微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)效用理論的批判性研究

效用理論是現(xiàn)代西方微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)理基礎(chǔ)。但是，效用理論對(duì)于消費(fèi)者選擇行為的描述與經(jīng)濟(jì)實(shí)踐并不相符，消費(fèi)者選擇行為不是效用與效用的交換，而是購(gòu)買效用、支付價(jià)值。本文對(duì)戈森三個(gè)基本交換定律進(jìn)行了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)闡釋和應(yīng)用研究，這對(duì)于研究消費(fèi)與生產(chǎn)之間相互促進(jìn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)有效循環(huán)理論構(gòu)建具有一定意義。

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)效用理論是消費(fèi)者選擇行為和需求理論的學(xué)理基礎(chǔ)，同時(shí)也是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究經(jīng)常運(yùn)用的微觀基礎(chǔ)。但是，效用理論在研究過(guò)程中強(qiáng)行與商品價(jià)值或價(jià)格相掛鉤，是資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)在拋棄了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)勞動(dòng)價(jià)值論后不得不采取的規(guī)避手段。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)效用理論并非以唯物主義辯證法為基礎(chǔ)，而是一種純粹的、跳躍式思維的邏輯學(xué)說(shuō)體系，因此，談不上邏輯自洽，也經(jīng)不起經(jīng)濟(jì)實(shí)踐檢驗(yàn)。堅(jiān)持以馬克思唯物主義辯證法為指導(dǎo)，以新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想為指南，對(duì)微觀效用理論進(jìn)行現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)理研究，并進(jìn)行現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)理闡釋，服務(wù)于人民群眾對(duì)高品質(zhì)美好生活的向往，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的有效循環(huán)。

一、商品效用的本質(zhì)以及效用函數(shù)形式的確定

（一）商品效用的本質(zhì)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)效用理論認(rèn)為，“效用是指對(duì)商品滿足人的欲望的能力評(píng)價(jià)，或者說(shuō)，效用是指消費(fèi)者在消費(fèi)商品時(shí)所感受到的滿足程度”。因此，商品或商品組合的效用實(shí)質(zhì)上指消費(fèi)者對(duì)商品或商品組合的使用價(jià)值的主觀評(píng)價(jià)，也就是消費(fèi)者能夠從商品的消費(fèi)中獲得的安全感、幸福感和獲得感的程度。因此，商品效用是消費(fèi)者作為消費(fèi)主體對(duì)商品或商品組合的使用價(jià)值即消費(fèi)客體所進(jìn)行的主觀能動(dòng)評(píng)價(jià)反應(yīng)。主觀是說(shuō)，商品效用不僅與商品自身的客觀屬性有關(guān)，而且與消費(fèi)者本人的行為習(xí)慣和社會(huì)風(fēng)俗習(xí)慣等密切相關(guān)，譬如，同樣是臭豆腐，有人很喜歡，有人就很不喜歡。因此，商品效用評(píng)估帶有極強(qiáng)的主觀性。能動(dòng)是說(shuō)，消費(fèi)者可以通過(guò)對(duì)商品需求量的變動(dòng)以及對(duì)商品需求結(jié)構(gòu)的變動(dòng)傳導(dǎo)到生產(chǎn)領(lǐng)域，通過(guò)需求力量實(shí)現(xiàn)對(duì)生產(chǎn)領(lǐng)域的反作用，進(jìn)而對(duì)商品產(chǎn)量和生產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行變革來(lái)滿足消費(fèi)者不斷發(fā)展的主觀訴求。

（二）商品效用的函數(shù)形式

商品組合的效用函數(shù)形式，或者說(shuō)商品組合的無(wú)差異曲線性狀，是由商品組合中兩種商品的自身屬性和在組合中的相互關(guān)系決定的。這里是說(shuō)兩種商品之間的替代效應(yīng)和互補(bǔ)效應(yīng)。效用函數(shù)形式或者無(wú)差異曲線只是這種客觀聯(lián)系的高度抽象和數(shù)理描述。例如，將兩種完全互補(bǔ)性商品的效用函數(shù)用列昂惕夫函數(shù)和折線型無(wú)差異曲線來(lái)表示；將兩種完全替代性商品的效用函數(shù)用線性函數(shù)形式和線性無(wú)差異曲線來(lái)表示；將一般商品組合的連續(xù)邊際替代率遞減用凸向原點(diǎn)的平滑無(wú)差異曲線來(lái)表示。這些都是由消費(fèi)者與兩種商品構(gòu)成的系統(tǒng)的內(nèi)在相互矛盾特性所決定的。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)將上述商品組合效用關(guān)系中的第三種推廣到一般兩種商品組合的無(wú)差異曲線，用以在學(xué)理上描述消費(fèi)者選擇行為，并進(jìn)而推導(dǎo)出消費(fèi)者對(duì)商品的需求曲線。

在效用函數(shù)中，凸向原點(diǎn)的無(wú)差異曲線，其學(xué)理基礎(chǔ)是戈森第一定律。德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家赫爾曼·海因里?！じ晟?853年提出了效用理論三個(gè)基本定律：第一定律就是邊際效用遞減規(guī)律；第二定律是效用最大化時(shí)的等邊際原理定律；第三定律被概括為新質(zhì)高檔商品對(duì)貨幣邊際效用的增加定律。這里對(duì)于戈森第三定律的現(xiàn)代意義闡釋，是由中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)者結(jié)合中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想率先做出的。戈森三個(gè)定律中的前兩個(gè)成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)效用理論的學(xué)理基石。

戈森第一定律認(rèn)為，商品的邊際效用是遞減的，“在一定時(shí)間內(nèi)，在其他商品的消費(fèi)數(shù)量保持不變的條件下，隨著消費(fèi)者對(duì)某種商品消費(fèi)量的增加，消費(fèi)者從該商品連續(xù)增加的每一消費(fèi)單位中所得到的效用增量即邊際效用是遞減的”。這一規(guī)律對(duì)單位元素?cái)?shù)量的變動(dòng)、對(duì)于整個(gè)系統(tǒng)的作用影響進(jìn)行了闡述，其本身屬于唯物主義的描述。陳云在綜合平衡論中指出：“綜合平衡必須是短線平衡……短線平衡才是真正的平衡。”這和“木桶理論”如出一轍：最短木板決定了木桶的容量，最短線則決定了整體生產(chǎn)水平。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革理論指出：“由中等收入國(guó)家向高收入國(guó)家邁進(jìn)的階段存在諸多短板，要找出短板，在補(bǔ)齊短板上多用力，通過(guò)補(bǔ)齊短板，挖掘潛力，增強(qiáng)發(fā)展后勁。”在某個(gè)維度元素?cái)?shù)量較少而成為短板時(shí)，這個(gè)維度對(duì)整個(gè)系統(tǒng)功能的影響很大，隨著短板補(bǔ)齊，該維度元素的增加對(duì)于整個(gè)系統(tǒng)功能的影響就會(huì)減少。

二、商品效用最大化原理與貨幣邊際效用原理

在消費(fèi)者選擇理論中，消費(fèi)者在收入限定的情況下追求個(gè)人效用最大化。這要分為兩種情況來(lái)研究：第一種情況是消費(fèi)者只能購(gòu)買一種商品X；第二種情況是消費(fèi)者可以購(gòu)買多種消費(fèi)品組合來(lái)實(shí)現(xiàn)效用最大化。

（一）消費(fèi)者只購(gòu)買一種產(chǎn)品

在消費(fèi)者只購(gòu)買一種產(chǎn)品的情況下，消費(fèi)者通過(guò)增加購(gòu)買而獲得更大效用的前提是，消費(fèi)者購(gòu)買最后一單位商品所獲得的效用要大于等于所支付的商品X的價(jià)格Px貨幣量所付出的效用，即MUx≥MU（Px），在≥符號(hào)左邊的MUx表示消費(fèi)者購(gòu)買最后一單位X商品時(shí)獲得的效用；右邊的MU（Px）表示消費(fèi)者支付購(gòu)買價(jià)格Px數(shù)量的貨幣使消費(fèi)者失去的效用；假定貨幣的邊際效用穩(wěn)定且等于λ，上述公式則可以表示為：MUx≥λ·P。這里說(shuō)明如下：第一，在上述公式中使用的是大于等于號(hào)而不是等號(hào)，這與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)有所不同。這是因?yàn)榇嬖谝环N可能性，即該消費(fèi)者貨幣收入很低，因而在購(gòu)買商品X時(shí)，盡管該商品的邊際效用大于他所支付的貨幣效用，但是他已耗盡自己的收入；雖然商品邊際效用仍然大于商品價(jià)格的效用，但他已然購(gòu)買不起該種商品。此時(shí)，有MUx＞MU（Px）；如果該消費(fèi)者擁有足夠收入，那么該消費(fèi)者在購(gòu)買商品X時(shí)，就會(huì)使得MUx=λ·P，這是消費(fèi)者效用最大化時(shí)的購(gòu)買選擇；第二，上述公式可以變形為MUx/Px≥λ，這個(gè)公式雖然是上述公式的變形，但實(shí)際上卻是為邊際數(shù)量分析附加了條件，就是對(duì)該商品X可以根據(jù)單位貨幣購(gòu)買力進(jìn)行無(wú)限分割購(gòu)買，因而在決策時(shí)，可以使最后一單位貨幣購(gòu)買的商品的邊際效用大于等于他所付出的單位貨幣效用；第三，關(guān)于貨幣的效用。貨幣效用對(duì)不同的經(jīng)濟(jì)角色是不同的：在金融資本那里，貨幣效用就是利息率；在職能資本那里，貨幣效用就是平均利潤(rùn)率；在企業(yè)家那里，貨幣效用就是企業(yè)主收入；在消費(fèi)者那里，貨幣效用就是一單位貨幣在他所能意愿購(gòu)買的商品范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)效用最大化時(shí)的商品組合的效用。貨幣效用仍然是對(duì)商品組合使用價(jià)值的主觀評(píng)價(jià)，仍然帶有主觀性，不具有客觀性。因此，即使是單位貨幣效用在不同消費(fèi)者之間也不能進(jìn)行比較。譬如說(shuō)，對(duì)于月收入不足1000元的低收入家庭，其消費(fèi)品選擇范圍對(duì)全社會(huì)而言屬于低檔品范疇；但是對(duì)于月收入超過(guò)1個(gè)億小目標(biāo)的超高收入家庭，其消費(fèi)品選擇范圍對(duì)全社會(huì)而言就是高檔品范疇。這兩個(gè)收入差異巨大的家庭消費(fèi)品的層次和商品范圍基本上是不同的，那么單位貨幣對(duì)應(yīng)的商品組合的效用大小也是無(wú)法比較的。

（二）商品組合的效用最大化

在商品組合的效用最大化的情況下，消費(fèi)者效用最大化的決策是：在每種商品的購(gòu)買量可以按照貨幣單位進(jìn)行分割購(gòu)買的情況下，消費(fèi)者對(duì)于每種商品購(gòu)買的邊際效用與其價(jià)格的比值都相等，且大于等于貨幣邊際效用，也就是效用最大化的等邊際原理。

上述效用最大化原理中仍然使用了大于等于號(hào)，是因?yàn)榘@樣的一種情況：就是消費(fèi)者貨幣收入極度豐厚，使得消費(fèi)者在耗盡收入購(gòu)買商品時(shí)，會(huì)使得他無(wú)論如何配置消費(fèi)結(jié)構(gòu)，都至少存在一種商品的邊際效用小于該消費(fèi)者對(duì)于該商品價(jià)格貨幣量的效用評(píng)價(jià)，因而，他會(huì)選擇保持部分貨幣儲(chǔ)蓄而不去購(gòu)買消費(fèi)品。

三、貨幣邊際效用遞減性原理與發(fā)展性原理

貨幣邊際效用是否是遞減的，如果是遞減的，該如何對(duì)貨幣邊際效用進(jìn)行發(fā)展和改善，這是戈森第三定律研究的內(nèi)容。但是，對(duì)于戈森第三定律的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)意義闡釋，經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書(shū)卻罕有涉及。

（一）貨幣邊際效用遞減規(guī)律

在上述已經(jīng)闡明，單位貨幣的效用是指消費(fèi)者在其商品購(gòu)買范圍之內(nèi)，實(shí)現(xiàn)效用最大化時(shí)所購(gòu)買的商品組合的效用評(píng)價(jià)。如果把單位貨幣效用最大化時(shí)對(duì)應(yīng)的商品組合稱為一籃子商品，那么隨著消費(fèi)者收入水平的提高，消費(fèi)者總是購(gòu)買商品組合不變的一籃子商品，那么該消費(fèi)者從相同籃子的商品消費(fèi)中所獲得的效用是邊際遞減的，這也就是貨幣的邊際效用遞減原理。

（二）貨幣邊際效用發(fā)展原理

貨幣的邊際效用并不總是遞減的，而是可以發(fā)展和增強(qiáng)改善的。戈森第三定律指出：“每當(dāng)成功地發(fā)現(xiàn)了一個(gè)新的享受……都給人們提供了在現(xiàn)在情況下擴(kuò)大生活享受總量的可能性。”這個(gè)定律的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)意義是：如果有新質(zhì)高檔消費(fèi)品出現(xiàn)，并且隨著消費(fèi)者收入的增加進(jìn)入到該消費(fèi)者的選擇領(lǐng)域，那么貨幣的邊際效用是可以增強(qiáng)改善的，這也是貨幣邊際效用提升的根本方法。

在消費(fèi)者消費(fèi)范圍之內(nèi)，如果其消費(fèi)的商品結(jié)構(gòu)是n維空間，且可以無(wú)限細(xì)分進(jìn)行購(gòu)買，那么在單位貨幣對(duì)應(yīng)的商品維度保持不變的情況下，該消費(fèi)者重復(fù)性地購(gòu)買消費(fèi)同一單位貨幣籃子商品，隨著收入的不斷增加，會(huì)使得該消費(fèi)者從單位貨幣籃子商品組合的消費(fèi)中獲得的邊際效用遞減。但是，如果存在新質(zhì)高檔商品，隨著消費(fèi)者收入的增加不斷地投入到該消費(fèi)者的貨幣籃子商品中，那么該消費(fèi)者的貨幣邊際效用就會(huì)不斷得到發(fā)展和改善，因而貨幣的邊際效用就不再遞減。消費(fèi)者貨幣邊際效用提升的兩個(gè)關(guān)鍵是：第一，增加內(nèi)容是新質(zhì)高檔消費(fèi)品，新質(zhì)是說(shuō)該消費(fèi)品的生產(chǎn)技術(shù)水平或者生產(chǎn)工藝更加高級(jí)和復(fù)雜，是新質(zhì)生產(chǎn)力產(chǎn)品；高檔是指單位貨幣對(duì)應(yīng)的該消費(fèi)品量能夠給消費(fèi)者帶來(lái)的效用要遠(yuǎn)高于單位貨幣對(duì)應(yīng)的其他消費(fèi)品量所帶來(lái)的效用。隨著收入的提高，新質(zhì)高檔消費(fèi)品的需求—收入彈性大于1，因此新質(zhì)高檔消費(fèi)品在總消費(fèi)中的份額是隨著消費(fèi)者的收入提高而上升的；第二，該新質(zhì)高檔消費(fèi)品必須能夠進(jìn)入到消費(fèi)者的選擇范圍。如果雖然該消費(fèi)者的收入提高了，但是并不足以消費(fèi)該種消費(fèi)品，或者說(shuō)該消費(fèi)者的收入層次無(wú)法達(dá)到新質(zhì)高檔品對(duì)應(yīng)的收入層次，那么仍然無(wú)法改善該消費(fèi)者的貨幣邊際效用。譬如說(shuō)，雖然國(guó)民收入普遍提高了，但是對(duì)于純手工工藝打造的勞斯來(lái)斯汽車，還不是普通勞動(dòng)者收入層次所消費(fèi)得起的。

（三）需求側(cè)結(jié)構(gòu)發(fā)展與供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

隨著國(guó)民收入的提高，各層次消費(fèi)者的需求結(jié)構(gòu)都在發(fā)生深刻調(diào)整，原有的低檔品成為純粹劣質(zhì)品而逐漸被驅(qū)逐出消費(fèi)領(lǐng)域，原有的高檔消費(fèi)品成為正常消費(fèi)品，各收入層次的消費(fèi)者都在追求高品質(zhì)的美好生活，整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)需求側(cè)結(jié)構(gòu)在不斷發(fā)展，這也必然要求商品生產(chǎn)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)的優(yōu)化調(diào)整。我國(guó)存在有效供給不足問(wèn)題，“我國(guó)不是需求不足，或沒(méi)有需求，而是需求變了，供給的產(chǎn)品卻沒(méi)有變，質(zhì)量服務(wù)跟不上。有效供給能力不足帶來(lái)大量‘需求外溢’，消費(fèi)能力嚴(yán)重外流”。隨著國(guó)民收入的提高，人民群眾將更加向往高品質(zhì)的美好生活，人民群眾的消費(fèi)需求越來(lái)越多樣化、層次化和個(gè)性化，原有消費(fèi)結(jié)構(gòu)中的高檔品逐漸轉(zhuǎn)化為正常品，原有消費(fèi)需求結(jié)構(gòu)中的低檔品逐步被驅(qū)逐出人民群眾的消費(fèi)視野，人民群眾更加渴求新質(zhì)高檔消費(fèi)需求結(jié)構(gòu)。需求側(cè)結(jié)構(gòu)性發(fā)展要求供給側(cè)進(jìn)行相應(yīng)的高質(zhì)量發(fā)展，要發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，要補(bǔ)短板，促長(zhǎng)板，去腐板，不斷進(jìn)行國(guó)民經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，進(jìn)行產(chǎn)業(yè)升級(jí)，為人民群眾生活的改善和人民群眾的全面發(fā)展服務(wù)。

結(jié)語(yǔ)：

新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)理論指出：“要著力構(gòu)建中國(guó)特色哲學(xué)社會(huì)科學(xué)，在指導(dǎo)思想、學(xué)科體系、學(xué)術(shù)體系、話語(yǔ)體系等方面充分體現(xiàn)中國(guó)特色、中國(guó)風(fēng)格、中國(guó)氣派?！币虼耍仨殘?jiān)持以辯證唯物主義為指導(dǎo)，在基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域創(chuàng)新發(fā)展出具有中國(guó)氣息、中國(guó)原創(chuàng)精神的經(jīng)濟(jì)術(shù)語(yǔ)、經(jīng)濟(jì)概念、經(jīng)濟(jì)理論，構(gòu)建中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)話語(yǔ)體系。該理論同時(shí)指出：“講好思政課不僅有‘術(shù)’，也有‘學(xué)’，更有‘道’?！边@里的“術(shù)”就是指技能技法，“學(xué)”就是指知識(shí)素養(yǎng)，“道”則是指學(xué)理理念。只有堅(jiān)持對(duì)馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)守正創(chuàng)新，對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)學(xué)破舊立新，才能在學(xué)理層次上不斷開(kāi)拓創(chuàng)新內(nèi)涵式思政研究的新局面。