美國加密貨幣犯罪樣態(tài)及法律應(yīng)對

The Trends， Nature and Legal Responses of Cryptocurrency Crime in the United States

編者按：

截至目前，世界上關(guān)于虛擬貨幣、加密貨幣、數(shù)字貨幣、電子貨幣等非實(shí)體貨幣尚未有權(quán)威、清晰、科學(xué)、統(tǒng)一的概念界定。本專題暫以虛擬貨幣涵蓋上述貨幣形式，并保留各國習(xí)慣的不同稱謂。

“云、大、物、智、鏈”已成為當(dāng)下智能革命的關(guān)鍵詞，代表云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能和區(qū)塊鏈。區(qū)塊鏈以其去中心化、不可篡改性等特質(zhì)，被視為智能社會生產(chǎn)關(guān)系的新基石。作為區(qū)塊鏈的典型應(yīng)用，全球加密貨幣市場蓬勃發(fā)展，已有約2萬種加密貨幣，市場總市值突破1萬億美元。美國作為加密貨幣、區(qū)塊鏈產(chǎn)品和服務(wù)的策源地之一，在治理初期延續(xù)自由化技術(shù)治理思路，未在聯(lián)邦層面制定專門立法或構(gòu)建統(tǒng)一監(jiān)管框架。隨著加密經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展、區(qū)塊鏈技術(shù)不斷成熟以及加密貨幣作為犯罪對象和犯罪工具被廣泛牽涉到洗錢、龐氏騙局、勒索攻擊等傳統(tǒng)和新型犯罪之中，美國從預(yù)防及懲處兩個(gè)方面作出回應(yīng)。在預(yù)防層面，鑒于加密貨幣本質(zhì)屬性的模糊和監(jiān)管不到位構(gòu)成加密貨幣犯罪泛濫的重要原因之一，美國金融犯罪執(zhí)法局、商品期貨交易委員會、證券交易委員會等基于對加密貨幣本質(zhì)的深入理解，逐步明確各自的監(jiān)管職責(zé)和重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)既有法律和監(jiān)管工具對加密貨幣及交易所的適用性、延展性。同時(shí)，如何強(qiáng)化加密貨幣交易所、加密貨幣自助終端、去中心化金融服務(wù)相關(guān)主體的反洗錢等犯罪防治義務(wù)，推動客戶身份核驗(yàn)、可疑交易報(bào)告等制度落實(shí)，成為國會立法的關(guān)注點(diǎn)。在懲處層面，美國司法部大力打擊涉加密貨幣犯罪生態(tài)，沒收非法所得并返還受害者。

一、概念厘清：加密貨幣的定義、原理和生態(tài)

從美國加密貨幣犯罪樣態(tài)及法律應(yīng)對洞察的必要性以及問題邏輯構(gòu)成的應(yīng)然性上來看，首先要對加密貨幣的定義、技術(shù)、生態(tài)等基本問題進(jìn)行探討和厘清。

其一，何為加密貨幣？加密貨幣通常指在去中心化網(wǎng)絡(luò)上維護(hù)的基于區(qū)塊鏈的數(shù)字貨幣。2022年拜登簽署的《確保負(fù)責(zé)任發(fā)展數(shù)字資產(chǎn)的行政令》將加密貨幣（Cryptocurrency）界定為“一種數(shù)字資產(chǎn)，可能是一種交換媒介，其生成或所有權(quán)記錄通過依賴于密碼學(xué)的分布式賬本技術(shù)（如區(qū)塊鏈）獲得支持”。2023年美國國會研究處報(bào)告將加密貨幣定義為“在公共賬本（即區(qū)塊鏈）上進(jìn)行交換和記錄、不需要中央機(jī)構(gòu)（如商業(yè)銀行或中央銀行）進(jìn)行清算或結(jié)算的數(shù)字金融工具”，強(qiáng)調(diào)加密貨幣的數(shù)字資產(chǎn)屬性及去中心化、無須許可等特性，明確穩(wěn)定幣是加密貨幣的一個(gè)子集。在美國立法中，描述加密貨幣的術(shù)語通常包括加密資產(chǎn)（Crypto assets）、虛擬資產(chǎn)（Virtual assets）以及代幣通證（Token）等。

其二，加密貨幣的技術(shù)原理是什么？當(dāng)前主流加密貨幣均以區(qū)塊鏈為底層支撐技術(shù)，包含共識機(jī)制、密碼學(xué)原理、數(shù)據(jù)存儲結(jié)構(gòu)三大核心機(jī)制，共同為加密貨幣的去中心化、準(zhǔn)匿名性、不可篡改等關(guān)鍵特性提供了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)支撐。其中，共識機(jī)制是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心，解決區(qū)塊鏈如何在分布式場景下達(dá)成一致性的問題，工作量證明機(jī)制（POW）、股權(quán)證明機(jī)制（POS）等確保網(wǎng)絡(luò)中各參與者都有機(jī)會驗(yàn)證交易并添加新區(qū)塊，消除對中央機(jī)構(gòu)的依賴，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)的去中心化；非對稱加密技術(shù)和哈希算法是區(qū)塊鏈主要應(yīng)用的密碼學(xué)原理，非對稱加密技術(shù)確保只有擁有對應(yīng)私鑰的用戶才能訪問并使用其加密貨幣資產(chǎn)，哈希算法和數(shù)字簽名技術(shù)使得交易雙方能夠驗(yàn)證交易的真實(shí)性和完整性，同時(shí)保護(hù)用戶身份不被未經(jīng)授權(quán)的第三方識別，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)匿名性；區(qū)塊鏈采用一種稱為“區(qū)塊”的數(shù)據(jù)存儲結(jié)構(gòu)，每個(gè)區(qū)塊包含交易數(shù)據(jù)和前一個(gè)區(qū)塊的哈希值并按照時(shí)間順序鏈接在一起，形成一條不可篡改的鏈，確保交易記錄的不可逆和可靠性。

其三，加密貨幣何以產(chǎn)生、發(fā)展與交易？加密貨幣的誕生并非獨(dú)立事件，其理念源于20世紀(jì)90年代美國密碼朋克運(yùn)動，主張將密碼學(xué)作為一種獲得更高程度隱私和安全的手段，目標(biāo)是在個(gè)人之間實(shí)現(xiàn)自組織的直接互動，利用密碼學(xué)、數(shù)字簽名和電子貨幣等構(gòu)建匿名化社會。2008年國際金融危機(jī)暴露了全球金融體系的內(nèi)在缺陷和運(yùn)作不良等問題，比特幣作為規(guī)避國家支持的金融和經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)的替代性貨幣出現(xiàn)，中本聰發(fā)布的《比特幣：一種點(diǎn)對點(diǎn)的電子貨幣系統(tǒng)》提出比特幣概念。馬爾科姆·坎貝爾將比特幣視為一次推動替代性貨幣實(shí)踐的實(shí)驗(yàn)，是對以中央銀行和商業(yè)銀行為核心的兩級貨幣體系的“批判”，通過消除對第三方依賴，用戶獲得對資金的完全控制權(quán)。截至2024年6月，比特幣和以太幣仍是美國市場上最廣泛使用的加密貨幣，占據(jù)超60%市場份額，價(jià)值根據(jù)市場供需關(guān)系波動；穩(wěn)定幣作為一種特殊類型的加密貨幣，旨在保持相對于特定國家貨幣或其他參考資產(chǎn)的穩(wěn)定價(jià)值，泰達(dá)幣（Tether）與美元掛鉤，價(jià)值設(shè)定為等同于1美元。加密貨幣交易包括鏈上交易、鏈下交易兩種類型，起初用戶使用未托管錢包在鏈上發(fā)送和接收加密貨幣，但隨著技術(shù)的發(fā)展，涌現(xiàn)出托管錢包等更便捷的交易方式，允許個(gè)人和組織在平臺提供的賬戶或錢包中托管加密貨幣。近年來，美國圍繞加密貨幣衍生出一系列配套服務(wù)，加密貨幣產(chǎn)業(yè)生態(tài)逐步形成，包括托管服務(wù)（錢包）、交易所、支持加密貨幣的支付平臺、去中心化金融平臺等。

二、犯罪樣態(tài)：加密貨幣犯罪演進(jìn)與發(fā)展

加密貨幣犯罪伴隨著加密貨幣誕生而出現(xiàn)，并隨著加密貨幣技術(shù)發(fā)展而演變。犯罪分子利用加密貨幣的去中心化、準(zhǔn)匿名性等特性，將其作為犯罪目標(biāo)或工具，或在加密貨幣交易系統(tǒng)中實(shí)施犯罪活動。深入理解并認(rèn)識加密貨幣犯罪的演變與發(fā)展是洞察美國加密貨幣監(jiān)管和立法考量的出發(fā)點(diǎn)。本部分結(jié)合加密貨幣技術(shù)發(fā)展規(guī)律以及對美國加密貨幣犯罪應(yīng)用現(xiàn)實(shí)的觀察，將加密貨幣犯罪劃分為三階段：一是加密貨幣犯罪的1.0階段，犯罪主要集中于直接針對加密貨幣的盜竊、詐騙等活動，是以加密貨幣為對象的犯罪；二是加密貨幣犯罪的2.0階段，隨著加密貨幣系統(tǒng)的成熟，犯罪分子接受加密貨幣作為網(wǎng)絡(luò)犯罪以及毒品、槍支、色情服務(wù)等黑色產(chǎn)業(yè)鏈犯罪中的支付工具，利用加密貨幣實(shí)施洗錢、恐怖主義融資等更為復(fù)雜的犯罪活動，是以加密貨幣為工具的犯罪；三是加密貨幣犯罪的3.0階段，犯罪分子利用比特幣區(qū)塊鏈、智能合約等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，推動各類犯罪批量化向加密貨幣領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，典型如利用比特幣區(qū)塊鏈構(gòu)建去中心化賭博平臺、利用智能合約組織龐氏騙局和傳銷等，這種結(jié)合不僅使得犯罪手段更隱蔽、復(fù)雜，也使得犯罪活動規(guī)模和影響力顯著提升。當(dāng)然，加密貨幣犯罪的不同階段劃分并非絕對，存在交叉共存情況，且分類只是出于便于理解的考量，具有一定局限性和主觀性。

（一）1.0階段：以加密貨幣為對象的犯罪

加密貨幣的價(jià)值屬性、準(zhǔn)匿名性和犯罪獲利空間，使其成為犯罪分子的重要目標(biāo)。以加密貨幣為對象的犯罪，犯罪目的是通過犯罪活動獲得他人加密貨幣的所有權(quán)，在表現(xiàn)形式上多為通過黑客攻擊等信息技術(shù)手段獲取受害人持有的加密貨幣的行為，加密貨幣交易所是黑客攻擊的主要目標(biāo)；同時(shí)也包括以傳統(tǒng)犯罪手法獲取受害人持有的加密貨幣的公鑰和私鑰從而非法獲取加密貨幣的行為，如暴力脅迫他人交出加密貨幣的公鑰和私鑰、盜取記載公鑰和私鑰的物理載體、欺騙他人泄露加密貨幣的公鑰和私鑰等。以下為美國的典型案例。

1.盜竊類案件

近年來，以黑客攻擊為手段的加密貨幣盜竊案高發(fā)。2022年2月，美國司法部（DOJ）表示查獲價(jià)值約36億美元的比特幣并以涉嫌串謀加密貨幣洗錢的罪名逮捕兩名嫌疑人，該案與2016年幣信交易所（Bitfinex）遭黑客攻擊被盜取約12萬枚比特幣有關(guān)，失竊比特幣當(dāng)時(shí)市值7100萬美元，在2022年市值超過45億美元；2022年3月，羅恩網(wǎng)絡(luò)（Ronin Network）遭黑客攻擊，被盜6.25億美元的以太幣和美元幣（USD Coin），這是迄今為止金額最高的加密貨幣盜竊案，美國聯(lián)邦調(diào)查局指控拉撒路（Lazurus）黑客組織為攻擊者；2022年11月，在全球第二大加密貨幣交易所富途（FTX）申請破產(chǎn)保護(hù)的同一日，交易所錢包中4.15億美元的加密貨幣被盜，2024年3月，美國司法部對三名涉案黑客發(fā)起訴訟。

2.詐騙類案件

2023年7月，美國聯(lián)邦調(diào)查局公布一起涉加密貨幣詐騙案。犯罪分子通過在搜索引擎上做付費(fèi)廣告，使得模仿全球最大的非同質(zhì)化代幣交易平臺外海（OpenSea）的虛假網(wǎng)站出現(xiàn)在搜索結(jié)果首位，當(dāng)受害者在虛假網(wǎng)站輸入登錄憑證或私人信息，相關(guān)信息自動發(fā)送到犯罪分子控制的電子郵箱，犯罪分子利用這些信息獲取受害者的加密貨幣并出售受害者的非同質(zhì)化代幣，被指控構(gòu)成電信欺詐、未經(jīng)授權(quán)入侵設(shè)備、嚴(yán)重身份盜竊等罪名。該案檢察官表示，加密貨幣等數(shù)字資產(chǎn)同樣受到法律保護(hù)，侵犯這些數(shù)字資產(chǎn)的行為人將受到法律制裁。

3.搶劫類案件

2024年6月，美國司法部公布了一起暴力入室搶劫加密貨幣案。搶劫團(tuán)伙闖入受害者家中，毆打、捆綁并用槍指著受害者，從受害者賬戶中轉(zhuǎn)移價(jià)值超15萬美元的加密貨幣。陪審團(tuán)裁定搶劫者綁架、搶劫、在實(shí)施暴力犯罪過程中使用槍支、電信欺詐等九項(xiàng)罪名成立。

（二）2.0階段：以加密貨幣為工具的犯罪

在2.0階段，以加密貨幣為工具的犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，加密貨幣在洗錢、恐怖主義融資的應(yīng)用大幅提升，在網(wǎng)絡(luò)犯罪、毒品、槍支、色情服務(wù)業(yè)等黑色產(chǎn)業(yè)鏈犯罪中的使用日益泛化，支付黑產(chǎn)成為重要支撐，加密貨幣在暗網(wǎng)等特定領(lǐng)域成為主要支付手段。拜登簽署的《確保負(fù)責(zé)任發(fā)展數(shù)字資產(chǎn)的行政令》指出，濫用加密貨幣等數(shù)字資產(chǎn)可能帶來非法融資風(fēng)險(xiǎn)，包括洗錢、網(wǎng)絡(luò)犯罪和勒索軟件、毒品和人口販運(yùn)、恐怖主義和資助武器擴(kuò)散。美國司法部2022年7月發(fā)布的《綜合性網(wǎng)絡(luò)安全回顧》指出，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子利用新技術(shù)新應(yīng)用推動惡意犯罪活動，構(gòu)成不斷演變安全威脅，支撐網(wǎng)絡(luò)犯罪的生態(tài)服務(wù)也在增長，網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)元素包括為犯罪分子隱匿非法虛擬幣交易、洗白犯罪收入的混幣服務(wù)等。與此同時(shí)，以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”和“加密貨幣投資”等為噱頭的投資詐騙激增。

究其根本，主要有以下三方面原因：一是加密貨幣的價(jià)值認(rèn)可。加密貨幣的“準(zhǔn)貨幣”功能為許多人所接受，在一定范圍內(nèi)可充當(dāng)一般等價(jià)物，泰達(dá)幣等穩(wěn)定幣與法幣直接掛鉤，主流加密貨幣在全球交易所可兌換變現(xiàn)；二是支付和轉(zhuǎn)移的去中心化、準(zhǔn)匿名性、低成本性。犯罪分子只需一臺電子設(shè)備即可生成多個(gè)錢包地址，通過不同錢包地址和交易所分散、匯總、轉(zhuǎn)移加密貨幣，混幣服務(wù)、端到端加密的應(yīng)用加劇交易的匿名性和復(fù)雜性，執(zhí)法機(jī)關(guān)難以準(zhǔn)確追蹤并識別加密資產(chǎn)的所有權(quán)和控制權(quán)，此外，反洗錢傳統(tǒng)監(jiān)管方法高度依賴于金融機(jī)構(gòu)的中介作用，加密貨幣點(diǎn)對點(diǎn)支付使得傳統(tǒng)監(jiān)管難以發(fā)揮作用；三是加密存儲的安全性。

1.利用加密貨幣作為犯罪支付工具

“絲綢之路”暗網(wǎng)交易平臺2013年被美國聯(lián)邦調(diào)查局查封，是加密貨幣作為犯罪支付工具大規(guī)模應(yīng)用的典型案例。大衛(wèi)·卡萊爾在其所著《加密貨幣洗錢者：從暗網(wǎng)到去中心化金融及其之外的犯罪與加密貨幣》中指出，2011年烏布利克構(gòu)想一個(gè)匿名的線上交易平臺，將暗網(wǎng)視為最佳托管地以隱藏用戶身份，同時(shí)思考一種能讓買賣雙方秘密交易的方式，此前嘗試由于無法匿名支付且依賴于受監(jiān)管金融體系失敗，如暗網(wǎng)毒品交易平臺“農(nóng)貿(mào)市場”采用西聯(lián)匯款等結(jié)算，被識別為可疑交易并報(bào)告給執(zhí)法機(jī)關(guān)；比特幣具備去中心化、準(zhǔn)匿名性，成為“絲綢之路”非法經(jīng)濟(jì)重要組成部分，用戶只能用比特幣購買商品，烏布利克用比特幣給協(xié)助平臺運(yùn)營、管理人員發(fā)放報(bào)酬，甚至用比特幣雇人殺害從“絲綢之路”盜竊財(cái)物并威脅泄露其存在的人；“絲綢之路”構(gòu)建一種“互信”的支付結(jié)算機(jī)制——買方發(fā)送比特幣用于購買特定商品，比特幣存放于“絲綢之路”持有的托管錢包中，一旦買方確認(rèn)收貨即將比特幣發(fā)放給賣方，此外，為應(yīng)對比特幣價(jià)值波動，允許賣方以固定美元匯率設(shè)置比特幣價(jià)格；作為平臺服務(wù)報(bào)酬，“絲綢之路”收取每筆交易總額的8%～15%作為傭金；比特幣早期用戶有相當(dāng)一部分是在“絲綢之路”買賣非法商品的買方和賣方，甚至2012年“絲綢之路”的交易量占比達(dá)到比特幣交易總量的三分之一。

隨著加密貨幣技術(shù)不斷發(fā)展，加密貨幣作為犯罪支付工具的應(yīng)用也不斷演化、升級?！鞍柗场保ˋlphabay）、“漢莎市場”（Hansa Market）等新型暗網(wǎng)交易平臺相繼出現(xiàn)，交易量和影響力遠(yuǎn)超“絲綢之路”。“比特幣迷霧”（Bitcoin Fog）等加密貨幣混幣服務(wù)通過復(fù)雜交易路徑和地址混合提升交易追蹤的難度。

2.利用加密貨幣實(shí)施洗錢犯罪

2024年5月，美國司法部表示，比特幣交易平臺（BTC-e）運(yùn)營者亞歷山大·維尼克在美國承認(rèn)犯有共謀洗錢罪，該平臺是2011年至2017年全球最大的加密貨幣交易所之一，處理累計(jì)約90億美元交易，同時(shí)也成為世界各地網(wǎng)絡(luò)犯罪分子洗錢的主要陣地。維尼克通過在全球范圍內(nèi)設(shè)立眾多空殼公司和金融賬戶，使比特幣交易平臺無須注冊即可運(yùn)營。比特幣交易平臺在美國大量開展業(yè)務(wù)，但并未按照聯(lián)邦法律要求在美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法局進(jìn)行注冊。2017年，維尼克在希臘被捕，不久后，美國財(cái)政部宣布對比特幣交易平臺違反《反洗錢法》的行為處以1.1億美元罰款，并對維尼克另外罰款1200萬美元。

同月，美國加密貨幣期貨交易所數(shù)字未來（Digitex Futures）創(chuàng)始人亞當(dāng)·托德在美國聯(lián)邦法院認(rèn)罪，承認(rèn)公司未構(gòu)建反洗錢計(jì)劃，違反《銀行保密法》。2018年至2022年4月，托德未經(jīng)注冊而在美國非法運(yùn)營在線期貨交易所并向美國客戶出售、提供期貨合約，且未構(gòu)建、實(shí)施并維護(hù)客戶盡職調(diào)查等必要的反洗錢政策和措施。若罪名成立，托德可能面臨5年監(jiān)禁和25萬美元罰款。

3.利用加密貨幣噱頭實(shí)施投資和追償詐騙

美國聯(lián)邦調(diào)查局互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心發(fā)布的年度報(bào)告指出，涉加密貨幣投資詐騙通過許諾高額回報(bào)誘使受害者投資，涉案金額從2022年的25.7億美元激增到2023年的39.4億美元，漲幅高達(dá)53%。這類犯罪多炒作加密貨幣而非真正基于加密貨幣，經(jīng)過精心設(shè)計(jì)，利用社會工程學(xué)和信任誘導(dǎo)，從戀愛或信任騙局開始，逐步演變?yōu)榧用茇泿磐顿Y詐騙；犯罪分子指導(dǎo)受害者操作，展示虛假投資盈利并鼓勵(lì)更多投入；當(dāng)受害者試圖提現(xiàn)，則被告知需支付手續(xù)費(fèi)或稅款，但即使繳納這些費(fèi)用，最終也無法拿回本金。

此外，加密貨幣追償詐騙興起。2023年8月，聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)布警告，指出越來越多的公司虛假宣傳能夠追回在加密貨幣投資詐騙中損失的資金；這些所謂的“追償計(jì)劃”稱可幫助因詐騙、盜竊等丟失加密貨幣的受害者，通過社交媒體評論、廣告發(fā)布等途徑直接接觸潛在受害者，要求受害者支付預(yù)付費(fèi)用以追蹤并恢復(fù)丟失的加密貨幣，然而，一旦收到款項(xiàng)，詐騙者往往會停止聯(lián)系或提供不完整、不準(zhǔn)確的追蹤報(bào)告，并要求額外費(fèi)用；為提升表面的合法性，詐騙者可能聲稱與執(zhí)法機(jī)關(guān)或法律機(jī)構(gòu)有合作；實(shí)際上，私營的追償公司無法發(fā)出扣押令追回加密貨幣，交易所通常只根據(jù)內(nèi)部流程或響應(yīng)法律程序凍結(jié)賬戶。

（三）3.0階段：新技術(shù)新業(yè)態(tài)與加密貨幣結(jié)合的犯罪

在3.0階段，比特幣區(qū)塊鏈、智能合約等技術(shù)方興未艾，犯罪分子利用新技術(shù)新業(yè)態(tài)，推動金融類犯罪映射到加密貨幣領(lǐng)域并加以實(shí)現(xiàn)，典型如利用比特幣區(qū)塊鏈構(gòu)建去中心化賭博平臺、利用智能合約組織龐氏騙局和傳銷等。

1.加密賭場

中本聰骰子（Satoshi Dice）是建立在比特幣區(qū)塊鏈上的一個(gè)去中心化賭博平臺，每次投注時(shí)，系統(tǒng)生成一個(gè)隨機(jī)種子并將其哈希值記錄在區(qū)塊鏈上，哈希值無法偽造且所有用戶都可驗(yàn)證其真實(shí)性，所有投注信息都公開記錄在區(qū)塊鏈上，用戶可在不必信任第三方代碼公平性的情況下進(jìn)行在線投注。莫里茨·胡騰等研究者指出，在中本聰骰子之外，還有供應(yīng)商提供梅花杰克、輪盤賭等渠道，利用比特幣的準(zhǔn)匿名性、支付不可逆性、低成本性等關(guān)鍵屬性，將比特幣等加密貨幣作為數(shù)字賭場的籌碼?！秴^(qū)塊鏈上的賭博：〈非法互聯(lián)網(wǎng)賭博執(zhí)法法〉如何為離岸加密賭場打開大門》研究指出，由于現(xiàn)金流的虛擬性和國際性、支付處理的復(fù)雜性、市場參與者的多元性，加密賭場在一定程度上構(gòu)成“難以追蹤的貨幣交易所”。

2.基于智能合約的龐氏騙局和傳銷

2023年2月，美國俄勒岡州聯(lián)邦大陪審團(tuán)指控福賽奇（Forsage）四名創(chuàng)始人涉嫌組織全球性龐氏騙局和傳銷。根據(jù)法庭文件，被告將福賽奇宣傳為一個(gè)基于網(wǎng)絡(luò)營銷和智能合約的去中心化投資項(xiàng)目。被告編寫并部署智能合約，將帶有龐氏騙局和傳銷模式的規(guī)則機(jī)制編程后部署在以太坊（ETH）、幣安智能鏈和波場區(qū)塊鏈上運(yùn)行。智能合約自動化投資和回報(bào)過程，投資者通過向智能合約發(fā)送加密貨幣購買智能合約中的一個(gè)單位，代表投資者在合約中持有份額或投資額度，智能合約自動將新投資者的資金分配給早期投資者，而非基于實(shí)際盈利活動。聯(lián)邦調(diào)查局刑事調(diào)查部門助理主任表示，“雖然虛擬資產(chǎn)生態(tài)系統(tǒng)的進(jìn)步為投資者帶來了新的機(jī)會，但犯罪分子也在尋找新的方法來策劃非法計(jì)劃”。

三、法律應(yīng)對：加密貨幣的涉罪預(yù)防及懲處

（一）對加密貨幣犯罪的防治

美國對加密貨幣的監(jiān)管處于動態(tài)發(fā)展之中。目前，各聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)具體情況將加密貨幣定性為貨幣、商品或證券，并實(shí)施針對性監(jiān)管和執(zhí)法措施。這種較為靈活的監(jiān)管方式取得一定成效，但也帶來監(jiān)管不確定性和爭議。

1.既有監(jiān)管框架延伸適用：本質(zhì)屬性與監(jiān)管立場

（1）將加密貨幣定性為貨幣，適用美國金融犯罪執(zhí)法局監(jiān)管框架

貨幣說將加密貨幣定性為貨幣，認(rèn)為加密貨幣是傳統(tǒng)貨幣在演變過程中所進(jìn)化的一個(gè)更高級的形態(tài)與更具技術(shù)性的表現(xiàn)形式，具備價(jià)值尺度、貯藏手段、流通手段、支付手段等基本貨幣職能。

美國金融犯罪執(zhí)法局（FinCEN）2013年發(fā)布《關(guān)于個(gè)人申請管理、交換和使用加密貨幣的規(guī)定》，明確可與法幣兌換的加密貨幣應(yīng)被認(rèn)定為貨幣，且此類加密貨幣的管理方（如發(fā)行方）和兌換方（如交易所）屬于《銀行保密法》下的“貨幣服務(wù)商”（Money Service Provider），均需向金融犯罪執(zhí)法局注冊，實(shí)施反洗錢（AML）、了解你的客戶（KYC）等計(jì)劃，遵守《銀行保密法》規(guī)定的報(bào)告、記錄留存等要求。此后，金融犯罪執(zhí)法局相繼發(fā)布《針對金融機(jī)構(gòu)如何識別和報(bào)告與加密貨幣相關(guān)的可疑活動》《針對加密貨幣交易所的反洗錢、了解你的客戶指南》等指導(dǎo)意見，明確加密貨幣相關(guān)機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。2021年1月，《2021財(cái)年國防授權(quán)法》正式施行，更新《銀行保密法》反洗錢、反恐怖融資的監(jiān)管框架，將《銀行保密法》適用范圍擴(kuò)大至虛擬貨幣領(lǐng)域。近年來，金融犯罪執(zhí)法局致力于加強(qiáng)對加密貨幣交易所、錢包、混幣服務(wù)的反洗錢監(jiān)管，并與司法部等部門合作，追蹤暗網(wǎng)交易的加密貨幣資金流并查獲非法所得。

（2）將加密貨幣定性為商品，適用商品期貨交易委員會監(jiān)管框架

商品說將加密貨幣定性為一種商品，認(rèn)為加密貨幣具有供求關(guān)系、價(jià)格波動等特點(diǎn)，可被交易、投機(jī)，更符合商品的特征而非貨幣。

美國《商品交易法》對“商品”的定義包括“目前或?qū)硖幚砦磥斫桓逗贤乃猩唐?、物品、?quán)力和利益”。商品期貨交易委員會主張，加密貨幣屬于《商品交易法》定義的“商品”，提供加密貨幣期貨和期權(quán)交易的實(shí)體需要向其注冊并接受監(jiān)管。商品期貨交易委員會將加密貨幣定性為商品主要基于以下兩點(diǎn)：一是加密貨幣存在供求關(guān)系、價(jià)格波動，可被交易、投機(jī)，與能源等傳統(tǒng)商品類似；二是加密貨幣期貨和期權(quán)合約已存在且被交易，市場認(rèn)可加密貨幣的可交易性。2014年，商品期貨交易委員會主席指出，《商品交易法》對商品的廣泛定義構(gòu)成監(jiān)管虛擬貨幣衍生品的基礎(chǔ)，雖然商品期貨交易委員會沒有針對比特幣等加密貨幣的專門政策和程序，但監(jiān)管權(quán)限可拓展至任何商品的期貨合約。2015年，商品期貨交易委員會對運(yùn)營比特幣期權(quán)和期貨平臺的幣翻公司（Coinflip）執(zhí)法，得出結(jié)論比特幣等加密貨幣屬于《商品交易法》下的商品。此后，多個(gè)聯(lián)邦法院的裁決支持其立場，支持《商品交易法》對商品的定義包括虛擬貨幣。目前，商品期貨交易委員會的加密貨幣監(jiān)管執(zhí)法主要集中在反欺詐、反市場操縱等領(lǐng)域。

（3）將加密貨幣定性為證券，適用證券交易委員會監(jiān)管框架

證券說將加密貨幣界定為證券，認(rèn)為加密貨幣代表對未來現(xiàn)金流的預(yù)期、多通過首次代幣發(fā)行（ICO）向投資者籌集資金、投資者購買是為獲得利潤回報(bào)，應(yīng)通過證券監(jiān)管部門對其進(jìn)行監(jiān)管。

證券包括股票、債券以及投資合同，企業(yè)通過這些方式籌集資金以支持自身及其運(yùn)營。美國證券交易委員會（SEC）認(rèn)為，諸多加密貨幣應(yīng)被視為證券，這些加密貨幣及其交易所應(yīng)按照傳統(tǒng)證券法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管。2022年4月，美國證券交易委員會主席表示，諸多在加密貨幣交易平臺上交易的代幣可能符合證券定義，這些代幣及其交易平臺需向證券交易委員會注冊并接受監(jiān)管。證券交易委員會基于豪威測試判斷加密貨幣等投資合同是否構(gòu)成證券，判斷要點(diǎn)包括四大要素：一是涉及金錢投資，投資者投入資金購買加密貨幣；二是共同的企業(yè)，加密貨幣項(xiàng)目通常涉及一個(gè)共同的企業(yè)或組織；三是有盈利預(yù)期，投資者購買加密貨幣是為獲得利潤回報(bào)；四是利益來源于他人或發(fā)行人的努力，投資者預(yù)期利潤的實(shí)現(xiàn)取決于項(xiàng)目開發(fā)人員或交易所運(yùn)營者的努力。近年來，證券交易委員會探索強(qiáng)化加密貨幣監(jiān)管，2022年3月，提議修改證券交易所定義，增加“通信協(xié)議系統(tǒng)”，業(yè)界認(rèn)為這可能將加密貨幣交易所納入范疇，但后續(xù)規(guī)則制定未有進(jìn)展；2023年6月，接連對幣安、科基（Coinbase）等加密貨幣交易所提起民事訴訟，指控其為未經(jīng)注冊的交易所、非法向美國投資者供應(yīng)和出售證券等，在這兩起訴訟中將幣安幣（BNB）等19種加密貨幣認(rèn)定為“證券”。

2.正在制定中的法案：職責(zé)厘清與犯罪預(yù)防

加密貨幣的法律定性成為核心問題，決定適用的法律框架和監(jiān)管機(jī)構(gòu)管轄權(quán)，以《21世紀(jì)金融創(chuàng)新與技術(shù)法案》為代表的立法對聯(lián)邦機(jī)構(gòu)加密貨幣監(jiān)管中的角色與職責(zé)邊界進(jìn)行厘清。同時(shí)，如何強(qiáng)化加密貨幣參與者，尤其是加密貨幣交易所、加密貨幣自助終端、去中心化金融服務(wù)相關(guān)主體的反洗錢等犯罪防治義務(wù)，推動客戶身份核驗(yàn)、可疑交易報(bào)告等制度落實(shí)，也成為國會立法的重點(diǎn)關(guān)注之一，《數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案》《強(qiáng)化并執(zhí)行加密資產(chǎn)國家安全法案》等為典型例證。

（1）《21世紀(jì)金融創(chuàng)新與技術(shù)法案》

2024年5月，美國眾議院通過了對加密貨幣治理有里程碑意義的《21世紀(jì)金融創(chuàng)新與技術(shù)法案》，厘清證券交易委員會與商品期貨交易委員會在加密貨幣監(jiān)管中的角色與職責(zé)邊界，解決加密貨幣作為證券或商品的分類爭議，力求構(gòu)建相對嚴(yán)格的加密貨幣交易平臺監(jiān)管框架和交易規(guī)則。

一是明確定性規(guī)則。法案提出幾個(gè)關(guān)鍵要素用于區(qū)分加密貨幣是否屬于證券或商品：①投資合同。若購買加密貨幣被視為投資，且投資者期待通過企業(yè)家或第三方努力獲得利潤，該資產(chǎn)通常被視為證券；②使用與消費(fèi)。若加密貨幣主要被用作消費(fèi)品或服務(wù)的媒介，如代幣可用于購買特定服務(wù)或產(chǎn)品，則可能不會被歸類為證券，而是作為一種商品或其他非證券資產(chǎn)；③去中心化程度。若加密貨幣背后的網(wǎng)絡(luò)高度去中心化，沒有中心權(quán)威控制網(wǎng)絡(luò)或資產(chǎn)的功能，這種資產(chǎn)可能更傾向于被視為商品；④功能與技術(shù)特性。技術(shù)構(gòu)建和功能實(shí)現(xiàn)方式也是分類的依據(jù)；⑤市場活動。加密貨幣如何在市場上推廣和銷售也是重要因素，若主要通過投資的預(yù)期回報(bào)進(jìn)行市場營銷，可能會被視為證券。

二是厘清監(jiān)管職責(zé)。根據(jù)定性方向，加密貨幣的監(jiān)管由兩個(gè)主要機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)。商品期貨交易委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管加密貨幣作為數(shù)字商品的交易和相關(guān)的市場參與者，證券交易委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管被視為證券的加密貨幣及其交易平臺。

三是提升市場參與者的透明度和問責(zé)制。法案要求加密貨幣交易所、經(jīng)紀(jì)人和交易商應(yīng)當(dāng)向客戶提供適當(dāng)?shù)男畔⑴叮⒖蛻糍Y金與自身資金分離。

（2）《數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案》

2023年7月，在伊麗莎白·沃倫、羅杰·馬歇爾等參議員推動下，美國參議院重新引入《數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案》。法案最初于2022年12月引入，時(shí)值美國最大的加密貨幣交易所之一的富途（FTX）由于金融監(jiān)管缺位發(fā)生嚴(yán)重爆雷事件。伊麗莎白·沃倫等參議員主張，需要將既有的、傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的一系列反洗錢法律法規(guī)拓展至加密貨幣等虛擬資產(chǎn)監(jiān)管領(lǐng)域。2024年2月，法案在參議院銀行、住房和城市事務(wù)委員會舉行聽證。

在關(guān)鍵概念層面，法案明確數(shù)字資產(chǎn)、匿名增強(qiáng)型加密貨幣等定義?！皵?shù)字資產(chǎn)”是指采用加密保護(hù)的分布式賬本、區(qū)塊鏈技術(shù)或任何其他類似技術(shù)，實(shí)現(xiàn)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)；“匿名增強(qiáng)型加密貨幣”（ANONYMITY ENHANCED CRYPTOCURRENCY）是指包含以下特征的數(shù)字資產(chǎn)——防止通過分布式賬本進(jìn)行追蹤；或隱藏、混淆數(shù)字資產(chǎn)交易的來源、目的地和交易方；“數(shù)字資產(chǎn)混合器”（DIGITAL ASSETS MIXER）是指具有隱藏或混淆數(shù)字資產(chǎn)交易的來源、目的地或交易方功能的網(wǎng)站、軟件或其他服務(wù)；“加密貨幣自助終端”（DIGITAL ASSETS KIOSK）是指一種允許用戶購買、銷售、交換數(shù)字資產(chǎn)的設(shè)備，如數(shù)字資產(chǎn)自動取款機(jī)。這些定義通過技術(shù)特征描述提升監(jiān)管的可操作性。

在具體監(jiān)管規(guī)則層面，法案將傳統(tǒng)金融監(jiān)管規(guī)則拓展至加密貨幣領(lǐng)域，明確了解你的客戶、反洗錢、強(qiáng)制性交易報(bào)告等核心義務(wù)。任何通過軟件開發(fā)（包括非托管加密錢包提供商等技術(shù)開發(fā)者）或驗(yàn)證網(wǎng)絡(luò)上的交易（包括數(shù)字資產(chǎn)礦工、驗(yàn)證者等區(qū)塊鏈節(jié)點(diǎn)的參與者）幫助維護(hù)公共區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施的組織、個(gè)人都落入“金融機(jī)構(gòu)”范疇，促進(jìn)或提供加密貨幣交易、銷售、托管或借貸相關(guān)服務(wù)的個(gè)人也應(yīng)注冊為金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)，法案謹(jǐn)慎厘清監(jiān)管邊界，規(guī)定“僅用于內(nèi)部業(yè)務(wù)應(yīng)用；不進(jìn)行出售、交易、轉(zhuǎn)換為法幣或其他類型數(shù)字資產(chǎn)；或被認(rèn)定為洗錢風(fēng)險(xiǎn)極小”的加密貨幣可適用豁免規(guī)定。在此之外，作為受監(jiān)管“金融機(jī)構(gòu)”的主體，應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)。

一是落實(shí)“了解你的客戶”制度。識別并記錄使用其軟件、自助終端發(fā)送交易的所有人的個(gè)人信息。在法案頒布之日起18個(gè)月內(nèi)，美國金融犯罪執(zhí)法局將頒布細(xì)則，要求加密貨幣自助終端所有者和運(yùn)營者通過政府頒發(fā)的有效身份證明或其他文件，核實(shí)所有客戶的身份，并收集所有交易方的名稱和物理地址。

二是強(qiáng)化對混幣洗錢風(fēng)險(xiǎn)的管控。在法案頒布之日起18個(gè)月內(nèi)，美國財(cái)政部部長將頒布細(xì)則，要求“金融機(jī)構(gòu)”主體建立健全內(nèi)控機(jī)制，降低處理、使用數(shù)字資產(chǎn)混合器、匿名增強(qiáng)型加密貨幣和其他匿名增強(qiáng)技術(shù)進(jìn)行交易的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

三是落實(shí)強(qiáng)制性交易報(bào)告制度。在沒有搜查令、政府要求等作為觸發(fā)因素的情況下，所有加密貨幣參與者都有義務(wù)報(bào)告交易信息，觸發(fā)報(bào)告的額度為1萬美元。在法案頒布之日起18個(gè)月內(nèi)，金融犯罪執(zhí)法局應(yīng)當(dāng)頒布細(xì)則，要求在美國境外一個(gè)或多個(gè)賬戶中擁有超過1萬美元數(shù)字資產(chǎn)的美國人向國稅局提交《外國銀行和金融賬戶報(bào)告》。本項(xiàng)義務(wù)填補(bǔ)了利用非托管加密錢包進(jìn)行洗錢、恐怖主義融資的監(jiān)管漏洞，非托管加密錢包由用戶自己控制，監(jiān)管往往難以獲取用戶信息和交易數(shù)據(jù)，若法案通過則意味著即使是通過非托管加密錢包在美國境外持有超過1萬美元加密貨幣的美國人也要主動自行提交報(bào)告。

（3）《強(qiáng)化并執(zhí)行加密資產(chǎn)國家安全法案》

2023年7月，美國參議院引入《強(qiáng)化并執(zhí)行加密資產(chǎn)國家安全法案》，要求去中心化金融服務(wù)（DeFi）履行與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)相同的反洗錢義務(wù)。去中心化金融服務(wù)是指在區(qū)塊鏈上記錄的點(diǎn)對點(diǎn)金融交易的應(yīng)用程序，最突出例子即為去中心化加密貨幣交易所，允許用戶在不通過中間人的情況下進(jìn)行加密貨幣交易。去中心化金融服務(wù)的設(shè)計(jì)提供了匿名性，使得犯罪分子可規(guī)避傳統(tǒng)的金融監(jiān)管工具，包括要求金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控所有交易并向金融犯罪執(zhí)法局報(bào)告涉嫌洗錢和金融犯罪交易信息的規(guī)定。美國政府調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪分子、毒品走私者等逐步將去中心化金融服務(wù)作為轉(zhuǎn)移非法收益、洗錢的首選方法。

第一，法案將會終結(jié)美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對去中心化金融服務(wù)的“特殊待遇”。去中心化加密貨幣交易所等都將適用本法案的監(jiān)管規(guī)定，履行對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查、向金融犯罪執(zhí)法局報(bào)告可疑交易等反洗錢義務(wù)。

第二，法案強(qiáng)化針對加密貨幣自助終端運(yùn)營者的反洗錢義務(wù)。法案要求加密貨幣自助終端運(yùn)營者驗(yàn)證每筆交易中的各方身份，提高資金的可追溯性。加密貨幣自助終端類似于普通ATM，通常設(shè)在便利店、自助洗衣店和加油站，用戶可將現(xiàn)金或借記卡插入機(jī)器，將真實(shí)貨幣兌換成加密貨幣，然后轉(zhuǎn)入數(shù)字錢包。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前美國全國約有30600臺加密貨幣自助終端，比2018年的1200臺增加了不少，除非填補(bǔ)監(jiān)管漏洞，否則犯罪分子將繼續(xù)利用這些加密貨幣自助終端洗錢。

（二）對加密貨幣犯罪的懲處

美國司法部向來主張要對整個(gè)網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)進(jìn)行打擊懲治，不僅要打擊從事網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的人，還要打擊為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供土壤的人，包括幫助和促成網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的惡意行為者及提供便利的犯罪基礎(chǔ)設(shè)施。在打擊加密貨幣犯罪方面，美國司法部也秉持一貫思路，打擊涉加密貨幣犯罪生態(tài)、強(qiáng)化犯罪利益鏈條整治，將起訴、逮捕加密貨幣犯罪分子以追究其責(zé)任作為首要任務(wù)，同時(shí)摧毀犯罪基礎(chǔ)設(shè)施，剝奪犯罪經(jīng)濟(jì)利益，沒收非法所得并返還受害者。

1.生態(tài)打擊、鏈條整治

早在21世紀(jì)10年代，美國司法部就已意識到，打擊加密貨幣犯罪不僅要追究個(gè)別犯罪分子的責(zé)任，也要瓦解整個(gè)犯罪生態(tài)。以“絲綢之路”案為例，美國聯(lián)邦調(diào)查局深入調(diào)查網(wǎng)站運(yùn)營模式，發(fā)現(xiàn)其背后存在一個(gè)由參與者和技術(shù)、設(shè)施等共同組成的復(fù)雜生態(tài)：一是中心化控制體系?！敖z綢之路”作為可信第三方，控制交易資金托管賬戶，調(diào)查最終確定賬戶由烏布利希直接控制，因此聯(lián)邦調(diào)查局追究他的一級責(zé)任；二是技術(shù)門檻與中介組織。聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)現(xiàn)“絲綢之路”15萬名買家中大多數(shù)缺乏直接進(jìn)行比特幣交易的技術(shù)能力，至少有兩個(gè)中介組織為這些買家提供比特幣轉(zhuǎn)售和現(xiàn)金兌換服務(wù)，因此也對其提起訴訟；三是基礎(chǔ)設(shè)施依賴。除了加密工具，“絲綢之路”運(yùn)行還依賴于一個(gè)分布在多國的計(jì)算機(jī)服務(wù)器群，警方利用基礎(chǔ)設(shè)施中存在的弱點(diǎn)成功關(guān)閉位于芬蘭的“絲綢之路”服務(wù)器。

美國司法部2020年發(fā)布《加密貨幣執(zhí)法框架》，積極偵查和起訴使用加密貨幣實(shí)施、促進(jìn)或掩蓋罪行的犯罪分子：一是針對詐騙和黑客攻擊等犯罪分子廣泛將加密貨幣作為犯罪支付工具，尤其是勒索攻擊場景下要求受害者用比特幣或其他加密貨幣支付贖金情況，司法部依據(jù)計(jì)算機(jī)相關(guān)欺詐入侵（《美國法典》第18卷第1030條）、訪問設(shè)備欺詐（《美國法典》第18卷第1029條）、身份盜用和欺詐（《美國法典》第18卷第1028條）等罪名提起訴訟；二是從事加密貨幣交易的個(gè)人和公司應(yīng)履行《銀行保密法》等法律框架下記錄留存、可疑交易報(bào)告義務(wù)，針對加密貨幣濫用相關(guān)的洗錢活動，司法部依據(jù)洗錢（《美國法典》第18卷第1956條）、從事非法活動程序交易（《美國法典》第18卷第1957條）、未經(jīng)許可從事貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)（《美國法典》第18卷第1960條）、不遵守《銀行保密法》規(guī)定（《美國法典》第31卷第5331條）等罪名提起訴訟；三是司法部依據(jù)刑事沒收（《美國法典》第18卷第982條）等規(guī)定扣押收繳涉罪加密貨幣資產(chǎn)。

美國總統(tǒng)拜登2022年簽署《確保負(fù)責(zé)任發(fā)展數(shù)字資產(chǎn)的行政令》，指示司法部部長研究執(zhí)法機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)、調(diào)查及控告與加密貨幣等數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的犯罪活動中所承擔(dān)的角色。司法部隨后發(fā)布的《執(zhí)法部門在偵查、調(diào)查和起訴與數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的犯罪活動中的作用》表示，司法部一直處于打擊加密貨幣犯罪的前線，在發(fā)布《加密貨幣執(zhí)法框架》后更是加倍努力，同時(shí)提出有助于調(diào)查、起訴和破壞加密貨幣相關(guān)犯罪的立法建議：一是提高未經(jīng)許可從事貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的刑事處罰額度，將未向金融犯罪執(zhí)法局注冊、未獲得州許可，或明知是犯罪所得、促進(jìn)或支持非法活動的加密貨幣交易所相關(guān)主體的最高刑期從五年增加到十年；二是延長加密貨幣相關(guān)犯罪的訴訟時(shí)效，從五年延長至十年，在美國政府尋求獲得與加密貨幣轉(zhuǎn)移有關(guān)的外國證據(jù)的情況下，提供更長的中止期；三是擴(kuò)大沒收權(quán)限，鑒于加密貨幣市場上欺詐行為的普遍性，美國應(yīng)有權(quán)沒收加密貨幣欺詐和操縱的收益，作為威懾此類活動和剝奪犯罪分子非法所得的手段。

2.專設(shè)機(jī)構(gòu)、明確職責(zé)

美國司法部已然意識到，加密貨幣技術(shù)和生態(tài)的復(fù)雜性要求執(zhí)法人員具備識別、調(diào)查加密貨幣犯罪行為所需的知識和技能，并運(yùn)用法律工具懲治犯罪行為者。2021年以來，司法部成立國家加密貨幣執(zhí)法團(tuán)隊(duì)（NCET），負(fù)責(zé)識別、調(diào)查、支持并開展加密貨幣犯罪調(diào)查和起訴，特別關(guān)注加密貨幣交易所、混幣和洗錢基礎(chǔ)設(shè)施參與者實(shí)施的犯罪活動，研究解決既有法律法規(guī)適用于加密貨幣領(lǐng)域出現(xiàn)的問題，協(xié)助跟蹤并追回?cái)?shù)字資產(chǎn)，在國際層面推動實(shí)施針對虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商的全球反洗錢、反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)。聯(lián)邦調(diào)查局成立虛擬資產(chǎn)部門（VAU），提供技術(shù)設(shè)備、區(qū)塊鏈分析以及加密貨幣凍結(jié)扣押等培訓(xùn)。司法部刑事司啟動全國數(shù)字資產(chǎn)協(xié)調(diào)員網(wǎng)絡(luò)（DAC），由來自美國檢察官辦公室和不同訴訟部門的150多名聯(lián)邦檢察官組成，以論壇形式提供加密貨幣調(diào)查和起訴培訓(xùn)。