收到“無息放款”短信后

牛凌云 吳陽

急著用錢的陳文龍與張春帥的朋友尹飛簽訂了房屋買賣合同，不料卻掉入“砍頭息”的陷阱。檢察官經(jīng)過層層抽絲剝繭，終于揭開虛假訴訟的畫皮。2024年1月，隨著最后一次還款的完成，雙方之間的糾紛徹底得以化解。

“我遇到了揪心的官司，檢察院能不能幫助我？”2022年12月，河南省唐河縣檢察院開展了“萬人助萬企”大走訪活動(dòng)。檢察官吳陽、馬潛走訪了位于唐河縣東王集鄉(xiāng)王莊村的一家奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)，經(jīng)理陳文龍吞吞吐吐地問道。

“檢察院是國(guó)家的監(jiān)督機(jī)關(guān)，你把事情的經(jīng)過詳細(xì)說說?！眳顷枌?duì)陳文龍說。

陳文龍娓娓道來：“我有個(gè)購房合同的官司，但合同并未履行，實(shí)際上是我跟張春帥的一個(gè)高息借款合同，案件已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行程序，法院正準(zhǔn)備拍賣我的房子。我的企業(yè)也是需要用錢的時(shí)候，這件事情給我的企業(yè)帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)困難……真后悔呀，真不該簽?zāi)莻€(gè)合同借那筆錢……”

掉入砍頭息陷阱

王莊村地處唐河縣東王集鄉(xiāng)西部丘陵地帶，村里沒有工業(yè)企業(yè)，年輕人主要以外出務(wù)工為收入來源。陳文龍大專畢業(yè)后，也加入了打工行列，兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)到了一家奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)。由于陳文龍大專學(xué)的是畜牧專業(yè)，加上自身勤奮好學(xué)，很快贏得了老板的信任，由當(dāng)初的勤雜工成了奶牛場(chǎng)的技術(shù)骨干。

2015年，陳文龍返回家鄉(xiāng)，多方籌資800萬元，在當(dāng)?shù)攸h委政府的支持下，辦起了一家規(guī)模化養(yǎng)殖場(chǎng)，養(yǎng)殖200頭奶牛，年收入90余萬元。陳文龍的奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)也被縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委政府確定為扶貧基地，解決了養(yǎng)殖場(chǎng)附近10余名勞動(dòng)力的就業(yè)問題。

2020年11月，陳文龍的奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)在經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)資金問題，急需資金周轉(zhuǎn)。陳文龍東挪西借，仍然難以維持正常經(jīng)營(yíng)。就在這時(shí)，一條短信讓他重燃希望。11月11日，陳文龍收到一條“無息放款”的短信。他迅速撥打了對(duì)方的電話，對(duì)方叫張春帥，自稱不需要簽訂借款合同就可以借款。兩人一番溝通，張春帥得知陳文龍?jiān)卩嵵菔杏幸惶追慨a(chǎn)，遂提出通過簽訂房屋買賣合同借款50萬元給陳文龍。并且張春帥不會(huì)以自己的名義簽訂房屋買賣合同，而是以自己的朋友尹飛的名義簽訂。

病急亂投醫(yī)。急著用錢的陳文龍沒多想便答應(yīng)了張春帥的要求，與張春帥的朋友尹飛簽訂了房屋買賣合同。合同約定：以尹飛的名義購買陳文龍位于鄭州市的一處房屋，房屋價(jià)款120萬元，張春帥為了防止借款到期后，陳文龍無錢償還，要求陳文龍以奶牛場(chǎng)做擔(dān)保。同時(shí)約定了違約情形和違約金。合同簽訂當(dāng)天，張春帥先從自己銀行卡向陳文龍銀行卡轉(zhuǎn)賬120萬元“購房款”。然后，陳文龍按照張春帥的要求，向尹飛賬戶轉(zhuǎn)款76萬元。至此，120萬元的購房款通過來回轉(zhuǎn)賬完成交易。本打算借款50萬元的陳文龍實(shí)際到手44萬元，被扣除的6萬元是按約定支付的用款兩個(gè)月的利息。兩個(gè)月借款到期后，陳文龍沒有歸還借款。張春帥便以本金50萬元、月利率6%向陳文龍索要。陳文龍迫于無奈，在2020年12月至2021年3月先后通過微信轉(zhuǎn)給張春帥7.5萬元，其他以現(xiàn)金形式給張春帥的錢款合計(jì)20余萬元。

2021年9月6日，因陳文龍無力還款，張春帥以尹飛的名義到法院起訴，并提出要解除尹飛與陳文龍簽訂的房屋買賣合同，2021年10月8日，法院開庭審理此案。庭審過程中，陳文龍對(duì)房屋買賣合同和支付120萬元購房款的事實(shí)沒有異議。10月20日，尹飛與陳文龍達(dá)成調(diào)解協(xié)議。第一，陳文龍及其奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)共計(jì)給尹飛76萬元整，應(yīng)于2021年10月31日給尹飛60萬元整，于2022年1月20日給尹飛16萬元整。第二，陳文龍上述兩次還款，不論哪一期逾期，尹飛都可以立即向法院申請(qǐng)執(zhí)行陳文龍及其奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)100萬元。

然而，調(diào)解協(xié)議生效后，陳文龍并沒有在約定期限內(nèi)還款給尹飛。11月10日，張春帥以尹飛的名義向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。同月24日，法院受理尹飛的執(zhí)行申請(qǐng)，即將對(duì)陳文龍的房子進(jìn)行拍賣。陳文龍這時(shí)才慌了：“本來借款50萬元，僅到手44萬元不說，先后又支付了近30萬元的利息，現(xiàn)在房子也將拍賣，企業(yè)經(jīng)營(yíng)更加舉步維艱。”就這樣，陳文龍陷入了無助的境地。

房屋買賣是假，高息放款是真

聽完陳文龍的敘述，吳陽、馬潛仔細(xì)查看了陳文龍拿出來的有關(guān)資料。吳陽明確告訴陳文龍，他可以向檢察機(jī)關(guān)申請(qǐng)民事監(jiān)督。2023年1月，抱著試試看的心態(tài)，陳文龍向唐河縣檢察院遞交了申請(qǐng)法律監(jiān)督的書面材料。唐河縣檢察院受理案件后，吳陽向陳文龍又詳細(xì)詢問了案件情況，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)該案很有可能涉嫌虛假訴訟。因案件事關(guān)企業(yè)發(fā)展，檢察院?jiǎn)?dòng)涉企案件快辦機(jī)制，經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)該案存在很多疑點(diǎn)，為查明房屋買賣合同的真實(shí)性和購房款的具體數(shù)額，辦案檢察官在司法警察和技術(shù)人員的配合下，迅速開展調(diào)查核實(shí)。

借助數(shù)字檢察辦案中心大數(shù)據(jù)篩查，辦案檢察官很快查明，張春帥涉及多起民間借貸糾紛。經(jīng)認(rèn)真分析，辦案檢察官認(rèn)定，張春帥違法放貸的可能性較大。另經(jīng)對(duì)尹飛調(diào)查核實(shí)，查明尹飛與陳文龍并不認(rèn)識(shí)，尹飛也沒有出錢購買房屋?！坝纱俗阋宰C實(shí)簽訂合同、參與訴訟等均是張春帥所為，陳文龍與尹飛簽訂的房屋買賣合同是虛假合同，并未實(shí)際履行?！眳顷柦榻B說。

“我之所以同意調(diào)解，是想著咱確實(shí)用了人家的錢，且按約定該還的數(shù)額與調(diào)解書中的76萬元相差不大?！碑?dāng)被問及有關(guān)細(xì)節(jié)時(shí)，陳文龍解釋說。鑒于此，辦案檢察官?zèng)Q定對(duì)張春帥再次調(diào)查核實(shí)。在證據(jù)面前，張春帥不得不如實(shí)供述：“我名義上是借給他（陳文龍）50萬元，實(shí)際只給了他44萬元。我用虛假房屋買賣合同主要是為了掩蓋高息放款的事實(shí)。”

經(jīng)調(diào)取張春帥與陳文龍的轉(zhuǎn)賬記錄，辦案檢察官查明陳文龍實(shí)際收到借款確為44萬元。至此，經(jīng)過層層抽絲剝繭，辦案檢察官終于查清了全部案件事實(shí)。2023年2月16日，唐河縣檢察院根據(jù)查明的事實(shí)，依法將該案提請(qǐng)南陽市檢察院抗訴。3月2日，南陽市檢察院以房屋買賣合同系虛假、張春帥及尹飛系惡意提起虛假訴訟為由，向南陽市中級(jí)人民法院提出抗訴。

揭開虛假訴訟畫皮

2023年3月21日，南陽市中級(jí)人民法院裁定一審法院再審。2023年6月21日，一審法院開庭再審，唐河縣檢察院指派吳陽出庭，并就調(diào)取的證據(jù)發(fā)表意見。一審法院再審全部采納了檢察機(jī)關(guān)的意見，認(rèn)為原告不能提供證據(jù)證實(shí)自己的訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)，依據(jù)再審查明的事實(shí)，尹飛與陳文龍不存在真實(shí)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，尹飛與本案沒有直接利害關(guān)系，其訴訟請(qǐng)求缺乏事實(shí)依據(jù)，依法應(yīng)予駁回；尹飛與陳文龍、奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)的原審民事訴訟系虛假訴訟；尹飛與陳文龍簽訂的《房屋買賣合同》系受案外人授意，利用合法形式掩蓋高息放貸的非法目的，屬無效合同，遂作出如下判決：撤銷原判決，駁回尹飛的訴訟請(qǐng)求。

再審判決作出后，尹飛和張春帥在法定時(shí)間內(nèi)未提起上訴，目前該判決已生效。同時(shí)，一審法院根據(jù)再審查明的事實(shí)，認(rèn)為尹飛、張春帥屬于虛假訴訟，妨礙司法秩序，將該線索移送唐河縣公安局立案查處。2023年8月，唐河縣公安局對(duì)尹飛、張春帥涉嫌虛假訴訟立案?jìng)刹椤?023年11月，張春帥以陳文龍欠其44萬元為由，向唐河縣人民法院提起訴訟。為真正做到案結(jié)事了，唐河縣檢察院積極引導(dǎo)陳文龍與張春帥進(jìn)行調(diào)解，在當(dāng)事雙方均認(rèn)可借款事實(shí)和金額的情況下，雙方自愿達(dá)成分期還款協(xié)議，2024年1月，隨著最后一次還款的完成，雙方之間的糾紛徹底得以化解。

（文中人名均為化名，本文謝絕轉(zhuǎn)載）

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