英國警方打擊虛擬貨幣犯罪

British Police Crack Down on Cryptocurrency Crimes

在英國，虛擬貨幣應(yīng)用已經(jīng)遍及各種犯罪領(lǐng)域，其中毒品販運(yùn)、詐騙、洗錢、人口販運(yùn)以及針對兒童的網(wǎng)絡(luò)犯罪中尤為活躍。這些犯罪行為不僅擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，也對社會安全和公共利益構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。

一、英國虛擬貨幣犯罪現(xiàn)狀

在過去5年里，英國警方在刑事調(diào)查過程中成功繳獲了價(jià)值近十億英鎊的資產(chǎn)，其中三分之一為比特幣和其他虛擬貨幣。從實(shí)際繳獲情況來看，比特幣占據(jù)了英國所繳獲的虛擬貨幣價(jià)值的絕大多數(shù)，占比高達(dá)九成以上。此外，還有少量的以太坊、達(dá)世幣和門羅幣等虛擬貨幣被警方?jīng)]收。

同時(shí)，在英國的48個(gè)警察部門中，有12個(gè)部門在過去5年內(nèi)報(bào)告稱繳獲了虛擬貨幣，按照繳獲時(shí)的價(jià)值計(jì)算，總金額超過了3.22億英鎊。鑒于還有15個(gè)警察部門未作出回應(yīng)，因此實(shí)際金額可能更高。

英國警方繳獲的虛擬貨幣中，最為常見的犯罪來源包括毒品交易、勒索、洗錢、龐氏騙局、偷竊虛擬貨幣以及綁架贖金等。這些犯罪活動利用了虛擬貨幣的匿名性和跨境交易的特點(diǎn)，為犯罪分子提供了隱藏身份和逃避法律制裁的機(jī)會。

其中，毒品交易是虛擬貨幣犯罪應(yīng)用的一個(gè)重災(zāi)區(qū)。證據(jù)表明，比特幣、以太坊和門羅幣等虛擬貨幣已成為許多毒販和勒索者的首選貨幣。這種非法貿(mào)易不僅涉及麻醉品和精神活性物質(zhì)，還包括其前體物質(zhì)。虛擬貨幣的匿名性被認(rèn)為是促進(jìn)毒品非法貿(mào)易的一個(gè)重要因素。

洗錢是虛擬貨幣犯罪應(yīng)用的另一個(gè)重災(zāi)區(qū)，在英國警方偵辦的案件總數(shù)中與欺詐行為合并占比達(dá)到了21%。英國警方認(rèn)為，每年有約800億至1000億英鎊的非法資金通過英國金融體系進(jìn)行清洗。然而，令人震驚的是，這些資金中成功被識別和攔截的比例不足1%。大量分析認(rèn)為，這一現(xiàn)象與虛擬貨幣的廣泛使用密切相關(guān)。

2024年3月18日，英國法院對42歲的華裔英國女子簡雯進(jìn)行了判決，確認(rèn)其參與洗黑錢罪名成立。據(jù)英國警方透露，在調(diào)查過程中，他們查獲了超過6.1萬枚比特幣，總價(jià)值約34億英鎊。這些款項(xiàng)據(jù)稱來自一個(gè)詐騙集團(tuán)，在2014年至2017年期間欺騙了近13萬名中國投資者。值得注意的是，英國警方早在2018年10月就獲取了簡雯的比特幣錢包，但直到2021年5月，調(diào)查人員才能夠開始對這些錢包進(jìn)行審查，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)了巨額價(jià)值的比特幣，并意識到他們成功破獲了有史以來規(guī)模最大的虛擬貨幣案件。

英國警方判斷，隨著虛擬貨幣市場的發(fā)展，它已成為傳統(tǒng)金融交易市場的替代平臺，吸引了犯罪分子用于洗錢、資助恐怖主義、資助大規(guī)模殺傷性武器的擴(kuò)散以及腐敗等非法利潤的獲取。

二、執(zhí)法挑戰(zhàn)

英國警方正在采取一系列措施來加強(qiáng)對虛擬貨幣犯罪的打擊力度，其中很多挑戰(zhàn)也是撲面而來，主要包括以下幾個(gè)方面。

（一）技術(shù)挑戰(zhàn)

虛擬貨幣基于區(qū)塊鏈技術(shù)，具有去中心化、匿名性、全球可兌換性等特點(diǎn)，這些特性使得追蹤和調(diào)查虛擬貨幣交易變得更加復(fù)雜。警方需要具備相應(yīng)的技術(shù)知識和專業(yè)技能，還需要持續(xù)調(diào)動大量資源，才能有效監(jiān)測和分析虛擬貨幣的流向。而且，即便政府不斷加大資源投入增強(qiáng)虛擬貨幣案件偵辦，也難以跟上虛擬貨幣技術(shù)手段的發(fā)展。虛擬貨幣本身存在及運(yùn)行方式正變得更加多樣化、技術(shù)性更強(qiáng)、更加復(fù)雜，警方使用的技術(shù)工具無法適應(yīng)所有虛擬貨幣案件偵辦的需要。

（二）法律爭議

關(guān)于虛擬貨幣的法律地位，包括英國在內(nèi)的許多國家尚未達(dá)成共識。這種情況在法律適用、證據(jù)搜集、贓款追繳等方面引發(fā)了一系列問題和挑戰(zhàn)。比如，法律上需要明確虛擬貨幣是否享有與法定貨幣同等的法律地位，以及如何對虛擬貨幣交易過程中涉及的法律責(zé)任進(jìn)行規(guī)范和界定。

（三）國際合作難

虛擬貨幣的跨國性質(zhì)要求英國警方與其他國家的執(zhí)法機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。然而，不同國家間法律體系的差異、管轄權(quán)爭議以及國際合作機(jī)制的不完善，都給跨國調(diào)查和取證帶來了挑戰(zhàn)。

（四）監(jiān)管挑戰(zhàn)

虛擬貨幣市場的快速變化和創(chuàng)新速度，對現(xiàn)有的監(jiān)管框架提出了挑戰(zhàn)。英國警方需要與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)密切合作，共同應(yīng)對虛擬貨幣交易所和相關(guān)服務(wù)提供商的監(jiān)管問題。

（五）證據(jù)搜集難

虛擬貨幣交易的匿名性和技術(shù)復(fù)雜性使得證據(jù)搜集變得困難。犯罪分子可能利用加密通信工具進(jìn)行單線聯(lián)系，交易過程隱蔽，難以提前感知和追蹤。

（六）贓款追繳和處置難

由于虛擬貨幣的特殊性，贓款的追繳和處置也面臨難題。例如，如何準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額，以及在查扣涉案虛擬貨幣后如何依法處置。

三、應(yīng)對措施

為了應(yīng)對這些難題，英國警方正在采取一系列措施，包括期待加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作、提升技術(shù)能力、推動相關(guān)立法和國際合作，以及部署專門團(tuán)隊(duì)和加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)等。

（一）加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作

英國于2002年制定的《犯罪收益法》賦予警方在懷疑資金涉及犯罪活動時(shí)，即便缺乏定罪證據(jù)，亦可對相關(guān)資金進(jìn)行扣押的權(quán)力。然而，在涉及扣押非現(xiàn)金資產(chǎn)，如虛擬貨幣等方面，其權(quán)限范圍受到一定的限制。針對此情況，英國一名資深網(wǎng)絡(luò)安全顧問杰克·摩爾指出：“盡管警方在虛擬貨幣調(diào)查領(lǐng)域取得了顯著進(jìn)展，但在實(shí)際操作過程中，沒收財(cái)產(chǎn)的最終環(huán)節(jié)往往面臨執(zhí)行困難?！?/p>

鑒于虛擬貨幣在英國尚未得到有效監(jiān)管，投資者在賬戶遭受黑客攻擊時(shí)，往往難以借助消費(fèi)者保護(hù)法來維護(hù)自身權(quán)益，這種情況給英國警方的執(zhí)法工作帶來了諸多不確定性。英國警方寄望于實(shí)施并落實(shí)新的監(jiān)管框架，能夠更有效地保障虛擬貨幣用戶的安全，并為警方的執(zhí)法行動提供更具操作性的支持。

（二）提升技術(shù)能力

傳統(tǒng)偵查技術(shù)在應(yīng)對新型涉虛擬貨幣犯罪活動時(shí)顯得捉襟見肘。英國警方指出，虛擬貨幣的核心設(shè)計(jì)在于保障其交易過程的高度安全性和私密性，以防止任何形式的攔截。由于現(xiàn)行技術(shù)無法對虛擬貨幣設(shè)置后門，一旦嫌疑人拒絕透露加密密鑰，即使警方發(fā)現(xiàn)了相關(guān)錢包，也難以破解其中的內(nèi)容。這無疑給警方的執(zhí)法工作帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。通過傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)審查手段抓獲犯罪嫌疑人后，若犯罪分子堅(jiān)守加密密鑰的秘密，他們在出獄后仍有可能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)利益，這無疑加大了打擊此類犯罪的難度。

因此，英國警方針對已知嫌疑人采取了更高級的監(jiān)控技術(shù)、開放了更多的情報(bào)資源，并提升了對嫌疑人參與度的分析，這些措施對于發(fā)現(xiàn)更確鑿的證據(jù)和有效追回扣押資金具有積極作用。然而，必須指出的是，在當(dāng)前情況下，這些行動所需的成本可能遠(yuǎn)超可回收的金額，導(dǎo)致資源投入與案件偵破收益之間存在顯著的不均衡現(xiàn)象。

在調(diào)查工具的運(yùn)用上，警方秉持著高度的國家安全意識，率先建立了符合國家層面安全標(biāo)準(zhǔn)的虛擬貨幣存儲機(jī)制。為確保在調(diào)查過程中扣押的虛擬貨幣安全無虞，警方傾向于與業(yè)界知名的數(shù)字資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)展開合作。通過利用這些機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)，警方得以獲得更為穩(wěn)健且合規(guī)的虛擬貨幣存儲方案。此舉不僅顯著提升了警方在處理虛擬貨幣相關(guān)案件時(shí)的操作能力和法律合規(guī)性，更展現(xiàn)了警方對新技術(shù)應(yīng)用的開放態(tài)度和維護(hù)金融安全、社會穩(wěn)定的堅(jiān)定決心。

目前，借助數(shù)字資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)，警方已經(jīng)能夠確保調(diào)查過程中收繳的虛擬貨幣得到安全、合規(guī)的管理，從而有效杜絕資產(chǎn)流失和非法利用的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）推動相關(guān)立法和國際合作

英國警方積極推動本國政府通過立法，增強(qiáng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的權(quán)力，提高打擊虛擬貨幣犯罪的效率。2023年之前，英國警方偵辦虛擬貨幣的立法依據(jù)主要包括《反洗錢法》《反恐法》《網(wǎng)絡(luò)犯罪法》等相關(guān)法律法規(guī)。其中，《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)和特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢義務(wù)，包括虛擬貨幣交易平臺?！斗纯址ā芬?guī)定了金融機(jī)構(gòu)和特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反恐義務(wù)，包括虛擬貨幣交易平臺?！毒W(wǎng)絡(luò)犯罪法》規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)犯罪的定罪和處罰，包括虛擬貨幣相關(guān)的犯罪。英國警方偵辦虛擬貨幣的政策依據(jù)主要包括英國政府的《國家安全戰(zhàn)略》《網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略》等相關(guān)政策文件。其中，《國家安全戰(zhàn)略》將虛擬貨幣列為國家安全的重要威脅之一。

2023年10月26日，英國國王簽署了《經(jīng)濟(jì)犯罪和企業(yè)透明度法案》（UK Economic Crime and Corporate Transparency Act，以下簡稱“ECCTA法案”）。該法案的正式生效，對英當(dāng)局在司法管轄范圍內(nèi)打擊洗錢、欺詐和其他經(jīng)濟(jì)犯罪行為產(chǎn)生重大影響。比如，ECCTA法案引入了幾項(xiàng)直接針對企業(yè)和個(gè)人施行欺詐行為的刑事案件罪名，甚至還引入了一項(xiàng)新罪名：未能防止欺詐罪，它得到了英國嚴(yán)重欺詐辦公室和英國皇家檢控署的支持。未能防止欺詐罪要求組織實(shí)施“合理的程序來防止欺詐”，以保護(hù)組織及其董事在特定的欺詐行為發(fā)生時(shí)不被起訴。警方專家對這一法案的通過表示歡迎，但他們也指出，這些措施可能并非立法者所稱的“萬能藥”，仍有可能存在針對洗錢者和欺詐者的“漏洞”。

在國際合作方面，英國和多達(dá)47個(gè)國家承諾從2027年開始實(shí)施一項(xiàng)稅收透明度標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)將規(guī)定各合作國之間自動交換信息，以打擊加密貨幣交易所的逃稅行為。這將意味著加密貨幣平臺需要開始與英國等國家稅務(wù)機(jī)關(guān)共享納稅人信息，并將確保這些機(jī)構(gòu)可以交換信息以強(qiáng)制執(zhí)行稅收合規(guī)條款，確保企業(yè)通過合法的渠道，繳納該交的稅款。

針對以上英國虛擬貨幣的相關(guān)政策、立法變化與監(jiān)管動態(tài)，英國警方一方面認(rèn)為新框架可能結(jié)束該國政策舉措的“混亂”局面，這些規(guī)則為公司和貸款平臺在消費(fèi)者保護(hù)、審慎要求、信息披露和市場濫用方面設(shè)定了護(hù)欄；另一方面，英國警方還認(rèn)為政府將倫敦打造為加密資產(chǎn)中心的雄心雖然值得肯定，但與金融行為監(jiān)管局推廣加密產(chǎn)品的新標(biāo)準(zhǔn)可能會發(fā)生沖突，因?yàn)樵摌?biāo)準(zhǔn)是世界上最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)之一，對于未經(jīng)批準(zhǔn)推銷虛擬貨幣相關(guān)產(chǎn)品的人，監(jiān)管當(dāng)局將處以無上限的罰款，并可能判處當(dāng)事人最高兩年的監(jiān)禁，而警方在協(xié)同執(zhí)法方面尚無具體行動指引，仍需具體研判并及時(shí)行動，以落實(shí)對涉虛擬貨幣犯罪的打擊政策。

（四）部署專門團(tuán)隊(duì)

虛擬貨幣的追蹤和分析需要特定的技術(shù)知識，需要在警方內(nèi)部首先建立專門犯罪打擊團(tuán)隊(duì)。為此，在2022年，英國國家警察局長委員會（NPCC）決定在全國警察部門部署虛擬貨幣戰(zhàn)術(shù)顧問，旨在協(xié)助對涉及犯罪的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查和扣押工作。2023年，英國國家打擊犯罪總局（National Crime Agency，簡稱NCA）開始建立一個(gè)全新的數(shù)字資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)，專注于復(fù)雜金融犯罪的調(diào)查，包括虛擬貨幣相關(guān)案件。這表明英國執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，以應(yīng)對虛擬貨幣犯罪。

虛擬貨幣戰(zhàn)術(shù)顧問的招聘方式非常靈活，講求實(shí)效是其最高原則，比如大曼徹斯特警察局就已經(jīng)委任具備虛擬貨幣相關(guān)技術(shù)經(jīng)驗(yàn)的專職人員參與打擊非法虛擬貨幣資金的活動。此舉不僅為警方注入了新的活力，也為推動警務(wù)創(chuàng)新和應(yīng)對犯罪活動提供了有力支持。通過招聘具備相關(guān)技能的專職人員，并進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，警方能夠快速提高執(zhí)法辦案能力，進(jìn)而推動組織變革和執(zhí)法方式的創(chuàng)新。

在實(shí)際操作中，這些戰(zhàn)術(shù)顧問運(yùn)用專業(yè)的軟件工具，對案件資金鏈路進(jìn)行深入分析，為偵查工作提供了有力支持。他們能夠迅速定位核心人員，追蹤涉案地址資金鏈路，為案件偵破提供重要線索。以“地址研判”功能為例，通過輸入某一地址，警方能夠獲取該地址的基本信息，如手續(xù)費(fèi)來源、地址余額、交易習(xí)慣等，并通過“關(guān)系鏈路”功能無限層級地查看該地址的資金來源、資金去向以及全部交易對手等信息，從而構(gòu)建出完整的資金鏈路，為案件偵破提供有力支持。

此外，借助專業(yè)虛擬貨幣案件穿透分析軟件的代幣分析功能，戰(zhàn)術(shù)顧問還能夠分析持幣大地址、初始代幣持幣地址、添加流動性多的地址、去除流動性多的地址以及盈利地址等信息，從而鎖定嫌疑人。這些地址與項(xiàng)目方的關(guān)系緊密，為警方偵破虛擬貨幣違法案件提供更為細(xì)致的線索。

（五）加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)以提升傳統(tǒng)警察對虛擬貨幣的執(zhí)法能力

目前，坐落在英國倫敦的“經(jīng)濟(jì)與網(wǎng)絡(luò)犯罪學(xué)院”致力于面向全警力、公共部門機(jī)構(gòu)、企業(yè)以及廣大公眾，開展全面深入的數(shù)字化執(zhí)法能力培訓(xùn)活動。其中，尤為值得一提的是其虛擬貨幣調(diào)查員課程，這一特色課程為廣大警員敞開了學(xué)習(xí)之門，入學(xué)要求寬松，基本上涵蓋了全警力范圍，無須學(xué)員事先具備相關(guān)技術(shù)知識或經(jīng)驗(yàn)。

該課程充分利用最新的調(diào)查實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)分析公司專用軟件以及虛擬貨幣ATM（用于加密貨幣交易的自動取款機(jī)）的實(shí)際操作演示，為學(xué)員提供沉浸式學(xué)習(xí)體驗(yàn)。通過系統(tǒng)的培訓(xùn)，學(xué)員將掌握虛擬資產(chǎn)調(diào)查、扣押、保留及變現(xiàn)的專業(yè)操作方法，進(jìn)一步提升其在數(shù)字化執(zhí)法領(lǐng)域的專業(yè)能力。

具體的學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括以下五個(gè)模塊（見下表）。

培訓(xùn)過程包括為期兩天的培訓(xùn)師指導(dǎo)課程。第一步，受訓(xùn)警察需要完成對分布式記賬技術(shù)、區(qū)塊鏈基礎(chǔ)知識的準(zhǔn)確理解和快速判斷。第二步，參訓(xùn)學(xué)員在培訓(xùn)過程中，通過運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)分析公司開發(fā)的追蹤軟件，對加密貨幣交易數(shù)據(jù)進(jìn)行深入的可視化分析。培訓(xùn)期間，學(xué)員們不僅可以觀看專家教官的現(xiàn)場演示，還可同步進(jìn)行實(shí)操練習(xí)，迅速掌握相關(guān)技戰(zhàn)法細(xì)節(jié)。第三步，受訓(xùn)警察必須實(shí)時(shí)掌握虛擬貨幣的最新運(yùn)營模式、犯罪嫌疑人之間的溝通方式，因?yàn)橹挥姓莆债?dāng)前主流虛擬貨幣流向的查詢方法，才能有效地進(jìn)行線索搜集和案件偵辦。

為進(jìn)一步貼近執(zhí)法實(shí)戰(zhàn)，課程期間還會持續(xù)評估面向?qū)崙?zhàn)的執(zhí)法辦案能力，包括快速調(diào)查跨區(qū)塊鏈和資產(chǎn)的用戶活動、自動可視化交易關(guān)系、大規(guī)模追蹤跨鏈資金、持續(xù)監(jiān)控有風(fēng)險(xiǎn)的錢包等。完成課程并通過考核的學(xué)員將獲得由倫敦市警察局局長頒發(fā)的證書，整個(gè)培訓(xùn)的成本約為427英鎊。