云南金融：發(fā)揮金融力量 深度融入共建“一帶一路”大格局

陳彥彤 陳柯宇

黨的二十大報(bào)告指出，要推進(jìn)高水平對外開放，穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放，加快建設(shè)貿(mào)易強(qiáng)國，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，維護(hù)多元穩(wěn)定的國際經(jīng)濟(jì)格局和經(jīng)貿(mào)關(guān)系。共建“一帶一路”作為促進(jìn)全球開放合作、完善全球經(jīng)濟(jì)治理的中國方案，標(biāo)注了國際經(jīng)濟(jì)合作的新高度。如今，共建“一帶一路”倡議核心理念已被寫入聯(lián)合國、二十國集團(tuán)、亞太經(jīng)合組織、上合組織等國際組織和多邊機(jī)構(gòu)重要文件，充分說明這是一個凝聚廣泛合作共識的國際公共產(chǎn)品。在共建“一帶一路”十年間，云南省作為中國面向南亞東南亞的開放前沿，不斷深化與東南亞、南亞國家的合作交流，其在“一帶一路”西南方向的重要紐帶地位日益突出，隨著這項(xiàng)工作的不斷深入，云南金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮金融力量，深度融入共建“一帶一路”大格局，金融對云南省涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐作用日趨凸顯。

著力搭建“一帶一路”運(yùn)輸“大通道”

十年來，云南省與周邊國家互聯(lián)互通持續(xù)推進(jìn)，經(jīng)貿(mào)往來不斷深入。交通作為鏈接經(jīng)濟(jì)的脈絡(luò)和樞紐，承載著商貿(mào)、經(jīng)濟(jì)“互通有無”的血脈和骨架，加強(qiáng)云南省與周邊國家互聯(lián)互通國際大通道建設(shè)意義非凡。經(jīng)過十年的努力，云南“七出省五出境”高速公路網(wǎng)基本形成，“八出省五出境”鐵路網(wǎng)不斷延伸，“兩網(wǎng)絡(luò)一樞紐”航空網(wǎng)加快推進(jìn)，“兩出省三出境”水路網(wǎng)持續(xù)拓展，外聯(lián)內(nèi)暢的綜合運(yùn)輸大通道加快形成。

公路方面，云南5條出境通道中，中越、中老泰、中緬瑞麗、中緬印通道均已實(shí)現(xiàn)云南境內(nèi)段全程高速化，中緬清水河通道正在加快建設(shè)；境外段，中老高速萬象—萬榮段已建成通車。鐵路方面，中老鐵路開通運(yùn)營近2年來，已累計(jì)發(fā)送旅客2100多萬人次，運(yùn)輸貨物2600多萬噸，黃金通道效應(yīng)持續(xù)擴(kuò)大；中越鐵路境內(nèi)段已建成并實(shí)現(xiàn)全線準(zhǔn)軌電氣化；中緬方向大理—臨滄鐵路已建成通車；中越、中緬鐵路境外段正積極推進(jìn)前期工作，中老泰鐵路境外段建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。航空方面，十年來，全省國內(nèi)外通航城市最多達(dá)185個、航線最多666條，其中至南亞東南亞國家通航城市最多達(dá)43個，數(shù)量居全國第一；全省機(jī)場累計(jì)起降460多萬架次，旅客吞吐量超5.5億人次，貨郵吞吐量近420萬噸。水運(yùn)方面，瀾滄江—湄公河國際航運(yùn)蓬勃發(fā)展，實(shí)現(xiàn)集裝箱運(yùn)輸“零”的突破，助力中老緬泰四國互利共贏發(fā)展。國際運(yùn)輸方面，云南全省累計(jì)開通近30條國際道路客貨運(yùn)輸線路；中緬印度洋海公鐵聯(lián)運(yùn)新通道試通首發(fā)，實(shí)現(xiàn)集裝箱運(yùn)輸“零”的突破；成功開行“瀾湄蓉歐快線”“滬滇·瀾湄線”國際貨運(yùn)班列，重慶—瑞麗—緬甸、緬甸—保山—成都公鐵聯(lián)運(yùn)班列先后開行，全面助力大通道建設(shè)。

如今，互聯(lián)互通基礎(chǔ)設(shè)施“大通道”建成，構(gòu)建“人享其行、物暢其流”推動經(jīng)貿(mào)深入發(fā)展成為了可能。隨著云南省積極融入中國—中南半島經(jīng)濟(jì)走廊、孟中印緬經(jīng)濟(jì)走廊建設(shè)，全面對接RCEP。目前，已初步形成以中國（云南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)為引領(lǐng)，以經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)為帶動，以沿邊產(chǎn)業(yè)園區(qū)為重點(diǎn)，以綜合保稅區(qū)、邊境經(jīng)濟(jì)合作區(qū)等為支撐的全方位、立體化開放平臺體系，其“互聯(lián)共通”的重要作用正在凸顯。今年8月舉辦的第7屆“中國——南亞博覽會暨第27屆中國昆明進(jìn)出口商品交易會”，參會的85個國家和地區(qū)以及國際組織的代表嘉賓一致用“超預(yù)期”評價這10年來的展會。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2013年首屆展會舉辦時，中國和南亞國家貿(mào)易總額不足1000億美元，到2022年，中國和南亞貿(mào)易總額已接近2000億美元，年均增長率達(dá)8.3%。截至目前，全省外貿(mào)進(jìn)出口總額從2013年的258.29億美元增至2022年的500.42億美元，年均增長7.6%，貿(mào)易國別市場增至200多個。越來越多的“云品出滇”“云品出國”，讓“云南名片”享譽(yù)四方，彰顯了“大通道”建設(shè)的成效。

外匯管理助力自貿(mào)區(qū)與“一帶一路”? 融合發(fā)展

十年來，云南與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)交流合作持續(xù)深入，跨境收支規(guī)模從2013年的93.7億美元增長至2022年的129.0億美元，經(jīng)濟(jì)往來覆蓋64個沿線國家和地區(qū)。其中，貨物貿(mào)易涉外收支規(guī)模達(dá)109.7億美元，較2013年增長35.1%，雙向直接投資涉外收支規(guī)模累計(jì)達(dá)69億美元。

蓬勃發(fā)展的外貿(mào)經(jīng)濟(jì)，離不開金融的往來和支撐，外匯管理的重要性不言而喻。在落實(shí)“一帶一路”倡議的工作中，國家外匯管理局云南省分局?jǐn)M定了支持企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案，采取“線上+線下”的方式，持續(xù)普及匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，推進(jìn)政銀?！皫准姨А焙献鳈C(jī)制構(gòu)建。2022年以來，全省企業(yè)利用外匯衍生產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)模為105.81億美元，外匯套保比率達(dá)27.16%，跨境人民幣結(jié)算占33.61%，約五成的涉外企業(yè)可以通過跨境人民幣和外匯衍生交易來管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。2023年累計(jì)為中小微企業(yè)辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)優(yōu)惠782萬人民幣，減免保證金3.91億人民幣。同時，優(yōu)化推廣外匯便利化試點(diǎn)的政策，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)體驗(yàn)“無感”辦理貿(mào)易外匯收支，可免于事前登記和核驗(yàn)等手續(xù)，實(shí)現(xiàn)跨境結(jié)算“秒申請、分鐘辦”。目前，試點(diǎn)業(yè)務(wù)已從昆明推廣至全省大部分州市，云南省“直達(dá)邊境地區(qū)、直惠邊境企業(yè)”典型案例被國家外匯管理局采用并向全國推廣，有效助力跨境貿(mào)易市場主體“降本增效”。 截至9月末，全省便利化試點(diǎn)銀行從3家增至6家；試點(diǎn)企業(yè)從9家增至48家；試點(diǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)1391筆，共計(jì)金額10億美元，較上年增長8.1倍。

不僅如此，為持續(xù)推進(jìn)自貿(mào)區(qū)與“一帶一路”的融合發(fā)展，對標(biāo)建設(shè)云南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對外開放新高地，外匯局云南省分局向國家外匯管理局申請了九項(xiàng)外匯創(chuàng)新政策支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)。截至9月末，三個自貿(mào)區(qū)已實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新政策金融服務(wù)全覆蓋，創(chuàng)新政策共服務(wù)逾3000家涉外企業(yè)，自貿(mào)區(qū)跨境收支規(guī)模不斷增長，占比已接近兩成。未來，隨著跨境金融服務(wù)平臺創(chuàng)新應(yīng)用、優(yōu)化個人外匯管理服務(wù)、提升資本項(xiàng)目便利化水平等措施的持續(xù)落地，將進(jìn)一步釋放云南省涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潛力。

金融助力“大通道”建設(shè)

共建“一帶一路”倡議提出十年來，云南省“一帶一路”建設(shè)不斷深化，云南省的區(qū)位優(yōu)勢不斷凸顯，面向南亞東南亞輻射中心的影響力不斷提升。作為國有商業(yè)銀行的中國銀行云南省分行（以下簡稱“云南中行”），在云南省十年“一帶一路”建設(shè)中充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷優(yōu)化金融服務(wù)水平，著力推動云南企業(yè)“走出去”，為中老鐵路發(fā)展注入金融活水。在中老鐵路建設(shè)期間，云南中行為云南省相關(guān)企業(yè)相繼成功開立投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、質(zhì)量保函，以及為中老鐵路境內(nèi)鐵路維修車輛出境作業(yè)與境外車輛入境維修提供專項(xiàng)保函，而該項(xiàng)保函亦是中老鐵路項(xiàng)下全國首筆車輛臨時性出入境擔(dān)保保函。與此同時，云南中行成功為云南省龍頭外貿(mào)企業(yè)辦理中老鐵路出口項(xiàng)下國際鐵路聯(lián)運(yùn)提單融資業(yè)務(wù)，據(jù)悉，該業(yè)務(wù)是由云南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試單簽發(fā)的中老鐵路第一份國際鐵路聯(lián)運(yùn)提單，也是云南省內(nèi)首筆國際鐵路聯(lián)運(yùn)提單融資業(yè)務(wù)。

為進(jìn)一步支持“大通道”建設(shè)，云南分行積極支持當(dāng)?shù)貥?biāo)志性項(xiàng)目建設(shè)，截至目前，已完成5個重點(diǎn)高速公路項(xiàng)目授信審批和部分投放、完成5條沿邊高速公路授信審批和部分投放，并儲備了通道建設(shè)中的27個重點(diǎn)高速公路項(xiàng)目，把金融支持“大通道”建設(shè)落到了實(shí)處。不僅如此，云南中行積極參與能源大通道建設(shè)，全力支持云南綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。在擴(kuò)大水電項(xiàng)目支持的同時，新增批復(fù)風(fēng)力發(fā)電、光伏發(fā)電、生物質(zhì)能發(fā)電等新能源領(lǐng)域項(xiàng)目超過110個，批復(fù)金額超500億元，累計(jì)投放金額突破70億元。

十年間，云南中行依托南亞、東南亞地區(qū)的經(jīng)營和渠道優(yōu)勢，深度參與“一帶一路”建設(shè)、人民幣國際化、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)等國家重大改革戰(zhàn)略。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，全省跨境人民幣結(jié)算量突破7198億元，云南中行跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)達(dá)2237億元，占全省總量31.08%，切實(shí)助力了云南省“一帶一路”建設(shè)走深、走實(shí)。

金融活水融通外貿(mào)發(fā)展兩端

金融機(jī)構(gòu)是資金融通活動的重要中介機(jī)構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶，貿(mào)易離不開資金的融通，離不開金融機(jī)構(gòu)的支持?！耙粠б宦贰苯ㄔO(shè)十年來，云南省金融機(jī)構(gòu)在相關(guān)政策指導(dǎo)下真抓實(shí)干，夯實(shí)了金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，延伸了金融服務(wù)觸角，用金融活水“融通”外貿(mào)發(fā)展的兩端，為云南省打造高水平的對外開放添磚加瓦。

2014年，富滇銀行在老撾設(shè)立合資銀行老中銀行，成為全國地方商業(yè)銀行中唯一在海外設(shè)有經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的銀行。2017年8月4日，老中銀行在磨丁經(jīng)濟(jì)專區(qū)設(shè)立分行，富滇銀行與老中銀行通過“母子聯(lián)動”模式開展人民幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，累計(jì)向老撾調(diào)運(yùn)人民幣現(xiàn)鈔75批次7.92億元，實(shí)現(xiàn)“人民幣—基普”直通清算。

隨著持續(xù)優(yōu)化外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入服務(wù)，截至目前，全省共有8家外資銀行分支機(jī)構(gòu)、5家外資保險(xiǎn)公司省級分公司。同時，在國家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局積極推動下，中資銀行與67家南亞東南亞國家同業(yè)機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，開立同業(yè)往來賬戶，開展跨境人民幣清結(jié)算等業(yè)務(wù)。其中，工商銀行云南省分行聯(lián)動工行萬象分行、工銀亞洲等，成功辦理了跨境資金池業(yè)務(wù)，并與仰光分行協(xié)作推出“中緬通”產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)直接對緬跨境人民幣結(jié)算，累計(jì)辦理業(yè)務(wù)15.85億元。

邊民貿(mào)易作為邊貿(mào)的重要組成部分，優(yōu)化其金融服務(wù)也同樣重要。為此，相關(guān)農(nóng)合機(jī)構(gòu)在麻栗坡天?？诎兜?個口岸提供邊民互市線上結(jié)算服務(wù)，實(shí)現(xiàn)邊民互市業(yè)務(wù)線上、批量化辦理，截至目前，已辦理業(yè)務(wù)9萬余筆，金額超10億元；富滇銀行“跨境通”結(jié)算系統(tǒng)精準(zhǔn)獲取口岸邊民在互市貿(mào)易中的交易情況，在金平苗族瑤族傣族自治縣試點(diǎn)開展“邊民貸”服務(wù)；結(jié)合市場采購貿(mào)易等外貿(mào)新業(yè)態(tài)、新模式特點(diǎn)，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)針對性開發(fā)金融產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行云南省分行開辦了越南盾市場采購貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)。聚焦邊民互市等重點(diǎn)領(lǐng)域，云南各銀行機(jī)構(gòu)主動發(fā)力，截至6月末，支持企業(yè)與“一帶一路”國家跨境進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)目32個，貸款余額24.88億元。

為進(jìn)一步支持“大通道”貿(mào)易暢通，云南省銀行機(jī)構(gòu)全面參與2023年上線的跨境金融服務(wù)平臺“出口信保保單融資”場景融資，僅上半年支持的5家企業(yè)便獲得銀行貸款13.25萬美元。其中，建設(shè)銀行紅河哈尼族彝族自治州分行、中國信保云南分公司與政府相關(guān)部門、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)合推出“云貿(mào)貸”，通過“政銀?！焙献髂Ｊ剑瑸槠髽I(yè)解決融資難題，更好服務(wù)沿邊地區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)。截至6月末，云南省銀行機(jī)構(gòu)支持“一帶一路”建設(shè)項(xiàng)目1371個，貸款余額8426.42億元。

如今，云南省自貿(mào)區(qū)已成為連接南亞東南亞大通道的重要節(jié)點(diǎn)，在打造高水平對外開放大背景下，云南省金融機(jī)構(gòu)主動融入“一帶一路”大格局，持續(xù)探索和優(yōu)化金融服務(wù)模式，深化金融領(lǐng)域合作，將進(jìn)一步助力云南省強(qiáng)化輻射中心和開放前沿的高地效應(yīng)。