電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及對策分析

高宏美竹 王鑫

摘?要：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是信息化時(shí)代新興的新型犯罪，區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙方式，電信詐騙主要借助網(wǎng)絡(luò)靠線上聯(lián)絡(luò)以交友、招聘等為由進(jìn)行隨機(jī)對象詐騙犯罪。近年來，電信詐騙已經(jīng)逐漸發(fā)展為集團(tuán)化、專業(yè)化、跨國化，成為危害社會和諧穩(wěn)定的重大社會問題。電信詐騙具有蔓延性大、手段更新快、團(tuán)伙反偵察能力強(qiáng)等特點(diǎn)，此外，我國現(xiàn)有法律框架對打擊電信詐騙支持力度有欠缺，也是讓詐騙團(tuán)伙日益猖獗的重要因素之一。因此，擬定高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙策略，聯(lián)合多部門、多領(lǐng)域?qū)`法犯罪進(jìn)行打擊勢在必行，只有堅(jiān)決打擊詐騙團(tuán)伙，讓他們受到嚴(yán)厲的懲罰，才能保障人民群眾的經(jīng)濟(jì)利益，保護(hù)人民群眾資金安全，同時(shí)也有助于遏制誠心危機(jī)，維護(hù)祖國社會和諧穩(wěn)定有序發(fā)展。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；現(xiàn)狀分析；解決措施

中圖分類號：D9?????文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.12.065

信息化時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)溝通萬物，在互聯(lián)網(wǎng)帶來巨大便捷、高效同時(shí)，也伴隨著陷阱和威脅，一些犯罪團(tuán)伙，以網(wǎng)絡(luò)為據(jù)點(diǎn)，對廣大群眾實(shí)施無差別廣撒網(wǎng)式犯罪，給人民群眾帶來巨大困擾和損失。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)信息、微信群等方式向指定范圍受害者發(fā)布具有迷惑性的信息，讓受害者在不知情情況下將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至詐騙分子賬戶，給受害者自身及家庭帶來巨大災(zāi)難。隨著我國經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，金融及通訊業(yè)也蓬勃發(fā)展，犯罪分子借此勢頭，迅速蔓延，嚴(yán)重破壞社會穩(wěn)定損害人民群眾經(jīng)濟(jì)利益。因此，多部門共同參與加大打擊犯罪力度，依法依規(guī)對犯罪人員進(jìn)行全方位打擊，以實(shí)現(xiàn)社會大穩(wěn)定，提高法律威信，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)和生命安全。

1?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀

依托互聯(lián)網(wǎng)而衍生的各種犯罪形式層出不窮，花樣百出，詐騙犯罪團(tuán)伙在信息化時(shí)代不斷進(jìn)化呈多發(fā)高發(fā)勢頭，截止當(dāng)下仍有上漲趨勢。因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙受害者具有隨機(jī)性和不特定性，這不僅讓受害人難以防范，對人們警察執(zhí)法也帶到一定挑戰(zhàn)。習(xí)近平總書記多次多場合均做出指示，要嚴(yán)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，切實(shí)保障人們?nèi)罕娯?cái)產(chǎn)安全及社會穩(wěn)定。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年我國統(tǒng)計(jì)在案的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件就有60萬起，涉案金額超過230億元。2016年中國境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙立案62.98萬起，已破壞案件只有9.3萬起，查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯3.47萬人，造成經(jīng)濟(jì)損失超過200億。2017年，中國境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙立案64.3萬起，已破獲案件13.3萬起，查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯5.4萬名，經(jīng)濟(jì)損失約132.5億元。公安部報(bào)道指出，2018年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案82.1萬起，其中破獲13.7萬起，查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯7.33萬名，經(jīng)濟(jì)損失達(dá)192億元。2019年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案82萬，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件20萬起，抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人。2020年立案95萬，全國公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件32.2萬起，累計(jì)挽回?fù)p失1876億元。2021年，立案96萬起，破獲44.1萬余起，抓獲罪犯69萬余，追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

通過對過去幾年我國發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分析，可以明確兩點(diǎn)內(nèi)容。

第一，案件立案數(shù)量自2015年到2019年逐漸走高，而2020到2021年出現(xiàn)改善。從案件立案數(shù)來看，2015年至2019年來，立案數(shù)量快速增長，可見全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪逐漸泛濫，尤其是2018年，同比增長超過35%，增長趨勢最明顯。不過2015年到2019年破獲案件率明顯偏低，在這種犯罪案件逐漸上升，而破案率徘徊不前的情況下，提示公安部要加強(qiáng)打擊力度。2020年至2021年案件分析可見，立案數(shù)量明顯變緩，而破案次數(shù)顯著提高，抓捕力度也較前明顯增加，這也是過去兩年公安部取得的較大成就，但總體而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為仍很猖獗，需要進(jìn)一步加強(qiáng)各部門合作，進(jìn)一步打擊犯罪團(tuán)伙。

第二，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本不高，但對受害者造成的損失極大。區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙手段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙騙術(shù)更高級，隱匿性更強(qiáng)，他們借助信息化手段，犯罪時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)、電話及銀行賬號就可以遙控跨區(qū)域犯罪，犯罪成本不高，但抓捕難度很大，抓捕成本高。在2015-2021年每年經(jīng)濟(jì)損傷都超過100億以上，并且有逐年增長的趨勢，盡管2019年至2021年經(jīng)公安部門聯(lián)合打擊后，有所改善，但專項(xiàng)行動顯然需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

2?我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)

（1）案件數(shù)量多，受害者經(jīng)濟(jì)損傷嚴(yán)重。據(jù)公安部公布數(shù)據(jù)顯示，最近10年，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量每年都以20%～30%速度遞增，2015年立案案件數(shù)量達(dá)59萬，比去年同期增長32.5%，累計(jì)造成受害者經(jīng)濟(jì)損傷222億元。據(jù)公安部公開數(shù)據(jù)顯示2016年上半年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案35.5萬件，比前一年上升36.4%，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損傷114.2億。并且在此期間，單個(gè)案例被騙金額上限不斷上升，2015年至2020年，全國被詐騙千萬元以上案例超過120起，百萬以上案例高達(dá)2800起。

（2）犯罪類型多，內(nèi)容和手段更新快。犯罪分子作案方式從起初廣撒網(wǎng)式打電話、發(fā)帶有釣魚連接的盜號短信，發(fā)展到通過網(wǎng)絡(luò)虛擬改號、盜用個(gè)人信息及通訊賬號、微信號等，從之前在境內(nèi)雇傭馬仔取款到網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、跨境消費(fèi)、在境外迅速體現(xiàn)等手段。并且，犯罪手段還處于快速更新中，當(dāng)下最常見的騙局多為冒充辦案機(jī)關(guān)、猜猜我是誰、冒充黑惡勢力、機(jī)票或演唱會改簽、重金求子、中大獎等幾十種詐騙手法。

（3）作案區(qū)域廣，影響群體多。從現(xiàn)有立案情況分析，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙波及的地域十分廣闊，全國各個(gè)省份及直轄市包括港澳臺自治區(qū)等無以幸免。甚至隨著信息化時(shí)代發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)及電商崛起，詐騙的范圍從經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海城市逐漸向中西部地區(qū)蔓延。犯罪分子以前都是無差別進(jìn)行撒網(wǎng)式行騙，而顯著逐漸發(fā)展到掌握受害者個(gè)人家庭及工作信息，精確詐騙。

3?電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理對策

3.1?盡快制定電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)法律

3.1.1?加快電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事立法工作

依法加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度，設(shè)立專門的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪名，通過加大打擊力度，讓這類犯罪不能以無此罪名獲取較低犯罪成本，打破過去無法重判的尷尬境地，同時(shí)要提高打擊力度，對私自交易、出售個(gè)人銀行卡、身份證信息的人員進(jìn)行打擊，打擊出售手機(jī)卡及黑中介及卡商。在對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理措施中，加強(qiáng)法制建設(shè)無疑是最有力的一個(gè)手段，對犯罪分子會形成強(qiáng)大的威懾力，讓其因可能受到的重刑而心存畏懼。所以，立法，加強(qiáng)打擊力度，是最有效最根本的解決措施。

3.1.2?重視對居民個(gè)人信息的保護(hù)

早在2003年就有人大代表提議，推出個(gè)人信息保護(hù)法，并且現(xiàn)有《網(wǎng)絡(luò)安全法》《侵權(quán)責(zé)任法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)中本來就有對個(gè)人信息保護(hù)的相關(guān)條文，但是都只是簡略涉及，沒有進(jìn)一步細(xì)化，并且沒有對犯罪分子的量刑制定標(biāo)準(zhǔn)和解釋。當(dāng)居民在網(wǎng)上消費(fèi)、辦理銀行卡、辦理各種會員卡、購票等涉及使用個(gè)人信息時(shí)，要加強(qiáng)監(jiān)管，堅(jiān)決杜絕商販惡意泄露個(gè)人信息。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有企業(yè)或員工私自販賣居民個(gè)人信息并由此獲利，應(yīng)從嚴(yán)從重處罰。保護(hù)個(gè)人隱私不泄露是保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的基本措施。

3.1.3?加快對金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)的立法

金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)應(yīng)強(qiáng)制對用戶施行實(shí)名制，這種規(guī)定只在《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息保護(hù)的決定》《中華人民共和國電信條例》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國銀行管理?xiàng)l例》等法律中有提及，但沒有細(xì)分具體的權(quán)利和義務(wù)。盡管金融機(jī)構(gòu)及電信企業(yè)有義務(wù)為消費(fèi)者提供便利服務(wù)，但同時(shí)也應(yīng)主動承擔(dān)攔截詐騙電話及短信的責(zé)任，對非本人操作的銀行轉(zhuǎn)賬應(yīng)提高識別能力。受害者在詐騙期間遭受巨大經(jīng)濟(jì)損傷，金融機(jī)構(gòu)、電信公司、洗錢、傳播木馬程序等，尤其是泄露用戶隱私情況，應(yīng)加強(qiáng)打擊力度，確保人民隱私安全，切斷犯罪途徑。

3.2?深化各部門之間的協(xié)作配合

定期召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議，將責(zé)任進(jìn)行分工，明確每一項(xiàng)工作目標(biāo)并制定合適的完成時(shí)間，確定獎懲機(jī)制，讓各部門把打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)納入績效考核，并分享情況，遇到困難時(shí)，多部門開會研究，互相交流信息，強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制，建立長期的完善的打擊措施。公安機(jī)關(guān)與通信部門聯(lián)合行動，對涉案電話及時(shí)予以攔截并關(guān)停通訊業(yè)務(wù)，與銀行、金融系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)涉案賬戶后第一時(shí)間攔截凍結(jié)，并且要求通信部分在工作中一旦發(fā)現(xiàn)可疑線索，第一時(shí)間匯報(bào)給公安機(jī)關(guān)，經(jīng)公安協(xié)調(diào)各部門聯(lián)合作戰(zhàn)，依法打擊治療網(wǎng)絡(luò)詐騙。

3.3?加強(qiáng)防范詐騙的宣傳力度

3.3.1?開展常態(tài)化的全民宣傳

媒體、網(wǎng)絡(luò)、微博等多渠道宣傳方式是降低群眾受騙的重要手段。應(yīng)不遺余力的進(jìn)行宣傳，組織工作人員學(xué)懂、血透詐騙形式和套路，將宣傳工作做細(xì)。并注重宣傳的連續(xù)性，充分應(yīng)用新聞媒體和廣告、自媒體等多渠道宣傳，可聯(lián)合公眾人物，借助公眾人物影響力，通過真實(shí)案例進(jìn)行宣傳，普及新的詐騙形式，讓大家免于上當(dāng)受騙。宣傳時(shí)同時(shí)要注意側(cè)重點(diǎn)，針對老年人、在校大學(xué)生等特殊群體著重進(jìn)行宣傳，務(wù)必提高群眾防騙意識。

3.3.2?開展重點(diǎn)行業(yè)的針對性宣傳

市人行、市銀監(jiān)分局應(yīng)定期或不定期組織培訓(xùn)，監(jiān)督各銀行內(nèi)部培訓(xùn)情況，加強(qiáng)一線人員識別詐騙騙局的能力，通過擺放宣傳畫報(bào)、發(fā)放紙質(zhì)材料等方式向辦理業(yè)務(wù)的人員宣傳謹(jǐn)防詐騙知識。組織市移動、聯(lián)通、電信等公司通過短信向市民公益宣傳詐騙新手段，讓群眾對新的詐騙方式有所識別。這樣可以提高電信、金融企業(yè)監(jiān)督預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的效率，也能大幅度降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生率。

3.4?提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的科技手段

3.4.1?充分運(yùn)用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)

要深化基礎(chǔ)支持。依照全國反詐中心制定的規(guī)范，強(qiáng)化力量、制度、手段建設(shè)，提高對新知識、新事物的學(xué)習(xí)能力，掌握大數(shù)據(jù)、人工智能、5G、區(qū)塊鏈等相關(guān)知識，綜合開展針對詐騙電話的攔截行動，做到第一時(shí)間阻斷電話、凍結(jié)銀行賬號，通過大數(shù)據(jù)分析，排查任何關(guān)聯(lián)人員，建立預(yù)警機(jī)制，對有前科人員實(shí)施必要的動態(tài)管控措施，盡早發(fā)現(xiàn)并打擊違法行為，嚴(yán)防流串犯案。應(yīng)用新技術(shù)手段去提高公安機(jī)關(guān)辦案能力，將反詐騙中心塑造呈具備組織、指揮、研判、打擊、治理的作戰(zhàn)中心，為進(jìn)一步高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供保障。

3.4.2?積極借鑒企業(yè)先進(jìn)技術(shù)

除了政府部門及公安系統(tǒng)，一些社會上具有社會責(zé)任感的企業(yè)也探索并研發(fā)了一些用于識別網(wǎng)絡(luò)詐騙的軟件。比如騰訊公司退出的打擊攔擊偽造基站的“鷹眼”系統(tǒng)，美亞柏科公司研發(fā)的“錢盾”攔截支付系統(tǒng)等，這些軟件都能對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行一定的攔截。并且，許多企業(yè)研發(fā)的系統(tǒng)都是免費(fèi)供群眾使用，這都應(yīng)該納入公安使用參考中。

4?結(jié)語

盡管近年來經(jīng)過公安部牽頭，多部門聯(lián)合行動，有效打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的囂張氣焰，也大范圍遏制了其進(jìn)一步的蔓延趨勢。但長遠(yuǎn)來說，源頭治理才是徹底根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的辦法。一是盡快完善法律法規(guī)，加強(qiáng)對犯罪分子的打擊，通過嚴(yán)厲的法律處罰措施，對犯罪分子起到震懾作用。二是構(gòu)建聯(lián)動機(jī)制，協(xié)調(diào)不同政府及機(jī)關(guān)職能單位，帶動社會團(tuán)體，相互配合，互相補(bǔ)漏。三是開展廣泛而持續(xù)的普法宣傳。四是提高執(zhí)法的科技化程度，做到精準(zhǔn)打擊犯罪。只有不斷完善打擊手段，加大懲處力度，聯(lián)合多方力量，才可能將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙徹底消除干凈，還人民群眾穩(wěn)定和諧的社會環(huán)境。

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