中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作:策略、挑戰(zhàn)與前景探索

摘 要：在全球化的背景下，區(qū)域經(jīng)濟一體化趨勢不可逆轉(zhuǎn)，東盟與中國作為地理相鄰、文化相通的區(qū)域，加強反洗錢合作對于維護金融安全、促進經(jīng)濟一體化具有深遠意義。盡管合作必要性廣泛認可，但上游犯罪未得到有效控制，洗錢活動猖獗，嚴重威脅金融安全，阻礙區(qū)域經(jīng)濟一體化進程。文章探討了中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作的策略、挑戰(zhàn)與前景，指出應該通過加強技術(shù)交流與人才培養(yǎng)，提升執(zhí)法能力與水平，共同打擊洗錢犯罪。

關(guān)鍵詞：中國與東盟 反洗錢執(zhí)法合作 策略 挑戰(zhàn) 前景

中圖分類號：F820;D922文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2024）12-026-03

一、引言

在全球化的浪潮下，區(qū)域經(jīng)濟一體化正成為一股不可逆轉(zhuǎn)的潮流。東盟與中國，這兩個地理相鄰、文化相通的區(qū)域，作為全球經(jīng)濟格局中的重要一環(huán)，加強反洗錢合作不僅有助于維護各自國家的金融安全，更對推動整個區(qū)域的經(jīng)濟一體化進程具有深遠的戰(zhàn)略意義。然而，盡管合作的必要性已經(jīng)得到廣泛的認可，但當前東盟與中國仍面臨著上游犯罪未得到有效控制的嚴峻挑戰(zhàn)。歷史遺留問題以及復雜的社會經(jīng)濟現(xiàn)狀，為洗錢犯罪活動提供了滋生的土壤。據(jù)國際貨幣基金組織（IMF）的報告顯示，東南亞地區(qū)的洗錢案件數(shù)量呈逐年上升趨勢，且涉案金額巨大，嚴重破壞了金融市場的公平性和透明度。洗錢活動的猖獗，不僅威脅到各國的金融安全，也阻礙了區(qū)域經(jīng)濟一體化的步伐。洗錢犯罪通過掩蓋資金來源、擾亂金融市場秩序、滋生腐敗和滋長黑惡勢力等方式，對區(qū)域經(jīng)濟造成嚴重的破壞。因此，加強反洗錢合作，對于維護金融穩(wěn)定、促進經(jīng)濟健康發(fā)展具有緊迫性和重要性。

二、中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作的淵源

隨著經(jīng)濟全球化逐漸成為世界經(jīng)濟發(fā)展的潮流，各國貿(mào)易與金融體系早已成為一榮俱榮、一損俱損的統(tǒng)一整體。而“得益”于愈發(fā)便捷的跨國資金支付與流動手段，洗錢活動也早已不再局限于某一或某幾個地區(qū)。全球洗錢規(guī)模巨大，并仍在擴大，涉及國家眾多，程度深。當今世界反洗錢形勢嚴峻。洗錢行為自身存在跨國性和復雜性的特點，因此其多發(fā)生在經(jīng)濟來往便利、金融聯(lián)系緊密的區(qū)域之間[1]。

中國與東盟的反洗錢執(zhí)法合作始于涉毒案件的聯(lián)合執(zhí)法。20世紀70～80年代，金三角毒品產(chǎn)區(qū)向我國云南擴張，導致嚴重的毒品滲透問題。公安部刑偵局與聯(lián)合國禁毒機構(gòu)合作，共同應對毒源問題。1990年，中、老、緬、泰四國達成跨國禁毒合作共識。1992年簽署禁毒合作項目，1993年簽署《東亞次區(qū)域禁毒諒解備忘錄》，該備忘錄簽署意味著區(qū)域性禁毒長效機制開始構(gòu)建，在開展禁毒活動工作中，發(fā)現(xiàn)毒品犯罪涉及洗錢犯罪，開始打擊洗錢犯罪活動，也標志著中國與東亞地區(qū)打擊洗錢犯罪活動的建立。同年，為了更好地打擊跨國境犯罪中涉及洗錢問題，澳大利亞政府創(chuàng)建FATF亞洲秘書處，推動亞太反洗錢工作。1997年，亞太反洗錢小組（APG）成立，成為自治的區(qū)域反洗錢機構(gòu)。隨著經(jīng)濟不斷發(fā)展，國與國之間的經(jīng)濟往來密切，隨之也帶來了犯罪問題并涉及洗錢問題，中國與東盟意識到打擊洗錢犯罪的重要性。2002年，雙方簽署《關(guān)于非傳統(tǒng)安全領(lǐng)域合作聯(lián)合宣言》，明確包括洗錢在內(nèi)的八大跨國犯罪執(zhí)法合作。近年來，雙方合作加強，形成合作基礎(chǔ)、機制與平臺。中國頒布《中華人民共和國反洗錢法》，東南亞11國也頒布反洗錢法，為合作提供法律支持。2016年，中國與老撾、柬埔寨三國簽署關(guān)于反洗錢信息交流合作諒解備忘錄，三年后中國根據(jù)打擊犯罪需要與東帝汶金融情報中心簽署此類備忘錄。通過簽署相應的法律文書，促使雙方取得一定反洗錢執(zhí)法合作成果，同時通過定期會議、情報交流、人員培訓等方式共同打擊洗錢犯罪，并逐步統(tǒng)一洗錢犯罪的界定標準。

三、中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作的必要性

一是維護中國—東盟經(jīng)濟穩(wěn)定的需要。隨著金融市場的全球化，洗錢活動已成為跨國犯罪。東盟和中國等相鄰地區(qū)面臨更大風險，因此加強反洗錢合作對維護金融穩(wěn)定至關(guān)重要。這種合作有助于打擊跨國洗錢活動，共享情報和協(xié)調(diào)行動，從而維護金融市場穩(wěn)定。同時，反洗錢合作能防范金融風險，如貪污、金融犯罪和詐騙等，這些活動可能導致金融市場不公、不透明和系統(tǒng)性金融風險。通過合作，各國能及時發(fā)現(xiàn)和防范這些風險，維護金融市場健康發(fā)展。最后，反洗錢合作也有助于提升各國在國際社會的形象和聲譽，展示其維護金融環(huán)境的責任感和擔當精神，增強國際信任和認可[2]。

二是維護地區(qū)穩(wěn)定的需要。洗錢犯罪主要來源于跨境資金轉(zhuǎn)移、虛假交易、網(wǎng)絡詐騙等違法行為，洗錢犯罪逃避監(jiān)管，傾向于通過國際渠道洗白黑錢。因為國家間對話成本高、反應速度慢，成為犯罪分子的漏洞?？鐕撤缸锓肿油ㄟ^洗錢獲得犯罪資金支持，甚至一些地區(qū)的恐怖分子通過洗錢等活動，獲得從事恐怖活動的資金，危害地區(qū)的穩(wěn)定。這種讓犯罪分子獲得經(jīng)濟來源的犯罪行為，引起了聯(lián)合國及世界各國的重視，2000年11月15日，聯(lián)合國通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，明確了跨國犯罪與洗錢的定義和處理建議。該公約的出現(xiàn)，也促使各國進一步加強打擊洗錢犯罪的合作。

三是促進中國—東盟區(qū)域經(jīng)濟一體化的必然要求。東盟與中國在地理位置上是緊緊相連，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，中國與東盟建立起相對應的自由貿(mào)易區(qū)，打擊洗錢犯罪對于自由貿(mào)易區(qū)的發(fā)展是至關(guān)重要的，能夠維護自貿(mào)區(qū)金融穩(wěn)定，防范可能出現(xiàn)的金融風險，提高營商環(huán)境建設(shè)，為自貿(mào)區(qū)創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。同時隨著“一帶一路”倡議的逐步推進，加強反洗錢犯罪打擊，能夠促進“一帶一路”共建國家及地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，提高本國或者本地區(qū)的市場透明度及交易公平性，有利于吸引投資，助力“一帶一路”倡議的實施，促進區(qū)域經(jīng)濟健康發(fā)展。

四、中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作面臨的挑戰(zhàn)

雖然中國與東盟在數(shù)次對話與合作中積累了許多共識與大量合作經(jīng)驗，但由于地緣因素、歷史遺留、法律制度差異以及其他各種障礙，我們與東盟在反洗錢執(zhí)法合作方面仍然難免存在一些瑕疵，有時甚至是齟齬。

一是法律制度存在的差異性。洗錢法律制定方面，各國存在顯著差異。一些國家較早確立洗錢犯罪的法律規(guī)定，而另一些國家較晚立法。雖然東盟十國已立法將洗錢定為犯罪行為，但在如何界定洗錢犯罪方面，各國規(guī)定不統(tǒng)一。與中國法律比較，各國在上游犯罪定義和洗錢犯罪分子定義等方面存在差異。中國法律規(guī)定了七種上游犯罪情形;新加坡列舉了182種;印度尼西亞規(guī)定了15種情形;菲律賓和緬甸規(guī)定了11種情形;泰國經(jīng)過四次修訂，將上游犯罪增加至21種。在洗錢犯罪分子刑事責任承擔和對其進行的刑罰處罰，以及法律制度的制定與處理洗錢犯罪程序上方面，不同國家也存在差異。這些或程序法或?qū)嶓w法上的差異將導致一國行使的司法程序在另一國不合法，從而有可能使得合作雙方在證據(jù)搜集、贓款確認等方面出現(xiàn)極大分歧，均不利于國際司法協(xié)作的開展。

二是跨境資金流動監(jiān)控存在盲區(qū)。在調(diào)查跨國境洗錢交易，通常需要調(diào)取異國銀行賬戶相關(guān)信息，包括賬戶的客戶信息、交易情況等，這就需要與境外銀行形成相應的配合機制，但是我國目前還沒有全面與境外銀行就洗錢犯罪賬戶信息形成共享機制。

此外，個別國家默許非正規(guī)貨幣和價值匯款體系的使用，如緬甸的hundi和Hawala系統(tǒng)，這些缺乏監(jiān)管制度的渠道極可能被恐怖分子或洗錢犯罪分子用于融資和洗錢活動。同時部分東盟國家通過建立離岸中心和自貿(mào)區(qū)，以促進資金交易活動的自由化，在菲律賓、新加坡、馬來西亞和文萊等國家，成立公司相對容易，這些國家允許國內(nèi)成立的公司不采用實名制，給監(jiān)管帶來相應的困難[3]。

三是存在技術(shù)手段落后與人才短缺問題。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，洗錢犯罪的方式和手段也在不斷更新和演變。這給反洗錢工作帶來了新的挑戰(zhàn)。然而，在技術(shù)手段和人才方面，東盟和我國都面臨著短缺的問題。這會影響反洗錢工作的有效性和效率。

在技術(shù)手段方面，反洗錢屬于典型的監(jiān)管科技應用。在執(zhí)法部門和金融機構(gòu)應用新信息技術(shù)和數(shù)據(jù)風控預警系統(tǒng)對抗跨國洗錢犯罪的同時，犯罪團伙也在通過最新的技術(shù)手段來逃避監(jiān)管。傳統(tǒng)的反洗錢系統(tǒng)抗風險模式相對滯后，快速轉(zhuǎn)型和適配體系的難度也較大，甚至許多金融機構(gòu)都擁有可以發(fā)現(xiàn)非法活動的數(shù)據(jù)，但無法將數(shù)據(jù)及數(shù)據(jù)間的關(guān)系進行關(guān)聯(lián)和有效挖掘和分析。雖然一些國家已經(jīng)投入了大量資源來開發(fā)和升級反洗錢系統(tǒng)，但仍有很多國家在技術(shù)方面存在不足。例如，一些國家的反洗錢系統(tǒng)可能無法有效識別和處理復雜的洗錢交易，或者無法及時獲取和分享跨境洗錢信息。這些問題可能會導致洗錢犯罪分子逃脫法律的制裁，從而加劇洗錢犯罪的問題。在人才方面，雖然中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會與公認反洗錢師協(xié)會（ACAMS）簽署互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢合作諒解備忘錄，就洗錢犯罪人才培養(yǎng)等方面形成相應的合作共識，但是受東南亞各國國情影響，個別國家的相關(guān)人員素質(zhì)還不能達到要求，即使培養(yǎng)也需要相當長的過程。同時洗錢犯罪需要相應的實踐操作，實踐經(jīng)驗短缺也間接阻礙人才培養(yǎng)。要認識到具備專業(yè)知識和技能的人員會極大影響反洗錢工作的質(zhì)量和效率。此外，發(fā)展中國家往往缺乏足夠的培訓和教育資源，也無法為反洗錢工作人員提供必要的培訓和支持。

五、進一步完善中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作的策略

一是推動法律制度協(xié)調(diào)與完善。為了加強中國與東盟反洗錢執(zhí)法合作，法律制度的協(xié)調(diào)與完善是至關(guān)重要的。雙方應就洗錢犯罪的定義、上游犯罪的范圍以及洗錢犯罪分子的定義等方面進行深入討論，以尋求共識。這將有助于確保雙方在打擊洗錢犯罪時具有共同的法律基礎(chǔ)，從而避免合作中出現(xiàn)法律障礙。可以采用以往的經(jīng)驗做法，通過簽署相應的法律文件形成合作法律基礎(chǔ)，各國逐步出臺相應的法律法規(guī)，逐步建立區(qū)域性反洗錢規(guī)范。同時通過簽署備忘錄及合作方案等，形成統(tǒng)一的洗錢犯罪認識及相應的洗錢類型，通過修訂及增補法律法規(guī)等方式，讓各國執(zhí)法者能夠完全執(zhí)法[4]。

二是強化信息共享與交流。在當前的全球化背景下，各國警察機構(gòu)和其他相關(guān)組織掌握著大量的情報信息。為了充分利用這些資源，必須構(gòu)建一個高效且具備廣泛信息源的情報信息合作平臺。同時，為了確保情報信息的高效運用，中國與東盟各國應根據(jù)實際需求，打造相應的情報收集共享系統(tǒng)，不僅能夠打擊洗錢犯罪，還能夠打擊危害國家政治安全、恐怖活動、毒品犯罪等犯罪，促進中國及東盟國家穩(wěn)定。該情報系統(tǒng)要更加智能化，具有信息處理、信息分類及信息分析研判等相應功能，高效地為警務信息合作提供強大的后盾。同時在推進中國與東盟國家警務信息合作的過程中，平衡各方利益是至關(guān)重要的。當各國面對合作帶來的潛在收益與國家安全風險之間的博弈時，各國往往更傾向于關(guān)注后者，因而難以達成利益共識。因此，為了消除參與國的顧慮，激發(fā)積極參與警務信息合作的意愿，我們必須在降低各國安全風險的基礎(chǔ)上，預先平衡各國在警務信息合作中的潛在收益。這要求各方共同努力，尋找警務信息合作的共同利益點，認識到合作所帶來的積極影響[5]。

三是加強技術(shù)提升與人才培養(yǎng)。隨著洗錢活動所采用的金融與科技手段越發(fā)高級，發(fā)展中國家在應對洗錢犯罪等跨國犯罪活動時，往往面臨著技術(shù)落后和人才匱乏的雙重挑戰(zhàn)。因此，加強技術(shù)提升與人才培養(yǎng)，提升執(zhí)法能力與水平，對于中國與東盟警務信息合作至關(guān)重要。在技術(shù)提升方面，雙方可以定期舉辦專題研討會、技術(shù)培訓班等活動，就最新的偵查技術(shù)、數(shù)據(jù)分析方法、網(wǎng)絡安全防護等進行深入交流。中國與東盟各國可以構(gòu)建區(qū)域性警務技術(shù)交流體系，配備先進的信息檢索機制。中國與東盟的警務合作中，可以進行技術(shù)和裝備的指導幫助與共同研發(fā)，以實現(xiàn)資源的最大化利用。合作伙伴可在區(qū)塊鏈、虛擬貨幣身份關(guān)聯(lián)、電子數(shù)據(jù)證據(jù)存儲取證、用戶畫像等洗錢犯罪及偵查常用技術(shù)領(lǐng)域，進行技術(shù)成果的指導或交流，或開展聯(lián)合研發(fā)工作，共享新型技術(shù)成果。此舉旨在為區(qū)域犯罪偵破提供最先進的技術(shù)支持，進一步提升犯罪預防和偵破工作的效率。在人才培養(yǎng)方面。為了維護區(qū)域安全與穩(wěn)定，中國及東盟各國建立一支專業(yè)化的反洗錢犯罪警察隊伍，是有效開展對洗錢犯罪打擊的關(guān)鍵，通過定期開展區(qū)域性的警務交流活動及培訓活動，提高專業(yè)化隊伍的水準。例如在歐洲各國均建立了全面的警察教育培訓體系，而且在歐盟這個層面上也設(shè)立了專門的歐盟警察學院（簡稱CEPOL）[6]。CEPOL促進了歐盟成員國執(zhí)法官員以及來自第三國的一些執(zhí)法官員之間在歐盟安全領(lǐng)域優(yōu)先事項相關(guān)問題上的合作和知識共享，為歐洲安全作出了貢獻。

六、結(jié)論

在全球化的浪潮下，洗錢犯罪也呈現(xiàn)出了跨國化、復雜化的特點，中國與東盟國家在這一領(lǐng)域的合作顯得尤為重要。然而，雙方在反洗錢執(zhí)法合作過程中也面臨著諸多挑戰(zhàn)[7]。因此，中國與東盟國家需要加強在信息技術(shù)領(lǐng)域的合作，共同研發(fā)反洗錢技術(shù)，提高反洗錢工作的效率和準確性，在法律層面上形成統(tǒng)一的共識，才能夠更好地打擊洗錢犯罪。

參考文獻：

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[2] 李春.中國與東南亞反洗錢多邊合作機制構(gòu)建[J].暨南學報（哲學社會科學版），2019，41（03）

[3] 田野.國際關(guān)系中的制度選擇：一種交易成本的視角[M].上海人民出版社，2006.

[4] 李春.中國與東南亞反洗錢多邊合作機制構(gòu)建[J].暨南學報，2019（41）

[5] 周俊.中國—東盟警務信息合作發(fā)展歷程與策略選擇[J].廣西社會科學，2021（12）：78-83.

[6] Reichel P. Comparative Overview of Policing， Courts， and Corrections Mitchel Roth[J].Handbook of Transnational Crime & Justice，2005.

[7] 周俊.中國—東盟警務信息合作發(fā)展歷程與策略選擇[J].廣西社會科學，2021（12）：78-79.