在虛假訴訟案件中關于民間借貸的甄別與應對方式

劉偉巖

山東理證律師事務所，山東 膠南 266400

近些年以來，民間借貸的案件種類日益表現(xiàn)出復雜性，民間借貸的案件審理數(shù)目也在持續(xù)增多。作為資金融通中的重要渠道，民間借貸有效補充了金融市場的資金融通空白領域，進而實現(xiàn)了優(yōu)化配置金融市場資源的目標。但是在此過程中，民事行為主體由于受到資金利潤的誘惑因素影響，那么通常就會比較容易扭曲民間借貸的原始動機，甚至還會導致正常的民間借貸形式演變成為惡意串通訴訟或者非法吸納民間資金等違法行為。由此可見，嚴格規(guī)制民間借貸中的虛假訴訟行為具有顯著的必要性，司法機關以及民事案件的審判負責人員，應當著眼于全面防控虛假的民間借貸行為產(chǎn)生。

一、民間借貸虛假訴訟的基本特征及常見表現(xiàn)形式

（一）民間借貸虛假訴訟的含義特征

民間借貸虛假訴訟的本質體現(xiàn)在訴訟當事人對于法定的訴訟提起權利，進行了非法的利用，旨在滿足謀取違法利潤的行為動機，借助隱瞞或者捏造民間借貸關系的途徑方法來實現(xiàn)上述的非法牟利目標。因此從根本上來講，民間借貸的非法訴訟行為關鍵體現(xiàn)在掩蓋非法牟利動機的合法訴訟表現(xiàn)形式，對于借貸關系涉及到的民事案件事實情況，以及案件證據(jù)進行了惡意的隱瞞或者捏造。

訴訟當事人本身已經(jīng)知曉自己正在從事的借貸訴訟行為屬于非法訴訟的范疇，然而仍然通過對于案件真實情況進行隱瞞與虛構的方式，來達到自身謀求利潤的目標［1］。民事借貸案件的司法審判人員由于受到錯誤的案件訴訟表象誤導，那么將會導致形成錯誤的借貸案件審理裁定結果，從而達到了客觀上協(xié)助訴訟當事人獲取非法經(jīng)濟利益的目的。民事借貸案件領域的虛假訴訟行為多數(shù)具有非常隱蔽的行為方式，導致案件審判的司法人員不易對于案件起訴的真實動機進行準確的察覺。

（二）民間借貸虛假訴訟的表現(xiàn)形式

在現(xiàn)狀下，由民事借貸類型案件引發(fā)的虛假訴訟行為主要包含雙方惡意串通起訴、單方惡意訴訟兩種常見形式。具體而言，雙方惡意相互串通進行起訴的虛假訴訟，關鍵體現(xiàn)在民事借貸訴訟中的原告以及被告之間具有私下串通的關系，雙方共謀來完成對于借貸關系的虛構捏造行為，進而誤導司法裁定與審判人員，最終對于其他民事主體的合法經(jīng)濟利益構成了程度比較顯著的威脅侵害［2］。除此以外，虛假訴訟的典型表現(xiàn)形式還體現(xiàn)在訴訟一方的當事人對于借貸案件的主要事實證據(jù)進行了捏造，或者對于借貸案件的真相予以惡意隱瞞，導致對于另一方的民事訴訟行為主體構成了數(shù)額較大的利益損害影響。以上兩種類型的虛假訴訟行為目前都存在較高的發(fā)生頻率特征，決定了司法裁定與案件審判人員必須要保持理性的思維態(tài)度。

例如，對于離婚案件涉及的家庭共同財產(chǎn)在進行分割處理時，夫妻一方與其他民事主體之間形成惡意的串通訴訟關系，進而對于虛假的民間借貸關系進行了捏造。在此種情況下，離婚訴訟中的另一方民事主體將會減少應得的財產(chǎn)分割比例數(shù)目，那么客觀上達到了損害另一方預期合法民事權益的目的。此外，對于真實存在并且已經(jīng)實現(xiàn)了部分履行的民事借貸關系而言，借貸關系的一方民事主體經(jīng)常會利用對方無法進行必要的案件關鍵證據(jù)獲取與提交，就會以此主張法院裁定借貸合同未能履行，要求對方償付全部的借貸合同約定數(shù)額債務［3］。

二、民間借貸虛假訴訟的鑒別要點

（一）伴隨性的訴訟提起方式

訴訟提起方式是否具備正當性，在根本上關系到訴訟當事方的預期利益實現(xiàn)。具體針對于民間借貸的虛假訴訟來講，司法審判人員應當密切重視此類特殊訴訟的提起方式特征［4］。因為在多數(shù)的情況下，提起虛假借貸關系訴訟的方式表現(xiàn)為伴隨性的明顯特征，當事人的一方民事主體已經(jīng)進入到了另外案件的財產(chǎn)執(zhí)行或者訴訟啟動程序中。然而在提起虛假的民事借貸訴訟時，被告一方的民事主體現(xiàn)有財產(chǎn)并未得到完整的分割處置。由此可見，伴隨其他案件訴訟程序或者啟動程序的虛假民事訴訟，往往很難得到及時的應對處理，根源主要體現(xiàn)在，虛假民事訴訟的潛在行為方式具有較大的判斷認定實施難度。

（二）借貸關系中的當事人存在特殊關系

處于借貸關系中的案件當事人之間如果存在非常特殊的密切關系，那么通常可以考慮是否將其認定為虛假的借貸訴訟范疇［5］。例如，對于存在朋友關系以及親屬關系的案件雙方當事人來講，雙方訴訟主體之間就會存在相對較大的串通可能性。具備特殊親密關系的案件起訴方以及被告方，比較容易達成捏造案件證據(jù)與事實的合意，導致了審判人員無法做到及時與準確鑒別真實的案件借貸關系。由于受到借貸關系中的雙方特殊人身關系影響，導致存在侵害另一方合法財產(chǎn)權益的較高風險性。

（三）非對抗性與合謀性的訴訟過程

非對抗性與合謀性，構成了虛假借貸訴訟區(qū)別于正當民事訴訟的顯著特征，在民事借貸案件的審理以及裁定環(huán)節(jié)中，司法審判人員如果能夠確定，案件原被告的雙方之間具有非對抗性的實質關系特征，那么應當警惕存在借貸虛假訴訟的可能性。例如，在認定關鍵性的借貸案件證據(jù)環(huán)節(jié)中，作為代理人的民事訴訟參與人員對于證實案件真實狀況的證據(jù)，未能給予明確的否認，但側重于辯解其他的案件細節(jié)描述情況。在非對抗性的合謀非法訴訟案件中，經(jīng)過調解終結案件審理的概率很大。虛假性的借貸訴訟案件一旦經(jīng)過了調解終結，那么意味著雙方訴訟主體掩蓋真實牟利動機的目標就已經(jīng)實現(xiàn)。此外，帶有瑕疵的案件判定證據(jù)也必須要引起司法人員的警惕。

三、民間借貸虛假訴訟的應對優(yōu)化措施

現(xiàn)階段的虛假訴訟現(xiàn)象，已經(jīng)普遍得到了廣大公眾以及司法機關的重視，尤其是對于虛構案件證據(jù)以及捏造案件事實關系的虛假訴訟行為而言，民事虛假訴訟一旦被提起，則會導致較多的司法審判資源遭到浪費，并且還會明顯侵害到其他當事人的合法經(jīng)濟利益。虛假訴訟行為如果沒有得到及時的察覺與遏制，那么客觀上就會達到放任虛假訴訟行為的后果，導致帶有隱蔽性的虛假民事訴訟，演變成為對于民事正當權利的嚴重侵害。在此前提下，目前針對于民事借貸涉及到的虛假民事訴訟，應當給予全方位的重點整治，關鍵應當體現(xiàn)為如下的應對防范思路：

（一）培養(yǎng)民事主體的防范風險意識

虛假民事訴訟之所以會頻繁產(chǎn)生，其中最為根本的驅動因素就在于，社會整體的誠信環(huán)境未能得到建立。因此在現(xiàn)階段的實踐工作中，應當側重于培養(yǎng)民事主體在參與借貸關系中的風險防控意識，提醒民事主體時刻遵守最基本的民法誠信原則。對于立法規(guī)范進行全面的修改完善，重點應當體現(xiàn)在全面防范以及嚴格控制違規(guī)的民事借貸訴訟行為［6］。近些年以來，市場經(jīng)濟體系架構下的誠信監(jiān)管機制仍然表現(xiàn)出較多的空缺，民事訴訟主體在經(jīng)濟利潤的驅動因素強烈影響下，往往就會借助于法定的訴訟權限來串通謀求更多的經(jīng)濟利益。因此，全面整治民事虛假訴訟的重要途徑，應當體現(xiàn)在培養(yǎng)廣大社會公眾的良好誠信意識以及防范意識，提醒公眾對于潛在性與隱蔽性的虛假訴訟行為保持必要的警惕。

民事訴訟當事人對于誠信基本原則如果能夠給予自覺的維護遵守，那么有助于民事訴訟的實施氛圍得到凈化，在民事活動的開展過程中營造良好的誠實守信環(huán)境。帶有主觀虛假意圖的民事訴訟請求如果提出，那么法院應當禁止訴訟當事人隨意進行撤銷處理。為了維護民事訴訟程序的嚴肅性以及權威性，則必須要通過禁止隨意撤訴的方式來規(guī)制訴訟當事人，督促訴訟當事人謹慎運用現(xiàn)有的訴訟提出權利。現(xiàn)行的《民事訴訟法》應當重點增加、嚴格限定撤訴權的條款規(guī)定，通過增加針對撤訴權利的約束限定，來形成全面的民事訴訟監(jiān)督監(jiān)管機制。民事虛假訴訟現(xiàn)象之所以頻繁產(chǎn)生，關鍵的根源因素就是民事主體欠缺必要的誠信意識。因此，目前針對于《民事訴訟法》的完善，應當考慮納入誠實信用的民法宗旨，依靠于民法領域的誠信原則來規(guī)制民事訴訟的當事人，確保訴訟當事人杜絕隨意濫用訴訟權利的行為。

（二）構建誠信的良好市場經(jīng)濟運行氛圍

缺失良好的誠信社會環(huán)境將會顯著增加虛假訴訟類型的民事案件產(chǎn)生概率，那么目前對于社會整體的誠信氛圍應當給予必要的鞏固［7］。健全市場經(jīng)濟中的民事主體誠信守法機制應當建立在全面強化現(xiàn)階段法治宣傳的前提下，充分依靠于誠信宣傳的實踐技術平臺來塑造良好的社會誠信環(huán)境。例如近些年以來，已經(jīng)有很多地區(qū)的司法審判機構，正在通過設置巡回審判法庭、組織當?shù)毓娺M行庭審參與旁聽等方式來塑造社會的良好誠信環(huán)境，提醒公眾不要受到非法經(jīng)濟利益的迷惑。民事借貸行為必須要得到正確的開展實施，確保配備齊全與完整的借貸合同，切實杜絕侵害民事借貸正當利益的后果。

虛假訴訟人的罰款罰金制度目前必須要得到完整建立，同時詳細界定虛假訴訟罰款的數(shù)額。培養(yǎng)素養(yǎng)良好的專業(yè)化審判業(yè)務隊伍，應當確保實現(xiàn)適度分離現(xiàn)有的各個流程審判權限，以確保民事虛假訴訟的潛在行為動機能得到盡早的察覺?；鶎臃ㄔ簩τ趯I(yè)化的司法審判團隊應當實現(xiàn)盡快的建立，構建全方位的司法審判工作協(xié)同配合機制；虛假訴訟的審判保障機制應當?shù)玫饺轿坏慕ⅲ{動多層面的司法實踐資源來阻止虛假訴訟的負面影響；民事虛假訴訟應當?shù)玫綔蚀_的判斷，確保民事案件的司法審判人員能夠充分發(fā)揮出庭審各個環(huán)節(jié)的職權；民事案件的法官審判人員應當秉持平衡當事方訴訟權利的宗旨，對于庭審全面實施中的法官職權給予充分的展示［8］；虛假訴訟的不法行為傾向應當?shù)玫郊霸绲呐袛?，以阻止更大范圍的不良訴訟后果。

（三）妥善維護訴訟受害方的權益

虛假訴訟案件中的受害方應當獲取法定數(shù)額的賠償，進而體現(xiàn)出民事訴訟立法維護受害方權益以及彌補受害方的立法實踐思維?，F(xiàn)階段的民事訴訟立法應當設立完善程度更高的受害方經(jīng)濟賠償法規(guī)制度，合理平衡借貸訴訟中的參與主體利益。作為民事借貸關系類型的案件審判負責人員，本身也需要具備更高層次的專業(yè)技術素養(yǎng)，能夠確保準確鑒別虛假的借貸訴訟現(xiàn)象。

《民事訴訟法》應當重點針對于存在虛假的訴訟提起行為人給予法定額度的財產(chǎn)處罰，確保濫用訴訟權利的行為人能夠得到必要的財產(chǎn)損失處罰。唯有如此，民事虛假借貸的案件瑕疵才會在庭審環(huán)節(jié)得以充分暴露，以保障有效阻止對于其他民事主體的權益損害后果。民事案件審判的實踐工作具有顯著的專業(yè)化特征，就會要求審判業(yè)務人員應當表現(xiàn)出優(yōu)良的專業(yè)技術能力。案件受害方只有獲得了法定數(shù)額的經(jīng)濟賠償補償，才能有助于彌補遭到侵害損失的受害人的合法權益，充分展現(xiàn)出民事訴訟立法維護社會公正的宗旨。

四、結束語

經(jīng)過分析可見，民間借貸進行過程中的虛假訴訟現(xiàn)象亟待得到必要的遏制。對于民間借貸的全面實施過程而言，導致存在虛假訴訟的重要根源因素，就是社會缺失誠信環(huán)境氛圍，以及民事主體存在較差的資金安全保護意識等。對于民事虛假訴訟應當能夠進行準確的判斷鑒別，從而在根源上防范帶有隱蔽性的虛假訴訟后果。應對虛假訴訟的關鍵實踐路徑，應當體現(xiàn)在提升司法人員的職業(yè)技術素養(yǎng)，以及切實維護案件被害人的合法權益等方面。作為市場經(jīng)濟體系中的民事行為主體，本身需要具備更加良好的防范監(jiān)督意識，以共同構建誠信的市場經(jīng)濟運行氛圍。