社會(huì)治理現(xiàn)代化背景下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防對(duì)策

于 龍，秦昊然

（遼寧省公安廳，遼寧 沈陽(yáng) 110032；武漢市公安局，湖北 武漢430034）

科技日新月異的改變使網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)迅猛發(fā)展，基于“互聯(lián)網(wǎng)+”開(kāi)創(chuàng)智慧生活模式讓公眾使用互聯(lián)網(wǎng)的頻次加大，在某種程度上讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案率越來(lái)越高，給公眾帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失愈來(lái)愈大，個(gè)案令人觸目驚心。當(dāng)前，通過(guò)利用新方法實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新聞報(bào)道屢見(jiàn)不鮮，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已成為危害社會(huì)秩序的毒瘤。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是指使用電話、互聯(lián)網(wǎng)和短消息方法來(lái)操縱虛假信息，例如冒充國(guó)家工作人員的身份或者假借國(guó)家機(jī)關(guān)、組織、機(jī)構(gòu)等名義，或通過(guò)手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)或者其他通訊設(shè)施以刷單掙錢、快捷貸款、賣淫招嫖、應(yīng)聘工作為形式進(jìn)行詐騙，通過(guò)遠(yuǎn)程非接觸式途徑對(duì)受害者進(jìn)行詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是以非法占有公私財(cái)物為目的，以非接觸式的微信、微博、QQ 等通訊軟件作為實(shí)施平臺(tái)。當(dāng)前，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件主要有蔓延輻射廣、作案效率高、社會(huì)危害大三個(gè)主要特征，公安機(jī)關(guān)開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會(huì)治理創(chuàng)新工作需要立足新常態(tài)、應(yīng)對(duì)新形勢(shì)、著眼新發(fā)展，從“國(guó)家安全、人民安居、社會(huì)安定”出發(fā)［1］，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的產(chǎn)生與發(fā)展進(jìn)行深入研究，與國(guó)家有關(guān)部門協(xié)同配合落實(shí)舉措，提升實(shí)戰(zhàn)效果，加大打擊力度，探索有針對(duì)性的偵查與防范機(jī)制，精準(zhǔn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的現(xiàn)狀及趨勢(shì)

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的輻射范圍極為廣泛，據(jù)360 手機(jī)安全衛(wèi)士今年發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2019 年8月內(nèi)攔截騷擾電話及短信數(shù)量合計(jì)34.3 億次，每日平均1.11 億次的頻次令人驚恐，其中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話達(dá)到了13% 的百分比。在當(dāng)今看似“安全”的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下，可能潛伏巨大安全隱患，特別是對(duì)于安全防范意識(shí)較低的“易受騙”人群，網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)高新技術(shù)實(shí)施廣撒網(wǎng)式的網(wǎng)絡(luò)詐騙概率會(huì)很高。用于當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)和金融支付手段的高質(zhì)量發(fā)展，也給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子搭上便車，使他們可以將“業(yè)務(wù)”蔓延至世界各個(gè)國(guó)家，擴(kuò)大了犯罪團(tuán)伙的作案范圍，也給公安機(jī)關(guān)偵查工作帶來(lái)了巨大挑戰(zhàn)。

同時(shí)，由于對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件缺乏有效防治手段，存在打擊盲區(qū)，部分詐騙窩點(diǎn)地區(qū)犯罪率大幅度上升，對(duì)于正處于重要發(fā)展機(jī)遇期的中國(guó)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙無(wú)疑是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的桎梏，也給國(guó)民帶來(lái)了巨大經(jīng)濟(jì)損失，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件造成的“次生危害”更對(duì)社會(huì)創(chuàng)新治理帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理各地仁者見(jiàn)仁、智者見(jiàn)智，都在積極探索符合本地實(shí)際的打防長(zhǎng)效機(jī)制，從人員、地域、渠道、資金、場(chǎng)所等各個(gè)環(huán)節(jié)入手，研發(fā)各種新戰(zhàn)法，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部之間、部門之間協(xié)同配合，形成強(qiáng)大攻勢(shì)，取得明顯成效。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)展趨勢(shì)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是時(shí)代發(fā)展中多因素交織的產(chǎn)物，近年來(lái)受科技、人類活動(dòng)的影響網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生，給社會(huì)帶來(lái)重大危害，使國(guó)民陷入財(cái)產(chǎn)安全和信息安全無(wú)法有效保障的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也使社會(huì)失序、電信行業(yè)失序，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為當(dāng)前高發(fā)刑事犯罪的重要來(lái)源。全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議強(qiáng)調(diào)：“堅(jiān)持齊抓共管、壓實(shí)主體責(zé)任、強(qiáng)化措施落實(shí)，縱深推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，堅(jiān)決遏制此類犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，努力為迎接“十四五”規(guī)劃創(chuàng)造安全穩(wěn)定的政治社會(huì)環(huán)境。”就目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案趨勢(shì)來(lái)看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案率更高、受害群體更廣、損害程度更大。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的遏制需要加大力度，這不僅是人民生活幸福美好的有力保障，也是國(guó)家建設(shè)現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)的重要前提條件。因此需要協(xié)同社會(huì)力量共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，進(jìn)一步明確電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊方略，開(kāi)展聯(lián)動(dòng)機(jī)制以掌握全方位信息才能更有效預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保障人民財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

二、新時(shí)代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)

（一）作案手段技術(shù)多樣化

1.詐騙借口不斷翻新

最原始的詐騙借口往往趨向于人們的貪圖利益的心理，如比較有名的中獎(jiǎng)詐騙，犯罪嫌疑人會(huì)宣稱目標(biāo)中了某種獎(jiǎng)項(xiàng)，然后誘導(dǎo)其進(jìn)入虛假網(wǎng)站，在輸入了相關(guān)數(shù)據(jù)信息后，直接將其篡改。其借口可信度有限，只要人們相信“天上不會(huì)掉餡餅”，那么其詐騙手段很可能就會(huì)被識(shí)破。然而隨著科技的發(fā)展，人們?nèi)粘Ｉ畹男畔⒒W(wǎng)絡(luò)化，詐騙借口的變化同樣也繁雜了起來(lái)。比如電話欠費(fèi)、汽車退稅等，相比于傳統(tǒng)的詐騙，這樣的詐騙借口更具有一定的迷惑性。詐騙借口五花八門，分別針對(duì)人們的不同心理；比如對(duì)親人朋友的關(guān)心會(huì)導(dǎo)致犯罪嫌疑人冒充他人身份進(jìn)行詐騙；再比如樂(lè)于助人的同情心會(huì)被犯罪嫌疑人利用進(jìn)行“假募捐，真獲利”實(shí)施詐騙。相比于前者的受害者及時(shí)報(bào)警處理，后者因?yàn)槠渥C據(jù)信息的缺乏、受害者雖廣但每個(gè)人的損失并不大，很多時(shí)候無(wú)法追蹤溯源。有些較大規(guī)模的詐騙團(tuán)伙便會(huì)從公眾的心理角度出發(fā)進(jìn)行考量，經(jīng)過(guò)精心設(shè)計(jì)策劃分工乃至自導(dǎo)自演種種環(huán)節(jié)來(lái)讓受害者受騙。對(duì)于不了解行情內(nèi)幕的人來(lái)說(shuō)，這些犯罪嫌疑人演繹之真切，環(huán)節(jié)之嚴(yán)密，往往只有在被詐騙損失了大量的金錢后才恍然覺(jué)醒。有些時(shí)候，這些高智商犯罪嫌疑人還會(huì)利用受害者的對(duì)法律畏懼心理以及一些事情作為把柄，讓受害者不能及時(shí)向警察求助，令人防不勝防，這更加提升了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功率，同時(shí)也加大了對(duì)其的偵查與防治難度。

2.作案手段隨打擊力度的加強(qiáng)不斷改變

犯罪嫌疑人與公安機(jī)關(guān)之間的對(duì)抗是一個(gè)互相博弈的過(guò)程。公安機(jī)關(guān)會(huì)根據(jù)一些案件反思改進(jìn)自己的打擊措施力度，那么同樣的，犯罪嫌疑人也會(huì)根據(jù)公安機(jī)關(guān)的打擊防范措施，采取不同的作案手段。以銀行卡為例，最初銀行卡的辦理十分簡(jiǎn)單，只需要身份證復(fù)印件就可以辦理。因此犯罪嫌疑人會(huì)利用偽造的身份證或者通過(guò)非法途徑獲取的別人的身份證復(fù)印件來(lái)辦理銀行卡，以此來(lái)轉(zhuǎn)移非法所得。然而隨著銀行相關(guān)制度的改革，監(jiān)管力度的加大，犯罪嫌疑人不再自己辦理銀行卡，而是采取多種措施來(lái)讓專人辦卡、買卡。而在這個(gè)過(guò)程中，由于缺乏了解，一些在校大學(xué)生就很有可能深陷其中，對(duì)相關(guān)的家庭造成更大的危害。

3.作案形式隨著科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步而變化

伴隨科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式也逐步更新，由最初的短信群發(fā)器群發(fā)信息方式，發(fā)展到利用顯號(hào)軟件顯號(hào)電臺(tái)進(jìn)行精準(zhǔn)發(fā)送，近年來(lái)更是出現(xiàn)專門的群發(fā)公司為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人提供“定制化服務(wù)”，雖然詐騙對(duì)象隨機(jī)性的特質(zhì)未改變，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功率卻大大提升。目前來(lái)看，大多數(shù)高度專業(yè)化的跨境犯罪團(tuán)伙雇傭正式注冊(cè)的公司詐騙團(tuán)伙提供取款、轉(zhuǎn)賬和洗錢服務(wù)。也有以不同名義注冊(cè)的公司，同時(shí)為多個(gè)詐騙團(tuán)伙提供群發(fā)短信或電話服務(wù)，以劃分利益。沒(méi)有線下具體的聯(lián)系方式，幾乎不容易發(fā)現(xiàn)和追捕到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。

（二）取證成本與難度提高

隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用技術(shù)的革新，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子不僅會(huì)利用高科技手段進(jìn)行作案，還會(huì)利用各種高科技犯罪產(chǎn)品為其違法犯罪活動(dòng)提供技術(shù)支持，如VOIP 網(wǎng)絡(luò)電話、木馬病毒、任意改號(hào)的軟件、釣魚(yú)網(wǎng)站、短信群發(fā)器、偽基站等，這同樣意味著公安機(jī)關(guān)偵查破案難度將大大提高。這些利用高科技作案手段的案件泛濫成災(zāi)、無(wú)處不在，發(fā)案量與日俱增，同時(shí)由于犯罪技術(shù)手段的隱秘性極強(qiáng)，也給公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證工作增加難度。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案具有極強(qiáng)的隱蔽性，因其大都通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施，犯罪人與被害人不會(huì)有直接接觸，因此網(wǎng)絡(luò)也成為犯罪嫌疑人逃避偵查的“最佳隔離帶”，這無(wú)疑會(huì)加大公安機(jī)關(guān)偵查破案的難度。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人利用多元技術(shù)，對(duì)IP 地址進(jìn)行高頻率更換來(lái)逃避偵查，還有部分犯罪團(tuán)伙將網(wǎng)絡(luò)接入地安置在國(guó)境之外。此外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪嫌疑人能夠利用高科技手段偽造身份和隱藏藏匿地點(diǎn)來(lái)逃避偵查追捕。同時(shí)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)通信技術(shù)進(jìn)行協(xié)作以完成犯罪，例如遠(yuǎn)程命令、遠(yuǎn)程響應(yīng)、遠(yuǎn)程傳輸和遠(yuǎn)程疏散。為了躲避偵查和抓捕，犯罪嫌疑人會(huì)定期更換工作地點(diǎn)，甚至一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)已在國(guó)外建立并投入運(yùn)作。

（三）人員組織架構(gòu)集團(tuán)化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙為更高效地實(shí)施犯罪，已出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化態(tài)勢(shì)，形成了一條由詐騙網(wǎng)站創(chuàng)建和維護(hù)到詐騙劇本編寫發(fā)布，再到詐騙資金的洗白的全流程運(yùn)作體系。這些黑色產(chǎn)業(yè)鏈的合作大都在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上運(yùn)行，團(tuán)伙之間幾乎沒(méi)有實(shí)地的碰面，以金錢為唯一紐帶，隱匿性極強(qiáng)，不易被發(fā)現(xiàn)和偵破，給公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證造成巨大困難。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)通常分為5 個(gè)級(jí)別：第一層稱為“Sound Guy”，負(fù)責(zé)進(jìn)行呼叫，發(fā)送消息和郵寄；“收款”計(jì)數(shù)器用于將“聲音人”連接到下一層；第三層稱為“刷卡機(jī)”，用于刷卡POS 機(jī)并將資金轉(zhuǎn)至在線支付中心；第四層是“卡佬”，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移資金；第五層是負(fù)責(zé)提款的“取款仔”?，F(xiàn)代化的經(jīng)營(yíng)管理模式使得各在組織之間彼此獨(dú)立又相互配合，形成緊密犯罪網(wǎng)絡(luò)，可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障犯罪活動(dòng)更安全地進(jìn)行。

（四）資金交易軌跡復(fù)雜化

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪嫌疑人通過(guò)大量購(gòu)買的銀行卡、公共賬戶、第三方支付賬戶、特殊的銀行商人和在線平臺(tái)商人賬戶來(lái)形成類似復(fù)雜交易的分層紡錘狀結(jié)構(gòu)。當(dāng)詐騙性資金流入時(shí)，犯罪嫌疑人會(huì)使用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、銷售點(diǎn)機(jī)器、自助柜員機(jī)和其他付款和結(jié)算渠道快速轉(zhuǎn)移資金，將其分步拆解，最后將其存入多家銀行卡。罪犯通常執(zhí)行“開(kāi)一槍，改變位置”的原則，并經(jīng)常更改賬戶或支付資金的渠道。公安機(jī)關(guān)通常花費(fèi)大量時(shí)間，跟蹤并找到資金流的完整線索，所使用的運(yùn)營(yíng)商的主要指示是通信方式的使用，即撥打電話，發(fā)送詐騙性短信，微信，QQ 消息等。使用網(wǎng)絡(luò)渠道，即虛假宣傳，發(fā)布消息或鏈接到Internet 上的特洛伊木馬。主要的詐騙手段是冒充檢察官和執(zhí)法機(jī)構(gòu)的雇員、受害者的親戚和朋友，或張貼虛假消費(fèi)單，婚姻介紹、投資和財(cái)務(wù)管理信息。受害者很多，社會(huì)損失很大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件案具有廣泛的放射性，難以確定犯罪手段，金錢詐騙是短暫的，一個(gè)案件中有許多受害者，造成巨大的財(cái)產(chǎn)損失。

三、當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵查存在的問(wèn)題

（一）偵查人員思想受制

隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)逐漸應(yīng)用于公安工作，信息數(shù)據(jù)資源也越來(lái)越多，在如此繁雜的信息數(shù)據(jù)面前，偵查人員除了運(yùn)用傳統(tǒng)偵查技術(shù)外，還需要時(shí)刻關(guān)注大數(shù)據(jù)系統(tǒng)的有效信息來(lái)獲取圖像、視頻等線索［2］。但當(dāng)數(shù)據(jù)到達(dá)一定量時(shí)，會(huì)直接體現(xiàn)出偵查人員對(duì)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的應(yīng)用水平，偵查人員不僅要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗整理，還要進(jìn)行分類關(guān)聯(lián)和挖掘，通過(guò)算法對(duì)需要的數(shù)據(jù)進(jìn)行準(zhǔn)確分析和研判，從而得出需要的線索，建立數(shù)據(jù)共享、研判機(jī)制［3］。因此，對(duì)于大數(shù)據(jù)偵查來(lái)說(shuō)，樹(shù)立“數(shù)據(jù)思維”是當(dāng)下公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)“數(shù)據(jù)化”犯罪的必備思維?！皵?shù)據(jù)化”的思維與痕跡思維［4］、物品運(yùn)用思維有著本質(zhì)差別。隨著科技的不斷發(fā)展，公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警務(wù)實(shí)踐工作中的偵查手段、偵查措施和偵查設(shè)備也逐漸并入“數(shù)字化”發(fā)展的軌道，偵查人員只有具備數(shù)據(jù)化的偵查思維，才能適應(yīng)大數(shù)據(jù)時(shí)代的變化，提高公安機(jī)關(guān)偵查人員案件偵辦水平。

（二）偵查專業(yè)人才較少

在公安機(jī)關(guān)的傳統(tǒng)的偵查業(yè)務(wù)中，偵查人員利用現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)和調(diào)查詢問(wèn)等途徑來(lái)獲取案件的基本信息和部分證據(jù)，依據(jù)偵查人員以往的辦案經(jīng)歷和偵查輔助程序?qū)Π讣聦?shí)進(jìn)行初步還原。這種單向的、局部性的偵查方式，已經(jīng)不再適配大數(shù)據(jù)時(shí)代海量數(shù)據(jù)和虛擬空間的特點(diǎn)［2］，由于目前詐騙犯罪依靠網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，逐漸由實(shí)體空間轉(zhuǎn)移至成本性低隱蔽性強(qiáng)的網(wǎng)絡(luò)虛擬空間。但由于目前高技術(shù)偵查人才短缺，許多高技術(shù)偵查手段不能得到有效利用，因此，相關(guān)偵查人員應(yīng)培養(yǎng)大數(shù)據(jù)偵查思維，培養(yǎng)大數(shù)據(jù)處理能力，從而提高案件偵破能力。

（三）偵查組織體制受限

我國(guó)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部體制結(jié)構(gòu)為橫縱分工?？v向分工分為公安部（部級(jí)），公安廳（省級(jí)），公安局（市級(jí)），公安分局（區(qū)縣級(jí)），派出所。橫向分工分為不同的警種如治安警、巡特警、刑警、交警、技偵等。我國(guó)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件主要由刑警偵辦。但是現(xiàn)在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件大多為跨省多地，僅僅依靠某省級(jí)、市級(jí)的公安機(jī)關(guān)的力量是無(wú)法將電信網(wǎng)路詐騙團(tuán)伙連根拔起，僅僅依靠刑警一個(gè)警種的力量也無(wú)法徹底治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。另外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的數(shù)量越來(lái)越多，增長(zhǎng)速度越來(lái)越快，這就需要我們加強(qiáng)各省市和各警種之間相互配合。

（四）偵查取證難度加大

1.電子證據(jù)

電子證據(jù)是無(wú)形的，容易破壞的，易于操縱的，但也是比較容易因人為操作而損失的。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是通過(guò)計(jì)算機(jī)和通信信號(hào)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的，并且犯罪設(shè)計(jì)增加了隱私級(jí)別，以避免電子跟蹤。它找到一個(gè)遠(yuǎn)程代理服務(wù)器，多次發(fā)送后將其連接到地面，使用透明的轉(zhuǎn)接號(hào)碼更改軟件來(lái)顯示錯(cuò)誤的執(zhí)法號(hào)碼。這種犯罪方法技術(shù)性強(qiáng)，具有短期屬性，具有較大的地理空間。犯罪行為是在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間中進(jìn)行的。記錄的唯一電子跡線是瞬態(tài)電子脈沖。犯罪嫌疑人成功后，原始文件記錄被刪除，通信線路的操作員沒(méi)有定期更換，這使偵查人員難以直接從計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)和信號(hào)網(wǎng)絡(luò)收集證據(jù)。不僅如此，詐騙話術(shù)、網(wǎng)絡(luò)聊天文本［5］等證據(jù)的提取也存在難題，取證難對(duì)案件性質(zhì)的確定極其不利。

2.網(wǎng)站域名注冊(cè)人的真實(shí)姓名、銀行卡號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼

在偵查工作中對(duì)網(wǎng)站域名注冊(cè)人的真實(shí)姓名，手機(jī)號(hào)碼和銀行卡等個(gè)人信息的偵查捕捉難度比較大。一方面，由于通信企業(yè)長(zhǎng)期存在的用戶注冊(cè)管理問(wèn)題，許多注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼都沒(méi)有經(jīng)過(guò)實(shí)名認(rèn)證，一些運(yùn)營(yíng)商還會(huì)批量銷售未注冊(cè)的手機(jī)卡和信息卡，賺取高額利潤(rùn)。犯罪嫌疑人就是利用了運(yùn)營(yíng)商經(jīng)營(yíng)管理漏洞，通過(guò)大量未經(jīng)實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)碼從事詐騙活動(dòng)。嫌疑人通過(guò)群發(fā)微信、郵件等形式進(jìn)行詐騙，一經(jīng)得手便立即注銷卡號(hào)，隨后再通過(guò)同樣手段取得新號(hào)碼，再次進(jìn)行詐騙，形成完整封閉的犯罪鏈條，這大大提高了公安部門追蹤犯罪的難度。另一方面，不僅手機(jī)卡號(hào)是利用虛假信息購(gòu)入，同樣銀行卡號(hào)也是通過(guò)非法途徑取得，一些銀行從業(yè)人員還會(huì)通過(guò)幫助嫌疑人取得銀行卡號(hào)而從中牟利。

3.各單元犯罪之間的關(guān)聯(lián)證據(jù)

這種證據(jù)一般難以被真正在案件偵破中聯(lián)系起來(lái)，往往只是單獨(dú)孤立的個(gè)體，并沒(méi)有充分發(fā)揮作用。通訊聯(lián)系單元組、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬單元組、偽裝取款單元組之間既存在互相配合的關(guān)系，也是互相獨(dú)立的，各個(gè)單元之間有明確的分工。由于電詐犯罪人的各項(xiàng)工作都是線上進(jìn)行，所以電子證據(jù)的收集十分困難，嫌疑人往往會(huì)直接將相關(guān)記錄抹除。

（五）抓捕難度和成本較大

基于虛擬空間的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件通常是采用非接觸式的新型犯罪，其運(yùn)用現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬技術(shù)，在極短時(shí)間內(nèi)就能完成犯罪資金的轉(zhuǎn)移。由于犯罪嫌疑人會(huì)將窩點(diǎn)設(shè)置在更具隱蔽性的境外地區(qū)，從而完成跨時(shí)空境外犯罪，大量窩點(diǎn)偵查和證據(jù)搜捕工作很難有效開(kāi)展，對(duì)于境外詐騙犯罪團(tuán)伙的打擊不僅需要境外警方與銀行的協(xié)同配合，也要耗費(fèi)大量的警力和物力資金來(lái)支持，且最終效果往往不盡如人意，打擊犯罪行動(dòng)期間的任何一個(gè)小錯(cuò)誤都可能導(dǎo)致整個(gè)搜捕計(jì)劃的落空。此外，由于電話號(hào)碼實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)仍存在一定漏洞，不法分子會(huì)利用假身份進(jìn)行詐騙行為，在技術(shù)方面不法分子還會(huì)利用多重技術(shù)手段實(shí)施境外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器的對(duì)接，這就造成警方追蹤此類案件時(shí)對(duì)線索的提取往往需要跨越國(guó)境。犯罪團(tuán)伙嚴(yán)密的組織形式也使得公安機(jī)關(guān)很難對(duì)幕后黑手進(jìn)行精確定位，使得抓捕工作難上加難。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵防對(duì)策

（一）偵查對(duì)策

1.創(chuàng)新偵查理念

不同的時(shí)代背景之下，偵查也應(yīng)該有不同的理念。而要轉(zhuǎn)變偵查理念，就需要充分考慮目前所處的社會(huì)發(fā)展階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件固然是犯罪嫌疑人不勞而獲的非法之事，但頻繁的案件也自然而然可能暴露著社會(huì)發(fā)展中存在的一些問(wèn)題。如詐騙案件的受害者中，老年人占著較大的比例，體現(xiàn)的就是對(duì)老人的關(guān)懷問(wèn)題等方面的不注重，導(dǎo)致犯罪嫌疑人有可乘之機(jī)。因此需要相關(guān)部門及時(shí)關(guān)注社會(huì)發(fā)展，根據(jù)經(jīng)濟(jì)狀況、科技變革、生活方式的改變，調(diào)整偵查措施，轉(zhuǎn)變偵查理念。當(dāng)前“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)更加注重從源頭上打擊整治，需要從多個(gè)方面進(jìn)行戰(zhàn)略選擇。

2.建立和完善偵查協(xié)作工作機(jī)制

（1）加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的區(qū)域性配合

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)分布廣泛，落點(diǎn)多，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)建立合成作戰(zhàn)、協(xié)同配合的機(jī)制，加強(qiáng)區(qū)域間的溝通聯(lián)動(dòng)。公安機(jī)關(guān)可以有效利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)平臺(tái)為其案件偵辦工作提供技術(shù)支持，建立起一個(gè)跨區(qū)域協(xié)作共享、跨領(lǐng)域合作溝通的偵查協(xié)作平臺(tái)［6］。一旦有相關(guān)案情發(fā)生，各個(gè)部門就能夠迅速對(duì)案發(fā)地點(diǎn)或者相關(guān)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行及時(shí)的偵查、取證、分析。

（2）密切公安機(jī)關(guān)各警種部門的內(nèi)部協(xié)作

不同的警種部門雖然有各自不同的職責(zé)功能，但這并不意味著各部門之間不能夠存在內(nèi)部合作。相反，由于每一起案件的不確定性以及如今案件的復(fù)雜性、領(lǐng)域的混合型，更需要不同警種部門之間的密切合作。如治安大隊(duì)要關(guān)注有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的動(dòng)態(tài)；基層派出所要在第一時(shí)間面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的報(bào)警人，第一時(shí)間做好基礎(chǔ)跟蹤工作，為后續(xù)偵查工作打下基礎(chǔ)；網(wǎng)安部門要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)提供技術(shù)支持，協(xié)助破案。

（3）深化公安機(jī)關(guān)與有關(guān)行業(yè)部門的外部合作

公安機(jī)關(guān)要想從源頭上阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，切斷犯罪的經(jīng)濟(jì)鏈條，必須加強(qiáng)與銀行等相關(guān)部門的通力合作，建立可疑信息快速互通機(jī)制和緊急協(xié)同攔截支付系統(tǒng)。這樣才能在贓物傳播這一途徑上達(dá)到最大止損，大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)的各個(gè)部門都發(fā)揮其應(yīng)有效用，例如在電信銀行部門，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)可疑信息進(jìn)行監(jiān)控處置并進(jìn)行上報(bào)，在緊急情況發(fā)生時(shí)應(yīng)聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)介入，盡可能在源頭上進(jìn)行阻斷。

3.綜合運(yùn)用各種偵查措施和謀略打擊犯罪

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破是當(dāng)前的公安機(jī)關(guān)偵查工作的重要部分，在法律允許的范圍內(nèi)，公安機(jī)關(guān)要積極地采取多方位具有針對(duì)性的技術(shù)偵查措施、偵查謀略，更有效地防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

（1）利用大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)共享，全面快速打擊

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)隊(duì)化是近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的新特征。犯罪團(tuán)伙往往采用十分隱蔽的犯罪手段，且又因其活動(dòng)領(lǐng)域廣泛，致使偵查人員的偵查活動(dòng)難以有效開(kāi)展，對(duì)于一些犯罪證據(jù)無(wú)法快速有效進(jìn)行串并案分析，因此必須建立大數(shù)據(jù)共享機(jī)制進(jìn)行數(shù)據(jù)共享，才能更加快速有效打擊違法犯罪行為。在線下，犯罪嫌疑人防控體系的建設(shè)已相對(duì)完善，可以對(duì)犯罪人的物理生存區(qū)域進(jìn)行有效限制；在線上，警方可通過(guò)與相關(guān)企業(yè)的信息共享對(duì)存在問(wèn)題的可疑信息和可疑賬號(hào)進(jìn)行攔截，進(jìn)一步凈化網(wǎng)絡(luò)空間。依據(jù)上述措施，形成常態(tài)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)測(cè)機(jī)制和預(yù)警機(jī)制，對(duì)線上和線下資源進(jìn)行整合，在當(dāng)前嚴(yán)峻形勢(shì)下保證雙向信息的快速傳遞和全面獲取，保證涉案證據(jù)回溯，在監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制下對(duì)電詐行為進(jìn)行快速有效打擊，提升偵查工作效率。

（2）審時(shí)度勢(shì)，合成作戰(zhàn)

對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的應(yīng)對(duì)強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)內(nèi)部的諸要素能夠進(jìn)行積極的協(xié)同和整合，不同領(lǐng)域的部門和機(jī)構(gòu)通過(guò)共同合作而達(dá)成如何限制外部事務(wù)負(fù)面影響的共識(shí)。政府系統(tǒng)內(nèi)部不同的部門和機(jī)構(gòu)可以將電信詐騙這一議題納入?yún)f(xié)同治理的框架內(nèi)考慮，成立一個(gè)統(tǒng)籌的機(jī)構(gòu)，在設(shè)定好共同治理目標(biāo)的基礎(chǔ)上，將各方的資源通過(guò)統(tǒng)一的資金分配、人員互派和信息共享等形式予以實(shí)現(xiàn)。比如反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，全面整合公安、金融和電信運(yùn)營(yíng)商等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)資源，使得案件信息在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)充分的流通與共享，指揮和協(xié)調(diào)體系由原來(lái)的自上而下向扁平化模式轉(zhuǎn)變。這種轉(zhuǎn)變既是打擊罪犯的需要，也是新時(shí)代建設(shè)更全面、更高效的執(zhí)法部門的必然要求。

4. 重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及場(chǎng)所及網(wǎng)絡(luò)的現(xiàn)場(chǎng)勘察

犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘查是最基礎(chǔ)的偵查措施之一，其可以為后續(xù)的偵查活動(dòng)提供可靠的案件信息和線索，偵辦具體案件必須重視犯罪現(xiàn)場(chǎng)，必須重視現(xiàn)場(chǎng)勘查這一措施。相比于傳統(tǒng)犯罪來(lái)說(shuō)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的犯罪現(xiàn)場(chǎng)由于通常不在實(shí)際的某個(gè)場(chǎng)合而是在網(wǎng)絡(luò)中介，因此具有很強(qiáng)的虛擬性和隱蔽性，并且難以獲取站點(diǎn)。犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)是犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘查的核心環(huán)節(jié)，和普通犯罪案件不同，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)往往需要借助一定的技術(shù)手段予以實(shí)施?，F(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)活動(dòng)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中是一項(xiàng)專門性技術(shù)活動(dòng)，需要由具備專門技術(shù)技能和經(jīng)過(guò)相關(guān)培訓(xùn)練習(xí)的專門人員來(lái)完成，這樣才能避免獲得虛假信息，同時(shí)進(jìn)一步保證電子數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和合法性。因此進(jìn)行犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘查可以收集犯罪信息，擴(kuò)大犯罪線索的來(lái)源，同時(shí)也成為查明案件事實(shí)的重要手段。

偵查人員不應(yīng)沉浸于傳統(tǒng)詐騙案件犯罪現(xiàn)場(chǎng)的一貫傳統(tǒng)認(rèn)知中，應(yīng)轉(zhuǎn)變?yōu)殚_(kāi)放性思維，考慮到除了犯罪案件的現(xiàn)場(chǎng)窩點(diǎn)之外，在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)踐中還存在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間，空間內(nèi)同樣充斥著與電信詐騙案件相關(guān)的重要證據(jù)，例如詐騙案件犯罪人使用的手機(jī)、電子計(jì)算機(jī)等設(shè)備所構(gòu)建的虛擬網(wǎng)絡(luò)空間。加強(qiáng)犯罪現(xiàn)場(chǎng)的識(shí)別旨在明確犯罪現(xiàn)場(chǎng)勘查的對(duì)象，這是勘驗(yàn)犯罪現(xiàn)場(chǎng)的基礎(chǔ)，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)為勘驗(yàn)現(xiàn)場(chǎng)劃定了勘驗(yàn)范圍，犯罪現(xiàn)場(chǎng)對(duì)勘查發(fā)揮著重要作用。從提取對(duì)象來(lái)看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的現(xiàn)場(chǎng)勘查主要是發(fā)現(xiàn)、固定和提取電子證據(jù)，所以，此類案件的現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)重在保護(hù)電子數(shù)據(jù)的客觀和完整，謹(jǐn)防電子數(shù)據(jù)遭到刪除、隱匿等人為破壞。對(duì)于犯罪現(xiàn)場(chǎng)的人員保護(hù)和控制是十分重要的，在電詐案件中，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)人員的控制應(yīng)做到不漏人，也應(yīng)注意犯罪人是否存在暴力傾向，在此基礎(chǔ)上也要保護(hù)案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)，為后續(xù)證據(jù)提取創(chuàng)造條件。

（二）防范對(duì)策

1.公安機(jī)關(guān)積極宣傳，提高群眾防范意識(shí)

公安機(jī)關(guān)可以通過(guò)新興媒體中介揭露犯罪嫌疑人在電信詐騙中使用的戰(zhàn)術(shù)和陷阱，以提高公眾識(shí)別欺詐和防止欺詐的能力。公安機(jī)關(guān)可以在公眾關(guān)注較多的地方張貼預(yù)警通知，例如超級(jí)市場(chǎng)、集市、住宅區(qū)、走廊入口和社區(qū)活動(dòng)中心。向金融機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)戶分發(fā)預(yù)防傳播欺詐宣傳材料，并積極提醒儲(chǔ)戶正確處理匯款，以防詐騙。與此同時(shí)，既然犯罪嫌疑人有詐騙短信、電話等便捷的手段措施，那么公安機(jī)關(guān)同樣可以與全國(guó)各地的移動(dòng)通信部門合作共享，借助電信網(wǎng)絡(luò)這一平臺(tái)進(jìn)行防詐騙信息宣傳，以此提高廣大群眾的警惕之心和安全防范意識(shí)，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生概率下降。

2.發(fā)揮銀行金融等行業(yè)主觀能動(dòng)性

公安機(jī)關(guān)所采取的電詐防控措施離不開(kāi)網(wǎng)信部門和銀行的協(xié)助和支持。電詐活動(dòng)的實(shí)施往往需要借助電信網(wǎng)絡(luò)，那么電信網(wǎng)絡(luò)部門的協(xié)助對(duì)于公安機(jī)關(guān)打擊電詐案件至關(guān)重要，這就需要公安機(jī)關(guān)在各個(gè)方面加強(qiáng)與金融、通信等部門間的聯(lián)系［7］，建立起快速止付的協(xié)助平臺(tái)。

（1）規(guī)范與監(jiān)管金融等相關(guān)工作人員

作為資金鏈的傳播平臺(tái)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全力配合公安機(jī)關(guān)的反詐工作，在日常業(yè)務(wù)中開(kāi)展對(duì)銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)的監(jiān)督，規(guī)范相應(yīng)的員工工作制度，在手機(jī)銀行的轉(zhuǎn)賬操作中設(shè)置相應(yīng)的防騙措施，將反詐宣傳工作納入銀行職員職責(zé)范圍，促進(jìn)國(guó)家反詐中心APP 的大力推廣，對(duì)于不履行推廣義務(wù)的員工予以相應(yīng)警告。

（2）電信網(wǎng)絡(luò)部門應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)的反詐工作

公安機(jī)關(guān)要將加強(qiáng)手機(jī)號(hào)實(shí)名認(rèn)證管理作為從根源處切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條的手段，在鞏固清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的基礎(chǔ)上，在手機(jī)號(hào)注冊(cè)的實(shí)名認(rèn)證環(huán)節(jié)加強(qiáng)管理，防止偽造身份信息注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼，對(duì)現(xiàn)有手機(jī)號(hào)碼使用者進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證監(jiān)管，對(duì)于多次提醒仍不進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證者應(yīng)采取停機(jī)措施，對(duì)未實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號(hào)進(jìn)行督促實(shí)名警告。通訊行業(yè)主管部門也應(yīng)承擔(dān)起制定和修改運(yùn)營(yíng)商業(yè)務(wù)規(guī)范的責(zé)任，加強(qiáng)通訊運(yùn)營(yíng)商責(zé)任監(jiān)督，夯實(shí)誠(chéng)信運(yùn)營(yíng)體系［8］，統(tǒng)籌多方參與共同預(yù)防打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類犯罪。

（3）建立銀行個(gè)人征信系統(tǒng)，設(shè)立失信黑名單

公安機(jī)關(guān)將所掌握的涉及黑產(chǎn)犯罪的銀行賬戶提供給銀行征信系統(tǒng)工作人員，將所涉及人員列入“黑名單”，直接從源頭阻斷黑色產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)行，將相關(guān)賬戶的涉案資金立即凍結(jié)，防患于未然。

3.完善法律規(guī)范，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理離不開(kāi)立法機(jī)關(guān)的參與，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為新興事物出現(xiàn)的時(shí)間較為短暫，盡管立法機(jī)關(guān)已經(jīng)逐漸增設(shè)電信詐騙犯罪等相關(guān)罪名來(lái)防范威懾犯罪嫌疑人，但基于時(shí)代發(fā)展變革的大背景，相關(guān)工作的開(kāi)展任重而道遠(yuǎn)，仍然需要立法機(jī)關(guān)持續(xù)關(guān)注并積極參與，將相關(guān)訴訟證據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行統(tǒng)一。公安機(jī)關(guān)要定期總結(jié)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的犯罪趨勢(shì)，基于辦理案件中積累的警務(wù)數(shù)據(jù)展開(kāi)分析研判，為立法機(jī)關(guān)開(kāi)展有關(guān)工作提供有益思路與參考［9］。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)針對(duì)于犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙的途徑措施，要及時(shí)完善電信、銀行等相關(guān)行業(yè)的制度規(guī)范，促進(jìn)各部門實(shí)施監(jiān)管到位，不給犯罪嫌疑人留下可乘之機(jī)，切實(shí)提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范能力［10］。