)管概述

與傳統(tǒng)的銀行支付系統(tǒng)相比，加密貨幣不需要用戶提供詳細真實的個人信息并允許即時創(chuàng)建賬戶，從而保持了交易的高度匿名性。然而，匿名性也同樣使得加密貨幣成為洗錢者和其他犯罪者展開相關(guān)犯罪的得力手段。圍繞加密貨幣的犯罪主要包含兩種形式，一是將加密貨幣作為犯罪工具的罪行，包括洗錢以及交易違禁品等；二是將加密貨幣作為犯罪目標的罪行，包括通過惡意軟件攻擊后勒索以及詐騙等方式獲取加密貨幣。

（一）加密貨幣的犯罪風險

近年來，澳大利亞政府一直積極研判加密貨幣的犯罪風險并展開針對性監(jiān)管。從該國目前的監(jiān)管框架以及執(zhí)法活動來看，與加密貨幣相關(guān)的兩類犯罪受到重點關(guān)注：一是將加密貨幣作為工具的犯罪活動，包括洗錢和在暗網(wǎng)市場購買和銷售非法產(chǎn)品；二是將加密貨幣作為目標的網(wǎng)絡(luò)犯罪，包括惡意攻擊獲取企業(yè)或公民數(shù)據(jù)并勒索贖金，以及主要針對公民展開的網(wǎng)絡(luò)詐騙。

在將加密貨幣用作犯罪技術(shù)手段的問題方面，2017年，澳大利亞聯(lián)邦司法部長和協(xié)助總理反恐部長斷言，全球公認可兌換的數(shù)字貨幣，如比特幣，構(gòu)成重大的洗錢和恐怖主義融資風險，因為它們允許人們在不暴露身份的情況下在世界各地以點對點的方式轉(zhuǎn)移資金。2019年，澳大利亞聯(lián)邦警察主辦全國犯罪所得會議（NPOCC），重點關(guān)注與加密貨幣相關(guān)的洗錢活動。2021年8月，維多利亞警方查獲了與暗網(wǎng)毒品交易集團有關(guān)的850萬澳元加密貨幣。2022年4月，澳大利亞交易報告和分析中心副首席執(zhí)行官約翰·莫斯（John Moss）在一份聲明中指出，加密貨幣已成為澳大利亞有組織犯罪集團的“洗錢工具箱的標準組成”，而不再是“替代選擇”。

勒索軟件被澳大利亞網(wǎng)絡(luò)安全中心（ACSC）列為“最具破壞性的網(wǎng)絡(luò)犯罪”。雖然勒索軟件犯罪不是加密貨幣的獨有問題，但是根據(jù)澳大利亞金融行動特別工作組（FATF）的報告，勒索軟件收益的支付和隨后的洗錢幾乎完全是通過虛擬資產(chǎn)進行的。為此，2022年，澳大利亞聯(lián)邦警察啟動“蒼穹行動”（Operation Pallidus）以及“守護者行動”（Operation Guardian），以監(jiān)控和阻止任何通過攻擊企業(yè)和公民數(shù)據(jù)并從被盜數(shù)據(jù)中勒索獲利的企圖。在守護者行動中，一名悉尼男子因被指控發(fā)現(xiàn)利用泄露數(shù)據(jù)進行敲詐勒索而被捕。

除關(guān)注利用加密貨幣進行洗錢和勒索活動外，政策制定者也在密切關(guān)注與加密貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。澳大利亞內(nèi)政和網(wǎng)絡(luò)安全部長克萊爾·奧尼爾（Clare O’neil）警告說，澳大利亞面臨“網(wǎng)絡(luò)犯罪威脅形勢的規(guī)模和強度遠遠超過我們最近看到的案例”。2023年，澳大利亞網(wǎng)絡(luò)安全中心（ACSC）發(fā)布最新年度網(wǎng)絡(luò)威脅報告，強調(diào)了隨著不良行為者使用日益復(fù)雜的技術(shù)實施網(wǎng)絡(luò)犯罪，網(wǎng)絡(luò)犯罪與加密犯罪之間的聯(lián)系變得更加緊密。此外，澳大利亞競爭與消費者委員會（ACCC）數(shù)據(jù)表明，使用加密貨幣作為詐騙支付方式的現(xiàn)象正在增加。澳大利亞人在2022年因加密貨幣相關(guān)詐騙損失了2.2億澳元（1.45億美元），比2021年增加了162%。事實上，鑒于此類詐騙長期嚴重漏報，競爭與消費者委員會估計只有13%的詐騙犯罪被舉報，因此，實際損失可能比統(tǒng)計數(shù)額高得多。

（二）加密貨幣相關(guān)犯罪的監(jiān)管框架

為應(yīng)對加密貨幣帶來的犯罪風險，許多新的監(jiān)管手段正在被各國政府實施，包括使加密貨幣合法化，禁止加密貨幣或代幣發(fā)行（ICO），要求交易所進行強制注冊，實施強制性身份識別機制，提供信任認證或?qū)用茇泿诺臓I銷施加限制。在所有這些監(jiān)管手段中，監(jiān)控交易所是執(zhí)法者識別洗錢并最終識別使用加密貨幣進行非法活動的人的關(guān)鍵方法，因此通常被作為反洗錢和反恐融資法的一部分進行監(jiān)管。澳大利亞是通過監(jiān)管交易所間接控制洗錢活動的重要代表。

自2018年以來，澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）一直對澳大利亞的數(shù)字貨幣交易所（DCE）進行反洗錢/反恐融資監(jiān)管，并強調(diào)位于澳大利亞的數(shù)字交易所必須對基于加密貨幣的金融犯罪保持警惕。澳大利亞交易報告和分析中心在2018年修訂了《2006年反洗錢和反恐融資法》（AML CTF），修正案的目的是“阻止犯罪分子使用可兌換的數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)移非法資金并避免被發(fā)現(xiàn)”，并“便利收集有關(guān)數(shù)字貨幣交易所的交易信息，供執(zhí)法、情報和國家安全機構(gòu)使用”。根據(jù)該規(guī)定，位于澳大利亞的交易平臺必須在2018年5月14日之前在AUSTRAC注冊，并符合現(xiàn)行法規(guī)的監(jiān)管要求。2022年，澳大利亞交易報告和分析中心還發(fā)布了有關(guān)防止勒索軟件攻擊和數(shù)字貨幣犯罪濫用的專門指南。

最近，澳大利亞政府計劃加強與數(shù)字貨幣服務(wù)提供商相關(guān)的反洗錢/打擊資助恐怖主義制度。一方面，澳大利亞政府期望擴大受反洗錢/反恐怖融資義務(wù)約束的指定活動，將包括一種或多種數(shù)字貨幣之間的交易；代表客戶進行數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬；數(shù)字貨幣的保管或管理以及提供與發(fā)行人發(fā)行和/或出售數(shù)字貨幣相關(guān)的金融服務(wù)等活動均納入監(jiān)管范圍。另一方面，政府期望加大澳大利亞注冊的數(shù)字貨幣交易所的合規(guī)負擔，包括遵守金融行動特別工作組規(guī)定的在傳統(tǒng)金融機構(gòu)中適用的旅行規(guī)則（travel rule）。根據(jù)旅行規(guī)則，實體必須在資產(chǎn)從一個實體傳輸?shù)搅硪粋€實體時獲取并共享付款人和收款人信息。同時，根據(jù)工作組的標準，旅行規(guī)則也將適用于法定貨幣與加密貨幣的轉(zhuǎn)換、數(shù)字貨幣的轉(zhuǎn)移以及一種或多種形式的數(shù)字貨幣之間的交換。

二、對加密貨幣犯罪的執(zhí)法應(yīng)對

恰當?shù)牧⒎ㄒ约皥?zhí)法權(quán)力和資源的配備只是追溯犯罪的基本條件，要成功地實現(xiàn)犯罪追責，不讓犯罪停留在舉報階段，還需要執(zhí)法人員積極主動地行使權(quán)力，克服加密貨幣技術(shù)帶來的調(diào)查起訴障礙，包括技術(shù)本身存在的調(diào)查取證困難以及跨區(qū)域的執(zhí)法協(xié)調(diào)。要實現(xiàn)這一目標，一方面需要執(zhí)法高層認識到加密貨幣犯罪的嚴重性，并真正致力于投入資源解決這一問題，另一方面，需要執(zhí)法人員愿意投入精力接受技術(shù)教育并在實踐中接受考驗。

（一）提升執(zhí)法人員的調(diào)查能力

在早期的加密貨幣執(zhí)法調(diào)查中，澳大利亞警方依然使用傳統(tǒng)的警務(wù)方法，例如搜查以及審訊，而不是“更先進的區(qū)塊鏈分析方法”。這可能是由于早期“犯罪的相對簡單的性質(zhì)”，證據(jù)鏈相對容易固定，從而使得許多案件中的犯罪者愿意主動承認罪行。隨著技術(shù)發(fā)展以及犯罪形勢的復(fù)雜走向，澳大利亞警方高層逐漸認識到加密貨幣案件的偵破難度，并通過組建專門針對加密貨幣犯罪的團隊，提升執(zhí)法機構(gòu)內(nèi)部的專業(yè)能力，以及開展公私合作以及國際合作，借助更廣泛的外部專業(yè)力量幫助偵查案件。此外，聯(lián)邦和地區(qū)立法者也在考慮擴大執(zhí)法人員的權(quán)力，讓執(zhí)法者能夠更高效地開展工作。

在內(nèi)部執(zhí)法人員能力提升方面，2020年9月，澳大利亞聯(lián)邦警察成立加密貨幣團隊，并于2023年進一步擴大該部門規(guī)模。聯(lián)邦警察加密貨幣部門負責人表示，“成立專業(yè)團隊使聯(lián)邦警察能夠建立更強大的能力，并在整個隊伍中提供更有針對性的支持”。對此，負責幫助金融機構(gòu)、加密企業(yè)和聯(lián)邦機構(gòu)調(diào)查加密金融犯罪的TRM實驗室（TRM Labs）全球調(diào)查員、南澳大利亞警方前網(wǎng)絡(luò)犯罪培訓主管約翰·紐曼（Jonno Newman）解釋認為，“加密貨幣調(diào)查以前被視為一個網(wǎng)絡(luò)犯罪的專業(yè)領(lǐng)域。然而，時間已經(jīng)證明，加密貨幣并不是網(wǎng)絡(luò)犯罪所獨有的，更傳統(tǒng)的犯罪也可能與加密貨幣有聯(lián)系。隨著對基礎(chǔ)培訓和區(qū)塊鏈情報工具的投資增加，澳大利亞各地執(zhí)法機構(gòu)的能力呈指數(shù)級增長”。

在國內(nèi)公私合作層面，2017年，主要負責監(jiān)管加密貨幣的監(jiān)管部門澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）組建公私合作伙伴關(guān)系——芬特爾（Fintel）聯(lián)盟，聯(lián)盟匯集了參與打擊洗錢、恐怖主義融資和其他嚴重犯罪活動的來自政府、執(zhí)法部門、私營部門和學術(shù)組織中的專家，從而支持對嚴重金融犯罪和國家安全事務(wù)的執(zhí)法調(diào)查。除了官方領(lǐng)導(dǎo)下的合作機制，一些私人調(diào)查公司，比如網(wǎng)絡(luò)追蹤公司（Cybertrace），也在積極為執(zhí)法部門以及公眾追蹤加密貨幣犯罪提供資源支持。

鑒于加密貨幣的無國界性質(zhì)，當局之間的跨境合作對于打擊欺詐和金融犯罪尤其重要。近年來，澳大利亞與外國執(zhí)法伙伴的合作有所增加。2022年4月，新南威爾士州警方在美國國土安全部和澳大利亞刑事情報委員會的支持下成功緝獲了非法毒品、500萬澳元現(xiàn)金和三臺加密貨幣自動取款機。2023年3月，澳大利亞聯(lián)邦警察與印度尼西亞國家警察達成一項新安排，以加強網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查方面的協(xié)調(diào)，更好地應(yīng)對“網(wǎng)絡(luò)犯罪的重大區(qū)域威脅”。TRM亞太區(qū)執(zhí)法總監(jiān)、前澳大利亞聯(lián)邦警察高級數(shù)字取證專家馬特·比利·漢弗萊斯（Matt Billy Humphries）表示，國際合作長期以來一直是聯(lián)邦警察國際參與和犯罪戰(zhàn)略的基石，“隨著涉及區(qū)塊鏈技術(shù)的犯罪活動顯著增加，帶來了傳統(tǒng)警務(wù)策略中以前未考慮到的新技術(shù)挑戰(zhàn)。在國際協(xié)作環(huán)境中運用所學到的知識和經(jīng)驗是打擊跨國加密貨幣犯罪真正的力量倍增器”。

（二）賦予執(zhí)法人員辦案權(quán)力

除致力于提升執(zhí)法人員的能力外，澳大利亞立法者也在嘗試通過修訂現(xiàn)有立法賦予執(zhí)法人員權(quán)力，從而讓執(zhí)法者在辦案中有能力將犯罪損失降至最低。這一嘗試率先在州政府中開展。2022年9月，維多利亞州在立法修正案中增強了警方對數(shù)字資產(chǎn)的資產(chǎn)扣押和信息收集權(quán)力。維多利亞警方現(xiàn)在能夠扣押加密貨幣和其他數(shù)字資產(chǎn)，包括錢包，以及直接提供嫌疑人信息的加密貨幣平臺。

值得一提的是，澳大利亞聯(lián)邦議會正在辯論是否頒布一項法案，賦予刑事當局廣泛的權(quán)力來扣押數(shù)字資產(chǎn)?！?024年犯罪和其他立法修正案（綜合第1號）法案》 [ The Crimes and Other Legislation Amendment （Omnibus No. 1） Bill 2024 ]于2024年3月26日進入議會二讀，該法案提議修訂《1914年犯罪法》（Crimes Act）和2002年《犯罪收益法》（Proceeds of Crimes Act），引入扣押數(shù)字資產(chǎn)的權(quán)力框架，反映出執(zhí)法部門對數(shù)字資產(chǎn)關(guān)注點重大而有力的轉(zhuǎn)變。該法案不僅提出了“數(shù)字資產(chǎn)”的廣泛定義，包括通過分布式賬本技術(shù)或類似結(jié)構(gòu)以電子方式持有和轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，而且致力于使執(zhí)法部門能夠在特定條件下扣押數(shù)字資產(chǎn)。為實現(xiàn)這一目的，該法案授權(quán)當局使用在搜查過程中發(fā)現(xiàn)的計算機或數(shù)據(jù)存儲設(shè)備、聯(lián)邦或運營商運營的電信設(shè)施或任何其他電子設(shè)備，以扣押數(shù)字資產(chǎn)。如有必要，當局還有權(quán)獲取設(shè)備中與數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)。

三、對加密貨幣犯罪的司法態(tài)度

由于加密貨幣潛在的犯罪風險，包括澳大利亞聯(lián)邦警察網(wǎng)絡(luò)犯罪行動部門，澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）以及州和地區(qū)警察部隊都在積極開展監(jiān)管執(zhí)法工作，在這種背景下，涉及加密貨幣的刑事案件不可避免地出現(xiàn)在澳大利亞法院面前。總的來說，在目前的判例中，加密貨幣主要用作毒品相關(guān)犯罪中的支付或洗錢手段，比特幣的使用尤其廣泛。此外，聯(lián)邦和地區(qū)法院普遍認為，罪犯使用加密貨幣將被視為判刑的加重因素，因為加密貨幣的使用表明犯罪的復(fù)雜程度更高或更嚴重。

然而，將使用加密貨幣作為量刑加重條件的“一刀切”處理方式是存在風險的，這意味著絕大多數(shù)澳大利亞法院沒有考慮到正在進行的加密貨幣交易類型。法院至少應(yīng)當在交易的保密性程度、交易完成策略、交易幣種方面作出區(qū)分，從而更全面地考量交易者的主觀意圖。比如，使用集中式數(shù)字貨幣交易所中的托管錢包進行交易和使用非托管錢包進行的點對點交易存在不同，在使用非托管錢包的交易中，至少能夠推斷出交易者有意將交易保密。同樣，直接進行點對點交易的交易和使用包括“混合”或“翻滾”協(xié)議等復(fù)雜策略的交易也存在不同，復(fù)雜手段一定程度上表現(xiàn)出交易者試圖掩蓋交易的進行。此外，所使用的加密貨幣類型也應(yīng)當受到重視，法院至少應(yīng)區(qū)分使用開放透明的加密貨幣支付，如比特幣，以及其他隱蔽性更高的幣種，如門羅幣，后者更顯著地旨在促進不可追蹤的交易。因此，法院僅僅確定加密貨幣被使用并據(jù)此簡單地推斷犯罪復(fù)雜性是不夠的，還需要結(jié)合事實考慮一些細微差別，例如交易是在中心化交易所還是點對點交易所進行，是否涉及混合策略，以及是否使用比特幣等常見代幣或門羅幣等未知幣。

當然，目前從法庭案件中看到的只是澳大利亞加密貨幣相關(guān)犯罪分析的開始。隨著加密貨幣的增長，可以肯定的是，涉及加密貨幣的犯罪活動已經(jīng)演變成一個更復(fù)雜的生態(tài)系統(tǒng)。雖然非法行為者尋求以更大的規(guī)模和速度轉(zhuǎn)移加密貨幣，但是監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法部門也在積極利用區(qū)塊鏈的力量進行監(jiān)管、調(diào)查和執(zhí)法。預(yù)計澳大利亞法院的后續(xù)探索將描繪出更廣闊的前景。

四、總結(jié)與展望

在確保加密貨幣運行合法化方面，澳大利亞政府主要通過金融產(chǎn)品和反洗錢/反恐怖融資制度等硬法進行監(jiān)管。值得注意的是，澳大利亞政府已經(jīng)認識到，被視為去中心化公共代幣系統(tǒng)的加密貨幣無法根據(jù)現(xiàn)行立法得到充分監(jiān)管，并正在考慮如何應(yīng)對這一挑戰(zhàn)。在探索更好地打擊加密貨幣犯罪方面，澳大利亞政府正在積極推動執(zhí)法能力和權(quán)力改革。隨著澳大利亞對網(wǎng)絡(luò)安全的大力支持，預(yù)計將有更多關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全和網(wǎng)絡(luò)犯罪調(diào)查工具的公共資源投入。此外，從聯(lián)邦政府的2023年發(fā)布的咨詢文件《代幣地圖》（Token Mapping）中關(guān)于加密貨幣監(jiān)管改革計劃來看，澳大利亞也在積極構(gòu)建超越公共監(jiān)管層面的更廣泛治理系統(tǒng)，包括提升公民防范加密貨幣犯罪意識的教育投入。