脫貧旅游地農(nóng)戶生計風險感知及管理策略研究

余汝藝，梁留科，2

（1.洛陽師范學院 中國旅游研究院縣域旅游研究基地，河南 洛陽 471022；2.河南大學 黃河文明與可持續(xù)發(fā)展研究中心，河南 開封 475001）

0 引言

近年來，風險感知及管理策略成為學術(shù)界與決策層關(guān)注的重要議題［1］。風險感知反映了風險暴露的預(yù)期及減輕或應(yīng)對不利影響的能力，是適應(yīng)性決策的關(guān)鍵因素。風險管理是選擇適當?shù)奶娲ぞ呓M合，涉及風險降低、風險緩解和風險應(yīng)對［2］。關(guān)于風險感知，學者圍繞天氣和自然風險［1］、市場風險和技術(shù)風險［3］、政策風險［4］等開展系列研究；風險管理策略主要包括普遍性風險策略（減少消費、向親友尋求幫助、獲得貸款、尋求就業(yè)、資產(chǎn)變現(xiàn)等）和特定生計方式緊密關(guān)聯(lián)的策略［5］。英國國際發(fā)展部（DFID）提出的可持續(xù)生計分析框架（SLA）、聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署（UNWP）提出的“壓力—狀態(tài)—響應(yīng)”（PSR）為生計風險分析提供了基礎(chǔ)框架［6］。基于SLA和PSR，生計資產(chǎn)作為農(nóng)戶風險響應(yīng)能力的核心要素，是農(nóng)戶管理生計風險的基礎(chǔ)資源［7］。

然而，當前研究對不同區(qū)域、不同類型農(nóng)戶面臨的生計風險及其特征與來源尚缺乏全面認識，更缺乏對農(nóng)戶風險偏好及風險處理行為的深入理解［8］。此外，風險感知具有環(huán)境特定性，根植于獨特的生計系統(tǒng)［9］，而已有研究多局限于DFID的SLA的5項生計資產(chǎn)，難以有效揭示中國鄉(xiāng)村轉(zhuǎn)型的基本結(jié)構(gòu)環(huán)境下旅游農(nóng)戶風險行為及管理策略的影響因素［10］。鑒于此，急需辨明脫貧旅游地旅游農(nóng)戶面臨的關(guān)鍵生計風險，探索影響旅游農(nóng)戶抵御風險的關(guān)鍵因素，以鞏固旅游脫貧攻堅成果?；诳沙掷m(xù)生計框架，結(jié)合脫貧旅游地農(nóng)戶生計環(huán)境，構(gòu)建如圖1所示的脫貧旅游地農(nóng)戶生計風險及管理策略分析框架。

圖1 脫貧旅游地農(nóng)戶風險管理策略分析框架Figure 1 Analysis framework of farmers'risk management strategy in poverty relief tourism destination

1 研究區(qū)域及數(shù)據(jù)獲取

1.1 研究區(qū)域概況

欒川縣位于豫西伏牛山腹地（圖2），是我國14個集中連片特困地區(qū)的一部分，屬于典型深石地區(qū)，人均耕地面積接近聯(lián)合國糧農(nóng)組織確定的警戒線。河南省將旅游業(yè)作為引導(dǎo)農(nóng)戶與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展有機銜接的重要途徑，欒川縣也因勢成為“國家級旅游業(yè)改革創(chuàng)新先行區(qū)”“連片特困地區(qū)旅游脫貧縣”。截至2020年底，欒川縣境內(nèi)有5A級景區(qū)兩家、4A級景區(qū)8家，57個貧困村中的45個村將鄉(xiāng)村旅游作為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，有31個貧困村1.3萬名貧困群眾通過發(fā)展旅游實現(xiàn)脫貧。欒川縣鄉(xiāng)村旅游及旅游農(nóng)戶生計面臨旅游季節(jié)性、激烈市場競爭、市場化轉(zhuǎn)型等諸多壓力和不確定性，探索農(nóng)戶的壓力特征及響應(yīng)策略對鞏固旅游脫貧攻堅成果、推動農(nóng)戶現(xiàn)代化有重要價值。

圖2 案例區(qū)位置及樣本村分布Figure 2 The location of case area and distribution of sample villages

1.2 調(diào)研內(nèi)容設(shè)計

連片特困山區(qū)通常面臨信息不對稱、交易成本高等不完善的市場環(huán)境［11］，信息成為影響家庭優(yōu)化投資決策的關(guān)鍵因素［12］。此外，鄉(xiāng)村轉(zhuǎn)型過程中，治理邏輯的變化［13］往往伴生著小農(nóng)行為和心理的結(jié)構(gòu)性調(diào)整［14］。在積極組織行為領(lǐng)域，心理資本被用來反映小農(nóng)戶在轉(zhuǎn)型過程中的心理適應(yīng)性［15］。

基于上述分析，本文參考農(nóng)民生計風險研究［16］、管理 策 略 研 究［17］和 可 持 續(xù) 生 計 研 究［18］相 關(guān)成果，在DFID可持續(xù)生計框架五項生計資產(chǎn)基礎(chǔ)上，增加反映鄉(xiāng)村轉(zhuǎn)型情景的信息資產(chǎn)和心理資產(chǎn)兩部分內(nèi)容。考慮到被訪者可能的填答式的“趨中反應(yīng)”，面向農(nóng)戶的問卷采用4級量表的形式，對生計風險管理策略選擇則采用虛擬量表，具體測量框架見表1。

表1 旅游農(nóng)戶生計資產(chǎn)、風險感知及管理策略調(diào)查指標Table 1 survey indicators of livelihood assets，risk perception and response strategies of to urism farmers

（續(xù)表1）

1.3 數(shù)據(jù)收集

本文采用參與式農(nóng)戶評估法和便利性抽樣的方式。課題組成員分別于2020年6月和2020年8月兩次入戶調(diào)研。調(diào)查范圍涉及欒川縣7個旅游村（圖1），共發(fā)放農(nóng)戶問卷270份，回收農(nóng)戶有效262份，問卷回收率分別達到97.04%。樣本農(nóng)戶在各旅游村的分布和調(diào)查對象的具體情況如表2所示。信度檢驗結(jié)果顯示，旅游農(nóng)戶生計資產(chǎn)、能力和壓力感知的指標與其所在維度的CITC系數(shù)均大于0.50的標準，Cronbach'sα系數(shù)超過0.70的標準。問卷結(jié)構(gòu)效度KM0值為0.857，Bartlett球形檢驗P值為0.000，通過了信度和效度檢驗。

表2 樣本農(nóng)戶的抽樣分布Table 2 Sampling distribution of sample farmers

2 研究方法

指標權(quán)重設(shè)置。考慮到農(nóng)戶對旅游的參與是對多元家庭稟賦的綜合性動員過程，本文中假定各項生計要素對旅游農(nóng)戶生計同等重要，所以借鑒了全球多維貧困指數(shù)（MPI）采用的平衡加權(quán)方法，假定各項生計資產(chǎn)對農(nóng)戶生計發(fā)展具有同等價值［19］。

生計資產(chǎn)計算。生計資產(chǎn)計量借鑒相關(guān)研究中的資產(chǎn)指數(shù)化計量方法［20］。首先計算農(nóng)戶每一種資產(chǎn)的指數(shù)，資產(chǎn)指數(shù)計算公式為：

式中：Wi為具體指標的權(quán)重；Pi為經(jīng)過標準化處理的指標值；X為自然資產(chǎn)（N）、社會資產(chǎn)（S）、金融資產(chǎn)（F）、心理資產(chǎn)（P）、信息資產(chǎn)（I）、物質(zhì)資產(chǎn)（M）和人力資產(chǎn)（H）。

旅游農(nóng)戶家庭綜合資產(chǎn)（LA）在各分維度資產(chǎn)及權(quán)重基礎(chǔ)上計算獲得［19］。計算公式為：

其他方法。對生計資產(chǎn)與風險間的關(guān)系分析，采用灰色關(guān)聯(lián)性方法；對生計風險與管理策略間響應(yīng)關(guān)系的考察，采用典型相關(guān)性。管理策略采用二元logistic模型，考察農(nóng)戶的生計資產(chǎn)對其生計風險管理策略的影響。

3 結(jié)果及分析

3.1 生計風險與生計資產(chǎn)的關(guān)系

根據(jù)旅游農(nóng)戶綜合生計資產(chǎn)，以0.289、0.350、0.419為自然斷裂點，將旅游農(nóng)戶劃分4個等級，4個層級資產(chǎn)水平的旅游農(nóng)戶在綜合資產(chǎn)水平及7個分維度層面都具有顯著分異（圖3）。其中低資產(chǎn)、中間資產(chǎn)水平（較低資產(chǎn)和較高生計資產(chǎn)）和高資產(chǎn)水平農(nóng)戶占比分別為17.56%、69.08%和13.36%，整體呈現(xiàn)“兩頭小、中間大”的紡錘形分布結(jié)構(gòu)。

圖3 農(nóng)戶生計資產(chǎn)水平分異Figure 3 The differentiation of livelihood assets

從表3中統(tǒng)計結(jié)果顯示，農(nóng)戶的生計風險結(jié)構(gòu)為，競爭風險（3.47）＞需求變化風險（3.22）＞季節(jié)波動（2.65）＞知識風險（2.56）＞政策風險（1.90）。4種資產(chǎn)等級農(nóng)戶面臨的生計風險大小差異呈現(xiàn)，低資產(chǎn)水平＞較高資產(chǎn)水平＞高資產(chǎn)水平＞較低資產(chǎn)水平（表3）。資產(chǎn)水平越高，感知到的季節(jié)波動越低，感知到競爭風險和需求高級化風險也越強烈；低資產(chǎn)和較高資產(chǎn)的農(nóng)戶，對政策變化更為敏感。

表3 旅游農(nóng)戶面臨的風險結(jié)構(gòu)及其在4種資產(chǎn)等級農(nóng)戶間的分異Table 3 The risk structure of tourism farmers and its differentiation among four asset classes

灰色關(guān)聯(lián)分析結(jié)果顯示（表4），影響市場波動性風險感知的前三位因素分別為人力資產(chǎn)、心理資產(chǎn)和信息資產(chǎn)。影響市場競爭風險、需求變化風險感知的前三因素與影響市場波動性風險感知的前三位因素基本一致。影響知識風險感知的主要因素為心理資產(chǎn)、人力資產(chǎn)和金融資產(chǎn)；影響政策風險感知的前三因素分別為物質(zhì)、自然資產(chǎn)和心理資產(chǎn)。

表4 生計資產(chǎn)與生計風險的灰色關(guān)聯(lián)性Table 4 Grey correlation between livelihood assets and livelihood risk

3.2 生計風險與風險管理策略間的關(guān)系

從表5可見，共有5個典型變量被提取出來。F值檢驗顯示，其中3個典型變量是呈現(xiàn)出0.01水平的顯著性，1個典型變量在0.05水平上具有顯著性。因此，最終應(yīng)該以4個典型變量為準進行后續(xù)研究。①第一組典型變量中，主要受X1（季節(jié)波動）影響，主要受Y3（企業(yè)合作）和Y4（季節(jié)務(wù)工）的影響。面對季節(jié)性波動，旅游農(nóng)戶主要通過與產(chǎn)業(yè)鏈上游游客供應(yīng)商合作、季節(jié)性務(wù)工兩種方式來應(yīng)對；X1、Y4系數(shù)均為正，顯示季節(jié)性市場變化越大則季節(jié)性務(wù)工越多。由于案例地鄉(xiāng)村旅游主要基于自然山水資源，旅游經(jīng)營與務(wù)工形成季節(jié)性互補，甚至形成楊樹坪村這樣的季節(jié)性村落。②第二組典型變量中，主要受X2（競爭壓力）和X3（市場需求變化性）影響，主要受Y5（升級改造）和Y6（外出學習）的影響。X2（競爭壓力）、X3（市場變化性）形成的生計風險和Y5（升級改造）和Y6（外出學習）的管理策略的正相關(guān)，即競爭壓力、市場需求變化性越大則升級改造和外出學習傾向性就越強。③第三組典型變量中，主要受X4（政策風險）影響最大，受Y2（鄰里合作）、Y3（企業(yè)合作）影響最大。X4、Y2和Y3的正系數(shù)表明農(nóng)戶傾向于通過鄰里協(xié)作、外部組織的合作，來適應(yīng)鄉(xiāng)村的市場轉(zhuǎn)型帶來的適應(yīng)性壓力。回歸結(jié)果揭示，在社會整體層面，政府、市場和社會構(gòu)成社會范圍內(nèi)具有互補性的資源和機會配置機制［20］。④第四組典型變量中主要受X4（知識風險）影響最大，V*4受Y1（租賃經(jīng)營）、Y3（企業(yè)合作）和Y6（外出學習）影響最大。X4、Y1、Y3、Y6系數(shù)均為正，反映了農(nóng)戶生計轉(zhuǎn)型和生計的社會化過程中，以習俗、文化為代表的傳統(tǒng)地方性知識日益不能滿足生計發(fā)展的需要，農(nóng)戶通過市場化聯(lián)結(jié)或?qū)I(yè)知識的學習，以構(gòu)建動態(tài)適應(yīng)能力［21］。因生計機會的有限性、旅游生產(chǎn)服務(wù)空間與家庭生活空間的一體性，選擇租賃經(jīng)營的農(nóng)戶相對偏低。

表5 風險與管理策略典型相關(guān)系數(shù)及典型變量Table 6 Canonical correlation coefficient and canonical variables of risk and coping strategies

3.3 生計資產(chǎn)對風險管理策略的影響

從表6可見，旅游農(nóng)戶對風險管理策略的選擇具有偏好性：升級改造＞季節(jié)務(wù)工＞外出學習＞企業(yè)合作＞鄰里合作＞租賃經(jīng)營。季節(jié)性務(wù)工、空間改造、外出學習是普遍采用的風險管理策略，而租賃經(jīng)營和鄰里合作在農(nóng)戶的壓力應(yīng)對方案中排位比較靠后。此外，對鄰里合作的選擇低于與企業(yè)合作，與已有研究相比有較大出入，已有研究認為發(fā)展中地區(qū)農(nóng)戶首選的策略是求助于熟人［22］。已有研究認為，農(nóng)戶家庭資產(chǎn)稟賦影響其風險管理策略的選擇。鑒于此，本研究選擇以租賃經(jīng)營、鄰里合作、企業(yè)合作、季節(jié)務(wù)工、生計改造和外出學習作為因變量，以7項生計資產(chǎn)為自變量，采用二元logistic方法分析考察旅游情景下農(nóng)戶生計資產(chǎn)對風險管理策略的影響，結(jié)果如表7所示。

表6 旅游農(nóng)戶風險管理策略的選擇Table 6 The choice of risk coping strategies for tourism farmers

表7 生計資產(chǎn)對旅游農(nóng)戶風險管理策略選擇的影響Table 7 The logistic model's regression result of the impact of livelihood capitals on risk strategies

從表7可見，在人力資產(chǎn)、自然資產(chǎn)、社會資產(chǎn)、信息資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、心理資產(chǎn)、物質(zhì)資產(chǎn)等7項生計資產(chǎn)中，只有人力資產(chǎn)在5%的統(tǒng)計水平上對租賃經(jīng)營有顯著性影響。說明無論生計資產(chǎn)水平的高低，旅游農(nóng)戶不傾向于采用租賃經(jīng)營的方式以應(yīng)對所面臨的生計風險，這進一步表明小農(nóng)式旅游經(jīng)營在經(jīng)濟收益之外還承載家庭的社會文化價值［23］。①信息資產(chǎn)、心理資產(chǎn)對“企業(yè)合作”策略有顯著正向影響，其回歸系數(shù)分別為0.37、0.46。說明擁有較多信息和心理資產(chǎn)的旅游農(nóng)戶，傾向于選擇與外部企業(yè)合作的方式，以規(guī)避可能的生計風險。反過來，旅游產(chǎn)業(yè)作為一種現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，農(nóng)戶從傳統(tǒng)的農(nóng)林生計向旅游型生計轉(zhuǎn)型的過程中，要求農(nóng)戶以心理資產(chǎn)為基礎(chǔ)的效能感和信息資產(chǎn)為基礎(chǔ)的理性分析，形成與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的聯(lián)結(jié)和適應(yīng)。而人力、自然、社會、金融和物質(zhì)資產(chǎn)在案例地樣本農(nóng)戶融入現(xiàn)代旅游產(chǎn)業(yè)環(huán)境的中的作用并不顯著。②金融資產(chǎn)、信息資產(chǎn)、物質(zhì)資產(chǎn)會對季節(jié)務(wù)工有顯著負向影響，其回歸系數(shù)分別為-1.01、-0.66和-0.71。說明擁有較多金融、信息和物質(zhì)資產(chǎn)的旅游農(nóng)戶，傾向于選擇季節(jié)性務(wù)工策略以規(guī)避風險傾向性更低。主要原因在于：擁有較多金融、信息和物質(zhì)資產(chǎn)的農(nóng)戶，通過旅游經(jīng)營也獲得更多的經(jīng)濟收益，而旅游淡季的季節(jié)性務(wù)工收益較低，農(nóng)戶傾向于淡季休閑和維護旅游設(shè)施。而擁有較高人力資產(chǎn)的農(nóng)戶則傾向于通過家庭內(nèi)部分工（如高素質(zhì)勞動力長期務(wù)工，其他家庭成員居家經(jīng)營旅游），實現(xiàn)勞動力在時間、生計方式上的合理分配。③人力資產(chǎn)、心理資產(chǎn)正向影響農(nóng)戶選擇升級改造的傾向，物質(zhì)資產(chǎn)會則有負向作用，其回歸系數(shù)分別為0.57、0.92和-1.14。說明擁有較多人力資產(chǎn)、心理資產(chǎn)的旅游農(nóng)戶往往越愿意采取“升級改造”策略來應(yīng)對日益激烈的市場競爭和高級化的旅游需求帶來的風險或壓力。而擁有較多物質(zhì)資產(chǎn)的旅游農(nóng)戶，更傾向于通過知識學習、外部合作、升級改造應(yīng)對季節(jié)、市場和政策風險。④信息資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、心理資產(chǎn)和物質(zhì)資產(chǎn)會對外出學習有顯著正向影響，回歸系數(shù)分別為0.58、0.75、1.48和1.37。說明擁有較多信息、金融、心理和物質(zhì)資產(chǎn)的農(nóng)戶傾向于選擇旅游淡季外出學習，以提升經(jīng)營能力而規(guī)避可能的生計風險。其原因在于，隨著旅游競爭的加劇和旅游需求的升級，經(jīng)營創(chuàng)新日益成為獲得動態(tài)優(yōu)勢的關(guān)鍵。擁有較多物質(zhì)和金融資產(chǎn)的農(nóng)戶，不需要在淡季務(wù)工以彌補家庭收支平衡，較高的信息資產(chǎn)則有助于保持對環(huán)境變換的敏感性，心理資產(chǎn)有助于引導(dǎo)農(nóng)戶通過學習和內(nèi)生能力的發(fā)展以積極適應(yīng)環(huán)境變化。⑤社會資產(chǎn)會對鄰里合作有顯著正向影響，其回歸系數(shù)為0.41；金融和物質(zhì)資產(chǎn)對鄰里合作產(chǎn)生顯著負影響，其回歸系數(shù)分別為-0.37和-0.44。鄰里合作是分散的小農(nóng)式旅游經(jīng)營應(yīng)對風險的重要方式，而社會資產(chǎn)是鄰里合作的基礎(chǔ)。在鄉(xiāng)村地區(qū)市場化轉(zhuǎn)型和農(nóng)戶生計社會化過程中，旅游農(nóng)戶生計的發(fā)展日益依賴于對外部產(chǎn)業(yè)鏈的嵌入和區(qū)域交換系統(tǒng)的融入，反過來，擁有較多金融資產(chǎn)和物質(zhì)資產(chǎn)的更傾向于對異質(zhì)性網(wǎng)絡(luò)的融入，而不是本地同質(zhì)性農(nóng)戶間協(xié)作。

4 結(jié)論與政策啟示

4.1 結(jié)論

后脫貧時代，旅游農(nóng)戶面臨主要風險源為市場競爭和市場需求的變化，主要受人力資產(chǎn)、心理資產(chǎn)和信息資產(chǎn)的影響。生計資產(chǎn)顯著影響農(nóng)戶生計風險狀態(tài)，生計資產(chǎn)水平越高，對生計發(fā)展的長期風險更為敏感，否則，更關(guān)注短期風險。典型相關(guān)性分析表明，風險感知與管理策略之間表現(xiàn)為壓力—響應(yīng)關(guān)系。在旅游供給側(cè)改革和需求高級化的壓力下，農(nóng)戶傾向于通過租賃經(jīng)營、企業(yè)合作、外出學習等方式響應(yīng)知識風險，反映鄉(xiāng)村旅游、旅游農(nóng)戶生計對外部知識的依賴性。此外，農(nóng)戶傾向于通過鄰里、企業(yè)合作的方式響應(yīng)政策變化的壓力，反映政府、市場、社會3種社會資源配置體制，在農(nóng)戶生計發(fā)展中的互補性關(guān)系。生計方式（包括風險管理）作為實現(xiàn)生計目標的活動與選擇的組合，建立可得、可控資產(chǎn)的基礎(chǔ)上。由此，生計資產(chǎn)顯著影響風險管理策略，風險管理策略也往往與一定的資產(chǎn)組合形成對應(yīng)關(guān)系。

4.2 政策啟示

基于上述研究結(jié)論獲得的政策啟示主要有如下5個方面：①市場需求和競爭是農(nóng)戶生計的主要風險源，易受人力資產(chǎn)、心理資產(chǎn)和信息資產(chǎn)的影響。其政策含義是：在信息時代、鄉(xiāng)村市場化、高質(zhì)量發(fā)展等綜合性宏觀背景下，應(yīng)強化對農(nóng)戶的信息、人力、市場意識等新興要素的培育和供給。②在鄉(xiāng)村轉(zhuǎn)型和分化背景下，農(nóng)戶生計行動對社區(qū)協(xié)作的依賴性減弱，更加依賴于單個家庭及外部合作。其政策含義是：在增進農(nóng)戶與現(xiàn)代市場主體銜接的過程中，也要強化社區(qū)協(xié)作和傳統(tǒng)社會網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的本地社會資本的復(fù)興。③農(nóng)戶傾向于通過外部主體合作、外出學習，以應(yīng)對知識風險。其政策含義是：通過多途徑增進村戶與外部知識、信息主體的銜接，從而為鄉(xiāng)村振興提供新興動能。④面對生計風險，農(nóng)戶采取的主要應(yīng)對策略是專業(yè)強化型（如升級改造、外出學習），也有被動性響應(yīng)環(huán)境變化以平衡家庭收支壓力（如季節(jié)務(wù)工），分別對應(yīng)高資產(chǎn)和低資產(chǎn)農(nóng)戶。其政策含義是：對的資產(chǎn)水平農(nóng)戶，提供更多就業(yè)信息，提升對短期風險應(yīng)對能力，并逐漸培育知識和心理資產(chǎn)為核心的長期適應(yīng)能力；對高資產(chǎn)水平農(nóng)戶，重點在于增進知識和信息供給，提升農(nóng)戶的創(chuàng)新和動態(tài)發(fā)展能力。⑤綜合多維分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)，生計風險、生計資產(chǎn)和風險應(yīng)對策略之間存在顯著關(guān)聯(lián)性，其中以生計資產(chǎn)為核心的農(nóng)戶生計能力在風險感知及風險管理中處于樞紐地位，而農(nóng)戶生計資產(chǎn)稟賦在根本上受到旅游小農(nóng)生產(chǎn)組織方式的約束，國外研究提出發(fā)展大型經(jīng)濟組織，因其對風險具有更多計劃性和豐富的應(yīng)對方案。因此，促進農(nóng)戶現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型，特別是農(nóng)戶企業(yè)化和適度規(guī)?；窃鰪娐糜无r(nóng)戶生計可持續(xù)性的關(guān)鍵，這將是社區(qū)旅游發(fā)展模式、政府支農(nóng)政策等創(chuàng)新的主要方向。此外，本文從農(nóng)戶現(xiàn)代化過程中的一種分化類型—旅游農(nóng)戶角度展開，相關(guān)研究成果也適用于其他類似特征的農(nóng)戶類型。