數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下智能制造供應(yīng)鏈金融研究現(xiàn)狀與展望

王華燕

[摘 要]隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的來臨，智能制造行業(yè)供應(yīng)鏈金融逐步成為促進(jìn)智能制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要金融手段。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下，為了充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融在智能制造行業(yè)中的作用，文章從數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代來臨與智能制造行業(yè)的崛起入手，全面闡述了供應(yīng)鏈金融在智能制造中的戰(zhàn)略地位、智能制造供應(yīng)鏈金融研究現(xiàn)狀，展望了智能制造供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢，希望能夠有效發(fā)揮智能制造行業(yè)供應(yīng)鏈金融的核心作用。

[關(guān)鍵詞]數(shù)字經(jīng)濟(jì)；智能制造；供應(yīng)鏈金融；未來展望

中圖分類號：F275 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1674-1722（2024）08-0025-03

一、數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的來臨與智能制造的崛起

智能制造行業(yè)受到數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的影響，正在迅速崛起并成為未來制造業(yè)發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來，標(biāo)志著大數(shù)據(jù)已經(jīng)徹底成為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵性因素。數(shù)據(jù)信息已經(jīng)成為重要的資源，其獲取、處理以及應(yīng)用，成為企業(yè)競爭力的核心要素。依托數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，云計(jì)算技術(shù)、大數(shù)據(jù)處理技術(shù)以及AI智能技術(shù)得到飛速發(fā)展，為數(shù)據(jù)資源的處理和利用提供了極為強(qiáng)大的技術(shù)支持。

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，企業(yè)為了更好地滿足市場需求，全面提升核心競爭力，必須更好地掌握數(shù)據(jù)資源、利用數(shù)據(jù)資源。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代背景下，智能制造業(yè)的崛起已成為必然趨勢。

二、供應(yīng)鏈金融在智能制造中的戰(zhàn)略地位

目前，供應(yīng)鏈金融在智能制造行業(yè)中的具體應(yīng)用已經(jīng)取得極為明顯的效果。

首先，依托供應(yīng)鏈金融的強(qiáng)大優(yōu)勢，智能制造行業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)率得到了大幅提高，特別是中小企業(yè)緩解了發(fā)展過程中的經(jīng)濟(jì)資金壓力，全面提高了企業(yè)的生產(chǎn)效率和運(yùn)營效率。

其次，供應(yīng)鏈金融提高了智能制造行業(yè)的堅(jiān)韌性和穩(wěn)定性，通過社會中相關(guān)金融企業(yè)機(jī)構(gòu)的參與，智能制造行業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈中的核心企業(yè)能夠更好地管控供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)，保障供應(yīng)鏈的穩(wěn)定運(yùn)行。

最后，供應(yīng)鏈金融的飛速發(fā)展全面促進(jìn)了智能制造行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，在實(shí)際工作中，通過對金融科技的高效應(yīng)用，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)能夠依托大數(shù)據(jù)技術(shù)及人工智能技術(shù)的優(yōu)勢，深度整理和分析供應(yīng)鏈中的數(shù)據(jù)信息，為智能制造企業(yè)提供極為精準(zhǔn)且全面的金融服務(wù)，加快了智能制造行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

三、數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下的智能制造供應(yīng)鏈金融研究

（一）智能制造產(chǎn)業(yè)應(yīng)用

智能制造業(yè)的迅速崛起，為智能制造企業(yè)帶來了良好的發(fā)展機(jī)遇，基于數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代背景，供應(yīng)鏈金融在智能制造行業(yè)中的應(yīng)用變得越來越廣泛。目前，智能制造行業(yè)應(yīng)用供應(yīng)鏈金融的現(xiàn)狀主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)。

首先，智能制造行業(yè)對于供應(yīng)鏈金融的需求正在不斷擴(kuò)大。隨著智能制造企業(yè)發(fā)展空間的不斷變化，智能制造企業(yè)對于經(jīng)濟(jì)資金的需求量不斷增加，供應(yīng)鏈金融作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代較為高效的融資方式，能夠?yàn)槠髽I(yè)解決發(fā)展資金問題，有效推動業(yè)務(wù)發(fā)展。因此，在智能制造行業(yè)中應(yīng)用供應(yīng)鏈金融較為普遍。

其次，智能制造行業(yè)和供應(yīng)鏈金融的結(jié)合變得越來越緊密。

（二）供應(yīng)鏈金融在智能制造中的應(yīng)用

1.供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新

在智能制造行業(yè)中高效應(yīng)用供應(yīng)鏈金融模式的過程中，供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新需要結(jié)合智能制造行業(yè)的特點(diǎn)，根據(jù)實(shí)際工作需求進(jìn)行自身優(yōu)勢的全方位整合。其中，供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

首先，智能制造行業(yè)與供應(yīng)鏈金融的高效融合。智能制造與供應(yīng)鏈金融的結(jié)合主要體現(xiàn)在需求工作管理、生產(chǎn)原材料采購以及供應(yīng)商管理等方面的創(chuàng)新，依托數(shù)據(jù)信息共享技術(shù)的優(yōu)勢，產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)之間的溝通變得更加直接，融資更加便捷。

其次，供應(yīng)鏈金融模式的創(chuàng)新在于數(shù)字化轉(zhuǎn)型。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)以及區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的平臺化、自動化及智能化，全面提高企業(yè)的金融業(yè)務(wù)能力及風(fēng)控能力。

2.智能制造與供應(yīng)鏈金融的融合實(shí)踐

供應(yīng)鏈金融應(yīng)用與智能制造行業(yè)的融合實(shí)踐主要包括優(yōu)化資金流轉(zhuǎn)、降低融資成本等方面。

首先，優(yōu)化資金流轉(zhuǎn)。在智能制造行業(yè)中高效應(yīng)用供應(yīng)鏈金融可以更好地優(yōu)化資金流轉(zhuǎn)，尤其是對中小企業(yè)的優(yōu)化作用極為明顯。在傳統(tǒng)金融體系中，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)往往更重視大型企業(yè)的融資工作，供應(yīng)鏈金融則不同，其能夠?qū)⒁曇皵U(kuò)大到整個產(chǎn)業(yè)鏈上的各種中小企業(yè)。供應(yīng)鏈金融通過深入整合產(chǎn)業(yè)鏈中上下游企業(yè)信息，為企業(yè)提供更多融資渠道，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金快速流轉(zhuǎn)。

其次，降低融資成本。智能制造與供應(yīng)鏈金融的結(jié)合，能夠進(jìn)一步幫助智能制造行業(yè)的企業(yè)降低融資成本，有力推動行業(yè)內(nèi)不同類型企業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展[ 1 ]。在傳統(tǒng)金融工作中，很多中小企業(yè)由于企業(yè)信用等級低、企業(yè)規(guī)模小的劣勢，中小企業(yè)的融資成本相對較高。利用供應(yīng)鏈金融模式，可將產(chǎn)業(yè)鏈中核心企業(yè)的信用優(yōu)勢傳遞到產(chǎn)業(yè)鏈中其他中小企業(yè)，在提高中小企業(yè)融資成功率的同時(shí)，降低了融資成本。

（三）解決產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)存在的問題

1.采購資金流動性問題

在原材料采購中最突出的問題就是資金流動性，很多企業(yè)由于無法承擔(dān)原材料采購的費(fèi)用，常常出現(xiàn)原材料采購困難的情況。通過供應(yīng)鏈金融模式，依托核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，可以幫助中小企業(yè)解決原材料采購中的資金流動性問題[ 2 ]。例如，企業(yè)收到采購訂單時(shí)，如果資金不充裕，可以通過供應(yīng)鏈金融方式（比如訂單貸款等）向銀行借款，通過受托支付方式由銀行支付供應(yīng)商采購貨款，等收到客戶貨款后再及時(shí)歸還銀行貸款。

2.生產(chǎn)過程中的資金短缺

除了原材料采購資金短缺之外，部分企業(yè)還面臨其他發(fā)展資金的缺口。如果通過傳統(tǒng)的金融融資模式，受企業(yè)實(shí)際情況的限制，企業(yè)很難獲得良好的融資渠道。供應(yīng)鏈金融模式通過整合產(chǎn)業(yè)鏈的優(yōu)勢資源，依托核心企業(yè)良好的信用資質(zhì)，可以為企業(yè)提供更多融資渠道，提高了融資成功率，有效解決了生產(chǎn)過程中出現(xiàn)的資金短缺問題。借助產(chǎn)業(yè)鏈中各類型企業(yè)的優(yōu)勢互補(bǔ)，可以使企業(yè)資金流動性提高，加快資金周轉(zhuǎn)，保證生產(chǎn)工作能夠穩(wěn)定運(yùn)行。在實(shí)際工作中，智能制造供應(yīng)商與客戶之間依托信用產(chǎn)品，可以通過供應(yīng)鏈金融平臺實(shí)現(xiàn)資金的快速周轉(zhuǎn)。

智能制造企業(yè)及客戶通過供應(yīng)鏈金融鏈條中核心企業(yè)的信用優(yōu)勢，使企業(yè)的發(fā)展獲得了多類型的智能化金融服務(wù)，利用銀行融資、信托等金融服務(wù)，最大限度地獲得企業(yè)發(fā)展的重要資金，緩解了企業(yè)的資金壓力。在此過程中，核心產(chǎn)品的價(jià)值發(fā)揮著重要的作用，核心產(chǎn)品價(jià)值的集中利用與體現(xiàn)，使得供應(yīng)鏈金融能夠在健康穩(wěn)定的金融環(huán)境中發(fā)揮著極為重要的作用。

3.產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)的資金及時(shí)回收

在智能制造企業(yè)正常生產(chǎn)運(yùn)營過程中，由于各產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)限制，資金回流速度受到一定影響，限制了企業(yè)的快速發(fā)展。依托供應(yīng)鏈金融，企業(yè)可以采用“貨未到預(yù)先付款”及“計(jì)劃性采購預(yù)先付款”的模式，提高了企業(yè)資金回流速度，保證企業(yè)能夠擁有持續(xù)的發(fā)展動力。

在供應(yīng)鏈金融鏈條中，設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)與制造企業(yè)之間通過付款節(jié)點(diǎn)的共同約定，縮短了物流資金周轉(zhuǎn)流程，極大緩解了“慢收+快付”給產(chǎn)業(yè)鏈中間環(huán)節(jié)企業(yè)造成的資金壓力，促進(jìn)了供應(yīng)鏈企業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展。具體的產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)如圖1所示。

四、數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下智能制造供應(yīng)鏈金融研究展望

（一）理論研究展望

1.智能制造與供應(yīng)鏈金融協(xié)同發(fā)展理論探索

對于智能制造與供應(yīng)鏈金融協(xié)同發(fā)展的探索，應(yīng)從智能制造與供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)著手分析。供應(yīng)鏈金融是一種以供應(yīng)鏈為基礎(chǔ)，依托金融手段和金融服務(wù)，為供應(yīng)鏈條中不同企業(yè)提供融資、風(fēng)險(xiǎn)管控等服務(wù)的模式，其核心目的是解決產(chǎn)業(yè)鏈中中小企業(yè)的融資難題。智能制造的核心是通過高新技術(shù)的應(yīng)用及“互聯(lián)網(wǎng)+制造”模式的深入貫徹執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)企業(yè)智能化與自動化轉(zhuǎn)型，全面提高生產(chǎn)力水平。

2.跨領(lǐng)域理論融合與創(chuàng)新

通過對智能制造行業(yè)及供應(yīng)鏈金融的深入研究，供應(yīng)鏈金融應(yīng)用在智能制造行業(yè)中，應(yīng)不斷拓寬工作視野，逐漸形成跨領(lǐng)域融合與創(chuàng)新。在實(shí)際工作中，供應(yīng)鏈金融在保證服務(wù)好智能制造行業(yè)的基礎(chǔ)上，應(yīng)逐步引導(dǎo)人力資源、物流運(yùn)輸?shù)雀嘞嚓P(guān)行業(yè)及企業(yè)進(jìn)入智能制造供應(yīng)鏈。

不僅如此，在跨領(lǐng)域融合與創(chuàng)新的過程中，供應(yīng)鏈金融工作模式應(yīng)在借鑒以往成功工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，針對跨領(lǐng)域不同行業(yè)與企業(yè)的特點(diǎn)改革工作模式，要真正實(shí)現(xiàn)各行業(yè)各企業(yè)的互利互惠、團(tuán)結(jié)合作與風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)[ 3 ]。

3.國際化理論對比與借鑒

現(xiàn)階段，隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加快，智能制造企業(yè)的供應(yīng)鏈已經(jīng)從國內(nèi)逐漸擴(kuò)展到國際，形成了更加龐大的全球化網(wǎng)絡(luò)。在此背景下，供應(yīng)鏈金融必須全力應(yīng)對全球化經(jīng)濟(jì)環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)，比如國際跨境交易、外匯風(fēng)控管理等。

在實(shí)際工作中，數(shù)字化技術(shù)起到了極為關(guān)鍵的作用，在堅(jiān)持國際化金融理論的基礎(chǔ)上，供應(yīng)鏈金融能夠幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球化運(yùn)營，數(shù)字化技術(shù)可以有效促進(jìn)中小企業(yè)與國際市場的接軌，為中小企業(yè)提供更多發(fā)展機(jī)遇。

（二）實(shí)踐應(yīng)用展望

1.建立與優(yōu)化智能制造供應(yīng)鏈金融平臺

以數(shù)據(jù)信息為基礎(chǔ)建立智能制造供應(yīng)鏈金融平臺，可以全面推動智能制造行業(yè)供應(yīng)鏈金融的快速穩(wěn)定發(fā)展，幫助中小企業(yè)快速穩(wěn)定成長。

首先，智能制造供應(yīng)鏈金融平臺可以提高供應(yīng)鏈金融的透明度。數(shù)據(jù)信息的共享可以使企業(yè)更好地了解供應(yīng)鏈金融的實(shí)際工作狀態(tài)，防止數(shù)據(jù)信息出現(xiàn)偏差，提高產(chǎn)業(yè)鏈中不同企業(yè)的彼此信任度。

其次，智能制造供應(yīng)鏈金融平臺能夠提高供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管控能力。依托平臺強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析能力，可以精準(zhǔn)評估產(chǎn)業(yè)鏈各企業(yè)的信用狀況，預(yù)知未來可能出現(xiàn)的融資風(fēng)險(xiǎn)。

2.完善風(fēng)險(xiǎn)管理與防控機(jī)制

為了體現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的優(yōu)勢，應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專職部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作，監(jiān)控和評估重大金融風(fēng)險(xiǎn)。制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作流程，包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)識別方法及風(fēng)險(xiǎn)評估方案，保證風(fēng)險(xiǎn)管控工作有章可循。強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)鏈中上下游企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對于產(chǎn)業(yè)鏈中的上下游企業(yè)，要實(shí)時(shí)了解其具體生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況及信用記錄狀況，通過不斷加強(qiáng)管理與風(fēng)險(xiǎn)評估，降低潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

3.加大政策支持與推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

在實(shí)際工作中，供應(yīng)鏈金融的快速穩(wěn)定發(fā)展需要國家政策的支持及標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作的推進(jìn)，具體工作可以結(jié)合企業(yè)實(shí)際發(fā)展特點(diǎn)從以下幾個方面著手。

首先，應(yīng)加大政策扶持力度，通過財(cái)政補(bǔ)貼支持、稅收優(yōu)惠支持等措施，全面引導(dǎo)企業(yè)、機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈金融工作中加強(qiáng)創(chuàng)新和實(shí)踐。

其次，應(yīng)完善供應(yīng)鏈金融法律法規(guī)，規(guī)范其具體工作行為，全力保障供應(yīng)鏈中上下游企業(yè)的核心利益。

最后，應(yīng)推動標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，科學(xué)制定供應(yīng)鏈金融行業(yè)工作標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。

五、結(jié)語

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代背景下，智能制造行業(yè)供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨巨大的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。面對機(jī)遇與挑戰(zhàn)，要依托供應(yīng)鏈金融的核心優(yōu)勢，深入整合優(yōu)勢資源，全力打造綠色金融生態(tài)，為智能制造行業(yè)的快速發(fā)展提供強(qiáng)大的發(fā)展動力。

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