鄰水農(nóng)商銀行堵截一起涉詐資金事件

近日，鄰水農(nóng)商銀行石滓支行成功堵截一起涉詐資金事件，攔截資金7萬元，筑牢了電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理的第一防線。

4月24日，客戶李某到該支行柜面以要去醫(yī)院看病為由提出調(diào)增個人賬戶轉(zhuǎn)賬限額、恢復非柜面業(yè)務申請。當班柜員開展盡職調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶因資金快進快出，已被監(jiān)測系統(tǒng)作了“不收不付”限制。當工作人員向李某核實資金來源時，客戶含糊其辭，不時查看手機記錄，遲遲說不清楚。柜員判斷李某情況有疑，當即按照反電詐工作規(guī)則婉拒了客戶業(yè)務辦理的申請。

兩天后，李某再次向該支行提出辦理業(yè)務申請，要求該支行柜員必須為自己辦理業(yè)務。柜員頂住威脅壓力、冷靜應對，對李某再次開展盡職調(diào)查，經(jīng)核查身份證號碼，確認李某資金交易對手均來自河北；經(jīng)多方查證，核實李某賬戶交易對手部分人員涉案。柜員隨即對李某賬戶進行備案關注，再次進行宣傳解釋，婉拒李某業(yè)務辦理申請。4月29日，李某賬戶被正式通報為涉案賬戶，該支行成功攔截7萬元涉案資金。