1978年以來我國金融改革開放的頂層設(shè)計研究

巫云仙 張智建

摘要：頂層設(shè)計貫穿于1978年以來我國金融改革開放的始終。我國金融改革開放的頂層設(shè)計經(jīng)歷三個主要階段，形成各具特色的方法、路徑和體制機(jī)制。從組織形式來看，黨的領(lǐng)導(dǎo)和重要會議的戰(zhàn)略謀劃、五年規(guī)劃與中長期布局、全國（中央）金融工作會議的部署和落實、中央全面深化改革委員會的改革設(shè)計與總攬全局成為四種主要頂層設(shè)計形式。研究表明：中國共產(chǎn)黨是金融改革開放頂層設(shè)計的主導(dǎo)者和踐行者；頂層設(shè)計是黨領(lǐng)導(dǎo)金融領(lǐng)域改革開放和發(fā)展的主要方法論；政府與市場、實體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)等難題的破解，為黨的領(lǐng)導(dǎo)和國家治理現(xiàn)代化積累了重要經(jīng)驗。進(jìn)一步研究發(fā)現(xiàn)，頂層設(shè)計不僅是金融改革開放40多年來得到驗證的成功方法論，而且是未來金融改革發(fā)展的有效戰(zhàn)略決策機(jī)制，為推動金融高質(zhì)量發(fā)展和金融強(qiáng)國建設(shè)提供了經(jīng)驗和啟示。

關(guān)鍵詞：改革開放； 金融改革發(fā)展； 頂層設(shè)計

金融乃國之重器，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的底層基礎(chǔ)設(shè)施，是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國家競爭力的重要組成部分，而金融領(lǐng)域是我國1978年改革開放以來改革力度大、變化顯著、發(fā)展成就最為突出的核心領(lǐng)域，受到國內(nèi)外各界的高度關(guān)注。1978年以來，改革開放事業(yè)的總設(shè)計師鄧小平提出了關(guān)于銀行改革開放的重要思想，黨中央的歷屆領(lǐng)導(dǎo)集體也就金融改革開放問題制定過大政方針，形成了一整套行之有效的頂層設(shè)計機(jī)制。因此，40多年來我國金融改革開放絕不是簡單被動的“摸著石頭過河”的變革過程，而是主動求變、經(jīng)過頂層制度設(shè)計的發(fā)展結(jié)果。

頂層設(shè)計貫穿于1978年以來我國金融改革開放和制度變遷的始終，而現(xiàn)有研究范式卻較少將政治和國家因素的分析納入其中，聚焦于黨的領(lǐng)導(dǎo)和頂層設(shè)計的研究成果并不多見，從理論、歷史和實踐等多重維度對金融改革開放的頂層設(shè)計問題進(jìn)行深度挖掘和全面系統(tǒng)的闡述更是少見。因此，對于金融改革開放的頂層設(shè)計問題的探討具有重要的理論價值和實踐意義。

一、 頂層設(shè)計的理論邏輯：研究文獻(xiàn)分析

頂層設(shè)計本是個系統(tǒng)工程學(xué)概念，后成為系統(tǒng)論的方法論，強(qiáng)調(diào)從全局視角對項目各層次和各要素加以統(tǒng)籌考慮。20世紀(jì)40年代這一概念和方法被西方國家廣泛應(yīng)用于軍事與社會管理領(lǐng)域，成為政府統(tǒng)籌內(nèi)外政策和制定國家發(fā)展戰(zhàn)略的重要思維方法。我國科學(xué)家錢學(xué)森根據(jù)開放的復(fù)雜巨系統(tǒng)的理論方法曾提出要建立“社會主義建設(shè)的總體設(shè)計部”，從整體上用系統(tǒng)科學(xué)的方法去解決復(fù)雜的社會問題，并提出采用“大成智慧工程”作為決策咨詢機(jī)構(gòu)的組織形式和工作方法，使之切實可行［12］?？傮w設(shè)計是對系統(tǒng)科學(xué)和系統(tǒng)工程方法應(yīng)用的一種表述，總體設(shè)計部成為我國20世紀(jì)90年代以來進(jìn)行長遠(yuǎn)規(guī)劃與解決各種復(fù)雜系統(tǒng)、開放復(fù)雜巨系統(tǒng)問題的決策咨詢和參謀機(jī)構(gòu)［3］。

2001年，國家信息化專家咨詢委員會在討論電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)問題時首次提出“加強(qiáng)頂層設(shè)計”問題。隨著我國改革開放不斷進(jìn)入深水區(qū)，頂層設(shè)計的思想和方法論被引入改革領(lǐng)域。2011年，“頂層設(shè)計”的提法首見于我國政府頒布的“十二五”規(guī)劃綱要，后來曾多次在中央經(jīng)濟(jì)工作會議文件中被強(qiáng)調(diào)，并最終在黨的十八屆三中全會上被寫入《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》（以下簡稱《決定》），《決定》指出，要加強(qiáng)頂層設(shè)計和摸著石頭過河相結(jié)合，整體推進(jìn)和重點突破相促進(jìn)，提高改革決策科學(xué)性，廣泛凝聚共識，形成改革合力［4］。頂層設(shè)計遂被廣泛討論和應(yīng)用。

國內(nèi)學(xué)界圍繞與頂層設(shè)計相關(guān)問題的研究成果相當(dāng)豐富，不僅有政府部門、行業(yè)協(xié)會和金融機(jī)構(gòu)出臺的政策文件和相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，還有不同學(xué)科視角下的相關(guān)研究成果。特別是在黨的十八屆三中全會前后，有關(guān)頂層設(shè)計的理論和現(xiàn)實問題成為學(xué)界研究的熱點問題之一，相關(guān)研究成果集中發(fā)表于2011年至2013年以及2017年。通過運(yùn)用CiteSpace軟件，對截至2023年9月30日中國知網(wǎng)有效期刊的482篇文獻(xiàn)進(jìn)行聚類分析，發(fā)現(xiàn)排名前10的關(guān)鍵詞聚類分別為：改革開放、頂層設(shè)計、國家治理、習(xí)近平、改革、方法論、制度紅利、新時代、黨中央、十八大。其中，改革開放和頂層設(shè)計分別居于前兩類，不少文獻(xiàn)對這兩大主題進(jìn)行多維度分析，如：有學(xué)者認(rèn)為，改革開放頂層設(shè)計的重要目的之一是實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融穩(wěn)定和社會進(jìn)步［5］；也有學(xué)者認(rèn)為，黨的十八大以來，黨中央和國務(wù)院發(fā)布的相關(guān)文件及精神為從宏觀上把握金融業(yè)的目標(biāo)定位和發(fā)展方向提供了重要依據(jù)［6］。

通過對現(xiàn)有研究文獻(xiàn)的綜合分析發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)有關(guān)我國金融改革開放頂層設(shè)計的研究主要集中于頂層設(shè)計的問題導(dǎo)向、必要性、目標(biāo)方法和路徑，以及實踐經(jīng)驗和發(fā)展方向等，如劉鶴［7］、夏斌［8］、張震宇［9］、易誠［10］和王元龍［11］等人以及劉興亞［12］、杜斌［13］、喬瑞［14］和陽曉霞［15］等人的研究成果。但現(xiàn)有相關(guān)研究仍有一定局限性，如：重視階段性熱點問題的集中研究而忽視該問題的全局性和長期性；重理論而忽視歷史經(jīng)驗的總結(jié)；關(guān)注局部的頂層設(shè)計問題，但沒有注意到金融改革開放在頂層設(shè)計方面的全局性問題。大多數(shù)研究仍是就頂層設(shè)計的具體問題而論頂層設(shè)計問題。為數(shù)不多的以我國金融改革頂層設(shè)計之名發(fā)表的成果，也沒有對此進(jìn)行針對性分析［16］，未涉及頂層設(shè)計的總體問題。而國外相關(guān)研究始于20世紀(jì)80年代，在不同時期研究者的側(cè)重點各有不同，但都更為關(guān)注特定時期的重大金融改革問題。由于研究者根據(jù)各自研究興趣開展獨立研究，囿于語言及對中國歷史與國情了解的局限性，與本文選題直接相關(guān)的研究成果尚未發(fā)表過?？偟膩砜矗瑖鴥?nèi)外相關(guān)研究忽略了我國金融業(yè)改革開放過程中的關(guān)鍵變量——政治和國家因素，以及國家最高領(lǐng)導(dǎo)集體對改革路線方針和制度所做的頂層設(shè)計，而這恰恰是我國金融改革開放中非常關(guān)鍵的問題。2023年2月7日，習(xí)近平總書記在學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神研討班的開班式上，深刻闡述了推動中國式現(xiàn)代化要處理好的六大關(guān)系，其中頂層設(shè)計與實踐探索的關(guān)系是位列首位的。

本文的創(chuàng)新在于，從長時段視角分析金融改革開放的頂層設(shè)計問題，在研究方法上將理論與實踐、歷史發(fā)展與機(jī)制變化相結(jié)合，探討40多年來我國金融改革開放的頂層設(shè)計問題，拓寬已有研究的深度和廣度。此外，重視金融改革開放中非市場因素的作用，把政府作為和政策因素嵌入頂層設(shè)計的分析中，以此說明黨的領(lǐng)導(dǎo)和社會主義與資本市場發(fā)展的兼容性，闡述中國共產(chǎn)黨為什么“能”以及如何領(lǐng)導(dǎo)金融改革開放和發(fā)展事業(yè)、如何破解資本市場發(fā)展難題，為未來中國式現(xiàn)代化建設(shè)過程中維護(hù)國家金融安全、實現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展和國家治理現(xiàn)代化的頂層設(shè)計提供研究基礎(chǔ)和歷史借鑒。

二、 我國金融改革開放頂層設(shè)計的歷史實踐

所謂頂層設(shè)計，就是要對經(jīng)濟(jì)體制、政治體制、文化體制、社會體制、生態(tài)體制等做出統(tǒng)籌設(shè)計，加強(qiáng)對各項改革關(guān)聯(lián)性的研判，努力做到全局和局部相配套、治本和治標(biāo)相結(jié)合、漸進(jìn)和突破相促進(jìn)［17］。在我國金融改革開放的40多年中，頂層設(shè)計機(jī)制經(jīng)歷三個發(fā)展階段，在不同時期形成特色鮮明的頂層設(shè)計方式。

（一）方法論：“摸著石頭過河”與“邊干邊學(xué)”相結(jié)合

頂層設(shè)計第一階段的實踐是1978年至1991年。最初的改革步驟和具體過程還談不上有太多頂層設(shè)計成分，黨中央基本上是在“摸著石頭過河”的狀態(tài)下逐步形成頂層設(shè)計的共識。但黨和國家最高領(lǐng)導(dǎo)人的戰(zhàn)略眼光，以及黨和政府對改革工作的求真務(wù)實精神，形成了自發(fā)自覺的頂層設(shè)計思想和方法論，從全局高度制定了若干總體改革框架和大政方針。如：1978年12月18日至22日召開的黨的十一屆三中全會，做出全黨工作重點轉(zhuǎn)移和改革開放的決策；1984年10月20日黨的十二屆三中全會通過《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》，黨和政府決定在城市范圍內(nèi)啟動包括金融體制在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)體制改革；1990年12月30日黨的十三屆七中全會通過《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展十年規(guī)劃和“八五”計劃的建議》，提出要正確發(fā)揮銀行作用，深化金融體制改革等。

在上述改革方針下，我國在1978年至1983年首先開展金融領(lǐng)域結(jié)構(gòu)體系的調(diào)整和金融秩序的重建工作：厘清銀行與財政的關(guān)系，自1983年開始中國人民銀行履行中央銀行職能，新設(shè)中國工商銀行，恢復(fù)中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行以及中國人民保險公司等國有金融機(jī)構(gòu)；改革信貸管理體制，鼓勵發(fā)展貨幣金融，治理金融市場亂象，規(guī)范金融秩序。

1984年至1991年，在黨中央和國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的總體部署下，我國金融業(yè)進(jìn)入增量擴(kuò)張、存量改革和邊緣創(chuàng)新的發(fā)展過程，開發(fā)諸如同業(yè)拆借、債券、股票等多類型的金融市場，增設(shè)各類銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，興辦城鄉(xiāng)信用合作社，并對四大國有銀行進(jìn)行企業(yè)化改革，同時改革信貸管理體制，集中開展對通貨膨脹的治理整頓和清欠企業(yè)三角債；在全國范圍內(nèi)初步開展利率市場化、外匯管理體制和金融監(jiān)管體制等多項金融體制改革。

經(jīng)過十余年的改革發(fā)展，至1991年底，我國金融體系的各部分均得到恢復(fù)發(fā)展：形成以國有專業(yè)銀行為主、多種金融組織并存的金融機(jī)構(gòu)體系；培育和發(fā)展國債、證券、外匯和期貨等多種金融市場；落實國有銀行對企業(yè)的“撥改貸”政策，改變國有銀行對內(nèi)“吃大鍋飯”和對外壟斷的局面［18］72；建立以中央銀行為主體的宏觀調(diào)控管理體制，構(gòu)建由中國人民銀行和國家外匯管理局組成的“一行一局”金融監(jiān)管體制；實行匯率雙軌制，以及差別利率和一定范圍內(nèi)的浮動利率制；引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，開啟金融市場的開放進(jìn)程；順利完成金融秩序整頓，以及對企業(yè)“三角債”的清理任務(wù)［18］154；等等。

“摸著石頭過河”與“邊干邊學(xué)”相結(jié)合的頂層設(shè)計，體現(xiàn)出中國共產(chǎn)黨對金融改革開放這一全局性問題的戰(zhàn)略把控和金融治理創(chuàng)新的智慧，符合金融和經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展實際，取得了顯著成效。至1991年，我國金融系統(tǒng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨中央加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控的精神，實施穩(wěn)健的貨幣政策，及時糾正金融工作中出現(xiàn)的問題；存貸款余額、國家外匯儲備都大幅增加，保險事業(yè)獲得進(jìn)一步發(fā)展。

（二）改革路徑：形成自上而下的舉國體制

頂層設(shè)計的第二階段實踐是1992年至2012年。金融體制改革和對外開放的頂層設(shè)計機(jī)制雖尚未正式形成，但在實踐中，黨中央、國務(wù)院和相關(guān)部門高度重視金融領(lǐng)域的改革開放和治理問題，把相關(guān)改革事項當(dāng)作國家頭等大事來對待。特別是1992年鄧小平視察南方談話后，黨中央和國務(wù)院有意識地加強(qiáng)對金融領(lǐng)域各項工作的戰(zhàn)略部署，在國家層面制定的改革政策與實際應(yīng)用充分體現(xiàn)了頂層設(shè)計的科學(xué)思想方法，形成自上而下的舉國體制，有力推動了若干重大金融改革、危機(jī)應(yīng)對和金融國際化。

一是以舉國資源完成國有專業(yè)銀行的商業(yè)化改造和股改上市。1999年，國務(wù)院設(shè)立東方、信達(dá)、華融和長城四大金融資產(chǎn)管理公司（AMC），負(fù)責(zé)收購、管理和處置國有專業(yè)銀行所剝離的不良資產(chǎn)。然后通過國家注資、財務(wù)重組、引入戰(zhàn)略投資者和完善公司治理結(jié)構(gòu)等方式，解決國有專業(yè)銀行資本金嚴(yán)重不足和不良資產(chǎn)比率過高問題，為其成功轉(zhuǎn)型為國有獨資商業(yè)銀行奠定基礎(chǔ)。2002年，國務(wù)院授權(quán)組建中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司，主導(dǎo)中國銀行業(yè)的重組上市工作；2003年，國務(wù)院成立國有獨資商業(yè)銀行改革領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)醞釀、統(tǒng)籌和部署中國銀行業(yè)的股份制改革，制定重組、股改、引入戰(zhàn)略投資者和上市的改革步驟；2005年至2010年，四大國有銀行和交通銀行成功完成股份制改革和海內(nèi)外上市任務(wù)；2007年至2010年，繼續(xù)推動和完成中國郵政儲蓄銀行、國家開發(fā)銀行以及中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司和中國人民保險集團(tuán)股份有限公司等金融機(jī)構(gòu)的重組和股份制改革及上市任務(wù)，基本實現(xiàn)鄧小平提出的“把銀行真正辦成銀行”的要求。

二是以舉國之力應(yīng)對金融風(fēng)險和危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定和國家經(jīng)濟(jì)安全。1993年至1996年，我國政府運(yùn)用經(jīng)濟(jì)調(diào)控和政治手段［18］170178，抑制住20世紀(jì)90年代初出現(xiàn)的嚴(yán)重通貨膨脹，并實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)“軟著陸”；1993年至2000年，黨和政府完成金融“三亂”治理整頓任務(wù)，防范和化解金融體系風(fēng)險［19］。1997年，我國成立中共中央金融工委、國有大型金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)黨委和中央金融紀(jì)律檢查工作委員會，加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨建和干部的垂直管理和領(lǐng)導(dǎo)，為金融安全和高效穩(wěn)定運(yùn)行提供組織和政治保障。

在1997年亞洲金融危機(jī)中，我國堅持維護(hù)人民幣匯率和香港金融市場的穩(wěn)定。在2008年全球金融危機(jī)中，中國人民銀行創(chuàng)新貨幣政策工具，為金融機(jī)構(gòu)、金融市場和企業(yè)紓困，同時政府制定和實施“4萬億”一攬子金融危機(jī)的救助和刺激計劃，并采取大規(guī)模投資、大范圍產(chǎn)業(yè)調(diào)整和振興以及大力度科技創(chuàng)新和大幅度提高社會保障水平等方式，成功抵御和化解國際金融危機(jī)對我國經(jīng)濟(jì)造成的直接沖擊。

三是以舉國共識加快和推進(jìn)金融業(yè)的國際化進(jìn)程。黨和政府凝聚共識，于2001年加入世界貿(mào)易組織，積極推動和擴(kuò)大金融業(yè)對外開放的廣度和深度，推出合格境內(nèi)和境外機(jī)構(gòu)投資者制度（QFII和QDII），發(fā)展境外人民幣離岸市場，擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范圍等。2008年后，中國人民銀行加入金融穩(wěn)定理事會、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會等國際金融組織，全面參與《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》和系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)等國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的制定工作，并利用國際經(jīng)濟(jì)的各種治理機(jī)制，積極融入經(jīng)濟(jì)和金融全球化的歷史進(jìn)程中。

黨和政府從全局出發(fā)積極推進(jìn)資本市場改革和發(fā)展，推動金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模擴(kuò)張，以及農(nóng)村信用合作社、國家投資管理和金融監(jiān)管體制等各項改革。至2012年，我國已建立起多樣化金融機(jī)構(gòu)體系，構(gòu)建有序競爭和嚴(yán)格管理的多層次資本市場，形成市場化利率和匯率機(jī)制，中央銀行制度不斷完善，金融監(jiān)管法律體系日益完備，所有金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存貸款余額都有較大幅度提高。

舉國體制的金融改革和發(fā)展實踐，實際上就是自上而下的頂層設(shè)計，這是黨和政府對金融改革開放頂層設(shè)計的一種決策機(jī)制，改革成效顯著。

（三）頂層設(shè)計機(jī)制：制度化和正規(guī)化組織建構(gòu)

2013年至2023年是頂層設(shè)計機(jī)制正式形成和運(yùn)行階段。2013年12月30日召開的中共中央政治局會議決定成立習(xí)近平任組長的中央全面深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組（下文簡稱“中央深改組”），負(fù)責(zé)相關(guān)領(lǐng)域重大工作的頂層設(shè)計、總體布局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整體推進(jìn)和督促落實，成為黨總攬全局領(lǐng)導(dǎo)全面深化改革頂層設(shè)計的重大制度建構(gòu)。

一是金融改革攻堅克難的頂層設(shè)計。2013年后，根據(jù)中央深改組的戰(zhàn)略部署，金融領(lǐng)域的改革在理論和實踐方面實現(xiàn)四大重要突破：首先是把發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)作為基本經(jīng)濟(jì)制度的重要實現(xiàn)形式，允許更多國有經(jīng)濟(jì)和其他所有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展成為混合所有制經(jīng)濟(jì)，形成資本所有者和勞動者利益共同體；其次是完善國有資產(chǎn)管理體制，從原來以管資產(chǎn)為主向以管資本為主轉(zhuǎn)變；再次是改革國有資本授權(quán)經(jīng)營體制，組建若干國有資本運(yùn)營公司，支持有條件的國有企業(yè)改組為國有資本投資公司；最后是打破金融壟斷格局，大力發(fā)展民營金融機(jī)構(gòu)，允許具備條件的民間資本依法設(shè)立各種形式的金融機(jī)構(gòu)，使不同所有制的金融機(jī)構(gòu)平等競爭。

二是深化金融改革和高水平對外開放的頂層設(shè)計。如：2015年實行“8·11”匯率改革，2019年實行利率并軌改革和金融監(jiān)管制度改革；2014年至2018年我國先后建設(shè)滬港通、深港通、債券通和滬倫通等中外證券市場交易的互聯(lián)互通機(jī)制；2023年2月實行股票市場注冊制。又如對外開放方面：2020年后，我國政府統(tǒng)一內(nèi)外資法律法規(guī)，放寬外資投資準(zhǔn)入，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)外資，全面實施市場準(zhǔn)入的負(fù)面清單制度，擴(kuò)大金融市場的對外開放范圍；原定于2021年取消證券、期貨、壽險外資股比限制的規(guī)定提前至2020年，允許外國銀行在我國境內(nèi)同時設(shè)立分行和子行，允許境內(nèi)企業(yè)及個人通過各種形式擴(kuò)大對外投資合作空間等，以推動貿(mào)易和投資自由化和便利化；建立開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，加快與周邊國家和區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通建設(shè)；黨的二十大后，進(jìn)一步推動高水平的制度型金融開放。

三是基于基礎(chǔ)設(shè)施底層思維的“大金融”頂層設(shè)計。如完善多層次資本市場體系建設(shè)，2013年正式設(shè)立和運(yùn)營全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（即“新三板”市場），2019年在上海證券交易所設(shè)立服務(wù)于中小科技企業(yè)的科創(chuàng)板，2021年9月設(shè)立服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)的北京證券交易所；又如以央行征信體系為基礎(chǔ)，我國政府投資建設(shè)全球規(guī)模最大的社會信用征信系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、人民幣跨境支付系統(tǒng)和全國統(tǒng)一的非銀行網(wǎng)絡(luò)支付清算的網(wǎng)聯(lián)平臺等金融基礎(chǔ)設(shè)施。

近年來，在綠色經(jīng)濟(jì)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景下，金融領(lǐng)域的頂層設(shè)計與時俱進(jìn)，如：2014年央行成立綠色金融工作小組，把發(fā)展綠色金融上升為國家戰(zhàn)略；2015年國務(wù)院印發(fā)《推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）》；2019年中國人民銀行推出《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019—2021年）》，并于2022年2月印發(fā)第二版《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》，2022年發(fā)布《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》；等等。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)是把握新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革新機(jī)遇的戰(zhàn)略選擇，要不斷做強(qiáng)做優(yōu)做大我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)［20］，政府各部門都在積極探索金融支持國家重大戰(zhàn)略的實現(xiàn)途徑，2023年2月，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃》。

四是以底線思維的頂層設(shè)計防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險。黨的十九大報告要求健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。2017年我國政府啟動“最嚴(yán)金融監(jiān)管年”計劃，排查各種金融亂象和風(fēng)險事件；積極參與國際金融治理結(jié)構(gòu)調(diào)整，推動相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則在國內(nèi)落地和實施；建立宏觀審慎評估體系（MPA）、外匯和跨境資本流動的宏觀審慎政策框架；正式實施存款保險制度，建立多部門協(xié)調(diào)的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)制度，從多維度筑牢金融安全的“防火墻”。黨的二十屆二中全會強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管改革、中央銀行制度改革和國家金融安全問題，成立黨中央的議事決策機(jī)構(gòu)中央金融委員會和派出機(jī)構(gòu)中央金融工作委員會，組建金融監(jiān)督管理總局，對金融制度進(jìn)行重大改革。

在黨中央頂層設(shè)計下，近十年來我國金融改革開放穩(wěn)步推進(jìn)，金融系統(tǒng)有力支撐經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局。2015年，我國首批獲準(zhǔn)試點5家民營銀行，截至2023年2月，共成立19家民營銀行；建立貸款基準(zhǔn)利率集中報價和發(fā)布機(jī)制（LPR），形成“二委一行二局一會”新監(jiān)管體制“二委”是指2023年組建的中央金融委員會和中央金融工作委員會，不再保留2017年11月成立的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會及其辦事機(jī)構(gòu)；“一行”是指中國人民銀行；“二局”是指國家外匯管理局以及2023年新成立的國家金融監(jiān)督管理總局；“一會”是指中國證監(jiān)會。；推動資本市場雙向開放和“注冊制”改革，真正實現(xiàn)“非禁即入”；不斷擴(kuò)大內(nèi)陸沿邊開放，積極推進(jìn)“一帶一路”和絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)。金融業(yè)改革和對外開放進(jìn)入新時代，奮力開拓中國特色金融發(fā)展之路。

三、 我國金融改革開放頂層設(shè)計的主要形式

經(jīng)過多年實踐摸索，我國逐步形成四種金融改革開放頂層設(shè)計的主要形式，分別對應(yīng)頂層設(shè)計的主體、政府部門、會議機(jī)制和專門機(jī)構(gòu)。

（一）黨的領(lǐng)導(dǎo)和重要會議的戰(zhàn)略謀劃

一是黨的領(lǐng)導(dǎo)人重要談話闡述的頂層設(shè)計思想。如鄧小平在1979年［18］9、1986年［18］68和1991年發(fā)表的談話［18］111，提出銀行要成為發(fā)展經(jīng)濟(jì)、革新技術(shù)的杠桿，要把銀行真正辦成銀行，強(qiáng)調(diào)要加快金融體制改革，把銀行真正辦成現(xiàn)代金融企業(yè)，提出金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心、“金融搞好了，一著棋活，全盤皆活”等重要論斷［18］111。這引領(lǐng)著當(dāng)時的金融改革和發(fā)展方向，也一直是后來改革所要達(dá)到的高目標(biāo)。

又如，1992年鄧小平視察南方談話中提出了關(guān)于證券和股票市場“要堅決地試”的觀點，指出：社會主義要贏得與資本主義相比較的優(yōu)勢，就必須大膽吸收和借鑒人類社會創(chuàng)造的一切文明成果，消除人們關(guān)于股份制“姓資”“姓社”的疑惑。這為我國發(fā)展股份制和股票市場以及金融體制的全面改革起到了撥云見日的指導(dǎo)作用。

再如，習(xí)近平在2017年7月14日至15日召開的第五次全國金融工作會議上發(fā)表的重要講話，從全局和戰(zhàn)略高度對金融工作和金融改革作出了重要指示。他強(qiáng)調(diào)：金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度；金融是實體經(jīng)濟(jì)的血脈，為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風(fēng)險的根本舉措；堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，以確保金融改革發(fā)展的正確方向和國家金融安全；新時期金融工作的三項主要任務(wù)為金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險和深化金融改革。這是從國家層面為金融工作提供重要遵循和實踐指南，發(fā)揮頂層設(shè)計的作用。

二是黨中央召開重要會議的集體戰(zhàn)略決策。從1978年12月至2023年8月，中國共產(chǎn)黨共召開九次黨的全國代表大會，以及數(shù)十次中國共產(chǎn)黨中央委員會全體會議。每次會議都在不同程度上對經(jīng)濟(jì)和金融改革等重大問題進(jìn)行集體討論，最終以會議公報和決議等形式公布集體決策結(jié)果，這是黨中央在事關(guān)金融領(lǐng)域全局性問題上的前瞻性戰(zhàn)略謀劃，具體內(nèi)容如表1所示。

表1顯示，不同時期黨中央召開的重要會議都對金融改革方向和目標(biāo)進(jìn)行了頂層設(shè)計。如：1984年黨的十二屆三中全會通過的《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》成為我國經(jīng)濟(jì)體制改革（含金融體制）的指導(dǎo)性和綱領(lǐng)性文件，奠定了金融改革的基調(diào)，由此真正開啟金融體制改革的進(jìn)程；2008年黨的十七屆三中全會通過的《中共中央關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村改革發(fā)展若干重大問題的決定》，聚焦農(nóng)村金融體制改革和創(chuàng)新、建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度問題；2013年黨的十八屆三中全會要求全面深化改革，完善金融市場體系，決定成立中央全面深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組，使改革頂層設(shè)計和推進(jìn)有了總指揮部；2023年黨的二十屆二中全會更是把改革的重點聚焦在金融領(lǐng)域，對金融制度改革做出重大決策部署。

三是中共中央發(fā)布的一號文件與年度工作部署。1982年至1986年連續(xù)5年、2004至2022年連續(xù)19年期間，中共中央共發(fā)布24個以“三農(nóng)”（農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民）為主題的一號文件，對農(nóng)村改革和農(nóng)業(yè)發(fā)展做出年度部署，其中有6個一號文件的內(nèi)容涉及農(nóng)村金融改革和金融服務(wù)供給問題，如表2所示。

表2顯示：1984年的中央一號文件相關(guān)內(nèi)容涉及農(nóng)村信用社改革問題，要求把農(nóng)村信用社真正辦成群眾性的合作金融組織；1985年的中央一號文件提出要放活農(nóng)村金融的有關(guān)政策，以提高資金的融通效益；2014年的中央一號文件要求加快農(nóng)村金融制度創(chuàng)新步伐，對農(nóng)村和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)加以部署落實；2016年后，中央一號文件逐步把金融的改革發(fā)展和金融科技創(chuàng)新與“三農(nóng)”問題、鄉(xiāng)村振興和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)聯(lián)系起來。

（二）政府制定五年規(guī)劃（計劃）與中長期布局

我國政府制定和實施的“五年規(guī)劃（計劃）”是對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中長期布局和科學(xué)安排，具有上下結(jié)合性、反復(fù)研究性、國際比較性和發(fā)展前瞻性等特點，對金融改革全局具有重要指導(dǎo)意義。1978年以來，我國政府共制定和實施九個五年規(guī)劃（計劃），其中涉及金融改革和發(fā)展事項的有8個，如表3所示。

表3顯示，政府制定的八個五年規(guī)劃（計劃）涉及金融改革方向、目標(biāo)和改革內(nèi)容等。如：“十三五”規(guī)劃提到要堅持深化改革，做好對外開放的戰(zhàn)略布局，提升利用外資和對外投資水平，以及完善境外投資管理體制和擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放等問題；“九五”計劃和“十四五”規(guī)劃還涉及未來15年經(jīng)濟(jì)和金融的中長期遠(yuǎn)景發(fā)展規(guī)劃。

除五年規(guī)劃外，政府還通過部門文件等形式對金融改革開放和發(fā)展進(jìn)行部署。如：1983年9月17日國務(wù)院通過《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》，重點是改革和完善中央銀行制度；1988年2月23日國家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會制定《關(guān)于1988年深化經(jīng)濟(jì)體制改革的總體方案》，決定加快各項金融體制改革步伐；1993年12月25日國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于金融體制改革的決定》，提出要建立在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下獨立執(zhí)行貨幣政策的中央銀行宏觀調(diào)控體系，建立以國有商業(yè)銀行為主體、多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融組織體系，從此開始金融體制的全方位改革歷程；2021年7月16日中國人民銀行數(shù)字人民幣研發(fā)工作組發(fā)布《中國數(shù)字人民幣的研發(fā)進(jìn)展白皮書》，涉及數(shù)字人民幣的具體設(shè)計、運(yùn)行架構(gòu)和制度安排。

（三）全國（中央）金融工作會議的部署和落實

從1997年開始，我國每隔5年舉行一次全國（中央）金融工作會議，至今已舉辦6次。這是黨中央、國務(wù)院聯(lián)合召開的事關(guān)全局的金融系統(tǒng)最高規(guī)格的重要會議，具體情況如表4所示。

表4顯示，黨中央和國務(wù)院歷來高度重視對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，在把方向、管大局、定政策、促改革和保落實方面發(fā)揮著不可或缺的作用。每次全國（中央）金融工作會議都對下一步重大金融改革政策和方向進(jìn)行“定調(diào)”，并推出相應(yīng)改革舉措。

1997年召開的第一次全國金融工作會議的重點是“治亂”，會后出臺的重大舉措包括中國人民銀行、金融監(jiān)管、商業(yè)銀行經(jīng)營管理等方面的重大制度改革，以及關(guān)于國有獨資商業(yè)銀行的資本注資和不良貸款處置方案等。2017年第五次全國金融工作會議后，圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險和深化金融改革，政府出臺一系列舉措：成立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，擴(kuò)充和強(qiáng)化中國人民銀行的相關(guān)職能，形成“二委一行一會二局”加地方監(jiān)管局的金融監(jiān)管新格局，及時出臺“資管新規(guī)”和嚴(yán)監(jiān)管的具體舉措，有效控制了金融體系內(nèi)部的高杠桿違規(guī)行為；同時也強(qiáng)調(diào)發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，重塑我國的金融體系。

作為頂層設(shè)計的一種形式，全國（中央）金融工作會議部署和確定每個時期金融改革發(fā)展的方向和目標(biāo)，為我國實現(xiàn)“金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)，金融強(qiáng)”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)奠定堅實基礎(chǔ)，不斷開創(chuàng)新時代金融工作新局面。

（四）中央全面深化改革委員會的改革設(shè)計與總攬全局

2013年12月30日，中共中央政治局召開會議，決定成立中央深改組，下設(shè)經(jīng)濟(jì)體制和生態(tài)文明體制等6個專項改革小組，其職責(zé)是對改革的重大原則、方針政策和總體方案設(shè)計進(jìn)行統(tǒng)一部署和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，重點處理全局性、長遠(yuǎn)性、跨地區(qū)部門的重大改革問題，指導(dǎo)、推動和督促中央有關(guān)重大改革政策措施的組織落實。

從2014至2017年，中央深改組共召開38次會議，其中有7次會議涉及金融制度改革相關(guān)內(nèi)容，具體內(nèi)容如表5所示。

表5顯示，中央深改組召開的7次有關(guān)會議對自貿(mào)區(qū)的金融改革開放創(chuàng)新、普惠金融、綠色金融、投融資體制、國有資產(chǎn)監(jiān)督職能轉(zhuǎn)變以及進(jìn)一步放款投資準(zhǔn)入和擴(kuò)大對外開放等重大事項進(jìn)行頂層設(shè)計，為新時代金融改革開放指明方向。

2018年2月26日至28日召開的黨的十九屆三中全會后，中央深改組改為中央全面深化改革委員會（以下簡稱“中央深改委”），并于2018年3月28日召開第一次會議。從2018年3月至2023年7月，中央深改委共召開29次會議，其中10次會議涉及金融制度改革內(nèi)容。議題包括金融制度創(chuàng)新、金融監(jiān)管制度改革、上海和北京金融法院設(shè)立以及科創(chuàng)板開設(shè)、創(chuàng)業(yè)板改革、注冊制試點等資本市場改革發(fā)展等問題。中央深改委關(guān)于這些重要金融改革問題的研討和方案設(shè)計，為深化金融體制改革、探索混合所有制形式、重視系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范和金融安全穩(wěn)定問題提供了戰(zhàn)略決策和戰(zhàn)術(shù)實施方案，起到改革設(shè)計和總攬全局的作用。

上述四種形式的頂層設(shè)計形成了內(nèi)在統(tǒng)一的運(yùn)行機(jī)制，其中：黨的領(lǐng)導(dǎo)人和黨中央領(lǐng)導(dǎo)集體是頂層設(shè)計的主體，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略謀劃和決策；國務(wù)院和有關(guān)政府部門是規(guī)劃和實施頂層設(shè)計方案的主要機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)把頂層設(shè)計方案具體化，形成國家任務(wù)和社會共識；全國（中央）金融工作會議是落實頂層設(shè)計方案的長效會議機(jī)制，是黨政聯(lián)合的金融系統(tǒng)高級別頂層設(shè)計實現(xiàn)機(jī)制；中央深改委是頂層設(shè)計的組織機(jī)制，負(fù)責(zé)改革設(shè)計和總攬全局，體現(xiàn)頂層設(shè)計的制度化。

四、 我國金融改革開放頂層設(shè)計的經(jīng)驗啟示

頂層設(shè)計貫穿于我國金融改革開放的始終，不僅在過去對金融改革開放和發(fā)展具有重要的指導(dǎo)意義，也為未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融改革開放以及國家治理現(xiàn)代化提供了重要的經(jīng)驗啟示。

（一）頂層設(shè)計是金融領(lǐng)域體現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)的重要機(jī)制

金融領(lǐng)域是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心組成部分，黨是領(lǐng)導(dǎo)金融事業(yè)的核心力量，是中國特色社會主義金融制度的設(shè)計者和踐行者，黨的領(lǐng)導(dǎo)是中國特色社會主義金融制度的本質(zhì)特征和最大優(yōu)勢［21］。

歷史實踐證明，頂層設(shè)計是金融領(lǐng)域有效體現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)的重要機(jī)制。我國金融改革開放能夠取得驕人的發(fā)展成就，關(guān)鍵在于堅持黨領(lǐng)導(dǎo)下的頂層設(shè)計機(jī)制。根據(jù)頂層設(shè)計的方法論，形成黨領(lǐng)導(dǎo)金融的總體格局，堅持黨中央集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，完善黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作的體制機(jī)制，加強(qiáng)制度化建設(shè)，完善定期研究金融發(fā)展戰(zhàn)略、分析金融形勢、決定金融方針政策的工作機(jī)制，提高金融決策科學(xué)化水平［22］。

在頂層設(shè)計機(jī)制中，在金融領(lǐng)域黨的領(lǐng)導(dǎo)主要體現(xiàn)為對金融工作高瞻遠(yuǎn)矚的總體布局與戰(zhàn)略謀劃，使政府能夠把握正確的改革方向，制定切實可行的改革方案、法律法規(guī)，以及通過制度化形式實現(xiàn)黨在金融組織的內(nèi)生化領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、整體推進(jìn)、督促落實，發(fā)揮“總指揮”的作用。特別是中央深改委（組）的成立，是黨領(lǐng)導(dǎo)頂層設(shè)計機(jī)制的新形式，必須在實踐中堅持和不斷完善。習(xí)近平關(guān)于堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路的有關(guān)論述，是黨的領(lǐng)導(dǎo)下頂層設(shè)計在金融領(lǐng)域的理論成果和實踐指南。

（二）頂層設(shè)計是金融改革開放取得成功的重要方法論

加強(qiáng)“頂層設(shè)計”和著力“整體推進(jìn)”是黨在十八屆三中全會以來提出的馬克思主義方法論［23］。想要達(dá)到改革的目標(biāo)，如果沒有正確的方法論是不行的。掌握正確的改革方法論，才能在確定“搭橋過河”的目標(biāo)時，搭建一座“過河”的橋梁，在此過程中，黨領(lǐng)導(dǎo)下的頂層設(shè)計機(jī)制就起到方法論的作用。

頂層設(shè)計的方法論不僅是過去我們在金融領(lǐng)域改革開放取得成功的保證，而且是未來金融改革開放進(jìn)入深水區(qū)的方法論。黨的二十大后我國改革發(fā)展各領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)性日益增強(qiáng)，實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興和中國式現(xiàn)代化的總體性要求更加凸顯，堅持頂層設(shè)計的方法論，才能加強(qiáng)改革發(fā)展的整體性、系統(tǒng)性和耦合性。

在未來的金融改革中，只有秉持頂層設(shè)計的改革方法論，才能處理好金融改革過程中的多種復(fù)雜關(guān)系。同時，推進(jìn)中國式現(xiàn)代化過程中需要正確處理若干重大關(guān)系，如頂層設(shè)計與實踐探索、戰(zhàn)略與策略、守正與創(chuàng)新的關(guān)系等。

（三）頂層設(shè)計與“摸著石頭過河”相結(jié)合凝聚了中國智慧

2012年后頂層設(shè)計得到加強(qiáng)，但我們也沒有否認(rèn)“摸著石頭過河”的底層探索和創(chuàng)新，二者之間并不是截然分開的，而是有機(jī)統(tǒng)一的，都集中凝聚了中國智慧。

如我國金融改革發(fā)展的起點是中國人民銀行的“大一統(tǒng)”金融體制下的計劃金融，改革開放的核心是增加企業(yè)化、商業(yè)化、市場化和國際化的要素成分，但發(fā)展過程并不是完全自發(fā)的，很大程度上是經(jīng)過自上而下的規(guī)劃設(shè)計、自下而上的政策配合和底層創(chuàng)新不斷推進(jìn)的，這體現(xiàn)出金融體制變革的強(qiáng)制性與誘致性結(jié)合的特點，這與西方發(fā)達(dá)國家市場經(jīng)濟(jì)自然演進(jìn)背景下自下而上的發(fā)展路徑不同。又如我國20世紀(jì)90年代末和21世紀(jì)初對金融不良資產(chǎn)的處置、國有商業(yè)銀行的現(xiàn)代股份制改造上市等，都遵循了頂層設(shè)計的原則方法。

實踐表明，頂層設(shè)計與“摸著石頭過河”相結(jié)合，使得我國金融改革開放事業(yè)順利推進(jìn)，推動金融事業(yè)不斷進(jìn)步。至2022年12月底，我國全年社會融資規(guī)模增量為32萬億元，比上年多0.7萬億元；社會融資規(guī)模存量為344.2萬億元，比上年末增長9.6%，其中對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為212.4萬億元，增長10.9%；全部金融機(jī)構(gòu)本外幣各項存款余額為264.4萬億元，比年初增加了25.9萬億元；全年各類主體通過滬深北交易所發(fā)行債券（包括公司債券、資產(chǎn)支持證券、國債、地方政府債券和政策性銀行債券）籌資64 494億元［24］。

（四）頂層設(shè)計化解了黨的領(lǐng)導(dǎo)與資本市場共存的難題

資本市場是西方國家市場經(jīng)濟(jì)長期發(fā)展的產(chǎn)物，而中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下社會主義制度能否與市場經(jīng)濟(jì)兼容這一重大現(xiàn)實問題也曾引起全國范圍的討論。但其最終是在改革開放總設(shè)計師鄧小平指引下通過試點和試錯方式發(fā)展起來的。在金融改革開放不斷向前推進(jìn)過程中，多層次資本市場體系進(jìn)一步發(fā)展。因此，在我國，資本和資本市場是在先進(jìn)政黨、先進(jìn)制度的駕馭和激活下發(fā)展起來的，必須服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)于人民和國家利益，服務(wù)于國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

黨和政府以頂層設(shè)計的戰(zhàn)略定力突破了之前在計劃經(jīng)濟(jì)時期的思想和實踐局限性，基于頂層設(shè)計的改革方案，發(fā)揮資本市場的積極作用，通過加強(qiáng)金融監(jiān)管規(guī)制其消極面，重視防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，防止資本無序擴(kuò)張，維護(hù)市場秩序，保護(hù)廣大金融消費(fèi)者和投資者的合法權(quán)益。中國共產(chǎn)黨通過頂層設(shè)計的體制機(jī)制逐步找到資本市場“紅綠燈”問題的解決方法，破解了黨的領(lǐng)導(dǎo)和中國特色社會主義與資本市場共存的歷史性難題，逐步學(xué)會了如何管理和駕馭資本來增強(qiáng)資本市場對實體經(jīng)濟(jì)的適配性，充分發(fā)揮金融對實體經(jīng)濟(jì)的支持作用以實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)。

五、 結(jié) 論

通過文獻(xiàn)研究分析、理論梳理和歷史實證闡釋，本文得出以下結(jié)論：

一是中國共產(chǎn)黨是金融改革開放頂層設(shè)計的主導(dǎo)者和踐行者。從最初“摸著石頭過河”與“邊干邊學(xué)”相結(jié)合，到形成自上而下的舉國體制，再到組織化和制度化的頂層設(shè)計機(jī)制，黨和政府自始至終規(guī)劃和實施了一系列有利于我國金融發(fā)展的方針政策和改革方案，主導(dǎo)了金融改革開放的全過程，推動了我國金融體系的發(fā)展成熟、不斷開放和國際化，打破了資本市場自由發(fā)展的神話，證明了黨的領(lǐng)導(dǎo)和社會主義是可以與資本市場實現(xiàn)兼容發(fā)展的。

二是頂層設(shè)計是中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)金融領(lǐng)域改革開放和發(fā)展的富有成效的方法論。通過頂層設(shè)計把黨和政府因素嵌入金融改革發(fā)展的復(fù)雜系統(tǒng)中，并以黨的領(lǐng)導(dǎo)和重要會議、五年規(guī)劃（計劃）、全國（中央）金融工作會議以及中央深改委的組織機(jī)構(gòu)形成內(nèi)在統(tǒng)一的頂層設(shè)計機(jī)制，即頂層設(shè)計主體—組織機(jī)制—規(guī)劃和實施—長效會議機(jī)制。

三是頂層設(shè)計為黨的領(lǐng)導(dǎo)和國家治理現(xiàn)代化積累了重要經(jīng)驗。頂層設(shè)計是在金融領(lǐng)域充分體現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)作用的重要機(jī)制。頂層設(shè)計與“摸著石頭過河”良性契合，體現(xiàn)了理性主義與經(jīng)驗主義、問題導(dǎo)向與目標(biāo)導(dǎo)向、頂層設(shè)計與實踐探索的統(tǒng)一，凝聚了金融發(fā)展模式的中國智慧，破解了黨的領(lǐng)導(dǎo)與資本市場共存的難題，以確保改革開放的行穩(wěn)致遠(yuǎn)。這體現(xiàn)了中國共產(chǎn)黨在金融領(lǐng)域極強(qiáng)的執(zhí)政能力。

四是頂層設(shè)計是改革開放40多年來得到驗證的黨在金融領(lǐng)域治國理政的成功方法論，在未來金融改革的攻堅期和深水區(qū)，頂層設(shè)計仍不失為有效的戰(zhàn)略決策機(jī)制和方法論，將會隨著形勢變化而與時俱進(jìn)。

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Research on the Top-Level Design of Chinas Financial Reform and

Opening Up Since 1978

WU Yunxian， ZHANG Zhijian

Business School， China University of Political Science and Law，Beijing 100088， China

Top-level design has been integral through Chinas financial reform and opening up since 1978. The top-level design goes through three main stages， forming its own distinctive methods， paths and mechanisms. From the perspective of organizational form， the strategic planning by the Partys leadership and important meetings， the five-year plan and medium and long-term layouts， the deployment and implementation of the National Financial Work Conference， and the reform design and overview of the Central Commission for Comprehensively Deepening Reform have become four main top-level design forms. The research shows that the Communist Party of China is the leader and practitioner of the top-level design of financial reform and opening up， and the top-level design is the main methodology for the Party to lead the reform and opening up， the development of the financial sector， and solve difficult problems between the government and the market， the real economy and virtual economy. Thetop-level design also accumulates important experience for the Partys leadership and the modernization of national governance. Futhermore， it finds that top-level design is not only a successful methodology that has been validated in the past 40 years of financial reform and opening up， but also an effective strategic decision-making mechanism and methodology for future financial reform and development， providing experience and inspiration for promoting high-quality financial development and building a strong financial country.

financial reform and opening up; reform and development of the financial industry; top-level design mechanism